某咨询-某清欠办清欠管理制度FINAL

某咨询—某清欠办清欠管理制度FINAL一、总则1.目的为加强[具体项目]清欠工作的管理，规范清欠流程，明确各部门职责，确保债权及时回收，减少公司经济损失，特制定本管理制度。2.适用范围本制度适用于[具体项目名称]清欠办在清欠工作中的各项活动，包括但不限于债权梳理、催款通知、谈判协商、法律诉讼等。3.基本原则清欠工作应遵循合法合规、及时有效、责任明确、分工协作的原则，以保障公司合法权益为首要目标，积极主动地开展清欠工作。二、清欠办组织架构与职责1.组织架构清欠办设立主任一名，副主任若干名，下设债权管理组、催款执行组、法务支持组等职能小组。2.职责分工主任职责全面负责清欠办的日常管理工作，制定清欠工作计划和目标，协调各部门之间的工作关系，监督清欠工作的执行情况，对重大清欠事项进行决策。副主任职责协助主任开展工作，负责分管领域的清欠工作，指导和监督职能小组的工作，具体落实清欠工作计划和任务，及时向主任汇报工作进展情况。债权管理组职责负责对项目债权进行全面梳理和登记，建立债权台账，定期更新债权信息，分析债权风险，为清欠工作提供数据支持和决策依据。催款执行组职责按照清欠计划和要求，负责向债务人发送催款通知，跟进催款进展情况，与债务人进行沟通协商，采取必要的催款措施，如上门催款、电话催款、函件催款等，确保债权得到及时回收。法务支持组职责为清欠工作提供法律支持和保障，参与制定清欠策略，审核催款文件和法律文书，协助处理法律纠纷和诉讼案件，确保清欠工作依法依规进行。三、债权管理1.债权梳理清欠办应定期对项目债权进行全面梳理，包括但不限于合同款项、工程欠款、保证金、违约金等。梳理过程中，应收集相关合同、协议、发票、结算单等资料，核实债权金额、期限、债务人等信息，确保债权清晰明确。2.债权登记建立债权台账，对梳理后的债权进行详细登记，包括债权编号、债务人名称、债权金额、到期日期、欠款原因、催款情况等。债权台账应定期更新，确保信息的准确性和及时性，为清欠工作提供有力的数据支持。3.债权分析定期对债权进行分析，评估债权风险，包括债务人的还款能力、还款意愿、信用状况等。根据债权分析结果，制定相应的清欠策略和措施，对于高风险债权，应加大清欠力度，采取更加有效的催款手段。四、催款流程1.催款通知催款执行组应在债权到期前[X]天向债务人发送催款通知，明确告知债务人欠款金额、到期日期、还款要求等信息。催款通知可采用书面函件、电子邮件、短信等方式发送，确保债务人能够及时收到通知。2.首次催款跟进催款通知发出后，催款执行组应及时跟进债务人的还款情况，与债务人进行沟通协商，了解还款困难和原因，督促债务人按时还款。对于债务人提出的合理诉求，如延期还款、分期还款等，催款执行组应进行评估，并及时向清欠办主任汇报，根据主任意见决定是否同意债务人的请求。3.多次催款及措施如果首次催款后债务人仍未还款，催款执行组应在债权到期后[X]天内再次向债务人发送催款通知，并采取更加严厉的催款措施，如上门催款、电话催收、发送律师函等。在催款过程中，催款执行组应注意收集债务人的还款证据，如还款承诺、还款计划、银行转账记录等，为后续的法律诉讼做好准备。4.特殊情况处理对于恶意拖欠、拒不还款的债务人，清欠办应及时启动法律诉讼程序，通过法律手段维护公司的合法权益。在法律诉讼过程中，法务支持组应全力配合，提供专业的法律意见和支持，确保诉讼案件的顺利进行。五、谈判协商1.协商准备在与债务人进行谈判协商前，清欠办应充分了解债务人的情况，包括经营状况、财务状况、还款能力等，制定详细的谈判策略和方案。谈判团队应由催款执行组、法务支持组等相关人员组成，明确各成员的职责和分工，确保谈判工作的顺利进行。2.协商过程谈判过程中，应保持冷静、理智，尊重对方意见，以解决问题为出发点，寻求双方都能接受的解决方案。对于债务人提出的还款方案，应进行认真分析和评估，结合公司的利益和实际情况，提出合理的修改意见和建议，争取达成双方满意的协议。3.协商结果确认谈判协商达成一致后，应及时签订还款协议，明确还款金额、还款期限、还款方式等具体条款，并由双方签字盖章确认。还款协议签订后，催款执行组应按照协议要求跟踪债务人的还款情况，确保协议得到有效执行。六、法律诉讼1.诉讼启动当催款措施无法有效收回债权时，清欠办应及时启动法律诉讼程序，向有管辖权的人民法院提起诉讼。在提起诉讼前，法务支持组应进行充分的法律论证和风险评估，确保诉讼请求合理、证据充分，诉讼风险可控。2.诉讼准备法务支持组负责整理和收集相关证据材料，包括合同、协议、发票、结算单、催款记录、还款协议等，确保证据的真实性、合法性和关联性。按照法院要求，准备好起诉状、证据清单、授权委托书等诉讼文书，并及时向法院提交立案申请。3.诉讼过程参与法院组织的庭审活动，按照法律程序进行举证、质证、辩论等，维护公司的合法权益。根据庭审情况和法院的要求，及时补充和提交相关证据材料，配合法院完成案件审理工作。4.判决执行如果公司胜诉，应及时向法院申请强制执行，确保判决结果得到有效执行。在执行过程中，配合法院查找债务人的财产线索，协助法院采取查封、扣押、冻结等强制执行措施，促使债务人履行还款义务。七、信息沟通与协调1.内部沟通清欠办各职能小组之间应保持密切沟通与协作，及时共享清欠工作进展情况、债权信息、债务人动态等信息，确保清欠工作的顺利进行。定期召开清欠工作会议，总结分析清欠工作中存在的问题，研究制定解决方案，部署下一阶段的清欠工作任务。2.与外部相关方沟通与债务人保持密切沟通，及时了解债务人的还款意愿和还款能力，掌握债务人的经营状况和财务状况变化情况，为清欠工作提供决策依据。与债权人、供应商、合作伙伴等外部相关方保持良好的沟通与协调，妥善处理与各方的关系，共同推动清欠工作的开展。与律师事务所、会计师事务所等专业机构保持合作，充分利用外部专业资源，为清欠工作提供法律支持、财务审计等专业服务。八、监督与考核1.监督机制建立清欠工作监督机制，对清欠工作的各个环节进行全程监督，确保清欠工作依法依规进行。清欠办主任定期对清欠工作进行检查和指导，及时发现和解决工作中存在的问题，对清欠工作不力的部门和个人进行督促整改。2.考核指标制定清欠工作考核指标，包括债权回收率、催款及时率、诉讼成功率等，对清欠办各职能小组和相关人员进行考核评价。考核指标应明确、具体、可量化，能够客观反映清欠工作的成效和各部门、各人员的工作业绩。3.考核结果应用将考核结果与绩效挂钩，对清欠工作成绩突出的部门和个人给予表彰和奖励，对工作不力、未能完成清欠任务的部门和个人进行批评教育和相应的处罚。通过考核结果的应用，激励清欠办全体人员积极主动地开展清欠工作，提高清欠工作效率和质量。九、保密规定1.清欠办工作人员应严格遵守公司的保密制度，对在清欠工作中知悉的公司商业秘密、债务人信息、债权情况等予以保密，不得泄露给任何第三方。2.未经公司书面同意，严禁将与清欠工作有关的文件、资料、数据等带出公司或擅自复制、传播。3.在与债务人沟通协商或法律诉讼过程中，应注意保护公司的商业秘密和声誉，避免因不当言行给公司造成不良影响。十