银团协议和合同

银团协议和合同合同编号：[具体编号]签订日期：[签订日期]签订地点：[签订地点]银团牵头行：名称：[牵头行名称]法定代表人：[法定代表人姓名]地址：[牵头行地址]联系方式：[联系电话]银团成员行：名称：[成员行1名称]法定代表人：[法定代表人姓名]地址：[成员行1地址]联系方式：[联系电话]名称：[成员行2名称]法定代表人：[法定代表人姓名]地址：[成员行2地址]联系方式：[联系电话]......鉴于借款人[借款人名称]（以下简称"借款人"）拟[具体借款用途]，向银团申请贷款，经银团牵头行与各成员行协商一致，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，特订立本银团协议，以资共同遵守。一、贷款金额及币种1.本银团贷款总额为人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），或等值外币（外币种类及金额按照提款日外汇市场汇率换算）。2.各成员行的贷款份额如下：牵头行：人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），占比[x]%；成员行1：人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），占比[x]%；成员行2：人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），占比[x]%；......二、贷款期限本银团贷款期限自首次提款日起至[到期日期]止，共计[贷款期限时长]个月。其中，提款期自[首次提款起始日期]起至[首次提款截止日期]止；宽限期自首次提款日后[宽限期时长]个月；还款期自宽限期届满次日起至贷款到期日止，分[x]期偿还，具体还款计划如下：|还款期次|还款日期|还款金额（人民币元）|还款金额（外币及金额）||::|::|::|::||1|[第一期还款日期]|[大写金额]|[外币种类及金额]||2|[第二期还款日期]|[大写金额]|[外币种类及金额]||......|......|......|......|三、贷款利率及计息方式1.本银团贷款利率为[固定利率/浮动利率]。若为固定利率，年利率为[x]%。若为浮动利率，以[基准利率种类]为基准利率，上浮/下浮[x]个百分点，每[利率调整周期时长]调整一次利率。首次利率确定日为[首次利率确定日期]，此后每次利率调整日为[利率调整起始日期]，调整后的利率自该日起生效。2.计息方式：按日计息，每月/季/半年结息一次，结息日为每月/季/半年末月的[结息日日期]。贷款到期时，利随本清。四、提款条件借款人在满足下列全部条件后，方可向银团申请提款：1.本银团协议已生效且各成员行已按照协议约定足额拨付资金。2.借款人已向银团提供经有权机构批准的借款用途证明文件，证明其借款用途符合法律法规及本协议约定。3.借款人已向银团提供真实、完整、有效的财务报表及其他相关资料，且其财务状况和经营成果符合银团要求。4.借款人已按照法律法规及本协议约定办理完毕各项审批、登记、备案等手续，且已取得相关文件和证明。5.借款人未发生任何违约事件，且不存在可能导致违约的情形。6.银团认为需要满足的其他条件。五、提款程序1.借款人应在提款日前[x]个工作日向银团牵头行提交提款申请书，详细说明提款金额、提款日期、提款用途等信息。2.银团牵头行在收到提款申请书后，应于[x]个工作日内进行审核。如审核通过，牵头行应将提款申请及审核意见通知各成员行。3.各成员行应在收到牵头行通知后的[x]个工作日内，按照其贷款份额将款项足额划付至银团指定的账户。4.银团指定账户收到各成员行划付的款项后，应于[x]个工作日内将款项足额支付给借款人。六、还款方式1.借款人应按照本协议约定的还款计划按时足额偿还贷款本息。2.还款方式为：等额本息还款法：每月还款金额固定，包括本金和利息两部分。计算公式为：每月还款额=[贷款本金×月利率×（1+月利率）^还款月数]÷[（1+月利率）^还款月数1]。等额本金还款法：每月偿还本金固定，利息随着本金的减少逐月递减。计算公式为：每月还款额=（贷款本金÷还款月数）+（贷款本金已归还贷款本金累计额）×月利率。其他还款方式（如有）：[详细说明其他还款方式的计算方法及相关规定]。七、双方权利与义务（一）借款人权利与义务1.权利有权按照本协议约定使用贷款资金。有权要求银团按照协议约定及时足额发放贷款。在满足协议约定条件的情况下，有权提前还款，但应按照协议约定提前通知银团，并承担提前还款可能产生的费用。2.义务按照本协议约定的用途使用贷款资金，不得挪作他用。按照本协议约定的期限、利率、还款方式等按时足额偿还贷款本息。向银团提供真实、完整、有效的财务报表及其他相关资料，配合银团的贷后检查和监督管理工作。按照法律法规及本协议约定办理各项审批、登记、备案等手续，承担相关费用。未经银团书面同意，不得与其他金融机构就本贷款事项签订任何协议或安排。在本银团贷款存续期间，如发生可能影响其偿债能力的重大事项，应及时通知银团。（二）银团牵头行权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取牵头费、安排费等费用。有权对借款人的提款申请进行审核，并根据审核结果通知各成员行是否同意提款。有权代表银团与借款人进行沟通、协商，处理与贷款相关的事宜。在银团贷款出现风险时，有权采取必要的措施维护银团的利益。2.义务按照本协议约定履行牵头职责，组织银团成员行开展贷款业务。向各成员行披露借款人的相关信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。协调各成员行之间的关系，共同解决贷款过程中出现的问题。按照法律法规及本协议约定，协助各成员行行使其权利，保障各成员行的合法权益。（三）银团成员行权利与义务1.权利有权按照本协议约定获取贷款本息及相关收益。有权对借款人的经营状况、财务状况等进行监督检查。在银团贷款出现风险时，有权要求牵头行采取必要措施维护银团的利益。2.义务按照本协议约定的贷款份额足额提供贷款资金。按照法律法规及本协议约定，对借款人进行尽职调查，确保贷款发放的合法性、合规性和安全性。配合牵头行开展各项工作，共同维护银团的利益。不得擅自转让其在本银团贷款中的权利和义务。八、担保1.为确保本银团贷款的安全回收，借款人应向银团提供以下担保：[担保方式1]：由[担保人1名称]提供连带责任保证担保，担保范围包括贷款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金以及银团实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。保证期间为本银团贷款债务履行期限届满之日起[保证期间时长]年。[担保方式2]：以[抵押物名称]提供抵押担保，抵押物已办理合法有效的抵押登记手续，抵押担保范围同上述保证担保范围。[担保方式3]：[如有其他担保方式，详细说明担保方式、担保人及担保范围等]2.担保合同另行签订，作为本银团协议的附件，与本银团协议具有同等法律效力。九、违约事件及处理1.违约事件借款人未按照本协议约定的期限、金额偿还贷款本息。借款人未按照本协议约定的用途使用贷款资金。借款人向银团提供虚假或隐瞒重要事实的财务报表及其他相关资料。借款人涉及重大诉讼、仲裁、行政处罚等可能影响其偿债能力的事项，未及时通知银团。借款人未经银团书面同意，擅自与其他金融机构就本贷款事项签订任何协议或安排。借款人违反本协议约定的其他义务。担保人违反担保合同约定，未履行担保责任。其他成员行违反本银团协议约定，影响银团贷款业务的正常开展。2.违约处理一旦发生违约事件，银团有权采取以下一项或多项措施：宣布贷款提前到期，要求借款人立即偿还全部贷款本息及相关费用。按照本协议约定的利率上浮[x]个百分点计收罚息。按照未偿还贷款本金的[x]%收取违约金。要求担保人履行担保责任，实现担保物权。通过法律途径追究借款人及担保人的法律责任，要求其承担银团实现债权的费用。违约方应承担因违约给银团造成的一切损失，包括但不限于贷款本息损失、利息损失、罚息损失、违约金损失、实现债权的费用损失等。十、争议解决1.本银团协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.凡因本银团协议引起的或与本银团协议有关的任何争议，由双方协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十一、其他条款1.本银团协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本银团协议一式[份数]份，银团牵头行、各成员行、借款人各执[持有份数]份，具有同等法律效力。3.本银团协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。补充协议与本银团协议具有同等法律效力。如补充协议与本银团协议不一致的，以补充协议为准。银团牵头行（盖章）：__________________法定代表人（签字）：__________________签订日期：[签订