2006证券从业资格考试《证券基础知识》真题及答案

1、证券考试市场基础知识真题及答案一、单项选择题1、证券是各类记载并代表一定权益的（）。A书面凭证B法律凭证C收入凭证D资本凭证2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（）划分的。A交易的对象B交易的性质C交易的期限D交易的时间3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）。A场外交易市场B有形市场C第三市场D第四市场4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）。A纽约B伦敦C巴黎D阿姆斯特丹5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。A上海证券交易所B上海众业公所C上

2、海华商证券交易所D北平证券交易所6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（）。A始终是审批制B由审批制到核准制C始终是核准制D由核准制到审批制7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了（），对股票发行进行复审。A股票发行审核委员会B证券业协会C交易所监督部D证券登记机构8、我国证券业中，行业性自律性组织是指（）。A证券交易所B证券业协会C证监会D证券登记结算公司9、在我国，证监会属于（）管辖。A中国人民银行B国务院C人大常委会D国家主席10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（）。A普通股票B优先股票C银行债权D普通债权11、股票的理论价值是（）。A票

3、面价值B帐面价值C清算价值D内在价值12、20世纪早期，美国（）州最先通过法律，允许发行无面额股票。A纽约B新泽西C华盛顿D芝加哥13、按照公司法的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有（）。A制定公司内部基本管理制度B制定公司的利润分配方案和弥补方案C决定公司内部管理机构的设置D对是否发行公司债券作出决议14、我国公司法规定，股东大会一年召开（）次年会。A1B2C4D没有规定15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份C国有企业改制成

4、股份公司形成的股份D社会公众投资形成的股份16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（）买卖的。A人民币B美元C港元D日元17、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。A法律特征与经济特征B法律特征与书面特征C经济特征与书面特征D经济特征与权益特征18、资本证券是指与（）直接有关的活动而产生的证券。 A资金B金融投资C货币投资D项目投资 19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。A政策性B公开市场操作C投资性D保值20、股票实际上代表了股东对股份公司的（）。A产权B债权C物权D所有权21、贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。A不规定利率B规定利率C

5、标明折价D不标明折价22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（）。A单利债券B复利债券C贴现债券D累进利率债券23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫（）。A单利债券B复利债券C贴现债券D累进利率债券24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（）挂钩。A 市场利率B 银行贷款利率C 同业折借利率D 定期存款利率25、债券根据券面形式，其中（）是具有标准格式的债券。A 实物债券B 凭证式债券C 记帐式债券D 电子债券26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）。A 短期

6、国债B 中期国债C 长期国债D 无期国债27、可以提前兑现的债券是（）。A 实物债券B 凭证式债券C 记帐式债券D 以上都不能28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是（）。A依然是国家B 政府C 法院D 只能是地方政府29、以个人为目标的（）般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。A 流通国债B 非流通国债C 短期国债D 中长期国债30、以某种商品实物为本位而发行的国债是（）。A 实物债券B 本币国债C 外币国债D 实物国债31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率（）。A 高B 低C

7、 等于D 没有关系32、我国国库券转让市场的全面放开是在（）年。A 1985B 1987C 1988D 199033、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（）。A 累积优先股B 非参与优先股C 参与优先股D 非累积优先股34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（）美元。A 10万B 100万C 200万D 500万35、经纪类证券公司最低注册资本限额为（）。A 5千万B 1亿C 2亿D 3亿36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加（）个百

8、分点。A 1B 2C 3D 437、在我国，基本建设债券的发行主体不是（）。 A 国务院B 国家能源投资公司C 国家原材料投资公司D 铁道部 38、 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。A 政府证券B 金融证券C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D 一般公司发行的公司债券39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（）。A 不动产抵押公司债B 信用公司债C 保证公司债D 收益公司债40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是（）。A 优先股B 可转换公司债C 收益公司债D 信用公司债41、国际债券在国

9、际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（）表示。A 美圆B 德国马克C 英镑D 人民币42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。A 债权关系B 所有权关系C 综合权利关系D 委托代理关系43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于（）。A 证券业的最高监督机构B 政府组织C 民间组织D 自律性组织44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为（）。A 股票市场、债券市场和基金市场B 发行市场和交易市场C 国际市场和国内市场D 有行市场和无形市场45、同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。A 货币市场B 资本市场C 贷款市场D 中长期信贷市场46、资本市场可以分为（

10、）。A 证券市场和同业拆借市场B 中长期信贷市场和证券市场C 证券市场和回购市场D 股票市场和债券市场47、证券投资者参与证券投资的目不是（）。A 参与公司管理B 赚取市场差价C 获得高于银行利息的收益D 收购企业48、股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。A产权B债券C物权D所有权49、帐面价值又称为（）。A票面价值B股票净值C清算价值D内在价值50、封闭式基金的交易价格主要取决于（）。A基金总资产B供求关系C基金净资产D基金负债51、封闭式基金期满终止，清算核资后的（）按投资者的出资比例进行分配。A基金总资产B基金净资产C可分配收益D基金资本金52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股

11、票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。A开盘价B收盘价C最高价D最低价53、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A债券基金B货币基金C股票基金D认股权证基金54、基金持有人与托管人之间的关系是（）。A所有人与经营者的关系B经营与监管的关系C持有与监管的关系D委托与受托的关系55、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A管理费B托管费C运作费D宣传费56、又称为单位信托基金的基金是（）。 A公司型基金B契约型基金C封闭式基金D开放式基金 57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A封闭式基金B开放式基金C国债基金D股票基金58、实

12、物期货主要有（）等几种类型。A外汇期货B利率期货C股票期货D有色金属期货59、根据证券投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的。A50%B60%C80%D90%60、据中华人民共和国公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有。A公司分配股利或者增资的计划B公司股权结构的重大变化C公司债务担保的重大变更D上市公司收购的有关方案61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（）。A领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B负责ADR的注册和过户C负责保管ADR所代表的基础证券D负责对公司管理监督62、证券公司在下列事项中，不需要国务院

13、证券监督管理机构审批的事项有（）。A设立或撤消分支机构B变更注册资本C增发资本D更换法定代表人63、不是普通股股东享有的权利主要有（）。A公司重大决策的参与权B选择管理者C有优先剩余资产分配权D优先配股权64、不是影响债券利率的因素有（）。A筹资者资信B债券票面金额C筹资用途D借贷资金市场利率水平65、债券和股票的不同点表现在（）。A都有规定的偿还期限B都属于有价证券C都是筹资手段D收益率相互影响66、下面不是流通国债的特点是（）。A可自由转让B通常不记名C自由认购D无面值67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是（）。A货币市场基金B黄金基金C衍生证券投

14、资基金D平衡性基金68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是（）。A成长性基金B收入性基金C平衡性基金D 对冲基金69、依据基金管理办法的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录（）年以上。A5B10C15D2070、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况（）时，基金也无权暂停估值。A基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B出现巨额赎回的情形C出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产D基金管理人为降低管理费用而减少评估次数二、多选择题1、按照性质分，证券分为 （）。A有价证券B无价证券C资本证券D货币证券2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（）。A商业性汇

15、率风险B金融性汇率风险C全球性汇率风险D区域性汇率风险3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的 （）。 A商品B货币C利息收入D股息收入 4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有（）。A提货单B运货单C仓库栈单D存款单5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括（）。A银行本票B银行汇票C银行支票D定期存单6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的（）的权利。A占有B使用C收益D处置7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的

16、流通是通过（）实现的A 承兑B 贴现C 交易D 继承8、证券市场的横向结构关系是由（）等构成的。A 债券市场B 股票市场C 发行市场D 基金市场9、按照交割的时间，金融市场可以分为（）。A 货币市场B 现货市场C 期货市场D 资本市场10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（）。A 同业拆借市场B 国债市场C 股票市场D 金融期货市场11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（）是资本市场工具。A ADRB 公司债券C 股票D 国库券12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成（）的全新特征。A 金融证券化B 证券市

17、场国际化C 投资者机构化D 证券市场电脑化13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品种不断创新，主要有（）。A 浮动利率债券B 认股证C 分期债券D 可转换债券E 复合证券14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势（）。A 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易；B 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询；C 成本低D 更加安全15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于（）。A 加强了证券公司等中介机构的责任B 提高了证券市场的透明度C 维护三公原则D 提高了上市公司的质量16、1999年7月28日，中国证监会发

18、布关于进一步完善股票发行方式的通知，对总股本超过4亿元的新股发行方式作出重大改革，采取（）相结合的方式。A 向法人配售B 对公众上网发行C 发行认股证D 证券公司配售17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为（）。A 机构投资者B 个人投资者C 投机者D 投资者18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（）属于机构投资者。A 家庭B 政府C 金融机构D 企业19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）是证券中介机构。A 证券公司B 会计师事务所C 证券交易所D 资产评估机构 20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以

19、分为（）。A 综合类证券公司B 代理性证券公司C 经纪类证券公司D 自营性证券公司21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）。A 证券登记结算公司B 会计师事务所C 证券投资咨询公司D 证券信用评级机构22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面（）是间接融通的工具。A 股票B 定期存单C CDsD 公司债券23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面（）是资本市场。A 回购协议市场B 债券市场C 基金市场D 保险市场24、股票是指股份有限公司签发的证明

20、股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有（）。A 发行主体B 股份C 持有人D 有面值25、股票这种有价证券从性质来看有（）的性质。A 要式证券B 设权证券C 证权证券D 资本证券26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下（） 特点。A 不必一次缴足B 转让相对复杂或受限制C 便于挂失D 要求一次缴足股款27、按照公司法的规定，普通股股东享有（）法定的股东权益。A 资产受益B 重大决策权C 选择管理者D 制定公司的具体规章28、优先股票不同于普通股票，它有（）的特征。A 股息率固定B 股息分派优先C 剩余资产分配优先D 一般无表决权29、境外上市外

21、资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面（）是属于境外上市外资股。A A股B N股C H股D B股30、债券具有（）的基本性质。A债券属于有价证券B债券是一种虚拟资本C债券是债权的体现D一种综合权利证券31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为（）。A商业证券B资本证券C有价证券D凭证证券32、证券投资者参与证券投资的目的有（）。A获取高于银行利息的收益B保值增值C参与公司管理D赚取市场差价33、我国公司法规定，股票发行价格可以和票面金额（）。A相等B无关C超过票面价格D低于票面金额34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中（）

22、是固定利率债券。A单利债券B复利债券C浮动利率债券D可变利率债券35、债券根据偿还方式可以分为（）。A期中偿还B到期偿还C展期偿还D中途偿还36、债券与股票相同的地方表现在（）。A两者都是有价证券B两者都是筹资手段 C两者收益率相互影响D两者的风险差不多 37、公债的特征有（）。A安全性高B流动性好C收益稳定D免税待遇38、依照不同的发行本位，国债可以分为（）。A实物国债B货币国债C记帐式国债D凭证式国债39、在我国，基本建设债券的发行主体是（）。A国务院B国家能源投资公司C国家原材料投资公司D铁道部40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是（）。A政府证券B金融证券C信誉卓著的大公司

23、发行的公司债券债券D一般公司发行的公司债券41、下面属于重点企业债券的有（）。A电力建设债券B重点钢铁企业债券C有色金属企业债券D石油化工企业债券42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的主要目的有（）。A弥补国际收支逆差B收取外币资金，弥补国内预算资金的不足C一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散D为某些国际组织筹资，以支持其活动43、广义的有价证券有很多种，其中包括（）。A商品证券B提单C货币证券D资本证券44、证券交易的集中竞价应当实行（）的原则。A数量优先B价格优先C时间优先D地点优先45、交易所上市委员会的职责是。A审批证券的上市B审定总经理提出的财务

24、预算、决算方案C拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D选举和罢免理事46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（）。A凭证式国债B无记名国债C记帐式国债D可转换债券47、基金的运作中的主要费用有（）。A管理费B托管费C风险费D投资费48、（）不得招聘为证券交易所的从业人员。A因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员B被开除的国家机关工作人员C被解聘的证券公司从业人员D被辞退的国有企业工作人员49、证券从业人员的行为准则规定内容包括（）。A保证性行为B自律性行为C道德性行为D禁止性行为50、优先股的优先权主要表现在（）。A认股权B分配剩余资产C分配公司收益D公司经营表决权51、我国公司法中的公司

25、主要形式是指（）。A有限责任公司B两合公司C股份有限公司D无限公司52、在我国证券法中规定的委托方式有（）。A市价委托B限价委托C止损委托D限价止损委托53、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。A风险水平不同B收益水平不同C所筹资金的投向不同D所反映的关系不同54、封闭式基金与开放式基金的区别在于（）。A投资者的身份不同B期限和发行规模限制不同C基金单位交易方式和价格计算标准不同D投资策略不同55、证券投资基金的当事人主要有（）。A基金持有人 B基金发起人 C基金托管人 D基金管理人 56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（）。A设立或撤消分支机构 B变更注册

26、资本 C更换总经理 D更换法定代表人57、 股东大会包括（）。A创立大会 B特别股东大会 C股东年会 D临时股东大会58、ADR业务中涉及的关键机构包括（）。A基础证券的发行公司 B存券银行C托管银行 D存券信托公司59、承销方式有（）。A包销 B经销 C自销 D代销60、不能开户的人员有（）。A证券交易所的管理人员B证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C未满18岁者D职业医生三、判断题1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。2、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。3、 商品证券是证明持有人有商

27、品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。4、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。8、根据证券投资基金管理暂行办法，基金收益的分配应该采用现金形式。9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、

28、金融机构、公司和企业。11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。12、根据我国证券法的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证券交易所不是公司制。13、证券业协会是证监会下属的官方机构。14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部分。15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求者。16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利的载体

29、，权利是已经存在的。19、股票是一种设权证券而不是证权证券。20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。21、我国公司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。22、我国公司法规定向社会公众发行的股份应该为记名股票。23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全控制股份公司的经营决策。 24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。28、浮动利率债券的

30、利率在确定时一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保持不变，以保证投资者的利益。29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素。30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本纪本金的2%收取手续费。31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。33、财政债券是国家为筹措建设

31、资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过多次。34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资者提供本企业的产品。35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。 40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方式。 41、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。 42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的

32、商业银行，单独立户管理。 43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。 44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。 45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。 46、股息和红利是一样的。 47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。 48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。 49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。 50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。51、金融时报指数是法国最著名的指数。 52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。 53、道-琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平均数。 54、公司股票在上市前必须

33、向证券交易所主管机关进行证券交易登记。 55、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投机。 56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多个证券为标的物。 57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行的股票。 58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。 59、我国证券交易所是按公司制方式组成。 60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。 61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。 62、 购买力风险属于系统风险。 63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影响。 64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式。 65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿元。 66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。 67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条件。 68、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。 69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周岁。 70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位上