理财合同协议范本

理财合同协议范本甲方（委托人）：姓名：______________________身份证号：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________乙方（受托人）：名称：______________________统一社会信用代码：______________________法定代表人：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：一、理财服务内容及标的物1.理财服务内容乙方为甲方提供全面的理财规划与资产管理服务，包括但不限于财务状况分析、投资目标设定、投资策略制定、投资产品选择与配置、投资组合管理以及定期的投资绩效评估与报告等。2.标的物描述甲方委托乙方管理的资金总额为人民币[x]元（大写：[大写金额]）。该资金将用于投资以下产品或资产类别（如有）：[具体投资产品或资产类别1]，预计投资金额为人民币[x1]元，占总资金的比例为[x1%]；[具体投资产品或资产类别2]，预计投资金额为人民币[x2]元，占总资金的比例为[x2%]；......二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解其委托资产的投资运作情况和收益状况。有权要求乙方按照本协议约定的投资策略和风险控制原则进行投资管理。有权根据本协议约定提前终止委托理财关系。2.义务向乙方如实提供与理财相关的个人财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定及时、足额地向乙方交付委托理财资金。配合乙方办理与理财相关的手续，签署必要的文件。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取理财服务费用。根据甲方提供的信息和市场情况，独立作出投资决策，并按照本协议约定的投资策略和风险控制原则进行投资管理。有权要求甲方按照本协议约定履行义务，配合乙方开展理财服务工作。2.义务以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供理财服务，尽最大努力实现甲方的投资目标。按照本协议约定的投资策略和风险控制原则进行投资管理，不得擅自改变投资方向和投资比例，但因市场变化等不可抗力因素导致需要调整的除外。定期向甲方提供投资组合报告，包括资产配置情况、投资收益情况、风险状况等，及时告知甲方投资运作过程中的重大事项。对甲方的个人信息和委托理财资金严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定的除外。三、理财服务费用1.费用标准甲方应按照以下标准向乙方支付理财服务费用：年度理财服务费用为委托理财资金总额的[x]%，即人民币[x]元（大写：[大写金额]）。若年度投资收益超过[x]%，乙方将按照超过部分的[x]%收取额外的业绩报酬。2.支付方式理财服务费用按年度支付，甲方应在每年的[具体日期]前将当年的理财服务费用支付至乙方指定的银行账户。业绩报酬在投资收益结算时一并计算并支付。四、投资收益分配1.收益计算投资收益按照以下方式计算：投资收益=期末资产总值期初资产总值理财服务费用其他费用（如有）其中，期末资产总值为理财期限届满或提前终止时委托资产的市场价值；期初资产总值为甲方交付委托理财资金时的金额。2.收益分配理财期限届满或提前终止时，若投资收益为正，乙方将按照以下顺序进行收益分配：首先支付理财服务费用和其他费用（如有）；剩余收益按照甲方委托理财资金所占比例分配给甲方。若投资收益为负，由甲方承担投资损失，乙方不承担任何赔偿责任，但乙方存在故意或重大过失导致甲方损失的除外。五、投资风险揭示与承担1.风险揭示乙方已向甲方充分揭示了理财投资可能面临的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险等。甲方已充分了解并认可投资风险，并愿意自行承担投资风险。2.风险承担在理财期限内，甲方应自行承担因市场波动、投资产品价格变化等因素导致的投资损失。除非乙方存在故意或重大过失，乙方不对甲方的投资损失承担任何赔偿责任。六、理财期限本理财服务的期限为[起始日期]至[结束日期]，共计[x]年/月/日。理财期限届满，双方可协商续签或终止本协议。七、合同的变更与终止1.合同变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关协议文件。2.合同终止理财期限届满，本协议自动终止。若甲方提前终止委托理财关系，应提前[x]个工作日书面通知乙方，并按照本协议约定支付理财服务费用和相关费用。若乙方提前终止委托理财关系，应提前[x]个工作日书面通知甲方，并说明提前终止的原因。如因乙方原因提前终止导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生法律法规规定或本协议约定的其他终止情形，本协议终止。八、违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时、足额地向乙方交付委托理财资金或支付理财服务费用等，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付全部未支付款项及违约金。2.若乙方未按照本协议约定的投资策略和风险控制原则进行投资管理，导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以甲方实际损失为限，但乙方能够证明其不存在故意或重大过失的除外。3.若一方违反本协议约定的保密义务，应向对方支付违约金人民币[x]元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。九、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。如补充协议与本协议不一致的，以补充协议为准。甲方（签字/盖章）：______________________日期：______年____月____日乙方（盖章）：_______________