东财17春秋学期《金融法》在线作业一

一、单选题（共15道试题，共60分。）V1.金融法律关系的客体是指（）

A.金融业

B.金融市场

C.金融工具

D.金融体系

2.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）

内决定批准或者不批准。

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

3.汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

4.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯

罪行为定为（）

A.变造票据罪

B.伪造票据罪

C.变造货币罪

D.伪造货币罪

5.经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（）提取未到期责任准备金。

A.自留保险费的50%

B.有效的人寿保险单的全部净值

C.自留保险费的35%

D.自留保险费的25%

6.某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损

失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5

万元。保险公司应赔偿（）

A.195万元

B.200万元

C.205万元

D.210万元

7.某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50

万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依

法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）

A.不退还全部保险费

B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费

C.应退还全部保险费

D.应退还保险费及其利息

8.票面残缺不超过1/5的人民币（）

A.可全额兑换

B.可兑换4/5

C.可半数兑换

D.不予兑换

9.依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（）

A.取得票据无需原因

B.票据是否有效，与出票或转让原因无关

C.票据行为须依法进行

D.票据不问原因

10.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）

A.本公司自销发行

B.由开户银行代销发行

C.由单个证券公司承销发行

D.由承销团承销发行

11.残缺的人民币由（）收回、销毁

A.中国人民银行

B.国有独资商业银行

C.储蓄所

D.财政部

12.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人

民币（）

A.1亿元

B.1.5亿元

C.2亿元

D.2.5亿元

13.设立信托公司应由（）审查批准。

A.财政部

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国人民银行

14.中国银监会的法律地位是（）

A.企业法人

B.社会团体

C.行政监管部门

D.行业协会

15.以下不属于财务公司业务范围的是（）

A.吸收成员单位2个月的定期存款

B.发行财务公司债券

C.同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁

D.境外外汇借款

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1.证券交易所的职能不包括（）

A.提供证券交易的场所和设施

B.股权登记

C.接受上市申请、安排证券上市

D.组织、监督证券交易

CD

2.认定融资租赁合同为无效的情形有（）

A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的

B.承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金

C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的

D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批

BCD

3.依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为（）

A.超额兑换

B.全额兑换

C.半额兑换

D.比例兑换

E.不予兑换

CE

4.债券上市程序包括（）

A.上市申请

B.上市核准

C.安排上市

D.上市公告

BCD

5.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（）

A.银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。

B.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。

C.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施

D.银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。

BCD

6.根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有（）

A.未记载付款人的票据

B.无法确定付款人的票据

C.未填明代理付款人的银行汇票

D.银行本票

E.未承兑的商业汇票

BC

7.中国农业发展银行资金来源主要有（）

A.资本金

B.发行金融债券

C.财政支农资金

D.中国人民银行的再贷款和境外筹资

BCD

8.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.利率

BC

9.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除

的表述正确的是（）

A.投保人可以解除合同

B.保险人可以解除合同

C.投保人可以不解除合同

D.保险人不可以解除合同

D

10.信托业务主要有（）

A.信托存款

B.信托贷款

C.金融租赁

D.代理业务

E.经济咨询

BCDE

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银

行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（）

A.转贴现

B.再贴现

C.重贴现

D.二次贴现

2.下列不属于金融法律关系客体的是（）

A.证券

B.金银

C.财产

D.货币

3.背书行为有效的是（）

A.将汇票金额3万元背书转让2万元

B.背书时记载不得转让

C.质押背书的被背书人作转让背书

D.委托收款背书的被背书人作转让背书

4.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.贸易信托

C.不动产信托

D.金融信托

5.股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.1.5亿元

6.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

7.根据2003年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是（）

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.国务院

D.财政部

8.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

9.一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。

丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于

此事，说法正确的是（）

A.票据金额被篡改，票据无效

B.丙银行只须承担支付50万元的票据责任

C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元

D.丁只能向直接前手主张票据权利

10.依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的,

则其股本总额至少应达到的数额是（）

A.3000万元

B.4000万元

C.5000万元

D.6000万元

11.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支

付（）

A.税金

B.存款利息

C.单位存款

D.个人储蓄存款本金和利息

12.我国货币政策的目标是（）

A.稳定物价

B.充分就业

C.平衡国际收支

D.保持币值稳定，并以此促进经济增长

13.我国现行的人民币汇率制度为（）

A.固定汇率制

B.多重汇率制

C.自由浮动汇率制

D.管理浮动汇率制

14.甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为

(）

A.出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司

B.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司

C.出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司

D.出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司

15.为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股

票承销期内和期满后（）内，不得购买或者持有该股票

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

二、多选题（共10道试题，共40分。）VI.根据我国票据法，属于汇票的相对必要记

载事项的有（）

A.付款日期

B.付款地

C.出票地

D.出票人

BC

2.属于存款支取规则的是（）。

A.一般支取规则

B.挂失规则

C.提前支取规则

D.大额现金支付规则

CD

3.（）等行为是违反人民币图样的法律规定的行为

A.印制代币票券

B.使用人民币制作商品

C.使用人民币作为祭拜物品

D.使用人民币装饰工艺品

CD

4.经纪类证券公司的业务范围包括（）

A.证券的代理买卖

B.代理证券的还本付息、分红派息

C.证券代保管、鉴证

D.代理登记开户

BCD

5.证券发行审批制度目前的类型有（）

A.交易制

B.注册制

C.定价制

D.核准制

D

6.根据证券对权利人指定方法的不同，可分为（）

A.无记名证券

B.指示证券

C.完全证券

D.记名证券

BD

7.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（）

A.信托存款

B.信托贷款

C.委托投资

D.信托投资

BCD

8.我国对人民币的保护包括（）

A.禁止伪造人民币

B.禁止变造人民币

C.禁止代币票券

D.禁止使用人民币作为宣传材料

BCD

9.我国人民币的发行原则是（）

A.经济发行的原则

B.计划发行的原则

C.分散发行的原则

D.发行贮备的原则

E.定向发行的原则

B

10.我国的非银行金融机构包括（）

A.保险代理人公司

B.中国邮政储金汇业局

C.信用卡公司

D.投资基金管理公司

BCD

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.某公司投保财产保险200万元，在一次属

于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费

用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（）

A.195万元

B.200万元

C.205万元

D.210万元

2.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计

或稽核，有关费用由（）支付。

A.证券公司

B.中国证监会

C.会计师事务所

D.证券业协会

3.中国银监会的法律地位是（）

A.企业法人

B.社会团体

C.行政监管部门

D.行业协会

4.有效的汇票出票行为应当（）

A.事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示

B.有出票人或其代理人签章

C.由出票人本人亲自进行

D.出票人有法人资格

5.下列关于保险价值的说法错误的一项是（）

A.保险金额不得超过保险价值

B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承

担赔偿责任

D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

6.申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自由兑换货币

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.30亿元

7.某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国《票据

法》（）

A.此记载有效，后手不能向该背书人追索

B.此记载无效，后手对该背书人享有追索权

C.无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务

D.这是附条件背书，背书无效

8.某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50

万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依

法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）

A.不退还全部保险费

B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费

C.应退还全部保险费

D.应退还保险费及其利息

9.一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。

丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于

此事，说法正确的是（）

A.票据金额被篡改，票据无效

B.丙银行只须承担支付50万元的票据责任

C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元

D.丁只能向直接前手主张票据权利

10.依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（）

A.取得票据无需原因

B.票据是否有效，与出票或转让原因无关

C.票据行为须依法进行

D.票据不问原因

11.金融法律关系的客体是指（）

A.金融业

B.金融市场

C.金融工具

D.金融体系

12.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据

实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支

票转让给丙。对此，正确的说法是（）

A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效

B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额

C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩

D.乙补充填写的支票有效

13.国家开发银行的注册资本由（）核拨。

A.财政部

B.中国人民银行

C.国资委

D.银监会

14.经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（）提取未到期责任准备金。

A.自留保险费的50%

B.有效的人寿保险单的全部净值

C.自留保险费的35%

D.自留保险费的25%

15.关于票据权利取得的说法，正确的是（）

A.只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利

B.票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利

C.只有支付对价者才能取得票据权利

D.以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1.（）等行为是违反人民币图样的法律规

定的行为

A.印制代币票券

B.使用人民币制作商品

C.使用人民币作为祭拜物品

D.使用人民币装饰工艺品

CD

2.出票必须具备的三个要件是（）

A.开票

B.背书

C.要式

D.交付

CD

3.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有（

A.美元

B.美元汇票

C.美元债券

D.欧元

E.特别提款权

BCDE

4.商业银行的三大业务是（）

A.负债业务

B.资产业务

C.中间业务

D.贷款业务

BC

5.金融业务实践中，存款合同表现为（）

A.存单

B.、进账单

C.、对账单

D.存款合同

BCD

6.经纪类证券公司的业务范围包括（）

A.证券的代理买卖

B.代理证券的还本付息、分红派息

C.证券代保管、鉴证

D.代理登记开户

BCD

7.根据证券对权利人指定方法的不同，可分为（）

A.无记名证券

B.指示证券

C.完全证券

D.记名证券

BD

8.储蓄存款的原则（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为储户保密

BCD

9.根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（）

A.民事信托

B.自益信托

C.金钱信托

D.商事信托

D

10.下列哪些属于银行业金融机构业务违法（）

A.未经批准设立银行业金融机构分支机构的

B.未经批准变更、终止银行业金融机构的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

BCD

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故

支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款

为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。对此，正确的说法是（）

A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效

B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额

C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩

D.乙补充填写的支票有效

2.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人

民币（）

A.1亿元

B.1.5亿元

C.2亿元

D.2.5亿元

3.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（）内予以回复。

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

4.下列不属于国际收支的资本项目是（）

A.证券投资

B.私人长期投资

C.政府间长期借贷

D.单方面转移收支

5.有效的汇票出票行为应当（）

A.事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示

B.有出票人或其代理人签章

C.由出票人本人亲自进行

D.出票人有法人资格

6.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）

A.本公司自销发行

B.由开户银行代销发行

C.由单个证券公司承销发行

D.由承销团承销发行

7.下列不属于中国人民银行的职能是（）

A.发行的银行

B.银行的银行

C.企业的银行

D.政府的银行

8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（）

A.企事业法人

B.其他经济组织

C.个体工商户

D.具有限制行为能力的自然人

9.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，

对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（）

日内，履行赔偿或者给付保险金义务。

A.30

B.20

C.10

D.5

10.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

11.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）

A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率

B.按存款时利率

C.按取款时利率

D.按平均利率

12.我国货币政策的目标是（）

A.稳定物价

B.充分就业

C.平衡国际收支

D.保持币值稳定，并以此促进经济增长

13.下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（）

A.实缴货币资本

B.不动产

C.有价证券

D.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当

14.下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（）

A.设立保险公司

B.保险公司在境内外设立代表机构

C.保险公司增减注册资本金

D.保险公司招募中层干部

15.证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起（）

个工作日内报告中国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.4

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1,储蓄存款的原则（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为储户保密

BCD

2.政策性银行的主要的资金来源包括（）

A.财政拨款

B.发行政策性金融债券

C.向公众吸收存款

D.吸收商业银行存款

D

3.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）

A.反洗钱局

B.管理信贷征信局

C.资金安全局

D.现金管理局

B

4.国家开发银行可以经营的外汇业务有（）

A.外汇存款

B.外汇贷款

C.外汇还款

D.国际结算

BCD

5.申请上市的公司债券必须符合的条件有（）

A.债券的期限在1年以上

B.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.筹集的资金用途符合国家产业政策

E.债券的利率不低于年利率10%

BCD

6.银行业监督管理法调整的对象有（）

A.银行业金融机构

B.非银行业金融机构

C.驻外银行业机构

D.中国人民银行

BC

7.我国保险公司可采取的组织形式有（）

A.有限责任公司

B.股份有限责任公司

C.合伙企业

D.国有独资公司

D

8.（）等行为是违反人民币图样的法律规定的行为

A.印制代币票券

B.使用人民币制作商品

C.使用人民币作为祭拜物品

D.使用人民币装饰工艺品

CD

9.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（）

A.信托存款

B.信托贷款

C.委托投资

D.信托投资

BCD

10.商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：（）。

A.拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过4%

B.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%

C.对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%

D.拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8%.

D

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.我国调整财产信托民事活动中当事人权利

义务的基本法律是（）

A.《金融信托投资机构管理暂行规定》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国信托法》

D.《金融信托投资公司委托贷款业务规定》

2.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.贸易信托

C.不动产信托

D.金融信托

3.下列不属于中国人民银行的职能是（）

A.发行的银行

B.银行的银行

C.企业的银行

D.政府的银行

4.下列各项中不属于财产保险的是（）

A.货物运输保险

B.工程保险

C.责任保险

D.生存保险

5.以下不属于证券法的基本原则的是（）

A.合法性原则

B.分业经营与分业管理原则

C.统一性原则

D.审计监督原则

6.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币（）

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.20亿元

7.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人

民币（）

A.1亿元

B.1.5亿元

C.2亿元

D.2.5亿元

8.（）是保险人预先备制以供投保人提出保险要约时使用的格式文书。

A.投保单

B.保险单

C.保险凭证

D.暂保单

9.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。

票据因此得名为（）

A.债权证券

B.文义证券

C.流通证券

D.无因证券

10.金融租赁公司是（）依法监管的非银行金融机构

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国银监会

D.国务院

11.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（）

A.外国货币

B.外币有价证券

C.外国房地产

D.特别提款权

12.中国银监会的法律地位是（）

A.企业法人

B.社会团体

C.行政监管部门

D.行业协会

13.某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国《票据

法》（）

A.此记载有效，后手不能向该背书人追索

B.此记载无效，后手对该背书人享有追索权

C.无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务

D.这是附条件背书，背书无效

14.下列关于保险价值的说法错误的一项是（）

A.保险金额不得超过保险价值

B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承

担赔偿责任

D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

15.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计

或稽核，有关费用由（）支付。

A.证券公司

B.中国证监会

C.会计师事务所

D.证券业协会

二、多选题（共10道试题，共40分。）VI.银监会对商业银行和其他非银行金融机构

的检查包括（）

A.抽查

B.不定期检查

C.金融机构年检

D.专题检查

CD

2.我国人民币的发行原则是（）

A.经济发行的原则

B.计划发行的原则

C.分散发行的原则

D.发行贮备的原则

E.定向发行的原则

B

3.政策性银行的主要的资金来源包括（）

A.财政拨款

B.发行政策性金融债券

C.向公众吸收存款

D.吸收商业银行存款

D

4.我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人包括

（）

A.商业银行的董事

B.商业银行的监事

C.商业银行董事的近亲属

D.商业银行的信贷业务人员

E.商业银行的管理人员

BCDE

5.财产保险中保险利益的构成条件有（）

A.须为法律上承认的利益

B.须为确定利益

C.须表现为具体的财产形态

D.须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益

BD

6.中国农业发展银行资金来源主要有（）

A.资本金

B.发行金融债券

C.财政支农资金

D.中国人民银行的再贷款和境外筹资

BCD

7.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除

的表述正确的是（）

A.投保人可以解除合同

B.保险人可以解除合同

C.投保人可以不解除合同

D.保险人不可以解除合同

D

8.我国对人民币的保护包括（）

A.禁止伪造人民币

B.禁止变造人民币

C.禁止代币票券

D.禁止使用人民币作为宣传材料

BCD

9.我国成立的资产管理公司有（）

A.信达资产管理公司

B.长城资产管理公司

C.东方资产管理公司

D.华融资产管理公司

BCD

10.金融业务实践中，存款合同表现为（）

A.存单

B.、进账单

C.、对账单

D.存款合同

BCD

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资

格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计或稽核，有关费用由（）支付。

A.证券公司

B.中国证监会

C.会计师事务所

D.证券业协会

2.证券登记结算机构的注册资本应当不低于（）人民币

A.4000万

B.5000万

C.1亿元

D.2亿元

3.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.贸易信托

C.不动产信托

D.金融信托

4.出票地在英国，背书行为发生在日本，持票人为新加坡人，付款地在上海。依我国票据

法，决定持票人追索权行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英国法

C.新加坡法

D.中国法

5.依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，

则其股本总额至少应达到的数额是（）

A.3000万元

B.4000万元

C.5000万元

D.6000万元

6.（）是保险人预先备制以供投保人提出保险要约时使用的格式文书。

A.投保单

B.保险单

C.保险凭证

D.暂保单

7.以下不属于财务公司业务范围的是（）

A.吸收成员单位2个月的定期存款

B.发行财务公司债券

C.同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁

D.境外外汇借款

8.中国进出口银行的注册资本为（）

A.33.8亿

B.50亿

C.48亿

D.80亿

9.不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（）

A.违背客户的想法为其买卖证券

B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D.私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券

10.以下叙述不正确的是（）

A.保险是一种经济保障制度

B.保险是一种具有经济补偿性质的法律制度

C.是一种双务有偿的合同关系

D.保险具有强制性

11.同一企业法人可以投资（）个汽车金融公司。

A.1

B.2

C.3

D.4

12.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

13.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（）

A.甲公司须和银行签订票据质押合同

B.甲公司只须将汇票交付银行占有即可

C.甲公司应向银行作转让背书

D.甲公司须在票据上作质押背书

14.汽车金融公司资本充足率不得低于（）

A.4%

B.7%

C.8%

D.10%

15.申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自由兑换货

币

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.30亿元

二、多选题（共10道试题，共40分。）VI.下列关于中国人民银行分支机构的论述正

确的为（）

A.分支机构是按照行政区划分来设立的

B.分支机构没有独立的法人地位

C.分支机构的日常工作由总行统一领导

D.分支机构是总行的派出机构

CD

2.下列行为属于逃汇的有（）

A.擅自将外汇存放在境外的

B.不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

C.擅自将外汇汇出或携带出境

D.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境

BCD

3.银行业监督管理法调整的对象有（）

A.银行业金融机构

B.非银行业金融机构

C.驻外银行业机构

D.中国人民银行

BC

4.债券上市程序包括（）

A.上市申请

B.上市核准

C.安排上市

D.上市公告

BCD

5.认定融资租赁合同为无效的情形有（）

A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的

B.承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金

C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的

D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批

BCD

6.我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人包括

（）

A.商业银行的董事

B.商业银行的监事

C.商业银行董事的近亲属

D.商业银行的信贷业务人员

E.商业银行的管理人员

BCDE

7.根据我国票据法，属于汇票的相对必要记载事项的有（）

A.付款日期

B.付款地

C.出票地

D.出票人

BC

8.下列哪些属于银行业金融机构业务违法（）

A.未经批准设立银行业金融机构分支机构的

B.未经批准变更、终止银行业金融机构的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

BCD

9.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）

A.抽查

B.不定期检查

C.金融机构年检

D.专题检查

CD

10.经纪类证券公司的业务范围包括（）

A.证券的代理买卖

B.代理证券的还本付息、分红派息

C.证券代保管、鉴证

D.代理登记开户

BCD

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人

的是（）

A.企事业法人

B.其他经济组织

C.个体工商户

D.具有限制行为能力的自然人

2.金融租赁公司是（）依法监管的非银行金融机构

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国银监会

D.国务院

3.申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（）人民币

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.30亿元

4.经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（）提取未到期责任准备金。

A.自留保险费的50%

B.有效的人寿保险单的全部净值

C.自留保险费的35%

D.自留保险费的25%

5.股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.1.5亿元

6.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。

票据因此得名为（）

A.债权证券

B.文义证券

C.流通证券

D.无因证券

7.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

8.下列关于保险价值的说法错误的一项是（）

A.保险金额不得超过保险价值

B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承

担赔偿责任

D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

9.票面残缺不超过1/5的人民币（）

A.可全额兑换

B.可兑换4/5

C.可半数兑换

D.不予兑换

10.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（）

A.甲公司须和银行签订票据质押合同

B.甲公司只须将汇票交付银行占有即可

C.甲公司应向银行作转让背书

D.甲公司须在票据上作质押背书

11.依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（）

A.取得票据无需原因

B.票据是否有效，与出票或转让原因无关

C.票据行为须依法进行

D.票据不问原因

12.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据

实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支

票转让给丙。对此，正确的说法是（）

A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效

B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额

C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩

D.乙补充填写的支票有效

13.以下不属于存款合同的法律特征的是（）

A.无名性

B.消费寄托性

C.统一性

D.实践性

14.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（）

A.外国货币

B.外币有价证券

C.外国房地产

D.特别提款权

15.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应

当由（）依法对该金融机构实行接管。

A.中国人民银行

B.银监会

C.财政部

D.国家计委

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1.政策性银行的主要的资金来源包括（）

A.财政拨款

B.发行政策性金融债券

C.向公众吸收存款

D.吸收商业银行存款

D

2.根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（）

A.投保时告知保险人所有自身情况

B.危险、事故的补救和通知义务

C.在保险标的的危险增加时通知保险人

D.按时交付保险费

CD

3.经纪类证券公司的业务范围包括（）

A.证券的代理买卖

B.代理证券的还本付息、分红派息

C.证券代保管、鉴证

D.代理登记开户

BCD

4.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）

A.抽查

B.不定期检查

C.金融机构年检

D.专题检查

CD

5.认定融资租赁合同为无效的情形有（）

A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的

B.承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金

C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的

D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批

BCD

6.我国对人民币的保护包括（）

A.禁止伪造人民币

B.禁止变造人民币

C.禁止代币票券

D.禁止使用人民币作为宣传材料

BCD

7.我国的非银行金融机构包括（）

A.保险代理人公司

B.中国邮政储金汇业局

C.信用卡公司

D.投资基金管理公司

BCD

8.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除

的表述正确的是（）

A.投保人可以解除合同

B.保险人可以解除合同

C.投保人可以不解除合同

D.保险人不可以解除合同

D

9.证券发行审批制度目前的类型有（）

A.交易制

B.注册制

C.定价制

D.核准制

D

10.证券的发行按照发行对象的范围不同分为（）

A.公开发行

B.上网发行

C.非公开发行

D.网下发行

C

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资

格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计或稽核，有关费用由（）支付。

A.证券公司

B.中国证监会

C.会计师事务所

D.证券业协会

2.汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

3.我国的财务公司的服务对象是（）

A.全体社会成员

B.特定社区成员

C.企业集团成员

D.企业工会成员

4.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯

罪行为定为（）

A.变造票据罪

B.伪造票据罪

C.变造货币罪

D.伪造货币罪

5.汽车金融公司资本充足率不得低于（）

A.4%

B.7%

C.8%

D.10%

6.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）

A.本公司自销发行

B.由开户银行代销发行

C.由单个证券公司承销发行

D.由承销团承销发行

7.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）

A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率

B.按存款时利率

C.按取款时利率

D.按平均利率

8.下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（）

A.设立保险公司

B.保险公司在境内外设立代表机构

C.保险公司增减注册资本金

D.保险公司招募中层干部

9.申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（）人民币

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.30亿元

10.下列可以充当贷款合同保证人的是（）

A.法人的分支机构

B.国家机关

C.具有代偿能力的法人

D.人民银行

11.发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年内不得转让

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

12.关于票据权利取得的说法，正确的是（）

A.只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利

B.票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利

C.只有支付对价者才能取得票据权利

D.以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利

13.证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起（）

个工作日内报告中国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.4

14.汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经（）

审查核准。

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国银监会

D.国务院

15.（）是保险人预先备制以供投保人提出保险要约时使用的格式文书。

A.投保单

B.保险单

C.保险凭证

D.暂保单

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1.证券交易所的职能不包括（）

A.提供证券交易的场所和设施

B.股权登记

C.接受上市申请、安排证券上市

D.组织、监督证券交易

CD

2.下列哪些属于银行业金融机构业务违法（）

A.未经批准设立银行业金融机构分支机构的

B.未经批准变更、终止银行业金融机构的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

BCD

3.根据我国票据法，属于汇票的相对必要记载事项的有（）

A.付款日期

B.付款地

C.出票地

D.出票人

BC

4.我国对人民币的保护包括（）

A.禁止伪造人民币

B.禁止变造人民币

C.禁止代币票券

D.禁止使用人民币作为宣传材料

BCD

5.储蓄存款的原则（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为储户保密

BCD

6.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除

的表述正确的是（）

A.投保人可以解除合同

B.保险人可以解除合同

C.投保人可以不解除合同

D.保险人不可以解除合同

D

7.（）等行为是违反人民币图样的法律规定的行为

A.印制代币票券

B.使用人民币制作商品

C.使用人民币作为祭拜物品

D.使用人民币装饰工艺品

CD

8.违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括：（）。

A.经济责任

B.民事责任

C.行政责任

D.刑事责任

CD

9.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有（）

A.美元

B.美元汇票

C.美元债券

D.欧元

E.特别提款权

BCDE

10.金融资产管理公司的业务范围包括（）

A.追偿债务

B.债权转股权

C,资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销

D.发行金融债券

BCD

一、单选题（共15道试题，共60分。）VI.某公司投保财产保险200万元，在一次属

于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费

用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（）

A.195万元

B.200万元

C.205万元

D.210万元

2.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）

内决定批准或者不批准。

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

3.甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款甲的行为（）

A.构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利

B.构成票据代理，此支票的出票人是乙公司

C.构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担

D.不构成票据代理

4.下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（）

A.设立保险公司

B.保险公司在境内外设立代表机构

C.保险公司增减注册资本金

D.保险公司招募中层干部

5.我国现行的人民币汇率制度为（）

A.固定汇率制

B.多重汇率制

C.自由浮动汇率制

D.管理浮动汇率制

6.金融租赁公司是（）依法监管的非银行金融机构

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国银监会

D.国务院

7.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

8.依据我国《商业银行法》的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和,

不得超过总行注册资本金额的（）

A.20%

B.30%

C.60%

D.80%

9.我国建立了三家政策性银行，不包括（）

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国建设银行

10.某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国《票据

法》（）

A.此记载有效，后手不能向该背书人追索

B.此记载无效，后手对该背书人享有追索权

C.无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务

D.这是附条件背书，背书无效

11.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人

民币（）

A.1亿元

B.1.5亿元

C.2亿元

D.2.5亿元

12.国家开发银行的注册资本由（）核拨。

A.财政部

B.中国人民银行

C.国资委

D.银监会

13.贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现,通过转让汇票取得人民银行再贷款的

行为称为（）

A.转贴现

B.再贴现

C.重贴现

D.二次贴现

14.不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（）

A.违背客户的想法为其买卖证券

B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D.私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券

15.有效的汇票出票行为应当（）

A.事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示

B.有出票人或其代理人签章

C.由出票人本人亲自进行

D.出票人有法人资格

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1.认定融资租赁合同为无效的情形有（）

A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的

B.承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金

C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的

D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批

BCD

2.金融资产管理公司的业务范围包括（）

A.追偿债务

B.债权转股权

C.资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销

D.发行金融债券

BCD

3.银行业监督管理法调整的对象有（）

A.银行业金融机构

B.非银行业金融机构

C.驻外银行业机构

D.中国人民银行

BC

4.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（

A.反洗钱局

B.管理信贷征信局

C.资金安全局

D.现金管理局

B

5.财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（）

A.货物运输保险合同

B.家庭财产保险合同

C.运输工具航程保险合同

D.企业财产保险合同

C

6.属于存款支取规则的是（）o

A.一般支取规则

B.挂失规则

C.提前支取规则

D.大额现金支付规则

CD

7.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.利率

BC

8.经纪类证券公司的业务范围包括（）

A.证券的代理买卖

B.代理证券的还本付息、分红派息

C.证券代保管、鉴证

D.代理登记开户

BCD

9.汽车金融公司的业务范围包括（）

A.接受境内股东单位3个月以上期限的存款

B.提供购车贷款业务

C.为贷款购车提供担保

D.向金融机构借款

BCD

10.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益

人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依

照保险法，下列陈述正确的是（）

A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿

B.保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利

C.投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效

D.若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶

D

一、单选题（共15道试题，共60分。）V1.下列各项中不属于财产保险的是（）

A.货物运输保险

B.工程保险

C.责任保险

D.生存保险

2.（）是保险人预先备制以供投保人提出保险要约时使用的格式文书。

A.投保单

B.保险单

C.保险凭证

D.暂保单

3.下列关于保险价值的说法错误的一项是（）

A.保险金额不得超过保险价值

B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承

担赔偿责任

D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

4.证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价

格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（）

A.单独承销

B.联合承销

C.全额包销

D.余额包销

5.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币（）

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.20亿元

6.发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年内不得转让

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

7.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）

内决定批准或者不批准。

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

8.我国现行的人民币汇率制度为（）

A.固定汇率制

B.多重汇率制

C.自由浮动汇率制

D.管理浮动汇率制

9.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯

罪行为定为（）

A.变造票据罪

B.伪造票据罪

C.变造货币罪

D.伪造货币罪

10.下列不属于金融法律关系客体的是（）

A.证券

B.金银

C.财产

D.货币

11.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（）

A.外国货币

B.外币有价证券

C.外国房地产

D.特别提款权

12.下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（）

A.实缴货币资本

B.不动产

C.有价证券

D.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当

13.某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费

50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。

依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）

A.不退还全部保险费

B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费

C.应退还全部保险费

D.应退还保险费及其利息

14.有效的汇票出票行为应当（）

A.事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示

B.有出票人或其代理人签章

C.由出票人本人亲自进行

D.出票人有法人资格

15.票面残缺不超过1/5的人民币（）

A.可全额兑换

B.可兑换4/5

C.可半数兑换

D.不予兑换

二、多选题（共10道试题，共40分。）V1.申请上市的公司债券必须符合的条件有

（）

A.债券的期限在1年以上

B.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.筹集的