某担保公司管理暂行制度

某担保公司管理暂行制度第一章总则第一条目的为加强公司管理，规范公司运作，提高公司经营效益，保障公司稳健发展，根据国家相关法律法规及行业规范，结合本公司实际情况，特制定本管理制度。第二条适用范围本制度适用于公司全体员工及公司开展的各项业务活动。第三条基本原则公司遵循合法合规、审慎经营、稳健发展、风险可控的基本原则，确保公司经营活动符合法律法规要求，保障客户利益和公司资产安全。第二章组织架构与职责第四条组织架构公司设立股东会、董事会、监事会、管理层。管理层下设风险管理部、业务拓展部、财务部、综合管理部等部门。第五条股东会职责1.决定公司的经营方针和投资计划。2.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项。3.审议批准董事会的报告。4.审议批准监事会或者监事的报告。5.审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案。6.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。7.对公司增加或者减少注册资本作出决议。8.对发行公司债券作出决议。9.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议。10.修改公司章程。11.公司章程规定的其他职权。第六条董事会职责1.召集股东会会议，并向股东会报告工作。2.执行股东会的决议。3.决定公司的经营计划和投资方案。4.制订公司的年度财务预算方案、决算方案。5.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案。6.制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案。7.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案。8.决定公司内部管理机构的设置。9.决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项。10.制定公司的基本管理制度。11.公司章程规定的其他职权。第七条监事会职责1.检查公司财务。2.对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。3.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。4.提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议。5.向股东会会议提出提案。6.依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼。7.公司章程规定的其他职权。第八条管理层职责1.主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议。2.组织实施公司年度经营计划和投资方案。3.拟订公司内部管理机构设置方案。4.拟订公司的基本管理制度。5.制定公司的具体规章。6.提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人。7.决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。8.董事会授予的其他职权。第九条风险管理部职责1.制定风险管理政策和制度。2.对担保项目进行风险评估和审查。3.监测担保业务风险状况，提出风险预警和处置建议。4.建立风险信息管理系统，收集、分析和报告风险信息。5.协助业务部门进行风险控制和化解。第十条业务拓展部职责1.制定业务拓展计划和策略。2.开拓担保业务市场，寻找潜在客户。3.对客户进行初步调查和评估，筛选优质客户。4.与客户进行商务洽谈，签订担保业务合同。5.跟进担保项目进展情况，协调解决项目中出现的问题。第十一条财务部职责1.负责公司财务管理和会计核算工作。2.编制财务预算、决算报告，进行财务分析。3.负责公司资金筹集、调配和使用管理。4.制定财务管理制度和流程，规范财务操作。5.负责税务申报、缴纳及税务筹划工作。6.配合外部审计机构进行审计工作。第十二条综合管理部职责1.负责公司行政管理工作，包括文件收发、档案管理、办公用品采购等。2.组织公司会议、活动，协调公司内部沟通与协作。3.负责人力资源管理工作，包括招聘、培训、绩效考核、薪酬福利等。4.负责公司信息化建设与维护，保障信息系统安全稳定运行。5.制定公司行政管理制度和流程，推进公司规范化管理。第三章业务流程与规范第十三条业务受理1.业务拓展部收到客户担保申请后，对客户基本情况进行初步了解，包括客户主体资格、经营状况、财务状况、信用记录等。2.填写业务受理登记表，记录客户信息和申请事项。第十四条项目初审1.业务拓展部将受理的担保项目移交风险管理部。2.风险管理部对项目进行初步风险评估，审查项目资料的完整性和真实性。3.根据初步评估结果，决定是否进入项目尽职调查阶段。第十五条尽职调查1.风险管理部组织相关人员成立尽职调查小组，对担保项目进行全面调查。2.调查内容包括客户经营情况、财务状况、市场前景、反担保措施等。3.尽职调查小组撰写尽职调查报告，详细说明项目情况、风险点及应对措施。第十六条项目评审1.风险管理部组织召开项目评审会，评审委员由公司管理层、风险管理部、业务拓展部等相关人员组成。2.项目负责人汇报尽职调查情况，评审委员对项目进行讨论和评估。3.根据评审意见，决定是否批准该担保项目，如批准，确定担保金额、担保期限、担保费率等担保条件。第十七条合同签订1.业务拓展部根据项目评审结果，与客户签订担保业务合同。2.合同明确双方权利义务、担保金额、担保期限、担保费率、反担保措施等条款。3.风险管理部对合同条款进行审核，确保合同合法合规。第十八条担保放款1.财务部根据合同约定，办理担保放款手续，确保资金按时足额发放。2.放款后，风险管理部对担保项目进行跟踪监控，及时掌握项目进展情况。第十九条保后管理1.风险管理部定期对担保项目进行现场检查和非现场监测，了解客户经营状况、财务状况变化等情况。2.如发现风险预警信号，及时采取风险处置措施，包括要求客户提供补充资料、增加反担保措施、提前收回担保贷款等。3.业务拓展部协助风险管理部进行保后管理工作，与客户保持密切沟通。第二十条代偿与追偿1.如担保项目发生代偿，风险管理部及时启动代偿程序，垫付担保款项。2.成立追偿小组，对代偿项目进行追偿，通过法律手段、协商谈判等方式收回代偿款项。3.财务部负责代偿款项的账务处理和追偿资金的管理。第四章风险管理与控制第二十一条风险识别与评估1.风险管理部定期对公司面临的风险进行识别和评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等。2.采用定性与定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。第二十二条风险控制措施1.针对不同类型的风险，制定相应的风险控制措施。2.信用风险方面，加强客户信用评估，严格审查反担保措施；市场风险方面，关注市场动态，合理确定担保费率；操作风险方面，完善内部管理制度和流程，加强员工培训和监督。第二十三条风险预警与处置1.建立风险预警指标体系，对担保项目风险状况进行实时监测。2.当风险指标达到预警值时，及时发出预警信号，采取相应的风险处置措施，降低风险损失。第二十四条内部审计与监督1.综合管理部定期对公司业务活动和内部控制进行内部审计，检查制度执行情况和风险控制效果。2.对发现的问题及时提出整改意见，督促相关部门进行整改，确保公司运营规范。第五章财务管理制度第二十五条财务预算管理1.财务部每年年底编制下一年度财务预算，经管理层审核后报董事会批准。2.财务预算包括收入预算、成本预算、费用预算、利润预算等。3.定期对财务预算执行情况进行分析和评估，及时调整预算偏差。第二十六条资金管理1.公司资金实行集中管理，统一调配。2.财务部根据公司业务需求，合理安排资金，确保资金安全和正常周转。3.加强资金收支管理，严格执行资金审批制度。第二十七条费用报销管理1.制定费用报销标准和流程，明确各项费用的报销范围和审批权限。2.员工报销费用时，需填写报销申请表，附上相关发票和凭证，经部门负责人、财务审核、管理层审批后报销。第二十八条资产管理1.对公司固定资产、流动资产等进行分类管理，建立资产台账。2.定期对资产进行清查盘点，确保资产账实相符。3.加强资产的日常维护和保养，提高资产使用效率。第二十九条税务管理1.财务部按照国家税收法律法规，及时申报缴纳各项税款。2.加强税务筹划，合理降低公司税负。第六章人力资源管理制度第三十条人员招聘与录用1.综合管理部根据公司岗位需求，制定招聘计划，发布招聘信息。2.对应聘人员进行资格审查、面试、笔试等环节，确定录用人员。3.办理新员工入职手续，签订劳动合同。第三十一条培训与发展1.制定员工培训计划，根据员工岗位需求和职业发展规划，提供多样化的培训课程。2.内部培训与外部培训相结合，提高员工业务能力和综合素质。3.鼓励员工自我学习和提升，为员工提供发展空间和晋升机会。第三十二条绩效考核1.建立科学合理的绩效考核体系，明确考核指标和考核标准。2.定期对员工进行绩效考核，考核结果与员工薪酬、晋升、奖励等挂钩。3.根据绩效考核结果，对员工进行针对性的培训和辅导，帮助员工改进工作绩效。第三十三条薪酬福利管理1.制定具有竞争力的薪酬体系，包括基本工资、绩效工资、奖金等。2.按时足额发放员工工资，根据公司经营效益和员工绩效调整薪酬水平。3.为员工提供完善的福利保障，包括社会保险、住房公积金、带薪年假、节日福利等。第七章行政管理制度第三十四条办公秩序管理1.员工应遵守公司作息时间，按时上下班，不得迟到早退。2.保持办公区域整洁卫生，爱护办公设备和设施。3.严格遵守公司保密制度，不得泄露公司机密信息。第三十五条会议管理1.公司定期召开各类会议，包括股东会、董事会、管理层会议、部门会议等。2.会议组织者提前通知会议时间、地点、议题等，参会人员需按时参加会议。3.会议应做好记录，形成会议纪要，明确会议决议和工作安排。第三十六条文件与档案管理1.综合管理部负责公司文件的收发、登记、传阅、归档等工作。2.重要文件应妥善保管，严格按照保密规定进行管理。3.建立公司档案管理制度，对各类档案进行分类整理、立卷归档，便于查阅和利用。第三十七条办公用品与固定资产管理1.综合管