2025年基金从业人员资格历年真题摘选附带答案

2025年基金从业人员资格历年真题摘选附带答案一、单项选择题（每题1分，共35题）1.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C.基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D.基金销售机构可以不用建立健全基金销售适用性管理制度答案：D。基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法，对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法，对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法，对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等。选项A描述了销售业务信息管理平台在匹配检验中的作用，是正确的；中国证监会及其派出机构有现场检查权，选项B正确；基金业协会进行自律管理，选项C正确。2.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金（LOF），假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9611.92B.9708.73C.9852.22D.10000答案：B。首先计算净申购金额，净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元。然后计算申购份额，申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值=9852.22÷1.025≈9708.73份。3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D。选项D是基金信息披露的义务要求，不属于禁止行为。而选项A对证券投资业绩进行预测是不被允许的，因为业绩具有不确定性；选项B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏会严重影响投资者的决策；选项C诋毁其他机构违背了公平竞争和诚信原则。4.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：B。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，所以选项B表述错误。选项A中规定基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加方可召开；选项C召集人至少提前三十日公告相关事项；选项D大会不得就未经公告的事项进行表决，都是正确的规定。5.某基金的贝塔值为2，收益率为10%，市场组合的收益率为15%，无风险利率6%，其詹森α为（）。A.-14%B.5%C.-16%D.12%答案：C。根据詹森α的计算公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp为基金收益率，Rf为无风险利率，β为贝塔值，Rm为市场组合收益率。代入数据可得：α=10%-[6%+2×(15%-6%)]=10%-(6%+18%)=-16%。6.下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的是（）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险答案：C。系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，这种风险不能通过分散投资加以消除，所以选项A错误；系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等，所以选项B错误；基金管理公司的经营风险属于非系统性风险，选项D错误。7.目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.5%答案：A。目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于0.33%，债券基金的管理费率一般在0.65%左右，股票基金的管理费率一般在1.5%左右。8.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。A.主动型基金和被动型基金，业绩不具有可比性B.场内货币基金和场外货币基金，业绩不具有可比性C.投资目标与范围不同的基金，业绩不具有可比性D.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考答案：B。场内货币基金和场外货币基金都属于货币基金，它们的业绩是具有可比性的。选项A中主动型基金和被动型基金投资策略不同，业绩不具可比性；选项C投资目标与范围不同的基金，业绩也不具可比性；选项D基金评价可以发现基金管理人的优势和不足，为其提高投资管理能力提供参考。9.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.存续期限是固定的答案：B。封闭式基金在证券交易所上市交易，规模和存续期限是固定的。而封闭式基金一般通过证券交易所进行交易，并非由基金公司直销、商业银行代销，开放式基金可以通过基金公司直销、商业银行代销等方式销售，所以选项B表述错误。10.下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息答案：A。协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务属于基金售中服务。基金售后服务包括提醒客户及时核对交易确认，向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径，定期提供产品净值信息等。11.某基金的年化收益率为20%，年化标准差为25%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的概率下处于如下区间（）。A.-5%-45%B.50%-80%C.12.5%-25%D.-25%-25%答案：A。在标准正态分布下，约67%的概率下，基金收益率会落在均值加减1个标准差的区间内。已知年化收益率（均值）为20%，年化标准差为25%，则区间下限为20%-25%=-5%，区间上限为20%+25%=45%，所以该基金年度收益率在67%的概率下处于-5%-45%区间。12.关于基金份额的分拆、合并，以下叙述错误的是（）。A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值保持不变B.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，并不影响基金已实现收益、未实现利得等C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销D.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆答案：A。基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值相应降低。选项B描述了基金份额分拆对基金收益等方面无实质影响；选项C基金份额分拆能降低投资者对价格的敏感性，利于持续营销；选项D逆向分拆即当基金净值过低时通过合并提高净值的操作，表述均正确。13.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：B。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。选项A描述的是公开原则中市场信息公开化的要求；选项C是公正原则，即对监管对象公正对待，一视同仁；选项D也是公开原则中监管规则和处罚公开的体现。14.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.经济性原则B.有效性原则C.独立性原则D.健全性原则答案：A。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则等。经济性原则不属于基金管理人内部控制原则，所以选项A符合题意。15.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10447.5B.10227.5C.10347.5D.10497.5答案：A。赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值=10000×1.05=10500元。赎回费用=赎回总额×赎回费率=10500×0.5%=52.5元。赎回金额=赎回总额-赎回费用=10500-52.5=10447.5元。16.以下属于货币市场工具的是（）。A.1年期银行大额存单B.到期时间为半年的短期高风险企业债券C.到期时间为2年的五年期国债的发行D.交割期为3个月的国债期货答案：A。货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券。1年期银行大额存单符合货币市场工具的特征。选项B短期高风险企业债券风险较高，不符合货币市场工具低风险的特点；选项C到期时间为2年，超出了货币市场工具1年之内的期限范围；选项D国债期货属于金融衍生品，不是货币市场工具。17.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。18.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A。销售服务费是指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等，而不是由申购人承担且不从基金资产计提，所以选项A说法错误。选项B申购费用由申购人承担，不列入基金资产；选项C基金管理人可根据情况调整申购费率；选项D赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产，表述均正确。19.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易和操纵市场答案：C。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争，要公平合法有序竞争。选项A不正当竞争违背了诚实守信原则；选项B欺诈客户也是不诚信的表现；选项D内幕交易和操纵市场同样不符合诚实守信的要求。20.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案：D。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。选项A销售基金前应签订销售协议约定报酬支付方式；选项B可以对不同投资人适用不同费率；选项C可以约定依据保有量提取客户维护费，表述均正确。21.以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（）。A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序答案：A。基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，有义务要求基金管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见，而不是以基金管理人的意见为准，所以选项A表述错误。选项B基金托管人有复核责任；选项C我国基金资产估值的责任人是基金管理人；选项D托管人在复核前应审阅估值原则和程序，表述均正确。22.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查，仅依据基金管理人提供的信息B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查，有利于解决信息不对称的问题，提高基金销售适用性C.基金管理人和基金销售机构不需要对投资者进行审慎调查D.基金销售机构对基金管理人的审慎调查，应当在基金销售机构总部进行，不得委托地方销售机构进行答案：B。基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查，有利于解决信息不对称的问题，提高基金销售适用性，选项B正确。选项A基金代销机构对基金管理人的审慎调查，不能仅依据基金管理人提供的信息，还应从其他渠道获取信息；选项C基金管理人和基金销售机构需要对投资者进行审慎调查，了解投资者的风险承受能力等；选项D基金销售机构对基金管理人的审慎调查，可以在总部进行，也可以委托地方销售机构进行。23.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D.一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易答案：A。在ETF一级市场上，资金在一定规模以上的投资者（如机构投资者和大额个人投资者）可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者也可以参与二级市场交易，并非被排斥在一级市场之外，所以选项A描述错误。选项B二级市场上ETF与普通股票一样挂牌交易；选项C不同规模投资者均可按市场价格进行交易；选项D一级市场和二级市场的套利机制使二级市场价格不会偏离基金份额净值太多，表述均正确。24.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.持续性B.营利性C.专业性D.服务性答案：B。基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在销售基金产品时不能仅仅以营利为目的，更要注重为投资者提供专业的服务和合适的产品，所以营利性不属于基金市场营销的特殊性，选项B符合题意。25.关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是（）。A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率答案：C。债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率。因为当期收益率是债券年利息收入与当前债券市场价格的比率，到期收益率考虑了债券持有到期的所有现金流及当前价格等因素。当债券市价接近面值且期限长时，两者的差异会逐渐减小，所以选项C正确。26.以下不属于基金信息披露内容方面要求的是（）。A.及时性B.真实性C.易得性D.准确性答案：C。基金信息披露内容方面的要求包括真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。易得性是基金信息披露形式方面的要求，所以选项C符合题意。27.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额C.基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量D.转换业务所涉及的基金，必须是同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金答案：A。选项A准确描述了开放式基金份额转换的定义。选项B当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额；选项C基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的下一个工作日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量；选项D转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的、可进行相互转换的基金，但不是所有符合此条件的基金都能进行转换，还需看基金合同等规定。28.某基金年度平均收益率为20%，假设无风险收益率为3%（年化），该基金的年化波动率为25%，贝塔系数为0.85，则该基金的特雷诺比率为（）。A.0.68B.0.8C.0.2D.0.25答案：A。特雷诺比率的计算公式为：(Rp-Rf)/β，其中Rp为基金平均收益率，Rf为无风险收益率，β为贝塔系数。代入数据可得：(20%-3%)/0.85=17%/0.85=0.68。29.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以通过电视、广播进行公布答案：D。基金宣传推介材料可以通过电视、广播等进行公布。但是基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述，所以选项A、B、C错误。30.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门主管的检查监督C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.股东大会的检查、监督和指导答案：D。基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。股东大会是公司的最高权力机构，不属于内部控制机制的层次，所以选项D符合题意。31.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则和适当性管理原则。依法监管原则是基金监管的原则，不是基金客户服务的原则，所以选项D符合题意。32.某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）元。A.1B.1.67C.2D.0.67答案：A。基金份额净值=（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额=(50-20)÷30=1元。33.以下关于基金销售结算资金的表述，错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.基金销售结算资金属于基金管理人的负债，管理人和销售机构应在自身资产中列示答案：D。基金销售结算资金是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金，由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售结算资金独立于基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构的自有财产，管理人和销售机构不应在自身资产中列示，所以选项D表述错误。34.关于货币市场基金的利润分配，以下表述错误的是（）。A.每日进行利润分配B.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益D.每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润答案：C。当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益，而不是当日起，所以选项C表述错误。选项A货币市场基金一般每日进行利润分配；选项B当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；选项D每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润，表述均正确。35.关于基金合同生效的条件，以下表述错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.开放式基金募集金额不少于2亿元人民币C.封闭式基金份额持有人人数不少于200人D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份答案：D。封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同才能生效，而不是募集份额总额不少于2亿份，所以选项D表述错误。选项A、B开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币；选项C封闭式基金份额持有人人数不少于200人，表述均正确。二、组合型选择题（每题1分，共15题）1.以下属于基金合同当事人的有（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金份额持有人Ⅳ.基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A。基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金销售机构是基金市场的服务机构，并非基金合同当事人，所以答案选A。2.关于基金管理人合规管理的目标，以下表述正确的是（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金管理人合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。3.下列关于基金信息披露的作用，说法正确的有（）。Ⅰ.有利于投资者的价值判断Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ.有利于提高证券市场的效率Ⅳ.能有效防止信息滥用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断，投资者可以根据披露的信息评估基金的投资价值；有利于防止利益冲突与利益输送，透明的信息披露可以减少内幕交易等行为；有利于提高证券市场的效率，使市场资源得到更合理的配置；能有效防止信息滥用，保障投资者的知情权。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。4.关于证券投资基金的特点，以下表述正确的有（）。Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ.组合投资，分散风险Ⅲ.利益共享，风险共担Ⅳ.独立托管，保障安全A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。证券投资基金具有集合理财、专业管理的特点，通过汇集众多投资者的资金，由专业的基金管理人进行投资管理；组合投资、分散风险，通过投资多种证券降低单一证券的风险；利益共享、风险共担，基金投资者按照所持份额分享收益和承担风险；独立托管、保障安全，基金财产由独立的基金托管人进行托管，保障资金安全。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。5.下列属于基金市场营销的内容的有（）。Ⅰ.目标市场与客户的确定Ⅱ.营销环境的分析Ⅲ.营销组合的设计Ⅳ.营销过程的管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定，明确基金的目标客户群体；营销环境的分析，了解市场环境、政策环境等因素；营销组合的设计，包括产品、价格、渠道、促销等方面的设计；营销过程的管理，对营销活动进行计划、组织、控制等。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。6.关于基金业绩评价应考虑的因素，以下表述正确的有（）。Ⅰ.基金管理规模Ⅱ.时间区间Ⅲ.综合考虑风险和收益Ⅳ.基金的费用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金业绩评价应考虑基金管理规模，规模过大或过小可能会对业绩产生影响；时间区间，不同时间区间的业绩表现可能不同；综合考虑风险和收益，不能只看收益而忽视风险；基金的费用，费用会影响实际的收益。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。7.以下属于基金托管人职责的有（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。8.下列关于开放式基金申购、赎回原则的说法，正确的有（）。Ⅰ.采用“未知价”交易原则Ⅱ.采用“金额申购、份额赎回”原则Ⅲ.基金管理人可以在基金合同中约定赎回资金到账时间Ⅳ.赎回申请提交后不得撤销A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。开放式基金申购、赎回采用“未知价”交易原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；采用“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。基金管理人可以在基金合同中约定赎回资金到账时间。在基金合同和招募说明书规定的情形下，投资者的赎回申请可以撤销，所以选项Ⅳ错误。答案选A。9.关于基金销售机构的职责规范，以下表述正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，至少应包括销售费用分配的比例和方式Ⅱ.基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品Ⅲ.基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于营业场所的显著位置Ⅳ.基金销售机构应按照合同约定向投资人收取销售费用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应明确销售费用分配的比例和方式等内容；基金销售机构应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品，进行适当性管理；基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于营业场所的显著位置，便于投资者查看；基金销售机构应按照合同约定向投资人收取销售费用。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。10.以下属于基金公司投资决策委员会职责的有（）。Ⅰ.制定投资管理相关制度Ⅱ.确定基金投资的原则、策略和目标Ⅲ.审定基金资产配置比例或比例范围Ⅳ.确定基金经理可以自主决定投资的权限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金公司投资决策委员会的职责包括制定投资管理相关制度，为投资管理提供制度保障；确定基金投资的原则、策略和目标，指引投资方向；审定基金资产配置比例或比例范围，合理配置资产；确定基金经理可以自主决定投资的权限，明确职责分工。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。11.关于基金管理人内部控制的五要素，以下表述正确的有（）。Ⅰ.控制环境是实施内部控制的基础Ⅱ.风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础Ⅲ.控制活动是根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内Ⅳ.信息与沟通是及时、准确、完整地收集与企业经营管理相关的各种信息，并使这些信息以适当的方式在企业有关层级之间进行及时传递、有效沟通和正确应用的过程A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金管理人内部控制的五要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。控制环境是实施内部控制的基础；风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，为管理风险奠定基础；控制活动是根据风险评估结果采取控制措施，控制风险；信息与沟通是收集、传递和应用信息的过程。所以选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确，答案选D。12.下列关于基金客户个性化服务的说法，正确的有（）。Ⅰ.做好客户的动态分析Ⅱ.基金客户个性化服务主要是基金代销机构为客户提供的服务Ⅲ.为基金大客户提供个性化的“一对一”服务Ⅳ.做好客户的参谋A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金客户个性化服务不仅仅是基金代销机构为客户提供的服务，基金管理人等也可以提供。做好客户的动态分析，可以更好地了解客户需求；为基金大客户提供个性化的“一对一”服务，满足大客户的特殊需求；做好客户的参谋，为客户提供专业的投资建议。所以选