集中复习的建议：2024年基金从业资格考试试题及答案

集中复习的建议：2024年基金从业资格考试试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.投资决策

B.基金募集

C.基金清算

D.基金投资顾问

2.下列关于封闭式基金的描述，正确的是？

A.封闭式基金份额在发行结束后不再增加

B.封闭式基金份额可以在证券交易所上市交易

C.封闭式基金份额的买卖价格通常高于基金净值

D.封闭式基金份额的买卖价格通常低于基金净值

3.基金管理人应定期向投资者披露哪些信息？

A.基金净值

B.投资组合

C.基金费用

D.以上都是

4.以下哪项不属于基金投资的风险？

A.市场风险

B.利率风险

C.信用风险

D.操作风险

5.基金管理公司内部控制的目标不包括？

A.确保公司业务合规

B.提高公司经营效率

C.保护投资者利益

D.提高公司盈利能力

6.基金托管人的职责不包括？

A.监督基金投资运作

B.确保基金资产安全

C.维护基金份额持有人的合法权益

D.为基金提供投资顾问服务

7.以下哪项不属于基金销售机构的职责？

A.推广基金产品

B.基金销售

C.基金投资顾问

D.基金清算

8.基金份额净值是指？

A.基金资产净值除以基金份额总数

B.基金资产净值除以基金管理费

C.基金资产净值除以基金托管费

D.基金资产净值除以基金销售费用

9.以下哪项不属于基金投资组合的风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.基金管理风险

10.基金管理人的内部控制制度不包括？

A.人员管理

B.业务流程管理

C.风险管理

D.投资决策

11.以下哪项不属于基金销售人员的职责？

A.推广基金产品

B.基金销售

C.基金投资顾问

D.基金清算

12.基金托管人应当对基金管理人的投资指令进行哪些审查？

A.审查投资指令的真实性

B.审查投资指令的合规性

C.审查投资指令的及时性

D.以上都是

13.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些方面？

A.人员管理

B.业务流程管理

C.风险管理

D.以上都是

14.基金销售机构应当对基金销售人员的销售行为进行哪些管理？

A.定期培训

B.考核评估

C.监督检查

D.以上都是

15.以下哪项不属于基金投资组合的收益来源？

A.投资收益

B.资产增值

C.基金管理费

D.基金托管费

16.基金管理人应当对基金销售人员的销售行为进行哪些管理？

A.定期培训

B.考核评估

C.监督检查

D.以上都是

17.基金托管人应当对基金管理人的投资指令进行哪些审查？

A.审查投资指令的真实性

B.审查投资指令的合规性

C.审查投资指令的及时性

D.以上都是

18.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些方面？

A.人员管理

B.业务流程管理

C.风险管理

D.以上都是

19.基金销售机构应当对基金销售人员的销售行为进行哪些管理？

A.定期培训

B.考核评估

C.监督检查

D.以上都是

20.以下哪项不属于基金投资组合的收益来源？

A.投资收益

B.资产增值

C.基金管理费

D.基金托管费

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资风险包括哪些？

A.市场风险

B.利率风险

C.信用风险

D.流动性风险

2.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些方面？

A.人员管理

B.业务流程管理

C.风险管理

D.投资决策

3.基金销售人员的职责包括哪些？

A.推广基金产品

B.基金销售

C.基金投资顾问

D.基金清算

4.基金托管人的职责包括哪些？

A.监督基金投资运作

B.确保基金资产安全

C.维护基金份额持有人的合法权益

D.为基金提供投资顾问服务

5.基金管理公司内部控制的目标包括哪些？

A.确保公司业务合规

B.提高公司经营效率

C.保护投资者利益

D.提高公司盈利能力

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人可以自行决定基金的投资策略。（）

2.基金托管人可以参与基金的投资决策。（）

3.基金销售人员的销售行为不受任何限制。（）

4.基金管理人的内部控制制度应当公开透明。（）

5.基金托管人应当对基金管理人的投资指令进行严格审查。（）

6.基金销售机构应当对基金销售人员的销售行为进行严格管理。（）

7.基金投资组合的风险可以通过分散投资来降低。（）

8.基金管理人的内部控制制度应当与公司规模相适应。（）

9.基金托管人应当对基金资产进行独立托管。（）

10.基金销售人员的销售行为应当符合法律法规和行业规范。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C2.B3.D4.D5.D6.D7.C8.A9.C10.D11.C12.D13.D14.D15.C16.D17.D18.D19.D20.C

二、多项选择题

1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD

三、判断题

1.×2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金投资组合管理的流程。

答案：基金投资组合管理的流程主要包括以下步骤：

（1）确定投资目标和策略：根据投资者的风险承受能力和投资目标，制定相应的投资策略。

（2）进行市场分析：对宏观经济、行业趋势、市场状况等进行深入研究，以识别潜在的投资机会。

（3）构建投资组合：根据市场分析结果，选择具有潜力的投资标的，构建多元化的投资组合。

（4）投资组合调整：定期对投资组合进行评估，根据市场变化和投资目标调整投资组合。

（5）风险管理：对投资组合进行风险评估，采取相应的风险控制措施，确保投资组合的稳健运行。

2.题目：解释基金管理人的合规风险管理。

答案：基金管理人的合规风险管理是指基金管理人在经营过程中，遵循相关法律法规、行业规范和内部政策，确保公司业务合规、稳健运行的一系列管理活动。具体包括以下内容：

（1）合规政策制定：建立完善的合规政策体系，明确合规要求和管理流程。

（2）合规培训：对员工进行合规培训，提高员工的合规意识和能力。

（3）合规审查：对基金产品、业务流程、投资决策等进行合规审查，确保合规性。

（4）合规监督：对合规政策的执行情况进行监督，及时发现和纠正违规行为。

（5）合规报告：定期向监管部门报告合规情况，接受监管部门的监督检查。

3.题目：阐述基金销售人员在销售过程中应遵守的职业道德规范。

答案：基金销售人员在销售过程中应遵守以下职业道德规范：

（1）诚实守信：遵守诚信原则，向投资者提供真实、准确、完整的信息。

（2）公平公正：对待所有投资者一视同仁，不得偏袒或歧视。

（3）专业负责：具备专业知识和技能，为客户提供专业的投资建议和服务。

（4）保护隐私：尊重客户隐私，不得泄露客户个人信息。

（5）持续学习：不断学习新知识、新技能，提高自身综合素质。

五、论述题

题目：论述基金投资组合中如何平衡风险与收益。

答案：在基金投资组合中，平衡风险与收益是基金管理的重要目标。以下是一些关键策略和方法：

1.多元化投资：通过投资不同行业、地区和市场，可以分散投资组合的风险，从而降低单一投资失败的潜在影响。多元化的投资组合有助于平衡风险与收益。

2.风险评估：在构建投资组合之前，进行充分的风险评估是非常重要的。这包括分析市场风险、信用风险、流动性风险等，以便合理配置资产。

3.投资策略选择：根据投资者的风险承受能力和投资目标，选择合适的投资策略。例如，被动投资策略可能侧重于长期收益，而主动投资策略则可能更注重短期收益和风险控制。

4.定期调整：市场状况和投资者需求会不断变化，因此，定期对投资组合进行调整是必要的。这有助于保持投资组合与投资者的风险偏好和投资目标一致。

5.风险控制工具：使用衍生品等风险控制工具可以帮助管理投资组合的波动性。例如，通过购买看涨期权来对冲市场下跌风险。

6.系统性风险与特定风险：区分系统性风险（如市场风险）和特定风险（如公司特定风险），并采取相应的风险管理措施。系统性风险通常难以避免，而特定风险可以通过分散投资来减轻。

7.持续监控：对投资组合进行持续的监控，确保风险在可控范围内。这包括对投资组合的业绩、风险指标和资金流向的定期审查。

8.合理配置资产：根据投资者的风险承受能力和市场环境，合理配置资产。例如，在低风险偏好下，可以增加债券和现金等资产的比例；在高风险偏好下，可以增加股票和另类投资的比例。

9.长期视角：投资者应保持长期投资视角，避免因短期市场波动而做出冲动的投资决策。长期投资有助于平滑收益波动，并实现长期增值。

试卷答案如下：

一、单项选择题

1.C

解析思路：基金管理人的职责包括投资决策、基金募集、基金投资顾问等，但基金清算通常由基金托管人负责。

2.B

解析思路：封闭式基金份额在发行结束后不再增加，且可以在证券交易所上市交易，买卖价格通常受市场供需影响，可能高于或低于基金净值。

3.D

解析思路：基金管理人应定期披露基金净值、投资组合、基金费用等信息，以便投资者了解基金运作情况。

4.D

解析思路：基金投资风险包括市场风险、利率风险、信用风险等，操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件造成的损失风险。

5.D

解析思路：基金管理人的内部控制目标包括确保业务合规、提高经营效率、保护投资者利益等，但不包括提高公司盈利能力。

6.D

解析思路：基金托管人的职责包括监督基金投资运作、确保基金资产安全、维护基金份额持有人的合法权益，但不包括提供投资顾问服务。

7.C

解析思路：基金销售机构的职责包括推广基金产品、基金销售、基金投资顾问等，基金清算通常由基金托管人负责。

8.A

解析思路：基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，这是计算基金份额价值的基本公式。

9.C

解析思路：基金投资组合的风险包括市场风险、流动性风险、信用风险等，操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件造成的损失风险。

10.D

解析思路：基金管理人的内部控制制度应当包括人员管理、业务流程管理、风险管理等方面，投资决策是内部控制的一部分。

二、多项选择题

1.ABCD

解析思路：基金投资风险包括市场风险、利率风险、信用风险和流动性风险，这些都是投资者在投资过程中可能面临的风险。

2.ABCD

解析思路：基金管理人的内部控制制度应当包括人员管理、业务流程管理、风险管理和投资决策等方面，这些都是确保公司业务合规和稳健运行的关键要素。

3.ABC

解析思路：基金销售人员的职责包括推广基金产品、基金销售和基金投资顾问，但基金清算通常由基金托管人负责。

4.ABCD

解析思路：基金托管人的职责包括监督基金投资运作、确保基金资产安全、维护基金份额持有人的合法权益，以及为基金提供投资顾问服务。

5.ABCD

解析思路：基金管理公司内部控制的目标包括确保公司业务合规、提高经营效率、保护投资者利益和提高公司盈利能力，这些都是公司运营的基本目标。

三、判断题

1.×

解析思路：基金管理人可以自行决定基金的投资策略，但需遵循相关法律法规和公司内部规定。

2.×

解析思路：基金托管人负责监督基金投资运作，但不参与投资决策。

3.×

解析思路：基金销售人员的销售行为受到法律法规和行业规范的限制，必须遵守诚信原则。

4.√

解析思路：基金管理人的内部控制制度应当公开透明，以便投资者和监管部门监督。