金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷2

金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷2单选题（共95题，共95分）(1.)国家股的资金来源有()。①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（江南博哥）②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资③有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资④国有资产管理部门所拥有的净资产A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。(2.)基本分析法的特征包括()。①以价值分析理论为基础②以统计方法为主要分析手段③使用大量数据④以现值计算方法为主要分析手段A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：C参考解析：考查基本分析法的基本特征。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。(3.)下列()时间点，不能进行科创板连续竞价。A.13：20B.11:30C.9：20D.14:50正确答案：C参考解析：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9:30~11:30、13:00~15:00。(4.)证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列()内容进行审查。①委托人身份②委托内容③委托卖出的实际证券数量④委托买入的实际证券数量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。注意是委托买入的是实际资金余额，不是实际证券数量(5.)影响股价变化的其他因素包括()。①心理因素②人为操纵因素③政策及制度因素④宏观经济因素A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：A参考解析：注意题干问的是其他因素。影响股价变化的其他因素：1.政治及其他不可抗力的影响2.心理因素3.政策及制度因素4.人为操纵因素(6.)股票的账面价值又被称为()。①面值②股票净值③每股净资产④内在价值A.①②B.③④C.②③D.②④正确答案：C参考解析：考查股票的账面价值。股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。(7.)股票市场行为的表现形式包括()。①市场价格②成交量③价和量的变化④完成变化所经历的时间A.①B.②③C.②④D.①②③④正确答案：D参考解析：技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。(8.)基本分析法的主要内容包括()。①宏观经济分析②投资分析③行业和区域分析④公司分析A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：D参考解析：考查基本分析法的主要内容。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。(9.)基金托管费是支付给()的费用。A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人正确答案：A参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。(10.)地方政府专项债券收支纳入()A.特别预算管理B.—般公共预算管理C.政府性基金预算管理D.其他预算管理正确答案：C参考解析：地方政府专项债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。(11.)《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括()。①所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第6条所规定的条件并已提出申请②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书③取得注册会计师证书5年以上④不超过65周岁A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件包括：①所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合《注册会计师执行证券期货相关业务许可证管理规定》第6条所规定的条件并已提出申请；②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；③取得注册会计师证书1年以上；④不超过60周岁；⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。官方教材145页(12.)交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为()。A.办理过户的前一交易日B.办理过户交易日当日C.办理过户交易日后一日D.买卖双方可自由协商确定正确答案：D参考解析：交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。(13.)发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起()个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.20B.30C.60D.90正确答案：C参考解析：金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。(14.)中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在()。A.资产负债表B.损益表C.所有者权益变动表D.现金流量表正确答案：A参考解析：中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。(15.)我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是()。A.个人投资者B.证券投资基金C.其他机构投资者D.证券基金和其他机构投资者正确答案：B参考解析：证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。(16.)在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的()，在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%正确答案：C参考解析：考查合格境内机构投资者相关知识。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%。(17.)债券代表债券投资者的权利，这种权利是A.直接支配财产权利B.债权C.资产所有权D.直接处置财产权利正确答案：B参考解析：债券代表债券投资者的权利，但这种权利不是直接支配财产权，也不是资产所有权的变现，而是一种债权。(18.)资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的()。A.直接融资B.间接融资C.股票市场融资D.债券市场融资正确答案：B参考解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。(19.)金融期货的基础功能包括()。①价格发现②套期保值③风险管理④投机A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：金融期货具有四项基本功能:套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。(20.)金融期货交易与普通远期交易存在的区别有()。①交易场所不同②交易的监管程度不同③交易内容的确定方式不同④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别：①交易场所和交易组织形式不同；②交易的监管程度不同；③金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定；④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。(21.)政府债券的特征是()。①安全性低②流通性强③收益不稳定④免税待遇A.①②B.③④C.②④D.①②③④正确答案：C参考解析：政府债券的特征：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。(22.)资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有()年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于()人。A.2；3B.3；3C.2；5D.3；5正确答案：D参考解析：资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。(23.)在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。A.对冲B.实物交割C.现金交割D.转手交易正确答案：A参考解析：金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动，而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。(24.)债券与股票的相同点有()。①债券与股票都属于有价证券②债券与股票都是直接融资工具③债券与股票风险都较大④债券与股票都可获得固定的收益A.①②B.②③C.①④D.②④正确答案：A参考解析：考查债券与股票的异同。债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。(25.)在债券的票面价值中，要规定()①票面价值的币种②债券的票面利率③债券的票面金额④债券的市场利率A.①②B.①③C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准。确定币种主要考虑债券的发行对象。币种确定后，则要规定债券的票面金额。票面金额大小不同，可以适应不同的投资对象，同时也会产生不同的发行成本。(26.)金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为()。①货币衍生工具②股权类产品的衍生工具③结构化金融衍生工具④OTC交易的衍生工具A.①②B.③④C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。(27.)改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于()年恢复发行国债。A.1980B.1981C.1982D.1983正确答案：B参考解析：进人20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深人，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债。(28.)证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内报送月度报告。A.4B.5C.6D.7正确答案：D参考解析：证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。(29.)根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于()的收入，一部分由证券公司留存。A.国家税收部门B.中国证监会C.中国结算公司D.证券交易所正确答案：C参考解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。(30.)债券按付息方式分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B参考解析：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。(31.)托管银行在符合、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求()做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：B参考解析：托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。(32.)货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。A.1B.2C.3D.5正确答案：A参考解析：货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。(33.)A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为()。A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金正确答案：B参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。(34.)在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的()。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。(35.)股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的()。A.上海黄金交易所正式运行B.郑州商品交易所正式成立C.中国金融期货交易所正式成立D.外汇远期开始试点正确答案：A参考解析：2002年10月，上海黄金交易所正式成立，实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，标志着我国国内黄金市场的正式开放。1990年10月，郑州商品交易所成立，是我国第一家商品期货交易所。2006年9月，中国金融期货交易所正式成立，成为我国首家金融衍生品交易所。1997年外汇远期开始试点。(36.)证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是()。A.甲以自有资金全资设立乙B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.丙不得对外提供担保正确答案：B参考解析：私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。(37.)为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为()。A.主板市场B.中小板市场C.全国中小企业股份转让系统D.创业板市场正确答案：D参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。(38.)在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是()。A.证券公司B.国有企业C.“三资”企业D.国有控股公司正确答案：C参考解析：考查机构投资者的分类。在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人，如“三资”企业、私营企业、未上市的非国有控股的股份制企业、社团法人等。(39.)在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署()。A.《证券交易委托代理协议书》B.《证券风险客户提示书》C.《风险揭示书》D.《证券客户须知》正确答案：C参考解析：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。(40.)下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是()。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.纽约证券交易所D.香港证券交易所正确答案：B参考解析：考查对深交所托管制度的了解。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为:自动托管，随处通买,哪买哪卖,转托不限。(41.)证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括()。A.转融通专用证券账户B.转融通担保证券账户C.转融通证券交收账户D.转融通专用资金账户正确答案：D参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户是转融通专用证券账户、转融通担保证券账户、转融通证券交收账户。(42.)能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是()。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具正确答案：C参考解析：随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些创新工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。(43.)专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是()。A.专项债券是一个特定的债券品种B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制D.专项债券不可以是普通企业债券正确答案：B参考解析：考查专项债券的相关知识。专项债券不是某一个债券品种，它可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等。发行绿色债券的企业不受发债指标限制。(44.)资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性正确答案：A参考解析：本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点（1）资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。（2）融资的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。（3）融资信誉的差异性相对较小。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。（4）全部具有可逆性（即可返还性）。通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。(45.)主要负责美国的保险监管职责的是()。A.联邦储备体系B.联邦金融机构检查委员会C.各州的保险监管局D.各州政府正确答案：C参考解析：美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。各州的保险监管局在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责美国的保险监管职责。(46.)按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师可以从事证券法律业务的有()。A.最近两年从事过证券法律业务B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训C.最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D.被吊销执业证书正确答案：B参考解析：按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。(47.)中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()。A.30%B.40%C.50%D.60%正确答案：B参考解析：考查中期票据的相关知识。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%(48.)证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起()日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报()备案，并通过()网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A.30；中国证监会；中国证监会B.30；中国证监会；中国证券业协会C.20；中国证监会；中国证券业协会D.20；中国证券业协会；中国证券业协会正确答案：D参考解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。(49.)()制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度()。A.保荐制度B.发审委制度C.保代制度D.推荐制度正确答案：A参考解析：保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。(50.)信用风险是()的主要风险。A.债券B.股票C.衍生证券D.基金正确答案：A参考解析：债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同。债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的。(51.)下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是()。A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式正确答案：D参考解析：2007年7月，原中国银监会下发《中国银监会关于企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》，规定财务公司债券属于金融债券的一种，该通知并未对其进行单独的定义，但对发行条件和程序进行了明确。财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经原中国银监会批准免予担保的除外。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。(52.)反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是()。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数正确答案：A参考解析：考查市净率的含义。市净率（P／B）倍数反映了一家公司的股票市值对其净资产的倍数。(53.)习惯上，将企业债券划分为()和()两种。A.城投债企业债券；集合类企业债券B.城投债企业债券；项目收益债券C.可续期债券；项目收益债券D.可续期债券；集合类企业债券正确答案：A参考解析：业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券和集合类企业债券。(54.)目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券交易所正确答案：B参考解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。(55.)在汇率上升的情况下，本币()，有利于()，不利于()A.贬值；进口；出口B.贬值；出口；进口C.升值；进口；出口D.升值；出口；进口正确答案：B参考解析：在汇率上升的情况下，本币贬值，有利于出口，不利于进口(56.)证券市场的有效性包含两个方面的要求，即()。A.证券市场的透明度和高效率B.证券市场的高效率和低风险C.证券市场的高效率和低成本D.证券市场的透明度和低成本正确答案：C参考解析：证券市场的有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。(57.)上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于()。A.增发股票B.股份回购C.股票分割D.股票合并正确答案：B参考解析：上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为股份回购。(58.)相较于优先股，债券不具有以下()特点。A.到期还本付息B.剩余财产优先权C.税后利润优先支付利息D.更容易判断本质正确答案：C参考解析：债券的利息来源于税前。公司可以在章程中规定，在有可分配税后利润时必须向优先股股东分配利润的，是强制分红优先股，否则即为非强制分红优先股。(59.)证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。A.30%B.20%C.15%D.10%正确答案：C参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。(60.)证券市场融资活动是指()之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A.公司（企业）和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者正确答案：B参考解析：考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。(61.)中国人民银行的职能转变主要包括()①完善宏观调控体系②强化经济监测预测预警能力③建立健全重大问题研究和政策储备工作机制,增强宏观调控的前瞻性、针对性、协同性④构建发展规划、财政、金融等政策协调和工作协同机制A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：中国人民银行的职能转变主要包括:完善宏观调控体系，创新调控方式，构建发展规划、财政、金融等政策协调和工作协同机制,强化经济监测预测预警能力,建立健全重大问题研究和政策储备工作机制,增强宏观调控的前瞻性、针对性、协同性。(62.)按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列()出具法律意见。①首次公开发行股票及上市②上市公司实行股权激励计划③上市公司召开股东大会④境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易A.①③B.①④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：首次公开发行股票及上市；上市公司发行证券及上市；上市公司的收购、重大资产重组及股份回购；上市公司实行股权激励计划；上市公司召开股东大会；境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易；证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止；证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立；证券衍生品种的发行及上市；中国证监会规定的其他事项。(63.)在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。①基金当事人②基金市场服务机构③基金的监管机构和自律组织④其他机构A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：A参考解析：基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。(64.)下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有()。①应当具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件②应当有3名是内资证券公司③可以用现金、经营中必需的实物出资④境内股东只能以现金出资A.①②B.①③C.①②④D.①②③④正确答案：B参考解析：外资参股证券公司境内股东应具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件。外资参股证券公司境内股东，应当有1名是内资证券公司，但内资证券公司变更为外资参股证券公司的，不在此限除外。境内股东可以用现金、经营中必需的实物出资。(65.)债券的特征有()①偿还性②流动性③安全性④收益性A.①④B.①②③C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：债券具有偿还性、流动性、安全性、收益性的特征。(66.)证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求()。①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。(67.)资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在()。①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配A.③④B.①②C.①③D.②③正确答案：B参考解析：资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在流动性和期限的不匹配和利率的不匹配。(68.)资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括()。①增加资产的流动性，提高资本使用效率②提升资产负债管理能力，优化财务状况③实现低成本融资④增加收入来源A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：A参考解析：从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（1）增加资产的流动性（2）提升资产负债管理能力，优化财务状况（3）实现低成本融资（4）增加收入来源(69.)为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取()公开市场操作。①买入有价证券②卖出有价证券③增加货币供应量④减少货币供应量A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：D参考解析：为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取卖出有价证券，减少货币供应量公开市场操作。(70.)基金的募集一般要经过()几个步骤。①申请②注册③发售④基金合同生效A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金募集的步骤。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。(71.)债贷组合是按照()模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。①融资统一规划②信贷统一授信③动态长效监控④全程风险管理A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正确答案：B参考解析：考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。(72.)一般来说，中央银行的主要职能可概括为()。①“发行的银行”②“银行的银行”③“监管的银行”④“政府的银行”A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。(73.)下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是()。①战争②财政政策③经济增长④货币政策A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：影响股价的宏观经济与政策因素包括：（1）经济增长。（2）经济周期循环。（3）货币政策。（4）财政政策。（5）市场利率。（6）通货膨胀。（7）汇率变化。（8）国际收支状况。战争属于政治及其他不可抗力的影响。(74.)金融期货交易与金融现货交易的区别包括()。①交易主体不同②交易方式不同③交易目的不同④结算方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：B参考解析：金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。(75.)下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是()。①竞争性招标确定的票面利率保留两位小数②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数④竞争性招标时间为招标日上午10:35至11:35A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：见《财政部关于印发〈2018年记账式国债招标发行规则〉》，全部说法正确，故全选。(76.)为提高期权交易的流动性，上海证券交易所引入了做市商制度。一般做市商提供的服务包括()。①向投资者提供双边持续报价②对投资者询价提供双边回应报价③交易所规定或者做市协议约定的其他业务A.①③B.①②C.②③D.①②③正确答案：C参考解析：考查期权交易相关知识。注意题目问的一般做市商。市商分为主做市商和一般做市商，主做市商提供的服务包括：（1）向投资者提供双边持续报价；（2）对投资者询价提供双边回应报价；（3）交易所规定或者做市协议约定的其他业务。一般做市商提供上述第（2）、（3）项规定的做市服务。(77.)表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于()。①担保承诺类业务②代理投资融资服务类业务③中介服务类业务④财务顾问类业务A.①②B.②③C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。④财务顾问类业务属于中介服务类业务。(78.)下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有()。①是一种强市场性的融资活动②是一种间接融资活动③是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A.①②B.①③C.②③D.③④正确答案：B参考解析：证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。(79.)根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有()。①最近三年连续盈利②实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小③最近三年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于3%A.①③B.①②C.①④D.②③正确答案：A参考解析：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。(80.)控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下()方式影响证券公司人员的独立性。①通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责②任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务③要求证券公司为其无偿提供服务④指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为A.①②③B.②③C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下方式影响证券公司人员的独立性：①通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责；②任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务；③要求证券公司为其无偿提供服务；④指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为。(81.)基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金销售机构A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：考查基金行业自律组织由哪些机构牵头成立。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人和基金销售机构等服务机构成立的行业自律组织。(82.)以下关于券商柜台市场说法正确的是()。①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品③投资者可以自己独立开立产品账户④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施A.①②B.②④C.③④D.①④正确答案：D参考解析：证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规另有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，题目中②错误；投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，题目中③表述错误；证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。(83.)国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括()。①影子银行②负债管理行业③互联网金融④金融控股公司A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。(84.)下列关于利率传导机制说法正确的是()。①利率为核心变量②基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响③利率对收入的影响是直接的④基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：利率传导机制。以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。在这一传导机制中，核心的变量为利率。货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，最后导致收入和产出水平的变动。货币政策对收入水平影响的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响，这取决于基础货币和货币乘数；利率对投资水平的影响；投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。(85.)下列属于金融衍生产品的是()。①股票②互换③基金④远期A.①②③④B.①②④C.②④D.②③正确答案：C参考解析：金融衍生工具又被称为金融衍生产品,是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。(86.)行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有()。①行业或产业竞争结构②抗外部冲击的能力③经济周期循环④行业估值水平A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：C参考解析：常见的行业因素包括：（1）行业或产业竞争结构。（2）行业可持续性。（3）抗外部冲击的能力。（4）监管及税收待遇——政府关系。（5）劳资关系。（6）财务与融资问题。（7）行业估值水平。(87.)按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列()条件的律师事务所从事证券法律业务。①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好②有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务③已经办理有效的执业责任保险④最近两年未因违法执业行为受到行政处罚A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。(88.)下面关于风险的相关描述，说法正确的是()。①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益②对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险