保险相关服务协议书

保险相关服务协议书甲方（委托人）：姓名：______________________性别：______________________身份证号码：________________联系地址：________________联系电话：________________乙方（受托人）：名称：______________________统一社会信用代码：________________法定代表人：________________联系地址：________________联系电话：________________鉴于甲方有保险相关服务需求，乙方具备提供相应服务的专业能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供保险相关服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物详细说明（一）保险咨询服务1.乙方为甲方提供有关各类保险产品的信息咨询，包括但不限于人寿保险、财产保险、健康保险、意外伤害保险等。乙方应准确介绍不同保险产品的条款、保障范围、保险责任、免责条款、费率等内容，以便甲方全面了解各保险产品的特点。2.针对甲方的具体情况，如家庭状况、职业、财务状况、风险承受能力等，乙方提供专业的保险规划建议，帮助甲方制定合理的保险方案，以满足甲方在不同方面的风险保障需求。（二）保险方案制定与优化1.根据甲方的保险需求和风险状况，乙方精心设计个性化的保险方案。该方案应明确保险产品的组合、保额设定、保费预算、保险期限等关键要素，并详细说明各保险产品在甲方整体保障体系中的作用。2.在甲方保险需求发生变化或保险市场环境出现重大变动时，乙方及时对已制定的保险方案进行评估和优化，确保保险方案始终贴合甲方实际情况，有效发挥风险保障作用。（三）协助投保服务1.乙方协助甲方完成保险投保手续，包括但不限于收集、整理和提交投保所需的各类资料，如身份证、户口本、收入证明、健康告知书等。乙方应确保所提交的资料真实、准确、完整，避免因资料问题导致保险合同无效或产生理赔纠纷。2.与甲方选定的保险公司进行沟通协调，解答保险公司的询问，跟进投保流程，确保甲方能够顺利完成投保，及时获得保险保障。（四）保险理赔协助服务1.在保险事故发生后，乙方协助甲方及时向保险公司报案，并指导甲方填写理赔申请书，准备理赔所需的相关证明材料，如事故证明、医疗费用清单、诊断证明、财产损失清单等。乙方应根据不同保险产品的理赔要求，详细告知甲方各项证明材料的准备要点和注意事项。2.协助甲方与保险公司进行理赔沟通，跟踪理赔进度，督促保险公司及时处理理赔申请。对于理赔过程中出现的问题或争议，乙方凭借专业知识和经验，为甲方提供合理的解决方案和建议，维护甲方的合法权益。（五）保险合同管理服务1.乙方负责为甲方妥善保管保险合同及相关文件资料，建立保险合同档案，记录保险合同的基本信息、缴费情况、理赔记录等内容，以便甲方随时查阅和了解保险合同的履行情况。2.在保险合同到期前，乙方提前通知甲方续保事宜，并协助甲方办理续保手续，确保甲方的保险保障不间断。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供专业、准确、及时的保险相关服务。对乙方提供的保险咨询、方案制定、协助投保、理赔协助等服务有知情权，有权了解服务进展情况及相关信息。在保险合同履行过程中，如认为保险公司存在损害其合法权益的行为，有权要求乙方协助维护自身权益。2.义务向乙方如实提供与保险服务相关的个人或企业信息，包括但不限于年龄、性别、职业、健康状况、财务状况、家庭情况等，以及保险事故发生的详细经过和相关证明材料。甲方应保证所提供信息的真实性、准确性和完整性，因甲方提供虚假信息导致的一切后果由甲方自行承担。按照本协议约定及乙方的要求及时支付服务费用。积极配合乙方开展各项服务工作，包括但不限于提供资料、签署文件、参加沟通会议等。在保险合同有效期内，遵守保险合同约定的各项条款，履行投保人的义务。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息和实际情况，独立判断并制定合理的保险方案，但应充分考虑甲方的需求和风险承受能力。在提供服务过程中，如发现甲方提供的信息存在虚假或重大遗漏，有权暂停服务并要求甲方补充或更正信息。2.义务按照国家法律法规及行业规范，为甲方提供专业、优质、高效的保险相关服务，确保服务质量符合行业标准。对甲方提供的个人隐私和商业秘密予以严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。持续关注保险市场动态和法律法规变化，及时向甲方提供相关信息和建议，确保甲方的保险保障始终处于合理、有效的状态。定期对甲方的保险保障情况进行评估和总结，根据评估结果为甲方提供优化建议，以适应甲方不同阶段的风险保障需求。妥善保管甲方的保险合同及相关资料，在服务结束后按照法律法规和甲方要求进行妥善处理。三、服务费用及支付方式（一）服务费用1.甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[x]元。该费用涵盖了本协议约定的保险咨询、方案制定、协助投保、理赔协助、合同管理等各项服务内容。2.乙方有权根据服务内容的增加、变更或市场行情变化等因素，在提前通知甲方并经甲方书面同意的情况下，调整服务费用标准。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订之日起[x]个工作日内，向乙方支付服务费用的[x]%作为预付款，即人民币[x]元。2.在乙方完成保险方案制定并经甲方书面确认后的[x]个工作日内，甲方支付剩余服务费用，即人民币[x]元。（三）费用发票乙方应在收到甲方支付的服务费用后[x]个工作日内，向甲方开具合法有效的增值税发票。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定的时间和金额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金，同时乙方有权解除本协议。2.因甲方提供虚假信息导致乙方无法正常履行服务职责或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于乙方因此遭受的直接经济损失、预期利益损失以及为解决纠纷而支付的合理费用（如律师费、诉讼费等）。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务标准和要求提供服务，或因乙方原因导致服务延误、失误等给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额以甲方因此遭受的实际损失为限。2.乙方违反保密义务，向第三方泄露甲方隐私或商业秘密的，应立即采取措施消除影响，并向甲方支付违约金人民币[x]元。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.若乙方擅自调整服务费用标准且未经甲方书面同意，甲方有权要求乙方按照原费用标准履行协议，并要求乙方返还多收取的费用。如乙方拒绝，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担违约责任。五、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用该等信息。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。六、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[x]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。