重点难点突围：2024年基金从业资格考试试题及答案

重点难点突围：2024年基金从业资格考试试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于基金管理人的职责？

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金的会计核算

D.基金的审计工作

2.我国基金监管机构是中国证监会，以下哪个部门不属于证监会下属的监管机构？

A.证券交易所

B.中国银保监会

C.期货交易所

D.保险业协会

3.基金净值是指基金资产扣除负债后的价值，以下哪个选项不是基金净值计算公式的一部分？

A.资产总额

B.负债总额

C.基金份额

D.基金管理人费用

4.以下哪种类型的基金适用于追求稳定的长期投资回报？

A.货币市场基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.股票型基金

5.基金托管人是基金管理人的重要合作伙伴，以下哪个选项不是基金托管人的职责？

A.确保基金资产的安全

B.对基金投资进行监管

C.维护基金投资者的利益

D.对基金管理人的投资决策进行审核

6.基金招募说明书是基金募集过程中非常重要的文件，以下哪个选项不属于招募说明书的内容？

A.基金的基本信息

B.基金的投资策略

C.基金的费用结构

D.基金的风险提示

7.以下哪种基金属于主动管理型基金？

A.指数基金

B.被动型债券基金

C.混合型基金

D.股票型基金

8.以下哪个选项不是基金净值增长率？

A.基金净值增长

B.基金净值增长率

C.基金收益率

D.基金份额增长

9.基金投资者在购买基金时，以下哪个选项不是影响基金净值的关键因素？

A.基金投资组合

B.基金费用

C.市场行情

D.投资者情绪

10.基金管理人在管理基金时，以下哪个选项不是风险管理的内容？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.投资者风险

11.以下哪种基金属于保本基金？

A.指数基金

B.货币市场基金

C.保本型债券基金

D.混合型基金

12.基金管理人通过以下哪个途径向投资者收取管理费用？

A.按时点收取

B.按月收取

C.按日收取

D.按年收取

13.以下哪种基金属于开放式基金？

A.封闭式基金

B.专项资产管理计划

C.定期存款

D.债券

14.以下哪个选项不属于基金投资风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.基金管理人风险

15.基金托管人的职责之一是确保基金资产的安全，以下哪个选项不属于基金资产安全的内容？

A.基金资产的隔离保管

B.基金资产的分散投资

C.基金资产的合规使用

D.基金资产的会计核算

16.基金管理人通过以下哪个途径向投资者披露基金信息？

A.基金招募说明书

B.基金定期报告

C.基金投资策略

D.基金营销宣传

17.以下哪种基金属于指数基金？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数基金

18.基金份额净值是指基金资产扣除负债后的价值除以基金份额总数，以下哪个选项不是影响基金份额净值的因素？

A.基金资产

B.基金负债

C.基金份额

D.基金费用

19.以下哪种基金属于保本基金？

A.指数基金

B.货币市场基金

C.保本型债券基金

D.混合型基金

20.基金管理人在管理基金时，以下哪个选项不是风险管理的内容？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.投资者风险

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资组合包括以下哪些内容？

A.股票投资

B.债券投资

C.货币市场工具投资

D.其他金融工具投资

2.基金投资风险主要包括以下哪些？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

3.基金管理人的职责包括以下哪些？

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金的会计核算

D.基金的审计工作

4.基金托管人的职责包括以下哪些？

A.确保基金资产的安全

B.对基金投资进行监管

C.维护基金投资者的利益

D.对基金管理人的投资决策进行审核

5.基金净值增长率反映以下哪些内容？

A.基金净值的增长

B.基金收益率

C.基金份额的增长

D.基金份额净值的增长

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金投资决策的核心，负责基金的投资运作。（）

2.基金投资者在购买基金时，应关注基金的历史业绩。（）

3.基金托管人是基金管理人的重要合作伙伴，负责基金资产的保管和监管。（）

4.基金净值增长率越高，基金投资风险越低。（）

5.基金投资者在购买基金时，应选择费用较低的基金。（）

6.基金管理人在管理基金时，应尽量降低基金投资组合的风险。（）

7.基金净值增长率越高，基金投资回报越高。（）

8.基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。（）

9.基金管理人的职责包括基金的募集、投资管理、会计核算和审计工作。（）

10.基金投资者在购买基金时，应关注基金的投资策略和基金经理的投资经验。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C

2.B

3.C

4.B

5.D

6.D

7.C

8.D

9.D

10.D

11.C

12.D

13.A

14.D

15.D

16.B

17.D

18.D

19.C

20.D

二、多项选择题

1.ABCD

2.ABC

3.ABC

4.ABCD

5.AB

三、判断题

1.√

2.√

3.√

4.×

5.√

6.√

7.×

8.√

9.√

10.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：请简述基金投资组合管理的目标与原则。

答案：

基金投资组合管理的目标是实现基金资产的保值增值，满足投资者的投资需求。主要原则包括：

（1）风险与收益匹配原则：根据基金类型和投资者风险承受能力，合理配置资产，确保投资组合的风险与收益相匹配。

（2）分散投资原则：通过分散投资于不同资产类别、行业和地区，降低投资组合的单一风险。

（3）长期投资原则：坚持长期投资，避免频繁交易，降低交易成本。

（4）成本控制原则：在投资组合管理过程中，注重成本控制，提高投资效益。

（5）合规性原则：严格遵守相关法律法规，确保投资组合的合规运作。

2.题目：简述基金托管人在基金运作中的主要职责。

答案：

基金托管人在基金运作中的主要职责包括：

（1）保管基金资产：确保基金资产的安全，实现资产隔离保管。

（2）资金清算交收：负责基金投资交易的资金清算和交收工作。

（3）监督基金投资运作：对基金投资决策进行监督，确保投资运作符合法律法规和基金合同约定。

（4）信息披露：负责基金信息披露工作，向投资者提供基金相关信息。

（5）基金会计核算：负责基金会计核算工作，确保基金财务信息的真实、准确、完整。

3.题目：简述基金投资者在购买基金时应该关注的几个方面。

答案：

基金投资者在购买基金时应该关注以下几个方面：

（1）基金类型：根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的基金类型。

（2）基金业绩：关注基金的历史业绩，了解基金的投资回报情况。

（3）基金费用：比较不同基金的费率结构，选择费用较低的基金。

（4）基金经理：了解基金经理的投资经验和业绩，评估其管理能力。

（5）基金风险：关注基金的投资风险，了解基金的风险等级。

（6）基金信息披露：关注基金的信息披露情况，了解基金的投资策略和运作情况。

五、论述题

题目：论述基金市场风险管理的重要性及其主要措施。

答案：

基金市场风险管理对于基金公司和投资者来说至关重要，它直接关系到基金资产的安全和投资者的利益。以下是对基金市场风险管理重要性的论述及其主要措施：

重要性：

1.防范市场风险：市场风险是基金投资面临的主要风险之一，包括利率风险、汇率风险、股价波动风险等。有效的市场风险管理能够降低这些风险对基金资产的影响，保护投资者的利益。

2.提高投资效益：通过市场风险管理，基金管理人可以更有效地调整投资策略，优化资产配置，从而提高基金的投资回报。

3.保障基金稳定运作：市场风险管理有助于维护基金市场的稳定，防止因市场剧烈波动导致的基金流动性风险和信用风险。

主要措施：

1.建立健全的风险管理体系：基金公司应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和应对机制。

2.风险评估与控制：定期对基金投资组合进行风险评估，根据市场变化及时调整投资策略，控制投资风险。

3.资产配置策略：通过分散投资于不同资产类别、行业和地区，降低投资组合的单一风险。

4.市场风险管理工具：运用衍生品等市场风险管理工具，对冲市场风险，如利率衍生品、汇率衍生品等。

5.风险监控与报告：建立风险监控机制，实时监控市场风险，及时向投资者报告风险状况。

6.员工培训和考核：加强对基金管理人员的风险管理培训，将风险管理纳入员工考核体系，提高风险意识。

7.法规遵守：严格遵守相关法律法规，确保基金投资运作的合规性。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.C

解析思路：基金管理人的职责包括基金的募集、投资管理、会计核算和审计工作。会计核算是基金公司内部的工作，不属于基金管理人的职责。

2.B

解析思路：中国证监会是基金监管机构，其下属的监管机构包括证券交易所、期货交易所等。中国银保监会负责监管银行业和保险业，不属于证监会下属的监管机构。

3.C

解析思路：基金净值计算公式为（基金资产总额-基金负债总额）/基金份额总数，基金份额是分母，不是公式的一部分。

4.B

解析思路：债券型基金以投资债券为主要策略，风险相对较低，适合追求稳定长期投资回报的投资者。

5.D

解析思路：基金托管人的职责包括确保基金资产的安全、对基金投资进行监管、维护基金投资者的利益等，对基金管理人的投资决策进行审核不属于其职责。

6.D

解析思路：基金招募说明书应包含基金的基本信息、投资策略、费用结构、风险提示等内容，基金的投资策略是其中之一。

7.C

解析思路：混合型基金同时投资于股票和债券，具有股票型基金和债券型基金的特点，属于主动管理型基金。

8.D

解析思路：基金净值增长率是指基金净值在一定时期内的增长比率，不包括基金份额的增长。

9.D

解析思路：基金净值增长率受多种因素影响，如基金投资组合、基金费用、市场行情等，投资者情绪不是关键因素。

10.D

解析思路：基金管理人在管理基金时，风险管理内容包括市场风险、信用风险、流动性风险等，投资者风险不是管理内容。

11.C

解析思路：保本型债券基金承诺在特定条件下保证本金不受损失，属于保本基金。

12.D

解析思路：基金管理人的管理费用通常按年收取，而不是按月、按日或按时点收取。

13.A

解析思路：开放式基金允许投资者随时申购和赎回基金份额，与封闭式基金、专项资产管理计划、定期存款等不同。

14.D

解析思路：基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等，投资者风险不是基金投资风险。

15.D

解析思路：基金托管人的职责之一是确保基金资产的安全，包括基金资产的隔离保管、分散投资、合规使用和会计核算。

16.B

解析思路：基金管理人通过基金定期报告向投资者披露基金信息，包括基金净值、投资组合、费用结构等。

17.D

解析思路：指数基金跟踪特定指数的表现，属于被动管理型基金。

18.D

解析思路：基金份额净值计算公式中，基金费用不是直接影响净值的因素。

19.C

解析思路：保本型债券基金承诺在特定条件下保证本金不受损失，属于保本基金。

20.D

解析思路：基金管理人在管理基金时，风险管理内容包括市场风险、信用风险、流动性风险等，投资者风险不是管理内容。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金投资组合包括股票投资、债券投资、货币市场工具投资以及其他金融工具投资。

2.ABCD

解析思路：基金投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。

3.ABC

解析思路：基金管理人的职责包括基金的募集、投资管理和会计核算。

4.ABCD

解析思路：基金托管人的职责包括保管基金资产、资金清算交收、监督基金投资运作和信息披露。

5.AB

解析思路：基金净值增长率反映基金净值的增长和基金收益率，不包括基金份额的增长。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.√

解析思路：基金管理人是基金投资决策的核心，负责基金的投资运作。

2.√

解析思路：基金投资者在购买基金时，应关注基金的历史业绩，以了解基金的投资回报情况。

3.√

解析思路：基金托管人是基金管理人的重要合作伙伴，负责基金资产的保管和监管。

4.×

解析思路：基金净值增长率越高，并不一定意味着基金投