银行柜面业务考试：个人金融部考试资料

银行柜面业务考试：个人金融部考试资料(每日一练)

1、判断题在WEBTCCD系统上提交IC卡文件时，无须授权核准。

正确答案：错

2、单选、上海黄金交易所T+D合约递延费是()o

A.万分之十四

B.万分之二

C.万分之五

正确答案：B

3、单选实付利息调账交易码为()o

A.731

B.732

C.1041

D.1042

正确答案：D

4、多选目前上海金交所可交易的黄金期货品种有：()

A.AU9999

B.AUT+D

C.AU9995

D.24K

正确答案：A,B,C

5、单选以下哪个不是国际金融市场的组成部分？()

A.商品市场

B.资本市场

C.黄金市场

D.外汇市场

正确答案：A

6、单选、对单笔储蓄存款挂失金额为10万元(含)以下或等值外币的解除挂

失业务(密码与凭证同时挂失除外)，原则上储蓄存款凭证换发应在7日后办

理解除挂失手续，但对于客户有特殊要求，需要当日办理解除挂失手续的，在

确认账户所有人身份核实无误，确定没有挂失冒领等风险的前提下，经()审

核批准后才能办理。

A.柜员

B.网点核准柜员

C.网点负责人

D.管辖支行'业务主管部门

正确答案：C

7、多选以下哪些人士可以购买理财产品()o

A.境内居民

B.外籍人士

C.香港人士

D.澳门人士

E.台湾人士

正确答案：A,B,C,D,E

8、判断题账户所有人可持本人有效身份证件到上海分行所有联网网点办理储

蓄存款正式挂失。

正确答案：错

9、判断题K线分析中的“孕线”和“十字星”一样是反转信号。

正确答案：对

10、判断题在跨市场套利交易中，几乎每天都有具有一定获利空间的安全套

利机。

正确答案：错

11、多选通过柜面、电话银行、网上银行、手机银行、ATM、自助终端等渠道

只能办理()o

A.本人名下的储蓄账户之间的相互划转

B.储蓄账户与个人银行结算账户之间的相互划转

C.与他人名下账户之间的转账必须使用个人结算账户

D.与他人名下账户之间的转账能使用个人储蓄账户

正确答案：A,B,C

12、多选中银行暂不对附属借记卡提供()服务。

A.柜面存取款

B.网上银行

C.电话银行

D.手机银行

正确答案：B,C,D

13、判断题在T+d交易中应当把止损设在持仓方向的反向50点处。

正确答案：错

14、多选代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时应告知客户应将()与

()分开保管，避免二者同时丢失或被盗，影响购票人办理挂失补偿。

A.销售单回单联

B.旅行支票

C.护照

D.身份证

正确答案：A,B

15、判断题’除批量业务及系统故障原因外，各单位不得将有效证件复印件作

为客户影像信息上传至PIDM系统。

正确答案：对

16、多选现阶段中行金融IC卡类型包括（）o

A.贷记IC卡

B.借记IC卡

C.借贷合一IC卡

D.单芯片TC卡

正确答案：卜,B,D

17、判断题’代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时，为保障购票人的利

益，须请其立即在每张旅行支票初签栏签名，提示客户只有在兑换或消费时，

才可在旅行支票上复签。

正确答案：对

18、多选单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式进

行调查核实。

A.对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如

有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进

行核实，记录核实情况；

B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如

有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项

（含）以上辅助证明），并进行审核。

C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如

有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或辅助

证明），并进行审核。

D.对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人

到证件签发机构核实账户所有人及代理人（如有）有效身份证件等方式做进一

步核实。

正确答案：A,B,D

19、多选预约转存业务中，若签约账户（预约账户）出现账户以下哪种情况

时，将不能办理签约：（）

A.挂失

B.开立存款证明

C.贷方冻结

D.借贷方全部冻结

正确答案：A,B,D

20、判断题总行批量预处理系统（二期）支持行内跨省批量代收付业务，但

需客户提供他省账户行名、行号。

正确答案：错

21、多选下列答案中哪几各答案不属于熊猫金币规格？（）

A.克

B.盎司

A.柜台

B.圈存机

C.自助终端

D.POS终端

正确答案：A,B,C,D

29、单选目前总行BPS(二期)支持的5种业务类型中有()支持行内代收

付。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：B

30、单选预约转存业务899交易画面的系统栏位应该选择什么()o

A.DEP

B.INV

C.LON

D.BOR

正确答案：A

31、多选企业客户通过批量代收付文本加密系统进行代收付业务时，柜面受

理企业送交的代收付业务加密文本应按以下要求操作OO

A.柜员收到企业送交的批量代收付业务加密文本及加盖企业公章的汇总清单

后，不必双人操作；

B.只需经办人员核对交易笔数、交易金额与汇总清单一致后，通过8534008交

易，并经业务经理审核授权后处理相关业务；

C.柜员处理完毕加密代收付业务后，需逐笔核对客户清单与回盘信息是否一

致；

D.山员处理完毕加密代收付业务后，不需逐笔核对客户清单与回盘信息是否一

致。

正确答案：A,B,D

32、单选对于当日基金业务办理时间内提出的申购申请，客户可以在()前

提交撤销申请。

A.14：30：00

B.15：00：00

C.15：30：00

D.16：00：00

正确答案：B

33、多选个人客户账户变动短信通知的交易范围包括()o

A.柜台存取款交易

B.ATM存、取款及转账交易

C.POS消费

D.转账类交易

E.各类电子渠道交易

正确答案：A,B,C,D,E

34、单选BANCS系统贷记利息调整交易是()o

A.732交易

B.752交易

C.1042交易

D.1142交易

正确答案：A

35、单选关于预约转存业务，下面的描述哪句是正确的()o

A.签约预约转存的时候，可以约定签约账户为转出账户，也可以同时约定签约

账户为转入账户

B.预约转存只支持人民币账户

C.预约转存不支持非同名客户的储蓄账户进行签约

D.维护签约关系，可以通过899直接带出950交易完成

正确答案：人

36、判断题预约转存业务客户要求查询其签约后，共发生的几次预约转账交

易，则柜员可通过“948-预约转存历史查询”交易画面显现的信息告知其查询

结果()。

正确答案：对

37、单选在为境内客户新开客户号时，须在()栏中输入客户中文姓名相对

应的拼音，拼音为半角大写字母，词与词之间以一个空格相隔。

A.姓

B.名

C.家庭地址行

D.其他名称

正确答案：D

38、多选下列哪些具有个人分拆结售汇行为特征()o

A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个

人或机构。境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以

上(含，下同)不同个人，收款人分别结汇。

B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外

币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等

值5000美元现钞结汇。

C.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别

在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇

后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

D.其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

正确答案：A,B,C,D

39、多选按照开户日利率计算利息的储蓄品种有（）o

A.整存整取

B.定活两便

C.零存整取

D.活期存款

正确答案：A,C

40、单选从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡账户

是（）。

A.交易行9991008BGL账号

B.账户行9991008账号

C.交易行9991001BGL账号

D账户行9991001账号

正确答案：A

41、多通个人储蓄业务挂失，应将（）等具有法律效力的证书或证明（或复

印件）做《个人客户挂失申请书》第一联的附件留存备查。

A.委托书

B.授权书

C.财产继承书

D.遗嘱

正确答案：A,B,C,D

42、单选预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周

期代码上选择“E-月底”，周期为1,起始日期为2011年1月31日，终止日期

为4月30日，则1月份（），而2月份（），3月份（），4月份（）。

A.31日触发、28日触发、31日触发、30日触发

B.31日触发、28日触发、28日触发、不触发

C.31日触发、28日触发、28日触发、28日触发

D.31日触发、28日触发、31日触发、不触发

正确答案：A

43、单选“双向外汇宝、双向黄金宝”交易日时间为：（）o

A.每周一上午6点至周六凌晨4点

B.每周一上午8点至周六凌晨4点；

C.每周一上午6点至周六凌晨6点

正确答案：A

44、单选货币基金的分红方式为（）o

A.红利再投资

B.现金分红

C.不分红

D.红利再投资或现金分红

正确答案：A

45、判断题贵金属新线中“中银吉祥金标准投资金条、中银龙年生肖金条和

中行百年金条、中银金钱类产品、中银龙年生肖银条”都属于：吉祥金（投资

类）

正确答案：错

46、多选驻华使领馆外交人员可使用（）或（）直接在银行办理购汇、结

汇、存取外币现钞，不受有关限额的限制。

A.《中华人民共和国外交部外交身份证》

B.《中华人民共和国外交部身份证》

C.外国护照

D.居留证

正确答案：A,B

47、单选全球主要外汇市场中，最早开始一天交易的是：（）

A.法兰克福

B.悉尼

C.纽约

D.纽约

正确答案：B

48、判断题联网核查是对来中银行的客户进行鉴别，来人的信息直接发送公

安机关，并对客户持有证件和联网核查系统进行比对。

正确答案：对

49、单选个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第

二笔交易Oo

A.仍需满足该产品起售金额

B.需满足追加认购金额的限制

C.无金额限制

D.至少大于1000元

正确答案：B

50、判断题网点可以在未全部收回客户手中所持的已开立的投资理财产品证

明的情况下，提前解除已开具投资理财产品证明的交易的冻结状态。

正确答案：错

51、单选“速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”

有几位，如何组成（）o

A.11位数字

B.11位数字或字母

C.8位数字

D.8位数字或字母

正确答案：C

52、多选员工对客户信息有保密义务不得私自将客户信息进行()o

A.复印

B.留存

C.交给无关人员

正确答案：A,B,C

53、多选柜员可以通过()在个人理财销售系统内为客户购买自动滚续类产

品。

A.快信通

B.工作台快速购买

C.预约购买

D.建立有效续约协议

正确答案：A,B,D

54、单选目前，中银行可以进行外汇宝交易的货币有几种？()

A.10

B.12

C.13

D.14

正确答案：D

55、判断题在上海黄金交易所的黄金交易中成交量是非常重要的指标。

正确答案：错

56、单选办理凭证密码与存款凭证同时挂失时，账户所有人/代理人除须准确

提供账户的开户信息及()外，持居民身份证办理的，还应通过联网核查系统

核实客户身份，对核查中发现的可疑情况，以及持其他有效身份证件办理的，

还须出具证明身份的第二证件或证明.

A.无需其他信息

B.近期一笔(含)以上存取款情况

C.近期两笔(含)以上存取款情况

D.近期三笔(含)以上存取款情况

正确答案：C

57、多选客户的电子国债账户可以修改的内容有()o

A.证件类型

B.证件号码

C.姓名

D.资金账户号

E.债券托管账号

正确答案：A,B,C,D

58、多选总行BPS（二期）批量代收付客户端工具的作用（）o

A.定义批量文件关键数据要素（如业务类型、摘要、跨行行号等）

B.满足银行后台系统接口处理的需要

C.为客户提供批量文件制作工具

D.方便客户高效的制作批量数据，增强客户体验

正确答案：A,B,C,D

59、单选预售产品催领：支行个人金融部根据《剩余明细表》，掌握辖属网

点预售产品客户领取情况，对自到货时间起逾期（）还未领取的，协助和督促

网点通知客户领取。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

正确答案：A

60、单选B股银证转账银行转证券，境内居民港币最高收费（）。

A.100

B.200

C.300

D.400

正确答案：C

61、判断题在进行趋势判断的分析中，我们一-般把趋势分为上涨和下跌浪个

阶段。

正确答案：错

62、多选代办开户手续，必须同时核对（）和（）的真实身份，将被代理人

和代理人身份证件同时复印并留存归档

A.代理人

B.被代理人

C.其他人

正确答案：A,B

63、判断题储蓄存款临时挂失允许代办，客户通过柜台办理时，应出具账户

所有人和代埋人的有效身份证件。

正确答案：对

64、单选核心银行系统保存没有处理的凭证正式挂失及账户冻结记录，挂失

O以上未处理的，《个人客户挂失申请书》（第一联）应专夹保管。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

正确答案：B

65、单选境外个人办理结汇业务单笔金额超过等值()万美元的，应将结汇

后的人民币资金直接划转交易对方的人民币账户。

A.1

B.2

C.5

D.20

正确答案：C

66、单选客户购买结构性理财产品后，可于()凭本人有效身份证件及产品

认购凭证到原购买产品的网点领取《交易证实书》。

A.T+1日后

B.T+2日后

C.T+7日后

D.产品起息后

正确答案：0

67、单选中银行借记IC卡电子现金设置标准描述正确的是()o

A.最低100元人民币

B.最低10元人民币

C.最苛1000兀人民币

D.最高5000元人民币

正确答案：C

68、单选网点主管在营业结束后进行的例行检查中发现，柜员阿倩错把一笔1

万美元的结汇业务当作1千美元在个人结售汇系统中进行了输入，于是在第二

天要求阿倩进行修正，那么阿倩应对上述业务在个人结售汇系统中使用()功

能进行修正。

A.撤销

B.忽略

C.修改

D.冲正

正确答案：D

69、判断题AUT+d交易中每天涨/跌停价格是前一交易日收盘价的正负12%。

正确答案：错

70、单选开立基金帐户必须()办理。

A.本人

B.本人或委托人

C.本人或直系亲属

D.其他

正确答案：A

71、多选预约转存业务不考虑系统功能限制，签约预约转存服务的账户会涉

及到哪些收费()o

A.预约服务费

B.小额账户管理费

C.卡年费

D.通存通兑等交易手续费

正确答案：B,C,D

72、多选借记K在一天内如果连续三次出现KCVV码校验错误，系统将锁定

该卡。持卡人必须()O

A.持本人有效身份证件

B.持借记卡

C.到柜台办理解除CVV锁定

D.需修改密码

正确答案：A,B,C,D

73、多选预约转存可以选择的预约周期范围包括()o

A.按天

B.按月

C.月底

D.每季末

正确答案：A,B,C

74、多选以下哪些账户需要外管局批文才能开立。()

A.个人储蓄账户

B.个人结算账户

C.借记卡

D.个人资本账户

正确答案：B,D

75、多选假设其他票据要素都没有任何问题，在下列旅行支票中，中银行不

得办理贴现的是()o

A.初签和复签栏均无签字的旅行支票

B.初签和复签栏均己事先签字的旅行支票

C.初签和复签不相符的旅行支票

D.初签和复签完全一致，但和客户提供的证件不一致

正确答案：A,B,C,D

76、单选境内个人阿辉2011年度购汇了4万美元，他在2012年度可购汇多

少美元()。

A.10000

B.50000

C.60000

D.都不对

正确答案：B

77、多选个人理财产品销售系统可以进行的冻结类型包括()o

A.账户挂失

B.存款证明

C.法院冻结

D.质押贷款

E.其它

正确答案：B,C,D

78、多选吉祥金规格分“吉”和“祥”字系列7个规格14种实物投资金条,

包括以下哪几种规格？()

A.5克

B.10克

C.50克

D.1000克

正确答案：B,C,D

79、当选目前，国际货币交易中的欧系主要货币有：()o

A.欧元

B.瑞典克朗

C.丹麦克朗

D.瑞士法郎

E.卢布

F.英镑

正确答案：A,D,F

80、判断题如果客户办理储蓄存款挂失的账户是旧线系统迁移到新线的账

户，柜员应将旧账户账号手工抄列在《个人客户挂失申请书》银行打印栏位新

账号下方。

正确答案：对

81、单选B股银证转账银行转证券，境内居民港币和美元的收费标准()。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

正确答案：A

82、多选中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到()o

A.收到海外账户行签发的汇票，并指定上海分行为付款行

B.应逐笔按签发行预留印鉴进行核印

C.应逐笔与汇票证实电(MT110)进行核对

正确答案：A,B,C

83、判断题在涨势中顺势买入，获利的可能最大，亏损的几率较小。

正确答案：对

84、单选B股银证转账银行转证券，境内居民美元最高收费（）o

A.10

B.20

C.30

D.40

正确答案：D

85、多选居住在中国境内16周岁（含）以上的中国公民的实名制证件为

（）O

A.护照

B.居民身份证

C.社保卡

D.临时身份证

正确答案：B,D

86、单选存款证明到期后，系统（）。

A.不自动解冻

B.自动予以解冻

C.需手工解冻

正确答案：B

87、多选个人理财产品各项交易原则上需本人办理。如需代办，代办人须持

O到我行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

A.经公证的授权委托书原件

B.代办人有效证件原件

C.委托人亲笔填写签署的产品认购/申购协议书

D.委托人印章

E.委托人有效证件原件或复印件

正确答案：A,B,E

88、多选挂失业务在解除挂失环节实行逐级授权制度，具体如下（）。

A.单笔挂失金额为10力元以卜或等值外币，无须审核授权

B.单笔挂失金额为10万元以下或等值外币，必须经网点核准柜员审核授权

C.单笔挂失金额为10万元（含）以上，100万元以下或等值外币，必须经网点

负责人审核授权

D.单笔挂失金额为100万元（含）以上或等值外币，须经管辖支行业务主管部

门审核授权

正确答案：B,C,D

89、多选光票托收接受客户委托，应审核的要素有（）o

A.核验客户身份

B.票据要素是否齐全

C.票据是否在有效期内

D.是否为禁止流通的票据

正确答案：A,B,C,D

90、多选代收类业务：主要包括代收()等各种费用，以及为电信、院校、

公交等行业专用卡续费的业务。

A.公用事业费

B.电信缴费

C.财政税费

D.学费、保险费、物业费

正确答案：A,B,C,D

91、单选同时拥有护照和居民身份证的客户，应出具()。

A.居民身份证

B.护照

正确答案：A

92、单选结汇客户将手中闲置的(),通过银行网点兑换成()o

A.人民币、外币

B.外币、人民币

C.外币、另一种外币

正确答案：B

93、单总为保证个人客户唯一性，应要求客户首先提供(),严格防止同一

客户使用不同证件重复创建客户.

A.居民身份证

B.户口簿

C.中国护照

D.机动车驾驶证

正确答案：A

94、多选辅助证件是指()o

A.机动车驾驶证

B.护照

C.工作证

D户口簿

正确答案：C,D

95、单选冻结是针对()而言的。

A.密码

B.凭证

C.账户

正确答案：c

96、判断题永哥持中银行发行的双币卡在日本进行消费，消费金额为1万美

元，回国后来中银行办理购汇还款，这笔购汇无须纳入个人结售汇系统。。

正确答案：对

97、多选基金定投可选的申请日期有每月()o

A.3日

B.10日

C.18□

D.25日

正确答案：A,B,C,D

98、判断题代理人可申请为持卡人代办开通电话转账、ATM转账、网上银行转

账等自助转账类业务。

正确答案：错

99、多选公用事业费代扣签约客户需要提供()o

A.借记卡

B.身份证

C.未交费的条形码缴费单

D.已缴费的条形码缴费单

正确答案：A,B,C

100、多选军队(武装警察)离退休干部的实名制证件为()o

A.离休干部荣誉证

B.军官退休证

C.文职干部退休证

正确答案：A,B,C

101、单选代收付业务服务对象为()o

A.在中银行开立账户的单位

B.在中银行有存款的个人客户

C.与中银行签订代收付合作协议的委托单位和申请办理中银行代收付业务的个

人客户

正确答案：C

102、单选存折无密码的客户需凭()申请补假。

A.无需出示证件

B.身份证件

C.辅助证件

正确答案：B

103、多选预约转存交易中，转入账户可以支持()o

A.普通活期

B.活期一本通

C.定期一本通

D.零存整取账户

正确答案：A,B,C,D

104、判断题在上海贵金属交易所T+d交易的递延费是按照自然日收取的，而

不是按照交易日收取。

正确答案：对

105、单选居住在国内18岁以上中国公民的实名制证件是()o

A.居民身份证

B.户口簿

C.社会保障卡

D.机动车驾驶证

正确答案：A

106、单选借记1C卡明细查询是指持卡人通过1C卡受理终端查询查询芯片上

电子现金中最近()交易明细记录信息(不含非接触受理方式的消费)的交

易。

A.5笔

B.10笔

C.20笔

D.30笔

正确答案：B

107、单选凭证式国债以()为起点，并按()的整数倍发售。

A.十元

B.百元

C.千元

D.万元

正确答案：B

108、单选欧元兑德国马克的固定兑换率是：()

A.6.55957

B.1.95583

C.0.511292

D.5.85961

正确答案：B

109、单选借记卡主卡持卡人原则上仅可为其直系亲属申领附属卡。申领附属

卡时，主卡持卡人必须提供本人和附属卡申请人的有效身份证件，填写附属卡

申请表并签字确认。每张主卡可申领的附属卡最多不超过()o

A.4张

B.5张

C.6张

D.不受限制

正确答案：A

110、多届旅行支票代售行应于代售旅行支票业务发生的（）或（）与旅行支

票发行机构办理销售头寸结算。

A.当日

B.i周内

C.第二个工作日

D.第三个工作口

正确答案：A,C

111＞判断题在个人理财销售系统内，删除客户理财账户下的银行账号后，该

账号做过的所有交易仍然可以在“联机交易查询”中查询到。

正确答案：错

112、多选交易所规定客户可以持有的、按单边计算的黄金和白银最大交易额

度为：（）

A.100公斤

B.1000公斤

C.200公斤

D.2000公斤

正确答案：C,D

113、单选中银吉祥金的回购时间是周一至周五的（）o

A.9：15—11：15

B.9：00—11：00

C.9：00—11：15

正确答案：A

114、判断题通过建立“自动续约协议”购买产品，交易确认后，系统不会立

即从活期一本通或借记卡中扣划相应资金。

正确答案：对

115、多选经办人员在协助办理查询个人存款业务时，应当核实（），

A.有权机关执法人员的工作证件

B.有权机关县团级以上机构签发的《协助查询存款通知书》，应由执法人员依

法送达

C.法律、行政法规规定《协助查询存款通知书》应当由有权机关主要负责人签

字的，应当由主要负责人签字

正确答案：A,B,C

116、单选目的论价值观认为，运动的目的在于运动自身及运动着的人本身，

即把目标定位于运动本身和（）的人的自身，它强调入在参与运动的过程中达

到自我满足和实现自身的发展。

A、运动主体

B、运动客体

C、运动目标

D、运动取向

正确答案：A

117、判断题AAS系统的账户仅限于柜台操作，且仅能在原开户网点办理。

正确答案：错

118、多选总行BPS(二期)文件上传时提示”文件与选定的参数不符，请检

查”，该错误提示表示经办柜员上送的文件的要素项与网页上输入的不一致。

检查的要素项包括：()o

A.商户号

B.业务类型

C.文件日期

D.批次号

正确答案：A,B,C,D

119、多选存款证明查询方式有()。

A.凭存款证明正本号码

B.账号

C.客户证件号码

正确答案：A,B,C

120、单选批量代收付客户工具端会自动导出生成BPS(二期)处理的文件，

该文件的后缀为()o

A.DAT

B.RET

C.TXT

D.EXCEL

正确答案：A

121、多选AAS系统具有多项功能，包括()o

A.扣收借记卡年费

B.利息计提

C.本外币活期结息

D.手续费收取

正确答案：A,B,C

122、多选13股银证转账用什么货币可以交易交易()o

A.欧元

B.英镑

C.美元

D.港币

正确答案：C,D

123、单选Jay是一位台湾居民，通行证号码是0000001234(B),他在中银

行办理了一笔结汇业务，根据规定，中银行在外汇局的结售汇系统录入该笔业

务信息时，应将其身份证件号录入为()O

A.00000012

B.000000123

C.0000001234

D.0000001234B.

正确答案：A

124、多选PIDM系统中，查询角色可由()担任。

A.大堂经理

B.客户经理

C.内控副行长

D.经办柜员

正确答案：A,B,C

125、多选有效的基金交易证件()。

A.身份证

B.军官证

C.护照

D.台胞证

正确答案：A,B

126、多选以下答案中属于中行代理个人金交所业务中黄金现货实盘合约有几

种？()

A.Au50g

B.AulOOg

C.Au99.99

D.Au99.95

正确答案：A,B

127、多选个人银行结算账户主要包括()o

A.普通活期账户

B.活期一本通账户

C.信用卡账户

D.个人支票账户

E.其它经监管机关批准的个人银行结算账户

正确答案：A,B,C,D,E

128、多选()存款不能开立存款证明。

A.进入AAS不规范个人账户处理系统的存款

B.已做除存款证明冻结以外的其它冻结的存款

C.礼仪存单

正确答案：A,B

129、多选以下哪些可以作为代收付业务的介质？()

A.借记卡

B.定期存单

C.定期一本通

D.活期一本通

正确答案：A,D

130、多选两得宝和期权宝业务中，影响期权费率的因素有哪些？()

A.协定汇率

B.市场即期汇率

C.投资期限

D.货币波动率

正确答案：A,B,C,D

131、单选短信通一期可以实现()o

A.信息自动回复功能

B.动户通知功能

C.资金转账功能

正确答案：B

132、判断题外币结算账户、资本账户需要外管局批文才能开立。

正确答案：对

133、单选金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的

可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉

嫌洗钱的，应报告().

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点监控报告

正确答案：B

134、单选碰到双人初签的旅行支票时()使用。

A.必须二个人同时复签

B.只要其中一个复签

C.只能办理托收

D.中银行不受理

正确答案：B

135、单选可以持有效旅行证办理银行业务的是()o

A.港澳居民

B.台湾居民

C.外国公民

正确答案：B

136、单选个人理财销售系统的柜员密码至少()变更1次。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.半年

正确答案：A

137、单选对超过等值()的旅行支票则只可办理托收。

A.等值5000美元

B.等值5000美元(含)

C.等值1万美元

D.等值1万美元(含)

正确答案：D

138、单选预约转存业务，通过1145冲正预约转账触发交易时，提示码必须

输入()O

A.14

B.NF

C.空格

D.16

正确答案：D

139、多选各支行要加强代收付业务处理的事中监督，特别对()等重要环节

加强监督。

A.代收付业务传票

B.报表

C.重要空白凭证、有价单证的领入、使用和注销及入账

D.扣账头寸的来源及去向

正确答案：卜,B,C,D

140、判断题’壬入%卜币银行汇票：指收款人持汇票到指定的付款银行提示，付

款银行对汇票审核无误后，将款项解付给收款人的一种国际汇入汇款业务。

正确答案：对

141、多选总行批量预处理系统(二期)支持()账户处理。

A.活期一本通

B.借记卡

C.信用卡

D.他行卡

正确答案：A,B,C,D

142、单选储蓄业务解除挂失时，如银行需向证件签发机构发查询调查函核实

开户资料的，可根据查询回复所需时间酌情推后解除时间，但原则上不得超过

()O

A.5日

B.7日

C.14日

D.一个月

正确答案：D

143、判断题金融IC卡挂失后，电子现金余额可以补偿。

正确答案：错

144、判断题账户从AAS系统转到BANCS系统金额为本息之和，外币转出时耍

注意账户的货币种类及钞汇标识。

正确答案：对

145、判断题客户来中银行开立债券托管账户时，如只办理储蓄国债，则免收

手续费()。

正确答案：对

146、单选吉祥金的回购主体是：()

A.分行出纳部

B.分行个金部

C.分行营业部

D.老庙公司

正确答案：B

147、单选客户办理了基金开户交易后，需()日确认交易是否成功，

A.r+i

B.r+2

c.r+3

D.r+4

正确答案：A

148、多选私人客户在首次购买我行理财产品时，必须先在个人理财销售系统

内进行()。

A.银行卡开卡

B.客户签约

C.客户银行账户新增

D.风险承受能力测评

E.快信通签约

正确答案：B,C,D

149、多选每日联网核查操作的高峰期为(),网点如需操作批量联网核查，

应合理避开高峰时间。

A.7点至19：00

B.8点至20点

C.9：30-11：35

D.14：30-16：00

正确答案：C,D

150、单选存款证明一份正本最多打印()存款信息。

A.3笔

B.5笔

C.7笔

D.10笔

正确答案：c

151、%U断题中银行对空白旅行支票、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂

改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。

正确答案：错

152、单选账户人本人办理人民币单笔超过()的现金取款(含省内通兑、跨

省通兑、小额支付系统跨行通兑)时，必须核对账户所有人有效身份证件，并

经网点负责人审核。

A.5万元(含)

B.5万元(不含)

C10万元(含)

D.10万元(不含)

正确答案：A

153、判断题客户申购基金后，须在T+2日确认交易是否成功。

正确答案：对

154、判断题个人储蓄业务挂失，涉及账户冻结的，应先为客户办理挂失手

续，再冻结账户。

正确答案：错

155、单选执行()交易可以查询当日IC卡柜员交易明细。

A.E40181

B.E40187

C.E40186

D.E40192

正确答案：A

156、单选柜台操作500交易联动610补磁交易的柜员，必须审核系统中()

是否一致。

A.新、旧存折号和实物

B.存折类型

C.存折号是否输入

正确答案：A

157、单选EUR/USD从0.9230上升到0.9450,升了多少点？()

A.2200点

B.220点

C.22点

D.2.2点

正确答案：B

158、单选“速汇金”业务柜面解付可以代办吗()o

A.不可以

B.可以，出示收款人、代办人的有效身份证件原件

C.可以，但仅限直系亲属

正确答案：B

159、单选借记IC卡更换新卡，旧卡补登余额直接转为新卡的电子现金补登

余额。如旧卡芯片不可读，自执行旧卡余额转新卡交易()后电子现金后台账

户余额自动转为新卡的电子现金补登余额。

10天

A.30天

B.C

40天

D.45天

正确答案：D

160、多选基金申购赎回的方式()o

A.金额申购

B.份额申购

C.金额赎回

D.份额赎回

正确答案：A,D

161、单选贵金属产品销售以现金、账户扣款或POS机刷卡等方式收取销售

款。单笔交易金额在()以上的，需留存客户身份证件复印件或二代证鉴别仪

打印件。_

A.10000元

B.20000元

C.5万元

D.只要发生销售，均需留存客户身份证件复印件或二代证鉴别仪打印件

正确答案：A

162、多选个人理财产品各项交易原则上需本人办理。如需代办，代办人须持

()到中银行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

A.经公证的授权委托书原件

B.代办人有效证件原件

C.委托人亲笔填写签署的产品认购/申购协议书

D.委托人印章

E.委托人有效证件原件或复印件

正确答案：A,B,E

163、多选下列票据中，中银行不办理托收的有()o

A.注明流通地区限制的票据

B.经转让的旅行支票

C.等值10万美元以上(含)的个人光票托收

D.金额为1000美元的汇丰银行的本票

正确答案：A,B,C

164、单选总行批量预处理系统(二期)跨行小额定期借贷记业务(C2,D2)

处理较慢，一般为()个工作日返回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正确答案：C

165、单选对于须整笔支取定期存款账户扣划全部本金的情况，但向有权机关

指定账户转账/汇款后有剩余金额的，若暂时联系不上客户，应将剩余金额(利

息)暂放()BGL账户中，并尽快联系客户办理后续手续。

A.8421038

B.8421048

C.8421068

D.8421098

正确答案：C

166、多选阿漫向其开立在中银行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的

外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相关的有效凭证，中银行应在这

些有效凭证上注明()o

A.存款银行名称

B.存款金额

C.存款日期

D.存款期限

正确答案：A,B,C

167、多选关于智能通产品计息规则是()o

A.余额达标天数满一天但是不满七天的，按照一天通知存款利率计付利息

B.余额达标天数超过七天(含七天)的，按照七天通知存款利率计付利息

C.计息周期内出现调息，需要增补或调减收益

D.计息周期内出现调息，本周期内不再增补或调减收益

正确答案：A,B,C

168、多:是一位境内个人，今天她来中银行办理四笔外汇储蓄账户内资

金的汇出汇款业务，金额均为5000美元，收款人分别如下。在这四笔业务中，

中银行不得受理()O

A.ABCGIFTCOMPANY

B.ABCTOYCOMPANY

C.ABCSECURITIES

D.ABCINVESTMENTCOMPANY

正确答案：C,D

169、判断题尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统

叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。

正确答案：对

170、单选新线吉祥金价格的变动频率为：()次

A.每八秒一次

B.每10秒一次

C.每4秒一次

正确答案：C

171、判断题外币银行汇票签发是指汇出行受理客户汇款申请后，按照客户要

求为客户开立一张以其海外分行或代理行为付款行的汇票交给汇款人，汇款人

将汇票传递给收款人，收款人可采用向指定付款行直接提示汇票的方式取得汇

款，也可通过非付款行向汇票指定付款行托收的方式取得票款。

正确答案：对

172、多选预约转存中目标账户支持的账户种类有：()

A.普通活期

B.定期一本通

C.活期一木通

D.零存整取

E.教育储蓄

正确答案：A,B,C,D,E

173、判断题基金交易当天可以冲正。

正确答案：错

174、多选关于预约转存业务，下面的描述那句是错误的：()。

A.签约账户和目标账户必须同币种，同钞汇

B.目标账户如果是活一本或者定一本，签约时，子账户可以不存在，在转账时

系统会自动开立

C.目标账户为零存整取和教育储蓄时，周期代码必须选择M,周期必须选择1

D.不管是人民币账户还是外币账户，如果签约账户和目标账户不是属于同一个

客户，建立签约时均报错

正确答案：A,B,C

175、单选在录入客户信息时，地址行4应填写()。

A.国家名称

B.省、直辖市、自治区

C.市、区、县

D.信箱/详细地址(路、街道、社区等)

F确答空・A

176、单:美元与黄金的关系()o

A.高度正相关

B.高度负相关

C.没关系

正确答案：B

177、单选大额交易的实时核实制度，对账户所有人办理的业务除验证有效身

份证件、存款凭证和密码外，还需通过对客户住址等其中的()项进行询问。

A.1

B.2

C.3

正确答案：B

178、多选柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评

估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统

将自动显示()，柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风

险评估问卷》上，并请客户签字确认。

A.客户风险等级

B.评测日期

C.失效日期

D.测评人

E.被测评人

正确答案：A,B,