跟单信用证的基本流程

跟单信用证的基本流程演讲人：日期：目录CONTENTS跟单信用证概述跟单信用证的开立卖方的操作流程银行的审核与支付买方提货与结算跟单信用证的常见问题与解决方案01跟单信用证概述跟单信用证定义指凭附带货运单据的汇票或仅凭货运单据付款的信用证。跟单信用证特点银行提供付款保证，以货运单据为付款依据，降低买卖双方风险。定义与特点使用场景国际贸易结算，特别是货物买卖中的结算。优势保障卖方收款权益，提高交易安全性；便利买方获得货运单据，及时提货；促进国际贸易发展。使用场景与优势跟单信用证的操作流程买方申请开证，银行开立信用证，卖方交货并提交单据，银行审核单据并付款。国际贸易中的常见信用证类型即期付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证等。国际贸易中的应用02跟单信用证的开立买方申请开证填写开证申请书买方需详细填写开证申请书，包括货物描述、单据要求、装运期限、有效期等内容。提交开证申请资料买方需向银行提交开证申请资料，包括贸易合同、信用证开证申请书、进口许可证等文件。交纳开证保证金买方需在银行交纳一定比例的保证金，作为开证行的风险保障。开证行审核与开立审核开证申请书开证行对买方的开证申请书进行审核，确保其表面与信用证条款相符。审核开证申请资料开证行需审核买方提交的开证申请资料，确保其真实、合法、有效。开立信用证审核通过后，开证行向卖方所在银行开立跟单信用证，并承担付款责任。通知行通知卖方通知行需及时将信用证通知卖方，以便卖方按信用证要求发货。保兑行提供保兑服务如信用证需要保兑，保兑行需对信用证进行保兑，并承担付款责任。通知行或保兑行的参与03卖方的操作流程接收信用证卖方通过银行收到买方开立的跟单信用证，确认信用证的真实性。接收信用证并确认条款审核信用证条款卖方需仔细审核信用证的条款，确保与合同内容一致，特别是关于货物的描述、价格、装运期限、付款条件等关键条款。通知装运安排确认信用证条款无误后，卖方需向买方通知装运安排，包括装运时间、地点、方式等。货物装运与单据准备安排货物运输根据合同和信用证规定，卖方需负责安排货物的运输，包括选择运输方式、确定运输路线、预订舱位等。准备相关单据货物装运卖方需准备与货物相关的各种单据，如商业发票、装箱单、产地证明、检验证明等，以备提交给银行。按照合同和信用证规定的装运期限，卖方需将货物装上运输工具，并取得相应的运输单据。123向指定银行提交单据提交单据卖方需将相关单据提交给信用证指定的银行，包括汇票、货运单据等。银行审核单据银行会对卖方提交的单据进行审核，确保其表面与信用证条款相符，且单据之间内容一致。通知买方赎单审核通过后，银行会通知买方赎单，买方需支付货款才能取得单据并提取货物。04银行的审核与支付单据审核标准单据表面相符银行审核单据时，首先检查单据表面是否与信用证条款和规定相符，包括单据种类、份数、内容、签字、盖章等方面。030201单据之间相符银行还需检查各单据之间内容是否一致，例如发票、提单、保险单等单据的货物描述、数量、金额等是否相符。单据与贸易合同相符银行将单据与贸易合同进行比对，确认单据内容是否符合合同规定，以确保交易的合法性和真实性。123付款、承兑或议付流程付款在单证相符的情况下，银行根据信用证条款和规定向卖方支付货款，通常是通过电汇、信汇或托收等方式。承兑对于远期信用证，银行在单证相符的情况下，对汇票进行承兑，即承诺在汇票到期日无条件支付货款。议付在某些情况下，银行可能允许卖方在提交单据前进行议付，即银行先行垫付货款给卖方，待收到单据后再向买方收款。开证行在信用证中承诺对相符交单的付款、承兑或议付承担责任，并独立于买卖双方的基础交易。开证行对相关银行的偿付偿付责任开证行在偿付相关银行时，需支付一定的费用，包括手续费、利息、汇率差额等。偿付费用开证行可通过账户行、偿付行等渠道进行偿付，具体方式需根据信用证条款和银行间协议确定。偿付方式05买方提货与结算买方付款与单据接收买方申请信用证买方填写开证申请书，并提供相关贸易合同和其他必要单据，向银行申请开立信用证。买方付款买方根据信用证条款和贸易合同规定，在装运前向银行支付货款，银行将款项汇至卖方指定账户。卖方提交单据卖方按照信用证规定，准备并向银行提交相关单据，包括提单、发票、装箱单、保险单等，以证明货物已经装运并符合合同要求。凭单提货的流程买方收货单据银行将卖方提交的单据传递给买方，买方在核对无误后，凭单据到港口或货运代理处提货。货物验收单据流转买方在提货后，对货物进行验收，如有问题，应及时向卖方提出索赔或退货。在货物验收无误后，相关单据在买卖双方之间流转，作为结算和退税的凭证。123结算完成与业务闭环在货物验收和单据流转完成后，买卖双方之间的结算工作也随之完成，银行将货款结算给卖方。结算完成卖方根据相关规定，向当地税务机构申请退税，获取出口退税。退税流程整个跟单信用证业务流程结束，买卖双方可以进行下一轮交易或合作。业务闭环06跟单信用证的常见问题与解决方案单据不符的原因银行有权拒付或拒绝承兑汇票，且无需承担责任。银行处理原则解决方案及时与开证申请人联系，修改单据或更正信用证条款，必要时可申请出具担保函。单据存在错漏、矛盾或不符合信用证条款等。单据不符的处理开证行审核修改申请，并通知受益人。开证行审核受益人确认接受修改，并通知开证行。受益人确认01020304开证申请人向开证行提交修改申请书，明确修改内容。修改申请开证行发出修改通知书，修改正式生效。修改生效信用证修改的流程风险防