2025年基金从业人员资格练习题库完美版含答案

2025年基金从业人员资格练习题库完美版含答案一、单项选择题1.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.45答案：C解析：根据相关规定，基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。2.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.基金持有人可以在首次发行结束后，随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请B.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响C.开放式基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回D.开放式基金的交易价格主要取决于每一基金份额净资产值的大小答案：C解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。A选项首次发行结束后有封闭期，并非随时可申购赎回；B选项开放式基金的买卖价格不受市场供求关系影响；D选项封闭式基金交易价格主要取决于市场供求，开放式基金交易价格取决于基金份额净值。3.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ACD解析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%，所以B选项错误。A、C、D选项均是基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的情形。4.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.6%答案：A解析：目前，我国货币市场基金的管理费率一般为0.33%。5.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。A.对基金投资人风险承受能力进行调查B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人投资期限进行分析D.对基金管理人进行审慎调查答案：C解析：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人进行审慎调查，对基金产品的风险等级进行设置，对基金投资人风险承受能力进行调查等。对基金投资人投资期限进行分析不属于基金销售适用性管理制度范畴。6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国证监会D.基金托管人；中国基金业协会答案：A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。7.关于ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.ETF申购时可使用一篮子股票C.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金D.折价套利会增加ETF的总份额答案：B解析：ETF申购时使用一篮子股票，赎回时也得到一篮子股票，B选项正确。一级市场ETF套利通常是机构投资者进行的，中小投资者较难参与，A选项错误；投资者向基金公司赎回ETF获得的是一篮子股票而非现金，C选项错误；折价套利会导致ETF总份额减少，D选项错误。8.下列关于基金业绩评价的说法中，错误的是（）。A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考B.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩的来源C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性答案：C解析：投资目标与范围不同的基金不具有可比性，不能一起进行评价和比较，C选项说法错误。基金评价可以为基金管理人提供参考，最终要回答基金业绩的来源等问题，A、B、D选项说法正确。9.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规部门的人员配置答案：D解析：基金管理人的合规政策应明确合规管理部门的功能和职责、权限，合规负责人的合规管理职责等，但不包括合规部门的人员配置。10.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案：A解析：LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，A选项正确。LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值，B选项错误；LOF基金实行T+1的交易制度，C选项错误；LOF基金上市首日有价格涨跌幅限制，D选项错误。11.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A解析：保护投资人利益是基金监管的首要目标。12.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，而不是场内认购和场外认购，D选项说法错误。A、B、C选项关于开放式基金认购程序、收费模式以及封闭式基金认购价格的说法均正确。13.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括控制结果。14.（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.道德D.职业道德答案：B解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。15.目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。A.日B.周C.月D.季度答案：C解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。二、多项选择题1.基金份额持有人的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会答案：ABCD解析：基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会等权利。2.以下属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.独立基金销售机构答案：ABCD解析：基金销售机构包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。3.基金的宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD解析：基金宣传推介材料不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失；不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。4.基金管理人的职责包括（）。A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告答案：ABCD解析：基金管理人的职责包括依法募集基金，办理相关份额事宜；对不同基金财产分别管理记账并投资；确定收益分配方案并分配收益；进行基金会计核算并编制财务会计报告等。5.以下关于基金托管人的职责，正确的有（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产，开设基金财产的资金账户和证券账户，对不同基金财产分别设置账户保证完整独立，办理与托管业务有关的信息披露事项等。6.基金销售适用性的全面性原则是指（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和了解C.基金销售机构应当建立健全内部控制制度，防范和化解风险D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节答案：BD解析：全面性原则要求基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和了解，并将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A选项强调作为内部控制组成部分，C选项强调建立内部控制制度防范风险，均不属于全面性原则的内容。7.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.对证券投资业绩进行预测B.违规承诺收益C.诋毁其他基金管理人D.登载基金过往业绩答案：ABC解析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益、诋毁其他基金管理人等。登载基金过往业绩不属于禁止行为，但需要符合相关规定。8.基金业绩评价需要考虑的因素包括（）。A.投资目标与范围B.基金风险水平C.基金规模D.时期选择答案：ABCD解析：基金业绩评价需要考虑投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择等因素。9.基金管理人内部控制的目标包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.保障基金从业人员的利益答案：ABC解析：基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作合规，防范化解风险提高效益，确保信息真实准确完整及时等，不包括保障基金从业人员的利益。10.以下关于基金职业道德修养的方法，正确的有（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.向身边的榜样学习答案：ABCD解析：基金职业道德修养的方法包括正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践、向身边的榜样学习等。三、判断题1.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：正确解析：根据相关规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。（）答案：正确解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。3.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。（）答案：正确解析：基金销售机构可以根据相关规定对基金销售费用实行一定的优惠。4.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误解析：基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。（）答案：正确解析：基金托管人有监督基金管理人投资指令的职责，发现违法违规或违反合同约定的，应当拒绝执行。6.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。（）答案：正确解析：ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，投资者可以在一级市场进行申购赎回，也可以在二级市场进行买卖。7.基金业绩评价的目的是为了对基金经理的投资能力进行评价。（）答案：错误解析：基金业绩评价的目的不仅仅是对基金经理的投资能力进行评价，还包括为投资者选择基金提供参考、为基金公司改进投资管理提供依据等。8.基金管理人内部控制的有效性原则是指内部控制应当涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（）答案：错误解析：基金管理人内部控制的有效性原则是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。而涵盖各项业务、部门、人员及各环节的是全面性原则。9.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化。（）答案：正确解析：基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，体现了基金行业的特点和要求。10.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（）答案：正确解析：基金信息披露义务人有责任确保信息及时披露，并保证投资人能按约定查阅或复制相关信息资料。四、简答题1.简述基金销售适用性的含义及实施原则。含义：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。实施原则：（1）投资人利益优先原则：当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。（2）全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和了解。（3）客观性原则：基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。（4）及时性原则：基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。2.简述基金管理人内部控制的主要内容。（1）投资管理业务控制：包括研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制等，确保投资决策科学、合理，交易执行规范。（2）信息披露控制：保证信息披露的真实、准确、完整、及时，防止虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。（3）信息技术系统控制：对信息技术系统的开发、维护、使用等进行控制，确保系统安全稳定运行，保障基金业务的正常开展。（4）会计系统控制：建立健全会计核算体系，保证会计信息的真实、准确、完整，加强对基金财产的核算和监督。（5）风险管理控制：识别、评估和应对各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，制定相应的风险管理制度和措施。（6）监察稽核控制：设立监察稽核部门，对公司的内部控制制度执行情况进行监督检查，及时发现和纠正违规行为。3.简述基金份额持有人大会的召开条件及决议生效条件。召开条件：（1）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开。（2）基金托管人认为有必要召开。（3）基金管理人认为有必要召开。决议生效条件：（1）一般决议：应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过。（2）特别决议：应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。特别决议涉及转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项。4.简述ETF与LOF的区别。（1）申购、赎回的标的不同：ETF是用一篮子股票进行申购、赎回；LOF是用现金进行申购、赎回。（2）申购、赎回的场所不同：ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）基金投资策略不同：ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF既可以是被动型基金，也可以是主动型基金。（4）二级市场的净值报价不同：ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。5.简述基金职业道德的主要内容。（1）守法合规：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。（2）诚实守信：基金从业人员应当以最高的职业道德标准和商业行为准则要求自己，真诚对待客户，在执业活动中做到言行一致、表里如一。（3）专业审慎：基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务。（4）客户至上：基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，不得从事与投资人利益相冲突的业务。（5）忠诚尽责：基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益；应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。（6）保守秘密：基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。五、案例分析题案例：A基金管理公司旗下的某只股票型基金，在过去一年的投资运作中，业绩表现不佳。该基金的投资组合中，重仓持有了一些