金融市场基础知识-12月《金融市场基础知识》押题密卷1

金融市场基础知识-12月《金融市场基础知识》押题密卷1单选题（共99题，共99分）(1.)下列()股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产()。A.有限制股（江南博哥）票B.金股C.优先股D.超级表决权股票正确答案：C参考解析：优先股特点，优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产(2.)按照上海证券交易所的规定，属于下列()情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。①首次公开发行上市股票②增发上市的股票③暂停上市后恢复上市的股票④退市后重新上市的股票A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④正确答案：B参考解析：首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。(3.)以下()交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动正确答案：C参考解析：指令驱动又称订单驱动市场，证券交易价格由买方订单和卖方的订单共同驱动。(4.)运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有()。①各期现金红利②各期自由现金流③股权要求收益率④持有期末卖出股权的预期价格A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：D参考解析：考查利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。(5.)证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于()。①反映的经济关系不同②筹集资金的投向不同③收益风险水平不同④发行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。(6.)相比个人投资者，机构投资者具有以下()特点。①投资资金规模化②投资管理专业化③投资结构组合化④投资行为规范化A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查机构投资者的特点。与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化。（2）投资管理专业化。（3）投资结构组合化。(7.)下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是()。①储蓄银行②开发银行③中央银行④商业银行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。(8.)股票风险较()，债券风险较()。A.小大B.大小C.大大D.小小正确答案：B参考解析：考查债券与股票的区别。债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。(9.)债券按付息方式分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B参考解析：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。(10.)货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。A.1B.2C.3D.5正确答案：A参考解析：货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。(11.)我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按()支付。A.周B.月C.季度D.年正确答案：B参考解析：考查有关基金各种费用的计提方式与支付周期。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(12.)关于债券的到期期限，下列说法错误的是()。A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分正确答案：C参考解析：考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。(13.)每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过()家。A.1B.2C.3D.5正确答案：A参考解析：每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。(14.)全国社保基金境外投资限于下列()投资。①银行存款②外国政府债券③基金④股票⑤银行票据A.①②B.①②⑤C.①②③④D.①②③④⑤正确答案：D参考解析：考查全国社保基金境外投资。全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：①银行存款；②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；③中国政府或者企业在境外发行的债券；④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、远期等衍生金融工具；⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。(15.)对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是()。①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A.①B.①③C.②③D.①③④正确答案：D参考解析：对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%;承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。(16.)美国国债是由()发行的债券。A.美国联邦政府B.政府支持企业C.州及州所属地方政府D.美国公司正确答案：A参考解析：本题主要考查美国国债发行方的内容。美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债，美国国债是美国债券市场的基石。(17.)下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是()。A.约定赎回价格可以是发行价格B.约定赎回价格不能是债券面值C.约定赎回价格可以是某一指定价格D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格正确答案：B参考解析：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。(18.)证券公司风险的主要特征有()。①社会性②扩张性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：考查证券公司风险的主要特征。(19.)公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的()。A.30%B.40%C.50%D.60%正确答案：B参考解析：考查企业债券和公司债券的发行定价方式。企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40％;公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定。(20.)证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是()。A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金正确答案：C参考解析：证券公司受期货公司委托从事IB业务，不得代理客户进行期货交易，结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。(21.)沪深300指数所选择的公司一般满足下列()条件。①经营状况良好②股票价格无明显波动③财务报告无重大问题④无明显市场操纵A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。(22.)在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。①基金当事人②基金服务机构③基金的监管机构和自律组织④其他机构A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：A参考解析：考查基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。(23.)()是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。A.公司型基金B.债券基金C.公募基金D.契约型基金正确答案：D参考解析：考查契约型基金的概念。(24.)买卖价差法常用的价差指标不包括()。A.买卖价差B.有效价差C.实现的价差D.合理价差正确答案：D参考解析：考查买卖价差法。买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买人和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。(25.)()通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”A.信用风险B.违约风险C.市场风险D.操作风险正确答案：A参考解析：考查信用风险的概念。(26.)()是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.声誉风险正确答案：D参考解析：考查声誉风险的概念。声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。(27.)()是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。A.国家股B.法入股C.社会公众股D.外资股正确答案：A参考解析：考查我国股票的类型。国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。(28.)下面关于证券公司的风险管理的三个发展阶段的说法错误的是()。A.在第一阶段，证券公司一般都没有设置专门的风险管理部门，面临的风险主要是操作风险，风险管理工作以散落在业务条线的内部控制为主B.在第二阶段，证券公司已经基本上成立了独立的风险管理部，按照风险类型有针对性地开展风险管理工作C.在第三阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用D.在第三阶段，全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入到全面风险管理体系建设阶段正确答案：C参考解析：考查证券公司的风险管理的三个发展阶段。在第二阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用。(29.)下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是()。A.净资本不低于5亿元人民币B.净资本与净资产比例不低于60%C.经营集合资产管理计划业务达3年以上D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产正确答案：D参考解析：考查合格境内机构投资者。证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%;经营集合资产管理计划业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。(30.)王某持有A公司2万股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股发放现金股利1元，3月6日，范某将王某所持的A公司股票尽数买入，7月8日，范某将该股票卖给李某，李某在7月10日又将股票转让给张某。已知7月10日为A公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是()。A.王某B.范某C.李某D.张某正确答案：C参考解析：除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，除息除权日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。(31.)以下不属于风险应对的是()。A.风险走向管理B.风险定价与拨备C.风险限额D.风险缓释正确答案：A参考解析：考查风险应对的措施。风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括风险偏好管理、风险限额、风险定价与拨备、风险缓释以及应急计划等。(32.)()是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。A.融资交易B.融券交易C.证券交易D.信用交易正确答案：A参考解析：考查融资交易定义，是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）人一定数量的资金买入股票的交易行为。(33.)关于上市开放式基金，下列选项正确的是()。A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行C.LOF采用指数基金模式D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象正确答案：B参考解析：考查特殊类型基金中的上市开放式基金（LOF）的特点和交易制度。上市开放式基金（ListedOpen-endedFunds,LOF）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。与ETF不同，L0F不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。L0F所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使L0F不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。(34.)下列属于公司债券公开发行应当符合的条件主要有()。①具备健全且运行良好的组织机构②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量④国务院规定的其他条件A.①②B.①③④C.②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查公司债券公开发行的条件。中国证监会2021年2月出台的《公司债券发行与交易管理办法》（[第180号令]）明确公开发行公司债券，应当符合下列4个条件：一是具备健全且运行良好的组织机构；二是最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；三是具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；四是国务院规定的其他条件。(35.)我国()三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。①上海②大连③北京④深圳⑤郑州A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤正确答案：D参考解析：我国上海、大连和郑州三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长(36.)属于机构投资者在金融市场中的作用的有()。①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查机构投资者的作用。(37.)下列()现代风险管理理念是正确的。①任何金融产品是风险和收益的组合②任何金融产品都具有风险性③风险是与收益相匹配的④投资是以风险换收益A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查现代风险管理理念。(38.)以下属于国际金融监管体系的有()。①美国银行监管委员会②巴塞尔银行监管委员会②国际证监会组织④国际保险监督官协会A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：B参考解析：本题主要考查国际金融监管体系所包含的组织协会。国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。(39.)除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括()。①购买不动产②投资于银行存款等货币市场工具③购买房地产抵押按揭④购买实物商品A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：考查合格境内机构投资者。(40.)大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为()。①商品期货②商品期权③商品远期④商品互换⑤信用衍生品A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④正确答案：D参考解析：大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为商品期货、商品期权、商品远期以及商品互换。(41.)债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括()。A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿D.债券的面值正确答案：D参考解析：考查债券的定义。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）(42.)以下不属于2018年4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”的是()。A.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进B.不允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行C.在开放的同时要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配D.准入前国民待遇和负债清单原则正确答案：B参考解析：本题考在2018年博鳌亚洲论坛公布的金融业开放政策。取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制，内外资一视同仁；允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行。(43.)除了()以外，其他持有者不具有股东资格。A.记名股东B.认购股东C.注册股东D.登记股东正确答案：A参考解析：考查记名股票和无记名股票知识点。除了记名股东以外，其他持有者（非经记名股东转让和经股份公司过户的）不具有股东资格。(44.)下面关于公司债券的说法错误的是()。A.非公开发行公司债券必须进行信用评级B.对公司债券发行没有强制性担保要求C.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定D.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途正确答案：A参考解析：考查对公司债券的理解。(45.)()是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A.证券托管B.证券存管C.证券代管D.证券委托正确答案：A参考解析：考查证券托管的概念。证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。(46.)下列关于人民币债券发行的说法中错误的是()。A.人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定B.人民币债券发行利率由中国人民银行核定C.国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团D.发行人民币债券的国际开发机构应当按照国际企业会计准则编制财务报告正确答案：D参考解析：人民币债券发行的相关知识。发行人民币债券的国际开发机构应当按照中国企业会计准则编制财务报告，除非该国际开发机构所采用的会计准则经中国财政部认定已与中国企业会计准则实现了等效。(47.)关于我国金融市场的发展现状的说法正确的有()。①我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系②我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场③期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系④中国黄金市场目前初步形成了以上海黄金交易所黄金现货为主体，上海期货交易所黄金期货、商业银行柜台黄金产品共同组成的，层次分明且各有侧重的多元市场体系A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国金融市场的发展现状。我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系，为推动经济发展、支持国家宏观调控、推进国有企业和财政金融体制改革、稳步推进利率市场化和完善人民币汇率形成机制、防范系统性金融风险和维护金融稳定发挥了重要作用。(48.)关于不列入基金管理过程中发生费用的项目，下列说法中正确的有()。①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失②基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用③基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用A.①②③B.①②C.②③D.①③正确答案：A参考解析：考查不得列入基金管理过程中发生费用的项目。下列费用不列入基金管理过程中发生费用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；（3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。(49.)()，是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过()人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。①公开发行股票②非公开发行股票③200人④100人A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：A参考解析：本题考查公开发行股票的基本条件。公开发行股票，是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。(50.)中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在()按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。①中央结算公司②上海清算所③中国结算公司④证券交易所A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：A参考解析：考查债券托管的有关规定。中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构（以下简称“投资人”）均可在中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）、银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）和中国证券登记结算公司（中国结算公司）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。债券托管量等于已经发行但尚未到期的债券总量。(51.)根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列()特征。①80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权；②基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利③基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国公募REITs产品发行要求。见中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》。(52.)募集机构不得通过下列()媒介渠道推介私募基金。①公开出版资料②户外广告③海报④电视、电影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。(53.)经常采用的货币政策中介目标包括()。①长期利率②银行准备金③银行信贷规模④货币供应量A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。(54.)私募基金管理人应当在名称中注明()字样。①私募基金②私募基金管理③创业投资A.①②B.②③C.①②③D.①③正确答案：C参考解析：考查私募证券投资基金的基本规范。私募基金管理人应当在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样，并在经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。(55.)上交所和深交所于2020年12月31日《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》发布的目的是()。①进一步完善退市标准②简化退市程序③加大退市监管力度④保护投资者权益⑤落实新《证券法》关于退市的规定A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正确答案：D参考解析：为进一步完善退市标准，简化退市程序，加大退市监管力度，保护投资者权益，落实新《证券法》关于退市的规定，上交所和深交所于2020年12月31日发布并实施修订后的《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》，对股票退市规则进行改革和优化。(56.)下列关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是()。①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A.①③B.①④C.②③D.③④正确答案：B参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。(57.)证券服务机构包括()。①会计师事务所②律师事务所③从事资产评估、资信评级、财务顾问的证券服务机构④从事信息技术系统服务的证券服务机构A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正确答案：A参考解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。(58.)关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有()。①90%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额②基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权③基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的80%A.①③B.①②③C.①②④D.②③正确答案：D参考解析：考查公募REITs产品的特征。中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列特征：（1）80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权。（2）基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利。（3）基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。（4）采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。(59.)下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是()。A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以突破所承销的国债量D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额正确答案：D参考解析：考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，财政部一般委托中国人民银行分配承销数额。发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量不能突破所承销的国债量。(60.)()是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易正确答案：B参考解析：回购交易，.是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。(61.)下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是()。A.企业债券的发行由核准制改为注册制B.中国证监会为企业债券的法定注册机关C.公司债券的发行由注册制改为核准制D.公开发行企业债券由证券交易所负责受理、审核，报国家发改委履行发行核准程序正确答案：A参考解析：考查企业债券和公司债券的不同点。企业债券的发行由核准制改为注册制。国家发改委为企业债券的法定注册机关，发行企业债券应当依法经国家发改委注册。公司债券的发行由核准制改为注册制^公开发行公司债券由证券交易所负责受理、审核，报中国证监会履行发行注册程序。(62.)()是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。A.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：C参考解析：考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。(63.)下列关于欧洲债券的说法有误的是()。A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的正确答案：C参考解析：考查对欧洲债券的理解。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来表示。(64.)养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的()。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：D参考解析：考查基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。(65.)科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。A.10%B.15%C.20%D.25%正确答案：C参考解析：科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%。(66.)公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现()证券交易原则。A.公开B.公平C.公正D.公允正确答案：C参考解析：考查证券交易原则公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。在实践中，公正原则也体现在很多方面，例如，公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等。(67.)以下()不是我国企业债券的种类。A.普通企业债券B.中小企业集合债券C.可续期企业债券D.国际债券正确答案：D参考解析：考查我国企业债券的品种。国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。(68.)以下不属于货币政策的最终目标的是()。A.稳定物价B.充分就业C.控制银行信贷规模D.国际收支平衡正确答案：C参考解析：考查货币政策。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。(69.)上市公司出现()情形可以向证券交易所申请退市。①上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易②上市公司被其他公司实施控股合并③上市公司股东大会决议公司解散④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④正确答案：A参考解析：上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；（3）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；（7）上市公司股东大会决议公司解散。（8）中国证监会和证券交易所认可的其他主动终止上市情形。(70.)可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据()确定。①当前市场利率水平②公司债券资信等级③发行条款A.①②③B.①③C.②③D.①②正确答案：A参考解析：考查确定可转换债券票面利率的考虑因素。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率），是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。(71.)中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及()。①维持适当门槛，支持机构“走出去”②规范业务范围，完善组织架构③督促母公司加强管控，完善境外机构管理④加强持续监管，完善跨境监管合作A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查证券公司业务国际化。主要内容包括以下四个方面：一是维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。二是规范业务范围，完善组织架构。要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构36个月过渡期以达到法规要求。三是督促母公司加强管控，完善境外机构管理。要求母公司完善境外机构法人治理，建立对境外机构重大事项的集体决策制度，健全境外机构管理制度，建立健全覆盖境外机构及境外业务的合规管理、风险管理和内部控制体系。四是加强持续监管，完善跨境监管合作。细化证券基金经营机构信息报送要求，明确规定证券基金经营机构及相关人员的法律责任。完善跨境监管合作，加强与境外监管机构的信息交流，及时了解境外机构相关情况，有效防范和处置跨境金融风险。(72.)债券与股票的区别有()。①权利不同②目的不同③主体不同④期限不同A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查债券与股票的区别。债券与股票的区别有：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。(73.)—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。下列关于债券不能收回投资风险的说法正确的有()。①市场利率水平影响债券的转让价格②不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的③政府债券不履行债务的风险最低A.①②③B.①②C.②③D.①③正确答案：A参考解析：考查债券不能收回投资的风险。(74.)股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括()。①市盈率倍数法②企业价值/息税前利润倍数法③市净率倍数法④企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A.①③B.①②③④C.①②D.①②③正确答案：B参考解析：考查股票的相对估值方法。可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括：市盈率（P/E）倍数、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）倍数、企业价值/息税折旧摊销前利润（EV/EBITDA）倍数、市净率（P/B）倍数、市销率倍数（P/S）等。(75.)根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于()投资或者活动。①承销证券②向他人贷款或者提供担保③从事承担无限责任的投资④买卖其他基金份额A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对于公募基金财产的监管。按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。(76.)在财务类强制退市中，上市公司出现()情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元。②最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值③最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告。④中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，但该年度相关财务指标实际并未触及第①项、第②项情形的。⑤证券交易所认定的其他情形。A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正确答案：D参考解析：在财务类强制退市的情形中，如果中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度指标触及了第①项、第②项情形的，证券交易所需要对其股票实施退市风险警示。(77.)政府债券的特征包括()。①安全性高②流通性强③收益稳定④免税待遇A.①②③B.②③④C.①②③④D.①②④正确答案：C参考解析：考查政府债券的特征。政府债券的特征：（1）安全性高。（2）流通性强。（3）收益稳定。（4）免税待遇(78.)风险识别是指()的过程。①对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别②依据风险定义进行系统分类③鉴定风险性质④找出风险原因A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查风险识别的概念。风险识别是指对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别、依据风险定义进行系统分类、鉴定风险性质并找出风险原因的过程。(79.)根据《证券法》第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有()。①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于&继续状态②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途③经债券持有人会议作出决议，改变资金用途A.①②B.①③C.②③D.①②③正确答案：A参考解析：不得再次公开发行公司债券的情形。不得再次发行的情形。根据《证券法》第十七条规定，存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。(80.)下面对证券交易所描述不正确的是()。A.证券交易所是我国证券自律管理机构B.证券交易所是整个证券市场的核心C.证券交易所本身可以进行证券买卖D.证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统正确答案：C参考解析：考查证券交易所定义。按照《证券法》第96条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。(81.)()是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.金融债券B.公司债券C.企业债券D.政府债券正确答案：A参考解析：考查金融债券的定义。金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。企业债券有广义和狭义之分，广义的企业债券包括公司债券、狭义的企业债券和银行间市场发行的非金融企业债务融资工具；狭义的企业债券是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式，它的出现与我国债券发展历史有关。政府债券又被称为国债，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。(82.)以下关于股票发行监管制度的各项说法中，错误的是()。A.核准制是完全计划发行的模式B.核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式C.注册制是依照法定条件进行证券发行申请注册的模式D.每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况正确答案：A参考解析：审批制是完全计划发行的模式。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式。(83.)场外交易市场的功能不包括()。A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.逐步向场内市场功能靠拢D.提供风险分层的金融资产管理渠道正确答案：C参考解析：A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C说法错误。(84.)目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有()家证券公司获准在境外设立子公司A.31B.32C.33D.34正确答案：D参考解析：国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有34家证券公司获准在境外设立子公司，积极为境内企业跨境投融资活动提供金融服务，提高自身国际化经营水平和核心能力。(85.)能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是()A.建构模块工具B.结构化金融衍生工具C.金融远期合约D.金融互换正确答案：B参考解析：考查结构化金融衍生工具相关概念。利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。(86.)关于基金销售支付机构，下列说法错误的是()。A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚正确答案：D参考解析：考查基金销售支付机构的概念和管理规范。最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有被采取重大行政监管措施。(87.)不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下()因素必须加以考虑。①投资目标与范围②基金风险水平《金融市场基础知识》模拟试卷（四）|99③基金规模④时期选择A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④正确答案：C参考解析：考查基金业绩评估需要考虑的因素。不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑。1.投资目标与范围2.基金风险水平3.基金规模4.时期选择(88.)中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含()。①注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构②证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构③主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构④注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查中国证监会负责监管的机构的具体类型。中国证监会各地方证监局主要负责对辖区下列机构的监管：（1）注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构；（2）证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构；（3）主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构；（4）注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构；（5）按规定负责监管的其他证券基金经营机构。(89.)按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为()。①股票市场②发行市场③基金市场④场外市场A.①②B.②③C.③④D.①③正确答案：D参考解析：按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场发行市场是按照市场功能的不同作出的划分，场外市场是按照组织形式和交易活动是否集中划分。(90.)从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标包括()。①流动比率②现金流向比率③速动比率④净稳定资金率A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：从机构层面