银行业：2025年亚太地区金融犯罪执行人员需要了解的内容

犯罪执行人员需要了金融犯罪的动态性质仍然是亚太地区（APAC）金融机构（FIs）面临的一个重大问题。这主要是由犯罪分子采用更多创新方法和技术来实施犯罪以及该地区监管机构不断在这个复杂且不断变化的反洗钱（AFC）环境中，亚太地区金融机构（FIs）需要确保其反洗钱（AFC）方案的有效性，同时巧妙地平衡客户体验、有效性和效率。在此过程中，金融机构必须继续跟上随着金融科技（FC）的复杂性不断增加，全球的监管制度在机构（FIs）需要对其客户（包括最终受益所有人）拥有更深入理解、加强基于风险的策略以及越•加强受益所有权透明度：监管机构的重点关响下。尽管已经取得进展，预计更多司法管辖区将建立•增强基于风险方法的重视程度：监管机构将越来越多于风险的方法来管理AFC风险。这包括调整他们的策略以应对与金融机构相关的特定风险。同时，各国预期将更新其国家风险评估协议，并开始从标准化战略转向更灵活足银行业安全和稳健的监管期望，同时也需要符合道德采纳标准。监管机机构（FIs）不仅部署基于AI的模型，还必须严格测试和监控AI模型•加强国际合作与数据共享：在打击金融犯罪（FC）的斗为犯罪活动和它们的收益往往是跨国性质的。监管机构将随着技术的不断演变，犯罪分子所采用的技巧也在不断发展。 )方法正在出现。这突显了金融机构不仅需要更新和加强其风险管理程序及其风险概况下的变化，罪犯越来越多地将真实信息和伪造信息相结合，以伪造新的身份。虽然检 ,但金融机构可以采取措施实施有效的控制措施。这些措施包括监控不寻常的信用模式，这些模式在仔细检查时可能变得明显，如公共记录稀疏、快速建立信用以及使用常见地址分析的先进欺诈检测能力有助于发现不一致之处。金融机构需要跟上这些技术犯罪分子正在逐渐利用在线游戏平台，主要是因为虚拟货币和可交易分子通常利用这些平台通过小额交易洗钱，这些交易被伪装成购买游戏物品或游购买。为了解决这些问题，处理这些平台支付业务的金融机构作为客户或为他们数字资产和加密货币已成为FC监管的重点。尽管全球在最佳实践方面缺乏一致性，但全球监管机构将继续努力建立全面框架，以管理不断增长的数字资产行业，并防止犯罪分子通融系统中实施的AFC控制而进行的任何潜在套利。虽然金融机构越来越看到数字资产中的商业机会 ,但进入这一领域的举措需要与对监管范围的明确理解相结合，明确的风险偏好，以及可能采用区尽管不是新的风险，但围绕俄罗斯、中国和中东的地缘政治紧张局势将继续影响AFC合规性。国际制裁制度将继续复杂化，因此也会变得更加广泛。随着金融机构努力在动态且合规性，它们必须重新评估如何监控和应对风险，以及防止违规行为。这意味为了应对快速变化的威胁环境以及加强的监管审查，AFC运营也需要进行演变。在此过程中，金融机构需要平衡客户体验、有效性和效率，同时将成本放在首位。人工智能机构管理AFC风险至关重要。人工智能在多个领域的应用将有助于自动化人类任务，简化客户身份识别（KYC）计划、警报管理和处置以及报告等工作，同时对于提升预测和检测能然而，不应期望人工智能取代那些在风险管理方面拥有丰富知识的风规则的解决方案和人工流程仍将是有效计划的重要组成部分。合规领导者必须了解不能的固有优势和不足，以在自动化和人工参与及互动之间找到平衡。为了实现成功并融机构需要执行以下措施：在当今复杂且快速变化的格局中，满足AFC（反洗钱）义务的重要性不容小觑。随着金融机构应对地缘政治不确定性、监管变化和技术进步，首席合规官和AFC领导层设计强有力的框架以打击至关重要，AFC高管应优先加强其技术、流程、员工队伍和运营模式，以提升合规性和风险管理。通过拥抱公共-私人合作并利用技术创新，机构可以提升管理AFC风险的有法律或财务顾问咨询的依据。奥利弗·韦曼公司已尽最大努力使用可靠、最新和全面的信息和分析，但所提供的信息不附带任何形式的保证，无论示的还是默示的。奥利弗·韦曼公司不承担更新本报告中的信息或结论的责任。奥利弗·韦曼公司不对因本报告或其中所提及的报告或信息来源所采取或未采取的任何行动而引起的任何损失承担责任，也不对任何后果性、特别或类似损害承担责任，即使被告知此类损害的可能性