2024年投资咨询工程师新规试题及答案

2024年投资咨询工程师新规试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《2024年投资咨询工程师新规》，投资咨询工程师的注册有效期为：

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

2.投资咨询工程师在执业过程中，应当遵守的职业道德规范不包括：

A.公正无私

B.诚实守信

C.利益相关

D.尊重客户

3.投资咨询工程师在提供咨询服务时，应当遵循以下原则（）：

A.客户至上

B.科学严谨

C.创新发展

D.保密原则

4.投资咨询工程师在执业活动中，以下行为中，不属于禁止行为的是：

A.虚假宣传

B.利益输送

C.竞业限制

D.内幕交易

5.投资咨询工程师在执业过程中，应当及时向监管部门报告以下情况（）：

A.业务开展情况

B.个人收入情况

C.投资建议采纳情况

D.客户投诉情况

6.投资咨询工程师在提供咨询服务时，不得以下列哪种方式收取费用（）：

A.按比例收取

B.按固定金额收取

C.按项目阶段收取

D.按服务内容收取

7.投资咨询工程师在执业活动中，应当遵守的法律法规不包括：

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国广告法》

8.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询业务（）：

A.投资规划

B.市场调研

C.法律咨询

D.财务审计

9.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业范围（）：

A.提供投资建议

B.进行投资研究

C.协助客户制定投资计划

D.担任企业财务顾问

10.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业行为（）：

A.签订投资咨询合同

B.提供投资建议

C.接受客户委托

D.参与项目招标

11.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业要求（）：

A.具备相关专业知识

B.持有相关资格证书

C.有良好的职业道德

D.有较强的沟通能力

12.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业风险（）：

A.法律风险

B.财务风险

C.业务风险

D.个人风险

13.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业责任（）：

A.对客户负责

B.对公司负责

C.对社会负责

D.对自己负责

14.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业义务（）：

A.保守客户秘密

B.客观公正

C.依法执业

D.提高服务质量

15.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业纪律（）：

A.不得参与非法证券活动

B.不得泄露客户信息

C.不得接受贿赂

D.不得擅自离职

16.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业准则（）：

A.坚持客观公正

B.依法执业

C.维护行业利益

D.提高个人能力

17.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业要求（）：

A.具备良好的职业道德

B.持有相关资格证书

C.有较强的业务能力

D.有丰富的社会关系

18.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业风险（）：

A.财务风险

B.法律风险

C.市场风险

D.个人风险

19.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业责任（）：

A.对客户负责

B.对公司负责

C.对社会负责

D.对家人负责

20.投资咨询工程师在执业过程中，以下哪项不属于投资咨询工程师的执业义务（）：

A.保守客户秘密

B.客观公正

C.依法执业

D.提高工作效率

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.根据《2024年投资咨询工程师新规》，以下哪些是投资咨询工程师的执业资格条件（）：

A.具备良好的职业道德

B.持有相关资格证书

C.具备相关专业知识

D.有丰富的实践经验

2.投资咨询工程师在执业过程中，应当遵守以下哪些职业道德规范（）：

A.公正无私

B.诚实守信

C.尊重客户

D.利益相关

3.投资咨询工程师在提供咨询服务时，应当遵循以下哪些原则（）：

A.客户至上

B.科学严谨

C.创新发展

D.保密原则

4.投资咨询工程师在执业活动中，以下哪些行为属于禁止行为（）：

A.虚假宣传

B.利益输送

C.竞业限制

D.内幕交易

5.投资咨询工程师在执业过程中，应当及时向监管部门报告以下哪些情况（）：

A.业务开展情况

B.个人收入情况

C.投资建议采纳情况

D.客户投诉情况

三、判断题（每题2分，共10分）

1.根据《2024年投资咨询工程师新规》，投资咨询工程师的注册有效期为5年。（）

2.投资咨询工程师在执业过程中，应当遵守职业道德规范，不得虚假宣传。（）

3.投资咨询工程师在提供咨询服务时，应当遵循客户至上、科学严谨的原则。（）

4.投资咨询工程师在执业活动中，不得泄露客户信息。（）

5.投资咨询工程师在执业过程中，应当及时向监管部门报告业务开展情况。（）

6.投资咨询工程师在提供咨询服务时，不得接受贿赂。（）

7.投资咨询工程师在执业过程中，应当遵守法律法规，不得参与非法证券活动。（）

8.投资咨询工程师在执业过程中，应当保守客户秘密，不得泄露客户信息。（）

9.投资咨询工程师在执业过程中，应当提高服务质量，为客户提供优质服务。（）

10.投资咨询工程师在执业过程中，应当遵守行业规范，维护行业利益。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述《2024年投资咨询工程师新规》对投资咨询工程师执业资格的要求。

答案：根据《2024年投资咨询工程师新规》，投资咨询工程师的执业资格要求包括：具备良好的职业道德；持有相关资格证书；具备相关专业知识；有丰富的实践经验；通过相关考试，取得投资咨询工程师资格证书。

2.题目：列举投资咨询工程师在执业过程中应当遵循的职业道德规范。

答案：投资咨询工程师在执业过程中应当遵循以下职业道德规范：公正无私、诚实守信、尊重客户、利益相关、保守客户秘密、客观公正、依法执业、维护行业利益、提高服务质量。

3.题目：解释投资咨询工程师在提供咨询服务时应当遵循的原则。

答案：投资咨询工程师在提供咨询服务时应当遵循以下原则：客户至上、科学严谨、创新发展、保密原则。这些原则旨在确保投资咨询服务的质量和效果，维护客户的利益，促进投资咨询行业的健康发展。

4.题目：说明投资咨询工程师在执业过程中可能面临的风险及其应对措施。

答案：投资咨询工程师在执业过程中可能面临的风险包括法律风险、财务风险、市场风险和个人风险。应对措施包括：加强法律法规学习，提高法律意识；建立健全财务管理制度，防范财务风险；关注市场动态，提高风险预测能力；加强个人修养，提高职业道德水平。通过这些措施，可以有效降低风险，保障投资咨询工程师的执业安全。

五、论述题

题目：论述投资咨询工程师在投资咨询行业中的作用及其重要性。

答案：投资咨询工程师在投资咨询行业中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：

1.提供专业投资建议：投资咨询工程师具备丰富的金融、经济、市场等专业知识，能够根据客户的实际情况和投资目标，提供个性化的投资建议，帮助客户做出合理的投资决策。

2.降低投资风险：投资咨询工程师通过深入的市场研究和风险评估，能够帮助客户识别潜在的投资风险，并制定相应的风险控制措施，从而降低客户的投资风险。

3.促进资本有效配置：投资咨询工程师通过对市场动态的把握和投资项目的分析，能够帮助投资者将资金投入到具有发展潜力和较高收益的项目中，从而促进资本的有效配置。

4.维护投资者利益：投资咨询工程师在执业过程中，应始终以维护客户利益为出发点，确保投资建议的客观性和公正性，避免利益输送和损害客户利益的行为。

5.提升行业整体水平：投资咨询工程师通过不断提高自身专业能力和服务水平，推动投资咨询行业的技术创新和业务拓展，提升整个行业的专业水平和服务质量。

投资咨询工程师的重要性主要体现在以下几个方面：

1.保护投资者利益：在当前金融市场上，投资者往往缺乏专业知识和信息，容易受到不法分子的侵害。投资咨询工程师的存在，能够帮助投资者规避风险，保护其合法权益。

2.促进金融稳定：投资咨询工程师通过对市场的深入研究和分析，能够帮助金融机构和企业了解市场动态，合理调整资产配置，从而促进金融市场的稳定发展。

3.推动经济发展：投资咨询工程师在为企业提供投资咨询服务的过程中，能够帮助企业抓住发展机遇，提高企业竞争力，进而推动经济的持续健康发展。

4.增强行业公信力：投资咨询工程师在执业过程中，应严格遵守职业道德规范，树立良好的行业形象，增强投资者对行业的信任和信心。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.B

解析思路：根据《2024年投资咨询工程师新规》，注册有效期为5年。

2.C

解析思路：利益相关不属于职业道德规范，而是指与客户有利益关系的人或机构。

3.ABCD

解析思路：客户至上、科学严谨、创新发展、保密原则均为投资咨询工程师应遵循的原则。

4.A

解析思路：虚假宣传是禁止行为，而其他选项属于合法的执业行为。

5.A

解析思路：业务开展情况属于应当向监管部门报告的情况。

6.C

解析思路：按项目阶段收取费用属于禁止方式，其他方式均为合法的收费方式。

7.D

解析思路：《中华人民共和国广告法》与投资咨询工程师的执业无直接关联。

8.C

解析思路：法律咨询属于律师的执业范围，不属于投资咨询工程师的执业范围。

9.C

解析思路：协助客户制定投资计划属于投资咨询工程师的执业范围。

10.D

解析思路：参与项目招标属于招标代理机构的执业范围，不属于投资咨询工程师的执业范围。

11.D

解析思路：有较强的社会关系不属于投资咨询工程师的执业要求。

12.D

解析思路：个人风险属于投资咨询工程师个人可能面临的风险，而非执业风险。

13.D

解析思路：对自己负责不属于投资咨询工程师的执业责任。

14.D

解析思路：提高工作效率不属于投资咨询工程师的执业义务。

15.D

解析思路：擅自离职不属于投资咨询工程师的执业纪律。

16.D

解析思路：提高个人能力不属于投资咨询工程师的执业准则。

17.D

解析思路：有丰富的社会关系不属于投资咨询工程师的执业要求。

18.D

解析思路：个人风险属于投资咨询工程师个人可能面临的风险，而非执业风险。

19.D

解析思路：对自己负责不属于投资咨询工程师的执业责任。

20.D

解析思路：提高工作效率不属于投资咨询工程师的执业义务。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：以上四项均为投资咨询工程师的执业资格条件。

2.ABCD

解析思路：以上四项均为投资咨询工程师在执业过程中应当遵循的职业道德规范。

3.ABCD

解析思路：以上四项均为投资咨询工程师在提供咨询服务时应当遵循的原则。

4.ABCD

解析思路：以上四项均为投资咨询工程师在执业活动中属于禁止行为。

5.ACD

解析思路：业务开展情况、投资建议采纳情况、客户投诉情况均属于应当向监管部门报告的情况。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：《2024年投资咨询工程师新规》规定注册有效期为5年。

2.√

解析思路：投资咨询工程师在执业过程中应当遵守职业道德规范，不得虚假宣传。

3.√

解析思路：投资咨询工程师在提供咨询服务时应当遵循客户至上、科学严谨的原则。

4.√

解析思路：投资咨询工程师