基金从业资格考试实战演练试题及答案

基金从业资格考试实战演练试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列关于基金资产管理的说法，错误的是：

A.基金资产由基金管理人进行管理和运用

B.基金资产的投资决策由基金投资者共同参与

C.基金资产的管理应当遵循风险分散原则

D.基金资产的管理应当追求最大化的投资回报

2.下列关于基金合同的说法，正确的是：

A.基金合同是基金募集和运作的基本法律文件

B.基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议

C.基金合同是基金投资者与基金管理人之间签订的协议

D.基金合同是基金投资者与基金托管人之间签订的协议

3.基金份额净值是指：

A.基金资产的总价值除以基金份额总数

B.基金资产的总价值减去基金负债后除以基金份额总数

C.基金资产的平均价值除以基金份额总数

D.基金资产的总价值除以基金份额总数和基金负债之和

4.下列关于基金投资组合的说法，正确的是：

A.基金投资组合是指基金投资于各种证券的总体配置

B.基金投资组合是指基金投资于单一证券的总体配置

C.基金投资组合是指基金投资于固定收益类证券的总体配置

D.基金投资组合是指基金投资于权益类证券的总体配置

5.下列关于基金投资风险的说法，正确的是：

A.基金投资风险是指基金投资可能产生的收益波动

B.基金投资风险是指基金投资可能产生的本金损失

C.基金投资风险是指基金投资可能产生的收益波动和本金损失

D.基金投资风险是指基金投资可能产生的收益波动和投资时间

二、多项选择题（每题3分，共15分）

6.基金投资者享有以下权利：

A.参与基金份额的申购和赎回

B.获得基金投资收益

C.了解基金的投资运作情况

D.对基金管理人、基金托管人等进行监督

7.基金管理人的职责包括：

A.制定基金投资策略

B.管理基金资产

C.维护基金投资者的利益

D.向基金投资者提供投资咨询

8.基金托管人的职责包括：

A.监督基金管理人的投资运作

B.确保基金资产的安全

C.维护基金投资者的利益

D.向基金投资者提供投资咨询

9.基金信息披露义务人包括：

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者

10.基金投资风险主要包括：

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、判断题（每题2分，共10分）

11.基金管理人负责基金资产的运作，基金托管人负责基金资产的保管。（）

12.基金份额净值是指基金资产的总价值除以基金份额总数。（）

13.基金投资组合是指基金投资于单一证券的总体配置。（）

14.基金投资风险是指基金投资可能产生的收益波动和本金损失。（）

15.基金投资者享有对基金管理人、基金托管人等进行监督的权利。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.B

2.A

3.B

4.A

5.C

二、多项选择题

6.ABCD

7.ABC

8.ABC

9.ABC

10.ABCD

三、判断题

11.√

12.×

13.×

14.√

15.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金投资组合管理的原则。

答案：基金投资组合管理的原则包括：风险分散原则、资产配置原则、投资策略原则、流动性管理原则、成本控制原则。其中，风险分散原则要求投资组合中包含不同风险和收益的资产，以降低整个投资组合的风险；资产配置原则强调根据投资者的风险承受能力和投资目标来分配资产；投资策略原则要求制定明确的投资策略，并严格执行；流动性管理原则要求确保投资组合的流动性，以应对可能的赎回需求；成本控制原则要求在投资过程中控制成本，提高投资效率。

2.解释基金净值和基金份额的概念，并说明它们之间的关系。

答案：基金净值是指基金资产的总价值除以基金份额总数，它反映了基金每一份份额代表的价值。基金份额是指基金投资者持有的基金单位，代表了投资者在基金中所拥有的权益。它们之间的关系是，基金净值越高，每份基金份额的价值就越高；反之，基金净值越低，每份基金份额的价值就越低。

3.说明基金交易中的T+0和T+1交易制度分别是什么，以及它们对投资者有何影响。

答案：T+0交易制度是指在交易当天可以进行买卖，即投资者在当天买入的基金份额可以在当天卖出。T+1交易制度是指在交易当天买入的基金份额，需要第二天才能卖出。对投资者而言，T+0交易制度提供了更高的灵活性，允许投资者根据市场变化快速调整投资；而T+1交易制度则相对保守，有助于投资者避免过度交易和冲动投资，同时降低了市场风险。

五、论述题

题目：论述基金投资中风险与收益的关系，并分析如何平衡风险与收益。

答案：在基金投资中，风险与收益是相辅相成的。一般来说，风险越高，潜在的投资收益也越高；反之，风险较低的投资往往伴随着较低的收益。以下是对风险与收益关系的论述以及如何平衡风险与收益的分析：

1.风险与收益的关系：

-风险与收益成正比：高风险投资往往带来高收益，但同时也伴随着高损失的可能性。

-风险分散：通过投资于不同风险等级的资产，可以降低整体投资组合的风险，同时保持一定的收益潜力。

-时间价值：长期投资通常能够降低风险，因为市场波动和不确定性会在较长时间内平均化。

2.平衡风险与收益的方法：

-资产配置：根据投资者的风险承受能力和投资目标，合理分配不同资产类别的比例，如股票、债券、货币市场工具等。

-风险管理策略：采用止损、分散投资、定期审查和调整投资组合等措施来控制风险。

-投资目标明确：投资者应设定清晰的投资目标，包括收益预期和风险承受能力，以便在投资决策时有所依据。

-定期审视：定期审视投资组合的表现，根据市场变化和个人情况调整投资策略。

-教育和经验：投资者应不断学习和积累经验，提高对市场风险的认识和应对能力。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.B

解析思路：基金资产的管理由基金管理人负责，而非投资者共同参与，因此选项B正确。

2.A

解析思路：基金合同是基金募集和运作的基本法律文件，明确了基金的投资目标、运作方式、风险收益特征等内容，选项A正确。

3.B

解析思路：基金份额净值计算时需要扣除基金负债，因此选项B正确。

4.A

解析思路：基金投资组合是指基金投资于多种证券的总体配置，而非单一证券，选项A正确。

5.C

解析思路：基金投资风险包括收益波动和本金损失，因此选项C正确。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

6.ABCD

解析思路：基金投资者享有申购、赎回、收益获取、了解投资运作情况和监督基金相关方的权利，选项ABCD均正确。

7.ABC

解析思路：基金管理人的职责包括制定投资策略、管理基金资产和维护投资者利益，选项ABC均正确。

8.ABC

解析思路：基金托管人的职责包括监督投资运作、确保资产安全和维护投资者利益，选项ABC均正确。

9.ABC

解析思路：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人和基金销售机构，选项ABC均正确。

10.ABCD

解析思路：基金投资风险包括市场风险、利率风险、流动性风险和操作风险，选项ABCD均正确。

三、判断题（每题2分，共10分）

11.√

解析思路：基金管理人负责基金资产的运作，基金托管人负责基金资产的保管，选项