理财投资协议书模板

理财投资协议书模板甲方（投资人）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（理财投资机构）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的理财投资服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财投资事宜达成如下协议：一、投资标的物或服务具体描述（一）投资范围乙方将根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，为甲方提供多元化的理财投资方案，投资范围包括但不限于以下资产类别：1.货币基金：投资于货币市场工具，如短期债券、央行票据、同业存款等，具有流动性强、风险低、收益稳定的特点。2.债券基金：主要投资于债券市场，通过分散投资不同期限、不同信用等级的债券，获取稳定的利息收益，并在债券价格波动中获取资本利得。3.股票基金：投资于股票市场，通过精选具有成长潜力的上市公司股票，追求资产的长期增值。股票基金的风险相对较高，但收益潜力也较大。4.混合基金：投资于股票、债券和其他资产的组合，通过调整不同资产类别的配置比例，平衡风险和收益。混合基金的风险和收益水平取决于股票和债券的占比。5.银行理财产品：由银行发行的理财产品，根据投资标的和风险等级的不同，分为不同的类型，如固定收益类、权益类、混合类等。银行理财产品的收益相对稳定，但也存在一定的风险。6.其他金融产品：根据市场情况和甲方的需求，乙方还可能推荐其他金融产品，如期货、期权、外汇等，但此类产品风险较高，乙方将在充分评估甲方风险承受能力的基础上，谨慎推荐。（二）投资目标1.在合理控制风险的前提下，实现甲方资产的稳健增值。乙方将根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定个性化的投资组合，力求在不同市场环境下，为甲方获取较为稳定的收益。2.通过多元化的投资策略，分散投资风险。乙方将在投资组合中配置不同资产类别，降低单一资产波动对整体投资收益的影响，确保甲方资产的安全性和稳定性。（三）投资期限本次理财投资期限为______年/月/日至______年/月/日。投资期限届满前，双方应根据市场情况和甲方的投资需求，协商确定是否延续投资期限或调整投资方案。（四）投资金额甲方本次委托乙方理财投资的金额为人民币______元（大写______元整）。甲方应按照本协议约定的方式和时间，将投资款项足额支付至乙方指定的账户。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解投资组合的运作情况，乙方应定期向甲方提供投资报告，包括投资收益情况、资产净值变化、投资策略调整等信息。有权根据市场情况和自身投资需求，要求乙方调整投资方案。投资期限届满或提前终止时，有权按照本协议约定取得投资本金和收益。2.义务向乙方如实提供个人或企业的财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的损失，由甲方自行承担。按照本协议约定的方式和时间，足额支付投资款项至乙方指定的账户。积极配合乙方的投资管理工作，按照乙方的要求提供必要的文件和资料。尊重乙方的投资决策，不得干涉乙方的正常投资运作。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取理财投资服务费用。根据甲方的风险承受能力、投资目标和市场情况，自主制定和调整投资方案，但应符合法律法规和本协议的约定。对甲方的投资资金进行独立管理和运作，有权拒绝甲方不合理的投资指令。2.义务按照诚实信用、勤勉尽责的原则，为甲方提供专业的理财投资服务，尽最大努力实现甲方资产的保值增值。定期向甲方提供投资报告，详细说明投资组合的运作情况、收益情况、风险状况等，并及时解答甲方的疑问。严格遵守法律法规和本协议的约定，不得将甲方的投资资金挪作他用或进行违法违规操作。在投资过程中，充分考虑甲方的风险承受能力，合理控制投资风险，确保甲方资产的安全。如因乙方过错导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。三、理财投资服务费用（一）费用标准乙方按照以下标准收取理财投资服务费用：1.固定管理费：按照甲方投资金额的______%/年收取，每年管理费金额为人民币______元（大写______元整）。管理费按年计算，于每年______月______日前支付。2.业绩报酬：若投资收益超过约定的业绩基准，乙方将按照超出部分的______%收取业绩报酬。业绩报酬在投资期限届满或提前终止时，与投资本金和收益一并结算支付。（二）支付方式1.固定管理费由甲方在每年______月______日前，支付至乙方指定的账户。2.业绩报酬在投资期限届满或提前终止时，根据投资收益情况进行结算。乙方应在结算后______个工作日内，向甲方提供业绩报酬计算明细，并从投资收益中扣除应收取的业绩报酬后，将剩余款项支付至甲方指定的账户。四、投资收益及分配（一）投资收益计算方法投资收益按照以下方式计算：投资收益=期末资产净值期初资产净值+期间分红投资本金理财投资服务费用其中，期末资产净值为投资期限届满或提前终止时投资组合的资产总值减去负债后的余额；期初资产净值为投资起始日投资组合的资产总值减去负债后的余额；期间分红为投资期间内投资组合获得的现金分红金额。（二）收益分配方式1.投资期限届满，若投资收益为正，乙方将在扣除理财投资服务费用后，按照以下方式向甲方分配投资收益：若投资收益未超过约定的业绩基准，将投资收益全额支付给甲方。若投资收益超过约定的业绩基准，除将约定业绩基准对应的收益支付给甲方外，超出部分按照本协议约定的业绩报酬比例扣除业绩报酬后，将剩余收益支付给甲方。2.投资期限届满，若投资收益为负，甲方应承担投资损失，乙方不承担任何赔偿责任。但乙方应积极采取措施，尽量减少甲方的损失，并根据市场情况及时调整投资策略。五、风险揭示及承担（一）风险揭示理财投资存在风险，乙方已向甲方充分揭示了以下风险：1.市场风险：受宏观经济、政治、政策、行业发展等因素影响，投资市场可能出现波动，导致投资资产价值下跌，甲方可能面临投资损失。2.信用风险：投资标的如债券、银行理财产品等可能存在信用违约风险，导致甲方无法按时获得本金和收益。3.流动性风险：部分投资资产可能存在流动性不足的情况，在需要变现时可能无法及时以合理价格卖出，影响甲方资金的及时使用。4.管理风险：乙方在投资管理过程中，可能因投资决策失误、操作不当等原因，导致甲方投资收益受损。5.其他风险：如不可抗力、法律法规变化等因素，也可能对投资产生不利影响。（二）风险承担甲方充分理解并接受上述风险，自愿承担理财投资过程中的全部风险。乙方将尽最大努力控制风险，但不对甲方的投资损失承担任何保证责任。如因不可抗力或法律法规变化等不可预见、不可避免的因素导致投资损失，双方应根据公平合理的原则协商解决。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定的方式和时间足额支付投资款项，每逾期一日，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已发生的理财投资服务费用及违约金，同时甲方应承担因此给乙方造成的损失。2.若甲方违反本协议约定，干涉乙方的正常投资运作，导致乙方无法按照本协议约定履行义务的，甲方应承担因此给乙方造成的损失，并按照投资金额的______%向乙方支付违约金。3.若甲方提供虚假信息，导致乙方做出错误投资决策，给乙方或甲方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任，并按照投资金额的______%向乙方支付违约金。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的方式和时间向甲方提供投资报告，每逾期一日，应按照理财投资服务费用的______%向甲方支付违约金。逾期超过______日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的理财投资服务费用及利息，同时乙方应承担因此给甲方造成的损失。2.若乙方违反法律法规或本协议约定，将甲方的投资资金挪作他用或进行违法违规操作，导致甲方损失的，乙方应全额赔偿甲方的损失，并按照投资金额的______%向甲方支付违约金。如乙方的行为构成犯罪的，应依法追究刑事责任。3.若乙方未按照本协议约定的投资策略进行投资管理，导致甲方投资收益未达到约定目标的，乙方应根据甲方的损失情况，承担相应的赔偿责任。但乙方应扣除已收取的理财投资服务费用中与损失部分相对应的金额后，向甲方支付赔偿款。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在投资期限届满前，若出现以下情形之一，一方有权解除本协议：因不可抗力或法律法规变化等原因，导致本协议无法继续履行的。一方严重违反本协议约定，给对方造成重大损失的。经双方协商一致同意解除本协议的。（二）保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。本条款的保密期限为本协议履行期间及协议终止后______年。（三）通知条款双方在本协议中填写的联系地址和联系电话为有效送达地址和联系方式。任何一方如变更联系地址或联系电话，应及时书面