银行系统法律知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断400题）

银行系统法律知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断400

题）

多选题

1.《中华人民共和国民法典》第三百八十八条规定，设立担俣物权，应当依照本

法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同包括。

A、抵押合同

B、质押合同

C、具他具有担保功能的合同

D、借款合同

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民法典》

2.《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十九定，消费者和经营者发生消费

者权益争议的，可以通过下列哪些途径解决（）

A、与经营者协商和解

B、请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解

C、向有关行政部门投诉

D、向人民法院提起诉讼

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》

3.《中华人民共和国商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国

境内不得（），但国家另有规定的除外。

A、从事信托投资业务

B、从事证券经营业务

C、向非自用不动产投资

D、发行金融债券

答案：ABC

解析：《中华人民共和国商业银行法》

4.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()

A、贷款种类、借款用途

B、金额和利率

C、还款期限和还款方式

D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

5.治安管理处罚的种类分为：

A、警告

B、罚款

C、行政拘留

D、吊销公安机关发放的许可证

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国治安管理处罚法》

6.《固定资产贷款管理暂行办法》第二十九条规定，在贷款发放和支付过程中，

借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根

据合同约定停止贷款资金的发放和支付（）。

A、信用状况下降

B、不按合同约定支付贷款资金

C、项目进度落后于资金使用进度

D、违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

答案：ABCD

解析：《固定资产贷款管理暂行办法》

7.《中华人民共和国民法典》第三百九十条规定，担保期间，担保财产毁损、灭

失或者被征收等，担保物权人可以就获得的（）等优先受偿

A、保险金

B、赔偿金

C、补偿金

D、债权本金

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民法典》

8.《中华人民共和国刑法》第三十二条规定，下列属于主刑的种类的是（）

A、管制

B、拘役

C、有期或无期徒刑

D、死刑

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

9.违反治安管理有下列情形之一的，不属于从重处罚情形的有()

A、有较严重后果的

B、教唆、胁迫、诱骗他人违反治安管理的

C、对报案人、控告人、举报人、证人打击报复的

D、六个月内曾受过治安管理处罚的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国治安管理处罚法》

10.《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，【盗窃罪】盗窃公私财物，

数额较大的，或者O的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处

罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚

金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒

刑，并处罚金或者没收财产。

A、多次盗窃

B、入户盗窃

C、携带凶器盗窃

D、扒窃

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

11.《固定资产贷款管理暂行办法》第四条规定，贷款人开展固定资产贷款业务

应当遵循()的原则。

A、依法合规

B、审慎经营

C、平等自愿

D、公平诚信

答案：ABCD

解析：《固定资产贷款管理暂行办法》

12.商业银行展开业务，该当遵守法律、行政法规的有关划定，不得损害谁的利

益（）

Ax银行利益

B、国家利益

C、员工利益

D、社会公共利益

答案：BD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

13.《商业银行市场风险管理指引》第三条规定，市场风险可以分为。

A、利率风险

B、汇率风险（包括黄金）

C、股票价格风险

D、商品价格风险

答案：ABCD

解析：《商业银行市场风险管理指引》

14.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪的上游犯罪包括（）

A、黑社会性质的组织犯罪

B、破坏金融管理秩序犯罪

C、贪污贿赂犯罪

D、金融诈骗犯罪

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

15.《中华人民共和国公司法》第二十三条规定，设立有限责任公司，应当具备

股东符合法定人数、（）条件

A、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

B、股东共同制定公司章程

C、有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构

D、有公司住所

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国公司法》

16.《中华人民共和国刑法》第二十一条规定，紧急避险不适用。的人

A、法定代理人

B、职务负有特定责任

C、业务上负有特定责任

D、成年人

答案：BC

解析：《中华人民共和国刑法》

17.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第十五条规定，案件处置过程

中，案件性质、（）等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送

案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。

A、案件分类

B、涉案金额

C、涉案机构

D、涉案人员

答案：ABCD

解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

18.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条规定，终结诉讼的情形为（）

A、原告死亡，没有继承人，或者继承人放弃诉讼权利的

B、被告死亡，没有遗产，也没有应当承担义务的人的

C、离婚案件一方当事人死亡的

D、追索赡养费、扶养费、抚养费以及解除收养关系案件的一方当事人死亡的

答案:ABCD

解析：《中华人民共和国民事诉讼法》

19.中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯，禁止用任何方法对公民进行（）

A、侮辱

B、诽谤和诬告陷害

C、批评

D、控告

答案：AB

解析：《中华人民共和国宪法》

20.《中华人民共和国商业银行法》第四条规定，下列属于我国商业银行的经营

原则的是。

A、安全性

B、稳健性

C、流动性

D、效益性

答案：ACD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

21.违反《个人信息保护法》规定处理个人信息，或者处理个人信息未履行本法

规定的个人信息保护义务的，履行个人信息保护职责的部门可做出()的决定。

A、责令改正

B、给予警告

C、没收违法所得

D、对违法处理个人信息的应用程序,责令暂停或者终止提供服务

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国个人信息保护法》

22.《中华人民共和国刑法》第六条规定，我国刑法的属地管辖权适用范围包括

()

A、中国领域内犯罪的

B、中国船舶内犯罪的

C、中国航空器内犯罪的

D、外国人在中国领域外对中国或中国公民犯罪的

答案：ABC

解析：《中华人民共和国刑法》

23.《中华人民共和国民法典》第二十八条规定，无民事行为能力、限制民事行

为能力的成年人的监护人包括()

A、配偶

B、父母、子女

C、其他近亲属

D、其他愿意担任监护人的个人或这组织，但须经被监护人住所第居民委员会、

村民委员会或民政部门同意。

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

24.《中华人民共和国民法典》第五百零七条规定，合同下列。情形，不影响

合同中有关解决争议方法的条款的效力

A、不生效

B、无效

C、被撤销

D、终止

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

25.《中华人民共和国民法典》第十八条规定，完全民事行为能力人是指()

A、成年人可以独立实施民事法律行为

B、十四周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全

民事行为能力人

C、不能完全辨认自己行为的成年人

D、十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全

民事行为能力人

答案：AD

解析：《中华人民共和国民法典》

26.《中华人民共和国公司法》第一百四十二规定，公司不得收购本公司股份。

但是，有下列（）情形的除外：

A、减少公司注册资本

B、与持有本公司股份的其他公司合并

C、将股份用于员工持股计划或者股权激励

D、股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国公司法》

27.《中华人民共和国民法典》第二百三十三条规定，物权受到侵害的，权利人

可以通过0等途径解决。

A、和解

B、调解

C、仲裁

D、诉讼

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

28.《中华人民共和国商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和

国境内不得从事。

A、信托投资

B、证券经营业务

C、向非自用不动产投资

D、向非银行金融机构和企业投资

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

29.《商业银行流动性风险管理办法》第六条规定，商业银行流动性风险管理体

系应当包括以下基本要素()O

A、有效的流动性风险管理治理结构

B、完善的流动性风险管理策略、政策和程序

C、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D、完备的管理信息系统

答案：ABCD

解析：《商业银行流动性风险管理办法》

30.《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定，贷款人受理借款人贷款申请后，

应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的()进行调查核实，形

成调查评价意见。

A、真实性

B、合法性

C、准确性

D、完整性

答案：ACD

解析：《个人贷款管理暂行办法》

31.银行业从业基本准则包括（）

A、勤勉尽职

B、专业胜任

C、保护商业秘密与客户隐私

D、守法合规

答案：ABCD

解析：综合类

32.【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，

挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，涉嫌下列（）情形的，应予立案追

诉。

A、挪用本单位资金数额在五万元以上，超过三个月未还的

B、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行营利活动的

C、挪用本单位资金数额在三万元以上，进行非法活动的

D、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行非法活动的

答案：ABC

解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规

定（-）》

33.《商业银行市场风险管理指引》第六条规定，市场风险管理体系基本要素为：

董事会和高级管理层的有效监控、()

A、完善的市场风险管理政策和程序

B、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序

C、完善的内部控制和独立的外部审计

D、适当的市场风险资本分配机制

答案：ABCD

解析：《商业银行市场风险管理指引》

34.《中华人民共和国民法典》第一百四十三条规定，民事法律行为有效应具备

的条件，包括。。

A、行为人具有相应的民事行为能力

B、行为人具有民事行为能力

C、意思表示真实

D、不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗

答案：ACD

解析：《中华人民共和国民法典》

35.《中华人民共和国人民币管理条例》第二条规定，从事人民币的设计、()

等活动，应当遵守本条例。

A、印制

B、发行

C、流通

D、回收

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国人民币管理条例》

36.《中华人民共和国民法典》第四十六条规定，宣告死亡的条件为

A、下落不明满2年

B、下落不明满4年

C、因意外事件，下落不明满2年

D、因意外事件，下落不明满4年

答案：BC

解析：《中华人民共和国民法典》

37.《中华人民共和国民法典》第四百十四条规定，同一财产向两个以上债权人

抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列（）规定清偿。

A、抵押权已经登记的，按照登记的时间先后确定清偿顺序

B、抵押权已经登记的先于未登记的受偿

C、抵押权未登记的，按照债权比例清偿

D、抵押权已经登记与未登记的，按债权比例清偿

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

38.《中华人民共和国民法典》第四百二十二条规定，最高额抵押担保的债权确

定前，抵押权人与抵押人可以通过协议变更（）。但是，变更的内容不得对其他

抵押权人产生不利影响

A、债权确定的期间

B、债权范围

C、最高债权额

D、债权生效时间

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民法典》

39.【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放

贷款，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉：

A、违法发放贷款，数额在五十万元以上的

B、违法发放贷款，数额在二百万元以上的

C、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的

D、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二百万元以上的。

答案：BC

解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规

定（-）》

40.《商业银行授信工作尽职指引》第四十四条规定，商业银行应根据客户偿还

能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括（），并决定是否将该笔授信列入

观察名单或划入问题授信。

A、展期

B、增加授信

C、缩减授信

D、要求借款人提前还款

答案：ABCD

解析：《商业银行授信工作尽职指弓I》

41.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条规定，中止诉讼的情形为：

一方当事人死亡，需要等待继承人表明是否参加诉讼的、()

A、一方当事人丧失诉讼行为能力，尚未确定法定代理人的

B、作为一方当事人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的

C、一方当事人因不可抗拒的事由，不能参加诉讼的

D、本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民事诉讼法》

42.《银行保险机构关联交易管理办法》第十三条规定，银行机构的关联交易包

括以下类型。。

A、授信类关联交易

B、资产转移类关联交易

C、服务类关联交易

D、存款和其他类型关联交易

答案：ABCD

解析：《银行保险机构关联交易管理办法》

43.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，除国家另有规定外，目前商业银

行在中国境内可以从事()

A、非自用房地产投资

B、吸收公众存款

C、发放短期、中期和长期贷款

D、买卖政府债券、金融债券

答案：BCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

44.《银行保险机构关联交易管理办法》第六条规定，银行保险机构的关联自然

人包括（）。

A、银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益

人

B、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不足5%但对银行保险机构经

营管理有重大影响的自然人

C、银行保险机构的董事、监事、总行（总公司）和重要分行（分公司）的高级

管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策

权的人员

D、持有或控制银行保险机构1%以上股权的，或持股不足1%但对银行保险机构经

营管理有重大影响的自然人

答案：ABC

解析：《银行保险机构关联交易管理办法》

45.《中华人民共和国刑法》第三十三条规定，下列属于附加刑的种类的是（）

A\罚金

B、剥夺政治权利

C、没收财产

D、管制

答案：ABC

解析：《中华人民共和国刑法》

46.《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，下列情形属于信用卡诈骗罪

的是（）

A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的

B、使用作废的信用卡的

C、冒用他人信用卡的

D、恶意透支的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

47.《中华人民共和国刑法》第二百六十一条规定，【遗弃罪】对于。的人，

负有扶养义务而拒绝扶养，情节恶劣的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。

A、年老

B、年幼

C、患病

D、其他没有独立生活能力

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

48.商业银行对其分支机构实行（）的财务制度。

A、全行统一核算

B、统一调度资金

C、自负盈亏

D、分级管理

答案：ABD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

49.下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准()

A、商业银行的设立

B、商业银行设立分支机构

C、商业银行的分立、合并

D、商业银行的解散

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

50.《中华人民共和国劳动合同法》第三十九条规定，劳动者有下列情形之一的

0,用人单位可以解除劳动合同。

A、在试用期间被证明不符合录用条件的

B、严重违反用人单位的规章制度的

C、严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的

D、被依法追究刑事责任的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国劳动合同法》

51.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有

未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的、。等情形，由国务院银行业监

督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者

逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追

究刑事责任：

A、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查

B、提供虚假的或者隐’瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

C、未按照规定进行信息披露的

D、严重违反审慎经营规则的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》

52.《中华人民共和国消费者权益保护法》第二十五规定，经营者采用网络、电

视、电话、邮购等方式销售商品，消费者有权自收到商品之日起七日内退货，且

无需说明理由，但下列商品除外：

A、消费者定作的

B、鲜活易腐的

C、在线下载或者消费者拆封的音像制品、计算机软件等数字化商品

D、交付的报纸、期刊

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》

53.《中华人民共和国民法典》第四百二十三条规定，有下列。情形之一的，

最高额抵押中抵押权人的债权确定。

A、约定的债权确定期间届满，或新的债权不可能发生

B、没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押

权设立之日起满二年后请求确定债权

C、抵押权人知道或者应当知道抵押财产被查封、扣押

D、债务人、抵押人被宣告破产或者解散

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

54.【妨害信用卡管理罪】妨害信用卡管理，涉嫌明知是伪造的信用卡而持有、

运输的，。情形的，应予立案追诉。

A、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的

B、非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的

C、使用虚假的身份证明骗领信用卡的

D、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡

的

答案：ABCD

解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规

定（二）》

55.《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司向其他企业投资或者为他人

提供担保，依照公司章程的规定，由。决议；公司章程对投资或者担保的总额

及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。

A、董事会

B、股东会

G股东大会

D、监事会

答案：ABC

解析：《中华人民共和国公司法》

56.对醉酒驾驶机动车的被告人判处罚金，应当根据。等情况，确定与主刑相

适应的罚金数额。

A、是否为运营车辆

B、被告人的醉酒程度

C、是否造成实际损害

D、认罪悔罪态度

答案：BCD

解析：《关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》

57.银行业监督管理机构需要对（）进行反洗钱和反恐怖融资审查。

A、分支机构设立

B、股权变更

C、变更注册资本

D、董事及高级管理人员任职资格许可

答案：ABCD

解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

58.《中华人民共和国公司法》第一百八十规定，公司解散的原因包括（）

A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现

B、股东会或者股东大会决议解散

C、因公司合并或者分立需要解散

D、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国公司法》

59.《中华人民共和国民法典》第一百六十五条规定，委托代理授权采用书面形

式的，授权委托书应当载明0O

A、代理人的姓名或者名称

B、代理事项

C、权限和期限

D、由被代理人签名或者盖章

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

60.《中华人民共和国民法典》第六十九条规定，法人解散的原因为。

A、法人章程规定的存续期间届满或法人章程规定的其他解散事由出现

B、法人的权力机构决议解散

C、因法人合并、分立需要解散

D、法人依法被吊销营业执照,登记证书、被责令关闭或被撤销

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

61.《中华人民共和国商业银行法》第五条规定，商业银行与客户的业务往来,

应当遵循。的原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

62.《中华人民共和国刑法》第二百三十二条规定，【故意杀人罪】故意杀人的，

处（）；

A、死刑

B、无期徒刑

C、十年以上有期徒刑

D、十五年以上有期徒刑

答案：ABC

解析：《中华人民共和国刑法》

63.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第二十三条规定，银行保险机

构对案件处置工作负主体责任，具体承担开展案件调查工作，按规定提交机构调

查报告、（）职责。

A、对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责

B、排查并整改内部管理漏洞

C、及时向地方政府报告重大案件情况

D、按规定提交案件审结报告

答案：ABCD

解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

64.《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十四条规定，银行业监督管理机

构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查：

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、

隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》

65.《商业银行资本管理办法》第二十五条规定，资本充足率监管要求包括（）

A、最低资本要求

B、储备资本和逆周期资本要求

C、系统重要性银行附加资本要求

D、第二支柱资本要求

答案：ABCD

解析：《商业银行资本管理办法》

66.《中华人民共和国民法典》第六百六十九条规定，订立借款合同，借款人应

当按照贷款人的要求提供与借款有关的（）真实情况。

A、业务活动

B、银行流水

C、财务状况

D、财务报表

答案：AC

解析：《中华人民共和国民法典》

67.《中华人民共和国消费者权益保护法》第十六条规定，经营者向消费者提供

商品或者服务，应当恪守社会公德，诚信经营，保障消费者的合法权益；不得（）

A、设定不公平交易条件

B、设定不合理交易条件

C、强制交易

D、部分履行

答案：ABC

解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》

68.某商业银行违反审慎经营规则，造成资本和资产状况恶化，严重危及稳健运

行，损害存款人和其他客户合法权益。对此，银行业监督管理机构对该银行依法

可采取下列哪些措施O

A、限制分配红利和其他收入

B、限制工资总额

C、责令调整高级管理人员

D、责令减员增效

答案:AC

解析：综合类

69.《商业银行资本管理办法》第一百八十七条规定，商业银行应确保披露信息

的真实性、（）。

A、准确性

B、完整性

C、一致性

D、可比性

答案：ABCD

解析：《商业银行资本管理办法》

70.《银团贷款业务指引》第三条规定，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家

有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持。原则。

A、平等互利

B、公平协商

C、诚实履约

D、风险自担

答案：ABCD

解析：《银团贷款业务指引》

71.《流动资产贷款管理暂行办法》第三十二条规定，贷款人应动态关注借款人

经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取()等有

效措施防范化解贷款风险

A、提前收贷

B、追加担保

C、加强贷后

D、提起诉讼

答案：AB

解析：《流动资产贷款管理暂行办法》

72.《中华人民共和国民法典》第六百八十七条规定，一般保证的保证人在主合

同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，有

权拒绝向债权人承担保证责任，但是有下列。情形之一的除外。

A、债务人下落不明，且无财产可供执行

B、人民法院已经受理债务人破产案件

C、债权人有证据证明债务人的财产不足以履行全部债务或者丧失履行债务能力

D、保证人书面表示放弃本款规定的权利

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

73.《中华人民共和国民事诉讼法》第六十一条规定，当事人、法定代理人可以

委托一至二人作为诉讼代理人。下列人员可以被委托为诉讼代理人的是（）

A、律师、基层法律服务工作者

B、当事人的近亲属或者工作人员

C、当事人所在社区、单位以及有关社会团体推荐的公民

D、法定代理人

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民事诉讼法》

74.《中华人民共和国民法典》第五百三十二条规定，合同生效后，当事人不得

因姓名、名称的变更或者。的变动而不履行合同义务。

A、法定代表人

B、负责人

C、承办人

D、经营地址

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民法典》

75.《银行保险机构关联交易管理办法》五十七条规定，银行保险机构进行的下

列。关联交易，可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。

A、与关联自然人单笔交易额在50万元以下

B、一方以现金认购另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换债券

或其他衍生品种

C、活期存款业务

D、交易的定价为国家规定的

答案：ABCD

解析：《银行保险机构关联交易管理办法》

76.所有权人对自己的动产或者不动产，享有哪些所有者权益。

A、占有

B、使用

C、收益

D、处分

答案:ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

77.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第四条，反有组织犯罪工作应当坚持（）

A、专门工作与群众路线相结合

B、坚持专项治理与系统治理相结合

C、坚持与反腐败相结合

D、坚持与加强基层组织建设相结合，惩防并举、标本兼治

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》

78.《中华人民共和国刑法》第六十一条规定，对于犯罪分子决定刑罚的时候，

应当根据。依照本法的有关规定判处。

A、犯罪的事实

B、犯罪的性质

C、犯罪的情节

D、对于社会的危害程度

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

79.《中华人民共和国民法典》第六百六十八条规定，借款合同的内容一般包括

借款种类、币种()等条款。

A、用途

B、数额

C、利率

D、期限和还款方式

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

80.《储蓄管理条例》第九条规定，储蓄机构的设置，应当遵循()的原则。

A、统一规划

B、方便群众

C、注重实效

D、确保安全

答案：ABCD

解析：《储蓄管理条例》

81.商业银行与客户的业务往来，应当遵循。的原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

82.下列属于金融诈骗罪的有（）

A、非法出具金融票证罪

B、吸收客户资金不入账罪

C、信用卡诈骗罪

D、票据诈骗罪

答案：CD

解析：综合类

83.《中华人民共和国预算法》第二十七条规定，一般公共预算支出按照其经济

性质分类，包括。

A、工资福利支出

B、商品和服务支出

C、资本性支出

D、其他支出

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国预算法》

84.《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十五条规定，拘留后，应当立即将被拘

留人送看守所羁押，至迟不得超过二十四小时。除无法通知或者涉嫌。通知可

能有碍侦查的情形以外，应当在拘留后二十四小时以内，通知被拘留人的家属。

有碍侦查的情形消失以后，应当立即通知被拘留人的家属。

A、重大暴力犯罪

B、特别重大贿赂犯罪

C、危害国家安全犯罪

D、恐怖活动犯罪

答案：CD

85.《商业银行授信工作尽职指引》第三十条规定，在客户信用等级和客户评价

报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分

析评价。重大事项包括：外部政策变动、（）

A、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；

B、客户的担保超过所设定的担保警戒线

C、客户财务收支能力发生重大变化

D、客户涉及重大诉讼、在其他银行交叉违约的历史记录

答案：ABCD

解析：《商业银行授信工作尽职指引》

86.《商业银行流动性风险管理办法》第五十九条规定，商业银行应当按照规定

定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于（）。

A、流动性风险管理策略和政策

B、主要流动性风险管理指标及简要分析

C、影响流动性风险的主要因素

D、压力测试情况

答案：ABCD

解析：《商业银行流动性风险管理办法》

87.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十一条，金融机构未按规定协助采

取紧急支付、临时冻结措施的，可能面临的后果包括。

A、责令改正

B、拒不改正的，处五万元以上二十万元以下罚款

C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款

D、情节严重的，可以建议有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任

人员依法给予处分

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》

88.《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，关于贷款诈骗罪的客观表现

说法正确的有（）。

A、编造引进资金、项目等虚假理由的

B、使用虚假的经济合同的

C、使用虚假的证明文件的

D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

89.《银团贷款业务指引》第七条规定，按照在银团贷款中的职能和分工，银团

成员通常分为（）等角色。

Av牵头行

B、代理行

C、参加行

D、发起行

答案：ABC

解析：《银团贷款业务指引》

90.《中华人民共和国民法典》第一百七十三条规定，属于委托代理终止情形的

是（）。

A、代理期限届满或者代理事务完成

B、代理人取消委托或者代理人辞去委托

C、代理人丧失民事行为能力

D、代理人或者被代理人死亡

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

91.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零九条规定，人民法院对下列。案

件，根据当事人的申请，可以裁定先予执行。

A、追索赡养费、扶养费、抚养费

B、追索抚恤金、医疗费用的

C、追索劳动报酬的

D、因情况紧急需要先予执行的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民事诉讼法》

92.《中华人民共和国商业银行法》第五十二条规定，商业银行的工作人员应当

遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为()

A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、

手续费

B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D、在其他经济组织兼职

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

93.《个人贷款管理暂行办法》第三十三条规定，有下列情形之一的个人贷款，

经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式()o

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的

B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C、贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的

D、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的

答案：ABD

解析：《个人贷款管理暂行办法》

94.《人民币银行结算账户管理办法》第二十二条规定，存款人申请开立个人银

行结算账户，应向银行出具下列证明文件()

A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证

B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件

C、中国人民武装警察，应出具武警身份证件

D、外国公民，应出具护照

答案：ABCD

解析：《人民币银行结算账户管理办法》

95.《中华人民共和国民法典》第九十六条规定，特别法人的类型为。

A、机关法人

B、农村集体经济组织法人

C、城镇农村的合作经济组织法人

D、基层群众性自治组织法人

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

96.商业银行发放贷款，下列选项正确的是0

A、借款人必须提供担保

B、订立书面借款合同

C、在人行规定的贷款利率的上下限范围内确定贷款利率

D、期限不能超过10年

答案：BC

解析：《中华人民共和国商业银行法》

97.《人民币银行结算账户管理办法》第十四条规定，临时存款账户是存款人因

临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可

以申请开立临时存款账户。

A、设立临时机构

B、异地临时经营活动

C、注册验资

D、临时经营一项业务

答案：ABC

解析：《人民币银行结算账户管理办法》

98.《中华人民共和国民法典》第三百九十九条规定，下列（）财产不得抵押

A、土地所有权

B、学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗

卫生设施和其他公益设施

C、所有权、使用权不明或者有争议的财产

D、依法被查封、扣押、监管的财产

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

99.《中华人民共和国民法典》第三百八十九条规定，担保物权的担保范围包括

Oo当事人另有约定的，按照其约定。

A、主债权及其利息

B、违约金

C、损害赔偿金

D、保管担保财产和实现担保物权的费用

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

100.《商业银行内部控制指引》第五条规定，商业银行内部控制应当遵循以下基

本原则。。

A、全面覆盖原则

B、制衡新原则

C、审慎性原则

D、相匹配原则

答案：ABCD

解析：《商业银行内部控制指引》

101.《质押合同》及质物清单中，要尽量将质物“特定化”，下列属于特定化内

容的有。

A、质物的品名、规格

B、质物的质量等级

C、质物的数量、价值

D、质物的权属

答案:ABCD

解析：综合类

102.金融机构应当妥善保存客户()和(),确保能重现该项交易，以提供监测

分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、业务背景资料

B、身份资料

C、经营相关资料

D、交易记录

答案：BD

解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

103.《中华人民共和国劳动合同法》第三条规定，订立劳动合同，应当遵循()

协商一致的原则。

A、合法

B、公平

C、平等自愿

D、诚实信用

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国劳动合同法》

104.《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司为公司股东或者实际控制人

提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。

A、股东

B、实际控制人

C、董事

D、监事

答案：AB

解析：《中华人民共和国公司法》

105.《中华人民共和国商业银行法》第三十六条规定，商业银行贷款，借款人应

当提供担保。商业银行应当对()方面进行严格审查。

A、借款用途

B、保证人的偿还能力

C、抵押物、质物的权属和价值

D、实现抵押权、质权的可行性

答案：BCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

106.《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适

用法律若干问题的意见》规定，被告人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他

人，具有下列情形之一的，应当依法追缴，但他人善意取得诈骗财物的，不予追

缴。

A、对方明知是诈骗财物而收取的

B、对方无偿取得诈骗财物的

C、对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的

D、对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的

答案：ABCD

解析：《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件

适用法律若干问题的意见》

107.【隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪】隐匿或者故意销

毁依法应当保存的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告，涉嫌下列()情形的,

应予立案追诉。

A、隐匿、故意销毁的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告涉及金额在五十万元

以上的

B、依法应当向监察机关、司法机关、行政机关、有关主管部门等提供而隐匿、

故意销毁或者拒不交出会计凭证、会计帐簿、财务会计报告的

C、其他情节严重的情形

D、隐匿、故意销毁的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告涉及金额在二十万元

以上的

答案：ABC

解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规

定（二）》

108.《中华人民共和国民法典》规定，营利法人应当。

A、依法制定法人章程

B、设立权力机构

C、设立执行机构

D、设立财务机构

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民法典》

109.《商业银行资本管理办法》第三十二条规定，核心一级资本包括。等

A、实收资本或普通股

B、资本公积、盈余公积

C、一般风险准备

D、未分配利润

答案：ABCD

解析：《商业银行资本管理办法》

110.《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放

信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

关系人是指：

A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

B、商业银行的股东及其近亲属

C、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任

高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

D、商业银行的客户及其近亲属

答案：AC

解析：《中华人民共和国商业银行法》

111.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有

下列()情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违

法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有

违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情

节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成

犯罪的，依法追究刑事责任

A、未经批准设立分支机构的

B、未经批准变更、终止的

C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的

D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》

112.《中华人民共和国民法典》第三百九十三条规定，有下列情形()之一的，

担保物权消灭。

A、主债权消灭

B、担保物权实现

C、债权人放弃担保物权

D、法律规定担保物权消灭的其他情形

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

113.《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适

用法律若干问题的意见》规定，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形

之一的(),以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外。

A、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的

B、非法获取、出售、提供公民个人信息的

C、提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的

D、套现、取现的

答案：ABC

解析：《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件

适用法律若干问题的意见》

114.同业拆借所拆入的资金可以用于()

A、发放固定资产贷款

B、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

C、用于投资

D、解决临时性周转资金的需要

答案：BD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

115.《中华人民共和国预算法》第二十七条规定，一般公共预算收入包括（）

A、各项税收收入

B、行政事业性收费收入

C、国有资源（资产）有偿使用收入

D、转移性收入和其他收入

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国预算法》

116.《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十六条规定，人民法院、人民检察院和

公安机关根据案件情况，对犯罪嫌疑人、被告人可以（）。

A、拘传

B、取保候审

C、监视居住

D、羁押

答案：ABC

解析：《中华人民共和国刑事诉讼法》

117.《中华人民共和国刑法》第二百五十二条规定，【侵犯通信自由罪】。他

人信件，侵犯公民通信自由权利，情节严重的，处一年以下有期徒刑或者拘役。

Ax隐匿

B、毁弃

C、延误

D、非法开拆

答案：ABD

解析：《中华人民共和国刑法》

118.【信用卡诈骗罪】进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列（）情形的，应予立案追

诉。

A、使用伪造的信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的

B、以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的

C、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上

的

D、恶意透支，数额在五万元以上的

答案：ABCD

解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规

定（-）》

119.《中华人民共和国预算法》第四条规定，预算包括（）

A、一般公共预算

B、政府性基金预算

C、国有资本经营预算

D、社会保险基金预算

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国预算法》

120.《中华人民共和国刑法》第三百零五条规定，在刑事诉讼中，构成伪证罪的

主体有。

A、证人

B、鉴定人

C、记录人

D、翻译人

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

121.商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司

法》设立的()等业务的企业法人。

A、吸收公众存款

B、发放贷款

C、办理结算

D、经理国库

答案：ABC

解析：《中华人民共和国商业银行法》

122.《人民币银行结算账户管理办法》第十一条规定，基本存款账户是存款人因

办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请

开立基本存款账户：()

A、企业法人

B、非法人企业

C、机关、事业单位

D、民办非企业组织

答案：ABCD

解析：《人民币银行结算账户管理办法》

123.违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放

贷款，下列属于国家规定范围的有（）

A、全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定

B、国务院制定的行政法规

C、《中华人民共和国商业银行法》

D、国务院规定的行政措施、发布的决定和命令

答案：ABCD

解析：综合类

124.《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十六条规定，银行业监督管理机

构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）以及其他重大事

项等信息。

A、财务会计报告

B、风险管理状况

C、董事和高级管理人员变更

D、业务范围

答案：ABC

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》

125.《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定，贷款人违反本办法规定办理个

人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列

情形之一的(),中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监

督管理法》第三十七条规定的监管措施。

A、贷款调查、审查未尽职的

B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的

C、借款合同采用格式条款未公示的

D、支付管理不符合本办法要求的

答案：ABCD

解析：《个人贷款管理暂行办法》

126.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务应当做到()

A、按照规定的限期兑现，收付入账

B、不得压单、压票

C、可以退票

D、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布

答案：ABD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

127.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行贷款时该当()

A、与借款人订立书面合同

B、对贷款保证人进行严格审查

C、对借款人的借款用途进行严格审查

D、按照人行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

128.《中华人民共和国民法典》第四百条规定，设立抵押权，当事人应当采用书

面形式订立抵押合同。抵押合同一般包括()

A、被担保债权的种类和数额

B、债务人履行债务的期限

C、抵押财产的名称、数量等情况

D、担保的范围

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

129.《个人贷款管理暂行办法》第十四条规定，贷款调查包括但不限于以下内容

()O

A、借款人基本情况

B、借款人收入情况

C、借款人经营情况

D、借款用途

答案：ABD

解析：《个人贷款管理暂行办法》

130.《中华人民共和国公司法》第十一条规定，设立公司必须依法制定公司章程。

公司章程对公司、()具有约束力。

A、股东

B、董事

C、监事

D、高级管理人员

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国公司法》

131.《商业银行授信工作尽职指引》第二十九条规定，商业银行应根据各环节授

信分析评价的结果，形成书面的分析评价报告。分析评价报告应详细注明客户的

0等状况，内容应真实、简洁、明晰。分析评价报告报出后，不得在原稿上作

原则性更改；如需作原则性更改，应另附说明。

A、经营

B、管理

C、财务

D、行业和环境

答案：ABCD

解析：《商业银行授信工作尽职指引》

132.《中华人民共和国民法典》第三十九条规定，监护关系终止的情形()

A、被监护人取得或恢复完全民事行为能力

B、监护人丧失监护能力

C、被监护人或者监护人死亡

D、人民法院认定监护关系终止的其他情形

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

133.《中华人民共和国银行业监督管理法》第十六条规定，国务院银行业监督管

理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的O。

A、设立

B、变更

C、终止

D、业务范围

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》

134.《中华人民共和国民法典》第三百八十九条规定，担保物权的担保范围包括

(),当事人另有约定的，按照其约定。

A、主债权及其利息

B、违约金

C、损害赔偿金

D、管担保财产和实现担保物权的费用

答案:ABCD

解析：《中华人民共和国民法典》

135.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十四条，第七十四条有关部门

和单位、个人应当对在反有组织犯罪工作过程中知悉的。予以保密。

A、国家秘密

B、商业秘密

C、个人隐私

D、商业信息

答案：ABC

解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》

136.《商业银行授信工作尽职指引》第十五条规定，商业银行应对客户提供的身

份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（））进行认真核实，并将核实过程

和结果以书面形式记载。

A、合法性

B、及时性

C、真实性

D、有效性

答案：ACD

解析：《商业银行授信工作尽职指引》

137.《商业银行授信工作尽职指引》第三条规定，授信工作、授信工作人员、授

信工作尽职和授信工作尽职调查是指（）

A、授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、

授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

B、授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

C、授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职

要求

D、授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信

工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

答案：ABCD

解析：《商业银行授信工作尽职指弓I》

138.《中华人民共和国刑法》第一百三十三条规定，在道路上驾驶机动车，下列

哪些情形构成危险驾驶罪()

A、追逐竞驶，情节恶劣的

B、醉酒驾驶机动车的

C、从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时

速行驶的

D、违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

139.《中华人民共和国刑法》第五十四条规定，剥夺政治权利是剥夺下列哪些权

利()

A、选举权和被选举权

B、言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利

C、担任国家机关职务的权利

D、担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

140.《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定的有组织犯罪，包含。

A、危害国家安全的犯罪

B、组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪

C、黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪

D、危害金融安全秩序的犯罪

答案：BC

解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》

141.《流动资产贷款管理暂行办法》第二十二条规定，贷款人应与借款人在借款

合同中约定,出现未按约定用途使用贷款，。情形时，借款人应承担的违约责任

A、未按约定方式进行贷款资金支付的

B、未遵守承诺事项的

C、突破约定财务指标的

D、发生重大交叉违约事件的

答案：ABCD

解析：《流动资产贷款管理暂行办法》

142.《个人贷款管理暂行办法》第十一条规定，个人贷款申请应具备以下条件()。

A、借款人具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的

境外自然人

B、借款用途明确合法

C、贷款申请数额、期限和币种合理

D、借款人具备还款意愿和还款能力

答案：ABCD

解析：《个人贷款管理暂行办法》

143.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者的权利包括()

A、安全保障权

B、公平交易权

C、选择权

D、受尊重权及信息得到保护权

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》

144.《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动,

有权向。举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

A、反洗钱行政主管部门

B、检察机关

C、公安机关

D、监察机关

答案：AC

解析：《中华人民共和国反洗钱法》

145.《中华人民共和国刑法》第一百八十八条规定，【违规出具金融票证罪】银

行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（），情节严重的，

A、信用证或者其他保函

B、票据

C、存单

D、资信证明

答案:ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

146.《中华人民共和国刑法》第三百八十五条规定，国家工作人员利用职务上的

便利，。为他人谋取利益的，是受贿罪。

A、按规定收取手续费

B、按规定收取工本费

C、索取他人财物的

D、非法收受他人财物

答案：CD

解析：《中华人民共和国刑法》

147.《中华人民共和国人民币管理条例》第三十八条规定，人民币有下列()情

形，不得流通。

A、残缺、污损的人民币

B、不能兑换的残缺人民币

C、不能兑换的污损人民币

D、停止流通的人民币

答案：BCD

解析：《中华人民共和国人民币管理条例》

148.《中华人民共和国民法典》第四百二十七条规定，设立质权，当事人应当采

用书面形式订立质押合同。质押合同一般包括。

A、被担保债权的种类和数额

B、债务人履行债务的期限

C、质押财产的名称、数量

D、质押财产的价值

答案：ABC

解析：《中华人民共和国民法典》

149.《个人贷款管理暂行办法》第八条规定，个人贷款的()应符合国家相关规

定。

A、期限

B、利率

C、用途

D、担保

答案：AB

解析：《个人贷款管理暂行办法》

150.拆出资金限于()之后的闲置资金。

A、交足存款准备金

B、留足备付金

C、提取各项准备金

D、归还中国人民银行到期贷款

答案：ABD

解析：《中华人民共和国商业银行法》

151.《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》第三十七条规定，有下列情形

之一的，银行保险机构应对案件责任人员从重问责0

A、发生重大案件的

B、对一年内发生的两起以上案件负有责任的

C、管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的

D、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导致案件发生的

答案：ABCD

解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

152.《商业银行内部控制指引》第四条规定，商业银行内部控制的目标：（）

A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C、保证商业银行风险管理的有效性

D、保证商业银行不出现风险

答案：ABC

解析：《商业银行内部控制指引》

153.自然人死亡的，其近亲属为了自身的合法、正当权益，可以对死者的相关个

人信息行使本法规定的（）等权利，死者生前另有安的除外

A、查阅

B、复制

C、更正

D、删除

答案:ABCD

解析：《中华人民共和国个人信息保护法》

154.《商业银行授信工作尽职指引》第六条规定，商业银行应建立完整的（），

明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进

行评审和修订。

A、授信政策

B、决策机制

C、管理信息系统

D、统一的授信业务操作程序

答案：ABCD

解析：《商业银行授信工作尽职指引》

155.《商业银行流动性风险管理办法》第十五条规定，流动性风险管理的内部审

计报告应当提交()。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、经营层

答案：BC

解析：《商业银行流动性风险管理办法》

156.《流动资产贷款管理暂行办法》第十一条规定，流动资金贷款申请应具备的

条件包括()

A、借款人依法设立，生产经营合法、合规

B、借款用途明确、合法

C、借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源

D、借款人信用状况良好，无重大不良信用记录

答案:ABCD

解析：《流动资产贷款管理暂行办法》

157.《中华人民共和国票据法》第十七条规定，票据权利在。期限内不行使而

消灭

A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的

CF-ctb-Jr-EEE占LLJCEE□±3Zr

B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月

C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月

D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国票据法》

158.宪法规定，公民在行使自由和权利的时候，不得损害。

A、国家的利益

B、集体的利益

C、社会的利益

D、其他公民的合法自由和权利

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国宪法》

159.《储蓄管理条例》第三十三条规定，储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理

过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（）办理过户手续。

A、判决书

B、裁定书

C、调解书

D、协议书

答案：ABC

解析：《储蓄管理条例》

160.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十四条规定，案件内部问

责包括但不限于以下方式（）

A、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分

B、罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理

C、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职

D、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式

答案：ABCD

解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

161.《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，下列情形属于合同诈骗罪的

是（）

A、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的

B、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的

C、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方

当事人继续签订和履行合同的

D、收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国刑法》

162.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规

定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行

为，下列属于国务院金融管理部门的是（）

A、中国人民银行

B、证监会

C、国务院金融监督管理机构

D、国务院外汇管理部门

答案：ACD

解析：《范和处置非法集资条例》

163.《中华人民共和国刑法》第二百四十四条规定，【强迫劳动罪】以。方法

强迫他人劳动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处三

年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

A、诱骗

B、暴力

C、威胁

D、限制人身自由

答案：BCD

解析：《中华人民共和国刑法》

164.《中华人民共和国刑法》第八十八条规定，被害人在追诉期限内提出控告,

0应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。

A、人民法院

B、人民检察院

C、公安机关

D、监察机关

答案：ABC

解析：《中华人民共和国刑法》

165.根据《银行保险机构许可证管理办法》规定，许可证载明下列内容()

A、机构编码、机构名称和机构住所

B、业务范围

C、批准日期

D、颁发许可证到期日和发证机关

答案：ABC

解析：《银行保险机构许可证管理办法》

166.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四条规定，银行业监督管理机构对

银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则

A、依法

B、公开

C、公正

D、效率

答案：ABCD

解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》

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