金融投资行业投资风险提示免责协议

金融投资行业投资风险提示免责协议合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（金融机构或服务提供商）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.1协议背景本协议旨在明确金融投资行业中存在的各种风险，并对投资者和金融机构或服务提供商之间的权利和义务进行规范。金融市场的不断发展，投资活动的风险性也日益凸显。为了保护投资者的合法权益，提高投资者的风险意识，特制定本协议。1.2协议目的本协议的目的是向投资者充分揭示投资过程中可能面临的风险，使投资者在充分了解风险的基础上，自主做出投资决策。同时本协议也旨在明确金融机构或服务提供商的免责范围，避免因投资风险而产生的不必要的纠纷。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“市场风险”指由于市场价格波动、市场流动性变化等因素导致投资损失的风险。（2）“信用风险”指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（3）“流动性风险”指因投资产品难以在短期内以合理价格变现而导致投资损失的风险。（4）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。（5）“法律风险”指由于法律法规变化、合同纠纷等因素导致投资损失的风险。（6）“其他风险”指除上述风险之外的其他可能影响投资收益的风险，如不可抗力、政策风险等。2.2解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响协议条款的解释和理解。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词汇应包括复数形式，反之亦然。（3）本协议中的条款如有不清楚或歧义之处，应按照通常的商业惯例和行业规则进行解释。三、投资风险提示3.1市场风险（1）金融市场价格波动频繁，投资产品的价值可能会因市场供求关系、宏观经济状况、政治局势等因素而发生变化，投资者可能因此遭受损失。（2）市场流动性可能会影响投资产品的买卖价格和成交速度，在市场流动性不足的情况下，投资者可能难以在期望的价格或时间内卖出投资产品，从而导致损失。3.2信用风险（1）投资者在进行投资时，可能会面临交易对手违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，导致投资者遭受损失。（2）信用评级的变化也可能会影响投资产品的价值。如果投资产品的信用评级被下调，其市场价格可能会下跌，投资者可能因此遭受损失。3.3流动性风险（1）某些投资产品可能在特定情况下缺乏流动性，例如在市场行情不佳或投资产品本身的特性导致难以迅速变现。（2）投资者可能需要在短时间内变现投资产品以满足资金需求，但由于市场流动性不足，可能无法以合理价格及时卖出，从而导致资金周转困难和潜在损失。3.4操作风险（1）金融机构或服务提供商的内部控制制度不完善、操作流程不规范或员工失误等可能导致投资指令执行错误、交易记录不准确等问题，从而给投资者带来损失。（2）技术故障、系统崩溃、网络攻击等也可能影响投资交易的正常进行，导致投资者无法及时进行交易或遭受交易错误，进而产生损失。3.5法律风险（1）法律法规的变化可能会对投资产品的合法性、交易规则等产生影响，从而导致投资者的权益受到损害。（2）投资交易过程中可能会涉及到合同纠纷、产权纠纷等法律问题，如果投资者无法有效维护自己的合法权益，可能会遭受损失。3.6其他风险（1）不可抗力事件，如自然灾害、战争、恐怖袭击等，可能会对金融市场产生重大影响，导致投资产品的价值下跌，投资者可能因此遭受损失。（2）政策风险，如的宏观经济政策、产业政策、税收政策等的调整，可能会对投资产品的收益产生影响，投资者应关注政策变化并自行承担相应风险。四、投资者的声明与保证4.1投资者资格（1）投资者声明自己具备相应的投资知识和经验，能够理解投资产品的风险和收益特征。（2）投资者承诺自己符合法律法规规定的投资资格要求，不存在任何违法违规行为。4.2风险认知与承受能力（1）投资者充分了解并认识到投资活动存在的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和其他风险。（2）投资者根据自己的财务状况、投资目标、风险偏好等因素，评估自己的风险承受能力，并确认自己能够承担投资过程中可能产生的损失。4.3信息真实性（1）投资者保证向金融机构或服务提供商提供的个人信息、财务状况、投资经验等资料真实、准确、完整。（2）投资者承诺如上述信息发生变化，将及时通知金融机构或服务提供商。五、投资决策与责任5.1自主决策（1）投资者明确知晓投资决策是由自己自主做出的，不受金融机构或服务提供商的强制或诱导。（2）投资者应根据自己的投资目标、风险承受能力和财务状况，独立分析和判断投资产品的风险和收益，自主决定是否进行投资。5.2投资责任（1）投资者对自己的投资决策和投资行为负责，承担投资过程中可能产生的一切风险和损失。（2）投资者应遵守法律法规和投资产品的相关规定，不得从事违法违规的投资活动。六、信息披露与通知6.1信息披露义务（1）乙方应按照法律法规和监管要求，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品的基本情况、风险特征、收益情况、费用情况等。（2）乙方应根据投资产品的实际情况，及时向甲方披露可能影响投资产品收益和风险的重大事项，如市场行情变化、交易对手信用状况恶化、法律法规变化等。6.2通知方式与内容（1）乙方应通过书面通知、邮件、短信等方式向甲方履行通知义务。通知内容应包括通知的事项、原因、影响等。（2）甲方应保证其提供的联系方式准确无误，并及时查收乙方的通知。如甲方因联系方式变更未及时通知乙方而导致无法收到通知的，由此产生的后果由甲方自行承担。七、免责条款7.1一般免责范围（1）乙方对因不可抗力、战争、自然灾害等不可预见、不可避免、不可克服的客观情况导致的投资损失不承担责任。（2）乙方对因法律法规变化、监管政策调整等导致的投资损失不承担责任，但乙方应在法律法规和监管政策允许的范围内，尽力采取措施减少甲方的损失。7.2特定情形免责（1）如甲方未能按照本协议的约定履行其义务，如提供虚假信息、违反投资规定等，导致投资损失的，乙方不承担责任。（2）如甲方因自身的投资决策失误、风险承受能力不足等原因导致投资损失的，乙方不承担责任。八、协议的变更与终止8.1变更条件与程序（1）本协议的任何变更须经双方协商一致，并以书面形式作出。（2）如法律法规或监管要求发生变化，乙方有权根据变化情况对本协议进行相应的变更，但应提前通知甲方。甲方如不同意变更，有权终止本协议。8.2终止情形（1）双方协商一致，可以终止本协议。（2）如甲方违反本协议的约定，乙方有权提前终止本协议。（3）如法律法规或监管要求发生变化，导致本协议无法继续履行，本协议自动终止。九、争议解决9.1协商解决（1）双方在本协议履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。（2）协商应在一方提出书面协商请求后的[具体天数]日内进行，如双方在该期限内未能达成一致意见，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。9.2仲裁或诉讼选择（1）如协商不成，双方同意将争议提交[仲裁机构名称]进行仲裁，仲裁裁决为终局裁决，对双方均具有约束力。（2）或者，双方也可以选择向有管辖权的人民法院提起诉讼，通过司法途径解决争议。十、法律适用10.1适用法律本协议受[法律法规适用地]法律的管辖和解释。10.2法律解释（1）如对本协议的条款存在不同理解或解释，双方应根据法律法规的规定和商业惯例进行解释。（2）如本协议的条款与法律法规的规定相冲突，应以法律法规的规定为准，但不影响本协议其他条款的效力。十一、保密条款11.1保密信息范围（1）双方在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术秘密、客户信息等均为保密信息。（2）保密信息包括但不限于双方的业务计划、财务状况、投资策略、交易记录等。11.2保密义务（1）双方应采取合理的保密措施，保证保密信息不被泄露。（2）未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露、使用或允许第三方使用保密信息。但法律法规另有规定或监管要求的除外。十二、其他条款12.1协议完整性本协议构成双方之间关于投资风险提示免责的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。12.2可分割性如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应继续履行其他条款。12.3标题仅为参考本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响协议