容易忽视的特许金融分析师试题及答案

容易忽视的特许金融分析师试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不是特许金融分析师（CFA）的三大核心知识领域？

A.投资工具

B.投资组合管理

C.会计学

D.法律法规

2.CFA考试中，哪一部分被称为“伦理和职业标准”？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

3.在CFA考试中，哪个阶段开始涉及公司金融和财务报表分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

4.以下哪项不是CFA协会规定的职业道德准则？

A.客户利益优先

B.诚实和透明

C.避免利益冲突

D.忽视公司内部规定

5.在CFA考试中，哪一部分主要涉及固定收益证券？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

6.以下哪项不是CFA考试中的“投资组合管理”领域？

A.资产配置

B.风险管理

C.交易策略

D.市场分析

7.在CFA考试中，哪一部分主要涉及衍生品？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

8.以下哪项不是CFA考试中的“会计学”领域？

A.财务报表分析

B.财务会计

C.管理会计

D.预算编制

9.在CFA考试中，哪一部分主要涉及股票分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

10.以下哪项不是CFA考试中的“法律法规”领域？

A.证券法

B.会计法

C.银行法

D.税法

二、多项选择题（每题3分，共15分）

11.CFA考试中，以下哪些是投资组合管理的核心概念？

A.资产配置

B.风险管理

C.投资策略

D.交易执行

12.以下哪些是CFA考试中涉及的会计学领域？

A.财务报表分析

B.财务会计

C.管理会计

D.预算编制

13.在CFA考试中，以下哪些是涉及到的衍生品类型？

A.期权

B.远期

C.互换

D.股票

14.以下哪些是CFA考试中涉及的法律法规领域？

A.证券法

B.会计法

C.银行法

D.税法

15.在CFA考试中，以下哪些是涉及到的公司金融领域？

A.股票分析

B.公司估值

C.融资决策

D.股利政策

三、判断题（每题2分，共10分）

16.CFA考试中，LevelI主要涉及投资工具和投资组合管理。（）

17.CFA考试中，LevelII主要涉及公司金融和财务报表分析。（）

18.CFA考试中，LevelIII主要涉及投资组合管理和风险管理。（）

19.CFA考试中，职业道德准则是考试的核心内容之一。（）

20.CFA考试中，考生需要掌握大量的会计知识。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C

2.D

3.B

4.D

5.B

6.D

7.C

8.D

9.B

10.D

二、多项选择题

11.ABC

12.ABC

13.ABC

14.ABCD

15.ABCD

三、判断题

16.×

17.×

18.×

19.√

20.√

四、简答题（每题10分，共25分）

21.简述CFA考试中“投资组合管理”领域的主要知识点。

答案：CFA考试中“投资组合管理”领域主要涉及以下知识点：资产配置、风险管理、投资策略和交易执行。资产配置是指根据投资者的风险偏好和投资目标，将资产分配到不同的资产类别中。风险管理涉及识别、评估和监控投资组合的风险，包括市场风险、信用风险和流动性风险。投资策略包括确定投资目标和构建投资组合的方法。交易执行则关注如何有效地执行交易，以实现投资组合管理的目标。

22.简述CFA考试中“会计学”领域的主要知识点。

答案：CFA考试中“会计学”领域主要涉及以下知识点：财务报表分析、财务会计和管理会计。财务报表分析包括对资产负债表、利润表和现金流量表的分析，以评估公司的财务状况和业绩。财务会计涉及会计准则和原则，以及财务报表的编制过程。管理会计则关注内部报告和决策支持系统，帮助管理层进行有效的财务管理。

23.简述CFA考试中“法律法规”领域的主要知识点。

答案：CFA考试中“法律法规”领域主要涉及以下知识点：证券法、会计法、银行法和税法。证券法涉及证券市场的监管规则，包括证券发行、交易和上市等方面的规定。会计法关注会计准则和审计标准，以确保财务报表的准确性和可靠性。银行法涉及银行和金融机构的运营和监管，包括资本充足率、风险管理等方面的要求。税法则涉及与投资和金融活动相关的税收法规和规定。

24.简述CFA考试中“公司金融”领域的主要知识点。

答案：CFA考试中“公司金融”领域主要涉及以下知识点：股票分析、公司估值、融资决策和股利政策。股票分析包括对股票的基本面分析和技术面分析，以评估股票的潜在价值和投资风险。公司估值则涉及对公司价值进行评估的方法，如市盈率、市净率和折现现金流等。融资决策关注公司如何筹集资金，包括债务融资和股权融资的选择。股利政策则涉及公司如何分配利润给股东，包括股利支付和股利再投资等决策。

五、论述题

题目：为什么CFA认证对于金融行业专业人士来说非常重要？

答案：CFA认证对于金融行业专业人士来说非常重要，原因如下：

1.专业认可度：CFA认证是全球金融领域最权威、最认可的资格之一。它代表了金融分析师的专业能力和道德标准，有助于提升个人在行业内的专业形象和信誉。

2.知识体系全面：CFA认证涵盖了金融领域的广泛知识，包括投资工具、投资组合管理、会计学、公司金融、法律法规和伦理等。这一全面的知识体系有助于专业人士在职业生涯中应对各种复杂情况。

3.职业发展：CFA认证是许多金融机构招聘和晋升的关键条件。持有CFA认证的专业人士在求职和晋升方面具有竞争优势，有助于实现职业发展的目标。

4.国际认可：CFA认证是全球通用的金融分析师资格，持有该认证的专业人士可以在国际范围内寻求职业机会，提高职业发展的灵活性。

5.持续教育：CFA协会要求持有CFA认证的专业人士每年参加一定数量的继续教育课程，这有助于保持专业知识的更新和技能的提升。

6.道德规范：CFA认证强调职业道德和伦理标准，要求专业人士遵守严格的道德规范，这有助于维护金融行业的良好形象和稳定性。

7.网络资源：CFA协会为会员提供丰富的网络资源和专业交流平台，有助于专业人士扩大人脉、获取行业信息和发展机会。

试卷答案如下：

一、单项选择题

1.C

解析思路：CFA的三大核心知识领域为投资工具、投资组合管理和投资分析，会计学是基础，但不是核心领域。

2.D

解析思路：CFA考试分为三个等级，LevelI涉及基础知识，LevelII涉及投资工具和投资组合管理，LevelIII涉及投资组合管理和风险管理，伦理和职业标准贯穿所有等级。

3.B

解析思路：LevelII阶段开始涉及更深入的投资组合管理和公司金融，包括财务报表分析。

4.D

解析思路：CFA职业道德准则包括客户利益优先、诚实和透明、避免利益冲突等，不包括忽视公司内部规定。

5.B

解析思路：LevelII阶段开始涉及固定收益证券，包括债券、抵押贷款等。

6.D

解析思路：投资组合管理涉及资产配置、风险管理、投资策略和交易执行，市场分析不属于此范畴。

7.C

解析思路：LevelIII阶段主要涉及投资组合管理和风险管理，包括衍生品的应用。

8.D

解析思路：会计学领域包括财务报表分析、财务会计和管理会计，预算编制属于管理会计的范畴。

9.B

解析思路：LevelII阶段涉及股票分析，包括基本面分析和技术面分析。

10.D

解析思路：法律法规领域包括证券法、会计法、银行法和税法，不包括公司法。

二、多项选择题

11.ABC

解析思路：投资组合管理的核心概念包括资产配置、风险管理和投资策略，交易执行是执行层面的内容。

12.ABC

解析思路：会计学领域涉及财务报表分析、财务会计和管理会计，预算编制是管理会计的一部分。

13.ABC

解析思路：衍生品包括期权、远期和互换，股票不属于衍生品。

14.ABCD

解析思路：法律法规领域包括证券法、会计法、银行法和税法，这些都是金融行业的重要法律。

15.ABCD

解析思路：公司金融领域涉及股票分析、公司估值、融资决策和股利政策，这些都是公司财务的核心内容。

三、判断题

16.×

解析思路：LevelI主要涉及投资工具和投资组合管理的基础知识，LevelII开始涉及更深入的投资组合管理。

17.×

解析思路：Lev