2025年证券从业证考试新方向及试题答案

2025年证券从业证考试新方向及试题答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下关于证券市场的描述，正确的是（）

A.证券市场是现代金融市场的重要组成部分

B.证券市场包括股票市场、债券市场、基金市场等

C.证券市场具有投资、融资、避险等功能

D.证券市场的发展水平是衡量一个国家或地区经济实力的重要标志

2.以下关于股票的分类，正确的是（）

A.按照发行主体，分为国家股、法人股、社会公众股

B.按照流通性，分为A股、B股、H股

C.按照发行时间，分为老股、新股

D.按照发行地区，分为境内股、境外股

3.以下关于债券的描述，正确的是（）

A.债券是一种固定收益证券

B.债券发行主体包括政府、企业、金融机构

C.债券的种类包括国债、企业债、金融债

D.债券的风险相对较低

4.以下关于基金的特点，正确的是（）

A.基金是一种集合投资、专业管理、利益共享、风险共担的金融产品

B.基金的投资对象包括股票、债券、货币市场工具等

C.基金的收益相对稳定

D.基金的门槛较低，适合大众投资者

5.以下关于证券经纪业务的描述，正确的是（）

A.证券经纪业务是指证券公司接受投资者委托，代理其买卖证券的业务

B.证券经纪业务是证券公司的一项基本业务

C.证券经纪业务的主要收入来源于佣金

D.证券经纪业务要求证券公司具备专业的投资顾问能力

6.以下关于证券投资咨询业务的描述，正确的是（）

A.证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供投资建议、分析报告等服务的业务

B.证券投资咨询业务要求证券公司具备专业的投资顾问能力

C.证券投资咨询业务的主要收入来源于咨询费用

D.证券投资咨询业务要求证券公司具备丰富的市场经验

7.以下关于证券承销业务的描述，正确的是（）

A.证券承销业务是指证券公司将发行人的证券发售给投资者的业务

B.证券承销业务包括代销和包销两种方式

C.证券承销业务是证券公司的一项重要业务

D.证券承销业务要求证券公司具备专业的销售团队

8.以下关于证券自营业务的描述，正确的是（）

A.证券自营业务是指证券公司以自己的名义，运用自有资金或受托资金买卖证券的业务

B.证券自营业务要求证券公司具备专业的投资团队

C.证券自营业务的主要收入来源于投资收益

D.证券自营业务的风险相对较高

9.以下关于证券资产管理业务的描述，正确的是（）

A.证券资产管理业务是指证券公司为客户提供资产管理服务的业务

B.证券资产管理业务包括资产托管、投资顾问、投资组合管理等

C.证券资产管理业务要求证券公司具备专业的资产管理能力

D.证券资产管理业务的主要收入来源于管理费

10.以下关于证券公司合规管理的描述，正确的是（）

A.证券公司合规管理是指证券公司建立健全合规管理体系，确保公司经营活动符合法律法规、行业规范和公司内部规章制度

B.证券公司合规管理是证券公司风险管理的重要组成部分

C.证券公司合规管理要求证券公司具备专业的合规团队

D.证券公司合规管理的主要目的是降低合规风险

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场的交易时间分为开盘时间和收盘时间，交易时间内的交易称为T+0交易。（）

2.股票的价格由其内在价值决定，与市场价格无关。（）

3.企业债的发行主体仅限于国有企业。（）

4.证券投资基金的基金经理对基金的投资决策具有绝对的权威。（）

5.证券经纪业务中，投资者可以直接通过证券公司进行股票交易。（）

6.证券投资咨询业务中，证券公司可以向投资者推荐具体的股票买卖时机。（）

7.证券承销业务中，承销商对发行人的证券发行负有无限责任。（）

8.证券自营业务中，证券公司可以从事与自营业务相关的投资咨询活动。（）

9.证券资产管理业务中，投资者可以随时提取其委托给证券公司的资产。（）

10.证券公司合规管理部门的职责是监督和检查公司内部各部门的合规情况。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的基本功能。

2.解释什么是证券承销，并简要说明其两种主要方式。

3.简要描述证券公司合规管理的三个主要方面。

4.解释什么是证券市场的流动性，并说明其对市场的影响。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场在经济发展中的作用，并分析其可能带来的风险。

2.阐述证券公司如何通过内部控制和风险管理来提高其业务运营的稳定性和安全性。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种证券的发行价格通常与面值相同？（）

A.股票

B.国债

C.金融债

D.基金份额

2.证券交易中的“T+1”制度是指？（）

A.交易当日即可买入，次日才能卖出

B.交易次日才能买入，当日即可卖出

C.交易当日即可买入，当日即可卖出

D.交易次日才能买入，次日才能卖出

3.以下哪种证券的投资者不能参与公司决策？（）

A.普通股

B.特别股

C.债券

D.可转换债券

4.证券投资基金的管理费用通常以什么比例提取？（）

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

5.证券经纪业务中的“佣金”是指？（）

A.证券公司向客户收取的服务费用

B.证券公司向交易所支付的费用

C.证券公司向监管机构支付的费用

D.证券公司向投资者支付的投资收益

6.证券投资咨询业务中的“研究报告”通常由谁提供？（）

A.证券分析师

B.投资者

C.证券公司

D.媒体

7.证券承销业务中的“包销”是指？（）

A.承销商自己持有未售出的证券

B.承销商将证券全部售出后，再向投资者销售

C.承销商只负责证券的发行，不负责销售

D.承销商在发行过程中对证券价格进行调节

8.证券自营业务中的“自营账户”是指？（）

A.证券公司用于投资自有资金的账户

B.证券公司用于客户资金的账户

C.证券公司用于监管资金的账户

D.证券公司用于支付交易费用的账户

9.证券资产管理业务中的“托管银行”是指？（）

A.为证券公司提供资金托管服务的银行

B.为证券公司提供证券托管服务的银行

C.为证券公司提供投资顾问服务的银行

D.为证券公司提供风险管理服务的银行

10.证券公司合规管理中的“合规风险”是指？（）

A.证券公司在业务活动中违反法律法规或内部规章制度的风险

B.证券公司因市场波动导致投资损失的风险

C.证券公司因操作失误导致技术故障的风险

D.证券公司因客户投诉导致声誉受损的风险

试卷答案如下：

一、多项选择题

1.ABCD

2.ABD

3.ABC

4.ABC

5.ABC

6.ABC

7.ABC

8.ABC

9.ABC

10.ABCD

二、判断题

1.×

2.×

3.×

4.×

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.√

三、简答题

1.证券市场的基本功能包括：资源配置功能、风险分散功能、价格发现功能和资金集聚功能。

2.证券承销是指证券公司将发行人的证券发售给投资者的业务。两种主要方式为：代销和包销。代销是指证券公司代理发行人销售证券，不承担销售风险；包销是指证券公司承诺全额购买或销售未能售出的证券，承担销售风险。

3.证券公司合规管理的三个主要方面包括：合规政策与制度、合规管理组织架构和合规文化。

4.证券市场的流动性是指证券买卖的便捷程度，包括买卖双方的交易意愿、交易速度和交易成本。流动性对市场的影响包括：提高市场效率、降低交易成本、促进市场公平性和提高市场吸引力。

四、