2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关提分题库(考点梳理)

2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关提分

题库（考点梳理）

单选题（共45题）

1、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场

交易价格为80元，则该债券的名义收益率为0。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】C

2、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（)O

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D"4R”营销组合策略

【答案】B

3、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现

在债权债务关系中,就是由于通货膨胀（）。

A.降低了实际利率,债务人受益

B.提高了实际利率,债务人受益

C.降低了实际利率,债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益

【答案】A

4、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销

B.调整和监督

C.组织和控制

D.控制和监督

【答案】A

5、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出

现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风

险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同

期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划

未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为

规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险

【答案】D

6、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是0。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构

【答案】C

7、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】B

8、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相

同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管

【答案】C

9、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构

【答案】D

10、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是0。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合

【答案】C

11、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

【答案】B

12、如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位

为b,则该新股发行价格是0。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

13、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的

是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】D

14、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银

行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

15、中央银行减少货币供给量，可通过()渠道来实现。

A.降低再贴现率

B.在公开市场上卖出证券

C.增加外汇储备

D.减少商业银行在中央银行的存款

【答案】B

16、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是

()O

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

【答案】A

17、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行

组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行（）。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

【答案】C

18、材料题

A.隐蔽性通货膨胀

B.正常的经济波动

C.恶性通货膨胀

D.金融危机

【答案】D

19、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断

【答案】B

20、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

【答案】B

21、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及

（）

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.不超过两个银行业金融机构的融入资金

【答案】D

22、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。

A.中国银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国工商银行

【答案】B

23、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我

国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

24、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率

【答案】B

25、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的咛为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

【答案】C

26、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受()及其派出

机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】A

27、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】B

28、材料题

A.越小

B.越大

C.不变

D.为零

【答案】A

29、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）0

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9口

【答案】B

30、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有()。

A.经营能力

B.现金流

C.事业的连续性

D.担保品

【答案】D

31、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于

()O

A.科学的工资制度

B.长期激励机制

C.各种福利计划

D.科学的奖金制度

【答案】B

32、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市

场供求为基础、参考()。

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度

B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制

C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制

D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

【答案】D

33、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银

行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

34、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应

采取（）。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

35、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】C

36、2019年底，国内v证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按

照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让

计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公

司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由

高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定

以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时

间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交

易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】A

37、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大

催化性事件是（）

A.2008年全球金融危机

B.1997年亚洲金融危机

C.1994年墨西哥金融危机

D.2009年欧洲债务危机

【答案】A

38、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。

A.公债市场

B.同业拆借市场

C.本票市场

D.回购协议市场

【答案】A

39、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。

A.货币供应量

B.利率

C.超额存款准备金

D.基础货币

【答案】B

40、通货紧缩是指商品和劳务的（）。

A.贷款持续减少

B.贷款持续增加

C.价格普遍持续上涨

D.价格普遍持续下降

【答案】D

41、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）。

A.本币汇率

B.外汇汇率

C.即期汇率

D.远期汇率

【答案】B

42、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性

的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期

限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持

平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

43、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市

场供求为基础、参考

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度

B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制

C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制

D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

【答案】D

44、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则

B.合理偿付能力原则

C.最低偿付能力原则

D.国际偿付能力原则

【答案】C

45、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】B

多选题（共20题）

1、关于绿色债券的说法，正确的有（）。

A.允许绿色债券面向机构投资者非公开发行

B.发行绿色债券的企业不受发债指标限制

C.资金专项用于绿色项目建设

D.仅允许绿色投资基金发行

E.不允许上市公司的子公司发行绿色债券

【答案】ABC

2、下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子模式的有（）。

A.网上银行

B.手机银行

C.电话银行

D.互联网基金

E.家居银行

【答案】ABC

3、金融机构的职能有（）

A.制定金融政策

B.促进资金融通

C.便利支付结算

D.降低交易成本

E.减少信息成本

【答案】BCD

4、按照利息支付方式的不同，债券可分为()。

A.息票累积债券

B.抵押债券

C,贴现债券

D.附息债券

E.担保债券

【答案】ACD

5、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。

A.防范、化解系统性金融风险

B.经理国库

C.包销国债

D.制定和执行货币政策

E.向政府提供贷款

【答案】ABD

6、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年

多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPT上涨4.8%,2008年上涨5.9%,

2009年上半年下降1.1%O以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.宽松的货币政策

B.积极的财政政策

C.从严的收入政策

D,加快产业结构调整

【答案】ABD

7、金融机构的职能有()

A.制定金融政策

B.促进资金融通

C.便利支付结算

D.降低交易成本

E.减少信息成本

【答案】BCD

8、市场运营监管主要是监管()。

A.资产安全性

B.资本充足率

C.流动适度性

D.收益合理性

E.市场稳定性

【答案】ABCD

9、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产

大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财

务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的

规定，分析并回答以下问题：

A.中央银行救助

B.银行同业救助

C.依法清算

D.收购或兼并

【答案】CD

10、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。

A.道义劝告

B.贷款限额

C.利率限制

D.流动性比率

E.窗口指导

【答案】BCD

11、恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈，使货币部分甚至完全丧失了0。

A.交易媒介功能

B.使用价值

C.价值贮藏功能

D.价值尺度功能

E.价格标准功能

【答案】AC

12、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生

后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，

美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服

务管理理事会（FSOC）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储

对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥

补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储：讦券交易委员会和商品期货交易委员会专注干市场

监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保折。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马

希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.监管成本高

B.缺乏金融监管的竞争性

C.容易导致金融监管的官僚主义

D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题

【答案】AD

13、应对金融危机的主要举措包括（）。

A.构建宏观审慎金融监管体系

B.构建