风控部各岗位职责

风控部岗位职责

1、风控部部门职责

一、部门组织结构

藏小氏

1人

1

总桂理

1人

---

/X.

风控总啦

1人

3A

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本部门总人数：4人

其中高层管理人数：1人职能员工：3人

二、部门职责及考核指标

1、职责概述

负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度跟踪项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项

目顺利结清

2、履行职责及考核要点

风险控制:对公司所有项目迸行风险评估、分析，制定风险控制措施

审查区目部关于融资项目的调杳报告及相关资料，从合规性、安全性角度明确是

否立项,出具立项意见

职责一

对确认立项的融资项目进行尽职调查，出具风险调杳报告

工作任务

向审贷委员会;匚报项目风险调查、分析评价、针对项目设计风控方案及措施等等

协同投资部对投资实操过程及法律文件进行必要说明和解释，必要情况下配合投

资部协助项目经理向重要客户说明项目风控情况

保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施

负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定

在项目部的配合下对融资项目进行保后监测与跟踪、检查与管理，汇总担保项目

职责二的风险情况及时发出风险预警

工作任务定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告

对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施

建立抵押物资产台帐并定期更新

流程管理：融资项目执行过程的配合工作

定期配合项目部对当前运作的项目进行催息工作

职责三定期统计在保融资项目的相关信息，提报项目风控工作表

工作任务

协助项目部落实贷审会最终确定的各项反担保措施

负责办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外

部流转工作

资产保全：处置已代偿融密项目的抵押物

负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等

相关管理规定

职责四配合10目部做好融资项目追偿的各项工作

工作任务

对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾诃进彳亍分析

针对已代偿融资项目提报相应不良姿产保全方案，以便公司及时对不良资产进行

变现及有效利用盘活不生息资产

三、日常工作流程

1、融资项目调查立项流程

2、贷审会组织流程

3、融资合同审批制作流程（签订审批）

4、保后管理流程

5、项目保全流程（挂起）

6、项目资产抵押或解押办理流程

四、报表管理

报表分类报表名称填表人审核点控制报送人格式

立面而书

项目部资料提报项目部

立项通知书风控专员风控经理

立项2个工作日内负责人曾

风控调查报告

调查风控部负责人立项后3总经理

风控调查报告风控专员

项目部负责人个工作日内贷审会秘书翻

合同制作审批单

融资合同风控部负责人贷审会后

风控专员总经理

制作审批表项目部负责人1个工作日笆

项目放款通知书

风控部负责人总经理S

管理放款通知书风控专员不定时

项目部负责人客服部负责人

才U-W也J.U山L，会然v；|4•主

在保业务统计表风控负责人客服部负责人1日/月总经理

融资客户印章使

融资客户风控部负责人即时总经理

用审批表生

保后情况表

风控部负责人

保后情况表风控专员次/个月总经理

保后212

项目部负责人

管理抵（质问除押Z

抵（质）押解押批表

风控专员风控部负责人即时总经理

审批表

叭拄箱她中加衣

风控措施审煤风控专员风控部负责人即时总经理

2、风控部风控总监职责

1、职责概述

负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度监控项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺

利结清

2、履行职责及考核要点

风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施

工作任务建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度

组织制定涵盖项目的风险识别、计量系统，开发和运用风险量化评估方法

审核项目部关于融资项目的评估报告及风控专员的立项意见，明确是否立项

审核风控专员提报的融资项目风险分析评估报告，设计风控方案及措施

跟踪公司融资项目的进展，汇总保贷业务风险情况及发出风险预警

定期检杳在执行项目抵押物资产台帐更新情况

保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施

负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后菅理规定

督促风控专员定期对融资项目进行保后管理，审核保后报告

二

工作任务督促风控专员定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相

关报告

对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施

流程管理：融资项目执行过程的配合工作

三审核风控专员的相关工作表

工作任务

督促风控专员及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续

资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物

负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管

理规定

职责四借鉴国内外不良资产处置的先进方式，讲究不良资产的处置新举措

工作任务

对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析

针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案,以便公司及时对不良资产进行变现及

有效利用盘活不生息、资产

团队建设：组织日常业务辅导与专业培训

职责五建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度

工作任务

严格审核风控人员的日常工作操守，严禁收受融资客户好处，影响客观风险评估。

根据公司发展需要，定期组织风控专员进行专业知识培训

倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部」员工成长

代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通

3、风控部风控专员职责

1、职责概述

负责融资项目的保前调查、保时审查、保后管理工作

2、履行职责及考核要点

风险评价:对公司所有项目进行风险评价、分析，及时反馈风险信息