证券市场基本法律法规-10月《证券市场基本法律法规》押题密卷1

证券市场基本法律法规-10月《证券市场基本法律法规》押题密卷1单选题（共100题，共100分）(1.)按照《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币（江南博哥）或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于()%A.70%B.75%C.80%D.85%正确答案：D参考解析：本题考查《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。(2.)证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是()。A.董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告B.监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷C.证券公司有保密限制的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人不得列席该类保密会议D.负责监督检查部门的高级管理人员不得监管业务部门正确答案：C参考解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。(3.)以下叙述中，属于证券公司合规管理基本制度的是()。①确定合规管理目标、基本原则、机构设置及职责、合规考核及风险隐患报告、责任追究等问题②审慎评估公司合规经营管理行为对证券市场的影响③证券公司应结合本公司实际经营情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理④证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规意识和职业道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：C参考解析：证券公司合规管理基本制度。审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。(4.)证券公司应当()计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。A.逐日B.每周C.逐月D.每季度正确答案：A参考解析：本题考查证券公司计算担保物与债务比例的周期，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。(5.)下列关于证券公司信息隔离墙制度的说法错误的是()。A.证券公司信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕信息及未公开信息（统称“敏感信息”）的不当流动和使用而采取的一系列管理措施B.证券公司应当将信息隔离墙制度纳入公司内部控制机制，采取有效措施，健全业务管理流程，加强对工作人员的培训和教育，对违规泄漏和使用敏感信息的行为进行责任追究C.证券公司进行业务创新或协同开展业务合作，应当事先评估是否可能存在敏感信息不当流动和使用的风险，建立或完善信息隔离墙管理措施D.证券公司无需定期评价信息隔离墙制度的有效性，不必随时调整和完善正确答案：D参考解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度。证券公司应当定期评价信息隔离墙制度的有效性，并根据情况的变化及时调整和完善。(6.)协会组织保荐代表人专业能力水平评价测试，协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示，所提供材料应当至少包括()项可视为充足。A.2B.3C.4D.5正确答案：C参考解析：专业能力水平评价测试结果未达到基本要求的，所在保荐机构应当出具书面说明并提供验证其专业能力水平的充足材料，且其应在最近六个月内完成保荐业务相关培训90学时。协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示。所提供材料包括任意四项可视为充足。(7.)依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为()。A.公司成立日B.董事会报送登记申请日C.公司开始营业日D.发起人认足股份日正确答案：A参考解析：依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。(8.)下列选项中，属于法律法规体系中部门规范性文件的是()。A.《证券基金经营机构合规管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》D.《证券公司内部控制指引》正确答案：D参考解析：本题考查证券市场法律法规体系。其中，《证券基金经营机构合规管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》均属于法律法规体系中的部门规章，《证券公司内部控制指引》属于证券市场的规范性文件。(9.)证券公司应当()向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。A.按年度B.每两年C.按月D.按季度正确答案：A参考解析：本题考查反洗钱工作的境内外分支机构管理。证券公司应当按年度向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。(10.)发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以()万元以上()万元以下的罚款；情节严重的，处以50万元以上500万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务。A.10；100B.10；200C.20；100D.20；200正确答案：D参考解析：发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款；情节严重的，处以50万元以上500万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务。(11.)以下关于证券公司治理的基本要求说法错误的是()。A.建立健全组织架构、明确职责划分，不得侵犯客户的合法权益B.有效管理内幕信息和未公开信息C.不得侵犯客户合法权益D.建立完备的内部控制体系正确答案：B参考解析：本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项B为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。(12.)1个投资者只能申请开立1个一码通账户，1个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、()个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。投资者申请开立A股账户时，除投资者确有需要开立单边A股账户之夕卜，证券公司等开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市双边A股账户。A.3；3B.1；1C.2；2D.5；5正确答案：A参考解析：1个投资者只能申请开立1个一码通账户，1个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。投资者申请开立A股账户时，除投资者确有需要开立单边A股账户之外，证券公司等开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市双边A股账户。(13.)自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有()年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有()年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2正确答案：D参考解析：本题考查专业投资者的范围。第二类专业投资者同时符合下列条件的自然人：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。(14.)在企业债券发行过程中，各承销商面向社会公开零售企业债券的所有营业网点及每个营业网点的承销份额，均需在各网点所在地()备案。A.中国人民银行B.省级人民政府C.省级发展改革部门D.省级财政厅正确答案：C参考解析：本题考查证监部门对公司债券发行与承销的监管。在企业债券发行过程中，各承销商面向社会公开零售企业债券的所有营业网点及每个营业网点的承销份额，均需在各网点所在地省级发展改革部门备案。(15.)为进一步落实创新驱动发展战略，增强资本市场对提高我国关键核心技术创新能力的服务水平，促进高新技术产业和战略性新兴产业发展，支持上海国际金融中心和科技创新中心建设，完善资本市场基础制度，推动高质量发展，我国于()年在上海证券交易所设立科创板并试点注册制。A.2017B.2018C.2019D.2020正确答案：C参考解析：本题考查科创板的设立时间，科创板于2019年设立。(16.)下列对法和法律关系的描述，正确的是()。A.法律规范是静态的，一经制定生效范围内不变B.法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C.法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务D.法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责正确答案：A参考解析：本题考查法和法律规范的概念。社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变，选项A正确。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责，选项C、选项D错误。(17.)公司可以回购股份的情形不包含()。A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券D.某股东撤资正确答案：D参考解析：本题考查公司股份回购。撤资不属于法定可以回购股份的情形。(18.)根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动不包括()。A.代理投资人从事证券、期货买卖B.向投资人承诺证券、期货投资收益C.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货D.为投资人提供专业咨询服务正确答案：D参考解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事下列活动：①代理投资人从事证券、期货买卖；②向投资人承诺证券、期货投资收益；③与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；④为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；⑤利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；⑥法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。(19.)下列关于委托指令的说法错误的是()。A.客户委托指令成交与否以成交即时回报为准B.证券公司接受客户对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询，并应根据客户的要求提供相应的清单C.客户对有异议的查询结果可以书面方式向证券公司提出质询D.客户逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向证券公司提出质询的，视同客户对该委托结果无异议正确答案：A参考解析：本题考查委托指令。客户委托指令成交与否以证券登记结算机构发送的清算数据为准，成交即时回报仅供参考。(20.)证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，则()是证券公司自营业务的最高管理机构。A.投资决策机构B.自营业务部门C.董事会D.分支机构正确答案：A参考解析：本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。(21.)下列关于委托指令的说法，错误的是()。A.客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担B.对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施C.客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托仍视为有效委托D.证券公司接受客户委托指令时，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担正确答案：C参考解析：本题考查委托指令。客户在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则，避免发出无效委托指令。如客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托应视为无效委托。(22.)以下关于发行人募集资金的表述哪一项是错误的()。A.发行人募集资金应当存放于募集资金专项账户，该账户不得存放非募集资金或用作其他用途B.发行人应当与保荐机构、存放募集资金的商业银行签订三方监管协议C.发行人募集资金应当用于主营业务及相关业务领域D.暂时闲置的募集资金不得用于其他投资正确答案：D参考解析：本题考查向不特定合格投资者公开发行业务。发行人募集资金应当用于主营业务及相关业务领域，暂时闲置的募集资金可以投资于安全性高、流动性好、可以保障投资本金安全的理财产品。(23.)按照《证券公司治理准则》和《证券公司股权管理规定》的要求，关于证券公司与股东之间关系的特别规定，以下选项错误的是()。A.证券公司股东及其控股股东、实际控制人不得对证券公司虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资B.未经批准，证券公司股东及其控股股东、实际控制人不得委托他人管理证券公司股权C.应当加强关联交易管理，准确识别关联方，严格落实关联交易审批制度和信息披露制度D.证券公司股东及其控股股东、实际控制人可以要求证券公司为其关联方提供融资或者担保正确答案：D参考解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。选项D，证券公司股东及其控股股东、实际控制人不得违规要求证券公司为其或其关联方提供融资或者担保，或者强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。(24.)下列关于划分产品或服务风险等级时应考虑的因素说法，错误的是()。A.经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级B.投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构无需进行特别风险警示C.经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见D.经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会名录规定的风险

等级正确答案：B参考解析：本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到以书面形式进行特别风险警示。(25.)下列不属于沪港通可交易的证券品种的是()。A.上证180指数成分股B.香港联合交易所上市的A+H股公司股票C.上证380指数成分股D.A+H股上市公司的证券交易所上市A股正确答案：B参考解析：本题考查沪港通和深港通的相关概念。香港联合交易所上市的A+H股公司股票属于深港通。(26.)关于证券分析师发表言论、客户服务的管理要求，下列说法错误的是()。A.以经营机构的名义发布研究观点、提供研究服务的人员必须是公司正式员工B.证券分析师不可以将在发布平台上发布过的证券研究报告以其他形式提供给客户并解读C.经营机构对其他方式服务客户的，应当做好客户服务记录，并及时存档检查D.经营机构应当定期安排质量审核和合规审查人员对客户服务档案进行跟踪检查正确答案：B参考解析：考查证券分析师发表言论、客户服务的管理要求。证券分析师可以将已经在公司证券研究报告发布平台上统一发布过的证券研究报告，通过在公司报备后的微信群、微信公众号、微博、云共享平台、邮箱等其他形式提供给客户并进行解读。(27.)下列关于客户交易结算资金存管制度的表述错误的是()。A.客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理B.证券公司应当向客户提供交易结算资金存取、证券交易、清算、交收等服务C.客户交易结算资金三方存管D.证券公司从事证券经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金正确答案：B参考解析：本题考查客户交易结算资金问题。证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只提供客户证券交易、清算、交收等服务。(28.)资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过()人。A.100B.200C.300D.400正确答案：B参考解析：本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人。(29.)下列有关金融机构资产管理业务的表述中，说法错误的是()。A.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应当符合金融监督管理部门规定的资质条件未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品B.金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务金融机构应当合理确定资产管理产品所投资寧产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理，金融监督管理部门应当制定流动性风险管理规定C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品，并明确股权及其受（收）益权的退出安排D.未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得早于封闭式资产管理产品的到期日正确答案：D参考解析：本题考查金融机构资产管理业务。未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日。(30.)A基金份额登记机构篡改了基金份额登记数据，被责令改正，处()万元罚款。A.5B.14C.150D.200正确答案：B参考解析：本题考查《证券投资金法》的处罚规定。基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处10万元以上100万元以下罚款。(31.)公司持申请文件向()申请核准公开发行。A.全国股份转让中心B.中国证券登记结算有限责任公司C.证券交易所D.中国证监会正确答案：D参考解析：公司持申请文件向中国证监会申请核准。(32.)我国的《期货交易管理条例》在2017年进行了()修订。A.第五次B.第三次C.第四次D.第二次正确答案：C参考解析：我国的《期货交易管理条例》于2017年进行了第四次修订。(33.)下列选项中，可以作为普通合伙人的是()。A.国有独资公司B.国有企业C.自然人D.上市公司正确答案：C参考解析：为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。(34.)上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经()通过。A.出席会议的股东所持表决权的1/2以上B.出席会议的股东所持表决权的2/3以上C.全体股东所持表决权的1/2以上D.全体股东所持表决权的1/2以上正确答案：B参考解析：上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。(35.)下列关于违反债券发行与承销有关规定的法律责任的说法错误的是()。A.中国证监会可以对相关机构和人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等相关监管措施B.非公开发行公司债券，发行人及其他信息披露义务人披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不论情节严重与否，都应移送司法机关C.发行人及其控股股东、实际控制人、董事、高级管理人员违反《公司债券发行与交易管理办法》相关规定，严重损害债券持有人权益的，中国证监会可以依法限制其市场融资等活动，并将其有关信息纳入证券期货市场诚信档案数据库D.发行人的控股股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，损害债券持有人利益的，应当依法对公司债务承担连带责任正确答案：B参考解析：中国证监会可以对相关机构和人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等相关监管措施；非公开发行公司债券，发行人及其他信息披露义务人披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会可以对发行人、其他信息披露义务人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取相关监管措施；情节严重的，依照《证券法》第一百九十七条予以处罚；发行人及其控股股东、实际控制人、董事、高级管理人员违反《公司债券发行与交易管理办法》相关规定，严重损害债券持有人权益的，中国证监会可以依法限制其市场融资等活动，并将其有关信息纳入证券期货市场诚信档案数据库；发行人的控股股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，损害债券持有人利益的，应当依法对公司债务承担连带责任。(36.)有关公司法律责任的说法，错误的是()。A.虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正B.对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款C.公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款D.公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上，做虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对股东处以3万元以上30万元以下的罚款正确答案：D参考解析：本题考查公司法律责任。虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款。违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。(37.)下列文件中，不属于与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问相关的部门规章、规范性文件的是()。A.《证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务暂行规定》B.《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》C.《监管规则适用指引——机构类第2号》D.《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》正确答案：A参考解析：本题考查与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问相关的部门规章、规范性文件。选项A属于与证券投资咨询业务相关的部门规章、规范性文件及自律规则。(38.)金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向()輝.告。A.中国证监会B.国务院C.中国人民银行D.财政部正确答案：C参考解析：本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向中国人民银行报告。(39.)证券投资顾问业务内部控制要求，对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于()年。A.2B.3C.4D.5正确答案：D参考解析：本题考查证券投资顾问业务内部控制要求。对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。(40.)当保荐代表人唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会、证券交易所及其上市委员会的审核工作时，中国证监会可以根据情节轻重，在()个月到()个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，采取认定为不适当人选的监管措施。A.6；36B.3；36C.6；72D.3；24正确答案：B参考解析：当保荐代表人唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会、证券交易所及其上市委员会的审核工作时，中国证监会可以根据情节轻重，在3个月到36个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，采取认定为不适当人选的监管措施。(41.)依法设立的证券投资产品发生开户后()个月内没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，相关当事人应于上述情形发生后()个交易曰内办理证券账户注销手续；相关当事人未按要求注销该证券账户的，中国结算有权注销该账户或限制该账户的使用。A.6；30B.6；15C.12；30D.12；15正确答案：B参考解析：依法设立的证券投资产品发生开户后6个月内没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，相关当事人应于上述情形发生后15个交易日内办理证券账户注销手续；相关当事人未按要求注销该证券账户的，中国结算有权注销该账户或限制该账户的使用。(42.)关于普通合伙企业的出资，下列说法正确的是()。A.以实物出资，需要评估作价的，只能由全体合伙人委托法定评估机构评估B.合伙人不可以劳务出资C.合伙人以劳务出资的，评估方法由一半以上合伙人协商确定D.合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定正确答案：D参考解析：本题考查合伙人的出资方式。合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估。合伙人以劳务出资的，其评估方法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。(43.)下列非交易过户的情形中，不需要由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请的是()。A.继承B.捐赠C.离婚D.私募资产管理正确答案：A参考解析：本题考查考生对非交易过户的理解。在非交易过户中，继承、法人资格丧失.所涉证券过户的，由过入方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。(44.)证券公司应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过()等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。A.内部审计B.独立审计C.政府审计D.内部审计或者独立审计正确答案：D参考解析：本题考查反洗钱审计要求。证券公司应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者独立审计等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。(45.)证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的()。A.公开B.有效C.公平D.公正正确答案：B参考解析：本题考查证券发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的“三公”原则。(46.)下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，错误的是()。A.证券公司应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱职责B.证券公司应当结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全反洗钱内部控制制度C.证券公司总部负责人应当对其分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.证券公司应当根据反洗钱工作需要，建立和完善相关信息系统，并根据风险状况、反洗钱和反恐怖融资工作需求变化及时优化升级正确答案：C参考解析：本题考查反洗钱工作的基本要求。选项C，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。(47.)以下不属于第一类专业投资者的是()。A.私募基金管理人B.金融机构高级管理人员C.QFIID.RQFII正确答案：B参考解析：本题考查专业投资者的范围和分类。第一类专业投资者不是自然人。(48.)基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义，对证券投资基金活动具有的重要意义。下列选项中错误的是()。A.基金财产债权债务的独立性有利于维护基金财产的独立性B.基金财产债权债务的独立性有利于保障基金财产的安全C.基金财产债权债务的独立性有利于保护基金管理人的合法权益D.基金财产债权债务的独立性有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率正确答案：C参考解析：基金财产债权债务的独立性有利于保护基金份额持有人的合法权益。基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义。对证券投资基金活动具有重要的意义，主要体现在：1.有利于维护基金财产的独立性2.有利于保障基金财产的安全3.有利于保护基金份额持有人的合法权益4.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率(49.)下列关于公司股权的说法，错误的是()。A.公司合并、分立、转让主要财产的，股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权B.因股权的自愿让与或强制执行产生的股权转让，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书C.自然入股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格D.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，不用通知公司及全体股东正确答案：D参考解析：人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东。(50.)单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()下的罚款。A.3万元以上30万元以下B.20万元以上200万元以下C.30万元以上60万元以下D.50万元以上500万元以下正确答案：B参考解析：本题考查《证券法》。根据《证券法》第一百九十一条的规定，单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。(51.)下列关于保荐代表人资格的说法中，错误的是()。A.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识B.保荐代表人最近5年内具备48个月以上保荐相关业务经历C.保荐代表人最近12个月持续从事保荐相关业务D.保荐代表人最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施正确答案：B参考解析：保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。(52.)下列关于客户身份资料与交易记录保存的基本要求的说法正确的是()。①客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年②交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年③同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存④其客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，证券公司应将其保存至反洗钱调查工作结束A.①②④B.①②③④C.①②③D.①③④正确答案：A参考解析：本题考查客户身份资料与交易记录保存的基本要求。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。(53.)《证券法》等法律法规均对财务顾问的法律责任进行了规定，当发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以()万元以上()万元以下的罚款。①10②20③100④200A.①②B.①③C.②④D.①④正确答案：B参考解析：发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下的罚款。(54.)证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交()等申请材料。①申请书②股东会（股东大会）或董事会关于开展股票期权做市业务的决议文件③股票期权做市业务方案、内部管理制度文本④负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对申请做市业务资格的材料要求的记忆。证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交下列申请材料：（1）申请书；（2）股东会（股东大会）或董事会关于开展股票期权做市业务的决议文件；（3）股票期权做市业务方案、内部管理制度文本；（4）负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件；（5）证券交易所出具的股票期权做市业务技术系统验收报告；（6）中国证监会规定的其他申请材料。(55.)下列事项属于有限责任公司股东会职权的是()。①决定公司的经营方针和投资计划②决定公司的经营计划和投资方案③对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议④修改公司章程⑤决定公司内部管理机构的设置⑥对发行公司债券作出决议A.①②④⑤⑥B.①③④⑥C.①③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥正确答案：B参考解析：本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，①③④⑥属于股东会职权，而②⑤属于董事会职权，因此应选B。(56.)关于资产证券化，下列说法正确的是()。①资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动②基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产只能是单项财产权利或者财产③原始权益人，是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其拥有的基础资产以获得资金的主体④管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A.①②B.①②③C.①②③④D.①③④正确答案：D参考解析：本题考查资产证券化的相关概念。基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。(57.)证券公司违反《证券基金经营机构信息技术管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对其采取()等行政监管措施。①责令改正②暂停业务③拘留直接负责人员④出具警示函⑤责令定期报告A.①②④⑤B.①②③④⑤C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：本题考查证券公司信息技术安全。证券公司违反《证券基金经营机构信息技术管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对其采取责令改正、暂停业务、出具警示函、责令定期报告、责令增加合规检查次数、公开谴责等行政监管措施。(58.)合格境外投资者的托管人应当履行的职责有()。①安全保管合格境外投资者托管的全部资产②办理合格境外投资者的有关交易清算、交收、结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务③监督合格境外投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会、人民银行和外汇局报告A.①③B.②③C.①②D.①②③正确答案：D参考解析：本题考查合格境外投资者的境内证券投资活动。托管人应当履行下列职责：安全保管合格境外投资者托管的全部资产；办理合格境外投资者的有关交易清算、交收、结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；监督合格境外投资者的投资运作，发现其投齊指令违法、违规的，及时向中国证监会、人民银行和外汇局报告。(59.)我国现行的《公司法》全文共十三章，二百一十八条，内容包括()。①公司的独立人格②分公司和子公司的法律地位③有限责任公司注册资本制度④证券公司的业务规则与风险控制A.①②④B.①②③C.①②③④D.①③④正确答案：B参考解析：本题考查《公司法》的框架。前三项都是《公司法》的内容，最后一项是《证券公司监督管理条例》的内容。(60.)可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施的情况有()。①严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的②从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的③从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的④违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：本题考查证券市场禁入措施。①②③④都属于可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施的情况。(61.)以下情形中属于刚性兑付的是()。①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益③采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益④资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付A.①②④B.①③C.②③D.①②③④正确答案：D参考解析：刚性兑付的具体表现。①②③④都属于刚性兑付。(62.)融资融券业务管理的基本原则有()。①合法合规性原则②集中管理原则③分散管理原则④业务隔离原则⑤了解客户原则A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①②④⑤D.①②③④正确答案：C参考解析：本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务管理的基本原则1.合法合规性原则2.集中管理原则3.业务隔离原则4.了解客户原则(63.)证券金融公司开展转融通业务，应当了解证券公司的()等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。①基本情况②业务范围③财务状况④违约记录A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：本题考查证券金融公司在了解客户及信用评估时需要考查哪些方面，除①②③④还包括风险控制能力。(64.)运用人工智能技术开展投资顾问业务，以下说法正确的是()。①非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务②金融机构运用人工智能技术开展资产管理业务应当严格遵守意见有关投资者适当性、投资范围、信息披露、风险隔离等一般性规定，不得借助人工智能业务夸大宣传资产管理产品或者误导投资者③金融机构应当向金融监督管理部门报备人工智能模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑，为投资者单独设立智能管理账户，充分提示人工智能算法的固有缺陷和使用风险，明晰交易流程，强化留痕管理，严格监控智能管理账户的交易头寸、风险限额、交易种类、价格权限等。金融机构因违法违规或者管理不当造成投资者损失的，应当依法承担损害赔偿责任④金融机构应当根据不同产品投资策略研发对应的人工智能算法或者程序化交易，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性，并针对由此可能引发的市场波动风险制定应对预案⑤因算法同质化、编程设计错误、对数据利用深度不够等人工智能算法模型缺陷或者系统异常，导致羊群效应、影响金融市场稳定运行的，金融机构应当立即终止人工智能业务A.①②③⑤B.①②③④C.①③④⑤D.②③④⑤正确答案：B参考解析：人工智能技术开展投资顾问业务的注意事项。因算法同质化、编程设计错误、对数据利用深度不够等人工智能算法模型缺陷或者系统异常，导致羊群效应、影响金融市场稳定运行的，金融机构应当及时采取人工干预措施，强制调整或者终止人工智能业务。(65.)在证券行业文化组织层建设中，会对证券公司的经营发展和工作人员的行为产生直接或间接影响的手段包括()。①在公司发展中融合文化理念②建立良好的组织关系、交互模式③确立良好的工作氛围④加强声誉约束A.①②③B.①③④C.①④D.①②③④正确答案：A参考解析：本题考查证券行业文化建设的组织层建设。在公司发展中融合文化理念，建立良好的组织关系、交互模式和工作氛围，会对证券公司的经营发展和工作人员的行为产生直接或间接的影响。(66.)欺诈发行证券罪的犯罪构成要件有()。①主体。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体②主观方面。在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪③客体。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益④客观方面。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为。行为人必须实施了发行证券的行为。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件发行证券的行为，必须达到一定的严重程度，即达到“数额巨大、后果严重或者有其他严重情节”A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正确答案：B参考解析：本题考查欺诈发行证券罪的犯罪构成要件。①②③④均属于欺诈发行证券罪的犯罪构成要件。(67.)证券公司风险处置措施中的“行政清理”措施中，涉及的行政清理主体包括()。①律师事务所②会计师事务所③证券监管部门④地方政府A.①③④B.②④C.①②③④D.①②③正确答案：D参考解析：本题考查证券公司风险处置措施中的行政清理的相关规定。证券监管部门做出撤销证券公司的决定，并按照规定程序选择律师事务所、会计师事务所等专业机构成立行政清理组，对该证券公司进行行政清理。行政清理组清理被撤销证券公司账户的结果，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，并报国务院证券监督管理机构认定。(68.)根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十八条的规定，诱骗投资者买卖证券、期货合约案，涉嫌()情形之一，应予立案追诉。①获利或者避免损失数额累计在5万元以上的②造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的③致使交易价格和交易量异常波动的④获利或者避免损失数额累计在10万元以上的⑤造成投资者直接经济损失数额在10万元以上的A.①②③B.③④⑤C.①②D.④⑤正确答案：A参考解析：本题考查诱骗投资者买卖证券、期货合约的刑事立案追诉标准。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十八条的规定，诱骗投资者买卖证券、期货合约案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）获利或者避免损失数额累计在5万元以上的；（2）造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的；（3）致使交易价格和交易量异常波动的；（4）其他造成严重后果的情形。(69.)证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，除现金外，保证金可以证券充抵。对于可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值进行折算。下列关于折算率说法正确的是()。①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票的折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%②交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%③证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高不超过95%④被实施风险警示、暂停上市、进入退市整理期的证券，静态市盈率在300倍以上或者为负数的A股股票，以及权证的折算率为〇⑤其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%A.①②③④⑤B.①②③④C.②③④⑤D.①③④⑤正确答案：A参考解析：本题考查证券公司向客户提供融资融券业务时保证金和担保物管理的相关规定。①②③④⑤均正确。(70.)金融机构资产管理业务主要遵循的原则有()。①坚持严控风险的底线思维。把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险②坚持服务实体经济的根本目标。既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护④坚持有的放矢的问题导向。重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间⑤坚持积极稳妥审慎推进。正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期A.③④⑤B.②③④⑤C.①②③④⑤D.①③④正确答案：C参考解析：本题考查金融机构资产管理业务主要遵循的原则。①②③④⑤都属于金融机构资产管理业务主要遵循的原则。(71.)按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，正确的是()。①证券公司不得挪用客户交易结算资金②证券公司不得挪用客户委托管理的资产③证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用④证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：B参考解析：本题考查证券公司治理的基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。(72.)证券公司的董事、监事、高级管理人员等对该证券公司被处置负有主要责任的，情节严重的，对其处罚措施包括()。①撤销其证券从业资格②撤销其任职资格③按照规定对其采取证券市场禁入的措施A.①②B.②③C.③D.①②③正确答案：D参考解析：证券公司的董事、监事、高级管理人员等对该证券公司被处置负有主要责任的，暂停其任职资格1至3年；情节严重的，撤销其任职资格、证券从业资格，并可以按照规定对其采取证券市场禁入的措施。(73.)下列有关公司增加或者减少注册资本的说法，正确的是()。①公司应当自作出减少注册资本决议之日起日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告②公司应当自作出减少注册资本决议之日起30日内通知债权人，并于45日内在报纸上公告③债权人自接到通知书之日起10日内，未接到通知书的自公告之日起30日内，要求公司清偿债务或者提供担保④债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：B参考解析：本题考查公司增资、减资程序。公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告；债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保。选项B正确。(74.)企业应当在最先发生以下任一情形的时点后，原则上不超过两个工作日（交易日）内，履行《公司信用类债券信息披露管理办法》第十八条规定的重大事项的信息披露义务。前列情形包括()。①董事会、监事会或者其他有权决策机构就该重大事项形成决议时②有关各方就该重大事项签署意向书或者协议时③董事、监事、高级管理人员或者具有同等职责的人员知悉该重大事项发生时④收到相关主管部门关于重大事项的决定或通知时A.①④B.②③④C.①②③④D.①②③正确答案：C参考解析：本题考查公司信用类债券信息披露的有关规定。企业应当在最先发生以下任一情形的时点后，原则上不超过两个工作日（交易日）内，履行《公司信用类债券信息披露管理办法》第十八条规定的重大事项的信息披露义务：①董事会、监事会或者其他有权决策机构就该重大事项形成决议时；②有关各方就该重大事项签署意向书或者协议时；③董事、监事、高级管理人员或者具有同等职责的人员知悉该重大事项发生时；④收到相关主管部门关于重大事项的决定或通知时。重大事项出现泄露或市场传闻的，企业也应当及时履行信息披露义务。(75.)证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括但不限于()等存在异常的情形。①客户的身份和行为②交易的资金来源③交易的金额④交易的频率和流向⑤交易的性质A.①②③B.①②③④⑤C.①②③④D.①②④正确答案：B参考解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告。交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。(76.)关于金融机构对资产管理产品实行净值化管理，以下说法正确的是()。①净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门②金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。符合条件的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量③以摊余成本计量金融资产净值，应当采用适当的风险控制手段，对金融资产净值的公允性进行评估。当以摊余成本计量已不能真实公允反映金融资产净值时，托管机构应当督促金融机构调整会计核算和估值方法④金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到15%或以上，如果偏离15%或以上的产品数超过所发行产品总数的10%，金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：在金融机构对资产管理产品实行净值化管理的注意义务。④10%和15%都应该为5%。(77.)证券公司的年度信息技术管理专项报告，应当说明()。①报告期内信息技术治理②信息技术合规与风险管理③信息技术安全管理④内部审查意见⑤信息技术审计A.①②③B.③④⑤C.①②③⑤D.①②③④正确答案：C参考解析：本题考查证券公司信息技术管理的监管要求及监管措施。证券公司应当在报送年度报告的同时报送年度信息技术管理专项报告，说明报告期内信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、信息技术审计等方面执行规定的情况。证券公司提交报告的内容应当真实、准确、完整。(78.)下列关于资产支持证券的说法正确的是()。①资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易转让，但是不能出质②资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券③管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏④年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③正确答案：B参考解析：资产支持证券的相关知识。资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，或出质。(79.)按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法正确的是()。①不得将投资银行类业务人员薪酬收入与其承做的项目收入直接挂钩②对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于10年③在开展投资银行类业务时，应当在综合评估项目成本的基础上合理确定报价④不得以业务包干等承包方式开展投资银行类业务，或者以其他形式实施过度激励A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正确答案：C参考解析：本题考查证券公司投资银行类业务的内部控制的有关规定。对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。(80.)信息披露义务人未按照规定披露信息，或者公告的证券发行文件、定期报告、临时报告及其他信息披露资料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、致使投资者蒙受损失的，相关责任人应该承担的责任包括()。①信息披露义务人未按照《证券法》规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改造，给予警告并处50万元以上500万元以下罚款②对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告，并处20万元以上200万元以下罚款③发行人的控股股东、实际控制人组织、指示从事违法行为的，或者隐瞒相关事项导致损失的，处50万元以上500万元以下罚款④信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改造，给予警告，并处以100万元以上1000万元以下的罚款A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：根据《证券法》第八十五条、一百九十六条、一百九十七条规定，信息披露义务人未按照规定披露信息，或者公告的证券发行文件、定期报告、临时报告及其他信息披露资料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、致使投资者蒙受损失的，信息披露义务人未按照《证券法》规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改造，给予警告并处50万元以上500万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告，并处20万元以上200万元以下罚款；发行人的控股股东、实际控制人组织、指示从事违法行为的，或者隐瞒相关事项导致损失的，处50万元以上500万元以下罚款；信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改造，给予警告，并处以100万元以上1000万元以下的罚款。(81.)根据《合伙企业法》第十四条的规定，设立合伙企业，应当具备的条件有()。①有2个以上合伙人；合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力②有书面合伙协议③有合伙人认缴或者实际缴付的出资④有合伙企业的名称和生产经营场所A.①②③B.①②③④C.①②D.①②④正确答案：B参考解析：合伙企业的设立条件。设立合伙企业，应当具备的条件有1.有2个以上合伙人；合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力2.有书面合伙协议3.有合伙人认缴或者实际缴付的出资4.有合伙企业的名称和生产经营场所(82.)公募基金宣传推介材料不得存在()情形。①使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述②诋毁、贬低其他基金管理人的基金③夸大或者片面宣传基金管理人过往的业绩④使用个人推荐性文字A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：本题考查公募基金宣传推介材料不得存在的情形。正确选项是D。①②③④都是公募基金宣传推介材料不得存在的情形。(83.)在证券行业文化建设中，坚持可持续发展的具体内容包括()。①切实把创新成为第一动力、协调成为内生特点、绿色成为普遍形态、开放成为必由之路、共享成为根本目的，作为推动证券行业和公司高质量发展的靶向目标，全面贯彻新发展理念②重视人才、业务、公司、行业的长期健康发展，鼓励构建ESG（环境、社会、治理）治理架构和治理机制，推动经济、社会、环境的协调发展③秉持良好的职业道德操守，打造过硬的专业声誉，维护行业良性发展生态④坚守底线思维，筑牢风险意识，坚持稳中求进，提高风险识别、应对和化解能力，以稳健作为经营底色和鲜明特质A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：B参考解析：本题考查证券行业文化建设中坚持可持续发展的具体内容。具体包含三方面内容：一是切实把创新成为第一动力、协调成为内生特点、绿色成为普遍形态、开放成为必由之路、共享成为根本目的，作为推动证券行业和公司高质量发展的靶向目标，全面贯彻新发展理念。二是重视人才、业务、公司、行业的长期健康发展，鼓励构建ESG（环境、社会、治理）治理架构和治理机制，推动经济、社会、环境的协调发展。三是坚守底线思维，筑牢风险意识，坚持稳中求进，提高风险识别、应对和化解能力，以稳健作为经营底色和鲜明特质。(84.)对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理，中国证监会及其派出机构依据中不包括()。①《证券、期货投资咨询管理暂行办法》②《证券分析师执业行为准则》③《证券登记结算管理办法》④《证券经纪人管理暂行规定》A.①②③B.①②C.③④D.①②③④正确答案：C参考解析：考查证券投资咨询业务监管措施的相关法律文件。包括：《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券分析师执业行为准则》《发布证券研究报告暂行规定》《证券投资顾问业务暂行规定》《发布证券研究报告执业规范》等。(85.)证券公司设立私募基金子公司应当符合下列要求()。①最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定②证券公司可以自有资金全资设立私募基金子公司，也可采用股份代持的方式出资设立③最近一年未因重大违法违规行为受到监管部门和有关机关调查的情形④经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②③正确答案：C参考解析：本题考查证券公司设立私募基金子公司应当符合的要求。其中证券公司应当以自有资金全资设立私募基金子公司，不得采用股份代持等方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司。(86.)中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为a（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别，下列关于证券公司基于分类监管要求划分的证券公司基本类别的说法中正确的有()。①B类BB级及以上公司的评价计分应当高于90分②评价分低于60分的证券公司，定为D类公司③D级是正常经营状态的最低等级④被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司A.①③B.②④C.①④D.②③正确答案：B参考解析：本题考查基于分类监管要求划分的证券公司基本类别。C级是正常经营状态的最低等级。B类BB级及以上公司的评价计分应当高于100分。(87.)《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应该符合()。①虽然不具备相应的风险识别和承担能力但已经知悉并自行承担公司债券的投资风险②经有关金融监管部门批准设立的金融机构③经中国证券投资基金业协会登记的和私募基金管理人④社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金A.①②④B.①③C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：本题考查合格投资者的条件资质，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险。(88.)从事私募资产管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时()。①违规销售资产管理计划②不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为③设立结构化资产管理计划，不得违背利益共享、风险共担、风险与收益相匹配的原则④开展私募资产管理业务，不得从事违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利A.①②③B.②③④C.①②④D.③④正确答案：B参考解析：本题考查《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，不得违规销售资产管理计划。(89.)金融衍生品存续期间发生需要及时报告的重大事件包括()。①证券公司或交易对手方破产的②证券公司被取消金融衍生品交易业务资格的③一方拒不履行约定义务或丧失履行能力的④履约保证金或履约保障品价值低于预警阀值且未能在2个工作日内补足的A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：本题考查金融衍生品存续期间发生重大事项的报告义务。重大事件包括但不限于以下情况：证券公司或交易对手方破产的；证券公司被取消金融衍生品交易业务资格的；一方拒不履行约定义务或丧失履行能力的；履约保证金或履约保障品价值低于预警阀值且未能在2个工作日内补足的，标的产品集中度、波动率达到预警阀值，或者标的产品因违反法律法规被相关监管机构采取暂停、终止上市等重大措施的；金融衍生品交易系统出现重大技术故障，导致交易暂停超过1个工作日的；其他影响金融衍生品交易的重大情况。(90.)下列职权中，属于股份有限公司股东大会的是()。①决定公司的经营方针和投资计划②决定公司的经营计划和投资方案③对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议④修改公司章程⑤决定公司内部管理机构的设置⑥对发行公司债券作出决议⑦对公司增加或者减少注册资本作出决议A.①②④⑤⑥B.①③④⑤⑥⑦C.①③④⑥⑦D.①②③④⑤⑥正确答案：C参考解析：本题考查股份有限公司股东大会的职权。其中，①③④⑥⑦属于股东大会职权，②⑤属于董事会职权。(91.)主办券商应当加强业务人员的职业道德和诚信教育，强化业务人员的()。①勤勉尽责意识②合规操作意识③风险控制意识④保密意识A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：本题考查主办券商管理方面业务规则。主办券商应当加强业务人员的职业道德和诚信教育，强化业务人员的勤勉尽责意识、合规操作意识、风险控制意识和保密意识。(92.)下列有关金融证券的描述，说法正确的是()。①金融债券，是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的，按约定还本付息的有价证券②金融债券的投资风