金融服务行业投资者免责承诺书

金融服务行业投资者免责承诺书合同编号：__________甲方（金融服务提供方）：甲方名称：__________法定代表人：__________地址：__________联系方式：__________乙方（投资者）：乙方姓名：__________身份证号码：__________地址：__________联系方式：__________一、前言本免责承诺书旨在明确甲乙双方在金融服务投资领域的权利和义务，保证双方在投资过程中的合法权益得到保障。本承诺书是基于双方的自愿协商，依据相关法律法规制定。二、定义和解释1.定义（1）“金融服务”指甲方为乙方提供的与投资相关的咨询、建议、管理等服务。（2）“投资产品”指乙方通过甲方的金融服务进行投资的各类金融工具，如股票、债券、基金等。（3）“投资收益”指乙方通过投资产品所获得的利润或回报。（4）“投资风险”指乙方在投资过程中可能面临的损失或不确定性。2.解释规则（1）本承诺书的解释应遵循公平、合理、诚实信用的原则。（2）如本承诺书中的条款存在歧义，应按照通常的理解进行解释。如仍存在争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，可依据相关法律法规进行解释。三、声明与保证1.投资者的声明（1）乙方声明其具有完全的民事行为能力，能够独立承担民事责任。（2）乙方声明其对投资的目的、风险和收益有充分的认识和理解，并愿意承担相应的投资风险。（3）乙方声明其投资资金来源合法，不存在任何违法违规的情况。2.投资者的保证（1）乙方保证其提供的个人信息和资料真实、准确、完整，如有变更，应及时通知甲方。（2）乙方保证按照甲方的要求提供相关的信息和资料，并配合甲方进行投资风险评估和管理。（3）乙方保证遵守国家法律法规和甲方的相关规定，不从事任何违法违规的投资行为。四、投资风险认知1.风险提示（1）甲方应向乙方充分揭示投资产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。（2）甲方应向乙方提供投资产品的风险评级和相关说明，帮助乙方了解投资产品的风险特征。2.投资者对风险的理解和接受（1）乙方应认真阅读甲方提供的风险提示和投资产品说明，充分理解投资产品的风险特征。（2）乙方确认其已经了解并愿意承担投资产品可能带来的风险，包括但不限于本金损失的风险。五、金融服务内容1.服务范围（1）甲方为乙方提供的金融服务包括但不限于投资咨询、投资建议、投资组合管理等。（2）甲方应根据乙方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为乙方制定个性化的投资方案。2.服务方式（1）甲方可以通过电话、邮件、短信、面谈等方式为乙方提供金融服务。（2）甲方应及时向乙方反馈投资产品的市场动态和投资收益情况，定期为乙方提供投资报告。六、投资者的义务1.信息提供义务（1）乙方应按照甲方的要求，如实提供个人信息、财务状况、投资经验等相关信息。（2）乙方应及时向甲方提供投资过程中发生的重大事项和变化情况，如个人财务状况的重大变化、投资目标的调整等。2.配合义务（1）乙方应配合甲方进行投资风险评估和管理，按照甲方的要求完成相关的问卷调查和测试。（2）乙方应配合甲方进行投资交易的操作，如签署相关的文件、提供必要的授权等。3.保密义务（1）乙方应对甲方提供的金融服务内容、投资产品信息等保密，不得向第三方泄露。（2）乙方不得利用甲方提供的信息进行非法或不正当的交易活动。七、免责条款1.一般性免责（1）甲方在提供金融服务过程中，已尽到合理的注意义务和勤勉义务，但由于不可抗力、市场波动等不可预见、不可避免的因素导致乙方投资损失的，甲方不承担责任。（2）甲方依据乙方提供的信息和资料进行投资建议和管理，如因乙方提供的信息和资料不实或不准确导致投资损失的，甲方不承担责任。2.特定情形下的免责（1）如因法律法规的变更或政策的调整导致乙方投资损失的，甲方不承担责任。（2）如因投资产品发行方或交易对手的违约或破产导致乙方投资损失的，甲方不承担责任，但应协助乙方采取相应的补救措施。八、赔偿限制1.赔偿的上限（1）在任何情况下，甲方对乙方的赔偿责任不应超过乙方实际支付的投资服务费用的两倍。（2）如乙方的投资损失是由于其自身的过错或违反本承诺书的约定导致的，甲方不承担赔偿责任。2.除外责任（1）甲方对乙方的间接损失、利润损失、机会成本等不承担赔偿责任。（2）甲方对乙方因投资决策失误或市场波动导致的投资损失不承担赔偿责任。九、法律适用与争议解决1.法律适用（1）本承诺书的签订、履行、解释及争议解决均适用[具体法律法规]。（2）如本承诺书的某些条款与相关法律法规相冲突，应以法律法规的规定为准，但不影响其他条款的效力。2.争议解决方式（1）双方在本承诺书的履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。（2）如协商不成，双方同意将争议提交至[仲裁机构名称]进行仲裁，仲裁裁决为终局裁决，对双方均具有约束力。3.仲裁或诉讼的选择（1）双方明确约定，在本承诺书履行过程中发生的争议，选择仲裁方式解决的，应在争议发生后的[具体期限]内提交仲裁申请；选择诉讼方式解决的，应向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）双方同意，一旦选择了仲裁或诉讼方式解决争议，就不得再以其他方式解决同一争议。十、通知与送达1.通知的方式（1）双方同意，本承诺书项下的通知应以书面形式发出，包括但不限于邮件、传真、信函等。（2）通知的送达地址以本承诺书约定的地址为准，如一方变更地址，应及时通知对方。2.送达的确认（1）通知以邮件形式发出的，以邮件发送成功视为送达；以传真形式发出的，以传真发送成功视为送达；以信函形式发出的，以信函寄出后[具体天数]视为送达。（2）如一方对通知的送达有异议，应在收到通知后的[具体天数]内提出，否则视为通知已送达。十一、合同的变更与解除1.变更的条件（1）本承诺书的任何变更须经双方书面协商一致，并签署相关的变更协议。（2）如法律法规发生变化或市场情况发生重大变化，甲方有权根据实际情况对本承诺书的相关条款进行调整，但应提前通知乙方。2.解除的情形（1）双方协商一致，可以解除本承诺书。（2）如乙方违反本承诺书的约定，甲方有权解除本承诺书，并要求乙方承担相应的违约责任。（3）如甲方未能按照本承诺书的约定为乙方提供金融服务，乙方有权解除本承诺书，并要求甲方退还已支付的投资服务费用。十二、保密条款1.保密信息的范围（1）双方在本承诺书的履行过程中所涉及的对方的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密信息。（2）保密信息包括但不限于双方的业务计划、财务状况、投资策略、交易记录等。2.保密期限（1）本承诺书的保密期限为自本承诺书生效之日起[具体年限]。（2）在保密期限届满后，双方仍应对对方的保密信息承担保密义务，直至该保密信息已为公众所知悉。3.违反保密条款的责任（1）如一方违反本保密条款，应向对方支付违约金，并赔偿对方因此所遭受的损失。（2）违约金的数额为[具体金额]，如损失超过违约金的数额，违约方还应赔偿对方的全部损失。十三、违约责任1.投资者的违约责任（1）如乙方未按照本承诺书的约定履行信息提供义务、配合义务或保密义务，应向甲方支付违约金，并承担由此给甲方造成的损失。（2）违约金的数额为乙方实际支付的投资服务费用的[具体比例]，如损失超过违约金的数额，乙方还应赔偿甲方的全部损失。2.金融服务提供方的违约责任（1）如甲方未按照本承诺书的约定为乙方提供金融服务，应向乙方退还已支付的投资服务费用，并支付违约金。（2）违约金的数额为乙方实际支付的投资服务费用的[具体比例]，如乙方因此遭受其他损失，甲方还应赔偿乙方的全部损失。十四、其他条款1.完整协议（1）本承诺书构成双方之间关于金融服务投资的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。（2）本承诺书的任何条款如被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力和可执行性。2.可分割性（1）本承诺书的各项条款应被视为可分割的，如果本承诺书的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。（2）双方应尽力协商修改被认定为无效或不可执行的条款，使其符合双方的原意和本承诺书的