2024基金从业资格考试概念试题及答案

2024基金从业资格考试概念试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金的分类依据？

A.投资标的

B.投资策略

C.投资期限

D.投资区域

2.基金管理人的职责不包括以下哪项？

A.基金的募集

B.基金的运营

C.基金的审计

D.基金的销售

3.基金合同的主要内容包括哪些方面？

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的管理人

D.以上都是

4.以下哪种基金属于封闭式基金？

A.按照投资期限分类

B.按照投资策略分类

C.按照投资标的分类

D.按照基金份额交易方式分类

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的行为

C.对基金进行审计

D.代表基金份额持有人行使权利

6.基金份额净值通常以什么货币计价？

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.日元

7.以下哪项不属于基金管理人的权利？

A.签订基金合同

B.管理基金资产

C.决定基金的投资策略

D.召开基金份额持有人大会

8.基金销售渠道主要包括哪些？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.以上都是

9.基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到核准规模的多少以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起多少日内聘请法定验资机构验资？

A.80%，5日

B.80%，10日

C.100%，5日

D.100%，10日

10.基金份额持有人大会的召开，应当提前多少日通知全体基金份额持有人？

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金的投资风险主要包括哪些？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

2.基金管理人的主要职责有哪些？

A.签订基金合同

B.管理基金资产

C.决定基金的投资策略

D.召开基金份额持有人大会

3.基金合同的主要内容包括哪些方面？

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的管理人

D.基金的托管人

4.基金托管人的主要职责有哪些？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的行为

C.对基金进行审计

D.代表基金份额持有人行使权利

5.基金销售渠道主要包括哪些？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.网络平台

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金的主要发起人。（）

2.基金托管人是基金的主要运营人。（）

3.基金份额净值通常以人民币计价。（）

4.基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到核准规模的100%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。（）

5.基金份额持有人大会的召开，应当提前7日通知全体基金份额持有人。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

答案：基金管理人在基金运作中的主要职责包括：签订基金合同、管理基金资产、决定基金的投资策略、进行基金的投资决策、监督基金托管人的行为、定期编制并向投资者披露基金报告、组织召开基金份额持有人大会等。

2.解释基金托管人在基金运作中的作用。

答案：基金托管人在基金运作中的作用主要包括：确保基金资产的安全、监督基金管理人的行为、保管基金资产、进行基金资产清算和交收、对基金管理人的投资行为进行监督、定期向基金管理人提供基金资产报告等。

3.简述基金销售人员在销售过程中应遵守的职业道德规范。

答案：基金销售人员在销售过程中应遵守的职业道德规范包括：诚实守信、公平交易、专业服务、客户至上、保守秘密、遵守法律法规和行业规范等。

4.说明基金份额净值计算的基本原理。

答案：基金份额净值计算的基本原理是：基金资产净值除以基金总份额。基金资产净值是指基金在某一特定时点所拥有的全部资产减去全部负债后的余额，基金总份额是指基金发行在外的基金份额总数。通过计算基金资产净值除以基金总份额，可以得到每个基金份额所代表的资产价值，即基金份额净值。

五、论述题

题目：论述基金投资中的风险分散策略及其重要性。

答案：基金投资中的风险分散策略是指通过投资于多种资产或多个行业，以降低单一投资风险的方法。这种策略的核心思想是“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”。

风险分散策略的重要性体现在以下几个方面：

1.降低系统性风险：系统性风险是指整个市场或经济体系面临的风险，如经济衰退、政策变动等。通过分散投资，投资者可以减少因市场整体波动而带来的损失。

2.减少非系统性风险：非系统性风险是指特定行业或公司特有的风险。通过投资于不同行业和公司的基金，投资者可以降低因个别行业或公司出现问题而导致的损失。

3.提高投资组合的稳定性：风险分散有助于提高投资组合的稳定性，使投资收益更加平稳，避免因市场波动而导致的剧烈波动。

4.增强投资回报：虽然风险分散会降低投资组合的潜在回报，但通过分散风险，投资者可以更好地平衡风险与收益，实现长期稳定的投资回报。

5.适应不同风险偏好：风险分散策略可以满足不同风险偏好的投资者需求。对于风险承受能力较低的投资者，可以通过分散投资降低风险；对于风险承受能力较高的投资者，则可以通过选择高风险资产进行分散，以期获得更高的回报。

实施风险分散策略时，投资者应注意以下几点：

-选择不同行业、不同市场、不同风格的基金进行投资，以实现资产配置的多样化。

-定期审视投资组合，根据市场变化和自身需求调整投资比例。

-避免过度分散，以免降低投资组合的效率。

-关注基金管理人的投资策略和业绩，选择具有良好风险控制能力的基金进行投资。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：基金的分类依据通常包括投资标的、投资策略、投资期限和投资区域等，而投资区域不属于基金的分类依据。

2.C

解析思路：基金管理人的职责包括基金的募集、运营和销售，但不包括审计，审计通常由独立的审计机构负责。

3.D

解析思路：基金合同是基金运作的基本法律文件，它包含了基金的投资目标、运作方式、管理人和托管人等相关信息。

4.D

解析思路：封闭式基金是指基金份额在募集完成后，在证券交易所上市交易，投资者可以通过二级市场买卖基金份额，因此属于按照基金份额交易方式分类。

5.C

解析思路：基金托管人的职责包括确保基金资产的安全、监督基金管理人的行为和保管基金资产，但不包括审计。

6.C

解析思路：基金份额净值通常以人民币计价，因为大多数基金在中国境内募集和运作，以人民币计价更为方便。

7.D

解析思路：基金管理人的权利包括签订基金合同、管理基金资产和决定基金的投资策略，但召开基金份额持有人大会通常由基金管理人提议。

8.D

解析思路：基金销售渠道包括银行、证券公司、保险公司和网络平台等多种渠道，投资者可以通过这些渠道购买和赎回基金份额。

9.D

解析思路：基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到核准规模的100%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

10.C

解析思路：基金份额持有人大会的召开，应当提前7日通知全体基金份额持有人，这是为了确保所有持有人都有足够的时间参与大会。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金的投资风险包括市场风险、流动性风险、利率风险和操作风险等，这些都是基金投资中常见的风险类型。

2.ABC

解析思路：基金管理人的主要职责包括签订基金合同、管理基金资产和决定基金的投资策略，召开基金份额持有人大会通常是基金管理人的职责之一。

3.ABCD

解析思路：基金合同的主要内容包括基金的投资目标、运作方式、管理人和托管人等，这些都是基金合同中必须明确的基本信息。

4.ABCD

解析思路：基金托管人的主要职责包括确保基金资产的安全、监督基金管理人的行为、保管基金资产和代表基金份额持有人行使权利。

5.ABCD

解析思路：基金销售渠道包括银行、证券公司、保险公司和网络平台等多种渠道，这些都是投资者购买和赎回基金份额的常见途径。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：基金管理人是基金的主要发起人，而不是主要发起人。

2.×

解析思路：基金托管人是基金的主要运营人，而不是主要运营人。

3.√

解析思路：基金份额净值通