2023年证券从业资格考试题库

证券从业资格考试题库4

一、单项选择题

1.基金的所有者是（）0

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管者

2.1879年，英国公布（）,投资基金脱离了本来的契约形态，发展成为股份有限

企业口勺组织形式。

A.《股份有限企业法》

B.《投资基金管理措施》

C.《证券法》时代学习小区论坛

D.《企业法》

3.1924年3月21马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（）o

A.企业型开放式基金

B.封闭式基金

C.股票型基金

D.契约型基金

4.目前世界证券投资基金的主流产品为（）»

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.企业型基金

D.公募基金

5.上海证券交易所于（）开业。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

6.深圳证券交易所于（）开业。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

7.我国第一只上市交易的投资基金为（）。

A.武汉证券投资基金

B.淄博乡镇企业投资基金

C.深圳南山投资基金

D.富岛基金

8.如下不属于影响投资者决策的内在原因的是（）o

A.动机

B.感觉

C.人生阶段来源：

D.社会阶层

9.如下不属于开放式基金与封闭式基金不一样口勺是（）。

A.存续期限

B.投费方略

C.影响价格日勺原因

D.收益与风险

10.根据运作特点划分口勺证券投资基金不包括（）。

A.对冲基金

B.套利基金

C.指数基金

D.国际基金11.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A.成长型基金

B.收入型基金

C.期权基金

D.平衡型基金

12.按（）的不一样，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.组织方式

B.法律方式

C.规模大小

D.募集方式

13.如下不属于债券基金投资风险的是（）o

A.利率风险

B.汇率风险

C.提前赎问风险

D.通胀风险

14.假如某债券基金的久期是5年，假如利率下降1%,该债券基金的净值约（）。

A.减少5%

B.减少10%

C.增长5%

D.增长10%

15.如下不是货币市场工具发行主体的是（）o

A.政府

B.金融机构

C.大型工商企业

D.中小企业

16.混合基金H勺投资风险重要取决于（）。

A.股票和债券的比例

B.成本

C.收益

D.基金规模

17.根据我国《证券投资基金管理暂行措施》规定，除基金管理企业外，封闭式基金

重要发起人从事证券投资、持续盈利H勺时间最短应为（〉午“

A.1

B.2

C.3

D.5

18.封闭式基金的发起人确定后，通过签订（）界定互相间的权利与义务关系。

A.基金契约

B.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募阐明书

19.个人投费者开立基金账户，每个有效证件容许开设（）个基金账户。

A.1

B.2

C.3

D.4

20.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）后来到办理认购口勺网点查询认购申

请的受理状况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+421.开放式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金监管者

D.基金投资者

22.某开放式基金H勺管理费率是1.0%,申购费是1.1%,托管费是0.25%,一投资者以

10000元现金申购该基金，假如当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额

为（）。

A.8242.66

B.8250.93

C.8312.55

D.8333.33

23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）

个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

24.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

25.当基金管理人认为兑付投资者的赎I可申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请

进行口勺资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例

不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其他赎回申请延期办理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

26.基金管理企业最关键的业务是（）。

A.投资管理业务

B.受托业务资产管理

C.投资征询服务

D.证券研究业务

27.基金管理企业申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产规定是（）亿元

人民币。

A.1

B.2

C.3

D.4

28.基金管理企业的重要收益来源是（）。

A.基金资产日勺投资收益

B.买卖有价证券的价差收入

C.基金管理费

D.基金托管费

29.基金投资者投资基金最重要的目的是（）。

A.实现资产H勺保值增值

B.分散风险

C.规避管理

D.获得投资征询服务

30.基金管理企业之间的竞争重要是（）的竞争。

A.研究分析能力

B.资产配置能力

C.资金保管能力

D.投资管理能力31.基金的注册登记业务属于基金管理企业（)»

A.投资管理业务

B.基金运行业务

C.受托资产管理业务

D.投资征询服务

32.（）业务的开放，使我国基金管理企业在综合资产管理企业转变迈出了一大步。

A.基金运行

B.受托资产管理

C.投资管理

D.投资征询业务

33.下列不是基金管理企业重要活动的是（）。

A.基金的募集与销售

B.投资管理

C.基金运行

D.与投资征询客户约定分享投资收益

34.基金管理企业董事会在审议企业管理的基金六个月度汇报和年度汇报时应当获得

）以上的独立董事的通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/5

35.督察长应当经（）独立董事同意。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.所有

36.如下对于基金管理企业治理构造的论述中，不对的的是（）。来源：

A.企业治理构造可以使股东大会、董事会、监事会和经营层之间H勺职责明确，互相协

助，又互相制衡

B,应实行独立革事制度

C.应建立完善的内部监督和控制机制

D.坚持以股东利益最大化

37.基金管理企业管理基金投资的最高决策机构是（）。

A.基金管理企业董事会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.基金管理企业股东大会

38.下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资方略司投资组合原则的是（）。

A.投资决策委员会

B.风险控制委员会

C.董事会

D.行政管理部

39.负责定期审议基金经理的投资汇报，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是

（）o

A.投资决策委员会

B.风险控制委员会来源:时代学习小区网

C.董事会

D.行政管理部

40.基金的投资运作职责在基金管理企业中重要由（）承担，因此加强对投奥管

理人员的管理，对完善企业的内部控制、防备与减少投资风险、保障基金份额持有人的合法

权益都具有重要的意义。

A.投资管理人员

B.行政管理人员

C.财务管理人员

D.风险管理人员41.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设置并获得

基金托管资格的（）担任。

A.基金管理企业

B.商业银行

C.证券企业

D.保险企业

42.基金托管人的职责是以（）为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设

置、档案保管、基金清算等方面的规定。

A,份额持有人优先

B.基金企业股东最大化

C.安全保管基金财产

D.基金财产增长

43.根据《证券投费基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管

人的职责以（）为基础。

A.安全保管基金财产

B.保留基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他有关资料

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

44.如下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是（）o

A.刻制基金业务用章、财务用章

B.开立基金H勺各类资金账户、证券账户，建立基金账册

C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户

D.托管人与拟募集基金的基金管理企业商洽基金募集及托管业务合作事宜

45.美国基金销售渠道中最重要的是（）。

A.投资顾问渠道

B.退休金计划销售

C.直销

D.基金超市

46.我国封闭式基金披霞基金份额净值口勺频率为（）=

A.一天一次

B.两天一次

C.三天一次

D.一周一次

47.2006年11月26日，中国证监会下发了《有关基金管理企业及证券投资基金执行

〈企业会计准则〉的告知》（证监会计字[2023]23号），规定证券投资基金自（）起执行新

的《企业会计准则》。

A.2007年7月1日

B.2007年9月12日

C.2008年7月1日

D.2008年9月12日

48.我国基金资产估值的负贡人是（）o

A.基金管理人

B.基金注册登记机构

C.监管机构

D.基金托管人

49.如下费用中，需要基金承担的是（）。

A.基金申购费

B.基金托管费

C.基金转换费

D.基金赎回费

50.及时性原则体目前基金管理人应在法定期限内披露基金招募阐明书、定期汇报等文

献，在重大事件发生之日起()日内披露临时汇报。

A.7

B.5

C.2

D.151.我国债券基金的管理费率一般低于()o

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

52.在美国等基金业发让的国家和地区，基金H勺管理年费率一般为()左右。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.25%

53.()是一种可以全面反应基金在一定期期内经营成果H勺指标。

A.本期利涧来源:时代学习小区网

B.本期已实现收益

C.期末可供分派利润

D.未分派利润

54.基金信息披露最主线、最重要的原则是（）。

A.真实性

B.精确性

C.完整性

D.公平披露

55.基金协议一旦终止，基金财产就进入（）程序。

A.准备

B.运作

C.募集

D.清算

56.在对我国基金业的监管上负有最重要贡任H勺机构是（）o

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国银监会

D.证券交易所

57.（）作为我国证券业H勺自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.证券登记结匏企业

58.中国证监会自收到基金管理人验资汇报和基金立案材料之日起（）个工作日

内予以书面确认“

A.3

B.6

C.9

D.12

59.一只基金持有一家上市企业的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）o

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

60.同一基金管理人管理的所有基金持有一家企业发行内证券，不得超过该证券的

（）»

A.10%来源:

B.20%

C.30%

D.40%二、多选题

61.基金行业自律机构是由()成立的同业机构。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额发售机构

D.基金监管机构

62.为基金提供服务的()只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基

金收益的分派。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

63.()是基金设置的两个重要法律文献。

A.基金协议

B.招募阐明书

C.基金份额持有人名册

D.基金投资组合

64.“老基金”存在的问题索要表目前()(,

A,缺乏基本口勺法律规范

B.资产质量普遍不高

C.不能与国际成熟市场接轨

D.受多种原因影响，并不以上市证券为基本投资方向

65.基金设置口勺两个最重要的法律文献是（）。

A.基金协议

B.基金托管协议书

C.基金公开阐明书

D.基金招募阐明书

66.1998年3月27日，新成立的（）分别发起设置了两只封闭式基金，即基金

金泰和基金开元。

A.南方基金管理企业

B.国泰基金管理企业

C.嘉实基金管理企业

D.大成基金管理企业

67.基金业在我国金融市场的作用有（）。

A.为中小投资者拓宽投奚渠道

B.优化金融构造，增进经济增长

C.有助于证券市场稳定和发展

D.完善金融体系和社保体系

68.下列有关久期的说法中，对的的是（）o

A.久期是指贴现现金流的加权平均时间

B.久期越大，利率对债券的影响越明显

C.久期与到期时间有关

D.久期与贴现率无关

69.保本基金H勺特点中，对的H勺是（）«

A.此类基金锁定了亏损风险

B.风险较低

C.不追求超额收益

D.适合稳健投资者

70.国际上流行的投资组合保险方略重要有（）。

A.对称保险方略

B.固定比例投资组合保险方略

C.买人并持有方略

D.恒定混合方略71.根据资产配置的不一样，混合基金可分为（

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.股债平衡型基金

D.灵活配置型基金

72.根据我国《证券投资基金管理暂行措施》规定，封闭式基金的发起人可以是（〉。

A.股份制商业银行

B.证券企业

C.信托投资企业

D.保险企业

E.基金管理企业

73.开放式基金的注册登记业务包括（）。

A.基金登记

B.份额存管

C.资金清算

D.资金交收

74.下列说法中，对的的是（）。

A.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可

以委托中国证监会认定的其他机构办理

B.假如投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最终确实认信息将是投

资者申购、赎回失败

C.基金份额申购、赎回内资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息

进行

D.时于货币市场基金，-•般T+3日从基金银行存款账户划出

75.基金管理企业向特定对象提供投资征询服务，不应有为行为是（）。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B.承诺投资收益

C.与投资征询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资征询客户

76.有关基金管理企业的重要股东应当具有H勺条件中，错误H勺是（)o

A.注册资本不低于2亿元人民币

B.持续经营3个以上完整H勺会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善

C.近来3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚

D.X有良好H勺社会信誉，近来2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、白律管理、

商业银行等机构无不良记录

77.基金管理企业应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于（）

人，且不得少于董事会人数的（）0

A.3

B.2

C.1/3

D.2/3

78.董事会审议（）事项应当通过2/3以上的独立董事通过。

A.企业及基金投资运作中的范人关联交易

B.聘任或者更换会计师事务所

C.企业管理的基金日勺六个月度汇报

D.企业制定的月度预算。

79.我国基金管理企业一般的投资决策程序是（）。

A.企业研究发展部提出研究汇报

B.投资决策委员会决定基金口勺总体投资计划

C.基金投资部制定投资组合的详细方案

D.风险控制委员会提出风险控制提议

80.基金托管人的收入来源有（）。

A.通过托管业务获取托管费

B.提供绩效评估

C.基金管理费

D.会计核算81.基金市场营销的特性是（）。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.合用性

82.营销组合H勺四大要素一（）是基金营销的关键内容。

A.产品

B.费率

C.渠道

D.促销

83.所谓的“促销组合四要素”包括（）。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

84.基金资产估值对象包括基金所拥有的（）。

A.股票

B.债券

C.权证

D.其他基金资产

85.目前，我国的基金销售服务费实行（

A.按周支付

B.按月支付

C.按年支付

D.每日计提并合计

86.目前，我国证券投资基金H勺交易费用重要包括（）等。

A.印花税

B.交易佣金

C.过户费

D.经手费

87.基金会计核算的内容重要包括（）。

A.证券和衍生工具交易及其清算的核算

B.持有证券H勺上市企业，亍为H勺核算

C.各类资产口勺利息核算

D.基金资产估值的核完

88.假设投资者在4月8日（周五）赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年（）

的利润。

A.4月8日

B.4月9日

C.4月10日

D.4月11日

89.如下有关营业税的说法中，对的的有（）o

A.根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2023年终

前暂免征收营业税

B.以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税

C.基金管理人从事基金管理活动获得的收入，根据税法的规定征收营'也税

D.基金托管人从事基金管理活动获得的收入，根据税法的规定征收营业税

90.下列有关机构法人买卖基金的所得税的说法中.对的均有（）。

A.企业投资者从基金分派中获得的收入，暂不征收企业所得税

B.企业投资者从基金分派中获得的收入，征收企业所得税

C.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业

所得税

D.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业H勺应纳税所得额，不征收

企业所得税91.对于基金管理人来说，重要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信

息披露事项，详细波及（）等各环节。

A.基金募集

B.上市交易

C.投资运作来源：

D.净值披露

92.当媒体报道或市场流传的消息也许对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，

管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关状况汇很（）。

A.中国证监会

B.地方证监局

C.基金上市的证券交易所

D.中国证券业协会

93.招募阐明书包括H勺重要信息包括（）。

A.基金投资目的、投资范围、投资方略、业绩比较基准、风险收益特性、投资限制等

B.基金运作方式

C.基金风险提醒

D.基金资产净值的计•算措施和公告方式

94.如下属于基金投资规范性文献的是（〉。

A.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

B.《有关货币市场基金投资等有关问题的告知》

C.《有关货币市场基金投资短期融资券有关问题的告知》

D.《有关基金投资资产支持证券有关事项的告知》

95.我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提高我国基金业的水平，

推进我国基金市场开展（）的竞争.形成一种有效的基金市场。

A.公平

B.健康

C.有序

D.有利

96.基金监管部重要通过（）两种方式实现基金监管。

A.市场禁入监管

B.市场准入监管

C.平常持续监管

D.基金管理人员监管

97.设置基金管理企业必须在（）等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资

基金管理企业管理措施》规定的条件。

A.股东资格

B.企业章程

C.注册资本

D.从业人员资格

98.基金管理企业内部控制应体现的原则为（）。

A.健全性

B.有效性来源：

C.独立性

D.成本效益

99.如下说法中，对的口勺是（）。

A.基金募集中请获得中国证监会核准前，基金笞理人、代销机构可以向公众分发、公

布基金宣传推介材料

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业

务

C.基金管理人委托其他机构办理基金销售业务日勺，被委托的机构应当获得基金代销业

务资格

D.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售

100.在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范H勺假设为（）。

A.投资者都根据期望收益率评价证券组合的收益水平，根据方差（或原则差）评价证券

组合H勺风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相似的预期

C.资本市场没有摩擦

D.资本市场存在摩擦三、判断题

101.证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险口勺特点。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

102.证券投资基金口勺管理人只负责投资运作.并不经手基金财产的保管。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

103.基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分派。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

104.基金是通过银行发号的金融产品，与银行存款没有太大区别。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

105.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利

率，但低于企业债券的利率。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

106.基金管理人的专业信息分析也许会发生信息不完整或者缺乏独立判断。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

107.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持

有人的现象。()

A.对的

B.错误

C.放弃

108.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还

是违反基金持有人的利益规定所引致，是可以分清的。()

A.对时

B.错误

C.放弃

109.在权益关系上，基金托管人是基金资产口勺所有者。()

A.对的

B.错误

C.放弃

110.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。()

A.对口勺

B.错误

C.放弃

111.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。（)

A.对口勺

B.错误

C.放弃

112.企'比型基金的投资者既是基金持有人，又是企业的股东。（）

A.对的

B.错误来源:时代学习小区网

C.放弃

113.指数基金以编制指数范用的股票或债券为投资对象。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

114.私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。（）

A.对的

B.错误

C.放弃

115.混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不一样。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

116.持股集中度越高，基金的风险越小。（)

A.对口勺

B.错误

C.放弃

117.根据债券到期日的不一样，可以将债券分为长期债券、短期债券。（）

A.对的

B.错误

C.放弃

118.当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

119.货币市场基金份额净值为1元，基金收益•般用每万份日收益和近来7天年化收

益率表达。（）

A.对的

B.错误

C.放弃

120.证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃121.我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的

方式确定。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

122.封闭式基金的交易时间与股票相似。（）来源:

A.对口勺

B.错误

C.放弃

123.在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购置数量和赎回金额在买

卖当时即可以确定。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

124.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎I可己捋有的基金份额，就可以将其

持有日勺基金份额转换为同一基金管理人管理日勺另一基金份额日勺一种业务模式。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

125.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，重要包括继

承、司法强制执行等方式。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

126.基金管理企业在进净投费征询业务时不得代理征询客户从事证券投资。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

127.中外合资基金管埋企业H勺境外股东为依其所在国家或者地区法律设置、合法存续

并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，近来1年没有受到监管机

构或者司法机关的惩罚。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

128.基金管理企业管理II勺是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理企业日勺

经营风险相对具有较高负债的银行、保险企业等其他金融机构要低得多。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

129.基金管理企业除重要股东外的其他股东，规定注册资本、净资产应当不低于1亿

元人民币，资产质量良好。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

130.基金管理企业的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3.

（）

A.对时

B,错误

C.放弃

131.董事、监事之外口勺所有员工不得在股东单位兼职。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

132.风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理.、监察稽核部经理及有关人员

构成。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

133.在详细口勺基金投资运作中，一般是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出

交易指令。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

13（我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并获得基金托管俺格的商业银

行担任。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

135.根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托

管人没有召集基金份额持有人大会的职责。（）

A.对H勺

B.错误

C.放弃

136.基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务H勺起始阶段。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

137.未接到交易所、登记结算企业H勺合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不

得自行运用、处分、分派基金的任何资产。（)

A.对时

B,错误

C.放弃

138.由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系

到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必精确.（）

A.对的

B.错误

C.放弃

139.初次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的状况下按成本计量。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

140.目前，我国基金管理贽、基金托管费及基金销告服务贽均是按前一日基金资产净

值的一定比例逐口计提，按月支付。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃141.基金会计口勺责任主体是对基金进行会计核算的基金管理企业和基金托

管人，其中后者承担重要会计责任。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

142.我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

143.本期利润既包括了基金已经实现口勺损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是

一种可以全面反应基金在一定期期内经营成果的指标。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

144.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

145.企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

146.个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（)

A.对时

B,错误

C.放弃

147.现代表基金份额5%以上口勺基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而

基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权白行召集。

()

A.对口勺

B.错误

C.放弃

148.开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会汇报。()

A.对口勺

B.错误

C.放弃

149.基金监管的原则是一切基金监管活动的出发点。()

A.对时

B.错误

C.放弃

150.监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。()

A.对时

B.错误

C.放弃

151.风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们也许对实现特定收

益的最低回报率更为关注。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

152.买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例日勺变动，并

最终取决于最初的战略性费产配置所决定的资产构成。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

153.恒定混合方略有利的市场环境为强趋势。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

154.根据对市场有效性II勺不一样判断，可以将股票投资组合方略分为两大类：一类是

以战胜市场为目的的消极型股票投资组合方略：另一类是以获得市场组合收益为目日勺的积极

型股票投资组合方略。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

155.从操作效果来看，道氏理论对小时趋势判断有较大的作用，对长期波动口勺预测则

显得无能为力。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

156.移动平均法是以某一时点R勺股价作为参照基准，预先没定一种股价上涨或下跌日勺

比例作为买入和卖出股票的原则，即假如股票价格相对于参照基准上升的幅度到达了预先设

定的比例，就买入该股票:而假如股票价格相对于参照基准卜跌幅度到达了预先设定的比例，

就卖出该股票。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

157.一般来说，豆制H勺组合包括的股票数越多，跟踪误差越人，调整所花贽H勺交易成

本越高。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

158.债券发行人自身H勺违约风险是影响债券收益率的重要原因。假如国债与非国债在

除品质外其他方面均相似，则两者问口勺收益率差额有时也被称为是‘品质利差”或"市场板块内

利差”，反应/国债发行条款与其他债券发行条款之间H勺差异。（）

A.对口勺

B.错误

C.放弃

159.假如债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采用某种行动H勺期权，就将影

响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。•般来说，假如条款对债券投资者有利，例

如提前赎回条款，则投资者将规定相对于同类国债来说较高口勺利差。（）

A.对的

B,错误

C.放弃

160.投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一种固定的利率折现，使之等

于目前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。（）

A.对时

B.错误

C.放弃

参照答案：

一、单项选择题

1.【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。

2.【答案】A

【解析】1879年，英国公布了《股份有限企业法》，投资基金脱离了本来H勺契约形态,

发展成为股份有限企业的组织形式。

3.【答案】A

【解析】马严诸塞投资信托基金是企业型开放式基金。

4.【答案】A

【解析】开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。

5.【答案】A

【解析】1990年12月上海证券交易所开业。来源:时代学习小区网

6.【答案】B

【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。

7.【答案】B

【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业没资基金。

8.【答案】D

【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在原因。

9.【答案】B

【解析】开放式基金与封闭式基金的不一样体目前存续期限、影响价格的原因、收益和

风险。

10.【答案】C

【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。

11.【答案】C

【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型

基金。时代学习小区论坛

12.【答案】D

【解析】按基金H勺募集方式不一样，可以分为公募基金和私募基金。

13.【答案】B

【解析】债券基金没有汇率风险。

14.【答案】C

【解析】利率与净值成反比。

15.【答案】D

【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。

16.【答案】A

【解析】混合基金的投资风险重要取决于股票和债券的比例。

17.【答案】C

【解析】我国封闭式基金重要发起人必须从事证券投资、存续盈利时间最短为3年。

18.【答案】B

【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定互相间的权利与义务

关系。

19.【答案】A

【解析】个人投资者开立基金账户.每个有效证件容许开设1个基金账户。

20.【答案】B

【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2后来到办理认购口勺网点查询认购

申请的受理状况。

21.【答案】A

【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理.

22.【答案】A

【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该

投资者可获得的基金份额为=10000*（1+1.1%N1.2]=8242.66（份）。

23.【答案】C

【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎I可申请之U起7

个工作日内支付赎回款项。

21.【答案】B

【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额0勺10%时，为巨额赎回。

25.【答案】B

【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申

请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较人波动时，基金管理人可以在当FI接受赎回比

例不低于上一口基金总份额10%的前提下，对其他赎I可申请延期办理。

26.【答案】A

【解析】投资管埋业务是基金管理企业最关键的一项业务.

27.【答案】B

【解析】基金管理企业申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元

人民币。

28.【答案】C

【解析】基金管理费是基金管理企业的重要收益。

29.【答案】A

【解析】基金投资者投资基金最重要的目的是实现资产口勺保值增值。

30.【答案】D

【解析】基金管理企业之间的竞争重要取决于投资管理能力。31.【答案】B

【解析】基金注册登记业务属于基金运行管理业务。

32.【答案】B

【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理企业在向综合资产管理企业转变迈

出了一大步。

33.【答案】D

【解析】基金管理企业在向特定对象提供投资征询服务时不得与投资征询客户约定分享

收益或者分担投资损失。

34.【答案】C

【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。

35.【答案】D

【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。

36.【答案】D

【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利益优先原则。

37.【答案】B

【解析】投资决策委员会是基金管理企业管理基金投资的最高决策机构。

38.【答案】A

【解析】我国基金管理企业大多数在内部设有投资决策委员会，负责资金资产H勺运作，

确定基金投资方略和投资组合的原则。

39.【答案】A

【解析】投资决策委员会的职责之•就是定期审议基金经理的投资汇报，考核基金经理

的工作绩效等

40.【答案】A

【解析】基金的投资运作职责在基金管理企业中重要由投资管理人员承担，因此加强对

投资管理人员H勺管理，对完善企业的内部控制、防备与减少投资风降、保障基金份额持有人

的合法权益都具有重要的意义。

41.【答案】B

【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人有依法设置并获得基金

托管资格的商业银行担任。

42.【答案】C

【解析】基金托管人的职责是以安全保管基金财产为基础，分别提出了托管人在账户开

设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的规定。

43.【答案】A

【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责H勺规定，基金

托管人的职责以安全保管基金财产为基础。

44.【答案】D

【解析】D项是签订基金协议阶段口勺工作。

45.【答案】A

【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。

46.【答案】D来源：

【解析】我国封闭式基金每周披露•次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

47.【答案】A

【解析】2023年11月26U,中国证监会下发了《有关基金管理企业及证券投资基金

执行〈企业会计准则〉的告知》（证监会计字[2023]23号），规定证券投资基金自2023年7月

1日起执行新的《企业会计准则》。

48.【答案】A

【解析】根据规定，我国基金资产估值的负责人是基金管理人，但基金托管人对基金管

理人的估值成果负有复核贵任。

49.【答案】B

【解析】基金托管费由基金自身承担，其他三种类型的费用由投资者承担。

50.【答案】C

【解析】及时性原则规定在重大事件发生之日起2日内披露临时汇报，以保护投资者

的利益。

51.【答案】D

【解析】我国债券基金口勺管理贽率一般低于1%。

52.【答案】C

【解析】在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率一般为1%左右。

53.【答案】A

【解析】木期利润是基金在一定期期内所有损益口勺总和，包括记入当期损益的公允价

值变动损益。该指

标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是•种可以全面

反应基金在一定期期内经营成果的指标。

54.【答案】A

【解析】真实性原则规定披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰口勺

方式反应真实状态，是基金信息披露最主线、最总要H勺原则。

55.【答案】D

【解析】根据有关规定，基金协议一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后H勺

基金财产，投资者是享有分派权的。

56.【答案】B

【解析】在对我国基金业的监管上负有最重要的责任时机沟是中国证监会。

57.【答案】B

【解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

58.【答案】A

【解析】中国证监会自收到基金管理人验资汇报和基金立案材料之日起3个工作日内

予以书面确认。自中国证监会书面确认之日起，基金立案手续办理完毕，基金协议生效。

59.【答案】A

【解析】一只基金持有一家上市企业的股票，其市值不得超过基金资产净值口勺10%.

60.【答案】A

【解析】同一基金管理人管理的所有基金持有一家企业发行的证券，不得超过该证券H勺

10%。二、多选题

61.【答案】ABC

【解析】基金行业自律机构是由基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构构成成立

的同业机构。

62.【答案】AB

【解析】基金管理人收取管理费，基金托管人收取托管费.

63.【答案】AB

【解析】基金协议和招募阐明书是基金设置的两个重要法律文献。

64.【答案】ABCD来源：

【解析】上述所有方面都是老基金存在H'、J问题。

65.【答案】AD

【解析】基金设置的两个重要法律文献时基金协议扣基金田募阐明书。

66.【答案】AB

【解析】1998年3月27日，新成立H勺南方和国泰基金管理企业分别发起设置了两只

封闭式基金即，基金金泰和基金开元。

67.【答案】ABCD

【解析】基金业在我国金融市场的作用有：为中小投资者拓宽投资渠道、优化金融构造,

增进经济增长、有助于证券市场稳定和发展、完善金融体系和社保体系。

68.【答案】ABC

【解析】久期是指贴现现金流H勺加权平均时间，久期越大.利率对债券H勺影响越明显，

久期与到期时间有关。

69.【答案】ABCD

【解析】保本基金的特点包括以上四种。

70.【答案】AB

【解析】投资组合保险方略包括对称保险方略、固定比例没资组合保险方略。

71.【答案】ABCD

【解析】根据资产配置的不一样，混合基金可分为偏股理基金、偏债型基金、股债平衡

型基金和灵活配置型基金等。

72.【答案】BCE

【解析】封闭式基金的发起人可以是证券企业、信托投资企业、基金管理企业。

73.【答案】ABCD

【解析】以上各项均对的。

74.【答案】ABC

【解析】对于货币市场基金，一般T+1日从基金银行存款账户划出。

75.【答案】ABGD

【解析】以上各项均是基金管理企业开展投资征询业务时不得进行的行为。

76.【答案】AD

【解析】基金管理企业重要股东注册资本不低于3亿元人民币.近来3年在税务、工

商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不受记录。

77.【答案】AC

【解析】基金管理企业应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于3人,

且不得少于董事会人数的1/3。

78.【答案】ABC

【解析】企业制定的六个月度和年度汇报才需要通过2/3以上的独立弟事通过。

79.【答案】ABCD

【解析】以上各项均是投资决策口勺程序。

80.【答案】ABD

【解析】基金管理费是基金管理人根据基金规模收取的费用，不是基金托管人的收入。

81.【答案】ABCD

【解析】基金市场营销的特性重要体目前服务性、专业性、持续性和合用性四个方面。

82.【答案】ABCD

【解析】营销组合的四大要素——产品、费率、渠道、促箱是基金营销的关键内容。

83.【答案】ABCD

【解析】所谓的'促销组合四要素”包括人员推销、广告促销、营业推广和公共关系。

84.【答案】ABGD

【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的所有资产及所有负债按一定的原则和措

施进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。估值对象包括股票、债券、权证及其他基

金资产。

85.【答案】BD

【解析】目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前