政策性银行风险管理及内控机制考核试卷

政策性银行风险管理及内控机制考核试卷考生姓名：答题日期：得分：判卷人：

本次考核旨在检验考生对政策性银行风险管理和内控机制的理解和掌握程度，评估其分析、判断和解决问题的能力，以提升政策性银行从业人员的专业素质和风险防范意识。

一、单项选择题（本题共30小题，每小题0.5分，共15分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.政策性银行的主要业务是（）。

A.商业银行

B.投资银行

C.发达国家银行

D.国家开发银行

2.政策性银行的风险管理核心是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

3.政策性银行的内部控制系统应包括（）。

A.风险评估、风险监测和风险控制

B.风险识别、风险评估和风险应对

C.风险管理、内部控制和合规性检查

D.风险预防、风险预警和风险处置

4.以下哪项不属于政策性银行的风险（）。

A.贷款风险

B.资产负债风险

C.政策风险

D.利率风险

5.政策性银行的内控机制应当遵循（）原则。

A.完善性

B.预防性

C.制约性

D.以上都是

6.政策性银行的内部审计应当（）。

A.独立于业务部门

B.隶属于业务部门

C.由外部机构负责

D.由内部机构负责

7.政策性银行的风险管理组织架构应包括（）。

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.风险控制部门

D.以上都是

8.政策性银行的风险管理报告应当包括（）。

A.风险评估报告

B.风险应对报告

C.内部控制报告

D.以上都是

9.以下哪项不是政策性银行的风险管理工具（）。

A.风险敞口管理

B.风险转移

C.风险规避

D.风险自留

10.政策性银行的风险管理体系应包括（）。

A.风险管理策略

B.风险管理流程

C.风险管理技术

D.以上都是

11.政策性银行的风险控制措施应包括（）。

A.风险预警机制

B.风险损失补偿机制

C.风险转移机制

D.以上都是

12.政策性银行的风险管理信息系统应具备（）功能。

A.数据收集

B.数据分析

C.数据报告

D.以上都是

13.以下哪项不属于政策性银行的风险管理文化（）。

A.风险意识

B.风险责任

C.风险效率

D.风险创新

14.政策性银行的风险管理培训应包括（）。

A.风险管理知识

B.风险管理技能

C.风险管理案例

D.以上都是

15.政策性银行的风险管理评估应包括（）。

A.风险管理效率

B.风险管理效果

C.风险管理合规性

D.以上都是

16.政策性银行的风险管理信息应包括（）。

A.风险事件

B.风险指标

C.风险报告

D.以上都是

17.以下哪项不是政策性银行风险管理的原则（）。

A.全面性

B.客观性

C.实用性

D.创新性

18.政策性银行的风险管理应当（）。

A.系统化

B.制度化

C.科学化

D.以上都是

19.政策性银行的风险管理目标应当（）。

A.明确

B.可行

C.可衡量

D.以上都是

20.政策性银行的风险管理应当（）。

A.预防为主

B.治理为辅

C.预防和治理相结合

D.以上都是

21.以下哪项不属于政策性银行的风险管理方法（）。

A.风险评估

B.风险控制

C.风险转移

D.风险自留

22.政策性银行的风险管理应当（）。

A.定期评估

B.实时监测

C.及时反馈

D.以上都是

23.政策性银行的风险管理应当（）。

A.独立运作

B.相互配合

C.协同推进

D.以上都是

24.以下哪项不是政策性银行风险管理的特点（）。

A.公共性

B.专业性

C.难以量化

D.可持续性

25.政策性银行的风险管理应当（）。

A.强化内部审计

B.建立外部审计

C.强化内部控制

D.以上都是

26.政策性银行的风险管理应当（）。

A.加强制度建设

B.优化组织架构

C.提高员工素质

D.以上都是

27.政策性银行的风险管理应当（）。

A.坚持合规经营

B.强化风险意识

C.完善风险管理体系

D.以上都是

28.以下哪项不属于政策性银行风险管理的职责（）。

A.制定风险管理政策

B.组织风险评估

C.监督风险控制

D.负责盈利管理

29.政策性银行的风险管理应当（）。

A.强化风险责任

B.明确风险分工

C.建立风险激励机制

D.以上都是

30.政策性银行的风险管理应当（）。

A.注重风险管理效益

B.坚持风险与收益平衡

C.实施风险控制与风险补偿相结合

D.以上都是

二、多选题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.政策性银行的风险管理主要包括哪些方面？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.系统风险

2.政策性银行内部控制系统应具备哪些要素？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

3.政策性银行风险管理的组织架构通常包括哪些部门？（）

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.合规部门

D.人力资源部门

4.政策性银行风险管理报告应包括哪些内容？（）

A.风险状况概述

B.风险控制措施

C.风险管理效果评估

D.风险应对策略

5.政策性银行风险管理的原则有哪些？（）

A.全面性

B.客观性

C.可持续性

D.制约性

6.政策性银行风险管理的信息系统应具备哪些功能？（）

A.数据收集

B.数据分析

C.风险预警

D.信息共享

7.政策性银行风险管理培训应包括哪些内容？（）

A.风险管理基础知识

B.风险管理技能

C.风险管理法规

D.案例分析

8.政策性银行风险管理评估应关注哪些方面？（）

A.风险管理的有效性

B.风险管理效率

C.风险管理的合规性

D.风险管理文化

9.政策性银行风险管理的内部控制机制包括哪些？（）

A.持续的监督

B.制度的完善

C.激励机制的建立

D.内部审计的强化

10.政策性银行风险管理的合规性检查主要包括哪些？（）

A.合规性评估

B.合规性培训

C.合规性监督

D.合规性报告

11.政策性银行风险管理的风险预警机制应包括哪些？（）

A.风险指标监测

B.风险事件报告

C.风险评估

D.风险应对

12.政策性银行风险管理中的风险转移可以通过哪些方式实现？（）

A.保险

B.金融衍生品

C.合同条款

D.质押

13.政策性银行风险管理中的风险规避策略包括哪些？（）

A.拒绝高风险业务

B.限制高风险业务规模

C.转移高风险业务

D.购买保险

14.政策性银行风险管理的风险补偿机制可以采取哪些措施？（）

A.提高风险准备金

B.建立风险基金

C.调整风险定价

D.优化资产结构

15.政策性银行风险管理中的流动性风险管理应关注哪些方面？（）

A.流动性需求

B.流动性供给

C.流动性风险敞口

D.流动性风险管理策略

16.政策性银行风险管理中的市场风险管理应包括哪些内容？（）

A.市场风险评估

B.市场风险控制

C.市场风险报告

D.市场风险应对

17.政策性银行风险管理中的操作风险管理应包括哪些？（）

A.操作风险评估

B.操作风险控制

C.操作风险报告

D.操作风险培训

18.政策性银行风险管理中的信用风险管理应包括哪些？（）

A.信用风险评估

B.信用风险控制

C.信用风险报告

D.信用风险培训

19.政策性银行风险管理中的系统风险管理应关注哪些？（）

A.系统稳定性

B.系统安全

C.系统可用性

D.系统维护

20.政策性银行风险管理中的政策风险管理应包括哪些？（）

A.政策风险评估

B.政策风险控制

C.政策风险报告

D.政策风险培训

三、填空题（本题共25小题，每小题1分，共25分，请将正确答案填到题目空白处）

1.政策性银行的风险管理目标是______、______和______。

2.政策性银行的内部控制系统应遵循______、______和______原则。

3.政策性银行的风险管理组织架构中，______部门负责制定风险管理策略。

4.政策性银行的风险管理报告应包括______、______和______等部分。

5.政策性银行的风险评估应包括______、______和______三个阶段。

6.政策性银行的风险控制措施包括______、______和______。

7.政策性银行的风险预警机制应包括______、______和______。

8.政策性银行的风险管理培训应涵盖______、______和______等内容。

9.政策性银行的风险管理评估应从______、______和______三个方面进行。

10.政策性银行的风险管理信息系统应具备______、______和______等功能。

11.政策性银行的风险管理文化应包括______、______和______等方面。

12.政策性银行的风险管理应遵循______、______和______等原则。

13.政策性银行的风险管理应重视______、______和______。

14.政策性银行的风险管理报告应定期提交给______和______。

15.政策性银行的风险管理应确保______与______的平衡。

16.政策性银行的风险管理应通过______、______和______来提高风险防范能力。

17.政策性银行的风险管理应强化______、______和______。

18.政策性银行的风险管理应加强______、______和______。

19.政策性银行的风险管理应优化______、______和______。

20.政策性银行的风险管理应完善______、______和______。

21.政策性银行的风险管理应坚持______、______和______。

22.政策性银行的风险管理应加强______、______和______。

23.政策性银行的风险管理应提高______、______和______。

24.政策性银行的风险管理应确保______、______和______。

25.政策性银行的风险管理应推动______、______和______。

四、判断题（本题共20小题，每题0.5分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）

1.政策性银行的风险管理主要是为了追求盈利最大化。（）

2.政策性银行的风险管理可以完全消除风险。（）

3.政策性银行的风险管理组织架构中，风险管理委员会负责日常风险管理工作。（）

4.政策性银行的风险管理报告只需每年提交一次即可。（）

5.政策性银行的风险评估只需关注市场风险即可。（）

6.政策性银行的风险控制措施中，风险转移是最有效的手段。（）

7.政策性银行的风险管理培训是对员工进行风险知识教育的唯一途径。（）

8.政策性银行的风险管理评估结果不需要对外公开。（）

9.政策性银行的风险管理信息系统只需关注内部风险即可。（）

10.政策性银行的风险管理文化是指员工对风险的认识和态度。（）

11.政策性银行的风险管理原则中，全面性是指覆盖所有业务领域。（）

12.政策性银行的风险管理应遵循“头痛医头，脚痛医脚”的原则。（）

13.政策性银行的风险管理应将风险与收益平衡作为首要目标。（）

14.政策性银行的风险管理可以通过提高资产收益率来降低风险。（）

15.政策性银行的风险管理应将风险管理的责任落实到个人头上。（）

16.政策性银行的风险管理应仅关注信用风险和操作风险。（）

17.政策性银行的风险管理可以通过外部审计来提高风险管理的有效性。（）

18.政策性银行的风险管理报告应包括风险应对措施的实施情况。（）

19.政策性银行的风险管理应将风险预防放在首位，风险治理作为补充。（）

20.政策性银行的风险管理可以通过建立风险基金来补偿风险损失。（）

五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）

1.请简要阐述政策性银行风险管理的重要性及其在维护国家经济安全中的作用。

2.结合实际案例，分析政策性银行在风险管理过程中可能面临的主要风险类型，并探讨相应的风险控制措施。

3.请论述政策性银行如何构建有效的内控机制，以增强风险管理的效率和效果。

4.针对当前政策性银行风险管理中存在的问题，提出改进建议，并说明如何通过制度建设和技术手段提升政策性银行的风险管理能力。

六、案例题（本题共2小题，每题5分，共10分）

1.案例题：

某政策性银行在发放贷款时，由于对借款人的风险评估不足，导致一笔贷款逾期无法收回。请分析该案例中存在的风险管理漏洞，并提出相应的改进措施。

2.案例题：

某政策性银行在推行一项新业务时，由于内部沟通不畅，导致部分分支机构未能及时了解和执行新的风险控制流程，造成了一定的风险损失。请分析该案例中内控机制存在的问题，并提出加强内控和风险管理的建议。

标准答案

一、单项选择题

1.D

2.A

3.C

4.D

5.D

6.A

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.C

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.C

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多选题

1.ABCD

2.ABCD

3.ABC

4.ABCD

5.ABD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空题

1.降低风险、防范风险、控制风险

2.全面性、预防性、制约性

3.风险管理部门

4.风险状况概述、风险控制措施、风险管理效果评估

5.风险识别、风险评估、风险应对

6.风险预防、风险控制、风险转移

7.风险指标监测、风险事件报告、风险评估

8.风险管理知识、风险管理技能、风险管理案例

9.风险管理效率、风险管理效果、风险管理合规性

10.数据收集、数据分析、数据报告

11.风险意识、风险责任、风险创新

12.全面性、客观性、可持续性

13.风险管理、内部控制、合规性检查

14.风险管理委员会、董事会

15.风险、收益

16.制度建设、组织架构、员工素质

17.风险意识、风险管理、合规经营

18.风险管理制度、风险控制流程、风险报告制度

19.风险管理目标、风险管理流程、风险管理组织架构

20.风险管理原则、风