基金子公司资管合同模板

XX专题资产管理计划资产管理协议协议编号:资产委托人:XX资产管理人:XXXXXXX资产管理有限企业资产托管人:XX银行XX市分行二○一年月 一、序言签订本协议依据、目、和标准1、签订本资产管理协议依据是《中国协议法》(以下简称“《协议法》”)、《中国证券法》(以下简称“《证券法》”)、《中国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理企业特定用户资产管理业务试点措施》(以下简称“《试点措施》”)、《基金管理企业单一用户资产管理协议内容与格式准则》（以下简称“《准则》）和其她相关法律法规。2、签订本资产管理协议（以下或简称“本协议”）目是为了明确资产委托人、资产管理人和资产托管人在特定资产管理业务过程中权利、义务及职责,确保委托财产安全,保护当事人各方正当权益。3、签订本资产管理协议标准是平等自愿、老实信用、充足保护本协议各方当事人正当权益。二、释义在本协议中,除上下文另有要求外,下列用语应该含有以下含义:1、资产委托人:指XX2、资产管理人:指XXXX资产管理有限企业3、资产托管人:指XX银行XX市分行4、本协议:指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署《XX专题资产管理计划资产管理协议》及其附件,以及对该协议及附件做出任何有效变更5、委托财产:指资产委托人拥有正当处分权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管作为本协议标财产6、交易日:指上海证券交易所和深圳证券交易所正常交易日7、工作日:指资产托管人办理日常业务营业日8、托管账户:指资产托管人依据相关要求为委托财产开立专门用于清算交收银行账户。9、不可抗力:指不能预见、不能避免并不能克服客观情况三、申明与承诺（一）资产委托人确保委托财产起源及用途正当,并已充足了解本协议全文,了解相关权利及义务及所投资品种风险收益特征,愿意负担对应投资风险,本委托事项符合其业务决议程序要求;承诺其向资产管理人提供相关投资目、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基础情况真实、完整、正确、正当,不存在任何重大遗漏或误导,前述信息资料如发生任何实质性变更,应该立刻书面通知资产管理人。资产委托人认可,资产管理人、资产托管人未对委托财产收益情况作出任何承诺或担保,本协议约定业绩比较基准仅是投资目标而不是资产管理人确保。（二）资产管理人确保已在签署本协议前充足地向资产委托人说明了相关法律法规和相关投资工具运作市场及方法,同时揭示了相关风险;并已经过了解资产委托人风险偏好、风险认知能力和承受能力对资产委托人财务情况进行了充足评定。资产管理人承诺依据恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉标准管理和利用委托财产,不确保委托财产一定盈利,也不确保最低收益。（三）资产托管人承诺依据恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉标准安全保管委托财产,并推行本协议约定其她义务。四、资产管理计划立案（一）资产管理计划立案条件资产管理计划初始委托财产金额累计不低于3000万元人民币。中国证监会另有要求除外。（二）资产管理计划立案管理人应该在资产管理协议签署后5个工作日内办理资产管理协议相关立案手续。办理立案手续应提交资产管理协议及用户资料表。五、当事人及权利义务(一)资产委托人名称:XX住所:办公地址:法定代表人:注册资本:(二)资产管理人名称:XXXX资产管理有限企业住所:办公地址:邮政编码:法定代表人:组织形式:注册资本:人民币存续期间:(三)资产托管人名称:XX银行XX市分行住所:办公地址:邮政编码:法定代表人（责任人）:(四)资产委托人权利与义务1.资产委托人权利（1）依据本协议要求取得其委托财产投资运作产生收益;（2）监督资产管理人及资产托管人推行投资管理和托管义务情况;（3）根据本协议要求追加或提取委托财产;（4）依据本协议约定时间和方法向资产管理人及资产托管人查询委托财产投资运作、托管等情况;（5）依据本协议及《试点措施》要求,定时从资产管理人和资产托管人处取得资产管理业务及资产托管业务相关汇报;（6）资产委托人有权委派审计人员对委托财产进行审计,费用由资产委托人自行负担。（7）国家相关法律法规、监管机构及本协议要求其她权利。2.资产委托人义务（1）资产委托人有义务向资产管理人出具《投资指令》（详见附件八）,明确委托财产具体投资范围及投资方法。根据本协议要求,将委托财产交付资产管理人和资产托管人分别进行投资管理和资产托管;（2）立刻、全方面、正确地向资产管理人通知其投资目、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基础情况,配合资产管理人推行反洗钱义务;（3）不得违反本协议要求干涉资产管理人投资行为;（4）根据本协议要求缴纳资产管理业务管理费、托管费及业绩酬劳,并负担因委托财产运作产生其她费用;（5）保守商业秘密,不得泄露委托财产投资计划、投资意向等;（6）国家相关法律法规、监管机构及本协议要求其她义务。(五)资产管理人权利与义务1.资产管理人权利（1）自本协议生效之日起,根据本协议要求,根据资产委托人意愿和指示,对委托财产进行投资运作及管理;（2）依据本协议要求,立刻、足额取得资产管理人酬劳;（3）依据本协议及其她相关要求,监督资产托管人,对于资产托管人违反本协议或相关法律法规要求行为,对委托财产及其她当事人利益造成重大损失,应立刻采取方法阻止,同时通知资产委托人并汇报中国证监会;（4）经资产委托人授权,代理资产委托人行使部分因委托财产投资所产生权利;（5）以受托人名义,代表专题资产管理计划行使投资过程中产生权属登记等权利;（6）国家相关法律法规、监管机构及本协议要求其她权利。2.资产管理人义务（1）办理本协议立案手续;（2）自本协议生效之日起,以老实信用、勤勉尽责标准管理和利用委托财产;（3）配置足够含有专业能力人员进行投资分析、决议,以专业化经营方法管理和运作委托财产;（4）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保所管理委托财产与旗下基金财产、其她委托财产和资产管理人固有财产相互独立,对所管理不一样财产分别管理、分别记账,进行投资;（4）除法律法规、本协议及其她相关要求外,不得以委托财产为资产管理人及任何第三人谋取利益,未经资产委托人同意不得委托第三人运作委托财产;（5）依据法律法规及本协议接收资产委托人和资产托管人监督;（6）根据《试点措施》和本协议要求,编制并向资产委托人报送委托财产投资汇报,对汇报期内委托财产投资运作等情况做出说明;（7）根据《试点措施》和本协议要求,编制季度及年度汇报,并向中国证监会立案;（8）保守商业秘密,不得泄露委托财产投资计划、投资意向等;（9）保留委托财产管理业务活动全部会计资料,并妥善保留相关协议、协议、交易统计及其她相关资料;（10）公平对待所管理不一样财产,不得从事任何有损委托财产及其她当事人利益活动;（11）国家相关法律法规、监管机构及本协议要求其她义务。(六)资产托管人权利与义务1.资产托管人权利（1）依据本协议要求,立刻、足额取得资产托管费;（2）依据本协议及其她相关要求监督资产管理人对委托财产投资运作,对于资产管理人违反本协议或相关法律法规要求行为,对委托财产及其她当事人利益造成重大损失情形,有权呈报中国证监会并采取必需方法;（3）依据本协议要求,依法保管委托财产;（4）国家相关法律法规、监管机构及本协议要求其她权利。2.资产托管人义务（1）安全保管委托财产;（2）设置专门资产托管部门,含有符合要求营业场所,配置足够、合格熟悉资产托管业务专职人员,负责委托财产托管事宜;（3）对资产委托人委托财产单独设置账户,确保委托财产完整与独立;（4）除法律法规、本协议及其她相关要求外,不得以委托财产为资产托管人及任何第三人谋取利益,未经资产委托人同意不得委托第三人托管委托财产;（5）按要求开设委托财产资金账户;（6）复核资产管理人编制委托财产投资汇报,并出具书面意见;（7）保守商业秘密。除法律法规、本协议及其她相关要求另有要求外,不得向她人泄露;（8）编制委托财产年度托管汇报,并向中国证监会立案;（9）根据本协议要求,依据资产管理人划款指令,立刻办理清算、交割事宜;（10）根据法律法规及本协议要求监督资产管理人投资运作。资产托管人发觉资产管理人划款指令违反法律、行政法规和其她要求,或者违反本协议中相关投资范围约定,应该拒绝实施,立刻通知资产管理人和资产委托人并立刻汇报中国证监会。资产托管人发觉资产管理人依据交易程序已经生效划款指令违反法律、行政法规和其她要求,或者违反本协议约定,应该立刻通知资产管理人和资产委托人并立刻汇报中国证监会;（11）公平对待所托管不一样财产,不得从事任何有损委托财产及其她当事人利益活动;（12）国家相关法律法规、监管机构及本协议要求其她义务。六、委托财产（一）委托财产保管与处分1、委托财产独立于资产管理人、资产托管人固有财产,并由资产托管人保管。资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。2、资产管理人、资产托管人因委托财产管理、利用或者其她情形而取得财产和收益归入委托财产。3、资产管理人、资产托管人能够按本协议约定收取管理费、托管费、业绩酬劳以及本协议约定其她费用。资产管理人、资产托管人以其自有财产负担法律责任,其债权人不得对委托财产行使请求冻结、扣押和其她权利。资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算,委托财产不属于其清算财产。4、委托资产产生债权不得与不属于委托资产本身债务相互抵消。非因委托资产本身负担债务,管理人、托管人不得主张其债权人对委托资产强制实施。上述债权人对委托资产主张权利时,管理人、托管人应明确通知委托资产独立性,采取合理方法并立刻通知委托人。5、资产委托人移交、追加委托财产划出账户与提取委托财产划入账户均为资产委托人指定账户。特殊情况造成移交、追加和提取账户与资产委托人指定账户不一致时,资产委托人应出具加盖公章书面说明。资产托管人于收到委托财产之日起3个工作日内向资产管理人发送汇款回单,由资产管理人对汇款回单上账户信息与资产委托人指定账户信息一致性进行查对。6、资产托管人应妥善保管资产管理人提供对外投资时形成权利证实文件。当托管资产处于资产托管人实际有效控制之外时,资产托管人对该部分资产不负担安全保管职责。（二）委托财产相关账户开立和管理资产托管人根据要求开立委托财产资金账户。资产委托人和资产管理人应该在开户过程中给予必需配合,并提供所需资料。资产托管人于收到委托财产之日起3个工作日内向资产管理人发送汇款回单,由资产管理人对汇款回单上账户信息与资产委托人指定账户信息一致性进行查对。资金账户户名为“XX银行特定用户资产托管专户(管理人简称+产品简称)”。委托人移交、追加委托资产划出账户与提取委托资产划入账户必需为以委托人名义开立同一账户（以下称委托人账户）。账户名称:账户号码:开户行:（三）委托财产移交1、委托财产相关账户开立完成后,资产委托人应立刻将初始委托财产足额划拨至资产托管人为本委托财产开立托管账户,并指示资产托管人于委托财产托管账户收到初始委托财产当日向资产委托人及资产管理人传真发送《委托财产起始运作通知书》,资产委托人及资产管理人双方确定签收后回传资产托管人,资产托管人接到经资产委托人及资产管理人双方确定签收《委托财产起始运作通知书》回传件后当日作为委托财产运作起始日。2、本协议委托财产应以现金形式交付,初始委托财产:现金（小写:）委托期限:年(自委托财产运作起始日当日计算)初始委托财产不得低于3000万元人民币（四）委托财产追加在本协议使用期内,经资产管理人同意,资产委托人有权以书面通知或指令形式追加委托财产。追加委托财产比照初始委托财产办理移交手续,资产管理人、资产托管人应根据本协议要求分别管理和托管追加部分委托财产。（五）委托财产提取1、在本协议存续期内,当委托财产净值高于3000万元人民币时,经资产管理人同意,资产委托人能够提取部分委托财产,但提取后委托财产净值不得低于3000万元人民币。当委托财产少于3000万元人民币时,资产委托人不得提前提取,但经协议各方当事人协商一致能够提前终止协议。2、在本协议存续期内,在计划财产可变现前提下,如遇资产委托人需要提取委托财产,资产委托人需提前通知资产管理人并抄送资产托管人。资产委托人要求资产管理人发送财产划拨指令,通知资产托管人将对应财产从托管账户划拨至资产委托人账户,资产托管人应于划拨财产当日以书面形式分别通知其她两方。资产管理人和资产托管人不负担因为资产委托人通知不立刻造成资产变现损失。3、若计划财产确实无法立刻变现,资产管理人有权拒绝资产委托人提取请求。文件交付在委托资产运作前或受让资产投资款划款前,管理人应该向托管人提交下列文件、资料:（1）;划款指令（2）;业务协议扫描件七、投资政策及变更具体投资政策及变更详见附件一。八、投资经理指定与变更委托财产投资经理由资产管理人负责指定。资产管理人与资产委托人协商一致后,能够依据需要变更投资经理。投资经理变更后,资产管理人应在3个工作日内通知资产委托人。本投资经理与资产管理人旗下证券投资基金基金经理不得相互兼任。本委托财产投资经理为XXXX。投资经理简历以下:九、投资指令发送、确定和实施（一）交易清算授权资产管理人应事先书面通知（以下称“授权通知”见附件四）资产托管人有权发送指令人员名单,授权通知应注明对应交易权限、授权生效时间、预留印鉴和被授权人签字样本。授权通知书应由资产管理人法定代表人（或其授权签字人）签字并加盖公章。资产托管人在收到授权通知当日回函向资产管理人确定。资产管理人和资产托管人对授权通知负有保密义务,不得向被授权人及相关操作人员以外任何人泄露。（二）投资指令内容划款指令是资产管理人在利用委托财产时,向资产托管人发出资金划拨及其她款项支付指令。资产管理人发给资产托管人指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户等,加盖预留印鉴并有被授权人签字。（三）投资指令发送、确定和实施程序指令由授权通知确定有权发送人（下称“被授权人”）代表资产管理人用传真方法或其她资产托管人和资产管理人书面确定方法向资产托管人发送。资产管理人有义务在发送指令后立刻与托管人进行确定,因管理人未能立刻与托管人进行指令确定,致使资金未能立刻到账所造成损失不由资产托管人负担。资产托管人依据授权通知书,对指令预留印鉴、签字样本等表面真实性审核无误后,方可实施指令。对于被授权人发出指令,资产管理人不得否认其效力。资产管理人应根据相关法律法规和本协议要求,在其正当经营权限和交易权限内发送划款指令（见附件七）,有权发送人应根据其授权权限发送划款指令。资产管理人在发送指令时,应为资产托管人留出实施指令所必需时间,而且全部付款必备条件含有。对于要求当日到账划款指令,资产管理人发送划款指令截止时间为15:00;对于全部有明确到账时点划款指令,资产管理人应在要求到账时点前2个工作小时发送。假如资产管理人指令发送时间晚于上述约定时间,资产托管人尽力实施指令,但不对实施失败负担责任。指令传输不立刻未能留出足够实施时间,致使指令未能立刻实施,资产托管人不负担责任。定时存款、协议存款等存款类业务办理时,资产管理人应提前向资产托管人发送指令,派人或者由存款银行来资产托管人办公场所办理账户开立、存单收取等。资产管理人或存款银行所派人员来资产托管人办公场所时应携带介绍信和身份证原件。该定时存款账户应以托管资产名义开立,预留印鉴应与托管账户保持一致。该账户只能用于托管资产在存款银行存款业务,不得用于日常结算。定时存款、协议存款等存款类业务办理支取时,假如存单存款银行与托管人同城,投资管理人应最少在支取日前2个工作日向托管人发送支取指令;假如存单存款银行与托管人不一样城,投资管理人应最少在支取日前5个工作日向托管人发送支取指令。资产管理人向资产托管人下达指令时,应确保托管账户有足够资金余额,对资产管理人在没有充足资金情况下向资产托管人发出指令,资产托管人可不予实施,并立刻通知资产管理人,资产托管人不负担因为不实施该指令而造成损失责任。管理人发送指令时应同时向托管人发送必需划款证实文件（包含但不限于《协议》、《协议》、费用发票等）（如有）复印件,如划款时该证实文件客观上尚不存在,管理人应在取得该证实文件后3日内将该证实文件复印件发送托管人。（四）资产管理人发送错误指令情形和处理程序资产管理人发送错误指令情形包含指令发送人员无权或超越权限发送指令及交割信息错误,指令中关键信息模糊不清或不全等。资产托管人在推行监督职能时,发觉资产管理人指令错误时,有权拒绝实施,并立刻通知资产管理人更正。（五）授权通知变更资产管理人若变更授权通知（包含但不限于变更被授权人、联络方法,预留印鉴、签字样本等）,必需提前最少一个工作日,使用传真向资产托管人发出由法定代表人（或其授权签字人）签字并加盖公章被授权人变更通知,同时电话通知资产托管人,资产托管人收到变更通知当日将回函书面传真资产管理人并经过电话确定。被授权人变更通知,自资产管理人收到资产托管人以传真形式发出回函并电话确定时生效。资产管理人在以后三日内将被授权人变更通知正本送交资产托管人。被授权人更换通知生效后,对于已被撤换人员无权发送指令,或被改变授权人员超权限发送指令,资产管理人不负担责任。（六）可用资金余额确定管理人能够向托管人申请开通托管账户网上银行查询功效,负责查询托管账户现金流情况。十、越权交易（一）越权交易界定越权交易是指管理人投资交易违反法律、行政法规和其她相关要求及本协议约定投资范围、投资百分比和投资限制行为。（二）越权交易处理程序资产管理人应在本协议要求权限内利用资产管理组合财产进行投资管理,不得违反本协议约定,超越权限管理、从事投资。资产管理人应立刻向资产委托人和中国证监会汇报越权交易,越权交易所发生损失及相关交易费用由资产管理人负担,所发生收益归本委托财产全部。（三）资产托管人对资产管理人投资运作监督1、资产托管人自本资产管理协议生效之日起,于每一估值以后仅对下列投资限制进行监督:资产托管人依据协议约定,对本协议项下委托资产投资范围、投资对象进行监督。（须具体逐条列明托管人可监督条款,并应取得托管行认可）若法律法规或监管部门变更或取消上述限制,推行当初法律要求合适程序后,本组合投资可不受上述要求限制。2、资产托管人发觉资产管理人投资运作不符合上述投资限制时,应该提醒资产管理人立刻纠正,资产管理人收到提醒后应立刻查对,并以书面形式向资产托管人进行解释或举证。资产托管人有权随时对提醒事项进行复查,督促资产管理人更正。对资产管理人违规事项,资产托管人应汇报中国证监会。3、对于需要外部市场公共数据支持才能够实现监控指标,资产托管人不能完全确保外部数据真实、完整、正确,但会尽勤勉义务督促外部数据提供商尽可能确保所提供数据真实、完整。4、因投资政策变更造成投资监督事项调整,应经资产委托人、资产管理人和资产托管人协商一致,并为资产托管人调整监督事项留出必需时间。十一、委托资产估值与会计核实管理人和托管人不对委托资产进行估值,仅对委托资产进行会计核实。管理人和托管人在本协议生效后,应按摄影关各方约定同一记账方法和会计处理标准,对委托财产独立建账、独立核实;资产管理人应保留完整会计账目、凭证并进行日常会计核实,编制会计报表,资产托管人应定时与资产管理人就委托财产会计核实、报表编制等进行查对。若双方对会计处理方法存在分歧,应以管理人处理方法为准。管理人和托管人对持有资产按成本进行核实,收益于实际收到时进行确定。经对账发觉相关各方账目存在不符,管理人和托管人必需立刻查明原因并纠正,确保相关各方平行登录账册统计完全相符。十二、投资资产保管委托资产所受让XX资产由委托人保管。托管人在认为需要进行实物核实时,该资产保管人应给予必需配合。十三、资产管理业务费用与税收(一)资产管理业务费用种类1、资产管理人管理费;2、资产托管人托管费;3、资产管理人依据本协议收取业绩酬劳;4、委托财产拨划支付银行费用;5、资产管理计划设置、利用产生全部费用、相关机构服务费用,以及根据法律法规及本协议约定能够在委托财产中列支其她费用。(二)费用计提方法、计提标准和支付方法1.资产管理人管理费在通常情况下,委托财产管理费按前一日委托财产本金年费率计提。计算方法以下:本协议委托财产年管理费率为%H＝E×年管理费率÷当年天数H为每日应计提委托财产管理费E为前一日委托财产本金委托财产管理费自资产运作起始日起,每日计提,按季支付。由资产管理人向资产托管人发送委托财产管理费划付指令,资产托管人复核后于下一季度首日起十个工作日内从委托财产中一次性支付给资产管理人。2.资产托管人托管费在通常情况下,委托财产托管费按前一日委托财产本金年费率计提。计算方法以下:H＝E×年托管费率÷当年天数,本委托财产年托管费率为%H为每日应计提委托财产托管费E为前一日委托财产本金委托财产托管费自资产运作起始日起,每日计提,按季支付。由资产管理人向资产托管人发送委托财产托管费划付指令,资产托管人复核后于下一季度首日起三个工作日内从委托财产中一次性支付给资产托管人。3．业绩酬劳资产管理人不收取业绩酬劳。4.上述(一)中4到5项费用由资产托管人依据其她相关法规及对应协议要求,按费用支出金额支付,列入或摊入当期委托财产运作费用。(三)不列入资产管理业务费用项目资产管理人和资产托管人因未推行或未完全推行义务造成费用支出或委托财产损失,以及处理与本委托财产运作无关事项发生费用等不列入委托财产运作费用。(四)资产管理人和资产托管人与资产委托人协商一致后,可依据市场发展情况调整资产管理费率和资产托管费率,并报中国证监会立案。(五)税收委托财产和资产委托人依据国家法律法规要求,推行纳税义务。十五、汇报义务(一)向资产委托人提供汇报（1）年度汇报资产管理人应该在每年结束后三个月内,编制完成产品年度汇报并经托管人复核,向资产委托人披露投资情况、投资表现、风险情况等信息。资产管理人在年度汇报完成当日,将相关汇报提供资产托管人复核,资产托管人在收到后15个工作日内复核财务数据,并将复核结果书面通知资产管理人。本资产管理协议生效不足3个月,资产管理人不须编制当期年度汇报。（2）季度汇报资产管理人应该在每季度结束之日起15个工作日内,编制完成季度汇报,经托管人复核财务数据后,向资产委托人披露投资情况、投资表现、风险情况等信息。资产管理人在季度汇报完成当日,将相关汇报提供资产托管人复核,资产托管人在收到后5个工作日内对财务数据进行复核,并将复核结果书面通知资产管理人。资产管理协议生效不足2个月,资产管理人不须编制当期季度汇报。（3）临时汇报发生投资经理变更等可能影响资产委托人利益重大事项时,资产管理人应立刻书面通知资产委托人。(二)向中国证监会提供汇报资产管理人、资产托管人应该依据法律法规和监管机构要求推行汇报义务。十六、风险揭示（请依据项目具体情况修改）（一）市场风险市场价格受到经济原因、政治原因、投资心理和交易制度等多种原因影响,造成委托财产收益水平改变,产生风险,关键包含:1、政策风险因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地域发展政策等）发生改变,造成市场价格波动而产生风险。2、经济周期风险随经济运行周期性改变,市场收益水平也呈周期性改变。3、利率风险金融市场利率波动会造成证券市场价格和收益率变动。利率直接影响着债券价格和收益率,影响着企业融资成本和利润。4、上市企业经营风险上市企业经营好坏受多个原因影响,如管理能力、财务情况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会造成企业盈利发生改变。假如委托财产所投资上市企业经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配利润降低,使委托财产投资收益下降。即使委托财产能够经过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。5、信用风险关键是指债务人违约风险,若债务人经营不善,资不抵债,债权人可能会损失掉大部分投资,这关键表现在企业债中。6、购置力风险委托财产利润将关键经过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀影响而造成购置力下降,从而使委托财产实际收益下降。7、债券收益率曲线风险债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动相关风险,单一久期指标并不能充足反应这一风险存在。8、再投资风险再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益影响,这与利率上升所带来价格风险（即前面所提到利率风险）互为消长。具体为当利率下降时,委托财产从投资固定收益证券所得利息收入进行再投资时,将取得比之前较少收益率。（二）流动性风险委托财产要随时应对资产委托人提取委托财产,假如委托财产不能快速转变成现金,或者变现为现金时使委托财产净值产生不利影响,都会影响委托财产运作和收益水平。尤其是在资产委托人大额提取委托财产时,假如委托财产变现能力差,可能会产生委托财产仓位调整困难,造成流动性风险,可能影响委托财产收益。（三）管理风险在委托财产管理运作过程中,资产管理人研究水平、投资管理水平直接影响委托财产收益水平,假如资产管理人对经济形势等判定不正确、获取信息不全、投资操作出现失误,都会影响委托财产收益水平。（四）信用风险关键是指债务人违约风险,若债务人经营不善,资不抵债,债权人可能会损失掉大部分投资。（五）特定投资方法及委托资产所投资特定投资对象可能引发特定风险本资产管理计划投资资产关键为中国信用证资产或投资银行承兑汇票票据收益权资产,或银行理财产品资产,投资标关联银行发生信用风险,或债务人违约,将可能造成计划本金及收益发生损失风险。（六）其它风险1、战争、自然灾难等不可抗力原因出现,可能造成委托财产损失;2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出资产管理人本身直接控制能力之外风险,也可能造成资产委托人利益受损。关键提醒:本风险揭示揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资参与本资产管理计划所面临全部风险和可能造成本资产管理计划资产损失全部原因。资产委托人在参与本资产管理计划前,应认真阅读并了解相关业务规则、本资产管理协议全部内容,并确信本身已做好足够风险评定与财务安排,避免因参与本资产管理计划而遭受难以承受损失。本资产管理计划投资风险由资产委托人自行负担,资产管理人、资产托管人不以任何方法对计划资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。资产委托人签署本协议,表明资产委托人已经了解并愿意自行负担参与本资产管理计划风险和损失。十七、资产管理协议生效、变更与终止（一）资产委托人为法人,本协议自资产委托人、资产管理人和资产托管人各方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章之日起成立。资产委托人为自然人,本协议自资产委托人本人或其授权签字人签字、资产管理人和资产托管人双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章之日起成立。本协议自成立之日起生效。（二）本协议自生效之日起对资产委托人、资产管理人、资产托管人含有相同法律约束力。（三）除发生下列（五）中所述情形外,本协议到期日为自委托财产运作起始日起三年。协议到期日前30个自然日,如各方未提出书面异议,本协议自动续期一年,以后本协议续期以此办理。（四）资产委托人、资产管理人和资产托管人协商一致后,可对本协议内容进行变更。（五）本协议终止情形包含下列事项:1、协议期限届满而未延期;2、经协议各方当事人协商一致决定终止;3、资产管理人被依法取消特定用户资产管理业务资格;4、资产管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;5、资产托管人被依法取消基金托管资格;6、资产托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;7、法律法规和本协议要求其她情形。发生上述3-7项情形时,一方应立刻将该情形通知她方,各方当事人协商确定该情形下本协议终止事宜。（六）资产管理人应该在5个工作日内将签署资产管理协议报中国证监会立案。对本协议任何形式变更、补充,资产管理人应该在变更或补充发生之日起5个工作日内报中国证监会立案。十八、资产管理计划财产清算（一）资产管理计划财产清算1、本协议终止日为委托财产清算日。由资产管理人、资产托管人负责计划财产清算。清算结果由清算结束后5个工作日内向资产委托人汇报,清算结束后15个工作日内报中国证监会或其指定机构立案。2、清算费用是指进行资产管理计划财产清算过程中发生全部合理费用,清算费用由资产管理计划财产支付。3、资产管理计划财产清算剩下资产分配资产管理计划财产按以下次序清偿:（1）支付清算费用;（2）交纳所欠税款;（3）清偿资产管理计划债务;（4）向资产委托人分配财产。资产管理计划财产未按前款（1）--（3）项要求清偿前,不分配给资产管理计划委托人。4、计划财产现实状况分配本协议终止后,对无法变现资产,资产管理人应以计划财产现实状况方法向资产委托人返还。（二）资产管理计划财产相关账户注销资产管理计划财产清算完成后,资产托管人负责注销资产管理计划财产资金账户以及其她相关账户。资产管理人应给予必需配合。十九、违约责任(一)任何一方违反法律法规要求或者本协议约定,给她方造成损害,应对受损方所遭受直接损失依法负担赔偿责任;不过发生下列情况,当事人能够免责:1.不可抗力;2.资产管理人和/或资产托管人根据有效法律法规或中国证监会要求作为或不作为而造成损失等;3.资产管理人因为根据本协议要求行使或不行使其投资权而造成损失等;4、资产托管人对因为资产管理人投资产生存放或存管在资产托管人以外机构计划财产,因为该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方欺诈、疏忽、过失或破产等原因给计划财产造成损失等;(二)资产托管人对从资产管理人处取得数据和信息真实性及正确性不负担责任,对依据该等信息并根据本协议约定推行托管义务所造成损失,资产托管人不予负担。(三)在发生一方或多方违约情况下,本协议能继续推行,应该继续推行。(四)本协议当事一方造成违约后,其她当事方应该采取合适方法预防损失扩大;没有采取合适方法致使损失扩大,不得就扩大损失要求赔偿。守约方因预防损失扩大而支出合理费用由违约方负担。二十、争议处理对于因本协议签订、内容、推行和解释或与本协议相关争议,协议当事人应尽可能经过协商、调解路径处理。不愿或者不能经过协商、调解处理,任何一方都有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁,仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性并对各方当事人含有约束力,仲裁费用由败诉方负担。（备注:必需选择一个争议处理方法。）争议处理期间,协议当事人仍应推行本协议要求义务,维护资产委托人正当权益。二十一、其她事项如未来中国证监会对资产管理协议内容与格式有其她要求,资产委托人、资产管理人和资产托管人应立刻展开协商,依据中国证监会相关要求修改本协议内容和格式。本协议各方当事人应对签署和推行本协议过程中所接触和获取其她方当事人数据、信息和其它涉密信息负担保密义务,非经其她方当事人同意,不得以任何方法向第三人泄露或用于非本协议之目（法律法规或司法、监管部门、审计机构要求除外）。本保密义务不因协议终止而终止。本协议如有未尽事宜,由协议当事人各方按相关法律法规和中国证监会要求协商处理。本协议一式七份,当事人各执二份,报中国证监会立案一份。（本页无正文）（本页无正文,为XX专题资产管理协议签署页）资产委托人（个人投资者）:证件类型:证件号码:资产委托人（机构投资者）:法定代表人或授权签字人:资产管理人:法定代表人或授权签字人:资产托管人:XX银行股份有限企业XX市分行责任人或授权签字人:签署日期:二○一年月日

·附件一、投资政策及变更(一)资产委托人投资偏好、风险承受能力含有一定风险承受能力,在合规前提下,以绝对收益为目标,实现委托资产稳健增值。(二)投资目标在严格控制主动投资风险前提下,追求委托资产在委托期限内最大增值。(三)投资范围(四)投资策略（五）业绩比较基准(六)投资限制本协议委托财产投资组合将遵照以下限制:本计划委托财产投资仅限于投向上述第（三）款所述投资范围中列明投资标,资产管理人不得将本计划委托财产用作其她投资。本协议委托财产投资严禁行为包含:（1）承销证券;（2）向她人贷款或者提供担保;（3）从事负担无限责任投资;（4）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其她不正当证券交易活动;（5）依据法律法规相关要求,由中国证监会、中国银监会要求严禁其她活动。(七)投资政策变更经当事人之间协商一致可对投资政策进行变更,变更投资政策应以书面形式作出。投资政策变更应为调整投资组合留出必需时间。附件二投资监督标准（样本）序号监督事项监督内容预警提醒1234附件三资产管理人关键人员职责资产管理企业人员总协调人A角:职务:电话:传真:手机:电子邮件:账户开立A角:职务:电话:传真:手机:电子邮件:B角:职务:电话:传真:手机:电子邮件:核实、对账A角:电话:传真:手机:电子邮件:B角:职务:电话:传真:手机:电子邮件:

2．保管银行方关键人员职责XX银行XX市分行联络人总协调人电话:传真:手机:电子邮件:电话:传真:手机:电子邮件:信息科技电话:传真:手机:电子邮件:、保管、核实、估值A角:电话:传真:手机:电子邮件:B角:电话:传真:电子邮件:C角:电话:传真:手机:电子邮件:投资监督与保管汇报A角:电话:传真:电子邮件:协议、法律电话:传真:电子邮件:账户开立A角:电话:传真:电子邮件:资金清算与调整表编制

附件四XXXXX资产管理有限企业指令发送授权通知XX银行XX市分行:依据《XX专题资产管理协议》（编号:）,授权本企业以下人员:,为XXXXX资产管理有限企业资金划拨指令有权签字人;预留印鉴为。资金划拨指令需有上述中任意一人签字加预留印鉴有效。该授权自20年月日起生效,该授权使用期至《XX专题资产管理协议》（编号:）终止日。有权签字人署名样本与预留印鉴以下:有权签字人署名样本预留印鉴XXX资产管理有限企业（公章）法定代表人签字:20年月日

附件五《委托资产起始运作通知书》尊敬资产委托人资产管理人XXX资产管理有限企业:依据三方共同签署资产管理协议（协议编号:（））,XX银行XX市分行担任本委托资产资产托管人,XXX资产管理有限企业担任本委托资产管理人。年月日,资产委托人已将初始委托资产（初始委托资产明细见附表）转入本委托资产开立委托资产专用账户中,本委托资产已经含有正式投资运作条件。请贵委托人、资产管理人收到本通知后,向本托管人签章确定已收悉本通知,资产管理人、资产委托人签收当日作为资产委托起始日。附:初始委托资产明细表以下,其中现金资产:人民币元（大写人民币元正）XX银行XX市分行年月日回执XXX资产管理有限企业并XX银行XX市分行:本资产委托人向资产管理人/托管人确定已收悉《委托资产起始运作通知书》,对通知中所列初始委托资产金额、数量等事项无异议。同时,本资产委托人确定,委托人签收当日作为资产委托起始日。（签章）年月日附件六《追加委托资产确定书》尊敬资产委托人:依据委托人发送《追加委托资产通知书》,本管理人/托管人向资产委托人确定,已于年月日收到委托人追加现金资产价值人民币元（大写人民币元）,