2024年基金从业资格证考试题库附答案（轻巧夺冠）

2024年基金从业资格证考试题库

第一部分单选题（800题）

1、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有（）。

A.1天、7天、14天、36天、9个月

B.1天、7天、1个月、3个月、6个月

C.1天、7天、10天、20天、30天

D.1天、5天、7天、10天、6个月

【答案】：B

2、信用利差是指除了（）不同以外，其余条件全部相同的两种债券收益

率的差额。

A.期限

B.信用评级

C.赎回条款

D.嵌入条款

【答案】：B

3、定期检讨并调整没资限制性指标是（）所议事项。

A.产品审批委员会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

【答案】；B

4、我国股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速，当

前我国已成为全球第（）大股权投资市场。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：B

5、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的

（）以上。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C

6、（2018年真题）关于业务尽职调查，下列表述不属于其主要内容的

是（）。

A.需了解目标公司的市场情况，包括所属行业、竞争对手、市场占有

率等等

B.需了解目标公司的发展战略，包括经营理念与模式、未来业务目标

等等

C.需了解目标公司面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、

财务及管理等等

D.需了解目标公司的股权是否存在着代持、质押、权属纠纷等情况

【答案】：D

7、（2016年）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用,

说法错误的是OO

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回

的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T1日公告

【答案】：A

8、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平

均剩余存续期不得超过（）天

A.100,240

B.100,180

C.120,180

D.120,240

【答案】：D

9、（2017年）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的

是（）。

A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力

B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价

C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报

告

D.合规人员应当熟悉业务制度

【答案】：C

10、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假

日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净

收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日

的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

【答案】：C

11、（2017年真题）在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、

申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考

净值的机构是（）。

A.证券交易所

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券登记结算机构

【答案】：A

12、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）o

A.营销保险策略

B.债券保险策略

C.对冲保险策略

D.股票保险策略

【答案】：C

13、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高

B.电子化

C.手段多样

D.涉案金额低

【答案】：D

14、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%,

李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.113485

I).150000

【答案】：C

15、《证券投资基金信息披露管理办法》属于（）范畴。

A.国家法律

B.部门规章

C.规范性文件

D.自律规则

【答案】：B

16、当投资者卖空某股票时，可以下达（），即指定一个为格,

当达到或超过这个价格时买入股票，如果股价上涨，达到指定价格后

就可以平仓，把损失降到可控范围内。

A.止损卖出指令

B.市价指令

C.限价指令

D.止损买入指令

【答案】：D

17、（2017年真题）常见的基金管理人的业绩报酬分配模式为（）。

A."二八模式"

B.“三七模式”

C.“一九模式”

D.“四六模式”

【答案】：A

18、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对

公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

【答案】：B

19、（2017年）下列不属于股权投资基金运行期间基金管理人和投资者

互动的重点的是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.基金管理人发布定期报告

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人反馈投资者的需求

【答案】：C

20、（2017年）（）正逐渐成为主流的基金管理方式。

A.自我管理

B.自由管理

C.受托管理

D.强制管理

【答案】：C

21、A基金拟投资X生物科技，萌次尽职调查中A基金考察了X生物科

技的融资需求和结构，计划融资的项目，可行性研究报告以及相关批

文，此类共跟踪于（）

A.财务尽职调查

B.行业尽职调查

C.业务尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：C

22、积极型的投资者一般会选择（）o

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

【答案】：B

23、在我国，从事期货黄金交易的市场是（）。

A.上海黄金交易所

B.上海期货交易所

C.香港金银业贸易场

D.天津贵金属交易所

【答案】：B

24、募集机构应当自行或者委托（）对私募基金进行风险评级。

A.第三方机构

B.基金托管人

C.基金业协会

D.基金登记结算机构

【答案】：A

25、（）是实施内部控制的基础。

A.内部环境

B.内部监督

C.风险评估

D.信息与沟通

【答案】：A

26、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考

净值报价。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：B

27、公司以货币形式和非货币形式从各种来源取得的收入，为收入总

额，包括（）。

A.I、II,III

B.I、II、IV

C.I、IkIlkIV

D.I、in、iv

【答案】：C

28、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月

的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）

计入基金财产。

A.0.5%；75%

B.0.75%；100%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A

29、基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。

A.律师事务所

B.基金注册登记机构

C.会计师事务所

D.基金托管人

【答案】：B

30、依据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（）。

A.市价指令

B.限价指令

C.止损指令

D.触价指令

【答案】：D

31、在股权投资财务尽职调查中，一般不作为其重点关注内容的是

（）O

A.会计政策与会计估计

B.历史沿革

C.财务报告及相关财务资料

D.纳税分析

【答案】：B

32、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨账效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D

33、B系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；B系

数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反；B系数等于1

时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；B系数大于1时，该投

资组合的价格变动幅度比市场更大。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A

34、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A.上市的证券交易所

B.基金托管人

C.基金管理人协同基金托管人

D.基金管理人

【答案】：D

35、（）是归属于公司股东和债权人的现金流量。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：D

36、合伙企业投资与资产处置的最终决定权应由（）做出。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.股东大会

D.基金经理

【答案】：B

37、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净

值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定这

期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10

B.5

C.0

D.15

【答案】：C

38、战术资产配置在动态调整资产配置时，需要（）o

A.再次估计投资者风险承担能力

B.再次估计投资者偏好

C.重新设定投资者长远投资目标

D.重新预测不同资产类别的预测收益情况

【答案】：D

39、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基

金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”

的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金

网参加“卜全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应

数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下

事实：

A.I、n、N

B.I、IkIII

c.H、in、iv

D.I、II、HI、IV

【答案】：I）

40、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务

直接相关的机构任职。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

41、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计

B.基金资金清算

C.基金资产的管理

D.基金份额的销售与注册登记

【答案】：B

42、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A.是社会团体法人

B.是自律性组织

C.权力机构为全体会员组成的会员大会

D.理事会成员由证监会指定

【答案】：D

43、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最

佳渠道。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A

44、下列关于ETF的描述正确的是（）。

A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制

B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

C.属于主动操作的基金

D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

【答案】：B

45、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发

布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派

出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

46、（）是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。

A.政策风险

B.经济周期性波动风险

C.利率风险

D.购买力风险

【答案】：A

47、企业估值的特点不包括（）。

A.整体是各部分的简单相加

B.整体价值只有在运行中才能体现出来

C.整体价值来源于要素的结合方式

D.部分只有在整体中才能体现出其价值

【答案】：A

48、（）是基金管理人通过充分的沟通与信息披露，向基金投

资者详尽地展示基金的经营情况和发展前景，从而增加基金投资者对

基金与管理人的了解以及投资者与管理人之间的相互联系。

A.基金投资者关系管理

B.基金信息管理

C.被投资企业关系管理

D.基金服务管理

【答案】：A

49、（2021年真题）关于ETF和QDH基金，下列说法正确的是

（）O

A.I、IkIII

B.i、in

C.II.Ill

D.I、II

【答案】：A

50、关于清算价值法，正确的评估步骤是（）

A.in、n、v、I、iv

B.II、IV、III、IV.I

c.v、n、HI、iv、i

D.V、n、HI、I、IV

【答案】：c

51、下列不属于QDH基金禁止行为的是（）。

A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

B.购买贵金属或代表贵金属的凭证

C.购买实物商品

D.购买不动产和房地产抵押按揭

【答案】：A

52、（）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易

程度。

A.变现性

B.流动性

C.收益性

D.永久性

【答案】：B

53、下列属于反洗钱合规风险的主要管理措施的是（）o

A.I、IkIII

B.I、II

c.i、n、m、w

D.n、in、iv

【答案】：A

54、下列关于基金登记的说法，错误的是（）。

A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理

C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之

D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】：B

55、根据《公司法》的相关规定，设立有限责任公司，应当具备下列

条件（）。

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.i.II.in.iv

【答案】：D

56、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出

或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

57、下列募集机构从业人员告知投资者股权投资基金转让条件的行为

中，正确的是（）。

A.募集机构从业人员口头告知投资者股权投资基金转让的条件

B.募集机构从业人员代替投资者抄写股权投资基金转让条件，并代其

签名

C.募集机构从业人员仅让投资者认真阅读股权投资基金转让的条件

D.募集机构从业人员让投资者单独抄写股权投资基金转让条件，并让

其签名

【答案】：D

58、影响股权投资基金组织形式选择的因素主要包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

c.i.n.iv.v

D.I.II.IILW.V

【答案】：D

59、下列关于私募基金的说法不正确的是（）。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

【答案】：C

60、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超

过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C

61、关于折现现金流估值法，下列表述错误的是（）

A.详细预测期的结束通常以目标公司进入稳定经营状态为基准

B.折现率的选择取决于预测期期数，与每期现金流无关

C.折现现金流估值法通过对目标公司的财务数据和经营模式进行深入

分析，有助于发现目标公司价值的核心驱动因素

D.折现现金流估值法是将目标公司值时点之后的未来现金流以合适的

折现率进行折现…加总得到相应的价值

【答案】：B

62、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

A.公司投资决策委员会成员

B.公司交易员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理

【答案】：B

63、关于分级基金，以下表述正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别,

分开进行投资运作

B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好

投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

【答案】：A

64、关于基金从业人员职业道德中“专业审慎”所要求的持续学习，以

下各项能够体现这一要求的包括（）。

A.I、II、III

B.I、II

c.I、m

D.II.Ill

【答案】：A

65、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费月由基金份额持有人承担

C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金

份额

I）.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【答案】：C

66、（2016年）基金宣传材料可以含有的信息是（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.登载单位或者个人的名称、地址

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C

67、（2017年真题）对股权投资机构上市后的股权转计退出而言，项

目退出完结的标志是（）。

A.企业上市

B.所持有股份通过二级市场减持完毕

C.限售期结束

D.符合特定条件

【答案】：B

68、股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月

15日基金净值为9500万元；有投资者在2014年4月15日客户申购

2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，

基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。计

算该基金的时间加权收益率是（）%o

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

【答案】：B

69、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债券

B.股权

C.证券

D.实物

【答案】：A

70、2000年10月8日，中国证监会发布了（）。

A.《证券投资基金管理暂行办法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《中华人民共和国证券法》

【答案】：C

71、目前，我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且

成为（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会会员

C.国务院证券监督管理机构

D.中国证券业协会

【答案】：B

72、以下选项中不属于QDII基金临时公告事项的是（）。

A.变更投资顾问

B.境外诉讼

C.变更境外托管人

D.汇率变动

【答案】：D

73、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是

（）O

A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】：A

74、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不

低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A

75、下面有关净额清算的说法中错误的是（）。

A.净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖

的净差额和资金净差额进行交收

B.净额结算实际上是一个交易链，要求指定时间段内所有的结算都顺

利进行

C.净额结算比较适合高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场

D.净额结算按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边

净额结算两种方式

【答案】：C

76、（2016年）下列哪一项属于部门规章的内容（）

A.公司财务

B.资料档案管理

C.基金会计

D.岗位设置

【答案】：D

77、（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理

性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：B

78、在基金管理过程中发生的费用包括（）

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.II.III.IV

【答案】：C

79、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以

下表述错误的是（）。

A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

B.防止证券市场过度投机

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收

益，稳定了中小投资者的投资信心

D.促进证券市场合理定价

【答案】：C

80、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是

（）O

A.基金销售机构

B.基金销售支付机构

C.基金份额登记机构

D.基金估值核算机构

【答案】：C

81、下列对股权投资基金投资者性质的描述，不正确的是（）。

A.基金的出资人

B.基金产品的募集者

C.基金资产的所有者

【）・基金投资回报的受益人

【答案】：B

82、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错

误的是（）。

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律

法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】：C

83、杠杆收购的收购资金的来源有（）。

A.I、0、HI、IV

B.I、ILIII

C.IKIlkIV

D.I、III、IV

【答案】：B

84、基金销售人员从事销售活动的禁止情形包括（）。

A.征得投资者的同意后推介基金

B.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

C.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报

D.提示投资者注意投资基金的风险

【答案】：C

85、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强

的特征。

A.规范性

B.强制性

C.连续性

D.具体性

【答案】：A

86、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当

将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.25%

B.75%

C.50%

D.100%

【答案】：A

87、货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险

证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、

短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.本金安全性高，风险较低

【答案】：A

88、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，

把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售

适用性的指导原则的是（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.投资人利益优先原则

D.主观性原则

【答案】：D

89、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】：D

90、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）特

氏O

A.被动操作指数基金

B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】：B

91、关于基金资产估值，以下表述错误的是（）。

A.基金资产估值是值通过对基金所拥有的基金资产及全部负债按一定

的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

B.基金资产净值是计算投资者申购基金份额，赎回资金净值的基础，

也是评价基金投资业绩的基础指标之一

C.从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值

D.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和

【答案】：B

92、（2016年）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是

（）O

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他

中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合

法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法

的依据

【答案】：C

93、关于股权投资母基金的投资特点，下列表述错误的是（）。

A.在选择股权投资基金时，一般要考察其投资理念、管理团队、独特

性等

B.可以直接进行股权投资，往往和期所投资的股权投资基金联合投资

C.以股权投资基金先主要投资对象

D.因规模优势原因股权投资母基金的投资收益率一直较股权投资基金

高

【答案】：D

94、关于可以从事股权投资基金自行募集活动的机构，以下描述正确

的是（）

A.经国务院证券监督管理机构注册的基金管理人

B.经中国银保监会批准从事理财业务的机构

C.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构

D.在中国证券投资基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构

【答案】：D

95、（2017年）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人

员的义务的说法中，正确的有（）。

A.I.III

B.III

C.I、II、III

D.II.III

【答案】：D

96、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是

（）O

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金

管理人进行的统一监管

B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本

C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

D.有利于非公开募集基金灵活运作

【答案】：A

97、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己

未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：B

98、下列不属于按投资对象分类的基金是（）。

A.债券基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.全球股票基金

【答案】：D

99、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

A.公募基金与私募基金

B.主动型基金与被动型基金

C.封闭式基金与开放式基金

D.契约型基金与公司型基金

【答案】：A

100、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实

际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机

构批准。

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

【答案】：C

10k市销率指标的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估

股票价值时需要对公司的收入质量进行评价；市销率有助于考察公司

收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平。上述说法

()O

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C

102、不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。

()

A.细化分类和管理义务

B.优先推介高收益产品

C.特别告知义务

I).举证责任倒置原则

【答案】：B

103、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。

A.I.II.III

B.I.II

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

104、下列不属于跟踪误差产生原因的是()。

A.复制误差

B.分红

C.现金留存

D.追加投资

【答案】：D

105、（）是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C

106、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。

A.易入原则

B.不可测原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】：B

107、以下不属于银行间债券市场全额结算优点的是（）

A.降低结算本金风险

B.降低市场参与者结算成本和相关风险

C.每个市场参与者都可以监控自己参与的每一笔交易结算进展情况,

从而评估自身对不同对手方的风险暴露

D.有利于保存交易的稳定和结算的及时性

【答案】：B

108、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C

109、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的

投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入

基金财产。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

【答案】：C

110、关于信息披露的定义和作用，说法错误的是（）

A.基金投资者作为委托人有权了解基金运作和资产变动的相关信息

B.信息披露不利于基金投资者作出理性判断

C.信息披露有利于防范利益输送与利益冲突

D.信息披露有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

【答案】：B

111、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金

管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是

（）O

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报

告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备

查

【答案】：C

112、通常用债券的（）的大小反映债券的流动性大小。

A.利率变化

B.买卖差价

C.变现能力

D.收益变化

【答案】：B

113、行业因素不包括（）。

A.行业生命周期

B.行业景气度

C.行业法令措施

D.经济周期

【答案】：D

114、运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，

交流方便。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：B

115、关于合伙企业型股权投资基金中各合伙人应纳税所得额确定的原

则，以下说法错误的是（）。

A.如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，

则按照合伙人认缴出资比例确定应纳税所得额

B.如果合伙协议约定了各合伙人的分配比例，则按分配比例确定合伙

人的应纳税所得额

C.如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，可由合伙人协商确定的分

配比例确定应纳税所得额的依据

D.如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，

且无法确定出资比例，则按合伙人数量平均计算各合伙人应纳税所得

额

【答案】：A

116、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申

请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C

117、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是

（）O

A.倡导理性的投资文化

B.防止市场过度投机

C.能够给投资者带来超额收益

D.推动市场价值判断体系的形成

【答案】：C

118、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会

是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

【答案】：C

119、全国股份转让系统挂牌流程主要分为（）阶段。

A.I、II、III

B.II、III、IV

c.I、n、tv

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

120、（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A.系列基金

B.上市交易型开放式指数基金

C.保本基金

D.上市开放式基金

【答案】：D

12k（）,与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规

模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B

122、股权投资母基金的作用，不包括（）

A.分散风险

B.专业管理

C.投资机会

D.价格优势

【答案】：D

123、必备投资者应当以创业投资为主营业务，具备（）和（）

同时在外商投资创业投资企业的出资不低于某一最低比例。

A.一定资金实力；具有一定数量基金从业资格的人员

B.一定投资经验；具有一定创业投资从业经验的人员

C.创业投资专业能力；资金实力

D.一定资金实力和投资经验；具有一定数量基金从业资格的人员

【答案】：C

124、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推

荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.客户至上

D.专业审慎

【答案】：D

125、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

【答案】：C

126、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布

之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出

机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

127、以下内容属于股权投资基金合伙协议必备条款的是（）

A.III.IV

B.I.II.III.IV

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

128、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原贝也

A.安全性原则

B.时效性原则

C.可操作性原则

D.实用性原则

【答案】：B

129、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收

费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可

免收其后端认购费。

A.3

B.1

C.2

D.5

【答案】：A

130、目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是

()O

A.权证

B.股票

C.企业债

D.可转债

【答案】：D

13k开放式股票型基金份额净值的计算一殁()进行一次。

A.每个交易日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：A

132、股权投资基金的出资人、基金财产的所有者是()。

A.基金管理人

B.基金份额登记机构

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：C

133、风险投资基金又被称为()。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业基金

D.对冲基金

【答案】：C

134、关于股权投资基金投资者的主要类型，以下表述正确的是

（）O

A.大型企业可以选择不作为投资者，而以自有资金出资并通过子公司

的形式直接进行创业投资业务

B.公共养老基金是资本市场稳定的机构投资人，而公司养老基金受业

绩表现的影响，无法提供长期的资金来源

C.在国外股权投资市场中，富有的个人或家族通常倾向于作为基金管

理人而非基金投资人参与到股权投资基金，以便管理其资产

D.与美国市场不同，欧洲的商业银行不得作为投资者参与欧州市场的

股权投资基金

【答案】：A

135、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

136、（2017年）基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交

易形式制定相应的流程和规则。

A.n、in

B.I、in

c.I、IkIlkIV

D.i、ILIV

【答案】：A

137、以下说法错误的是（）。

A.公司以其全部财产对公司的债务承担无限责任

B.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任

C.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

D.公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利

用其关联关系损害公司利益。违反前款规定，给公司造成损失的，应

当承担赔偿责任

【答案】：A

138、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本

结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债

率表示

B.一个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700

万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和7096的权

益，该公司的资产负债率是30%

C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称

为完全杠杆公司，因为它没有债权资本

D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债

券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付

【答案】：C

139、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为（）个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B

140、（2016年）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正

确的是（）O

A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施

能够适应基金监督的法律要求

B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管

理人员，无需涉及所有人

C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降

低运作成本，提高经济效益

D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】：A

14k对于股权投资基金而言，投资后管理的作用不包括（）。

A.有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采

取必要措施，保证资金安全。

B.有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益

C.对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑

作用

D.确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股

权被稀释从而投资被贬值

【答案】：D

142、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》规定，

私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务

累计达（）次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通

过私募基金管理人公示平台对外公示。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

143、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境

ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一

些证券常识。小张投资ETF需要了解基金份额的申购、赎回方式，以

及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需

要阅读（）。

A.托管协议

B.基金合同和招募说明书

C.信息披露定期公告

D.净值公告

【答案】：B

144、基金公司投资风险管理步骤正确的是（）。

A.识别风险一测量风险一处理风险-风险管理的评估和调整

B.测量风险一识别风险一处理风险一风险管理的评估和调整

C.识别风险一测量风险一风险管理的评估和调整一处理风险

D.测量风险一识别风险一风险管理的评估和调整一处理风险

【答案】：A

145、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利

用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：B

146、将5,000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为5%。

如果以复利计算，3年后的本利和是（）。

A.5,750元

B.750元

C.5,788.13元

D.788.13元

【答案】：C

147、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

【答案】：D

148、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金

B.抵押金

C.保证金

D.担保证券

【答案】：C

149、关于贝塔系数，以下说法正确的是（）。

A.贝塔系数等于0时，该投资组合的价格变动方向与市场同步

B.贝塔系数小于1大于0时，该投资组合的价格变动幅度比市场大

C.贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反

D.贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场变动幅度一

致

【答案】：D

150、股权投资基金募集过程中，下列行为符合现行监管规则的是

（）O

A.i、in、iv

B.I

C.II.III.IV

D.II

【答案】：D

151、（2017年）中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。

A.中国证监会

B.《中华人民共和国证券投资基金法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.中国国务院

【答案】：B

152、关于境内上市及境外上市的主要市场，表述错误的是（）

A.境外直接上市是指企业直接以国内股份有限公司的名义向国外证券

主管机构申请发行股票（或其他衍生工具）

B.企业选择境内IP0上市，可选择的市场包括主板、中小企业板及创

业板

C.境外间接上市是指境内公司通过境外特殊目的公司持有、控制境内

资产及股权，并以境内公司的名义中清境外交易所上市交易

D.企业选择境外IP0上市，可选择的市场包括香港证券交易所、美国

纳斯达克证券交易所等

【答案】：C

153、（2016年真题）基金监管活动的自律规则不包括（）。

A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

B.《基金经理注册登记规则》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

I）.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】：C

154、股权投资基金为被投资企业提供外部关系网络的意义在于

（）O

A.I、II、HI、IV

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：A

155、基金运营过程中发生的增值税，最终的承担者是（）。

A.基全销售机构

B.基金

C.基金管理人

D.基金份额持有者

【答案】：D

156、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完

毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A

157、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是（）o

A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基

金管理人，以使基金运作得以继续正常进行

B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人

C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当

担负妥善保管基金管理业务资料的责任

D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财

产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

【答案】：C

158、下列选项中不属于社会力量的是（）o

A.基金行业自律组织

B.基金投资者

C.审计机构

D.社会媒体

【答案】：A

159、关于股权投资基金的募集方式，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人只有采取自行募集的方式才能向合格投资者之外的单位

或个人募集资金

B.基金管理人签署委托募集的书面协议后，基金代销机构可自行决定

募集对象并向合格投资者之外的单位或个人募集资金

C.股权投资基金的合格销售资质指应获得中国证监会基金销售业务资

格且成为中国证券投资基金业协会会员

D.基金管理人可以委托具有合格基金托管资质的第三方机构向合格投

资者募集资金

【答案】：C

160、速动比率总是（）流动比率。

A.小于

B.不大于

C.大于

D.不小于

【答案】：B

161、下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是

()O

A.私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整

B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后，应当设

置在线特定对象确定程序

C.未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金

D.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的

品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业

协会公示的已备案私募基金的基本信息

【答案】：B

162、(2018年真题)基金管理人进行登记并开展基金管理业务应满足

一定的要求，以下说法错误的是()

A.以私募基金管理业务为主营业务的基金管理人，可以同时兼营其他

类型的基金管理业务

B.基金管理人只能先依法设立的公司和合伙企业，自然人不能登记为

基金管理人

C.兼营民间借贷、小额理财、房地产开发等业务的机构申请成为私募

基金管理机构时，由于业务和私募基金的属性冲突，中国证券投资基

金协会对此存在冲突业务的机构不予登记

D.基金管理人从业人员人数和其内部机构的设置以及内部控制制度相

匹配，并且应当具备相应数量的专职高管人员

【答案】：A

163、()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售

优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

【答案】：D

164、证券投资基金的市场营销在运用4Ps理论时，其特殊性不包括

()O

A.专业性

B.规范性

C.服务性

D.安全性

【答案】：D

165、下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是()o

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具

B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节

C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等

D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值

【答案】：C

166、()是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务

B.基金行政业务

C.基金募集与销售业务

D.受托资产管理业务

【答案】：A

167、下列关于衍生工具的说法，错误的是()

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基

础性衍生模块

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和

结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

168、下列关于分散化投资的原理，说法错误的是（）。

A.投资组合中多个资产同时发生亏损的概率要远远小于单个资产亏损

的概率

B.有效地分散化投资所构建的投资组合中各资产的相关性一般较弱，

能降低系统性风险

C.整个投资组合收益的波动性低于投资组合各资产收益的平均波动性

D.在分散化投资组合中，当某资产发生亏损时，可能有其他资产产生

了收益

【答案】：B

169、以下资产负债表的项目中，应计在资产项下的是（）

A.资本公积

B.应付账款

C.预收账款

D.预付账款

【答案】：D

170、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

【答案】：D

17k下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确

的是()。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认

购费率

B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】：B

172、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%,贝塔系

数(B)为2。如果市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为

()O

A.8%

B.7%

C.6%

D.5%

【答案】：A

173、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以

()为基准计算的。

A.基金份额净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金发行时的价格

【答案】：A

174、创业投资基金所支持的科技企业，其产品从研发到上市销售所花

的时间，（）一般企业。

A.明显短于

B.明显长于

C.相当于

D.稍微长于

【答案】：A

175、下列不属于债券结算业务的是（）。

A.分销业务

B.期货期权

C.现券业务

D.利率互换业务

【答案】：B

176、货币市场基金不得投资于（）o

A.剩余期限在397天以内的债券

B.可转换债券

C.期限在1年以内的金融债券

D.期限在1年以内的央行票据

【答案】：B

177、2014年5月颁布《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若

干意见》，明确提出我国将推出（）这一新型交易工具。

A.黄金投资

B.碳排放权

C.艺术品

D.私募股权

【答案】：B

178、（2016年）除了反摊薄条款外，（）条款也可以保护投资者权益不

被摊薄。

A.回购条款

B.优先认购权

C.竞业禁止

D.信息披露

【答案】：B

179、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

【答案】：B

180、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D

181、投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿

A.投资期限

B.收益要求

C.风险容忍度

D.投资能力

【答案】：C

182、合规风险的主要种类不包括（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.投机合规性风险

D.信息披露合规性风险

【答案】：C

183、LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C

184、某公司在创立时创始人持有20000股股份，股权投资基金X作为

A轮投资者以增资方式按2元/股的价格购买了10000股，其后B轮投

资者以增资方式按1元/股的价格购买了10000股.在完全棘轮条款和

加权平均条款下X基金分别可获补偿的股票数量为（）

A.10000股,5000股

B.5000股，1429股

C.10000股，1429股

D.条件不足，无法计算

【答案】：C

185、封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

186、私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备

案材料之日起（）内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，

为私募基金办结备案手续。

A.20个自然日

B.20个工作日

C.15个工作日

D.15个自然日

【答案】：B

187、（2020年真题）某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关

逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下

公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情

况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（）

A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全

B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生

C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序

D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】：C

188、（2016年）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人

的其他基金的过往业绩应遵循的规定（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据

B.说明基金的种类和投资范围

C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未

经核实、尚未发生或者模拟的数据

D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

【答案】：B

189、关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。

A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券一般每月付息一次

【答案】：B

190、（2017年）基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.I、n、iv

B.I、II.IILIV

c.I、in、iv

D.II.IILIV

【答案】：A

191、市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产

B.每股市价/每股收益

C.市价/现金比率

D.市价/销售额

【答案】：A

192、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。

A.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

B.净申购金额=申购金额-申购费用

C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以

上

D.申购费用二申购金额X申购费率

【答案】：D

193、某股权投资基金未按信息披露规定向中国证券投资基金业协会报

告重大事项，以下说法错误的是（）

A.中国证券投资基金业协会可视情节轻重对主要负责人采取书面警示

B.中国证券投资基金业协会可要求其限期改正

C.中国证券投资基金业协会直接撤销其基金管理人登记

D.投资者可向中国证券投资基金业协会投诉或举报

【答案】：C

194、（2017年真题）实施内部控制的基础是（）。

A.控制活动

B.信息沟通

C.内部监督

D.内部环境

【答案】：D

195、（2016年真题）对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未

改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基

金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30

C.3个月

D.6个月

【答案】：D

196、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周

转次数。

A.现金资产周转率

B.存货周转率

C.应收账款周转率

D.总资产周转率

【答案】：C

197.（）是基金管理公司的核心业务。

A.业绩评估

B.独立研究

C.基金销售

D.基金投资管理

【答案】：D

198、QDH基金净值计算及披露的规定不包括（）。

A.开放式基金净值及申购赎回价格的具体计算方法应当在基金、集合

计划合同和招募说明书中载明，并明确小数点后的位数

B.基金份额净值应当至少每月计算并披露一次

C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算

并披露

D.基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露

【答案】：B

199、某机构发起设立一只基金，为了募集到资金，聘请300名人员在

街头派发宣传单，向前来咨询的人员承诺投资本金跟存银行一样安全,

并且以推介1人给予10%的返点鼓励投资者对外进行广泛宣传，该机构

的上述行为中不属于认定非法吸收公众存款罪条件之一的是（）。

A.承诺本金跟存在银行一样安全

B.聘请300名人员

C.以返点的手段鼓励投资者对外进行宣传

D.在街头派发宣传单

【答案】：B

200、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券托管费

D.证券交易所交易监管费

【答案】：C

201、（2017年）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中,

错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面

的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买

基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受

能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机

构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】：A

202、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证

【答案】：D

203、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为

（）O

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式

或方法

D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

【答案】：B

204、关于股权投资基金的基本运作流程，说法错误的是（）

A.基金管理人选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金需要向