证券从业资格考试独特视角试题及答案

证券从业资格考试独特视角试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于证券市场的基本功能？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.信息披露

2.证券公司的自营业务是指证券公司以自己的名义和资金，为自己买卖证券的行为。

A.正确

B.错误

3.以下哪项不属于证券交易市场的参与者？

A.证券公司

B.机构投资者

C.个人投资者

D.证券监管机构

4.证券发行市场上的发行人主要包括上市公司和非上市公司。

A.正确

B.错误

5.以下哪项不属于证券市场的监管主体？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券公司

6.证券交易所在证券交易中起到的核心作用是？

A.制定交易规则

B.组织证券交易

C.监督证券交易

D.以上都是

7.以下哪项不属于证券交易市场的特点？

A.市场化

B.法制化

C.开放性

D.独立性

8.以下哪项不属于证券公司的主要业务？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资业务

9.以下哪项不属于证券发行市场的参与者？

A.证券公司

B.机构投资者

C.个人投资者

D.证券监管机构

10.以下哪项不属于证券市场的监管对象？

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券投资者

11.以下哪项不属于证券发行市场的功能？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.信息披露

12.以下哪项不属于证券交易市场的特点？

A.市场化

B.法制化

C.开放性

D.独立性

13.以下哪项不属于证券公司的主要业务？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资业务

14.以下哪项不属于证券发行市场的参与者？

A.证券公司

B.机构投资者

C.个人投资者

D.证券监管机构

15.以下哪项不属于证券市场的监管对象？

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券投资者

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的基本功能包括？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.信息披露

2.证券交易市场的参与者包括？

A.证券公司

B.机构投资者

C.个人投资者

D.证券监管机构

3.证券发行市场的功能包括？

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.信息披露

4.证券交易市场的特点包括？

A.市场化

B.法制化

C.开放性

D.独立性

5.证券公司的主要业务包括？

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资业务

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能不包括资金筹集。（）

2.证券交易市场的参与者不包括证券监管机构。（）

3.证券发行市场的功能不包括价格发现。（）

4.证券交易市场的特点不包括市场化。（）

5.证券公司的主要业务不包括证券投资业务。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述证券公司自营业务的风险控制措施。

答案：

证券公司自营业务的风险控制措施主要包括：

（1）建立健全自营业务的风险管理制度，明确自营业务的风险控制目标和原则；

（2）合理确定自营业务规模，控制自营业务的风险敞口；

（3）严格执行自营业务的资金管理，确保自营资金来源合法合规；

（4）加强自营业务的交易风险管理，控制交易风险；

（5）建立健全自营业务的内部控制制度，确保自营业务的合规性；

（6）定期进行自营业务的风险评估，及时调整自营业务策略；

（7）加强自营业务人员的培训和考核，提高自营业务人员的风险意识。

2.解释证券发行市场上的承销方式及其优缺点。

答案：

证券发行市场上的承销方式主要包括包销和代销两种。

包销是指证券发行人与承销商约定，由承销商在约定的期限内，按照约定的价格购买全部或部分证券，并在约定的期限内销售给投资者。其优点是能够保证发行人及时筹集到资金，缺点是发行人可能承担较高的发行成本和销售风险。

代销是指证券发行人与承销商约定，由承销商在约定的期限内，代理发行人销售证券，销售完成后，承销商按照约定的比例收取佣金。其优点是发行人可以降低发行成本，缺点是发行人可能面临销售风险，且资金筹集时间较长。

3.简述证券交易所对证券交易活动的监管职责。

答案：

证券交易所对证券交易活动的监管职责主要包括：

（1）制定和实施证券交易规则，确保交易的公平、公正、公开；

（2）监督证券交易行为，防止操纵市场、内幕交易等违法行为；

（3）对证券交易异常情况采取必要的措施，维护市场秩序；

（4）对违反证券交易规则的行为进行处罚，保护投资者合法权益；

（5）提供证券交易信息，为投资者提供参考；

（6）维护证券市场的稳定，防范系统性风险。

五、论述题

题目：证券市场在经济发展中的作用及其面临的挑战。

答案：

证券市场在经济发展中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：

1.资金筹集：证券市场为企业和政府提供了重要的融资渠道，通过发行股票和债券，企业可以筹集到发展所需的资金，政府也可以通过发行国债筹集资金用于基础设施建设和社会福利项目。

2.资源配置：证券市场通过价格机制，有效地将资金从低效领域转移到高效领域，促进了资源的优化配置。

3.价格发现：证券市场通过买卖双方的交易活动，形成股票和债券的价格，这一价格反映了市场对企业和政府信用及业绩的评估，有助于投资者做出投资决策。

4.风险分散：投资者可以通过证券市场分散投资，降低单一投资的风险。

5.信息披露：证券市场要求上市公司披露相关信息，提高了企业的透明度，有助于投资者了解企业的真实情况。

然而，证券市场在发挥积极作用的同时，也面临着以下挑战：

1.市场操纵：部分投资者或机构可能通过不正当手段操纵市场，影响价格，损害其他投资者的利益。

2.内幕交易：利用未公开信息进行交易的行为，不仅违反了市场公平原则，也可能导致市场失灵。

3.信用风险：在证券市场中，投资者可能会面临发行人违约的风险，尤其是对于信用评级较低的债券。

4.市场波动：证券市场的价格波动较大，可能对投资者造成损失，尤其是对于风险承受能力较低的投资者。

5.监管挑战：随着金融市场的发展，监管机构需要不断更新监管政策和手段，以适应市场变化，确保市场稳定。

为了应对这些挑战，证券市场需要进一步完善监管体系，加强市场监管，提高市场透明度，促进市场的健康发展。同时，投资者也应提高风险意识，理性投资，共同维护证券市场的稳定和繁荣。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.C

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、信用创造和信息披露，信用创造不属于基本功能。

2.A

解析思路：证券公司的自营业务是指证券公司以自己的名义和资金进行的买卖证券的行为，这是自营业务的定义。

3.D

解析思路：证券交易市场的参与者包括证券公司、机构投资者和个人投资者，证券监管机构不属于市场参与者。

4.B

解析思路：证券发行市场上的发行人主要包括上市公司和非上市公司，上市公司是其中的一种。

5.D

解析思路：证券市场的监管主体包括中国证监会、证券交易所和证券业协会，证券公司不属于监管主体。

6.D

解析思路：证券交易所在证券交易中起到的核心作用包括制定交易规则、组织证券交易、监督证券交易，因此选择D。

7.D

解析思路：证券交易市场的特点包括市场化、法制化、开放性和独立性，独立性不属于特点。

8.D

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券自营业务和证券承销业务，证券投资业务不属于主要业务。

9.D

解析思路：证券发行市场的参与者包括证券公司、机构投资者和个人投资者，证券监管机构不属于参与者。

10.D

解析思路：证券市场的监管对象包括证券公司、证券交易所和证券业协会，证券投资者不属于监管对象。

11.B

解析思路：证券发行市场的功能包括资金筹集、价格发现、信用创造和信息披露，价格发现不属于功能。

12.D

解析思路：证券交易市场的特点包括市场化、法制化、开放性和独立性，独立性不属于特点。

13.D

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券自营业务和证券承销业务，证券投资业务不属于主要业务。

14.D

解析思路：证券发行市场的参与者包括证券公司、机构投资者和个人投资者，证券监管机构不属于参与者。

15.D

解析思路：证券市场的监管对象包括证券公司、证券交易所和证券业协会，证券投资者不属于监管对象。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABD

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现和信息披露，信用创造不属于基本功能。

2.ABC

解析思路：证券交易市场的参与者包括证券公司、机构投资者和个人投资者，证券监管机构不属于市场参与者。

3.ABCD

解析思路：证券发行市场的功能包括资金筹集、价格发现、信用创造和信息披露。

4.ABCD

解析思路：证券交易市场的特点包括市场化、法制化、开放性和独立性。

5.ABCD

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券自营业务、证券承销业务和证券投资业务。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、信用创造和信息披露，因此包括资金筹集。

2.×

解析思路：证券交易