2025年基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案

2025年基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案基金从业人员资格考前冲刺试卷一、单项选择题（每题1分，共40题）1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D解析：基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。依法监管原则是基金监管的原则，并非基金客户服务原则。2.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开答案：D解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，所以D选项表述错误。A、B、C选项均符合基金份额持有人大会的相关规定。3.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：A解析：基金销售机构人员的工作主要包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等。分析基金走势并非基金销售机构人员的主要工作范围。4.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金资产答案：A解析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提的，用于支付销售机构的佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等，并非由申购人承担，A选项说法错误。B、C、D选项表述均正确。5.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.03%答案：A解析：目前，我国货币市场基金的管理费率一般为0.33%，股票基金的管理费率大多在1%-1.5%之间。6.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.30D.45答案：B解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。7.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ.承诺收益Ⅲ.对货币基金年化收益率进行预测Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载（如将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载）、误导性陈述、重大遗漏、对证券投资业绩进行预测（包括对货币基金年化收益率进行预测）、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他基金管理人等基金销售相关机构、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于禁止行为。8.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.基金销售机构总部应负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构只需在总部建立投资者评估数据库C.为保障投资者的合法权益，基金销售机构必须同时采用当面和非当面的方式对基金投资者进行风险承受能力调查D.基金销售机构进行投资者风险承受能力调查时，采用的问卷内容应尽量复杂，以保证调查结果的准确性答案：A解析：基金销售机构总部应负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，A选项正确。基金销售机构应在总部和各分支机构建立投资者评估数据库，B选项错误。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资者进行风险承受能力调查，并非必须同时采用当面和非当面的方式，C选项错误。问卷内容应当清晰、简洁、易懂，避免使用过于复杂的语言和问题，D选项错误。9.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.安全保管基金财产C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制基金财务会计报告答案：D解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等。所以D选项说法错误。10.某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：D解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100000/（1+1.5%）≈98522.17（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17/1.15≈85671.45（份）。11.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.基金份额的转换一般采取“金额转换”的方式C.基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金D.基金转换业务所涉及的基金，其基金合同生效日必须相同答案：A解析：转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式，A选项正确。基金份额的转换一般采取“份额转换”的方式，B选项错误。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金，C选项错误。基金转换业务所涉及的基金，对基金合同生效日没有要求，D选项错误。12.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，而场内认购和场外认购是开放式基金的认购方式，D选项说法错误。A、B、C选项表述均正确。13.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.完整性原则D.成长原则答案：C解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则，不包括完整性原则。14.关于基金宣传推介材料的原则性要求，以下表述正确的是（）。A.可以登载单位或者个人的推荐性文字B.可以预测基金的证券投资业绩C.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述D.不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：D解析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得预测基金的证券投资业绩，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。同时，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。所以D选项正确。15.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.客观性原则C.准确性原则D.及时性原则答案：C解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循全面性原则、客观性原则、及时性原则和投资人利益优先原则，不包括准确性原则。16.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据答案：C解析：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，不得有任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益，C选项说法错误。A、B、D选项表述均正确。17.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。18.以下关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A.基金市场营销是基金销售机构为了自身利益而开展的活动B.基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析等C.基金市场营销不同于有形产品营销D.基金市场营销的意义体现于基金募集与客户服务答案：A解析：基金市场营销是基金销售机构从客户需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称，并非仅仅为了自身利益而开展，A选项说法错误。B、C、D选项表述均正确。19.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金买卖活动中收取的认购费、申购费、赎回费等属于销售费用D.后端收费方式下，基金销售机构可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费或申购费答案：D解析：后端收费方式下，基金销售机构可以根据投资人持有期限不同分段设置赎回费，而不是认购费或申购费，D选项表述错误。A、B、C选项均符合基金销售费用的相关规定。20.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导答案：B解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。B选项表述不准确，部门各级主管的检查监督应是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督。21.下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。A.内部控制必须涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.内部控制要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接C.内部控制制度应具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善D.基金管理人内部控制不包括公司财务答案：D解析：基金管理人内部控制应涵盖公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，公司财务也属于内部控制的范畴，D选项说法错误。A、B、C选项表述均正确。22.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：D解析：基金管理公司制定内部控制制度的原则包括合法、合规性原则，全面性原则，审慎性原则，适时性原则。成本效益原则是企业内部控制的原则之一，但不是基金管理公司制定内部控制制度的原则。23.基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.涵盖基金及公司运作的所有业务环节答案：D解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。24.以下关于基金管理人内部治理的监管，说法正确的是（）。A.基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限B.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资C.基金管理人可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.基金管理人的股东、实际控制人可以直接干预基金管理人的基金经营活动答案：A解析：基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，A选项正确。基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失，基金管理人的股东、实际控制人不得直接干预基金管理人的基金经营活动，B、C、D选项说法错误。25.下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.合规管理可以减少违规处罚导致的损失C.合规管理可以杜绝违规行为的发生D.合规管理可以帮助基金管理人避免声誉损失答案：C解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失，避免声誉损失等，但不能杜绝违规行为的发生，C选项说法错误。26.合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D解析：合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括全面性原则。27.基金管理人合规管理的目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.树立基金投资人的监管权威答案：D解析：基金管理人合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，确保基金管理人依法合规经营。树立基金投资人的监管权威并非合规管理的目标，D选项符合题意。28.以下属于合规风险的是（）。A.投资组合风险B.营销风险C.操纵市场风险D.流动性风险答案：C解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。操纵市场风险属于合规风险，投资组合风险、流动性风险属于投资风险，营销风险属于经营风险。29.合规文化建设是（）的一部分。A.企业文化建设B.公司治理C.内部控制D.风险管理答案：A解析：合规文化建设是企业文化建设的一部分，合规文化是基金管理人在经营管理和业务操作中形成的遵规守法的价值观念和行为规范。30.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规部门的人员配置答案：D解析：基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，应包括合规管理部门的功能和职责、合规管理部门的权限、合规负责人的合规管理职责等内容，不包括合规部门的人员配置。31.关于债券基金与债券的区别，以下错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.债券基金不能分散利率风险答案：D解析：债券基金可以通过分散投资来分散利率风险，单个债券的利率风险通常比较集中。A、B、C选项均是债券基金与债券的区别。32.以下关于货币市场基金风险的说法错误的是（）。A.货币市场基金的风险低，并不意味着货币市场基金没有投资风险B.货币市场基金仍然会面临利率风险、信用风险和流动性风险C.投资组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越高D.货币市场基金的风险水平通常比股票基金低答案：C解析：投资组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，C选项说法错误。A、B、D选项表述均正确。33.以下关于混合基金的说法，错误的是（）。A.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例B.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低C.偏债型基金中债券的配置比例较高，股票的配置比例相对较低D.股债平衡型基金对股票和债券的配置比例大致为40%-60%答案：D解析：股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，通常股票和债券的配置比例大致为40%-60%表述不准确，一般是两者比例大致相当。A、B、C选项表述均正确。34.以下关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。A.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费B.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提托管费C.ETF联接基金的投资目标是紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化D.ETF联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF答案：C解析：ETF联接基金的投资目标是通过主要投资于目标ETF，紧密跟踪标的指数的表现，获得与标的指数基本一致的收益，而不是追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化，C选项说法错误。A、B、D选项表述均正确。35.关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。A.可以投资于住房按揭支持证券B.可以投资于远期合约、互换C.可以投资于境外上市的股票D.可以投资于国内银行存款答案：D解析：QDII基金是在境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。国内银行存款不属于境外投资范围，D选项表述错误。A、B、C选项均属于QDII基金的投资范围。36.以下关于避险策略基金的说法，错误的是（）。A.避险策略基金的前身是保本基金B.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险C.避险策略基金可以保证投资者的本金安全D.避险策略基金通过一定的保本投资策略进行运作答案：C解析：避险策略基金虽然通过一定的保本投资策略进行运作，但并不能完全保证投资者的本金安全，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，C选项说法错误。A、B、D选项表述均正确。37.关于基金业绩评价需考虑的因素，以下表述错误的是（）。A.基金业绩评价应考虑基金的投资目标与范围B.基金业绩评价应考虑时期选择C.基金业绩评价应考虑基金规模D.基金业绩评价主要应考虑基金经理的过往业绩答案：D解析：基金业绩评价需考虑的因素包括基金的投资目标与范围、时期选择、基金规模等，不能仅仅主要考虑基金经理的过往业绩，因为过往业绩不代表未来表现，且基金业绩受到多种因素的综合影响。D选项表述错误。38.以下关于基金业绩评价的意义，说法错误的是（）。A.对基金投资者而言，有助于选择业绩良好的基金，避免遭受损失B.对基金管理人而言，有助于其提高投资管理水平C.对基金监管部门而言，有助于其加强对基金的监管D.对基金托管人而言，有助于其提高托管服务质量答案：D解析：基金业绩评价主要是针对基金投资运作情况进行评估，与基金托管人的托管服务质量并无直接关联。A、B、C选项均是基金业绩评价的意义。39.夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。A.超额收益B.绝对收益C.相对收益D.实际收益答案：A解析：夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差，它反映了资产组合单位风险的超额报酬。40.关于特雷诺比率，以下说法错误的是（）。A.特雷诺比率来源于CAPM理论B.特雷诺比率衡量的是单位系统风险下的超额收益率C.特雷诺比率的计算公式为：（平均收益率-平均无风险收益率）/系统风险D.特雷诺比率考虑了全部风险答案：D解析：特雷诺比率只考虑了系统风险，没有考虑非系统风险，D选项说法错误。A、B、C选项表述均正确。二、组合型选择题（每题1分，共15题）1.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户的（）等因素。Ⅰ.财务状况Ⅱ.投资知识和经验Ⅲ.投资目标Ⅳ.风险承受能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户的财务状况、投资知识和经验、投资目标、风险承受能力等因素。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。2.基金客户服务的特点包括（）。Ⅰ.专业性Ⅱ.规范性Ⅲ.持续性Ⅳ.时效性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合要求。3.基金销售机构人员在销售基金时，应遵循的原则包括（）。Ⅰ.投资者利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金销售机构人员在销售基金时，应遵循投资者利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。这里的全面性原则主要是指对投资者风险承受能力和基金产品风险的全面评估，并非基金销售机构在市场细分时的全面性原则。所以Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确。4.基金信息披露的作用主要包括（）。Ⅰ.有利于投资者的价值判断Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ.有利于提高证券市场的效率Ⅳ.能有效防止信息滥用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断，有利于防止利益冲突与利益输送，有利于提高证券市场的效率，能有效防止信息滥用。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。5.基金销售适用性管理制度应包括的内容有（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法，对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法，对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法，对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等内容。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。6.基金托管人的职责主要包括（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立，办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。7.开放式基金的认购步骤包括（）。Ⅰ.认购Ⅱ.确认Ⅲ.缴费Ⅳ.结算A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：开放式基金的认购步骤包括认购和确认。缴费是认购过程中的一个环节，结算不属于开放式基金认购的步骤。所以Ⅰ、Ⅱ正确。8.基金管理人内部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.控制活动Ⅳ.信息沟通A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。9.合规管理的主要内容包括（）。Ⅰ.合规文化建设Ⅱ.合规政策制定Ⅲ.合规审核Ⅳ.合规检查A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：合规管理的主要内容包括合规文化建设、合规政策制定、合规审核、合规检查等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。10.债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。Ⅰ.债券基金的收益不如债券的利息固定Ⅱ.债券基金没有确定的到期日Ⅲ.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测Ⅳ.投资风险不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：债券基金与单一债券的区别主要表现为：债券基金的收益不如债券的利息固定，债券基金没有确定的到期日，债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测，投资风险不同。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。11.货币市场基金的投资对象包括（）。Ⅰ.现金Ⅱ.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单Ⅲ.剩余期限在397天以内（含397天）的债券Ⅳ.期限在1年以内（含1年）的债券回购A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：货币市场基金的投资对象包括现金，1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券，期限在1年以内（含1年）的债券回购等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。12.混合基金的类型包括（）。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金Ⅳ.灵活配置型基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：混合基金的类型包括偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。13.ETF的特点包括（）。Ⅰ.被动操作的指数基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ.可以在交易所上市交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：ETF具有被动操作的指数基金、独特的实