金融市场基础知识（模拟一）

《金融市场基础知识》模拟试卷一1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是()。A.股票市场融资B债券市场融资C资融资D业信用融资2.直接融资与间接融资的区别主要在于()。A.融资信誉差异性的不同B融资者自主性的不同C求者与供给者是否直接形成债权债务关系D否具有可逆性3.按照交割方式，可以将金融市场划分为()和()。4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是()。A.国际金融市场B国内金融市场CD证券金融市域股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是()。A.个人投资者B证券投资基金C构投资者D基金和其他机构投资者6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是()。A.两者均需承担偿还责任B者均需承担投资回报责任D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要7.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是()。A.最终目标B中介目标CD币供应量8.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是()。A.一般性货币政策工具B选择性货币政策工具C货币政策工具D他货币工具9.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是()。A.创业板市场具有前瞻性.高风险、监管严格的特点C企业更易于在主板上市D市场上市条件比较低10.以下对证券投资者描述错误的是()。B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力D人投资者是证券市场最广泛的投资者11.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFI1的主要区别不包括()。A.募集的投资资金是人民币而不是外汇C范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场12.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括()。A.谨慎性B安全性D期性13.不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下()方面。A.风险偏好B风险收益性C知度D际风险承受能力14.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有()万元人民币以上的注册资本。A.200B.150C.100D.50日起()日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报()备案，并通过()网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A.30；中国证监会；中国证监会B30；中国证监会；中国证券业协会D20；中国证券业协会；中国证券业协会16.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于()万元。A.500B.300C200D.10017.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。A.100B.80C.60D.5018.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是()。A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成D员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员称为()。20.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。A.蓝筹股B红筹股D牛股21.下列()主板上市公司一定无法实现股票增发。22.甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为()家。A.5B.10C.20D.303.恒生指数于1985年推出的分类指数不包括()。A.金融B.地产CD造业24.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是()。A固定利率债券不确定性大B浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C率债券对利率进行不定期的调整25.下列关于金融债券的说法中，有误的是()。A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券D融债券的利率通常高于一般的企业债券26.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券融资券的发行规模。A.40%B.50%C60%D.70%27.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是()。A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保C公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保D务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式28.下列关于可续期企业债券的说法，有误的是()。A理论上可不断续期永续存在C限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势D改委并未对该类债券制定专门的规定29.公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的()，剩余各期发行的数量由A.30%B40%C.50%D.60%的是()。A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点C以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级31.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是()。D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格32.地方政府一般债券的期限为()。33.企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立()以上。35.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为()，A.偏股基金B股票基金C基金D券基金36.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。37.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在()以下。A.2%B1.5%C.1%D.5%38.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为()。A.申购B.认购D.赎回)而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。A.股票基金B混合基金CD券基金易的客户某一合约单边持仓限额为()手。A.600B1200C0D00041.货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。A.1B.2C.3D.542.金融期权的主要风险指标Delta＝()。A.期权价格变化/期权标的证券价格变化B.期权标的证券变化/期权价格变化C权价格变化/无风险利率变化D.无风险利率变化/期权价格变化43.下列关于金融期权的说法错误的是()。A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系B到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系C的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系44.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为()。A.股权类权证、债券类权证以及其他权证B认股权证和备兑权证C证和认沽权证D价权证、价内权证和价外权证45.()描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。A.名义值法B敏感性分析方法C测量46.按照风险因素划分，金融风险不包括()。A.经济风险B市场风险CD动性风险47.全面的风险管理的含义不包括()。A.全过程的风险管理B全部风险的管理C的管理D天候的管理48.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。BA.扩散性B加速性CD确定性49.下列有关证券除权除息的说法，错误的是()。A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额50.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。A.基金资产总值B基金负债C额净值D金资产净值51.下列属于场外交易市场的有()。易所A①②B52.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是()。机构务的非营利机构司A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④53.国际短期资金流动的类型包括()。投资接投资金流动资金流动A①②54.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是()。易为主交易为主构批发性交易为主桥接美洲和亚太A.①②③B①③④D③④宏观经济变量包括()。总值动A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④其表述正确的是()。中国银行保险监督管理委员会划银监会、保监会的职责范围民银行的监管职责减少微观职能更为明确A.①②③B①②④D③④57.以下关于券商柜台市场说法正确的是()。公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品可以自己独立开立产品账户司开展托管业务应有相应的风险应对措施A①②B58.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用()。A.①②③A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④59.创业板市场的功能包括()。资本的推出窗口作用源配置业升级A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④60.证券公司的主要业务包括()。与保荐业务营业务产管理业务务A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④61.在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当()。程序了解客户的情况慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力行充分的风险揭示揭示书交客户签字确认A.①②③B①②④D②③④62.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求()。证监会核准的证券自营业务资格规定公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批B①②④D②③④法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当严格履行法定职责，保证其所出具文件的()。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④务A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④66.我国证券市场监管体系包括()。监督管理机构资者保护基金记结算公司A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④67.中国证券监督管理委员会是全国()的主管部门。A①②B①③C①④68.下列()股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。转转增股本割与合并A.①②③B②③④D②④69.下列()属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。决策参与权产收益权和剩余资产分配权购权A③④B70.我国公司获得利润的分配顺序为()。盈余公积意盈余公积业所得税利A.①②③④⑤B.③④①②⑤C.④①②③⑤D.③①②⑤④71.证券委托可分为()。委托A①②BD②③④保比率润率A①②B73.一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是()。态势良好时，股票价格上升行态势较差时，股票价格上升行态势良好时，股票价格下降行态势较差时，股票价格下降A①②B74.基本分析法的主要内容包括()。分析区域分析A.①②③B②③④D③④75.股票分析中，技术分析方法主要有()。期理论A①②BD②③④76.运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有()。红利业自由现金流由现金流的终值均资本成本A.①②③B②③④D③④77.下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有()。A③④是指用于弥补政府预算赤字的国债债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债债专指用于弥补战争费用的国债国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A.①②③④B①②③D③④78.证券公司目前可以发行的债券品种包括()。普通债券司短期融资券司次级债券司次级债务A.①②③B①②③④D③④79.企业债券的发行主体可以是()。限公司任公司制为现代公司制度的企业法人A.①②③B①②③④D③④80.下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有()。工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增新机构等中介服务机构场化式市场化A.①②③B①②③④D③④，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在()。期限的不匹配不匹配型的不匹配重的不匹配B82.下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是()。A①③B83.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，()属于询价交易方式的范A.①②③B.①③④C①④D①②③④84.影响债券现金流的因素有()。值和票面利率间隔嵌入式期权条款税收待遇币种A.①②③④⑤B①②③④C①③④⑤D.①②③⑤85.利率期限结构理论是基于()建立起来的。理论偏好理论割理论期理论A.①②③B②③④D②③④资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括()。资咨询公司A①②BD②③④87.基金的自律组织主要有()。会业自律组织保监会易所A①②B88.申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列()条件。法的投资方向的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定称表明基金的类别和投资特征A.①②③B①③④D②③④89.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有()。基金A.①②③B.①②④C.①③④D①②③④90.表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于()。类业务融资服务类业务务类业务问类业务A①②BD②③④91.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括()。理行业金融司A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④92.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，()。合层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板融监管体制改革金融的高杠杆率和流动性风险A.①②③B①②④D③④93.另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括()。资基金资基金投资基金A.①②③B②③④D②③④94.VAR的计算方法有()。正态分布法值法拟法罗模拟法A.①③④B①②③④95.下面关于风险的相关描述，说法正确的是()。险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价A.①③④a①②③④(.①②③e?.下面属于风险管理的方法是()。A.③④a.①③④ O(.①②③④eT.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有()。财产收益配清算后的剩余基金财产让或者申请赎回其持有的基金份额者复制机密的基金信息资料A.①②④a①②③(.③④e8.金融风险的度量包括()。A.①②④a.①②③ (.③④ee.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件有()。从业资格的专职人员定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施章程和健全的内部管理制度A.①②③B①②④D②③④100.以下()是证券投资基金的特点。、专业管理资、分散风险理、保障安全享、风险共担A.①②③B②③④D②③④参考答案与解析投资融资的概念。答案】C【解析】本题主要考查直接融资与间接融资的区别。直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。4.【答案】C市场的概念。念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。】D行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿【解析】中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变.【答案】C。经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。A高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评【解析】考查公司制证券交易所。任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以A【解析】蓝筹股的概念。.【答案】C【解析】主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资、委托理财等财务投资的情形。.【答案】C案】D】B定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据案】D.【答案】C【解析】考查证券公司短期融资券。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资案】D】B【解析】考查可续期企业债券的相关知识。可续期企业债券，是指在约定的计息周期(一般3~5年)到期时，。.【答案】C行持续时间。答案】CB答案】C【解析】地方政府一般债券期限。【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。答案】C保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。BB【解析】考查募集基金后验资的时间限制。答案】C的认购费率。B【解析】考查基金认购和申购的概念区分。答案】C【解析】考查基金的申购、赎回原则。40.【答案】C答案】A答案】Alta3.【答案】D权为负相关关系。44.【答案】C源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人式权证、欧式权证、百慕大式权证等。5.【答案】D答案】A【解析】考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类7.【答案】D管理；(4)全面有效的组织措施。48.【答案】C49.【答案】C。】D【解析】本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，间。】D【解析】本题主要考查全球金融体系的主要参与者。】D短期资金流动的类型。B外汇市场的特点。【解析】影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素，经济因素包括宏观经济环境、宏观经济政策和国际经济因素。宏观经济变量包括国内生产总量、经济周期、通货膨胀与利率、汇率和国际资本流动。财政政策属于宏。B定组建中国银保监会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分入中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经】D募产品，②错误；投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其【解析】在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准配置、促进产业升级等作用。】A证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务。可见本题④证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。答案】D、.【答案】C答案】D应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业答案】D三种监管手段，即法律手段、经济手段和行政手段。案】B。案】B【解析】考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和.【答案】C是全国证券、期货市场的主管部门。.【答案】C有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的。案】B【解析】公司重大决策参与权和公司资产收益权和剩余资产分配权是《公司法》规定的普通股股东的基本权利。【解析】企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为：弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余【解析】证券委托可以分为