2023年基金从业资格考试题库四

2023年基金从业资格考试模拟试题四

1、我国封闭式基金在到达交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，

资金交割是在（）日完毕。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

对的答案:A

【专家解析】我国封闭式基金在到达交易后，二级市场交易份额和股份日勺交割是

在T+0日，资金交割是在T+1日完毕。

2、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券企业向投资者收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

对MJ答案：C

【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费原则，我国基金交易佣金不得高

于成交金额日勺（）.3%（深圳证券交易所尤其规定该佣金水平不得低于代收的证券

交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证

券企业向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

3、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

对的答案：C

【专家解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

4、下列有关债券基金与债券区别口勺表述错误的是（）。

A、债券基金的收益不如债券的利息固定

B、债券基金日勺收益率比买入并持有到期日勺单一债券的）收益率更难以预测

C、债券基金通过度散投资可以有效防止单一债券也许面临的较高日勺信用风险

D、债券基金有一种确定日勺到期口

对的答案：D

【专家解析】与一般债券会有一种确定日勺到期日不一样，债券基金由一组具有不

一样到期日日勺债券构成，因此并没有一种确定的到期日。

5、1940年（）和1940年（）是美国有关共同基金的两部最重要H勺法律，不仅

规定了对投资企业的监管，并且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资企业董

事、管理人员等的管理。

A、《证券交易法》；《证券法》

B、《证券法》；《投资企业法》

C、《证券交易法》；《投资顾问法》

D、《投资企业法》；《投资顾问法》

对的答案：D

【专家解析】1940年《投资企业法》和1940年《投资顾问法》是美国有关共同

基金的两部最重要的法律，不仅规定了对投资企业的监管，并且规定了基金投资

顾问、基金销售商、投资企业董事、管理人员等H勺管理。

6、基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A、规定作为证券监管对象之一的基金市场具有充足的透明度，实现市场信息公

开化

B、基金市场主体平等，规定基金监管机构根据相似的原则衡量同类监管对象的

行为

C、对监管对象公正看待，一视同仁

D、规定基金监管机构的监管规则和惩罚应当公开

对的答案：C

【专家解析】公正原见，规定基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公

正看待，一视同仁。

7、货币市场基金的赎回资金划付较快某些，一般()日即可从基金的银行存款

账户划出，最快可在划出当日抵达投资者资金账户。

A、T

B、T+1

D、36个

对欧I答案：B

【专家解析】中国证监会应当自受理公开募集基金日勺募集注册申请之日起6个月

内根据法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的

决定，并告知申请人；不予注册H勺，应当阐明理由。

10、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（如下简称“基金业委员会”）成

立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A、［2023年7月40］

B、［2023年12月4日］

C、［2023年C月4日］

D、［2023年8月4日］

对的答案：C

【专家解析】2023年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员

会作为基金专业人士构成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国

证券业协会日勺领导下开展工作。

11、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资

品种、不存在活跃市场口勺投资品种提出详细估值意见。

A、基金管理企业

B、托管银行

C、基金估值工作小组

D、基金注册登记机构

对欧I答案：C

【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的I估值原则和程序，并对活跃

市场上没有市价H勺投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出详细估值意见。

12、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A、客户至上原则

B、安全第一原则

C、专业规范原则

D、依法监管原则

对欧I答案：D

【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一

原则和专业规范原则。

13、基金销售费用不包括（）。

A、申购费

B、赎回费

C、基金转换费

D、销售服务费

对的答案：C

【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

14、基金销售时（）反应了从投资人日勺需要出发向投资人销售合适的产品。

A、专业性

B、服务性

C、持续性

D、合用性

对的答案：D

【专家解析】基金销售过程中与否遵照合用性原则。现行法规规定，基金销售过

程中，基金销售机构应遵照投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及

时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险

承受能力进行客观评价，最终根据投资人的风险承受能力销售不一样风险等级的

产品，把合适的)产品卖给合适的基金投资人。

15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。

A、前台业务系统

B、后台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统日勺支持系统

对的答案:B

【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，重要包括前台业务系统、后

台管理系统以及应用系统的支持系统。

16、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

A、低于，高于

B、高于，低于

C、低于，低于

D、高于，高于

对的答案：A

【专家解析】混合基金H勺风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

17、()是投资基金中最重要的一种类别。

A、私募股权基金

B、证券投资基金

C、对冲基金

D、另类投资基金

对欧J答案：B

【专家解析】证券投资基金是投资基金中最重要日勺一种类别。

18、()是最为广泛、最具权威、最为有效日勺监管。

A、基金行业自律

B、政府基金监管

C、社会力量监督

D、基金机构内控

对的答案：B

【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基

金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

19、督察长发现基金和企业运作中有违法违规行为日勺，应当及时予以制止，重大

问题应当汇报()。

A、基金业协会

B、证券业协会

C、董事会

D、中国证监会及有关派出机构

对的答案：D

【专家解析】督察长发现基金和企业运作中有违法违规行为口勺，应当及时予以制

止，重大问题应当汇报中国证监会及有关派出机陶。

2()、如下说法对的的)是()o

A、开放式基金的I交易价格重要受二级市场供求关系的影响

B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券企业在证券交易所按市价买卖

C、封闭式基金和开放式基金份额限制相似

D、封闭式基金和开放式基金期限不一样

对的答案:D

【专家解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不一样；投资者买卖封闭式基金

份额，只能委托证券企业在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格重要

受二级市场供求关系的影响。

21、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为()人民币。

A、().1元

B、0.01元

C、0.001元

D、0.0001元

对的答案：C

【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

22、货币型基金日勺认购费一般为()。

A、[0J

B、11%-1.5%]

C、11%J

D、1%如下

对欧J答案：A

【专家解析】货币型基金一般认购费为0。

23、基金管理人需在基金份额发售日勺()前，将招募阐明书、基金协议摘要刊登在

指定报刊和管理人网站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、15日

对的答案：B

【专家解析】在基金份额发售日勺3日前，将招募阐明书、基金协议摘要刊登在指

定报刊和管理人网站上；同步，将基金协议、托管协议刊登在管理人网站上，将

基金份额发售公告刊登在指定报刊和管理人网站上。

24、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、苏格兰没过投资信托

C、马萨诸塞投资信托

D、英国投资信托

对的答案：A

【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着亲密的关系，世界上第一只

公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

25、下列属于基金管理企业内部控制制度构成部分的是（）。

A、基本管理制度

B、内部控制大纲

C、部门业务规章

D、以上都对日勺

对的答案：D

【专家解析】基金管理企业内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门

业务规章等部分构成。

26、保本基金的安全垫等于（）。

A、价值底线超过投资组合现时净值日勺数额

B、投资组合现时净值超高价值底线的I数额

C、投资组合中风险资产与保本资产的I比例

D、投资组合中风险资产与保本资产的比例

对的答案：B

【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，一般被称为安全垫。

27、我国法律对基金信息披露的规范重要体目前2023年6月1日起实行的()。

A、《基金上市规则》

B、《基金信息披露管理措施》

C、《基金信息披露编报规则》

D、《证券投资基金法》

对欧J答案：D

【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文

献与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披

露进行规范日勺法律文本之一，其于2023年6月1日起施行。

28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照()的规定

进行立案。

A、基金业协会

B、证券业协会

C、中国证监会

D、中国银监会

对欧J答案：c

【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务日勺，应当按照中

国证监会的规定进行立案。

29、下列属于外部风险H勺是O。

A、决策失误

B、法律法规

C、执行不力

D、操作风险

对的I答案：B

【专家解析】外部风险重要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

3（）、基金销售机构的I客户身份资料自业务关系结束当年起至少保留（）。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

对的答案：C

【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保留23

年。

31、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A、基金注册登记机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金销售机构

对的答案：C

【专家解析】LOF完毕登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交

上市申请，申请在交易所挂牌上市。

32、下列属于合规管理基本原则口勺是（）。

A、全面性

B、健全性

C、规范性

D、独立性

对的答案：D

【专家解析】合规管理日勺基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调

性原则。

33、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其

对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A、9884.42元

B、9881.42元

C、10000元

D、9884元

对欧J答案：A

［专家解析］净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(76)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值二(9881.42+3)/1=9884.42^0

考生请注意，此类题型常常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，

假设管理人规定H勺认购费率为1%,则其可得到的认购份额为多少？碰到这样的

题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。

34、(),中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金企业会员部

的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A、［2023年3月］

B、［2023年6月］

C、［2023年5月］

D、［2023年7月］

对的答案：B

【专家解析】2023年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业

协会基金企业会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

35、申请募集基金应提交的重要文献不包括()。

A、基金募集申请汇报

B、基金协议草案

C、律师事务所出具的法律意见竹

D、招募阐明书正式文本

对欧J答案：D

【专家解析】此外尚有：基金托管协议草案、招募阐明书草案等五个重要文献。

36、基金管理人运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合

规风险中的()o

A、投资合规性风险

B、销售合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、反洗钱合规性风险

对的答案：A

【专家解析】基金管理人运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利

益，属于投资合规性风险。

37、证券投资基金的重要投资方向是()。

A、实业

B、上市企业的投资项目

C、信贷

D、有价证券

对的答案：D

【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集瓜J资金重要投向实业领域；基金

是一种间接投资工具，所筹集的资金重要投向有价证券等金融工具或产品。

38、制定严格有效日勺开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有

关客户日勺身份证明材料予以保留。上述内容属于合规风险中，()日勺重要管理措

施。

A、投资合规性风险

B、销售合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、反洗钱合规性风险

对的答案：D

【专家解析】题干论述内容，属于反洗钱合规性风险的重要管理措施。

39、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的

赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A、［0.5%］

B、［0.75%1

C、［1%］

D、［1.5%］

对的答案:B

【专家解析】不收取销售服务费日勺，对持有持续期少于30日的投资人收取不低

于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

40、基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定口勺原则和措施进行重新估

算，进而确定基金资产公允价值H勺过程

A、所有资产

B、净资产

C、所有资产及所有负债

D、负债

对的答案：C

【专家解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有H勺所有资产及所有负债按一定

的原则和措施进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程

41、在封闭式基金成功试点的基础上，（）10月8日，中国证监会公布并实行了

《开放式证券投资基金试点措施》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A、1998年

B、1999年

C、2023年

D、2023年

对的答案：C

【专家解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2023年10月8日，中国证监会

公布并实行了《开放式证券投资基金试点措施》，由此揭开了我国开放式基金发

展的序幕。

42、下列有关基金销售结算资金，说法错误口勺是（）。

A、有关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、

现金分红等资金

C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D、严禁挪用

对的答案：A

【专家解析】有关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

43、下列属于内部风险H勺是（）。

A、法律法规

B、经济

C、文化

D、决策失误

对欧I答案：D

【专家解析】内部风险重要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

44、基金管理人日勺最重要职责是负责（）。

A、受托资产管理

B、基金资产清算和会计复核

C、基金资产的保管

D、基金资产日勺投资运作

对的答案：D

【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最重要的职责

就是按照基金协议的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制H勺基础上为基

金投资者争取最大欧I投资收益。

45、根据我国的有关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超

过基金资产净值日勺0。

A、[50%]

B、[40%]

C、[30%]

D、[20%]

对的答案：B

【专家解析】基金参与全国银行间同业拆借市场交易的重要规定：①在全国银行

间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金

在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得

展期。

46、下列有关基金销售结算资金，说法错误日勺是（）。

A、有关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转H勺基金申购（认购）、赎回、

现金分红等资金

C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D、严禁挪用

对的答案：A

【专家解析】有关机构破产或清算时.，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

47、基金管理企业变更持有（）以上股权的I股东，变更企业的I实际控制人，或者

变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构同意。

A、[1%]

B、[3%]

C、[5%]

D、[10%]

对的答案：C

【专家解析】基金管理企业变更持有5%以上股权口勺股东，变更企业的实际控制

人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构同意。

48、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是

Oo

A、基金投资

B、债券投资

C、股票投资

D、风险相似

对的答案:C

【专家解析】股票投资H勺风险最大。

49、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度汇报摘要，在管

理人网站上披露年度汇报全文。

A、30日

B、60日

C、90日

D、18（）日

对的答案：C

【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度汇报

摘要，在管理人网站上披露年度汇报全文。

50、基金管理企业应当设置督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理

机构核准。

A、董事会；股东大会

B、理事会；董事会

C、总经理；董事会

D、董事会；董事会

对的答案：D

【专家解析】基金管理企业应当设置督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报

证券监督管理机构核准。

51、基金宣传推介材料刊登过往业绩，基金协议生效23年以上的，应当刊登（）。

A、从协议生效之日起计算的业绩

B、自协议生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C、当年上六个月的业绩

D、近来10个完整会计年度的业绩

对欧I答案：D

【专家解析】基金宣传推介材料刊登过往业绩，基金协议生效23年以上的，应

当刊登近来1()个完整会计年度的业绩。

52、基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A、投资

B、中介服务

C、信托

D、控股

对的答案：C

【专家解析】基金持有人与基金管理人之间是信吒关系。

53、当影子定价法与摊余成本法确定的)基金资产净值偏离度日勺绝对值到达或者超

过。时，基金管理人应进行临时汇报。

A、［0.25%1

B、［0.5%］

C、［0.75%1

D、［1%］

对的答案:B

【专家解析】在临时汇报中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基

金资产净值偏离度的绝对值到达或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之

日起2日内就此事项进行临时汇报。

54、2()23年，中国证券业协会设置了()，负责联络与业务交流工作。

A、基金公会

B、基金业行会

C、基金企业会员部

D、证券投资基金业委员会

对的答案：C

【专家解析】2023年，中国证券业协会设置了基金企业会员部，负责基金管理

企业和基金托管银行尤其会员的自律管理。

55、如下不属于基金信息披露严禁行为口勺是（）。

A、对证券投资业绩进行预测

B、虚假记载、误导性陈说或者重大遗漏

C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D、基金信息披露义务人应当保证应予披露日勺基金信息在中国证监会规定期诃内

披露

对的答案：D

【专家解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈说或

者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁

其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监

会规定严禁的其他行为。

56、基金销售机构的客户身份资料自'业务关系结束当年起至少保留（）。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

对的答案：C

【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保留23

年。

57、()是金融市场上重要的资金供应者。

A、政府

B、中央银行

C、金融机构

D、居民

对的答案：D

【专家解析】居民是金融市场上重要日勺资金供应者。

58、集合投资的长处是()。

A、强化监管

B、具有规模优势

C、收益稳定

D、风险固定

对的答案：B

【专家解析】通过汇集众多投资者日勺资金，积少成多，有助于发挥资金日勺规模优

势。

59、基金管理企业变更持有5%以上股权的股东，变更企业的实际控制人，或者

变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构同意。国务院证券监督管

理机构应当自受理申请之日起()内作出同意或者不予同意的决定，并告知申请

人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

对欧I答案：B

【专家解析】国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起6()日内作出同意

或者不予同意的决定，并告知申请人。

60、()指内部控制应当包括企业的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到

决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A、全面性

B、健全性

C、互相制约

D、独立性

对的答案：B

【专家解析】健全性指内部控制应当包括企业的各项业务、各个部门和各级人员,

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

61、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自()日开始,

投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T+4

对的答案：A

【专家解析】投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自

T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎

回基金份额。

62、在证券市场交易中，()是市场存在欧I基础。

A、价格预期

B、道德风险

C、经济日勺发展

D、信息不对称

对的答案：D

【专家解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。

63、下列有关基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

A、基金销售机构与基金管理人签订欧I书面销售协议，不应当包括基金销售信息

互换及资金交收权利与义务

B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保留23年

C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地区、行

业或职业、交易特性等原因

对的答案：A

【专家解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销

售信息互换及资金交收权利与义务。

64、ETF上市交易后，需按交易所的规定，在每日开市前披露当日的申购、赎回

清单，并在交易时间内即时揭示（）。

A、申购、赎回清单

B、基金份额净值

C、基金份额参照净值

D、基金净资产

对的答案:C

【专家解析】ETF上市交易后，需按交易所日勺规定，在每日开市前披露当日的申

购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参照净值。

65、如下有关开放式基金的描述，对的的是（）。

A、开放式基金的非交易过户只合用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易

过户

B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换日勺综合费用较高

C、开放式基金日勺非交易过户，是从投资者日勺一种基金账户转移到其名下的另一

种基金账户

D、基金持有人可以办理其基金份额在不一样销售机构的转托管手续

对的答案：D

【专家解析】开放式基金H勺非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一

定数量口勺基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金

账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基

金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购置另一基金，因此综合费用都较

低。

66、对于过户费，说法错误日勺是()o

A、上海证券交易所A股日勺过户费为成交金额日勺1%。，起点为1元

B、深圳证券交易所A股过户费按交易额日勺0.1475%。收取

C、B股没有过户费

D、基金交易目前不收取过户费

对的答案:B

【专家解析】深圳证券交易所的过户费包括在交易经手费中，不向投资者单独收

取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费原则按交易额的0.1475%。收取(其

中，中国结算企业深圳分企业收取过户费0.0255%。)。

67、基金管理人应建立电子信息数据日勺()和备份制度，重要数据应当()并且

长期保留。

A、即时保留；当地备份

B、定期保留；异地备份

C、即时保留；异地备份

D、定期保留；当地备份

对的答案：C

【专家解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保留和备份制度，重要数据

应当异地备份并且长期保留。

68、有关上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A、是一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、基金份额可以通过跨系统转托管实目前场外与场内市场的转换

对的答案：C

【专家解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，

又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回日勺开放式

基金。

69、基金经营机构客户信息保留期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或

者一次性交易记账当年计起至少保留（）。

A、3年

B、5年

C、23年

D、23年

对的答案：B

【专家解析】基金经营机构客户信息保留期限规定，客户身份资料自业务关系结

束当年或者一次性交易记账当年计起至少保留5年。

70、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A、开放式基金和封闭式基金

B、企业型基金和契约型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和离岸基金

对的答案：C

【专家解析】参照解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募

基金。

71、（）是金融市场上进行交易的载体。

A、政府

B、中央银行

C、金融机构

D、金融工具

对欧I答案：D

【专家解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。

72、一般认为，世界上第一只开放式企业型基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、马萨诸塞投资信托基金

C、马萨诸塞政府信托基金

D、美国波士顿投资信托基金

对的答案：B

【专家解析】投资基金真正口勺大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学

专家出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放

式企业型共同基金的鼻祖。

73、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%,假定申购当日基金份

额净值为10500元，则其可得到日勺申购份额为（）。

A、9280.95份

B、9350.95份

C、9383.06份

D、9480.95份

对的答案：C

【专家解析】净认购基金二申购基金/（1+申购费率）=10000（1+1.5%）=9852.22

（元），申购份额=9852.221.0529383.06份

74、基金信息披露是指基金市场上日勺有关当事人在（）、上市交易、投资运作等一

系列环节中，根据法律法规规定向社会公众进行日勺信息披露。

A、基金募集

B、市前准备

C、银行贷款

D、生产经营

对的答案：A

【专家解析】基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、

投资运作等一系列环节中，根据法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

75、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

对的答案：B

【专家解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或

赎回。

76、一般状况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()口勺投资品种。

A、高风险、高收益

低风险、低收益

C、风险相对适中、收益相对稳健

D、基本没有风险

对欧I答案：C

【专家解析】一般状况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适

中、收益相对稳健的投资品种。

77、基金管理人H勺合规管理一般波及()内容。

A、风险控制

B、企业治理

C、投资管理

D、以上都对的

对欧I答案：D

【专家解析】基金管理人的合规管理波及风险控制、企业治理、投资管理、监察

稽核等内容。

78、如下有关ETF份额认购的说法对的日勺是()。

A、只能用现金认购

B、只能用证券认购

C、可以用现金认购，也可用证券认购

D、不能用现金认购，也不能用证券认购

对的答案：C

【专家解析】ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

79、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资日勺，应当予以抵制,

并立即向()汇报。

A、董事会

B、监事会

C、中国证监会及有关派出机构

D、股东大会

对的答案：C

【专家解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形

式占有或者转移企业资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不妥规定，应当

予以抵制，并立即向中国证监会及有关派出机构汇报。

8()、基金管理人应当在基金份额发售时()前公布招募阐明书、基金协议及其他

有关文献。

A、1日

B、3日

C、5日

D、7日

对的答案:B

【专家解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募阐明书、基金协

议及其他有关文献。

81、基金管理人应当在()监察稽核汇报中列明基金销售费用的详细支付项目和

使用状况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每月

B、每季度

C、每六个月

D、每年

对的答案：B

【专家解析】基金管理人应当在每季度监察稽核汇报中列明基金销售费用的详细

支付项目和使用状况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

82、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回

申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接

受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其他赎回申请延期办理。

A、[11%]

B、[10%]

C、[9%]

D、[8%]

对的答案:B

【专家解析】当基金管理人认为兑付投资者日勺赎P1申请有困难，或认为兑付投资

者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人

在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其他赎回申请延

期办理。

83、在销售方略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

A、基金企业直销

B、独立第三方销售企业

C、银行和券商代销

D、互联网金融渠道

对的答案：C

【专家解析】在销售策方面，我国基金销售日勺渠道以银行和券商代销为主。

84、（）往往是周期性衰退企业的股票。

A、防御型股票

B、收益型股票

C、逆势型股票

D、蓝筹股

对的答案：C

【专家解析】逆势型股票是指价值被低估或非市场热点日勺一类股票，往往是经典

H勺周期性衰退企业的股票。

85、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度日勺执行状况实行严格检查和反

馈。

A、企业督察长；独立董事

B、独立董事；内部监察稽核部门

C、企业督察长；内部监察稽核部门

D、理事长；内部监察稽核部门

对欧J答案：c

【专家解析】企业督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度

日勺执行状况实行严格检查和反馈。

86、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A、基金投资者

B、平常机构

C、基金托管人

D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人

对的答案：C

【专家解析】基金管理人未按规定召集或者不能召集日勺，由基金托管人召集。

87、保本基金提供欧I保证类型一般不包括（）。

A^本金保证

B、收益保证

C、红利保证

D、风险保证

对的答案：D

【专家解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，详细比例由基

金企业章程自行规定。

88、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A、9:15-11:3（）和13:00-15:0（）

B、9:20-11:30W13:00-15:0()

C、9:30-11:3()和13:00-15:30

D、9:30-11:30和13:00-15:00

对的答案：D

【专家解析】投资者可办理ETF申购、赎回业务H勺开放时间为9:30-11:30和

13:00-15:00。

89、赎回费扣除基本手续费后的余额属于()。

A、利息收入

B、投资收益

C、其他收入

D、公允价值变动损益

对的答案：C

【专家解析】赎回费扣除基本手续费后的J余额属于其他收入。

90、下列有关股票基金与股票区别的表述，对的H勺是()。

A、股票价格在每一交易日内一直处在变动之中，股票基金净值的计算每天只进

行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

D、对基金份额净值高下进行合理与否的判断是故意义的

对欧I答案：A

【专家解析】股票价格会由于投资者买卖股票数量日勺大小和强弱的对比而受到影

响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量日勺多少而受到影响。

单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风

险低于单一股票日勺投资风险。对基金份额净值高下进行合理与否的判断是没故意

义的，由于基金份额净值是由其持有H勺证券价格复合而成的。

91、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金H勺金额不低于()。

A、100万元

B、300万元

C、500万元

D、1()0()万元

对欧J答案：A

【专家解析】私募基金日勺合格投资者是指具有对应风险识别能力和风险承担能

力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

92、基金宣传推介材料刊登过往业绩，业绩刊登期间基金协议中投资目的、投资

范围和投资方略发生变化的，()。

A、不必予以尤其阐明

B、可以予以尤其阐明

C、应当予以尤其阐明

D、不得予以尤其阐明

对欧I答案：C

【专家解析】基金宣传推介材料刊登过往业绩，业绩刊登期间基金协议中投资目

日勺、投资范围和投资策发生变化日勺，应当予以尤其阐明。

93、下列不属于合规风险重要种类的是（）。

A、投资合规性风险

B、信息披露合规性