融资担保公司管理制度-范文

融资担保公司管理制度-范文一、总则1.目的本管理制度旨在规范融资担保公司的运作，加强风险管理，保障公司稳健经营，保护投资者和债权人的合法权益，促进融资担保行业健康发展。2.适用范围本制度适用于公司内部各部门、分支机构及其全体员工。3.基本原则合法性原则：遵守国家法律法规和监管要求，依法开展融资担保业务。安全性原则：注重风险防范，确保担保业务的安全性，保障公司资产安全。稳健性原则：稳健经营，合理控制业务规模和风险水平，保持公司财务状况稳定。诚信原则：诚实守信，履行合同义务，维护良好的市场信誉。

二、公司治理结构1.股东会组成：由全体股东组成。职责：决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会、监事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；修改公司章程等。2.董事会组成：由[X]名董事组成，设董事长[X]名。职责：负责召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；制定公司的基本管理制度等。3.监事会组成：由[X]名监事组成，设监事会主席[X]名。职责：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。4.高级管理层组成：包括总经理、副总经理、财务负责人等。职责：负责公司的日常经营管理工作，组织实施董事会决议；制定公司的具体经营计划和实施方案；组织领导公司的业务运作、风险管理、财务管理等工作；负责公司内部机构设置和人员配备；负责公司的对外联络和业务拓展等。

三、业务管理1.担保业务范围贷款担保票据承兑担保贸易融资担保项目融资担保信用证担保其他融资性担保业务2.担保业务流程项目受理：业务部门收到客户担保申请后，对客户基本情况、项目情况等进行初步调查和了解，决定是否受理。项目调查：对受理的项目进行深入调查，包括客户信用状况、项目可行性、反担保措施等方面的调查。风险评估：风险管理部门对调查情况进行风险评估，确定风险等级和担保方案。担保审批：按照公司审批权限，报经董事会或股东会审批。合同签订：审批通过后，与客户签订担保合同、反担保合同等相关合同。担保执行：按照合同约定履行担保责任，对担保项目进行跟踪管理。代偿及追偿：如被担保人未能按时履行债务，公司按照担保合同约定进行代偿，并积极采取措施进行追偿。3.反担保措施管理反担保方式：包括但不限于保证、抵押、质押、留置等。反担保物评估：对反担保物进行评估，确定其价值和变现能力。反担保物登记：依法办理反担保物的登记手续，确保公司权益。反担保物监管：对反担保物进行妥善保管和监管，确保其安全和完整。4.业务风险管理风险识别与评估：定期对担保业务进行风险识别和评估，及时发现潜在风险。风险控制措施：针对不同风险采取相应的控制措施，如设定担保额度、收取保证金、要求提供反担保等。风险监测与预警：建立风险监测指标体系，对担保业务进行实时监测，及时发出风险预警信号。风险处置：对出现的风险及时进行处置，降低风险损失。

四、风险管理1.风险管理体系建立健全风险管理组织架构，明确各部门风险管理职责。制定风险管理政策、制度和流程，规范风险管理行为。建立风险评估模型和方法，对风险进行科学评估。2.信用风险管理对客户进行信用评级，评估客户信用状况。建立客户信用档案，记录客户信用信息。加强对客户信用变化的跟踪监测，及时调整信用政策。3.市场风险管理关注市场动态，分析市场风险因素。合理确定担保费率，防范市场价格波动风险。开展套期保值等业务，对冲市场风险。4.流动性风险管理合理安排资金，确保公司资金流动性。制定流动性应急预案，应对突发资金流动性风险。加强与金融机构的合作，拓宽融资渠道。5.操作风险管理完善内部控制制度，防范操作风险。加强员工培训，提高员工风险意识和业务水平。建立操作风险监测和报告机制，及时发现和处理操作风险事件。

五、内部控制1.内部控制制度建立健全内部控制制度，涵盖公司治理、业务流程、风险管理、财务会计等各个方面。明确各部门和岗位的职责权限，确保各项工作相互制约、相互监督。定期对内部控制制度进行评估和修订，确保其有效性和适应性。2.内部审计设立独立的内部审计部门，配备专业审计人员。定期对公司财务状况、经营活动、内部控制等进行审计监督。对审计发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。3.合规管理建立合规管理体系，确保公司经营活动符合法律法规和监管要求。设立合规管理部门或岗位，负责合规审查、合规培训等工作。加强对员工的合规教育，提高员工合规意识。

六、财务管理制度1.财务核算按照国家统一的会计制度进行财务核算，确保财务信息真实、准确、完整。合理设置会计科目，规范会计凭证、账簿和报表的编制。定期进行财务结账和财务报表编制，及时报送相关部门。2.资金管理加强资金预算管理，合理安排资金收支。严格控制资金使用，确保资金安全。建立资金风险预警机制，防范资金风险。3.成本费用管理制定成本费用管理制度，明确成本费用开支范围和标准。加强成本费用核算和控制，降低经营成本。定期进行成本费用分析，提出改进措施。4.利润分配按照公司章程规定进行利润分配，兼顾股东利益和公司发展需要。制定利润分配方案，报经股东会审议批准。及时进行利润分配，确保股东权益。

七、人力资源管理制度1.人员招聘与录用根据公司发展需要，制定人员招聘计划。按照公开、公平、公正的原则进行人员招聘，选拔优秀人才。对应聘人员进行面试、笔试、背景调查等，确定录用人员。2.员工培训与发展制定员工培训计划，为员工提供专业培训和职业发展机会。定期组织内部培训和外部培训，提高员工业务水平和综合素质。建立员工职业发展通道，为员工晋升和发展提供平台。3.绩效考核与薪酬福利建立科学合理的绩效考核体系，对员工工作业绩、工作能力、工作态度等进行考核。根据绩效考核结果，确定员工薪酬待遇和奖励措施。为员工提供完善的薪酬福利，包括基本工资、绩效工资、奖金、社会保险、住房公积金等。4.员工激励与约束建立员工激励机制，对表现优秀的员工进行表彰和奖励。加强对员工的约束管理，对违反公司制度的员工进行严肃处理。营造良好的企业文化氛围，增强员工的归属感和凝聚力。

八、档案管理制度1.档案分类将公司档案分为业务档案、财务档案、人事档案、行政档案等类别。2.档案收集与整理各部门负责本部门档案的收集和整理工作，定期移交公司档案室。档案室对接收的档案进行分类、编号、装订等整理工作。3.档案保管与借阅设立专门的档案室，配备档案保管设备，确保档案安全。制定档案借阅制度，严格控制档案借阅范围和手续。对档案借阅情况进行登记，及时归还档案。4.档案销毁按照档案保管期限，对已过保管期限的档案进行鉴定和销毁。制定档案销毁制度，确保档案销毁过程规范、安全。

九、信息化管理制度1.信息化建设规划根据公司发展战略，制定信息化建设规划，明确信息化建设目标和任务。2.信息系统管理建立健全信息系统管理制度，加强信息系统的运行维护和安全管理。定期对信息系统进行评估和升级，确保信息系统的稳定性和可靠性。3.数据管理加强数据管理，确保数据的准