海南自贸港银行跨境业务展业知识及创新技能试题库-上（单选题库）

海南自贸港银行跨境业务展业知识及创新技能试题库-上

（单选题库）

一、单选题

1.离岸转手买卖出口金额0进口金额。

A、大于

B、等于

C、小于

D、以上均不对

答案：D

2.支付机构应与具备一定条件的银行签约,并通过合作银行办理相关外汇业务,

下列条件中错误的是0：

A、具有经营结售汇业务资格；

B、具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力；

C、至少3名熟悉支付机构外汇业务的人员；

D、已接入个人系统并开通相关联机接口。

答案：C

3.对于B类企业办理预付货款支出,一般情况下无需提交下列材料：（）

A、汇款申请书

B、进口合同、发票

C、客户说明（大额预付时提供包含合理性及承诺补交报关单）

D、对于单笔预付货款金额超过等值5万美元的,还须提供经金融机构核对密押的

外方金融机构出具的预付货款保函

答案：D

4.保险代理机构和保险经纪机构办理代收代付保险项下赔款资金结汇时,结汇资

金直接划入0。

A、保险受益人账户

B、赔款接收人账户

C、保险机构账户

D、结汇待划转账户

答案：B

5.名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地

址发生变更的,应在变更事项发生之日起0内，向所在地外汇局报告,进行信息变

更。

A、30个工作日

B、20日

Cv15日

D、30日

答案：D

6.对于30天以上(不含)的预收货款、预付货款,企业应当在货物进出口或收付汇

业务实际发生之日起()天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付

汇或进出口日期等信息。

A、20

B、30

C、60

D、90

答案：B

7.个人系统恢复正常后()小时之内,银行应完成应急期间业务数据补录。

A、24小时

B、48小时

G72小时

D、5个工作日

答案：B

8.进口信用证付汇,对需凭《登记表》办理的信用证付汇,应在监测系统补签注()。

Av申报单号

B、付汇金额

C、付汇金额及付汇日期

D、报关单号

答案：A

9.个人提取外币现钞,以下说法错误的是：

A、当日累计等值一万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理

B、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》不可重复使用

C、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内有效

D、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起60天内有效

答案：D

10.境内企业集团存放境外的货物贸易出口收入或服务贸易外汇收入调回境内的.

Oo

A、可直接划入集团总部经常项目外汇账户

B、应按照资金归属情况相应划入成员公司的境内经常项目外汇账户

C、可直接划入主办企业经常项目外汇账户

D、可根据需要划入成员公司或主办企业经常项目外汇账户

答案：B

11.驻华机构向境内机构支付房租、运费、租赁费、保险费、学费等，除另有特殊

规定外，应使用0结算。

Ax美元

B、欧元

C、人民币

D、外币

答案：C

12.《货物贸易外汇业务登记表》应在有效期内，登记表有效期原则上为()，须及

时进行电子核注。

Av10天

Bv15天

C、一个月

D、三个月

答案：C

13.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值()美元(含)的结汇,银行无需

将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案：A

14.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,以下哪些说法不正确？

0

A、按规定对企业提交电子单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核,

对离岸转手买卖外汇收支业务审慎审核电子单证；

B、企业提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一

致的,银行应要求企业提交原始交易单证及其他相关材料；

C、应采取必要的技术识别等手段,确认企业提交电子单证的唯一性,避免同一电

子单证以及与其相应的纸质单证被重复使用；

D、每年定期抽查企业原始交易单证的真实性及其与相应电子单证的一致性,发现

企业提交的电子单证不真实或重复使用电子单证的,应自发现之日起,为其办理

业务时停止审核电子单证,并向所在地外汇局报告。

答案：D

15.地方性银行在满足交易信息采集、真实性审核等条件下,可参照支付机构向()

申请凭交易电子信息为消费者提供结售汇及相关资金收付服务。

A、国家外汇管理局

B、注册地外汇分局

C、证监会

D、银保监会

答案：B

16.用于托管的外汇资金运用账户与外汇资本金账户和境外上市专用外汇账户划

转资金时,托管银行应对用于吒管的外汇资金运用账户收付的（）的情况进行记录。

A、保险机构外汇资本金和境外上市募集外汇资金

B、保险机构外汇资本金和跨境外汇资金

C、保险机构外汇资金和境外上市募集外汇资金

D、保险机构外汇资金和跨境外汇资金

答案：A

17.以下哪种情况银行要将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统：

A、外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇

B、转利息结汇等大于等值100美元的结汇

C、境内卡境外使用后购汇还款

D、通过自助兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换

答案：B

18.关于离岸转手买卖项下贸易融资业务的风险提示,下列说法错误的是：（）

A、购买价格平于或高于销售价格的,如与商品市场价格变动趋势不符,且客户不

能做出合理说明,银行应审慎或拒绝办理融资

B、银行对于无法核实真实性的物权凭证，应审慎办理融资

C、若客户资质较好，可降低对贸易交易对手的审查

D、银行不应接受金融同业（含银行和非银行类）担保和本行异地（含跨省、直辖市、

计划单列市）担保为客户办理离岸转手买卖项下融资（含开证等表外融资）

答案：C

19.当全国范围或局部地区的企业、银行、外汇局出现无法正常通过货贸系统办

理货物贸易外汇收支业务或实施货物贸易外汇管理等突发情况时,由（

）发布紧急通知,启动应急业务办理。

A、国家外汇管理局

B、人民银行总行

C、国务院

D、各级人民政府

答案：A

20.银行应建立应急期间货物贸易外汇收支台账,哪些企业信息无需登记？

A、企业名称

B、组织机构代码

C、企业经办人员签字确认的企业名录和分类状况说明

D、企业办公地址

答案：D

21.境内个人凭0,在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。

A、本人有效身份证

B、有交易额的结汇资金来源动料

C、本人有效身份证和有交易额的结汇资金来源材料

D、本人有效身份证或有交易额的结汇资金来源材料

答案：C

22.对于单笔等值（）的服务贸易外汇支出,银行还需核验服务贸易等项目对外支

付纸质或电子税务税务备案表,税务部门免予备案的除外。

A、10万美元以上（不含）

B、10万美元以上（含）

C、5万美元以上（不含）

D、5万美元以上（含）

答案：C

23.以下适用人民币计价结算的是：

A、海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易

B、海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间的服务贸易项下交易

C、海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费

D、以上都是

答案：D

24.金融机构为B类企业核注时发生错误的,可自核注之日起0内通过监测系统

银行端进行撤销操作,系统自动记录备查。

Av15日（含）

Bx15日（不含）

C、5日（含）

D、5日（不含）

答案：A

25.在金融监管部门核准的业务范围内，保险机构在境内开展境内外汇同业拆借

业务、境内外币债券买卖业务保险资产管理公司开展受托管理外汇资金业务以

及管理运用自有外汇资金业务，()经外汇局核准。

A、需事前15个工作日

B、需开展业务前5个工作日

C、需办理业务前

D、无需

答案：D

26.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,以下哪些说法不正确?

0

A、按规定对企业提交电子单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核,

对离岸转手买卖外汇收支业务银行不得以审核电子单证方式办理；

B、企业提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一

致的,银行应要求企业提交原始交易单证及其他相关材料；

C、应采取必要的技术识别等手段,确认企业提交电子单证的唯一性,避免同一电

子单证以及与其相应的纸质单证被重复使用；

D、每年不定期抽查企业原始交易单证的真实性及其与相应电子单证的一致性，

发现企业提交的电子单证不真实或重复使用电子单证的,应自发现之日起,为其

办理业务时停止审核电子单证,并向所在地外汇局报告。

答案：A

27.保险机构从事本指引未明确的其他外汇业务,由()另行规定

A、国家外汇管理局

B、中国人民银行

C、中国银行保险监督管理委员会

D、保险行业主管部门

答案：A

28.注册地外汇分局应在支付机构提交完备申请材料之日起()内做出核准或不予

核准的决定。

Av10日内

B、10个工作日

C、20个工作日

D、20个日内

答案：C

29.保险公司及其分支机构可以通过依法设立的()办理保险项下外汇收支。

A、保险机构

B、第三方支付机构

C、保险代理机构或保险经纪机构

D、支付清算机构

答案：C

30.支付机构交易真实性、合法性审核能力不足，外汇分局对其实施()等措施。

A、风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求

B、风险提示、责令整改、罚款

C、风险提示、罚款、调整大额收支交易报告要求

D、罚款、责令整改、调整大额收支交易报告要求

答案：A

31.保险公司向所在地外汇分局申请经营外汇保险业务时,下列材料错误的是()

A、书面申请；

B、保险行业主管部门颁发的经营保险业务资格证明原件；

C、营业执照复印件(自由贸易试验区内保险公司免于提供)；

D、与申请外汇保险业务相应的内部管理制度，包括但不限于业务操作流程、资金

管理和数据报送等内容。

答案：B

32.()是指经国务院或者其授权部门核准,具备开展免税商品业务经营资格的企

业。

A、免税商店

B、免税商品经营单位

C、免税仓库

D、免税企业

答案：B

33.承包工程企业经所在地外汇局登记,可在境外开立()账户。

A、承包工程专用账户

B、一般存款账户

C、特殊存款账户

D、资金集中管理账户

答案：D

34.境外个人经常项目支出,持外币现钞当日累计等值1万美元以上的,可以凭本

人有效证件、()办理。

A、经海关签章的《海关申报单》

B、原存款银行外币现钞提取单据

C、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据

D、经海关签章的《海关申报单》和原存款银行外币现钞提取单据

答案：C

35.外汇局约见被核查境内机构法定代表人或其授权人、个人、银行负责人或其

授权人的,上述人员应在收到《核查通知书》之日起()个工作日内,到外汇局说明

相关情况。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

36.支付机构外汇业务项下的个人结售汇0个人年度便利化额度。

A、计入

B、不计入

答案：B

37.境内机构公务出国项下的每个团组平均每人提取外币现钞等额在等值()万美

元以下(含)的,境内机构可以按规定在银行购汇或使用自由外汇提取外币现钞。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

38.以下说法错误的是()

A、保险机构从事境内外汇同业拆借业务原则上应使用自有外汇资金

B、保险机构从事境内外汇同业拆借业务原则上不得购汇办理同业拆出业务。

C、保险机构从事境内外汇同业拆借业务,拆入资金可以办理结汇

D、保险机构从事境内外币债券买卖,可以使用自有外汇资金或购汇支付,外币债

券收益的结汇纳入外汇利润结汇管理

答案：C

39.某企业既有进口也有出口业务,在办理名录登记网上申请时,应选择()。

A、口单位名录登记新办”

B、口单位名录登记新办”

C、口单位名录登记新办”和口单位名录登记

新办”均需办理

D、口单位名录登记新办”或1417100200101出口单位名录登记

新办”任一选择一项即可

答案：D

40.()项下保险公司与其分支机构之间或者分支机构之间可相互代收代付保险项

下外汇资金，

A、同一主体

B、同一法人机构

C、同一保险机构

D、同一股东

答案：B

41.()应建立健全外汇业务风控支付和技术系统,对制度和技术系统进行持续评

估完善。

A、市场交易主体

B、消费者

C、合作银行

D、支付机构

答案：D

42.主办企业申请办理经常项目资金集中收付或轧差净额结算的,所在地外汇局

在为其出具备案通知书时,应按规定办理()。

A、经常项目外汇业务登记手续

B、货物贸易外汇业务登记手续

C、经常项目外汇业务核准手续

D、货物贸易外汇业务核准手续

答案：B

43.支付机构申请办理名录登记时,与银行的合作协议应涵盖以下哪项要素()。

A、股权转让协议

B、法定存款准备金率

C、服务费收取方式

D、收益分配方案

答案：C

44.跨国公司经常项目外汇业务中，（）申请办理经常项目资金集中收付或轧差净

额结算的，（）在为其出具备案通知书时,应按规定办理货物贸易外汇业务登记手

续。

A、主办企业所在地外汇局

B、境内成员企业所在地外汇局

C、境内成员企业国家外汇管理局

D、主办企业国家外汇管理局

答案：A

45.根据《个人外汇管理办法实施细则》，本人外汇储蓄账户间的资金境内划转,

凭0在银行办理。

A、有交易额的真实性凭证

B、有效身份证件

C、银行开户时的业务凭证

D、有效身份证件和有交易额的真实性凭证

答案：B

46.交易信息原则上应包括商品或服务名称及种类、数量、（）等必要信息。

A、交易币种及金额

B、订单时间

C、交易双方及国别

D、以上都是

答案：D

47.以下哪种说法正确？（）

A、银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引（2020年版）》规定，为境内机

构办理经常项目外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证；

B、银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引（2020年版）》规定，为境内机

构办理外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证；

C、银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引（2020年版）》规定，为境外机

构办理经常项目外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证；

D、银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引（2020年版）》规定，为境外机

构办理外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证。

答案：A

48.个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构

B、个人

G经常

D、机构或个人

答案：A

49.保险机构办理外汇保险项下退保时,应以（）币种进行划转。

A、外汇保险投保

B、双方协商

C、所办理外汇

D、原收取保险费

答案：D

50.货物贸易出口收入存放境外企业应凭书面申请及（）到所在地外汇局办理境外

开户登记。

A、存放境外的内部管理制度

B、存放境外境内成员企业名单

C、境内成员企业同意集中收付的协议

D、《出口收入存放境外登记表》

答案：D

51.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,上一年度银行外汇业

务合规与审慎经营评估为0；根行未直接参与评估的,应以其上一级参与评估分

行的评估等级为准。

A、B类及以上（不含B-）

B、B类及以上（含B-）

C、B+类及以上（不含B）

D、B-类及以上（含B-）

答案：A

52.货物贸易退汇客户准入条件为（）。

A、已办理货贸外汇收支分类

B、可信客户

C、已办理货贸外汇收支名录登记

D、以上都是

答案：C

53.保险机构从用于托管的外汇资金运用账户向同名境内其他性质外汇账户划转

时,托管银行应根据记录情况,将外汇资金优先划转至()，直至原汇入外汇资本金

或境外上市募集外汇资金已全部划回至原性质账户,托管银行方可向保险机构外

汇结算账户划转外汇资金。

A、外汇资本金账户

B、境外上市专用外汇账户

C、外汇资金运用账户

D、外汇资本金账户或境外上市专用外汇账户

答案：D

54.支付机构开展外汇业务依法接受0的监管。

A、注册地与经营地外汇分局

B、注册地

C、注册地与外汇总局

D、注册地，经营地外汇分局与外汇总局

答案：A

55.办理转口货物贸易融资的企业,应该是()。

A、A类企业

B、B类企业

C、C类企业

D、如果全额保证金,均可。

答案：A

56.原则上进口付汇电子数据核查的()o

A、本次核注余额不得大于进口可付汇金额

B、进口可付汇金额不得大于本次核注余额

C、本次核注金额不得大于进口可付汇余额

D、进口可付汇余额不得大于本次核注金额

答案：C

57.支付机构应区分0,对市场交易主体进行管理,并建立健全市场交易主体管理

制度。

A、境内主体和境外主体

B、电子商务经营者和消费者

C、境内机构和境外机构

D、境内个人和境外个人

答案：B

58.个人出境赴战乱国家(地区),确有需要提取超过等值()美元以上外币现钞的,

凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事情报备。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

59.离岸转手买卖支付时,不可以从()账户进行支付。

A、结汇待支付

B、经常项目

C、资本项目

D、待核查

答案：D

60.免税商品经营单位和免税商店销售免税商品收入的外币现钞,可以存入其()。

A、经常项目外汇账户

B、资本项目外汇账户

C、结汇待支付账户

D、保证金账户

答案：A

61.近亲属关系说明材料不包括0。

A、户口本

B、结婚证

C、出生证

D、近亲属关系承诺函

答案：D

62.银行不满足或违反《经常项目外汇业务指引(2020年版)》电子单证业务相关

外汇管理规定条件的,下列处理正确的是0

A、银行应自不满足电子单证业务相关外汇管理规定条件之日起，自行停止为新企

业以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支；

B、银行应自不满足电子单证业务相关外汇管理规定条件之日起，暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支1年;

C、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务1年；

D、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务2年。

答案：C

63.境内个人凭()，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇。

A、本人有效身份证

B、有交易额的购汇资金用途动料

C、本人有效身份证和有交易额的购汇资金用途材料

D、本人有效身份证或有交易额的购汇资金用途材料

答案：C

64.货物贸易外汇收支主体应与进出口报关单()一致。

A、收发货人

B、生产销售单位

C、消费使用单位

D、报关单位

答案：A

65.支付机构应建立市场交易主体负面清单管理制度，将拒绝服务的市场交易主

体列入负面清单,并()将负面清单及拒绝服务原因报合作银行。

Ax每季度

B、每半年

C、每月

D、每日

答案：C

66.银行应在系统恢复正常后多少时间内查询货贸系统信息，核对应急期间业务

台账,发现企业没有如实说明名录和分类状态的,立即向所在地外汇局报告。

A、5个工作日

B、24小时

C、48小时

D、72小时

答案：C

67.贸易外汇收支便利化试点银行按照展业原则为试点企业办理贸易外汇收支业

务,对于0的业务,银行应要求企业提供相关交易单证。

A、大于5万美元

B、资金性质不明确

C、大于10万美元

D、大于20万美元

答案：B

68.境内机构年度累计存放境外资金不得超出()。

A、境内机构上年度货物贸易出口收汇的50%

B、境内机构上年度服务贸易外汇收入的30%

C、境内机构上年度货物贸易及服务贸易外汇收入的50%

D、已登记的存放境外规模

答案：D

69.关于委托办理年度便利化额度内业务,以下说法正确的是：

A、个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇

B、个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的购汇

C、办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书、以及近亲属关系说

明材料

D、以上都是

答案：D

70.对于超出报告计划的结汇及单笔等值5000万美元以上(含)的结汇，保险公司

应()向所在地外汇分局进行报告。

A、事前

B、事中

C、事后

D、每月月底前

答案：A

71.跨国公司境内成员企业按照规定,需凭()办理的业务,原则上不得参加经常项

目资金集中收付和轧差净额结算,应按现行规定办理。

A、《备案表》

B、《登记表》

C、《核查表》

D、《数据核查表》

答案：B

72.以下捐赠主体接受境外盈利性机构的捐赠时,无需按资本项目规定开立外汇

账户的是

A、境内企业

B、境外盈利性机构

C、境外个人捐赠

D、境内非盈利性机构

答案：D

73.以下哪种说法正确？()

A、银行在为境内机构办理外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子

单证；

B、银行需要确认企业提交的电子单证的唯一性；

C、银行应根据风险程度,确定以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务的

条件和要求,按照展业原则,在外汇局白名单内选择进行电子单证审核的企业,确

认收支的真实性、合规性；

D、银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以

审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务2年。

答案：B

74.适用贸易外汇收支便利化试点业务的企业应确保贸易外汇收支具有()的交易

基础。

A、一致、合理

B、真实、合法

C、真实、一致

D、合法、合理

答案：B

75.银行应审慎选择合作支付机构,并对外汇支付机构办理的外汇业务的()进行

合理审核。

A、逻辑性、合理性

B、真实性、合规性

C、真实性、逻辑性

D、合理性、合规性

答案：B

76.支付机构外汇业务管理制度和政策落实存在问题,外汇分局对其实施()等措

施。

A、风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求

B、风险提示、责令整改、罚款

C、风险提示、罚款、调整大额收支交易报告要求

D、罚款、责令整改、调整大额收支交易报告要求

答案：A

77.保税区内企业与境内区外之间货物贸易项下交易以()计价结算。

A、人民币

B、人民币或外币

C、外币

D、跨境人民币

答案：B

78.外国驻华外交机构应向银行提交0,银行审核真实性、合法性后为其办理支付

外交人员境内工资手续。

A、劳务合同

B、劳务清单

C、工资清单

D、税务备案表

答案：C

79.银行为B类企业办理出口押汇、福费廷、出口保理等出口贸易融资业务时，

下列操作错误的是（）。

A、放款时融资款进入待核查账户

B、银行端进行电子数据核查

C、按境外回总额录入本次核注金额

D、按境外回款总额录入本次核注币种

答案：A

80.关于离岸转手买卖项下融资业务,融资合理性审查,下列说法错误的是：（）

A、重点审核转口收支账期与融资期限是否匹配

B、商品购销价格是否背离市场趋势

C、离岸转手买卖商品能否按期交货

D、提单或仓单是否已被签注过融资信息,背书是否连续且清晰表明融资信息（包

括融资主体,融资时间,金额以及融资银行的信息）

答案：C

81.支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息,应于变更

后()日内向注册地外汇分局报备。

A、5

B、10

C、20

D、30

答案：D

82.个人结售汇业务,合作银行应根据支付机构的数据,在办理结售汇之日⑴后

的第()个工作日，逐笔录入个人系统。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

83.个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的,本人凭0购汇。

A、书面申请

B、与代理签订的进口代理合同

C、与代理签订的进口代理协议

D、与代理签订的进口代理合同或协议

答案：D

84.支付机构外汇备付金账户：)提取或存入现钞。

A、可以

B、不可以

答案：B

85.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，以下什么情况无法直接凭有效身

份证件办理？

A、当日累计兑换499美元

B、当日累计兑换500美元

C、离境前在境内关外场所当日累计1000美元的兑换

D、离境前在境内关外场所当日累计1001美元的兑换

答案：D

86.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续

()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

87.个人携带外币现钞出境,没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的,

金额达到相关规定,应向相关部门申领()。

A、《外汇携带出境许可证》

B、《外汇出境携带许可证》

C、《携带出境外汇许可证》

D、《携带外汇出境许可证》

答案：D

88.境外非政府组织境内代表机构凭申请书、境外非政府组织总部与境内受赠方

之间的()办理捐赠外汇入账手续。

A、办公经费合同

B、货物合同

C、捐赠协议

D、运费协议

答案：C

89.提单转卖项下离岸转手买卖融资，以下审核资料错误的选项是：()

A、正本购/销合同

B、买/卖发票

C、全套正本提单

D、正本仓储协议

答案：D

90.境外个人办理个人结汇业务经办员在录入“个人外汇业务系统”时,以下结

汇资金属性不可以选择的是()。

A、旅游

B、投资收益

C、其他经常转移

D、直接投资

答案：B

91.代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于已取得国外(境外)长期签

证,连续居住()个月以上的境内居民个人。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：B

92.个人系统恢复正常后0之内,银行和个人本外币兑换特许机构应将补录的笔

数、金额及应急期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇分局。

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、5个工作日

答案：C

93.个人经常项目项下非经营性购汇,购汇资金来源可以是()。

A、人民币现钞

B、本人人民币账户和银行卡内资金

C、直系亲属人民币账户和银行卡内资金

D、以上都是

答案：D

94.保险经纪机构在境内从事外汇保险项下业务,可以外汇收取佣金,外汇佣金()o

A、仅可以自行保留

B、仅可以办理结汇

C、不可办理结汇

D、可以自行保留或办理结汇

答案：D

95.个人存入外币现钞当日累计等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在

银行办理。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

96.合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在0内确定实际的单笔交易限

额。

A、经登记的单笔交易限额

B、银行规定的单笔交易限额

C、支付机构的单笔交易需求

D、经批准的单笔交易限额

答案：A

97.国家外汇管理局启动货物贸易应急业务办理方案后,银行办理货物贸易外汇

收支时,下列做法错误的是：

A、柜台人员应主动询问企业名录和分类状况,并按照分类管理规定审核企业提交

的交易单证;

B、对于B类企业货物贸易外汇收支,银行在应急期间暂停电子数据核查；

C、凭《登记表》办理的业务，无需手工签注纸质《登记表》，待系统恢复后在系

统中直接核注《登记表》

D、银行办理货物贸易外汇支出的，待货贸系统恢复正常后，在“报关信息核验”

模块进行补操作。

答案：C

98.关于报关单核验,以下说法正确的是()。

A、办理单笔等值10万美元以上(不含)以上的货物贸易付汇,原则上应核验。

B、银行可按照展业原则，自主决定是否办理核验。

C、对于货物贸易付汇,无论金额大小均须核验。

D、办理单笔等值20万美元以上(不含)以上的货物贸易付汇,原则上应核验。

答案：B

99.境内个人外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值()万美元以下(含)的,凭本

人有效身份证件办理。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

100.对于已完成进口报关手续的,银行可自办理对外付汇之日起()内,按照本次

货物贸易付汇金额,在货贸系统中办理核验手续。

A、10个工作日

Bx10日

C、5个工作日

D、5日

答案：C

101.银行为个人开立外汇账户时,以下说法错误的是：

A、应尽职调查

B、加强对客户的了解

C、强化个人身份认证核查

D、可以他人代理

答案：D

102.以下有关退汇的描述,以下操作不符合规定的是：

A、银行按照原汇入或汇出资金交易性质,审核退汇的相关材料

B、对于退汇项下的收付款人与规定不一致时,银行要求境内机构提供相关说明,

审核退汇真实性和合理性后给予了办理

C、汇出资金退汇的原付款人是A,退汇时改为境内收款人为原付款人A的女儿

D、原汇入金额USD10250.00,退汇金额USD10000.00

答案：C

103.保险代理机构和保险经纪机构应在每年()向所在地外汇分局报告本年度保

险项下代收代付外汇业务计划

Ax1月底前

B、1月初

C、12月底前

D、9月底前

答案：A

104.保险项下发生的检验、估价、查勘、评估等服务在境内应以（）收付。

A、投保币别

B、服务费币别

C、保险费原币

D、人民币

答案：D

105.银行办理经常项目外汇收支时，（）:

A、须在相关单证上签注收付汇金额

B、须在相关单证上签注业务日期

C、须在相关单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章

D、自主决定是否在单证上签注

答案：D

106,办理单笔等值5万美元以上的服务贸易对外支付，（）应先按照服务贸易对外

支付税务备案有关规定办理备案手续。

A、境内机构

B、个人

C、境内机构和个人

D、境外机构或个人

答案：C

107.外汇局对个人再次出现出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真

实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”，通过银行以。予以告知。

A、个人外汇业务风险提示函

B、个人外汇业务风险告知书

C、个人外汇业务“黑名单”告知书

D、个人外汇业务“关注名单”告知书

答案：D

108.关于境内个人从事跨境电子商务,以下说法错误的是：

A、可通过本人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算

B、境内个人可以办理跨境电子商务项下结售汇

C、提供有交易额的材料或交易电子信息的，占用个人年度便利化额度

D、提供有交易额的材料或交易电子信息的,不占用个人年度便利化额度

答案：C

109.银行为企业办理货物贸易外汇退汇时，应0。

A、审核原收入/支出凭证

B、审核进/出口合同

C、审核原发票

D、按展业原则审核相关凭证

答案：D

110.外汇保险项下的保费、赔款、分出保费、摊回赔款等费用（）。

A、可以通过自有外汇支付或购汇支付

B、仅可以通过自有外汇支付

C、仅可以通过购汇支付

D、不得通过购汇支付

答案：A

111.0可要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材料。

A、中国人民银行

B、外汇管理局

C、消费者

D、合作银行

答案：D

112.被实施“关注名单”管理的个人，()在柜台办理个人外汇业务时,银行应打印

纸质《个人外汇业务“关注名单”告知书》进行告知。

A、首次

B、前两次

C、前三次

D、前五次

答案：A

113.企业出口收入可按规定()。

A、调回境内

B、存放境外

C、存放境内

D、调回境内或存放境外

答案：D

114.支付机构变更下列()事项时,应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请，

并提供相关说明材料。

A、法定代表人

B、注册地

C、股权架构

D、风控方案

答案：D

115.银行应当按规定对贸易进出口交易单证的。及其与外汇L攵支的一致性进行

合理审查。

A、真实性

B、有效性

C、合法性

D、合规性

答案：A

116.境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭以下资料在银行办理购

汇？

A、本人有效身份证件

B、有交易额的购汇资金来源材料

C、税务凭证

D、以上都是

答案：D

117.外国驻华外交机构开立的0可用于在境内以外币支付驻华外交机构内部外

交人员的境内工资。

A、结汇待支付账户

B、资本项目外汇账户

C、经常项目外汇账户

D、保证金账户

答案：C

118.以下代理进出口项下外汇收支,描述准确的是()。

A、代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方

B、代理方不可结汇将人民币划转给委托方

C、委托方收取代理方外汇划出款项时，需进入其待核查账户

D、银行办理代理进出口项下外汇收支应以委托方名录分类状态为准

答案：A

119.银行为驻华外交机构、领事机构外交人员和国际组织驻华代表机构人员办理

个人购汇、结汇、外币现钞存入、外币现钞提取相关业务,应备注“()”。

A、行政技术人员

B、享有外交豁免待遇人员

C、国际组织人员

D、无需占用个人便利化额度

答案：B

120,县级(含)以上国家机关、根据有关规定不登记和免予社团登记的部分团体接

受或向境外捐赠,应持申请书在()办理外汇收支手续。

A、银行

B、所在地外汇局

C、所在地民政局

D、商务部|1

答案：A

121.银行开展个人外汇创新业务前，应将业务流程、内部管理制度要求、风险防

控措施等()国家外汇管理局。

Av口头告知

B、书面告知

C、发送邮件至

D、以上都可

答案：B

122.凭税务备案表付汇时,应在申报凭证的交易附言栏目中标明“SWBA+备案表编

号后()位”。

A、二

B、三

C、四

D、六

答案：D

123.境内银行可为香港、澳门居民开立个人人民币银行结算账户,用于接收香港、

澳门居民每人每日()万元额度内的同名账户汇入资金。

A、3

B、5

C、8

D、10

答案：C

124.下列。情况退汇无需审核《登记表》。

A、A类企业10万美元无法原路退汇

B、B类企业退汇收入超过可收汇额度

C、A类企业退汇日期与原付款日期间隔120天

D、A类企业20万美元超过180天退汇

答案：C

125.合作银行可要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材

料。不能确认交易是否真实合法时,合作银行应()办理该外汇业务。

A、拒绝

B、继续办理

C、暂停

D、违规

答案：A

126.银行应关注个人购付汇用途是否一致,发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致

的，应：

A、正常办理

B、纳入关注名单

C、做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途

D、拒绝办理该业务

答案：C

127.企业办理名录登记网上申请,不建议使用以下浏览器()。

A、火狐浏览器

B、谷歌浏览器

C、版本较低的IE浏览器

答案：C

128.境内企业接受或向()捐赠,按照跨境投资、对外债权债务有关规定办理。

A、境外非营利性机构、境外个人

B、境外非营利性机构、境内个人

C、境外营利性机构、境外个人

D、境外营利性机构、境内个人

答案：C

129.注册地外汇分局为获准登记的支付机构出具正式书面文件,为其办理名录登

记，并按规定公开许可结果,同时报备国家外汇管理局。支付机构名录登记的有效

期为0。

Av1年

B、3年

C、5年

D、10年

答案：C

130.办理单笔等值5万美元以上的服务贸易对外支付,银行应检验服务贸易等项

目对外支付()税务备案表。

A、纸质

B、电子

C、纸质或电子

D、纸质和电子

答案：C

131.以下操作,不符合指引规定的是：

A、驻华机构以其外汇资本金购买外币旅行支票

B、境内机构以人民币现钞购买外币旅行支票

C、驻华机构以人民币账户内资金购汇后购买外币旅行支票

D、境内机构以其经常项目外汇账户购买外币旅行支票

答案：B

132.在个人结售汇管理信息系统发生故障时,外汇指定银行应严格按照()办理个

人结售汇业务。

A、《结汇、收汇及付汇管理规定》

B、《境内外汇账户管理规定》

C、内控制度

D、《个人结售汇管理信息系统应急预案》

答案：D

133.保险机构及其分支机构按规定在银行开立、变更、使用和关闭经常项目外汇

结算账户、外汇资金运用账户。这里的保险机构是指()

A、保险集团(控股)公司；

B、保险公司

C、保险资产管理公司

D、以上全是

答案：D

134.办理单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇收支业务,银行应按展业

原则,确认交易单证所列的()等要素与其申请办理的外汇收支相一致。

A、交易主体

B、金额

C、性质

D、以上都是

答案：D

135.保险机构及其分支机构办理跨境保险、跨境再保险等经常项目外汇收支,按

照。办理

A、境外机构经常项目外汇管理规定

B、保险机构经常项目外汇管理规定

C、境内机构经常项目外汇管理规定

D、支付机构经常项目外汇管理规定

答案：C

136.保险公司及其分支机构不能经营下列哪项外汇保险业务()

A、外汇财产保险

B、外汇人身保险

C、外汇再保险

D、外汇寿险

答案：D

137.保险公司及其分支机构被人民法院依法宣告破产，自（），其经营外汇保险业

务资格自动终止,经营外汇保险业务核准文件同时失效。

A、发生之日起

B、发生次日起

C、发生之日三日内

D、发生之日三个工作日内

答案：A

138.支付机构应建立健全外汇业务风控制度和技术系统,设立外汇业务（），并对

制度和技术系统进行持续评估完善。

A、法律合规岗

B、风险管理岗

C、合规管理岗

D、支付管理岗

答案：C

139.在监测系统银行端,银行所做的电子数据核查操作在0（含）内可以进行撤销

处理。

A、7天

Bx15天

C、30天

D、45天

答案：B

140.下列不属于出口贸易融资的业务是()。

A、出口信保融资

B\福费廷

C、出具资信证明

D、出口代付

答案：C

141.境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？

A、他人的外汇储蓄账户

B、本人的外币储蓄账户

C、本人的外币结算账户

D、直系亲属的外汇储蓄账户

答案：B

142.市场交易主体为()的，支付机构应对其身份进行分类标识,相关外汇业务按

现行有关规定办理。

A、境内个人

B、境内主体

C、境外机构

D、境外主体

答案：D

143.货物贸易外汇管理分类为()企业可以办理离岸转手买卖业务。

A、B类

B、C类

C、A类

D、以上都可以

答案：C

144.关于货物贸易外汇管理，境内机构应当按照()原则办理贸易外汇收支业务。

A、谁出口谁收汇、谁进口谁付汇

B、谁报关谁收付汇

C、谁代理谁收汇

D、谁出口/代理谁收汇

答案：A

145.保险公司向所在地外汇分局申请变更外汇保险业务范围或机构名称,下列材

料错误的是()：

A、书面申请；

B、变更外汇保险业务范围的，提交与变更后外汇保险业务范围相应的内部管理制

度；

C、变更机构名称的,在自营业执照变更之日起20个工作日内，提交保险行业主管

部门核准其名称变更的文件、保险行业主管部门颁发的变更后经营保险业务资格

证明、变更后的营业执照复印件。

D、原来的经营保险业务资格证明复印件。

答案：D

146.支付机构变更下列事项之一的,应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请,

并提供相关说明材料，除了()：

A、业务范围或业务子项、风控方案

B、合作银行

C、业务流程

D、公司名称

答案：D

147.外汇对新列入名录的企业进行辅导期标识,辅导期为企业发生首笔货物贸易

外汇收支业务之日起()天。

A、90

B、120

C、60

D、180

答案：A

148.外汇局开具的0自签发之日起30天内有效。

A、《外币提取现钞备案表》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外币现钞提取备案表》

D、《提取现钞外币备案表》

答案：B

149.金融机构按规定为B类企业办理信用证开证业务时,应通过货物贸易外汇监

测系统将0从相应可收付汇额度中扣除。

A、付汇金额

B、开证金额

C、报关金额

D、收汇金额

答案：B

150.企业可在收到外汇局分类结论告知书之日起()个工作日内向外汇局提出异

议。

A、5

B、7

C、10

D、15

答案：B

151.办理单笔等值()万美元以下(含)的服务贸易外汇收支业务银行原则上可不

审核交易单证。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

152.保险公司及其分支机构取得经营外汇保险业务资格连续两年未发生外汇保

险业务的，自发生或发现之日起个工作日内,应向所在地外汇分局报告,并提交说

明函。所在地外汇分局可视情形要求保险公司、保险代理机构、保险经纪机构及

其分支机构进行整改,整改期间停止接受新的外汇保险业务。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

153.外汇局应在货贸系统恢复正常后多少时间内,根据应急期间办理的名录登记、

《登记表》业务等资料，将相关信息补录入货贸系统,并在货贸系统中执行相关登

记、签发操作。

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、5个工作日

答案：B

154.支付机构审核的市场主体信息原则上包括但不限于()等可校验身份的信息。

A\名称及国别

B、有效证件号码

C、联系方式

D、以上都是

答案：D

155.对于特殊监管区域内企业,银行应通过监测系统确认企业是否为()o

AxA类企业

B、辅导期企业

C、特殊监管区域内企业

D、重点监管企业

答案：C

156.银行在办理进口关单电子信息核验时,对于下列哪种情况无需在货贸系统

对企业加注标识()。

A、因溢短装导致实际对外付汇金额大于报关金额的。

B、涉嫌重复使用报关信息且无法解释的。

C、涉嫌使用虚假报关信息的。

D、未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的。

答案：A

157.经常项目外汇业务,个人结汇实行0度便利化额度管理。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

158.下列不属于近亲属的是()。

A、父母

B、外祖父母

C、孙子女

D、外甥侄子

答案：D

159.待核查账户资金按()计息。

A、定活两便

B、定期

C、活期

D、不计息

答案：C

160.关于《服务贸易等项目对外支付税务备案表》的表述，错误的是：

A、备案信息应与申请支付项目一致

B、备案表可以是电子的也可以是纸质的

C、本次付汇金额应大于或等于实际支付金额

D、同一笔合同需要多次对外支付的,应要求客户在最后一次付汇前将之前几笔金

额合计办理税务备案手续

答案：D

161.支付机构频繁变更外汇业务高级管理人,外汇分局对其实施()等措施。

A、风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求

B、风险提示、责令整改、罚款

C、风险提示、罚款、调整大额收支交易报告要求

D、罚款、责令整改、调整大额收支交易报告要求

答案：A

162.外汇局对0、()等货物贸易外汇收支实行差异化管理。

A、边境贸易、海关特殊监管区域内

B、转口贸易、海关特殊监管区域内

C、边境贸易、转口贸易

D、转口贸易、深加工结转贸易

答案：A

163.结汇所得人民币资金运用需符合()有关规定,用于新设分支机构的筹建、日

常经营支出、支付境内股权投资和人民币保证金等。

A、中国人民银行

B、保险行业主管部门和国家外汇管理局

C、中国银行保险监督管理委员会

D、工商管理局

答案：B

164.外汇局对出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个

人,通过银行以()予以风险提示。

A、个人外汇业务风险提示函

B、个人外汇业务风险告知书

C、个人外汇业务“黑名单”告知书

D、个人外汇业务“关注名单”告知书

答案：A

165.境外个人结汇时结汇资金属性不能为：

A、旅游

B、金融和保险服务

C、直接投资撤资

D、职工报酬和赡家款

答案：C

166,具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业,凭《贸易外汇收支企业名录登

记申请书》、营业执照向所在地()申请名录登记手续。

A、金融机构

B、人民银行

C、外汇局

D、银监局

答案：C

167.国家外汇管理局启动货物贸易应急业务办理方案后,下列哪类主体应建立应

急期间货物贸易外汇收支台账？

A、企业

B、银行

C、外汇局

D、人民银行

答案：B

168.保险代理机构或保险经纪机构及其分支机构因发生情节严重的违法违规行

为、受到保险行业主管部门或国家外汇管理局等部门行政处罚的,应自发生或发

现之日起个工作日内,应向所在地外汇分局报告,并提交说明函。所在地外汇分局

可视情形要求保险公司、保险代理机构、保险经纪机构及其分支机构进行整改，

整改期间停止接受新的外汇保险业务。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

169.外汇局对经常项目外汇收支进行非现场监测;按照()随机抽查监管有关要求,

结合非现场监测发现的异常情况,对境内机构和个人进行核查对银行办理经常

项目外汇收支业务的合规性与报送信息的及时性、准确性和完整性实施核查。

A、中国人民银行

B、国务院

C、银监局

D、外汇总局

答案：B

170.境外个人持外币现钞汇出用于经常项目，持外币现钞汇出当日累计等值()万

美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

171.外汇人身保险不包括下列哪项？

A、境内个人跨境的短期健康保险

B、境内个人的意外伤害保险

C、境外个人的短期健康保险

D、境外个人的意外伤害保险

答案：B

172.B类企业代理进口业务,下列选项中()情况发生时,划转时无需实施电子数

据核查。

A、委托方如需将外汇资金原币划转给代理方

B、代理方如需将外汇资金原币划转给委托方

C、委托方如需将外汇资金购汇划转给代理方

D、代理方如需将外汇资金结汇划转给委托方

答案：A

173.B类企业办理出口收汇退汇时，什么情况下无需凭外汇局出具的《登记表》

办理()。

A、因无货物退运退汇造成可收汇额度不足

B、因错汇款退汇造成可收汇额度不足

C、B类企业超期限或无法原路退汇

D、退汇同时发生货物退运

答案：D

174.关于购汇偿还出口押汇的说法,正确的是()：

A、不可购汇偿还

B、必须出口收汇归还

C、出口无法按期收汇时可购汇偿还

D、在出口无法按期收汇且没有其他外汇资金归还时,可购汇偿还

答案：D

175.下列哪项业务发生前,企业无需持书面资料到外汇局登记。()

A、C类企业贸易外汇收支

B、A类企业30天以上(不含)的预收货款、预付货款

C、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支

D、B类企业退汇日期与原收汇、付汇日期间隔在180天以上的退汇

答案：B

176.支付机构应按照现行结售汇管理规定,在规定时间提供通过合作银行办理的

逐笔结汇或购汇信息,合作银行应按照现行规定报送()统计报表。

A、RCPMIS

B、衍生品

C、结售汇

D、国际收支

答案：C

177.()是指经海关总署核准,由免税商品经营单位在规定地点设立的销售免税商

品的企业。

A、保税区企业

B、免税商店

C、自贸区企业

D、免税商品经营单位

答案：B

178.关于审核发票,应审核包括商业发票、形式发票,审核发票的各项要素,至少

应包含金额()、日期(一般晚于合同日期早于付汇日期)、收付款人信息。

A、一般大于或等于付汇金额

B、等于付汇金额

C、大于付汇金额

D、等于或小于付汇金额

答案：A

179.已开办出口收入存放境外业务的企业被列为C类的,企业应当于列入之日起

0内关闭境外账户并调回境外账户余额。

Ax15日

B、30日

C、45日

D、60日

答案：B

180.保险项下赔款、追回款、追偿费用等由被保险人转让至境内或境外第三方的.

被保险人与第三方之间的转让交易在符合外汇管理规定的条件下,保险机构可根

据被保险人的()办理赔款资金的转让手续。

A、批单或书面指令

B、付款指令

C、书面承诺

D、保险凭证

答案：A

181.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,电子单证是指境内机

构提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的有效凭

证和商业单据不包括0。

A、合同

B、发票

C、报关单

D、电子邮件

答案：D

182.保险机构及其分支机构应按照外汇管理规定及时、准确报送信息。

所在地外汇分局应于每季度结束后()内进行报送。

A、5个工作日

B、5个自然日

C、10个工作日

D、10个自然日

答案：C

183.保险公司终止外汇保险业务,应在其终止相关业务后个工作日内,持《保险机

构终止外汇业务备案申请表》向所在地外汇分局备案。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

184.若个人再次出现出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管

理的行为,外汇局将其列入()管理。

A、关注名单

B、监测名单

C、失信名单

D、黑名单

答案：A

185.境内机构应按相关规定通过()向所在地外汇局报送用于货物贸易出口收入

存放境外的境外账户相关信息。

A、资本项目信息系统

B、货贸系统

C、国际收支网上申报系统

D、书面形式

答案：B

186.企业办理名录登记网上申请时,需上传的营业执照原则上应为()。

A、副本原件扫描件

B、正本原件扫描件

C、副本复印件扫描件

D、正本复印件扫描件

答案：A

187.录入“个人外汇业务系统”时，港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通

行证”中含首位字母在内的()位证件号码。

A、前8位

B、前9位

C、全部号码

D、除。以外的号码

答案：B

188.境内机构存在违法违规行为的,外汇局可责令其()。

A、关闭境外账户

B、调回境外账户资金余额

C、关闭境外账户并调回境外账户资金余额

D、暂停外汇收入存放境外业务

答案：B

189.保险代理机构和保险经纪机构应在每季度初()个工作日内报告上一季度实

际办理情况，并提供情况说明及相关材料。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

190.支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值0美元。

Ax1万

B、3万

C、5万

D、10万

答案：C

191.以下哪种说法正确？()

A、银行按规定对企业提交电子单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理

审核,对离岸转手买卖外汇收支业务银行不应以审核电子单证方式办理；

B、企业提交的电子单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一

致的,银行应不予办理相关业务；

C、企业以提交电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，向银行提交的电子单证

真实、合法、完整、清晰，与原始交易单证一致，且不得违规重复使用电子单证；

D、企业应具备必要的技术识别等手段,无需确认提交电子单证的唯一性。

答案：C

192.关于《贸易外汇收支企业名录登记申请表》，以下说法正确的是()。

A、需加盖企业公章或财务章

B、需经法人代表或授权人签字

C、法人代表签字可用个人印章替代

D、需法人代表签字

答案：D

193.关于捐赠外汇业务,以下说法正确的是：

A、捐赠外汇账户支出范围为按捐赠协议约定的支出及其他捐赠支出。

B、捐赠外汇账户收入范围为从境内汇入的捐赠外汇资金、从同名经常项目外汇

账户或购汇划入的用于向境内捐赠的外汇资金。

C、境内机构无需通过捐赠外汇账户办理捐赠外汇收支。

D、境内企业接受或向境外非营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、

使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理

答案：A

194.关于企业办理货物贸易名录登记,以下说法错误的是0。

A、必须到外汇局现场办理

B、可通过线上申请

C、线上申请或外汇局现场办理均可

D、银行应辅导企业做好线上名录申请

答案：A

195.以下不属于境内个人有效身份证件的是：

A、本人有效身份证

B、标有身份证件号码的户口簿

C、临时身份证

D、学生证

答案：D

196.境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、

使用、变更、关闭按照()管理相关规定办理。

A、待核查账户

B、经常项目外汇账户

C、资本项目外汇账户

D、外债账户

答案：C

197.支付机构每月向向注册地外汇分局报送数据,对每月累计外汇收支总额超过

等值()美元的客户交易情况报送大额收支交易报告。

A、5万

B、10万

C、20万

D、50万

答案：C

198.银行可实施的便利化措施中,货物贸易超期限等特殊。免于事前登记。

A、退汇业务。

B、转口业务。

C、托收业务。

D、资本项目业务。

答案：A

199.银行可根据个人风险状况自主决定审核：

A、凭证的种类

B、凭证的形式

C、凭证的审核要点

D、以上都是

答案：D

200.企业以提交电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应符合的要求不包括

0

A、在经办银行办理外汇收支的合规性和信用记录良好;

B、向银行提交的电子单证真实、合法、完整、清晰，与原始交易单证一致，且不

得违规重复使用电子单证；

C、向银行提交的电子单证无法证明交易真实合法或与申请办理的外汇收支不一

致的，及时按银行要求提交原始交易单证及其他相关证明材料；

D、应具备必要的技术识别等手段，但无需确认提交电子单证的唯一性。

答案：D

201.外汇局对借用他人便利化额度及其他方式规避便利化额度及真实性管理的

个人,列入（）管理。

A、关注名单

B、监测名单

C、失信名单

D、黑名单

答案：A

202.服务贸易外汇收支涉及纸质或电子的交易单证应符合国家法律和通行商业

惯例的要求，包括但不限于：

A、包含交易标的、主体、金额等要素的合同（协议）

B、发票（支付通知）或列明交易标的、主体、金额等要素的结算清单（支付清单）

C、其他能证明交易真实合法的单证

D、以上都是

答案：D

203.外汇局对借用他人便利化额度及其他方式规避便利化额度及真实性管理的

个人，列入“关注名单”，通过银行以0予以告知。

A、个人外汇业务风险提示函

B、个人外汇业务风险告知书

C、个人外汇业务“黑名单”告知书

D、个人外汇业务“关注名单”告知书

答案：D

204.关于货物贸易付汇的退汇收入,描述错误的是()。

A、境外付款人应当为原收款人，境内收款人应当为原付款人

B、退汇金额不得超过原汇出金额

C、付汇日期与退汇日期间隔可超过180天

D、退汇收入须进入待核查账户

答案：D

205.境内机构开立境外账户后,如境外开户银行代码或名称、境外开户银行地址

等境外账户信息发生变更的,应在获知相关信息之日起0个工作日内将变更信息

向所在地外汇局报告。

A、10

B、5

C、3

D、15

答案：A

206.支付机构外汇备付金管理存在风险隐患，外汇分局对其实施()等措施。

A、风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求

B、风险提示、责令整改、罚款

C、风险提示、罚款、调整大额收支交易报告要求

D、罚款、责令整改、调整大额收支交易报告要求

答案：A

207.金融机构为企业办理货物贸易项下开证、付汇时,应查询企业(),并按规定对

交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。

A、所在地

B、经济属性

C、名录状态

D、报关情况

答案：C

208.支付机构应建立市场交易主体。管理制度,将拒绝服务的市场交易主体列入。

A、白名单

B、负面清单

C、黑名单

D、预警清单

答案：B

209.支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息，应于变

更后()内向注册地外汇分局报备。注册地外汇分局需评估公司变更情况对持续经

营外汇业务能力的影响。

A、30日

B、30个工作日

Cx10日

D、10个工作日日

答案：A

210.银行应建立本行数据质量管理机制,办理的。业务全部数据均应实时、逐笔

向个人系统准确报送。

A、个人结汇

B、个人售汇

C、外币现钞存取

D、以上都是

答案：D

211.待核查账户中的外汇能用于0业务。

A、质押人民币贷款

B、外汇融资

C、理财

D、结汇

答案：D

212.外汇局对新办名录登记的企业实行()管理。

A、教育期

B、辅导期

C、实习期

D、监督实施

答案：B

213.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,电子单证的形式不包

括()

A、系统自动生成的电子凭证

B、纸质单证电子扫描件

C、电子邮件

答案：C

214.二次收入,是指。间的经常性转移。

A、居民与居民

B、居民与非居民

C、非居民与非居民

D、以上都是

答案：B

215.托管银行和保险机构应在季度结束后()个工作日内，向所在地外汇分局报告

保险机构外汇资本金和境外上市募集外汇资金用于境内外的外汇资金运用情况。

A、10

B、5

C、3

D、2

答案：A

216.银行应为境内机构开立捐赠外汇账户,并纳入()进行管理。

A、外汇账户管理信息系统

B、人民币账户管理信息系统

C、本外币账户管理信息系统

D、企业信贷信息系统

答案：A

217.海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，可以0计价结算。

A、外币

B、人民币

C、人民币或外币

D、以上都不对

答案：C

218.对于海关特殊监管区域内机构,货物贸易法规规定需提供进口货物报关单的.

保税项下货物贸易可以以()替代。

A、进境货物备案清单

B、境内仓单

C、合同

D、运输单据

答案：A

219.境外非政府组织境内代表机构凭()、境外非政府组织总部与境内受赠方之间

的捐赠协议办理捐赠外汇入账手续。

A、营业执照

B、组织机构代码证

C、申请书

D、核准书

答案：C

220.根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，个人

经常项目项下非经营性购汇,购汇资金来源不包括()。

A、人民币现钞

B、本人的人民币账户和银行卡内资金

C、直系亲属的人民币账户和银行卡内资金

D、他人的人民币账户和银行卡内资金

答案：D

221.支付机构应根据外汇业务规模等因素,原则上选择不超过()家银行开展合作

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

222.企业以提交电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，以下哪种说法正确？

0

A、向银行提交的电子单证无法证明交易真实合法或与申请办理的外汇收支不一

致的，及时按银行要求提交原始交易单证及其他相关证明材料；

B、向银行提交的电子单证无法证明交易真实合法或与申请办理的外汇收支不一

致的，银行不得办理相关业务；

C、向银行提交的电子单证真实、合法、完整、清晰，与原始交易单证一致，可以

重复使用电子单证;

D、在经办银行办理外汇收支业务满1年。

答案：A

223.个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在

等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

224.银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论,若个人

对结论存在异议,应告知个人可向()核实。

A、银行合规部门

B、所在地银监

C、所在地人行

D、所在地外汇局

答案：D

225.企业辅导期是()。

A、企业办理名录登记后的90天

B、企业办理名录登记后的120天

C、企业发生第一笔货物贸易收汇或付汇后的90天

D、企业发生第一笔收汇或付汇后的90天

答案：C

226.录入“个人外汇业务系统”时,台湾居民证件号码应录入“台湾往来大陆通

行证”中()位号码。

A、前8位

B、前9位

C、全部号码

D、除0以外的号码

答案：A

227.由于银行操作失误导致企业在货贸系统被误标识的,银行应()。

A、向所在地外汇局申请撤销标识。

B、经内部审批后，撤销标识。

C、银行经办撤销即可。

D、联系客户由客户向所在地外汇局申请撤销标识

答案：B

228.存放境外资金运用出现重大损失的,境内机构应0。

A、及时关闭境外账户

B、及时调回境外账户资金余额

C、及时关闭境外账户并调回境外账户资金余额

D、及时报告所在地外汇局

答案：D

229.下列说法正确的是：

A、个人外汇结算账户不得提取外币现钞

B、境外卡在境内不得到境内银行柜台提取外币现钞

C、境外卡可以在自动柜员机上提取外币现钞

D、对于关注客户,应加强提钞用途真实性审核,原则上应可以办理代理业务

答案：A

230.境外个人在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇,结汇单笔等值

5万美元以上的(不含)的,应将结汇所得资金直接划转至交易对方的()账户。

Av境内人民币

B、境外人民币

C、境内外币

D、以上均是

答案：A

231.可凭付款指令办理同一保险机构()之间的境内划转手续0

A、不同性质外汇账户

B、同性质外汇账户

C、同名外汇账户

D、外汇资本金账户和境外上市专用外汇账户

答案：B

232.跨国公司国内资金主账户与境外()收付以及结售汇,包括集中收付和轧差净

额结算等,由银行按照