特许金融分析师考试行业背景知识补充试题及答案

特许金融分析师考试行业背景知识补充试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些是导致全球金融危机的主要因素？

A.全球金融监管不足

B.高风险金融产品泛滥

C.宏观经济政策失误

D.银行系统过度依赖短期融资

E.以上都是

2.下列哪些属于金融衍生品？

A.期权

B.股票

C.债券

D.远期合约

E.以上都是

3.下列哪些属于金融风险管理的方法？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险控制

E.以上都是

4.以下哪些属于金融市场的功能？

A.价格发现

B.资源配置

C.信用创造

D.信息披露

E.以上都是

5.下列哪些属于金融监管的主要内容？

A.风险监管

B.市场监管

C.法规监管

D.机构监管

E.以上都是

6.以下哪些属于金融创新的类型？

A.产品创新

B.服务创新

C.技术创新

D.管理创新

E.以上都是

7.以下哪些属于金融市场的参与者？

A.银行

B.企业

C.政府

D.个人

E.以上都是

8.以下哪些属于金融市场的分类？

A.货币市场

B.资本市场

C.金融衍生品市场

D.外汇市场

E.以上都是

9.以下哪些属于金融市场的监管机构？

A.银保监会

B.证监会

C.银行业协会

D.保险行业协会

E.以上都是

10.以下哪些属于金融市场的风险管理工具？

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险转移

E.以上都是

二、判断题（每题2分，共10题）

1.金融市场的波动性是投资者必须接受的风险之一。（）

2.金融衍生品只涉及风险，不涉及收益。（）

3.风险自留是指企业自己承担风险，不采取任何措施。（）

4.金融市场中的所有交易都是即期交易。（）

5.金融监管的目的是为了保护投资者的利益。（）

6.金融创新可以完全消除金融市场的风险。（）

7.金融市场的参与者包括所有具有金融需求的个人和组织。（）

8.货币市场主要交易的是长期金融工具。（）

9.银行是金融市场中的唯一金融机构。（）

10.金融市场的风险管理工具可以完全避免风险的发生。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融衍生品的基本特征。

2.解释什么是金融市场的流动性风险，并举例说明。

3.简要描述金融监管在金融市场中的作用。

4.分析金融危机对经济的影响，并提出防范措施。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述金融全球化对金融市场风险管理的影响，并探讨如何应对由此带来的挑战。

2.分析金融科技创新对传统金融行业的影响，以及金融科技公司如何通过创新提升金融服务效率。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融衍生品的价值主要依赖于以下哪一项？

A.基础资产

B.利率

C.股息

D.价格波动

2.以下哪一项不属于金融市场的微观功能？

A.价格发现

B.资源配置

C.信用创造

D.产业升级

3.金融监管的最终目的是什么？

A.保护投资者利益

B.促进金融市场稳定

C.提高金融机构效率

D.以上都是

4.金融市场的参与者中，以下哪一项不属于机构投资者？

A.保险公司

B.基金

C.政府

D.个人

5.货币市场的典型代表是哪个市场？

A.股票市场

B.债券市场

C.货币市场

D.外汇市场

6.金融衍生品中的“远期合约”属于哪种类型？

A.期权

B.期货

C.远期合约

D.掉期

7.以下哪一项不是金融风险的一种？

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.股票风险

8.金融市场的价格发现功能通常通过以下哪一种机制实现？

A.买卖双方协商

B.交易所报价

C.政府定价

D.行业协会指导

9.金融创新的主要目的是什么？

A.降低成本

B.提高效率

C.分散风险

D.以上都是

10.以下哪一项不是金融风险管理的方法？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险控制

D.风险承担

试卷答案如下：

一、多项选择题答案：

1.E

2.A,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

二、判断题答案：

1.√

2.×

3.×

4.×

5.√

6.×

7.√

8.×

9.×

10.×

三、简答题答案：

1.金融衍生品的基本特征包括：与基础资产相关联、价值依赖于基础资产、杠杆作用、高风险性。

2.金融市场的流动性风险是指市场参与者难以迅速、低成本地买卖资产的风险。例如，当市场参与者试图卖出资产时，可能无法在短时间内找到买方，导致资产价格下跌。

3.金融监管在金融市场中的作用包括：维护市场秩序、保护投资者利益、促进金融市场稳定、防范系统性风险。

4.金融危机对经济的影响包括：经济衰退、失业率上升、金融体系不稳定。防范措施包括：加强金融监管、完善金融体系、提高金融风险意识、加强国际合作。

四、论述题答案：

1.金融全球化对金融市场风险管理的影响包括：风险全球化、风险复杂性增加、风险管理工具和策略的多样化。应对挑战的措施包括：