银行柜员考试：上海银行柜员考试题库考点1

银行柜员考试：上海银行柜员考试题库考点(题库版)

1、单选以电话方式申请的口头挂失，由()受理。

A、所有营业机构

B、客户服务中心

C、所有营业机构和客户服务中心都可以受理

D、总行营业部

正确答案：B

2、单选开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知

单位，自发出通知之日起()内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月

B、30

C、15

D、10

正确答案：B

3、单选以下不属于实名制规定的有效身份证件的是()o

A、武装警察身份证

B、中国护照

C、外国人永久居留证

D、社会保障卡

正确答案：0

4、问答题核心业务系统网点日终账务结平标志是什么？

正确答案：网点日终账务结平标志是指汇总核对所有操作人员的账务凭证账账

相符、汇总核对库存现金账款相符、汇总核对重要空白凭证和代保管各类实物

账实相符、核对内部类账户处理准确和平衡、全辖账务轧平、无未授权交易。

5、问答题请写出整存整取存款储蓄存款在开户行部分提前支取现金的会计分

录。

正确答案：1、付本金

借：215-001整存整取储蓄存款

贷：101-001库存现金

2、付利息和代缴利息所得税

借：521-004-001整存整取储蓄存款利息支出

贷：268-001应交代扣缴储蓄存款利息税

贷：101-001库存现金

3、重要空白凭证付出

付：702重要空白凭证

6、单选指纹管理系统的机构信息维护工作，由()部门填写“系统权限操作

任务书”，()部门进行维护操作。

A、总行营运管理部、总行会计结算部

B、分、支行会计结算部、总行营运管理部

C、总行会计结算部、总行营运管理部

D、分、支行会计结算部、总行会计结算部

正确答案：C

7、单选关于委托他人办理的个人外汇业务，以下表述正确的是()，

A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理，但要提供委托人和被委托人的身

份证件。

B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。

C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。

D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。

正确答案：C

8、多选上海银行个人小额质押贷款的质押品包括()o

A、人民币定期整存整取存单

B、凭证式国债

C、电子国债

D、零存整取存折

正确答案：A,B,C

9、单选登录“私人票据买入一登记业务时”，付款人/DRAWEE一栏必须输入

()O

A、客户号

B、客户名

C、付款银行

D、以上都不对

正确答案：C

10、问答题因赠予、抵债等原因发生电子国债清偿过户时,柜员应如何操

作？

正确答案：1、柜员应审核来人资料无误后，将电子国债兑付资金划至指定的内

部账户，打印交易确认书、个人转账凭条交来人签章确认，回单联分别交来

人。

2、个人转账凭条留存联作记账凭证，交易确认书留存联作凭证附件。

11、单选现金收款业务应遵循()操作原则。

A、同时收款并记账

B、先记账后收款

C、先收款后记账

D、上述都不对

正确答案：C

12、问答题请简述网点大额支付系统日终处理操作要求。

正确答案：1、通过“(当日)查询现代化支付系统报文”交易查询往账报文

(资金)状态。若往账状态显示“电文已发送”，必须待大额支付系统对账结

束后，根据往账显示“成功”或“失败”状态分别处理，若状态显示“失败”

应作删除处理。

2、通过“未复核报文查询”交易查询，若存在未复核报文应即作取消交易处

理。

3、通过“未发出资金报文查询”交易查询，若存在未发出资金报文应即作删除

交易处理。

4、通过“对账失败报文记录查询”交易查询，若存在对账失败报文记录应即作

删除交易处理。

13、单选下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是()o

A、当日累计等值1万美元以下(含)的，可以不提供身份证件在银行直接办

理。

B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案

表》。

C、只要单笔累计不超过1万美元(含)，就不需提供外汇局签章的《提取外币

现钞备案表》。

D、以上都不对。

正确答案：A

14、单选权限业务的办理必须坚持()原则。

A、自复平衡

B、双人办理，有权人授权

C、一笔一清、内外分清、钞券点清，有疑必复

D、先记账后付款

正确答案：B

15、单选()无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。

A、出票人

B、持票人

C、保证人

D、收款人

正确答案：B

16、单选以卜对ATM装钞手续描述错误的是()o

A、账务处理人员根据现金付出实物进行记账，打印现金贷方凭证。

B、现金操作人员装钞时，应按现金实物金额输入机具，并打印ATM装钞记录。

C、机具装钞流水记录复印后，加盖现金操作人员私章，交核心业务系统账务处

理人员作传票附件。

D、办理装钞前，必须先保持ATM停止对外服务。

正确答案：A

17、单选个人通知存款有密码的，可在()办理提前通知。

A、上海银行全国范围任一营业机构

B、上海银行本地区任一营业机构

C、只能开户行

D、只能开户行和总行营业部

正确答案：B

18、问答题请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息

的备忘账务处理。

正确答案：1.柜员应缮制备忘收入凭证作收入处理，并登记手工账簿。会冲分

录：收：724待追索已核销贷款本金收：725待追索已核销应收利息

逾期贷款的底卡和逾期利息凭证专夹保管，待收回时作归还本金或利息凭证的

附件。

2.如收到各单位风险管理部门提交的因法律法规规定债权与债务关系或投资与

被投资关系已完全终结的书面指令，会计柜对已核销本息无需列入“724”、

“725”科目核算。

19、单选信用证开立种类很多，在长年定期、定量供货的情况下，一般最适

用采用（）.

A、背对背信用证

B、循环信用证

C、可转让信用证

D、对开信用证

正确答案：B

20、多注每季结息日（遇例假日提前）前柜员对各类贷款到期卡的（）要素

与核心业务系统信息进行核对。

A、还款账户

B、利息还款账户

C、利率

D、期限

正确答案：A,B,C

21、多选存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办

人”是指（）。

A、法定代表人

B、单位负责人

C、财务主管

D、被授权人

正确答案：A,B,D

22、单选2009年3月5日，某企业持未到期商业汇票一张到上海银行申请贴

现，票面金额100万元整，贴现利率3.6%,票据到期日为2009年8月31日

（星期一），该商业汇票的承兑人为同城的某商业银行，该笔贴现的贴现利息

应为()元。

A、18400

B、18500

C、18600

D、17900

止确答案：D

23、问答题请简述用点钞机清点现金时，应贯彻“四看四防”要求的具体内

容。

正确答案：1、看清计数防多缺；

2、看清票面防夹版、假币；

3、看清票兜防漏张；

4看洁脯冬防出招

24.单选靠立个'外币携带证的手续费用是()o

A>10元/笔

B>50元/笔

C、80元/笔

D、100元/笔

正确答案：D

25、多选当联网核查系统发生故障，营业网点办理业务时难以确定客户出示

的居民身份证真伪的，可要求客户出示下列()证件用以佐证。

A、居民户口簿

B、护照

C,社保卡

D、机动车驾驶证

正确答案：A,B,C,D

26、单选客户境内汇款选择中行支付时，支行上交总行的凭证应为()o

A、暂收传票和中行外币划款凭证

B、中行外币划款凭证和客户有效证件复印件

C、客户有效证件复印件和境内汇款申请书

D、境内汇款申请书和暂收传票

正确答案：A

27、问答题请简述支付结算的基本原则。

正确答案：1、恪守信用，履约付款；

2、谁的钱进谁的帐，由谁支配；

3、银行不垫款。

28、问答题某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定

期存款100,000元，利率1.71%；并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计

算支取当日上海银行应付利息。(假设当年2月为28天，5月「3日为节假

日，活期利率为0.36%）

正确答案：100000*1.7设/360*88=418元

29、多选下列关于交换提回行的业务处理要求，正确的是（）o

A、提回票据应立即检查票据专用袋密封锁片是否完整。

B、检查票据的提回银行号、收（付）款人账号、金额与打印的磁码是否相符，

交易码打印是否符合规定。

C、核对专用信封上打印的磁码与专用信封内的票据内容是否相符。

D、核对提回票据与自行打卬的提回行票据清单明细是否相符。

正确答案：A,B,C,D

30、单选有关个人整存整取定期存款账户，以下说法正确的是（）o

A、开户本金起存额为100元，多存不限；外币账户开户本金起存额为20美元

（等值），多存不限。

B、当整整账户设定浮动比率后，账户允许约转。

C、账户设有浮动比率的，可以部提。

D、在开户时，应储户的要求约定到期是否转存，存期内不得修改，只允许同期

限转存。

正确答案：D

31、多选维修资金存款人申请开立专用存款账户应提供下列（）资料。

A、基本存款账户开户许可证

B、基本存款账户开户资料

C、区（县）房地产行政管理部门出具的《业主大会（业主委员会）专用存款账

户开户证明》

D、预留业主委员会主任私章和业主大会财务专用章印鉴

正确答案：A,B,C

32、问答题存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时、对验资公司经批

准成立的，应向开户银行出示哪些证明文件？

正确答案：1、工商行政管理部门核发的营业执照正本；

2、中国人民银行核发的基本存款账户开户登记证。

33、多选关于定活两便储蓄存款计息规则的描述，下列（）是正确的。

A、存期不满三个月的，按支取日活期利率打六折计付利息

B、存期三个月以上（含三个月）不满半年的，按支取日整存整取定期储蓄三个

月存款利率打六折计息

C、存期半年以上（含半年）不满一年的，按开户日整存整取定期储蓄半年期存

款利率打六折计息

D、存期在一年以上（含一年）的，无论存期多长，一律按支取日整存整取定期

储蓄一年期存款利率打六折计息

正确答案：B,D

34、多选超过年度总额办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。

A、境内个人购汇必须提供身份证件和人民币来源证明

B、境内个人购汇必须提供身份证件和外币用途证明

C、境内个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明

D、境外个人结汇必须提供身份证件和人民币用途证明

E、境外个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明

正确答案：B,C,D

35、问9题‘人‘民银行规定各营业网点在进行登记查询纸质商业汇票信息时，

哪些行为将被停止相关金融机构的查询权限，并予以通报？

正确答案：1、未认真核实相关信息，致使登记信息与票据信息不符；

2、登记信息有误未及时更正；

3、频繁更正登记信息；

4、未持有纸质商业汇票进行查询；

5、恶意套取他人票据信息；

6、其他违反相关法律制度的登记查询行为。

36、单选关于报告主体应报告的大额交易的内容，表述不正确的是()o

A、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现

金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他

形式的现金收支

B、单位、个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币100万元以上或外币

等值20万美元以上的款项划转

C、个人银行账户之间、个人与单位银行账户之间当日单笔或当日累计人民币50

万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为个人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易

正确答案：B

37、多选营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证

件，以下说法正确的是()o

A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。

B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证。

C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。

D、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理持其户口簿代理开

户

正确答案：A,B,C

38、多选下列关于贴现票据的保管描述正确的有()o

A、贴现票据需设专职双人保管。

B、贴现票据应保管在简易库房专用钢箱内。

C、特殊情况下可保管在监控范围下的保险箱内。；

D、特殊情况下可直接保管在钢箱内。

E、营销部门交回实地查询的票据时，柜员应双人重新审核后保管。

正确答室.ARCp

39、问9题’试篙※会计工作计分卡的评分流程。

正确答案：1、每年11月，由总行会计结算部发布次年A类计分卡具体内容，

各经营单位参照设计B、C类计分卡内容，并于年底前通知辖属单位。

2、每月（或季）底，评分部门根据考核内容逐项评分，并于下月初五个工作日

内将评分结果通知评分对象。

3、当年评分完成后，次年一月底将全年评分结果通知评分对象。

4、各评分对象丁每次收到评分结果两个工作口内，向评分单位反馈认定结果。

40、单选网点一次发现假外币数量达（）张以上（含），应及时向当地公安

机关报案，并将收缴情况及时上报总行会计结算部。

A、2

B、3

C、4

D、5

正确答案：D

41、单选张三的单位311（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券

交易所的股票1000股，则（）。

A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。

B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。

C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后

结汇或划入张三外汇储蓄账户。

D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后

结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。

正确答案：C

42、单选开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户银行的

正确处理应为（）O

A、将原未建档印鉴卡当客户面销毁

B、将原未建档印鉴卡退还客户

C、先将原未建档印鉴卡提交建档，待成功后再提交新印鉴卡

D、视作变更印鉴，将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门

建档

正确答案：D

43、单选“若您发现了欺诈性兑现活动（比如变造金额、币种等），您（）

获得奖励；追回了丢失/被盗的旅行支票，您（）获得美国运通的奖励；查出仿

造的支票，您（）获得奖励。”

A、能,能，能

B、不能，能，不能

C、能，能，不能

D、不能,能,能

正确答案：C

44、单选柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长款应于()进行挂账

处理。

A、177科目

B、277科目

C、191科目

D、291科目

正确答案：B

45、单选在核心系统中，以下()种重要空白凭证控号。

A、假币没收证

B、现金往来报单

C、国债托管卡

D、国债收款凭证

正确答案：0

46、问答题简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。

正确答案：1、通过“未授权凭证交易明细查询”交易，确认当日无未复核交

易。

2、通过“当日柜员票箱收付查询”交易，将当日实际重空凭证收付业务和原始

凭证，与系统内凭证收付数核对一致；打印一式二份查询结果，并签章确认。

3、通过“柜员票箱查询”交易，将库存凭证实物与“柜员票箱”的柜员库存余

额、凭证编号核对相符；打印一式二份查询结果，并签章确认。

4、将一份“当日柜员票箱收付查询”打印件代凭证(一份“柜员票箱查询”打

印件作其附件)，随当日凭证一并交会计主管或指定轧账人员；将另一份“当

日柜员票箱收付查询”打印件和“柜员票箱查询”打印件留存，用于次日核对

后专夹保管。

47、单选以下关于票据书写的说法中，错误的是()o

A、填写票据和结算凭证必须做到标准化、规范化。

B、填写票据和结算凭证必须要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦

草，防止涂改。

C、中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”。

D、阿位伯数字中间连续几个“0”时，中文大写金额中间也应写相对应的几个

“零”字。

正确答案：D

48、问答?〃2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款，其中甲方为委

托方，乙方为借款方，贷款金额为3000万元，利率为6.96乐按季结息，手续

费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。(会计分录中涉及单位

结算账户的需写明单位名称，即甲方、乙方)

(1)请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。

(2)请写出收取手续费的会计分录。

(3)请写出第一次结息的会计分录。

正确答案：(1)借：201单位活期存款一甲方3000万元

贷：273-001-001单位委托存款资金一甲方3000万元

借：173-001-001单位委托贷款一乙方3000万元

贷：201单位活期存款一乙方3000万元

(2)借：201单位活期存款一甲方60万

贷：511-002-001委托贷款业务收入60万

(3)借：201单位活期存款一乙方31.32万元

贷：275-001代划转单位委托贷款利息31.32万元

借：275-001代划转单位委托贷款利息31.32万元

贷：201单位活期存款一甲方31.32万元〃

49、单选下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是()o

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。

B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构，

C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。

D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。

正确答案：C

50、单选以下对中小企业信用担保(中投保政策性)描述正确的是()o

A、放款时根据各单位营销部门提交的“担保费委托付款授权书”缮制“两借两

贷”特种转账凭证，将担保费划入中投保账户。

B、中投保代偿资金直接归还逾期贷款。

C、核算的科目有125o

D、核算的科目有128o

正确答案：A

51、多总个人质押贷款是借款人以上海银行签发的()作质押，向上海银行

申请并取得人民币贷款的业务。

A、本外币定期存单

B、定活两便

C、活期一本通

D、凭证式国债

E、电子国债

正确答案：A,D,E

52、问答题请写出企业华东三省一市汇票签发的会计分录。

正确答案：1、收妥汇票资金

借：201单位活期存款等相关科目

或借：243-001应解汇款

贷：244-001开出汇票

2、收取相关费用

借：201单位活期存款等相关科目

或借：243-001应解汇款

贷：511-001001人民币单位结算业务收入

贷：513-005出售凭证工本费收入

贷：513-006邮电及电子汇划费收入

3、系统自动核销本票工本费，并进行备忘科目付出处理：

借：534-005出售凭证工本费成本支出

贷：139—011应收出售凭证工本费

付：702重要空白凭证一华东三省一市银行汇票

53、单选《重要空白凭证登记簿》保管期限为()年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、永久

正确答案：C

54、单选口头挂失后，应要求存款人()天之内办理正式挂失。

A、3

B、5

C、7

D、不限定

正确答案：B

55、单选SWIFT银行识别代码的最后9-11位代表()o

A、银行代号

B、国家代号

C、方位代号

D、分行号

正确答案：D

56、多选每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境,

如属卜列()和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申

请。

A、人数较多的出境团组

B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组

C、政府领导人出访

D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家

正确答案：A,B,C,D

57、单选办理光票托收业务时，支票正面的出票人可以是()。

A、印章

B、签字

C、印章和签字

D、印章或签字

正确答案：D

58、多选支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号()及业务种类组

成。

A、签发口期

B、凭证号码

C、金额

D、收款人账号

正确答案：A,B,C

59、多选当存款人发生下列()事项的变更时，开户银行应根据存款人的变

更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称

B、单位的法定代表人或主要负责人

C、地址、邮编、电话

D、注册资金

E、证明文件编号

正确答案：A,B,C,D,E

60、单选关于单位通知存款的开户手续中，下列()是错误的。

A、存款人必须提交的资料包括：加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和

营业执照。

B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样，以明确通知存款品

种。

C、“开户证实书”上加盖签证章(或业务公章)。

D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列，专人专夹保管。

正确答案：A

61、问答题某个人客户2010年3月2日在A网点存入50000元通知存款，并

通知3月15日全额支取，如客户3月8日在同一网点以现金方式提前全额支

取，请计算支取时应付多少利息，并写出当日会计分录。(假设：3月2日活期

利率0.3%、通知存款利率1.3%,3月8日活期利率0.36%,通知存款利率

1.35%,已计提利息10元。)

正确答案：1、应付利息：50000X6X(0.36%/360)=3元

2、会计分录

(1)付本金

借：202-002个人通知存款50,000.00

贷：101-001库存现金50,000.00

(2)付息

借：521-005-002个人通知存款利息支出3.00

贷：101-001库存现金3.00

(3)冲销已计提利息

借：260-006应付个人通知存款利息10.00

贷：521-005-002个人通知存款利息支出10.00

62、多选下列()情况属于现金一般差错。

A、ATM长款100元

B、误收假币100元

C、现金发生短款，实错金额1000元

D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张

正确答案：A,B,D

63、单选疝果‘资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时，国债托管账户

介质为()o

A、国债托管账户本

B、电子借记卡

C、活期一本通

D、配折卡

正确答案：A

64、单选某个人客户2010年2月1日存入50000元通知存款，并通知2月10

日全额支取，如客户于2月6日提前支取，支取时应选择以下()利率计息。

A、2月1日的活期利率

B、2月1日的通知存款利率

C、2月6日的活期利率

D、2月6日的通知存款利率

正确答案：C

65、多选下列属非居民结汇代码的是()o

A、12205

B、32205

C、22306

D、42306

E、12206

正确答案：C,E

66、多选以下关于柜员现金轮换制描述正确的是()o

A、营业前应由网点业务主管派发封包。

B、业务主管应做好封包轮换记录。

C、简易库房中辅币及硬币，次日可以不移交。

I)、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后，清点封包中款项。

正确答案：A,B,D

67、多选下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是()o

A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入

账。

B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成

本入账。

C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付

密码器预付成本。

D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与

支付密码器供应商进行清算。

正确答案：A,D

68、单选关于电子国债的表述，正确的是()o

A、电子国债购买后可以随时提前兑取。

B、电子国债不可以办理质押。

C、一个人在同一银行只能开立一个电子国债托管账户。

D、电子国债起购金额为100,但不设置购买上限金额。

正确答案：C

69、单选对私权限业务的办理必须坚持()的原则。

A、双人办理，有权人授权

B、双人办理，需当场授权

C、双人办理，需换人授权

D、有权人办理

正确答案：A

70、多选实行综合柜员制的柜员必须在()进行轧账。

A、营业日营业前

B、营业日中午

C、营业日终了

D、临时离柜前

正确答案：B,C

71、多选上海银行会计业务印章的种类包括()o

A、会计业务类专用章

B、出纳业务类专用章

C、储蓄业务类专用章

D、财务类专用章

正确答案：A,B,C

72、单选关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是()o

A、可分次存入，分次支取。

B、最低起存金额为50万元。

C、每次最低支取金额为10万元。

D、分一天通知和七天通知。

正确答案：A

73、多:单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，以下属于单

位设立的独立核算的附属机构的是（）O

A、食堂

B、招待所

C、幼儿园

D、职工技术协会

E、工会委员会

正确答案：A,B,C

74、多选挂失业务中挂失申请书（银行卡、存单、折挂失）手写信息与打印

的（）一致。

A、户名

B、金额

C、编号

D、账号

正确答案：A,B,D

75、单选现金库存登记簿保管期限为（）年。

A、5

B、10

C、15

D、永久保管

正确答案：C

76、问答题分别简述验资户验资成功及不成功情况下，账户内款项应如何处

理。

正确答案：1、验资成功：根据人行核发的基本存款账户开户许可证、工商行政

管理机关核发或换发的《企业法人营业执照》正本，使用特种转账凭证或贷记

凭证将验资户的资金全额（包括利息）划转至其基本存款账户。

2、验资不成功：

（1）根据缴款人提供的承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》

或工商行政管理机关不予受理（登记驳回）通知书及有关结算凭证，将其账户

资金退还至原出资人账户；

（2）对缴款人无法提供上述证明的，应当在验资账户有效期届满后办理销户退

款手续；

（3）验资资金以现金方式存入的，出资人出具缴存现金时的现金缴款单及其有

效身份证件，可提取现金。

77、单选由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付

款项，单笔金额超过()元(含)以上的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

正确答案：D

78、单选以下()用于核算自助设备现金短款情况。

A、101-001科目

B、101-004科目

C、177-001-003科目

D、277-001-003科目

正确答案：C

79、单选ATM行内转账目前没有的业务是()o

A、借记卡转借记卡

B、借记卡转贷记卡业务

C、借记卡转一本通业务

D、他行卡转本行借记卡

正确答案：C

80、多选在指纹登录系统中，总行系统管理员不得同时兼任下列()o

A、超级用户

B、普通用户

C、全行管理员

D、分行高级管理员

正确答案：C,D

81、单选客户认购、申购基金时，核心业务系统根据基金代销系统发出的交

易信息，对客户认购、申购的资金金额进行()o

A、实时扣款

B、实时冻结

C、次日扣款

D、以上都不对

正确答案：B

82、多选柜员有下列()情况的，可免于参加行内相同项目的考试。

A、已通过上海市“银行柜员”等级鉴定考试的，自取得证书之日起三年内。

B、确因业务需要设立对公现金专柜而专职从事出纳业务的人员可暂缓参加考

试，但应在2012年底之前取得本岗位上岗资格证书。

C、获得市级以上劳动模范、先进工作者等荣誉称号的。

D、参加市级以上单位组织的业务技术比赛获奖者。

正确答案：B,C,D

83、多选下列()情况必须要办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款

B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项

C、收款人为境内居民、金额大于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款

D、收付款人都是非居民的境内汇款

正确答案：B,C

84、多选私人外币票据买入申请书上要注明()o

A、国际收支中报编号

B、票据登记BR编号

C、客户编号

D、票据解付FT业务编号

正确答案：B,C,D

85、问答题营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。

正确答案：营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴新增明

细表》、《上海银行客户印鉴变更明细表》，核验印鉴样本与系统建档记录是

否相符，并将印鉴样本与《建库通知书》、报表内容逐一进行勾对无误后归

档，在报表上加盖核对人名章。

86、单选上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备()o

A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业(高柜业务)资格证书

B、通过同业公会合规人员外汇业务考试

C、通过同业公会个人外汇业务考试

D、以上A或者B

正确答案：A

87、多选关于注册验资户的表述，下列()是错误的。

A、在验资期除了银行主动扣划验资手续费外，该账户只收不付。

B、在验资期只收不付。

C、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

D、未获得核准登记的验资账户，销户时，出资人可凭原现金缴款单复印件和有

效身份证件原件提取现金。

正确答案：A,D

88、单选办埋代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，口以办埋

()业务。

A、现金存款业务

B、现金支付业务

C、转账支付业务

D、新开子账户业务

正确答案：A

89、单选以下结售汇中说法，正确的是()o

A、结售汇中，美元买入价低于卖出价

B、结售汇中，日元卖出价低于买入价

C、结售汇中，港币买入价低于现钞买入价

D、结售汇中，欧元中间价低于现钞买入价

正确答案：A

90、多选办理外汇汇出汇款业务时，私人VIP客户不可以免去的汇款费用是

()O

A、汇款手续费

B、汇款电报费

C、CHARGEOUR费用

D、本金保证汇款费用

正确答案：B,C,D

91、多选下列关于票据打码的要求，()是正确的。

A、凡交换单位配有多台打码机的，应对各台打码机打印批控卡的序号分段进行

编排，各台打码机应按规定的批控卡序号打印批控卡。

B、批控卡序号允许跳号(出现空号)，但不允许有重复的批序号。

C、支票等直接打码的票据因打码错误，均应套专用信封重新打码。

D、票据打码完成后，如需作增、册必改的，须重新打印批控卡、主清单，更换

批控卡、主清单，以免发生出场票据与批控卡、主清单不符情况。

正确答案：A,B,C,D

92、单选客户持上海银行卡于ATM机具上办理本行借记卡转贷记卡业务，账

务处理会计分录()o

A、借：101-004；贷：403

B、借：211-001；贷：101-004

C、借：101-004；贷：211-001

D、借:211；贷：261-011

正确答案：D

93、单选以下业务，只能由开户行受理的是()o

A、电子借记卡正式挂失

B、活期一本通密码重置

C、定期存单密码重置

D、印鉴挂失

正确答案：D

94、单选柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件

外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下()o

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、要求客户提供承诺证明

D、向公安、工商行政管理等部门核实

正确答案：C

95、多选对于客户申请USBKey介质更换的，柜员应在签约平台中录入USBKey

介质的序列号，并在()上予以登记。

A、《代保管有价值品登记簿》

B、《表外登记簿》

C、《上海银行个人网上银行USBKey登记簿》

D、《上海银行个人网上银行USBKey介质更换登记簿》

正确答案：A,D

96、单选存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为()o

A、1个月

B、3个月

C、3至6个月

D、6个月

正确答案：C

97、多选电子国债可办理()。

A、部分提前兑取

B、存款证明

C、挂失

D、清算资金账户变更

E、非交易过户

F、清偿过户

正确答案：A,B,C,D,E,F

98、单选个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最长不超过()o

A、三个月

B、半年

C、9个月

D、一年

正确答案：D

99、单选客户可通过中央国债公司语音复核系统进行电子国债查询，其初始

密码为()O

A、国债托管本密码

B、资金账户密码

C、身份证号码后六位(非数字忽略，不足前补0)

D、962888

正确答案：C

100、单选贷记凭证的有效期为3天，客户签发一张贷记凭证，日期为1月22

日(周五)，有效期至()为止。

A、1月25日

B、1月26日

C、1月27日

D、1月28日

正确答案：A

10k单选反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，其中处于基础地位的是

（）O

A、客户身份资料和交易记录保存制度

B、大额交易和可疑交易报告制度

C、客户身份识别制度

D、反洗钱内控制度

正确答案：C

102、单选上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下

（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上

B、考核得分在75分（含）以上，90分以下

C、考核得分在60分（含）以上，75分以下

D、考核得分不及格（60分以下）

正确答案：B

103、单选上海银行现有的外币定期储蓄存款与人民币定期储蓄存款相比有下

列（）不同存期。

A、1个月、13个月、15个月、18个月、21个月

B、3个月、6个月、一年、二年、三年、五年

C、1个月、3个月、6个月、18个月、21个月

D、3个月、6个月、15个月、18个月、三年、五年

正确答案：A

104、单选单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息

的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天

B、180天

C、90天

D、一年

正确答案：c

105、单:储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日

B、2000年4月1日

C、2000年9月1日

D、2003年9月1日

正确答案：B

106、单选进行核心系统用户检查时，员工变更情况由下列()部门提供。

A、总行营运管理部

B、总行会计结算部

C、总行信息技术部

D、总行人力资源部

正确答案：D

107、单选柜员在办理活期换折交易时，以下哪条不符合规定()o

A、认真审核旧折的完整性，注意旧折是否有破损情况，特别是存折总号的完整

性。

B、认真核对旧折账号、户名、余额等各项要素是否真实、有效，同时应关注打

印记录的格式、字体及印章是否正常。

C、换折后，要认真核对旧折账号、户名与新折的账号、户名是否一致，余额是

否连续。

D、换折后，日终将旧折磁条损毁，并在相关业务传票上摘录新折总号，

正确答案：D

108、多选有权刻制会计业务印章的刻字厂(社)应持有效的()o

A、营业执照

B、金融许可证

C、人民银行核发的刻制许可证

D、公安部门核发的特种行业许可证

正确答案：A,D

109、多选以下关于反假货币工作描述正确的是()。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。

B、点钞机应处于“萤光”反假状态。

C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。

D、上述均正确。

正确答案：A,C

110、单选贷款金额为10万元至50万元(含)的，审批期限不得超过()个

工作日。

A、1

B、2

C、3

D、7

正确答案：A

111、单选根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，()以资料完整性、

会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。

A、A级终审人员

B、B级审核人员

C、一般操作员

D、主办会计

正确答案：C

112、多选营业网点在为客户办理()业务时，需核对相关个人出示的居民身

份证信息并进行联网核查。

A、变更客户预留印鉴

B、个人汇兑业务

C、个人账户密码修改

D、汇票持票人为个人提示付款业务

正确答案：A,B,C,D

113、单选对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是()o

A.D/Patsight

B.D/Pafteratsight

C.D/Aafteratsight

D.T/R

正确答案：C

114、单选在电子商业汇票到期日前，将票据权利背书转让给银行、财务公

司，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给上海银行的票据行为成为()O

A、背书转让

B、贴现

C、转贴现

D、再贴现

正确答案：C

115、单选上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为()o

A、收：703

B、付：703

C、收：713

D、付：713

正确答案：D

116、多选用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括卜列()o

A、看清计数防串把

B、看清票面防夹版、假币

C、看清票兜防漏张

D、看清腰条防多缺

正确答案：B,C

117、多选已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计

利息时涉及的科目有()。

A、133应收利息

B、180应计利息

C、501利息收入

D.191非应计贷款应收利息

E、201单位活期存款

正确答案：A,B,C,D

118、问答题请简述营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人

出具的法定有效证件包括哪些？

正确答案：1、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临

时身份证。

军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证；居住

在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。

2、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账

户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

3、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，

应出具台湾居民来往大陆通行证或其他旅行证件。

4、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有

关规定办理)。

119、单选已进行预约认购电子式国债的客户，在()可作全额预约认购取

消。

A、国债预约认购日当天

B、国债预约认购日次日

C、国债发行日前

D、国债首个发行日

正确答案：C

120、问答题因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时，是否需要第三人

监交？

正确答案：1、根据《会计基础工作规范》“会计工作交接”条款规定，会计人

员办理交接手续，必须有第三人监交。

2、一般会计人员交接的，由网点会计负责人负责监交；会计负责人交接的，由

路支行行长负责监交，必要时可由上级主管部门派人会同监交。

121、单选每日营业前网点主管通过核心一业务系统的()交易给当班柜员发放

钱箱。

A、钱箱开启

B、柜员款项交接

C、钱箱派发

D、以上均可

正确答案：C

122、问答题简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及

所有删除类'业务应该如何授权。

正确答案：1、由柜员填制“权限业务操作任务书”，由授权人在“操作任务

书”上签章确认；

2、相关原始凭证、业务受理单作“操作任务书”附件；

3、涉及金额的删除业务，授权人还应同时在原会计记账凭证上签章确认。

123、单选各单位（）对个人VIP客户经理所承担的柜员角色，应按柜面员

工标准进行统一管理。

A、个人金融部

B、会计结算部

C、风险管理部

D、路支行

正确答案：B

124、单选由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付

款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000元（含）以上

B、一万元（含）以上

C、十万元（含）以上

D、一百万元（含）以上

正确答案：B

125、多选上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为（），

A、日常考核

B、月度考核

C、年度考核

D、现场检查考核

正确答案：A,C,D

126、问答题2008年9月22日以前和之后开立的整存整取定期储蓄存款在到

期日过后支取时有何区别，并简述理由。

正确答案：1、2008年9月22日以后开立的：开户时约定自动转存的，除了到

期日支取外，其他日期支取均作为提前支取，需要按规定出具相关身份证件；

若开户时未约定自动转存的，则到期日以及过后支取时不需要出具相关身份证

件（大额支取的除外）。

2、2008年9月22日以前开立的：如在存单到期日后支取的，尽管对系统而言

是自动转存后的提前支取，但对客户而言是逾期支取，因此不需要出示身份证

件（属于大额支取的除外）。

127、单选对于操作风险高、需要总行集中授权且审核过程较复杂的业务，分

行或支行应至少提前（）上报审核资料。

A、一个工作日

B、二个工作日

C、三个工作日

D、五个工作日

正确答案：C

128、单选个人质押品解冻后，柜员填制备忘付出凭证，系统记账后，登记

()O

A、《待处理质押品登记箭》

B、《业务受理单》

C、《上海银行冻结登记簿》

D、《代保管有价值品登记簿》

正确答案：A

129、多选下列业务中会计核算正确的是()o

A、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-099其他待划转款

项"或"243-001应解汇款”科目核算。

B、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-099其他待划转款项”

科目核算。

C、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-002待划转款项”科

目核算。

D、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-003待处理大额支付系

统往来款”或“261-004待处理小额支付系统往来款”科目划转。

正确答案：A,D

130、单选2010版汇票采用了()双色底纹。

A、蓝绿

B、红蓝

C、黄绿

D、蓝黄

正确答案：A

131、单选以下电子商业汇票可以进行背书转让的是()o

A、票据已提示付款

B、出票人在票据上记载“不得转让”事项

C、背书人在票据上记载“不得转让”事项

D、票据已到到期日

正确答案：D

132、多选下列关于临时存款账户有效期限的表述，()是错误的。

A、开户银行在为存款人开立临时存款账户时，应根据存款人开户证明文件确定

的期限或存款人的需要确定账户有效期限。

B、存款人如确因业务需要延长期限的，可以在两年期满后再向开户银行办理展

期。

C、临时存款账户若办理展期，则展期期限最长不得超过两年。

D、在账户两年期满后，如仍有结算需求，应向人民银行申请撤销原账户，重新

出具开户资料申报新账户，账号必须改变。

正确答案：B,C,D

133、单选会计上岗资格证书操作技能的考试项目不包括（）o

A、计算机中文录入

B、计算机数字录入

C、计算机英文录入

D、翻打大写传票

E、翻打小写传票

正确答案：C

134、单选网点应根据（）确定每周ATM机具轧账、装补钞次数，确保机具中

有足够可用现钞。

A、客户需求

B、用钞警戒线

C、机内库存现金

D、机具使用情况

正确答案：B

135、问答题因建档不成功而被退卡的印鉴卡，如需开户单位前来更换的，开

户网点应如何办理手续？

正确答案：1、开户网点应及时通知开户单位，并在《上海银行建档印鉴卡退卡

登记簿》上记载“通知存款人日期”；

2、开户单位前来办理时，应按预留印鉴业务办理要求提供来人身份证件；如代

理办理的，法定代表人或单位负责人出具的《授权书》中授权事项应注明为

“重新办理预留印鉴手续”；

3、会计主管会同开销户操作岗应严格审核相关资料和更换后的印鉴卡（包括各

资料上加盖公章的一致性），在《退卡登记簿》上记载“印鉴卡更换或更正日

期”、在“经办人”及“会计主管”栏签章；在原二份印鉴卡正面“预留印鉴

样本”处注明“作废”字样后当场退还客户，并由其在《退卡登记簿》“退卡

签收入”栏签章。

136、问答题柜面办埋国债托管账户本挂失、存款证明等业务，需要收取手续

费，请写出会计分录。

正确答案：借：101-001库存现金

或借：211-001活期储蓄存款

或借：217-002个人银行卡存款

贷：511中间业务收入

137、单选以下（）业务不属于对私权限业务。

A、客户账户休眠激活业务

B、修改客户普通信息

C、大额存取款'也务

D、冻结、解冻结、冻结扣划业务

正确答案：B

138、单选一般情况下(原则上)，以下业务可以由代理人办理的是()o

A、基金账户签约

B、存单挂失

C、人民币理财产品认购

D、申请配折卡

正确答案：B

139、单选下列()方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR

B、S11A

C、BEN

D、FRE

正确答案：D

140、单选下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是()，

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。

B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。

C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，

开具新“证实书”。

D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次

通知存款利率计息。

正确答案：D

141、单选网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照()原则，做

到专人负责，双人审核。

A、“谁经办，谁负责”

B、“谁经办，谁审核”

C、“谁审核，谁负责”

D、“谁受理，谁审核”

止确答案：c

142、单选协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款的相关资料和登记簿，应

由受理行作为重要业务资料妥善保管，按年整理归档，保存期限为()O

A、1年

B、5年

C、10年

D、永久保存

正确答案：D

143、单选按季结息的贷款的结息日为()o

A、每季度末月的20日

B、每季度的最后一日

C、每季度末月的21日

D、每季度末月的30日

正确答案：A

144、问答题某客户于2009年2月3日在上海银行办理了一笔10000元的半

年期整存整取存款，如果客户丁2009年10月1口来上海银行支取此笔款项，

则上海银行应支付多少利息给客户？(支取日，半年期存款利率为L98%,活期

利率为O36%)

正确答案：定期利息=10000*1.98%/2=99元

活期实际存款天数为59天

活期利息二(10000+99)*0.36%/360*59=5.96元

应付利息=99+5.96=104.96元

145、单选现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种是()o

A、AUD

B、USD

C、EUR

D、JPY

正确答案：B

146、多选即使信用证没有明确要求也必须注明日期的单据包括()

A、汇票

B、发票

C、运输单据

D、保险单据

正确答案.ACI)

147、多:〒歹;J()票据应套专用信封间接打码。

A、代收(付)款项报数单

B、支票

C、银行承兑汇票

D、特种转账凭证

正确答案：C,D

148、问答题上海银行严禁由公司金融客户经理代办的会计业务有哪些？

正确答案：1、不得代客户保管预留印鉴章，不得持客户预留印鉴章代客户办理

任何业务；

2、不得代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户；

3、不得代客户申请变更预留银行印鉴；

4、不得代客户填写票据和结算凭证；

5、不得为客户上门收款，不得代客户解入或支取现金；

6、不得代客户购买重要空白凭证；

7、不得代客户申请签发票据；

8、不得代客户申请办理单位定期(通知)存款业务；

9、不得代客户领取对账单；

10、不得代客户办理其他业务制度明确规定不得代办的业务。

149、多选每日现金业务必须通过核心业务系统进行核算，账务做到()。

A、笔笔清

B、内外清

C、当日记账

D、日账日清

正确答案：C,D

150、多选下列业务需要加盖结算专用章的有()o

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书

B、发出托收承付

C、签发单位定期存款存单

D、结算业务的查询查复

正确答案：A,B,D

151、单选自助机具归钞发现长款时账务处理会计分录()o

A、借:101-004；贷：101-001

B、借:101-001；贷：101-004

C、借：101-001；贷：277-001-003

D、借：177-001-003；贷：101-001

正确答案：C

152、多选根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有()。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日

内，含10个工作日。

B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用“中“长期”指6个月以上，

C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业

日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。

D、“当日累计人民币交易20力元以上的现金支取”中“以上”包括本数。

正确答案：A,C,D

153、多选签约平台的电子银行类用户包括()o

A、一般柜员

B、高级柜员

C、主管柜员

D、一般座席

E、特殊座席

正确答案：A,B,C,D,E

154、单选SWIFT银行识别代码的第7、8位代表（）。

A、银行代号

B、国家代号

C、方位代号

D、分行号

正确答案：C

155、单选基本账户单笔或当口累计提现金额在（）万元以上（）万元以下

（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5,20

B、10,20

C、10,50

D、5,50

正确答案：D

156、单选客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000

元，请问客户最多可以贷款金额是（）o

A、116000元

B、117000元

C、120000元

D、130000元

正确答案：B

157、多选下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述，正确的是（）o

A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点.

B、对已拆箱（包）或箱（包）已破损的，必须当日逐份清点。

C、对未拆箱（包）的，可先按箱（包）标签清点，待拆包时再逐份清点，并与

箱（包）标签核对一致。

D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。

E、拆箱（包）和清点工作必须在监控下进行。

正确答案：B,C,D,E

158、多选上海银行个人客户可以通过（）登陆个人网银大众版，无需注册。

A、账号或卡号

B、账户密码

C、客户号

D、电子银行密码

正确答案：A,B

159、单选/据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含

会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、四

B、五

C、六

D、七

正确答案：A

160、单选短期贷款按季结息的，每季末月()为结息日。

A、10日

B、20日

C、21口

D、30日

正确答案：B

16k多选会计业务印章申领时必须()o

A、双人会同

B、持本单位介绍信和本人有效身份证件

C、在《颁发凭证》上签章确认

D、核验来人提供的证件及介绍信

正确答案：A,B,C,D

162、单选营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明

细表》，并将报表与()核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。

A、《建库通知书》

B、前一工作日的销户申请表

C、核心业务系统开销户报表

D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表

正确答案：C

163、多选简易库房管库员入库办理业务必须坚持双人()o

A、同进

B、同出

C、同步

D、同操作

正确答案：A,B

164、单选签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理商业汇票转贴现和再贴现

背书时，应加盖。

A、汇票专用章

B、结算专用章

C、业务章

D、交换清算章

正确答案：A

165、单选客户在A网点办理电子借记卡，并在网上办理了利生利开户手续，

则开户行为()o

A、A网点

B、B网点

C、上海银行代理柜

D、不确定

正确答案：A

166、单选对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国

债、理财产品等）累计不超过（）（含）的小额存款继承过户或支取，如存款

人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文

件，由攵支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A>1万元

B、2万元

C、5万元

D>10万元

正确答案：A

167、问答题开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明

的，应如何办理？

正确答案：可另附书面使用公函。

1、内容除说明预留印鉴如何组合使用外，还需注明账户名称、账号、启用日

期，并加盖单位公章和法定代表人或单位负责人私章；

2、使用说明公函多页的，应注明页码顺序；

3、使用说明公函原件和复印件分别作正、副本印鉴卡附件。

168、单选外汇业务中日币找零的一般标准是（）o

A、日币五元以下

B、日币十元以下

C、日币一百元以下

D、日币五十元以下

正确答案：C

169、问答题各营业网点进行登记查询票据信息时，不得有以下行为（存在以

下行为的，人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通

报）。

正确答案：（一）未认真核实相关信息，致使登记信息与票据信息不符；

（二）登记信息有误未及时更正；

（三）频繁更正登记信息；

（四）未持有纸质商业汇票进行查询；

（五）恶意套取他人票据信息；

（六）其他违反相关法律制度的登记查询行为。

170、单选对于以下情况（）,纸质商业汇票登记主体发现登记有误后，应及

时修改原登记信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

A、票据种类

B、票据的贴现日期

C、票据的金额

D、票据的出票日期

正确答案：B

171、单选关于境外个人购买境内房产的表述，正确的是()o

A、如果为预售，必须提供房产部门预售合同登记证明，现房或二手房则无需提

供房产部门登记。

B、如果买房日为2006年9月以后，结汇还贷仍然需要提供汇发(2006)47号

文件规定凭证，银行需审核并复印。

C、购买房产后出售获得人民币无须经外汇局核准，银行审核相关材料后可以办

理购汇和汇出。

D、因故无法购买房产的购房款退回必须经外汇局核准后银行才可以办理购汇和

汇出。

正确答案：B

172、单选小额账户管理费按季收取，每个季度末月()日为固定扣款日。

A、28

B、25

C、22

D、21

正确答案：A

173、多选境外居民个人持外币现钞每人每天存储等值5000美元以上的，凭

()办理。

A、本人有效身份证件

B、本人外汇收入证明

C、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存

款银行外币现钞提取单据

D、《非居民个人外汇收支情况表》

正确答案：A,C

174、多选持银行承兑汇票申请贴现，需通过大额支付系统进行查询()o

A、汇票号码、金额

B、付款人、收款人

C、出票日、到期日

D、汇票金额涂改

正确答案：A,B,C

175、多选银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是()o

A、通过外币代兑点发生的结售汇

B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的

结汇

C、境外个人房产项下结汇

D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款

正确答案：A,D

176、单选客户持上海银行借记卡于CDM自动存款机上办理存款，账务处理会

计分录()o