银行业金融机构和高级管理人员任职资格考试复习大纲

银行业金融机构董事和高级管理人员

任职资格考试复习大纲

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刖百

当前，银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格考

试是测试拟任人专业知识和能力的重要方式，由银监会行政

许可规章规定的，是银行业金融机构董事和高级管理人员行

政许可的前置措施。考试内容重点围绕银行业金融机构董事

和高级管理人员专业理论素质、合规经营能力、风险管理能

力、自主创新能力等核心素质能力，考核拟任人员是否达到

任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力，主要包括测

查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金

融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机

构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的

实际运用和把控能力。通过考试促进拟任人员对监管政策、

法规的学习领会，提升履职能力，以便更好地服务社会大众

和实体经济。

为确保董事和高级管理人员任职资格考试公平、公正、

公开，江西银监局实行统一组织、分级考试、电脑组卷、在

线答题的考试原则。为此，我们专门组织人员按照各类银行

1

业金融机构董事和高级管理人员考试要求，建立了辖内董

事、高级管理人员任职资格考试题库并进行了更新维护。现

按照考试题库范围编写了本复习大纲，该大纲既是江西银监

局系统组织董事和高级管理人员任职资格考试命题的依据，

也是董事和高级管理人员任职资格考试的学习参考范围。

本大纲有关主要知识点的归纳系根据题库内容，按综合

基础知识和专业政策知识两大类划分，考试题型分为单选

题、多选题和判断题三部分，依照不同层次的董事和高级管

理人员对应的考试等级（初级、中级、高级）分别设置三类

题型的题量。综合基础知识主要指董事、高管人员应掌握的

银行业法律法规和金融业务应知应会知识，具体包括银行业

法律法规规章及经济金融基础知识、案件防控知识、消费者

权益保护知识、信息科技风险管控知识等内容，题型为单项

选择题。专业政策知识主要指不同类别银行业金融机构的董

事、高级管理人员应掌握的专业理论知识和监管政策要求

（包括年度工作会议精神等），具体按照政策性银行、国有

大型银行、股份制商业银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、

外资银行、农村商业金融机构、新型农村金融机构和金融资

产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司等各类非

银行金融机构等类型相应建立专业理论和监管政策子题库，

题型为多项选择和判断题。

大纲第一部分为主要知识点及其涉及的法规制度文件,

2

分为综合基础知识与专业政策知识两章。其中，综合基础知

识考查内容属每位拟任人均须学习的范围；而对于专业政策

知识考查内容，拟任人只需选择相应机构类别涉及的知识点

重点学习，其它内容则仅供知识扩展。大纲第二部分为试卷

结构，列明了各等级董事和高级管理人员考试各类题型的知

识点分布、题量知分值，以方便广大考生直观地了解董事和

高级管理人员任职资格考试试题结构。

本大纲集权威性、时效性于一身，具有极强的针对性与

实用性，对拟任人集中掌握监管政策法规要求，有效提升应

试水平，全面了解任职所需专业知识具有重要参考作用。本

大纲在收集、整理、审核过程中，得到了江西银监局法规处、

办公室、国有一处、国有二处、股份处、城商处、政邮处、

非银处、合作处、信科处、消保处的大力支持和协助。今后,

江西银监局仍将秉持银行业市场准入工作宗旨，依法把好行

政许可关口，认真开展董事、高管任职资格考试工作，同时,

也衷心祝愿银行业金融机构董事、高管拟任人重视考试机制

的安排，认真学习，以考促学，顺利通过任职资格考试！

江西银监局

2017年10月17日

3

第一部分主要知识点

第一章综合基础知识

一、银行业法律法规规章及经济金融基础知识

1.《银行业监督管理法（修正）》

2.《商业银行法》（2003年12万修正）

3.《行政许可法》

4.《行政处罚法》

5.《行政复议法》

6.《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》

7.《担保法》

8.《票据法》

9.《公司法》

10.《金融违法行为处罚办法》

二、案件防控知识

1.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发

（2005）17号）

2.《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监

发（2006）50号）

3.《商业银行合规风险管理指引》（银监发（2006）76

号）

5

4.《商业银行操作风险管理指引》（银监发（2007）42

号）

5.《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》（银监通

（2007）27号）

6.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发

（2011）6号）

7.《关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作

的通知》（银监发（2009）83号）

8.《银行业金融机构案件处置三项制度》（银监发（2010）

111号）

9.《关于加强银行业案件防控工作的通知》（银监发

（2010）221号）

10.《重大突发事件报告制度》的通知（银监办发（2011）

84号）

11.《关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的

通知》（银监发（2012）61号）

12.《关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办

发（2012）127号）

13.《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间

融资活动的通知》（银监办发（2012）160号）

14.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》（银

监办发（2013）255号）

6

15.《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发（2013）

257号）

16.《银行业金融机构案防工作评估办法》（银监办发

（2013）258号）

17.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办

发（2014）40号）

18.《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》

（银监办发［2014）57号）

19.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》（银

监办发（2014）322号）

20.《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面

业务操作风险的通知》（银监办发（2015）97号）

21.《关于转发〈银行业案件（风险）信息报送有关问题》

的通知（赣银监办发（2012）54号）

22.《关于转发〈银行业金融机构案件排查管理办法＞的

通知》（赣银监办发（2014）124号）

23.《关于转发〈银行业金融机构从业人员处罚信息管理

办法〉的通知》（赣银监办发（2015）3号）

24.《关于进一步加强银行业案件风险管控工作的通知》

（赣银监办发（2015）48号）

25.《银行业内控“十个联动”措施》（赣银监发（2006）

71号）

7

26.银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策

（赣银监发（2006）90号）

27.《关于进一步规范银行业案件（风险）信息报送工作

的通知》（银监办便函（2016）1502号）

28.《关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通

知》（银监办发（2017）10号）

29.《关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发

（2017）6号）

30.《关于进一步规范银行业案件（风险）信息报送工

作的通知》（赣银监办发（2016）124号）

31.《关于建立辖内银行业员工行为排查定期报告制度

的通知》（赣银监办发（2017）44号）

32.《关于进一步强化辖内银行业员工行为定期排查工

作的通知》（赣银监办发（2017）90号）

三、消费者权益保护知识

1.《中华人民共和国消费者权益保护法》

2.《银行业消费者权益保护工作指引》（银监发（2013）

38号）

3.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要

（2012-2015）》（银监发（2012）62号）

4.《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的

指导意见》（国办发（2015）81号）

8

5.《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益俣护

解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发（2016）25

号）

四、信息科技风险管控知识

1.《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试

行）》（银监办发（2008）53号）

2.《商业银行信息科技风险管理指引》的通知（银监发

（2009）19号）

3.《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银

监发（2013）5号）

4.《关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知》（银

监发（2011）104号）

5.《商业银行数据中心监管指引》（银监办发［2010）

114号）

6.《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办

法》（银监办发（2009）437号）

7.《关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外

包风险管理的通知》（银监办发（2014）187号）

第二章专业政策知识

一、政策性银行

1.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法

9

（修订）》（银监会令2015年第2号，银监会令2017年第1

号修改）

2.《商业银行市场风险管理指引》（银监会令2004年第

10号）

3.《商业银行内部控制指引》（银监发［2014）40号）

4.《商业银行操作风险管理指引》（银监发（2007）42

号）

5.《商业银行授信工作尽职指引》（银监发（2004）51

号）

6.《商业银行合规风险管理指引》（银监发（2006）76

号）

7.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监

会令2010年第4号）

8.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（2005年2

号令）

9.《商业银行个人理财业务风险管理指引》（银监发

（2005）63号）

10.《商业银行信息披露办法》（2007年7号令）

11.《商业银行资本管理办法》（试行）（银监会令2012

年第1号）

12.《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发（2010）14

号）

10

13.《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发

（2012）34号）

14.《金融许可证管理办法》（银监会令2003年第2号

颁布实施，银监会令2007年第8号修改）

15.《商业银行服务价格管理办法》（银监会、国家发展

改革委令2014年第1号）

16.《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（银监会

令2014年2号）

17.《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年

第2号）

18.《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年

第1号）

19.《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2

号）

20.《项目融资业务指引》（银监发（2009）71号）

21.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（也称操

作风险“13条意见”）（银监发（2005）17号）

22.《关于落实案件防控工作有关要求的通知》（附件：

《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工

作意见》《关于严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

（银监办发［2012）127号）23.《关于印发银行业金融机构

案件处置三项制度的通知》（银行业金融机构案件处置工作

11

规程、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法、

银行业金融机构案件防控工作联席会议制度）（银监发

（2010）111号）

24.《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监

发（2006）50号）

25.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发

（2011）6号）

26.《重大突发事件报告制度》（根监办发（2011）84号）

27.《关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的

通知》（银监发（2012）61号）

28.《银行业内控“十个联动”措施》（赣银监发（2006〕

71号）

29.银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策

（赣银监发（2006）90号）

30.“一案四问”制度（赣银监发（2007）67号）

31.《关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》

（银监办发〔2013〕257号）

32.《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》

（银监办发（2014）57号）

33.《关于贯彻国务院关于加强地方政府融资平台公司

管理有关问题的通知相关事项的通知》（财预（2010）412号）

34.《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的

12

通知》（国发（2010）19号）

35.《关于规范中长期贷款还款方式的通知》（银监发

（2010）103号）

36.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监

办发（2014）40号）

37.《贷款风险分类指引》（银监发（2007）54号）

38.《小企业贷款风险分类办法（试行）》（银监发（2007）

63号）

39.《银团贷款业务指引》（银监发（2007）68号颁布实

施,银监发（2011）85号修改）

二、国有大型银行

L三个办法一个指引（《流动资金贷款管理暂行办法》、

《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》

和《项目融资业务指引》）

2.《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令2012

年第1号）

3.《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发（2010）14

号）

4,《商业银行信息披露办法》（银监会令2007年第7号）

5.《商业银行内部控制指引》（银监发（2014）40号）

6.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发

(2015)17号)

13

7.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要

求的工作意见》（银监办发（2012）127号）

8.《关于严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

（银监办发（2012）127号附件）

9.《商业银行操作风险管理指引》（银监发（2007〕42

号）

10.《银行业金融机构案件处置三项制度》（银行业金融

机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件（风险）信息

报送及登记办法、银行业金融机构案件防控工作联席会议制

度）（银监发［2010）111号）

11.《贷款风险分类指引》（银监发（2007）54号）

12.《小企业贷款风险分类办法（试行）》（银监发（2007）

63号）

13.《商业银行合规风险管理指引》（银监发（2006）76

号）

14.《商业银行授信工作尽职指引》（银监发（2004）51

号）

15.《商业银行市场风险管理指引》（银监会令2004年

第10号）

16.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监

会令2003年第5号颁布实施，银监会令2010年第4号修改）

17.《商业银行个人理财业务风险管理指引》（银监发

14

（2005）63号）

18.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（银监会令

2005年第2号）

19.《银团贷款业务指引》（银监发（2007）68号颁布实

施,银监发〔2011〕85号修改）

20.《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发

（2016）44号）

21.《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发

（2012）34号）

22.《商业银行声誉风险管理指引》（银监发（2009）82

号）

23.《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银

监发（2012）3号）

24.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》

（银监会令2015年第2号，银监会令2017年第1号修改）

25.《关于进一步加强信用风险管理的通知》（银监发

（2016）42号）

三、股份制商业银行

1.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法

（修订）》（银监会令2015年第2号，银监会令2017年第1

号修改）

2.《商业银行内部控制指引》（银监发（2014）40号）

15

3.《商业银行服务政府指导价政府定价目录》（发改价

格（2014）268号）

4.《关于转发〈中国银监会办公厅财政部办公厅人民

银行办公厅关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的

通知》的通知》（赣银监办发（2014）H8号）

5.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的

通知》（保监发（2014）3号）

6.《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国

发［2014）43号）

7.《商业银行风险监管核心指标（试行）》（银监办发

（2005）265号）

8.《地方政府存量债务纳入预算管理清理甄别办法》（财

预（2014）351号）

9.《关于银行业金融机构进一步做好绩效考评工作的意

见》（银监办发（2013）78号）

10.《关于加强2013年银行业金融机构绩效考评监管工

作的意见》（银监办发（2013）79号）

11.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的

通知》（银监发（2013）8号）

12.《关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的

通知》（银监办发（2014）176号）

13.《银行业消费者权益保护工作指引》（银监发（2013）

16

38号）

14.《绿色信贷指引》（银监发（2012）4号）

15.《商业银行理财产品销售管理办法》（银监会令2011

年第5号）

16.2017年全国性股份制商业银行监管工作要点

17.《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办

发（2014）140号）

18.《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发（2014）

127号）

19.余龙武在2017年全国股份制商业银行监管工作〔电

视电话）会议上的讲话

20.《关于建立银行业金融机构从业人员处罚信息登记

制度（试行）的通知》（赣银监办发（2014）6号）

21.《关于报送银行业金融机构案件风险排查情况的通

知》（赣银监办发（2014）31号）

22.《关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的

通知》（银监发（2012）61号）

23.《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间

融资活动的通知》（银监办发（2012）160号）

24.《银行业金融机构案件处置三项制度》（银监发

（2010）111号）

25.《关于落实简政放权明确行政许可事权分工的通知》

17

（赣银监办发［2015）100号）

26.《江西银监局关于完善和创新小微企业金融服务的

实施意见》

27.李洪在2017年全省股份制商业银行监管工作会议上

的讲话

28.《关于修订〈江西省银行业金融机构小微企业金融服

务工作考核评价暂行办法》和〈江西银监局系统推动小微企

业金融服务工作考核评价暂行办法〉的通知》赣银监办发

（2014）40号

29.《江西银监局关于进一步深化小微企业金融服务的

实施意见》赣银监发（2013）22号

30.《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业

金融服务水平的通知》（银监发12014）36号）

31.《关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关

事项的通知》（银监办发（2013）277号）

32.《关于赣江新区金融机构设置规划的指导意见》（赣

银监发（2017）3号）

四、城市商业银行

1.《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务

合规销售与风险管理的通知》（银监发（2010）90号）

2.《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务

的通知》（银监发（2010）35号）

18

3.《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》（银监

发（2010）105号）

4.《银行业金融机构案件处置工作规程》（银监发（2010）

111号）

5.《商业银行资本充足率信息披露指引》（银监发（2009）

97号）

6.《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发（2009）

19号）

7.《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第

1号）

8.《商业银行操作管理风险指引》（银监发（2007）42

号）

9.《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监发（2011〕

2号）

10.《商业银行董事履职评价办法（试行）》（银监发

[2010）7号）

11.《中国银监会办公厅财政部办公厅人民银行办公

厅关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》[银

监办发（2014）236号）

12.《商业银行内部控制指引》（银监发（2014〕40号）

13.《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令2012

年第1号）

19

14.《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2

号）

15.《项目融资业务指引》（银监发（2009）71号）

16.《中华人民共和国商业银行法》（中华人民共和国主

席令第三十四号）

17.《金融机构撤销条例》（国务院令第324号）

18.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管

理的通知》（银监发（2014）10号）

19.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》（银监办

发（2014）247号）

20.《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放

贷的通知》（银监办发（2014）40号）

21.《商业银行保理业务管理暂行办法》（银监会令2014

年第5号）

22.《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治

理的通知》（银监办发（2014）140号）

23.《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工

作的指导意见》（银监发（2013）37号）

24.《中国银监会关于完善银行理财业务、组织管理体

系有关事项的通知》（银监发（2014）35号）

25.《商业银行公司治理指引》（银监发（2013）34号）

26.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法

20

（修订）》（银监会令2015年第2号，银监会令2017年第1

号修改）

27.《中华人民共和国银行业监督管理法》（中华人民共

和国主席令第五十八号）

28.《银行业金融机构内部审计指引》（银监发（2016）

12号）

29.《商业银行授信工作尽职指引》（银监发（2004）51

号）

30.《担保法》（中华人民共和国主席令第五十号）

31.《票据法》（中华人民共和国主席令第二十二号）

32.《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的

通知》（银监发（2014）34号）

33.《商业银行表外业务风险管理指引》（银监发（2011）

31号）

34.《商业银行房地产贷款风险管理指引》（银监发

[2004）57号）

35.《银团贷款业务指引》（银监发（2011）85号）

36.《电子银行安全评估指引》（银监发（2006）9号）

37.《商业银行金融创新指引》（银监发（2006）870

38.《银行贷款损失准备计提指引》（银发（2002）98号）

39.《商业银行市场风险管理指引》（银监会令2004年

第10号）

21

40.《个人定期存单质押贷款办法》（银监会令2007年

第4号）

41.《银行业金融机构信息系统风险管理指引》（银监发

（2016）44号）

42.《商业银行信息披露办法》（银监会令2007年第7

号）

43.《贷款通则》（中国人民银行令1996年2号）

44.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发

（2005）17号）

45.《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发（1997）

163号）

46.《银行开展小企业授信工作指导意见》（银监发

（2007）53号）

47.《银行抵债资产管理办法》（财金（2005）53号）

48.《个人住房贷款管理办法》（银发（1998）190号）

49.《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问

题的通知》（银监办发（2008）264号）

50.《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人

理财业务有关问题的通知》（银监办发（2008）47号）

51.《经济适用住房开发贷款管理办法》（银发（2008〕

13号）

52.《商业银行风险监管核心指标（试行）》（银监办发

22

（2005）265号）

53.《关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通

知》（银监发［2010）111号）

54.《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银

监发［2005）63号）

55.《商业银行理财产品销售管理办法》（银监会令2011

年第5号）

56.《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的

通知》（国发（2010）19号）

57.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（2003

年第5号令颁布实施，银监会令2010年第4号修改）

58.《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》

（银监发（2016：42号）

59.《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发

（2016）44号）

60.《中国银监会关于加强商业粮行股权质押管理的通

知》（银监发（2013）43号）

五、邮政储蓄银行

1.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法

（修订）》（银监会令2015年第2号，银监会令2017年第1

号修改）

2.《商业银行市场风险管理指引》（银监会令2004年10

23

号）

3.《商业银行内部控制指引》（银监发（2014）40号）

4.《商业银行操作风险管理指引》（银监发（2007）42

号）

5.《商业银行授信工作尽职指引》（银监发（2004）51

号）

6.《商业银行合规风险管理指引》（银监发（2006）76

号）

7.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监

会令2010年第4号）

8.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（银监会令

2005年第2号）

9.《商业银行个人理财业务风险管理指引》（银监发

（2005）63号）

10.《商业银行信息披露办法》（银监会令2007年7号）

11.《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令2012

年1号）

12.《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发（2010）14

号）

13.银行业金融机构绩效考评监管指引（银监发（2012）

34号）

24

14.《金融许可证管理办法》（银监会令2003年第2号

令颁布实施，银监会令2007年第8号修改）

15.《商业银行服务价格管理办法》（银监会、国家发展

改革委令2014年第1号）

16.《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（银监会

令2014年2号）

17.《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年

第2号）

18.《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年

第1号）

19.《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2

号）

20.《项目融资业务指引》（银监发［2009）71号）

21.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（也称操

作风险作3条意见”）（银监发（2005）17号）

22.《关于落实案件防控工作有关要求的通知》（附件:

《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工

作意见》《关于严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

（银监办发（2012）127号）（银监办发（2012）127号）

23.《关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通

知》（银行业金融机构案件处置工作规程、银行业金融机构

案件（风险）信息报送及登记办法、银行业金融机构案件防

25

控工作联席会议制度）（银监发（2010）111号）

24.《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监

发（2006）50号）

25.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发

（2011）6号

26.《重大突发事件报告制度》（银监办发（2011〕84号）

27.《关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的

通知》（银监发（2012）61号）

28.《银行业内控“十个联动”措施》（赣银监发（2006）

71号）

29.银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策

（赣银监发（2006）90号）

30.《“一案四问”制度》（赣银监发（2007）67号）

31.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防

工作办法的通知》（银监办发（2013）257号）

32.《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》

（银监办发（2014）57号）

33.《关于贯彻国务院关于加强地方政府融资平台公司

管理有关问题的通知相关事项的通知》（财预（2010）412号）

34.《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关

问题的通知》（匡发（2010）19号）

26

35.《关于规范中长期贷款还款方式的通知》（银监发

（2010）103号）

36.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监

办发（2014）40号）

37.《贷款风险分类指引》（银监发（2007）54号）

38.《小企业贷款风险分类办法（试行）》（银监发（2007）

63号）

39.《银团贷款业务指引》（银监发（2007）68号颁布实

施,银监发（2011）85号修改）

六、外资银行

1.《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法（修

订）》（银监会令2015年第4号）

2.《中华人民共和国外资银行管理条例》（国务院令第

657号）

3.《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（修

订）》（银监会令2015年第7号）

4.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法

（修订）》（银监会令2015年第2号，银监会令2017年第1

号修改）

5.《商业银行市场风险管理指引》（银监会令2004年第

10号）

6.《商业银行内部控制指引》（银监会令2007年第6号）

27

7.《商业银行操作风险管理指引》（银监发（2007）42

号）

8.《商业银行授信工作尽职指引》（银监发（2004）51

号）

9.《商业银行合规风险管理指引》（银监发（2006）76

号）

10.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监

会令2010年第4号）

11.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（银监会令

2005年第2号）

12.《商业银行个人理财业务风险管理指引》（银监发

（2005）63号）

13.《商业银行信息披露办法》（银监会令2007年第7

号）

14.《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令2012

年第1号）

15.《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发（2010）14

号）

16.《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发

（2012）34号）

17.《金融许可证管理办法》（银监会令2007年第8号）

18.《商业银行服务价格管理办法》（银监会国家发展

改革委令2014年第1号）

28

19.《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（银监会

令2014年第2号）

20.《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年

第2号）

21.《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年

第1号）

22.《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2

号）

23.《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号）

24.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（也称操

作风险作3条意见”）（银监发（2005）17号）

25.《关于落实案件防控工作有关要求的通知》（附件:

《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工

作意见》《关于严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

（银监办发（2012）127＜）

26.《银行业金融机构案件处置三项制度》（银行业金融

机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件（风险）信息

报送及登记办法、银行业金融机构案件防控工作联席会议制

度）（银监发［2010）111号）

27.《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监

发（2006）50号）

28.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发

29

(2011)6号)

29.《重大突发事件报告制度》（银监办发（2011）84号）

30.《关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的

通知》（银监发（2012）61号）

31.《银行业内控“十个联动”措施》（赣银监发（2006）

71号）

32.银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策

（赣银监发（2006）90号）

33.《“一案四问”制度》（赣银监发（2007）67号）

34.《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发（2013）

257号）

35.《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》

（银监办发（2014）57号）

36.《关于贯彻国务院关于加强地方政府融资平台公司

管理有关问题的通知相关事项的通知》（财预（2010）412号）

37.国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问

题的通知（国发（2010）19号）

38.《关于规范中长期贷款还款方式的通知》（银监发

（2010）103号）

39.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监

办发（2014）40号）

40.《贷款风险分类指引》（银监发（2007）54号）

30

4L《小企业贷款风险分类办法（试行）》（银监发（2007）

63号）

42.《银团贷款业务指引》（银监发（2007）68号颁布实

施,银监发〔2011〕85号修改）

七、农村商业金融机构

1.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职

资格管理办法》（银监会令2013年第3号）

2.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办

法（银监会令2015年第3号）

3.《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办

发（2014）140号）

4.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通

知》（银监发（2013）8号）

5.《关于规范同业代付业务管理的通知》（银监办发

（2012）237号）

6.《关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办

发（2012）286号）

7.《商业银行内部控制指引》（银监发［2014）40号）

8.《关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通

知》（银监办发（2014）176号）

9.《关于规范农村信用社省（自治区）联合社法人治理

31

指导意见》（银监发（2012）38号）

10.《农户贷款管理办法》的通知（银监发（2012）50

号）

11.《关于票据、理财和信托产品业务风险提示的通知》

（银监合部（2012）63号）

12.《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业

务的通知》（银监发（2010）102号）

13.《关于加强商业银行股权质押管理的通知》（银监发

（2013）43号）

14.《关于农村中小金融机构实施富民惠农金融创新工

程的指导意见》（银监办发（2012）189号）

15.《关于加强省联社高级管理人员任职资格监管的通

知》（银监办发（2014）160号）

16.《关于推进基础金融服务“村村通”的指导意见》（银

监办发（2014）222号）

17.《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通

知》（银监办发（2014）236号）

18.《关于农村中小金融机构实施金融服务进村入社区

工程的指导意见》（银监办发（2012）190号）

19.《关于建立村镇银行联动监管会谈制度的通知》（银

监办发（2014）131号）

20.《关于加强村镇银行票据业务监管的通知》（银监办

32

发（2012）238号）

21.《关于做好村镇银行非现场监管工作有关问题的通

知》（银监办发（2012）178号）

22.《关于加强农村中小金融机构资本管理工作的通知》

（银监办发（2013）31号）

23.《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投

资业务监管有关事项的通知》（银监合［2014）n号）

24.《关于农村中小金融机构实施阳光信贷工程的指导

意见》（银监办发（2012）191号）

25.《银行业金融机构外部审计监管指引》（银监发

（2010）73号）

26.《关于加强村镇银行公司治理的指导意见》（银监办

发（2014）280号）

27.《关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》

（银监发（2014：46号）

28.《关于鼓励和引导民间资本参与农村信用社产权改

革工作的通知》（银监发（2014）45号）

29.《关于银行自助设备管理风险提示的通知》（银监办

发（2014）124号）

30.《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》

（银监办发（2014）57号）

31.《关于支持产业结构调整和化解产能过剩的指导意

33

见》（银监办发（2014）55号）

32.《关于2014年小微企业金融服务工作的指导意见》

（银监发〔2014：7号）

33.《关于加强农村中小金融机构贷款保证担保管理的

通知》（银监办发（2014）203号）

34.《关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》

（银监办发（2016）24号）

35.《关于进一步加强农村中小金融机构流动性风险防

范的通知》（银监农金（2015）23号）

36.《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发

（2016）44号）

37.《关于农村中小金融机构票据业务风险提示的通知》

（银监农金（2016）1号）

38.《关于在农村银行中推广运用压力测试有关事宜的

通知》（银监农金（2015）22号）

39.《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规

定》（银监发［2016）41号）

40.《关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》

（银监办发（2016）24号）

41.中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风

险防控的指导意见（银监发（2017）1号）

42.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防

34

范案件风险的通知（银监办发（2017）10号）

43.中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意

见（银监办发（2017）37号）

44.中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资

产收益权转让业务的通知（银监办发（2016）82号

45.《关于银行业金融机构做好非法集资监测预警工作

的通知》（银监办发（2016）59号）

八、新型农村金融机构

1.《关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》（银

监办发（2016）24号）

2.《关于进一步加强农村中小金融机构流动性风险防范

的通知》（银监农金（2015）23号）

3.《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发（2016）

44号）

4.《关于农村中小金融机构票据业务风险提示的通知》

（银监农金（2016）1号）

5.《关于在农村银行中推广运用压力测试有关事宜的通

知》（银监农金（2015）22号）

6.《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规

定》（银监发（2016）41号）

九、金融资产管理公司

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》

35

2.《中华人民共和国公司法》

3.《金融资产管理公司条例》

4.《商业银行法》

5.《中华人民共和国物权法》

6.《担保法》

7.《信托公司管理办法》

8.《金融租赁公司管理办法》（银监会令2014年第3号）

9.《金融资产管理公司监管办法》（银监发（2014）41

号）

10.《财政部关于印发金融资产管理公司有关业务风险

管理办法的通知》（财金（2004）40号，《金融资产管理公司

投资业务风险管理办法》、《金融资产管理公司委托代理业务

风险管理办法》、《金融资产管理公司商业化收购业务风险管

理办法》）

11.《金融资产管理公司内部控制办法》（财金（2005）

136号）

12.《关于进一步规范金融资产管理公司商业化转型过

渡期间股权投资有关问题的通知》（财金（2007）143号）

13.《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有

关事项的通知》（银监发（2009）113号）

14.《银行业金融机构外包风险管理指引》（银监发

(2010)44号)

36

15.《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发（2010）14

号）

16.《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》（银监

发（2011）20号）

17.《金融企业不良资产批量转让管理办法》（贬金

（2012）6号）

18.《关于金融资产管理公司商业化转型有关问题的通

知》（财金（2011）173号）

19.《固定资产贷款管理暂行办法》（2009年2号令）

20.《流动资金贷款管理暂行办法》（2010年1号令）

21.《项目融资业务指引》（银监发［2009）71号）

22.《重大突发事件报告制度》（银监办发（2011）84号）

23.《银行业金融机构案防工作办法》（