金融理财合同协议

金融理财合同协议甲方：姓名：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方希望通过专业的金融理财服务实现资产的保值增值，乙方具备提供金融理财服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供金融理财服务事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述1.服务内容乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的金融理财规划，并提供投资建议、资产配置方案以及投资组合管理等服务。乙方将密切关注金融市场动态，及时调整投资组合，以实现甲方资产的最优收益。2.投资范围乙方可投资的资产类别包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、信托产品、期货、外汇等金融工具，但具体投资标的的选择将在充分考虑甲方风险承受能力和投资目标的基础上，由双方协商确定。3.服务期限本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，服务期限为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。服务期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续______年。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解乙方为其制定的金融理财规划、投资建议及资产配置方案。有权获取乙方提供的投资组合管理报告，了解投资组合的运作情况。有权对乙方的服务提出意见和建议，监督乙方的服务质量。有权在法律法规允许的范围内，根据自身需求调整投资目标和风险承受能力，并要求乙方相应调整理财规划和投资组合。2.义务向乙方如实提供与财务状况、投资目标、风险承受能力等相关的信息和资料，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。若因甲方提供虚假信息导致的任何损失，由甲方自行承担。按照本协议约定及时足额向乙方支付理财服务费用。在乙方根据理财规划和投资建议进行投资操作时，积极配合乙方办理相关手续，提供必要的协助。遵守国家法律法规及本协议约定，不得干涉乙方正常的投资决策和操作。（二）乙方权利义务1.权利有权根据甲方提供的信息和资料，以及市场情况，为甲方制定金融理财规划和投资建议，并进行投资组合管理。有权按照本协议约定收取理财服务费用。在甲方未按照本协议约定履行义务时，有权暂停服务或采取其他合理措施保护自身权益。2.义务按照专业、谨慎、勤勉的原则，为甲方提供优质、高效的金融理财服务，严格遵守法律法规及行业规范，履行诚实信用、谨慎注意的义务。根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定合理、可行的金融理财规划和投资建议，并定期向甲方提供投资组合管理报告，详细说明投资组合的运作情况、收益情况及风险状况。对甲方提供的信息和资料严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或监管部门要求的除外。及时跟踪金融市场动态，根据市场变化及时调整投资组合，以适应甲方的投资目标和风险承受能力，但调整投资组合时应提前通知甲方，并充分说明调整的原因和依据。在服务过程中，如发现甲方的投资目标、风险承受能力等因素发生重大变化，应及时与甲方沟通，并根据新情况调整理财规划和投资组合。三、理财服务费用及支付方式1.理财服务费用甲方应按照以下方式向乙方支付理财服务费用：固定费用：每年支付人民币______元，作为乙方提供基本理财服务的费用。该费用应在本协议签订后的______个工作日内支付当年费用，以后每年在服务期限起始日的前______个工作日内支付当年费用。业绩报酬：乙方按照甲方投资组合的年化收益率收取业绩报酬。具体计算方式为：若甲方投资组合年化收益率超过______%，乙方按照超出部分的______%收取业绩报酬。业绩报酬在每年服务期限届满后的______个工作日内进行结算支付。2.支付方式甲方应通过银行转账的方式将理财服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后的______个工作日内出具合法有效的发票。四、投资收益与风险承担1.投资收益投资收益归甲方所有。乙方应按照本协议约定的理财规划和投资建议，努力实现甲方资产的保值增值。如因乙方原因导致甲方投资收益受损，乙方应承担相应的赔偿责任，但因不可抗力、金融市场异常波动等不可预见、不可避免的因素导致的损失除外。2.风险承担投资存在风险，甲方应充分认识到投资风险，并自行承担投资风险带来的损失。乙方虽将尽最大努力为甲方提供专业的理财服务，但无法保证甲方的投资一定获得收益。在投资过程中，如因市场波动、政策变化等原因导致甲方投资组合价值下跌或出现损失，由甲方自行承担。五、违约条款1.甲方违约若甲方未按照本协议约定向乙方支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。如甲方经乙方书面通知后______日内仍未支付全部费用及违约金，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿乙方因此遭受的损失。若甲方违反本协议约定，向乙方提供虚假信息或干涉乙方正常的投资决策和操作，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。2.乙方违约若乙方未按照本协议约定为甲方提供理财服务，或未按照专业、谨慎、勤勉的原则履行义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以甲方因乙方违约行为所遭受的实际损失为限。若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方的信息和资料，乙方应立即采取措施消除影响，并向甲方支付违约金人民币______元。如因乙方违约行为给甲方造成损失的，乙方还应承担赔偿责任。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。如补充协议与本协议有冲突之处，以补充协议为准。