风险评审委员会工作制度与风险辨识、评估和控制管理制度(二)

风险评审委员会工作制度与风险辨识、评估和控

制管理制度

风险评审委员会工作制度

总则

第一条

为建立完善公司科学规范的风险管理机制，形成科学规范的风险

评审制度、风险监管体系和法律报站制度，提高资产与业务风险防控

能力和工作效率，保船公司平稳健康运行，坚持以合法性、安全性和

效益性为基础原则，根据公司章程和公司《董事会议事规则》规定，

指定本制度。

第二条

风险管理委员会对公司董事会负责，在公司董事会领导与授权下

开展工作，负责公司资产、业务和管理风险意识、防范、控制、转化

懂工作。

第三条

风险管理委员会组成应突出成员的学识水平、知识的专业性、只

是结构的复合性和实际的业务经历。

第四条

风险管理委员会坚持计提审议、充分论证、独立表决的审议决策

原则；追求科学缜密决策，保证业务质量，有效识别防控风险，实现

预期效益的决策目标。

第二章

风险管理委员会职责

第五条

风险管理委员会的主要耿责包括：

（一）对公司高级管理层在担保业务、市场、操作等方面的风险

操纵情况进行评审监督；并具体审定以下公司业务：

1.担保类业务；

2.委托贷款等资产类'业务；

3.项目融资类业务；

4.短期资金拆借类业务；

5.信息咨询、顾问、理财等中间业务；

6.其他业务。

（二）尽职评估担保业务风险，充分发表分析意见，客观公正地

投票表决；

（三）提出完善公司风险管理和内部控制的建议，账务业界动态（

范本），研究银行政策，—担保企业风险状况。

（四）董事会授权的其他事项。

第六条

风险管理委员会负责制定或者审定公司业务规章制度和内控制

度。

第七条

涉及业务核销、以物抵债、抵债物变现与报损等不良资产处置事

项，报公司董事会审批。

第八条

超过董事会授权权限以及风险管理委员会认为有必要上报董事

会的事项，报公司董事会审定。

第九条

风险管理委员会可以礼聘中介机构提供专业意见，有关费用由公

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司承担。

第三章

风险管理委员会一结构第十条

风险管理委员会设常务委员—人，包括以一面的人员：

（一）公司总经办公室—人，总经理担任风险管理委员会主任，

副总理任第一副主任；

（二）市场业务部门人，部门经理担任风险管理委员会常务

委员；

（三）风险管理部门人，部门经理担任风险管理委员会副主

任。

（四）风险管理委员会设会议秘书名，负责会议通知、会议

资料的采集、整理、打印和分发会议文件、会议记录和委员投票统计

工作等。会议秘书由风险管理部门派专职人员或者派员兼职。

（五）风险管理委员会可设候补委员——人。

第十一条

风险管理委员会主任与第一副主任有公司董事会担任。

第十二条

风险管理委员会会议由委员会主任主持；若主任不能参加会议，

由委员会第一副主任主持会议。

第十三条

风险管理委员会常务委员原则上不得缺席会议。因故不能出席会

议的，应在会议召开前向主任（或者第一副主任）请假。主任（第一

副主任）应及时指定候补委员出席会议。第十匹条风险管理委员会会

议每周召开一次，也可以genuine待审议事项情况由委员会主任（或者

第一副主任）安排增、减会议次数。

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第十五条

风险管理委员会会议由风险管理委员会主任负责召集；风险管理

委员会主任因故不能召集会议由风险管理委员会第一副主任召集。

第四章

风险管理委员会会议业务审议程序

第十六条

拟提交风险管理委员会审议的项目必须经过公司业务部进行实

地调研，评审后出具调查报告，风险管理部门一、并出具风险报告

书。第十七条

会议程序

（一）风险管理委员会会议秘书应该提前将以审议项目的调查报

告和风险管理部的—报告分发给出席会议的各位委员。

（二）风险管理委员会审议业务项目过程包括以下环节：

1.由项目主审人具体陈述、介绍项目；

2.风控意见。包括—人员意见和风险管理部门意见。具体意见

包括：叙做理由、设定条件、风险防范方案与化解风险途径等；若不

统一叙做业务，说明否决的理由；

3.讨论。预会委员对项目进行充分酝酿和讨论，提出问题，

阐述自己的观点。—人员或者市场业务部门人员接受会议提问并解

答问题：不详之处可由风险管理部门或者市场业务部门经理补充。

4.独立表决。各委员在项目陈述和—讨论结束后，根据各自的

分析和判断，独立签署本人意见，必要时注明理由。第十八条

风险管理委员会会议有效表决人数不少于全体人数的五分之四，

每一个委员拥有一票表决权；五分之四以上（含）参加会议委员的相

同表决意见确定为会议综合决策意见。风险管理委员会主任具有“一

票

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否决权”，可以对风险管理委员会会议综合决策意见进行否决。第十

九条

审议项目表决后，由会议秘书汇总形成综合意见。汇总意见由风

控管理部经理审签后，交公司总经理签批。公司总经理应及时审阅、

签署审批意见并下达执行。

第二十条

风险管理委员会综合审批意见普通应包括。是否允许叙做、叙做

条件、操作规定、检查与监管要求（指定人员、形式、时间、频率）

等内容。

第二十一条预会委员对所审议的项目不得弃权；不得因考虑承担

责任而签署消极意见；不得签署与客观现实条件相去甚远、缺乏可操

作性的意见。

第二十二条

在不能按时召集风险管理委员会会议的情况下，对个别时间要求

紧迫的业务，可以采取“会签”方式决策。“会签”方式决策业务除会议

形式外，其他过程均与风险管理委员会会议决策过程相同。

第五章复议

第二十三条

对风险管理委员会会议否决的项目原则上只能复议一次；对申请

第二次复议的项目，须经风险管理委员会主任批准。

第二十四条

申请复议的项目，市场部门须对上次会议提出的问题做出详实、

合理的解释，补充新的材料内容，提出新的意见与操作方案。

第六章

附则

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第二十五条本制度由公司风险管理委员会负责解释、修改和补

充。

第二十六条本制度经公司董事会批准后实施。

第二篇：评审委员会医院

关于成立等级医院评审领导委员会

各科室:

为了切实加强医院等级评审工作的—领导，经院领导班子会议

研究决定成立医院二级医院评审领导委员会，委员会下设办公室。

分九个工作组，分管院领导负责分管范围内所有监督、协调工作。

一、医院“二级医院评审''领导委员会：主任：副主任：

成员：

“二级医院评审”委员会下设七个工作组，办公室设在等级办。

办公室主任：办公室工作人员：

二、工作组划分1.医院管理组2医政管理组3.医疗管理组4.护理

管理组5.院内感染组

6.药事管理组7.财务管理组

（一）总体要求：

1.各工作组要认真负责，认真汇集评审材料，非常熟知所分管部

分的资料内容，要按"一部《二级综合医院评审标准实施细则（一年

版）》和一市卫生局《二级综合医院等级评审备查材料（―年版）》的

顺序分别汇总成册，各组间相互配合，无条件向其他工作组提供所需

要的本职工作资料内容，不得推委。

2.每一个工作组根据评审标准，制定工作进度计划，并上报计划,

严格按计划进度工作，没完成计划的，要有原因分析及整改措施并及

时调整计划，必须按时完成。对于需要较长期准备的内容，要提前

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安排，比如各种记录、专业的开展、硬件的改造等等。

3.材料的耍求在等级医院评审时，除评审人员要求下科室检查

外，其他材料按等级办统一要求汇总成册放在文件夹内，有目录指引，

能迅速找到所查内容。各临床医技科室的该部份评审材料要求准备两

份，一份留科内，一份留医院等级评审办公室方便评审人员查阅。各

科室各种记录本按年，按评审要求，设立文件盒，标志清清晰，在各

科妥善保存并能迅速找到。

4.整理的所有资料要有电子版备份。

（二）职责:

1.“医院等级评审'领导委员会主任职责。负责”医院等级评审”的

全面工作，重点督查、协调整体工作。

协助主任负责“医院等级评审''的全面工作，协调各工作组之间

内容交叉部份的工作归属，解决具体工作中疑难问题。

2“医院等级评审”领导委员会副主任职责。协助主任工作，负责协

调、催促医院等级评审办公室分给所分管部门的工作及发展。负责“

医院等级评审''的全面工作，协调各工作组之间内容交叉部份的工作

归属，解决具体工作中疑难问题。

3.“医院等级评审”工作领导委员会成员职责。服从领导委员会工

作安排，随时接受并按时、优质完成医院等级评审办公室主任、副

主任的任务安排。

4.医院等级评审办公室主任职责：

协助等级医院评审委员会主任完成医院等级评审的全面工作，重

点负责根据各部门工作内容将评审内容分解、规定各工作组工作进程

并催促执行情况；根据需要制定其它有关事宜。按时优质做好评审资

料规整工作。将所负责部门汇总的材料进行核查，无误后交医院等级

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评审办公室主任，属于科室备查资料下科室检查核实。并做好其他事

项，如做好现场考试准备。负责催促、检查各工作组上报材料的汇总

情

况；核查汇总材料正确性及完整性。要求汇总材料按—市卫生

局《二级综合医院等级评审备查材料（—年版）》顺序分别汇总成册。

达到总体要求的规定。根据需要制定其它有关事宜。要定期检查各科

室及各工作组工作状况，提出整改意见。

一年一月一日

第三篇：评审委员会制度评审委员会工作制度

为了规范本公司担保业务的操作流程，加强风险控制，建立科学

的担保项目评审制度，现特制定评审委员会工作制度。

一、工作原则

评审委员会（以下简称评审会）负责对担保项目严格评审，评审

会表决通过，并经董事长审批通过后方能正式对项目提供担保。

二、成员组成

评审会委员由公司高层管理人员组成，委员共一名，其中设主

任委员一位，负责评审会的日常工作及会议主持。另设置一位评审委

员会秘书。

三、评审会工作流程

1、调查部接受客户申请，—尽职调查，同时风控部份配人员全

程参预风险控制与项目评审，调查部与风控部从开展尽职调查之日起

天之内准备好各项材料，报初审负责人进行初审；由初审负责人

一小时内―并将符合上会条件的申报材料提交给风控负责人进行

复审；

2、对于复审过程中发现的材料中存在的各项问题，由风控负责

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人负责指导并催促修改。复审通过后，将项目上报评审会主任，由评

审会主任确定是否召开评审会会议进行审议；

3、评审会秘书根据评审会主任意见，—会议；

4、调查部及风控部列席会议，向会议介绍提交审议项目的情况

及风险评估意见，并对调查报告和风险评估报告的真实性负责；

5、参加会议的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进行讨

论。调查部和风控部经理回答委员提出的有关咨询和问题；

6、评审委员会主任综合审议情况，确定是否进行表决；

7、参加会议的委员书面进行投票表决。表决分为“允许”、“不允

许”和“再议”三种。由评审会秘书统计投票并当场宣布表决结果。

8、当半数以上委员表决“允许”担保的项目时，存在两种情况：一

是若表决“允许”的委员均是无条件允许担保的，即可以按既定程序办

理后续业务；二是若表决“允许”的委员是附有条件的允许担保，评

审会秘书应记录和整理所附条件交给主任委员，调查部应负责落实评

审委员提出的所附条件，风控部负责监督落实。主任委员有权认可评

审委员所提条件最终是否得到最终落实，并在《评审委评议表》上签

字确认。主任委员签字后，即可将有关资料提交董事长审批；

9、当半数以上评审委员表决“不允许”的项目，作为否决项目

报告审批人；

10、当半数以上评审委员表决“再议”项目，评审会主任应提出需

补充和进一步落实的资料及其要求，由调查部按要求加以落实，下次

上会时再议。

11、经评审会审议通过的项目，董事长有权否决；但经评审会否

决的项目，董事长有权决定进行复议，而无权决定予以担保。

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四、评审会会议的其它规定

1、会议召开前一天，由评审会秘书通知并向各委员提供有关资

料。

2、预会人员必须按时参加会议，不得无故缺席，如有特殊情况

必须请假，但会后应提出书面意见。

3、会议由评审会秘书确定专人记录，会议记录的内容主要包括

会议主题、出席人员、每位预会委员对项目所持的意见以及会议最后

综合的意见。会后一天内整理出会议记录。

五、评审档案

每次会议结束后，评审会秘书根据会议纪录形成《担保项目评审

会意见汇总表》，由评审会秘书签字后存档。

第四篇：风险控制委员会工作制度—九鑫投资担保有限公司

风险管理委员会工作制度

第一节总则

第一条为建立健全公司担保风险控制与管理制度，规范贷款担保

风险评估程序，切实防范与控制担保风险，现根据公司《担保业务基

本操作规程》、《担保业务保后管理实施细则》、《担保业务管理责任追

究制度》，特制定本担保风险控制委员会工作规则（下称本规则）。

第二节管理机构与工作职责

第二条公司担保风险控制委员会（以下简称风控委员会）是公司

担保资产风险防范与控制的最高审议机构。风险控制部（以下简称风

控部）是风控委员会常设机构，负责担保项目材料的复审，整理资料，

一例会。

第三条风控委员会的主要工作职责是：

1、—公司有关担保业务的操作规程、实施细则、保后管理、管

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理责任追究、担保风险控制与防范等方面的规章制度：

2、审议公司关于担保业务的授权方案、各类客户的年度综合授

信分配额度；

3、审议业务部、市场部拟定的各类信用担保和投资、合作等主

要经济合同协议；

4、审议风控部提交的担保资产风险控制状况情况报告和业务部

提供的担保项目反担保方式与反担保物的合法与可靠性；

5、审议担保部提交的担保业务发展情况报告，在保项目潜在风

险的处置方案，债权清偿和代位清偿方案；

6、—担保部提交的不良担保的确认及处置意见和对主责任人担

保责任的确认及追究意见；

7、审议公司董事会、总经理要求风控委员会审议的其他事项。

第四条风控委员会委员人数普通不少于—人，由总经理兼任主

任，风控部经理兼任副主任。

第五条风控部确定受理的项目，普通应在一个工作日内向风控

委员会报告，提请会议审议。

第六条担保部的主要工作职责是：

1、负责担保贷款评委会的日常工作，包括整理资料、—例会；

2、受理业务部提交的项目担保报告和被担保人的有关中贷资料；

3、受理风控部提交的项目风险评估报告，确定项目风险防范与

控制方案；

4、加强与协作银行的业务联系，办理担保贷款授信；

5、负责召集项目评委会议，对项目进行专家评审和会议评审，

并将评审结论报决策机构；

6、协助担保部保后跟踪管理，催促风控部清偿债权，确保公司

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债权的实现。

第三节会议议事规则

第七条风控委员会实行例会制度，原则上每季召开一次，根据具

体审议事项的需要，经风控部经理建议，可以随时召开。

第八条出席例会人数应不少于委员会组成人数的4/5o根据审议

事项需要，会议召集人可以决定项目公司或者有关方面的专家列席，

介绍情况，接受咨询，但列席人员不具有表决权。客户代表不得以

任何形式预会。

第九条例会议决的主要事项是：

1、担保合同和其它重大经济合同的合同标的、形式、制约方式

等；

2、担保部在履行在保项目保后跟踪时，发现被担保人违规，存

在后续还贷风险；

3、因风险审议或者评审不严造成的不良担保的确认及处置意见;

4、—公司有关人员担保责任的确认及追究意见；

5、对风控部提出的代偿损失的核销方案进行审议，报董事会批

准核销。

6、其它应由风控委员会根据其工作职责议决的事项。

第十条风险委员实行多数决定制，通过书面记名投票表决形成

—意见。出席委员一人一票，表决权相等。—通过的事项，应获得

预会人员4/5以上允许票方为有效。风控部经理•—采集表决票，并

当场宣布表决结果。

第十一条例会人员表决分为“允许”、"不允许''和“复议”三种。对

审议事项表示赞成的投"允许''票；不赞成的投“不允许”票；认为报审材

料不足以支持其结论，需耍进一步核实情况、补充资料再

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审议和表决的，可投“复议”票。

第十二条风控部应在例会结束后即形成《_》。《_》应记载会

议时间、地点、召集人、参加人员、审议事项、附加条件、风险防范

措施和表决结果等，并由预会人员签字。《》由总经理或者总经理

委托的召集人签发。

第十三条《—》报总经理、董事长批准后，由风控部经理参加

公司担保业务评审委员会—的项目评审会议，将《》作为风险评

估内容向会议提出，由担保业务评审委员会做出最终评审。

第十四条董事长、总经理在正式签批时，对于风控委员会一同

意的事项，如有不允许见可以行使否决权；但对于担保业务评审委员

会经过表决未获通过的事项，董事长、总经理不得加以否决，但可以

要求复议。

第四节会议议事程序

第十五条提请风控委员会审议的各类具体事项，普通应经过以下

W：

1、项目a、b角提出担保项目申请，由业务部签署意见后，报担

保部进行初审；由担保部提出初审意见，然后送风控部复审。

2、风控部对担保部初审的担保项目材料进行复审。如认为担保

项目申报程序合规、申报材料要件齐备，可列入会议议程，并将申报

材料至少提前一天分送给各风控委员会委员预览。否则，可退回初

审部门，要求初审部门补正材料后再予一例会审议；

3、风控部确认担保项目资料后，报风控委员会主任由风控

委员会主任确定是否召开风控委员会例会进行审议；

5、风控部根据风控委员会主任意见，—例会。举行例会时，要

求项目审议资料（复印件）人手一册，并于会后收回；

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6、项目经理列席例会，向会议介绍提交审议项目的情况及初审

意见，并对其初审材料和口头汇报的真实性负责；

7、参加例会的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进行讨

论。业务部和担保部经理回答委员提出的有关咨询和问题；

8、风控委员会主任综合审议情况，确定是否进行表决，并宣布

表决的条件；

9、参加例会的委员以记名方式书面进行投票表决，由风控部经

理统计投票并当场宣布表决结果。

笫十六条报请风控委员会审批事项，应包括“审议事项的书面报

告”、“审议事项有关附件材料”和“报审部门的意见和建议”等文件、

资料。上述材料应包括申请人及其项目的基本资料。

第五节责任与纪律

第十七条风控委员会成员和风控部工作人员应具有高度的责任

感和全局观念，坚持原则，恪尽职守，廉洁自律、秉公办事。对于不

负责任或者未发挥作用的委员，应及时进行调换。

第十八条风控委员会要严明工作纪律和审议程序，任何人不得诱

导或者压制不允许见；要严格遵守保密纪律，对会议讨论、表决情况

严加保密，不得在不适当场合议论或者泄露会议情况。

第十九条通过风控委员会审议生效的事项，有关部门必须严格执

行。有条件通过的事项，执行单位应按附加条件及时落实，定期反馈。

附加条件确实无法落实的，应报风控委员会一批准后予以修正或者

免除。

第二十条风控部要严格执行审批程序，按规定对一要件和送审

材料进行把关；要精心做好会议准备，如实记录会议内容包括委员的

发言与不允许见，及时编发—，做好各种文件的呈报、收发、保管

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和归档工作：要积极创造条件，加大对送审项目的相关信息支持：要

建立风控委员会审批项目的管理台帐，对项目执行和发展情况进行连

续监测，发现问题要及时向风控委员会报告。

第二十一条违反以上条款者，除按公司《担保业务管理责任追究

制度》执行外，将视情节轻重赋予批评、取销委员资格、行政警告直

至解除劳动合同等处分。

第六节附则

第二十二条本规则由风控部负责解释。

第二十三条本规则由风控部—实施。

第五篇：项目评审委员会工作条例项目评审委员会工作条例

第一章总则

第一条为加强风险控制，强化审批责任，提高审批效率和审批质

量，根据《担保业务管理手册》，特制定本条例。

第二条本条例所述项目评审委员会，是根据公司章程和《担保业

务管理手册》设立的承担担保业务审批的专门机构。

第二章项目评审委员会设立与审批范围

第三条集团公司设立项目评审委员会（以下简称评审会），评审

会秘书处为评审会的日常办事机构，秘书处设在集团风险管理中心。

第四条评审会的审批范围包括：集团及下属各担保公司有权审批

人直接审批权限以外的担保业务，以及董事局决定的其他业务。

笫三章项目评审委员会组成

第五条项目评审委员会成员（以下简称评委）的组成采用优势互

补的复合结构，金融、产业和专业背景人员基本按照4：4：2的比例

构成。

第六条评委的基本任职资格要求：

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1、能够接受并通过个人工作背景调查，无舞弊等不良记录：

2、具有较强的责任心，遵守职业道德；

3、具有专业的分析判断能力和较强的风险处理能力，能够根据

各项目的具体情况提出有效的风险控制建议，并在控制风险的前提下

促进业务的开展；

4、具有较好的沟通能力，能够准确表达观点和意见。

第七条评委的专业任职资格将根据不同的专业，从学历、知识结

构、工作经验等方面进行评定。

第八条评委的构成与产生

1、评委由内部评委和外聘评委组成；

2、内部评委的产生，由集团综合管理中心提交符合任职资格要

求的候选人员—,采取差额选举法产生具体人员—,经集团董事局

审批后发布；

3、由集团董事局在公司外部选择专业人士作为外聘评委；

4、评审会可根据需要礼聘有关专家列席评审会；5、

集团风控总监为项目评审委员会主任；6、评委采

用定期轮换制度，原则上每年进行一次改选。第九条评委

的职责：

1、遵守国家的（范本）法律法规，执行公司的制度和规定；

2、认真分析报审资料，掌握业务基本情况，分析报审业务的风

险点和业务可行性，提出防范和控制风险的措施；

3、在评审过程中，坚持公正、独立的原则，维护集团利益，严

格控制风险，确保审批质量，对审批的结果负责；

4、对项目涉及到的本公司及客户的商业—等负有保密的责任；

5、各评委应严格遵守会议纪律，会前安排好手头工作，不得无

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故缺席、迟到、早退，或者中途离场。

第四章审批受理预会议准备

第十条评审会秘书处负责受理符合要求的业务资料。

第十一•条评审会秘书处负责对报审资料的完整性、程序的齐备

性、签字的齐全性进行对不完整与不合规的报审资料，要求报

审单位补充或者加以说明，质量差的资料可拒绝受理

第十二条评审会秘书处负责将符合要求的报审资料发送到各评

委，为评审工作提供支持。

第十三条项目评审会议的准备。评审会秘书处拟定项目评审会议

安排并通知各评委。

第十四条报评审会秘书处的业务资料包括但不限于：

1、担保项目内部评议表

2、a角项目调查评价报告书

3、b角项目调查评价报告书

4、c角项目审核报告书

5、八级分类评分表

6、反担保资产评估表第十五条各报审单位必须在评审会召开前

一小时将资料报送到评审会秘书处，评审会秘书处对呈报的资料进

行复核，合格的项目上会，不合格的退回。如因报送资料不合格被退

回，则资料再次报送的截至时间为下一次评审会前一天。

第五章项目评审会议

第十六条评审会议由周例会和暂时会议组成。暂时会议根据实际

需要的情况由评审会主任确定。

第十七条评审会议由评审会主任或者其指定的人员主持；参加评

审会议的人员必须达到应参会人员的三分之二及以上。

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第十八条根据业务审批需要，评审会的主持人有权决定有关人员

列席评审会议。列席人员不参加评审表决，不对评审结果负责。

第十九条审批程序

1、汇报人阐述业务的详细情况和报审资料中未涉及的其他信息；

2、评委或者咨询人向汇报人质询；

3、评委填写《项目评审意见表》；

4、评审会主任归纳审批意见。

第二十条报审单位到会汇报业务时，汇报人应为该笔项目的主负

责人。

I、到会汇报情况时，客户经理a角、产品经理b角、风险经理c

角及风险管理部经理原则上必须到会；

2、汇报的顺序为：a角详细汇报项目各方面的情况及评价意见，

b角就其调查情况发表独立意见，c角对审核的情况进行说明，管理部

经理就公司内部评议的情况、反馈的结果和最后的评议结论作总体汇

报；

3、汇报人必须回答评委的质询和提问，并对汇报内容的真实性、

准确性负责；

4、汇报人私卜向评委说明的情况—审批的依据；

5、严禁汇报人对评委施加不正当影响或者违反程序私下了解评

委意见。

第二十一条担保审批的文字记录资料是重要业务档案，由评审会

秘书处妥善保管。

第六章项目审批决策

第二十二条评委对报审业务须明确赞成、—或者再议的意见并

阐明理由，但不得弃权；评委发表有条件赞成的意见时所提条件必须

意

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思明确且能够实施：评委对确属情况不清必须补充资料才干审批的情

况可发表再议意见；评审会决定再议的项目须明确要补充资料或者调

查的内容，条件落实后再上会审批。

第二十三条集团董事长或者其授权人拥有一票否决权。集团董事

长或者其授权人可以否决评审会赞成的项目，但不能一票赞成评审

会—或者再议的项目。

第二十四条表决结果的产生

1、赞成的意见相加超过有表决权评委总数的五分之三及以上的，

表决结果为赞成；

2、—的意见相加超过有表决权评委总数的五分之二及以上的，

表决结果为；

3、其他情况，表决结果为再议。

第二十五条评审会秘书处根据表决结果和评审会主任归纳的意

见形成评审会决议，于评审会次日按审批权限报相关有权审批人审

批。

第二十六条相关有权审批人审批后，评审会秘书处在一个工作日

内将评审会决议在公司内部网上提交审批。经评审会主任审批后将审

批决议下发执行。报送单位可通过oa系统的“担保项目”模块对各项

目的评审会决议进行查阅。

第七章附则

第二十七条本条例由集团风险管理中心负责解释。

第二十八条本条例自发布之日起执行，原有条例同时作废。

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风险辨识、评估和控制管理制度

一、目的

为了明确风险辨识与评估的职责、方法、范围、流程、控制原则、

风险信息更新、持续改进等，同时评价和确定一级风险、二级风险和

重大风险，界定出普通危害和重大危害，以更好的、有的放矢的对风

险进行控制、防范危—生，特制订本制度。

二、范围

适合用于本公司范围内的风险辨识、风险评估和控制管理（对生产

过程及物料、设备设施、器材、通道、作业环境等存在的隐患分析、评

估、管制，以及对危：wei）险设施或者场所进行重大危（wei）险源辨识、

安全评估、控制管理）。

三、职责

1.总经理负责风险辨识、风险评价和控制管理的领导、—、协

调、分工等职责，由总经理批准发布《重大危（wei）险源清单》。

2.安全生产领导小组负责风险辨识、风险评价和控制管理的策

划、实施、检查与监测工作，—风险评价，—制定、审核《重大危

险源清单》，必要时及时更新清单。

3.人事行政部（安全办）对各单位上报的《工作危害分析（JHA）记

录表》、《安全检查（SCL）分析记录表》进行调查、核实、补充完善,

确定公司的重大危害和重大风险并编制《重大危（wei）险源清单》

和重大隐患项目管理方案；负责相关方风险评分和风险控制。

4.各部门负责本部门的风险辨识、风险评价和控制管理工作。

四、内容

1、风险识别的范围

1.1公司常规活动和非常规活动（如生产、起重、运输、登高、

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高温、维修作业、办公活动等）。

1.2所有进入工作场所的人员（包括合同方人员、外来人员）。

1.3工作场所的所有设施/设备。

1.4三种时态（过去、现在、将来）。

1.5三种状态（正常、异常、紧急）。

1.6危（wei）险因素的种类

a）按能量分七种：机械能、电能、热能、化学能、放射能、生物

因素、人机工程因素（心理、生理）。

b）可参考GB“13861--《生产过程危（wei）险和有害因素代

码》一种类型分类（人的因素、物的因素、环境因素、管理因素）。

c）可参照GB/T6441-1986《企业职工伤亡事故分类》的二十种类

别分类。

1.7按层次辨识：厂址、厂区布局、建造物、生产工艺过程、生

产设备、装置等。

2、风险识别的方法

风险识别以事先分析为主的思想为指导，采用工作危害分析法

（JHA）、安全检查表（SCL）、现场观察法等多种方法，可单独或者联

合使用。

a.工作危害分析法（JHA）：从作业活动清单中选定一项作业活动，

将作业活动分解为若干个相连的工作步骤，识别每一个工作步骤的潜

在危害因素，然后通过风险评价，判定风险等级，制定控制措施。

b.安全检查表（SCL）：安全检查表分析方法是一种经验的分析方

法，是分析人员针对拟分析的对象列出一些项目，识别与普通工艺和

操作有关的已知类型的危害、设计缺陷以及事故隐患，查出各层次的

不安全因素，然后确定检查项目。再以提问的方式把检查项目按系统

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的组成顺序编制成表，以便进行检杳或者评审。

C.现场观察法：通过现场实地观察、问询、交谈，从而快速识别

出部门的环境因素；

3、风险识别的步骤

3.1人事行政部（安全办，为行文方便，以下直接用“安全办”称

道）负责设计风险识别所用的《工作危害分析（JHA）记录表》、《安全检

查（SCL）分析记录表》表格，发至各部门；

3.2各部门负责―人员，按“1、风险识别的范围”从本部门班组

的活动、产品和服务（工序与工序之间，部门与部门之间，人与人之

间，上级与下级之间等皆存在服务）中识别出具有或者可能具有的危

害，填写《工作危害分析（JHA）记录表》、《安全检查（SCL）分析记

录表》，经本单位负责人审批后，报送安全办：

3.3安全办对各部门识别出来的危害进行整理、汇总、分类，分

类形式可按不同的危害分类；

3.4安全办―人员进行调查、核实、补充完善，经风险评价后

制定相应的控制措施。

4、风险评价

4.1在风险识别的基础上，可用以—法进行风险评价：

4.1.1直接判定法，借助分析人员的经验、判断能力和有关标准、

法规、统计资料进行分析评价。遇有下列情况之一的，可直接评价为

重大危（wei）险源：

a）不符合法律、法规和其他要求；

b）不符合本地区行政主管部门有关规定，可能导致危（wei）险；

c）相关方（含员工）强烈投诉或者抱怨的危（wei）险源；

d）直接观察到可能导致的重大危（wei）险和行为性危（wei）险

囱素。

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4.1.2采用事件发牛的可能性L和后果的严重性S及风险度R进

行，R=LS:

1）事件发生的可能性L参照表1来制定

表1事件发生的可能性L判断准则

等级

标准

5

在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施，或者危害的发生

不能被发现（没有监测系统），或者在正常情况下时常发生此类事故

或者事件。

4

危害的发生不容易被发现，现场没有检测系统，也未作过任何监

测，或者在现场有控制措施，但未有效执行或者控制措施不当，或者

危害常发生或者在预期情况下发生。

3

没有保护措施（如没有保护防装置、没有个人防护用品等），或

者未严格按操作程序执行，或者危害的发生容易被发现（现场有监

测系统），或者曾经作过监测，或者过去曾经发生类似事故或者事

件，或者在异常情况下发生类似事故或者事件。

2

危害一旦发生能及时发现，并定期进行监测，或者现场有防范控

制措施，并能有效执行，或者过去偶尔发生危（wei）险事故或者事

件。

1

有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施，或者员工安全卫

生意识相当高，严格执行操作规程。极不可能发生事故或者事件。

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2）事件发生后果的严重性S参照表2来制定

表2事件后果严重性S判别准则

等级

法律、法规

及其他要求

人

财产

（万元）

停工

环境污染、资源消耗

本公司

形象

5

违—律、法规和标准

死亡

>50

部份装置（>一套）或者设备停工

大规模、

本公司外

重大国际、国内影响

4

潜在违—规和标准

丧失劳动能力

>25

2套装置停工、或者设备停工

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本公司内严重污染

行业内、集团本公司内

3

不符合本公司的安全方针、制度、规定等

截肢、骨折、听力丧失、慢性病

>10

1套装置停工或者设备

本公司范围内中等污染

地区影响

2

不符合本公司的安全操作程序、规定

轻微受伤、间歇不舒适

<10

受影响不大，几乎不停工

装置范围污染

本公司及周边范围

I

彻底符合

无伤亡

无损失

没有停工

没有污染

形象没有受损3）风险的等级判定准则

及控制措施和实施期限参照表3来制定表3风险等级判定准则

及控制措施

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风险度R

等级

应采取的行动/控制措施

实施期限

20-25

巨大风险

在采取措施降低危害前，不能继续作业,对改进措施进行评估

立刻

15-16

重大风险

采取紧急措施降低风险，建立运行控制程序，定期检查、测量及

评估。

即将或者近期整改

9-12

中等

可考虑建立目标、建立操作规程，加强培训及沟通

2年内管理

4-8

可容忍

可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查

有条件、有经费时管理

<4

轻微或者可忽略的风险

无需采用控制措施，但需保存记录

4.2风险等级的确定

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4.2.1在进行风险评价时，应从影响人、财壬和环境等三方面的

可能性和严重程度分析，重点考虑以下因素：

①火灾和爆炸；

②冲击和撞击；

③中毒、窒息和触电；

④有毒有害物质、气体的泄漏；

⑤其他化学、物理性危害因素；

⑥人机工程因素；

⑦设备的腐蚀、缺陷；

⑧对环境的可能影响等。

4.2.2在确定重大风险时，应考虑：

①有关法规、标准的要求；

②风—生的可能性和后果的严重性；

③企业的声誉和社会—程度等。

4.2.3按风险度R=可能性L严重性S,计算出风险值。

风险值R<8的确定为一级风险；

风险值R在9T2的确定为二级风险；

风险值R在15〜