2023年合规知识竞赛试题目库

合规知识竞赛试题库

一、单项选择题

1.法律性文献审查管理办法中规定的三种文本按修改的严格限度从

高到低排序，对的的是：（A）

A.标准格式文本〉示范性文本〉其他文本

B.示范性文本》标准格式文本＞其他文本

C.格式协议〉普通协议〉口头协议

D.格式文本〉普通文本〉其他

2.负责修订本级下发标准格式文本的部门是：（B）

A.本级风险管理部门

B.本级业务主管部门

C.上级风险管理部门

D.上级业务主管部门

3.对行内标准格式文本应及时修订、废止，其中定期审查制度应当

是一年一审。（C）

A.一年B.二年C.至少一年D.至少二年

4.各级法律合规部门、送审机构及箕它相关部门在经批准

后，方可正式开展民事诉讼工作。（A）

A.有管辖权行长

B.本级分管行长

C.本级法律合规部总经理

D.涉案部门总经理

5.各级在民事诉讼过程中，应当分别在备案、判决或裁

定及执行终结后及时将相关材料备案。下级行对上级行管辖范围的

案件应当将材料报上级行备案。（A）

A.法律合规部

B.涉案部门

C.办公室

D.法律顾问

6.中国邮政储蓄银行授权以形式办理，涉及和o

（D）

A.文献，行文献，部门文献

B.授权书，基本授权书，一般授权书

C.批复，基本批复，特别批复

D.授权书，基本授权书，特别授权书

7.中国邮政储蓄银行基本授权原则上年一办、期限为

年。特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理的时间拟定，

但最长不超过年。（A）

A.---.一

B.一，一，二

C.二，二，一

D.二，二，二

8.基本授权程序⑻

A.下级行向上级主管部门申请——上级主管部门审查并提出建议-一

--上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法

律审查-----上级行长会审议-------讨论通过后上级行长签批下发

B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分

别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风

险管理部审查——上级法律合规部汇总意见进行法律审查——上级

行行长会讨论通过后签批下发

C.下级行向上级主管部门申请——上级主管部门审查并提出建议一

——上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议——

一讨论通过后上级行长签批下发

D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后

分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律

审查——上级行行长会讨论通过后签批下发

9.特别授权程序（A）

A.下级行向上级主管部门申请——上级主管部门审查并提出建议-一

--上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法

律审查-----上级行长会审议-------讨论通过后上级行长签批下发

B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分

别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风

险管理部审查——上级法律合规部汇总意见进行法律审查——上级

行行长会讨论通过后签批下发

C.下级行向上级主管部门申请——上级主管部门审查并提出建议一

——上级法律合规部汇总并进行法律审查----上级行长会审议——

一讨论通过后上级行长签批下发

D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后

分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律

审查——上级行行长会讨论通过后签批下发

10.查询、冻结、扣划存款告知书与解除冻结、扣划存款告知书送达

方式可以是：（A）

A.执法人员现场送达

B.其别人员代为送达

C.传真形式送达

D.电子形式送达

11.冻结单位或个人存款的期限最长为：（A）

A.半年，期满后可以续冻。

B.一年，期满后可以续冻

C.半年，期满后不能续冻

D.一年，期满后不能续冻

12.有权机关规定对已被冻结的存款再行冻结的，中国邮政储蓄银行

总行及各级分支机构应如何解决（B）

A.不予办理，对有权机关不予理睬

B.不予办理，并及时向有权机关说明情况。

C.予以办理，反复冻结

D.予以办理，先将之前的解冻后再行冻结

13.什么情况下银行可以对已经冻结的存款解冻：（A）

A.原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款告

知书

B.被冻结单位或个人提出书面申请解冻

C.银行可以自行解冻

D.作出冻结决定的有权机关之外的其他机关规定解冻。

14.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构协助扣划的方式：（A）

A.将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户

B.提取钞票

C.转入非有关机关指定，但该账户是有权机关领导的个人账户

D.划入上级行账户

15.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构在接到协助冻结、扣划存

款告知书后，对的的做法有：（D）

A.扣划应当协助执行的款项用于收贷收息

B.向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信

C.帮助隐匿或转移存款

D.及时协助对存款进行冻结、扣划

16.金融公司的会计核算应当以A为前提。

A.连续正常的经营活动

B.连续正规的经营活动

C.连续正常的经营活动

D.连续正规的经营活动

17.金融公司的会计记账采用B

A.复式记账法B.借贷记账法C.收付记账法

D.左右记账法

18.金融公司的会计核算应当以权责发生制为基础，是指A

A、凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当承担的费用，不管

款项是否收付，都应当作为当期的收入和费用；凡是不属于当期的

收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和

费用。

B、金融公司应当按照规定的会计解决方法进行会计核算，会计指

标应当口径一致、互相可比。

C、金融公司的会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变

更。如有必要变更，应当将变更的内容和理由、变更的累积影响

数，以及累积影响数不能合理拟定的理由等，在会计报表附注中予

以说明。

D、金融公司在进行会计核算时，收入与其成本、费用应当互相配

比，同一会计期间内的各项收入和与其相关的成本、费用，应当在

该会计期间内确认。

19.从事商业银行业务的金融公司，资本充足率不得低于C,核

心资本充足率不得低于

A.12%,6%B.8%,6%C.8%,4%

D.12%,4%

20.金融公司应当定期或者至少于A对各类资产进行评价

A.每年年终B.每半年终C.每季度终

D.每月终

21.境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准

后，应当到外汇管理机关办理（A）o

A.登记B.核准C.备案

22.境外机构、境外个人在境内从事（A）发行、交易，应当遵守国

家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券、衍生产品

B.债券及衍生产品

C.以上都对

23.借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理

外债（C）。

A.核准

B.备案

C.登记

24.我国对外债实行（C）o

A.存量管理

B.流量管理

C.规模管理

25.提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机

关根据申请人的（A）等情况作出批准或者不批准的决定。

A.资产负债

B.所有制性质

C.信誉

26.下列哪种境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供

商业贷款。（C）

A.财务公司

B.跨国公司

C.银行业金融机构

27.资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（B）使用。

A.境内机构意愿

B.外汇管理机关批准的用途

C.开户金融机构的指令

28.外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（B）头寸管理。

A.周转

B.综合

C.总量

29.金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（B）转换

的，应当经外汇管理机关批准。

A.外币与外币间

B.人民币与外币间

C.外币与特别提款权

30.我行以（A）为最基本的会计核算单位

A.县支行

B.二级支行

C.一类网点

D.二类网点

31.钞票收入，先B后；钞票付出，先后

A.记账收款记账付款

B.收款记账记账付款

C.记账收款付款记账

D.收款记账付款记账

32.合规风险管理体系不涉及以下基本要素。（C）

A合规政策B合规管理部门的组织结构和资源C合规文化

D合规风险管理计划

33.下列不是审计部门的合规职责是（B）

A.开展合规性审计

B.对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为

C.对合规工作进行浊立评价

D.对合规工作进行检查和评价

34.合规风险信息应实行（C）管理。

A连续B循环C动态D时间

35.各级部门风险报告按照从属关系向主管单位报告的同时，应及时

通报（D）。

A董事会B高级管理层C审计部D同级合规管理部门

36.审计部对合规工作的检查和评价结果，应及时通报（D）o

A董事会B高级管理层C主管部门D同级合规管理部门

37.基本规章制度的制定权力为（A）。

A总行B省分行C市分行D一级支行

38.一级分行起草的重要规章制度草案，由（A）审定。

A总行相关部门和法律合规部B总行高级管理层C董事会D

一级分行高级管理层

39.商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充足辨认和评估其

中包含的（B）

A信用风险B市场风险C操作风险D合规风险

40.商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险

（特别是（B）风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级

管理层了解本行的总体市场风险水平。

A汇率风险B利率风险C商品风险D股票价格风险

41.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的

（D）事件也许导致的潜在损失进行模拟和估计。

A高频率B低频率C大约率D小概率

42.商业银行应当对市场风险实行（A）管理。

A限额B不定额C总额D数额

43.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金

额的（A）;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（D）。

A、20%B、30%C、40%

D、50%

44.存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（C）（外币存

款按当天公布的外汇（钞）买入价折成人民币计算）。各行也可以

根据存单质押担保的范围合理拟定贷款金额，但存单金额应能覆盖

贷款本息。

A、60%B、80%C、90%

D、50%

45.邮政储蓄银行发放的银团贷款，单一借款人贷款最高限额为不得

超过银行资本净额的（）,单一集团客户授信总额不得超过银行资

本净额的（D）o

A、15%,20%B、20%,25%C、10%,20%D、10%,15%

46.除牵头行提供担保外，邮政储蓄银行参与的银团贷款中，牵头行

在银团贷款协议规定的期限内任一时点所持贷款份额不低于（A）

A、20%B、30%C、40%

D、50%

47.单一借款人最高贷款额度原则上不得超过该客户的最高授信额

度。单笔贷款最低限额（），最小变动单位为（B）

A、1000.1000B、1000、100C、100、10

D.100.100

48.循环授信额度分为循环使用期和额度存续期。额度循环使用期是

指该期间借款人可以循环支用贷款的期限，初步设定为（A）年。

A、5B、4C、3D、2

49.额度存续期是找额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止

的最长期限，初步设定为（B）年，单笔贷款的到期日必须在额度存

续期内，但可以超过额度循环使用期。

A、8B、10C、12D、14

50.期限超过一年的贷款，则采用浮动利率，随人民银行的基准利率

调整而调整，（D）

A、2月1日B、3月1日C、12月1日D、1月1日

51.以经济合用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超

过房产评估价值的（C）。

A、30%B、40%C、50%

D、60%

52.对于审批通过贷款，贷款行应及时告知借款人审批结果，借款人

应在接到告知后（B）内，与贷款行签额度借款协议和相应的担保

协议。

A、10B、15C、3

D、7

53.银行业监督管理机构的监督对象涉及（B）。

A在我国境内外设立的商业银行

B在我国境内设立的金融租赁公司

C在我国香港、澳门设立的金融机构

54.依照法律、行政法规的规定，（A）有权查询涉嫌金融违法的银

行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

A.银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.人民政府

55.下列关于金融风险导致的损失的说法，错误的是（C）o

A.金融风险也许导致的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失

和劫难性损失

B.商业银行通常采用提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸

取预期损失

C.商业银行通常用存款来应对非预期损失

D.商业银行对于规模巨大的劫难性损失，一般需要通过保险手段来

转移

56.全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是

（A）0

A.公司的资产规模

B.公司的目的

C.全面风险管理要素

D.公司的各个层级

57.下列关于信用风险的说法，对的的是（D）o

A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在

于信用担保、贷款承诺等表外业务中

C.衍生产品由于信用风险导致的损失不大，潜在风险可以忽略不计

D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降也许会给投资组

合带来损失

58.在商业银行的经营过程中，（D）决定其风险承担能力。

A.资产规模和商业银行的风险管理水平

B.资本金规模和商业银行的赚钱水平

C.资产规模和商业银行的赚钱水平

D.资本金规模和商业银行的风险管理水平

59.大量存款人的挤兑行为也许会导致商业银行面临（A）危机。

A.流动性B.操作C.法律D.战略

60.下列关于结算风险的说法，不对的的是（A）o

A.结算风险是信用风险的一种

B.结算风险在外汇交易中不常出现

C.赫斯塔特银行的破产产生大量结算风险

D.结算风险是指交易双方在结算过程中，一方支付了协议资金但另

一方发生违约的风险

61.下列减少风险的方法中，（A）只能成少非系统性风险。

A.风险分散B.风险转移C.保险转移D.非保险转移

62.（B）是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局

规定的资本。

A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本

63.法律风险的特性涉及（D）。

A.法律风险是一种特殊类型的操作风险

B.法律风险的分布非常广泛

C.法律风险是一种需要计提资本的风险

D.以上都是

64.一般而言，客户的挤兑行为将导致商业银行的（D）o

A、信用风险B、市场风险

C、操作风险D、流动性风险

65.一般情况下，当某家商业银行的贷款余额和存款余额的比例达成

90%,则说明（C）。

A.该银行经营状况良好

B.该银行流动性风险偏高，但仍属正常

C.该银行处置不妥也许失去清偿能力

D.该银行资产比率大，发展潜力大

66.在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是

（B）o

A.风险辨认B.风险承担能力拟定

C.风险计量D.风险控制

67.以下对风险的理解不对的的是（D）0

A,是未来结果的变化B.是损失的也许性

C.是未来结果对盼望的偏离D.是未来骁要获得的损失

68.对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于（B）业

务。

A.信用担保B.贷款

C.衍生品交易D.同业交易

69.有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（A）o

A.其所认缴的出资额

B.其所认购的出资额

C.其所认缴的资本

D.其所持股份

70.公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券

是（C）。

A.股票

B.票据

C.公司债券

D.股单

71.记载公司组织规范及其行为准则的书面文献称为（B）o

A.招股说明书

B.公司章程

C.股东会议事规则

D.股东大会决议

71.我国的国有独资公司是指，国家授权投资的机构或者国家授权

的部门单独投资设立的（A）。

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.公司集团

D.母公司

72.国有独资公司监事会是由(C)。

A.股东代表组成

B.股东代表与职工代表共同组成

C.国务院或者国务院授权的机构、部门委派的人员和公司职工代

表组成

D.国务院授权的机构、部门委派的人员组成

73.我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务(A)o

A.由变更后的公司承继

B.由原公司与债权人协商解决

C.必须在公司形式变更前进行清偿

D.必须由别人提供担保

74.《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低

规定的是(A)o

A.货币

B.专利

C.机器设备

D.土地使用权

75.根据我国《公司法》规定，股份有限公司增资决议必须经

(C)0

A.股东会全体股东一致通过

B.出席会议的股东所持表决权半数以上通过

C.出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过

D.全体股东所持表决权三分之二以上通过

76.在我国，破产制度仅合用于（C）o

A.债务人

B.法人

C.公司法人

D.合作公司

77.根据我国《担保法》的规定，下列经济法律关系主体中，可以作

为担保人的是（B）。

A.公司法人的分支机构

B.自然人

C.国家机关

D.学校

78.根据《担保法》的规定，国有公司将其经营并有权处分的机器、

设备作抵押的，抵押协议的登记部门为（B）。

A.该公司所在地的国有资产管理部门

B.该财产所在地的工商行政管理部门

C.该财产所在地的公证部门

D.该公司的行业主管部门

79.根据《担保法》的规定，下列财产中，可以用作抵押的是

（D）o

A.土地所有权

B.所有权有争议的财产

C.依法被扣押的财产

D.抵押人所有的厂房

80.我国《担保法》规定的担保物权涉及（B）。

A.典权和抵押权

B.留置权、抵押权和质权

C.地上权和地役权

D.地役权、典权和质权

81.下列物品（B）不能作为抵押物与质物。

A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B.自留地

C.依法承包并经必包方批准抵押的荒山

D.抵押人依法有权处分的国有土地使用权

82.一般保证未约定保证期限间的，保证期限间为主债务履行期限届

满之日起（B）。

A.3个月

B.6个月

C.180天

D.90天

83.同一债务有两个以上保证人的，保证人没有约定保证份额的，承

担（C）。

A.同一责任

B.共同责任

C.连带责任

D.连带限责任

84.以土地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为（B）。

A.县级以上人民政府规定的部门

B.核发土地使用权证书的土地管理部门

C.财产所在地的工商行政管理部门

D.抵押人所在地的公证部门

85.下列权利不能用于质押的有（C）。

A.汇票

B.提单

C.法人股

D.著作权中的财产权

86.下列不属于抵押担保范围的有（C）。

A.主债权及利息

B.违约金

C.定金

D.损害补偿金

87.连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有

权自主债务履行期届满之日起（B）内规定保证人承担保证责任。

A.3个月

B.6个月

C.90天

D.120天

88.我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据

权利时效，为自汇票到期日起（A）

A.2年B.6个月C.3个月D.1年

89.一般背书的相对必要记载事项是（D）o

A.背书人

B.被背书人

C.“不得转让”字样

D.背书日期

90.支票出票人的重要票据义务是（B）0

A.直接付款义务

B.担保义务

C.背书义务

D.承兑义务

91.导致票据权利消灭的因素是（A）o

A.时效期间通过

B.受欺诈或者受胁迫

C.取得票据的因素不合法

D.背书不连续

92.在各种票据行为中，基本的票据行为是（A）o

A.出票B.背书C.承兑D.保证

93.出票后定期付款的汇票，其提醒付款的期限为（B）o

A.自出票日起10日内

B.自到期日起10日内

C.自到期日起15日内

D.自出票日起15日内

94.以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B)o

A.因税收取得票据

B.因买卖取得票据

C.因继承取得票据

D.因赠与取得票据

95.票据保证行为的绝对必要记载事项不涉及（D)o

A."保证”字样

B.保证人的名称和住所

C.保证人签章

D.保证日期

96.假如票据金额以外币为单位进行记载，（C)

A.应当按照付款日的官方价格以人民币支付

B.应当按照付款日的市场价格以人民币支付

C.假如没有此外的约定，按照付款H的市场价格以人民币支付

D.应当支付票载的外币

97.汇票的义务人涉及（C）o

A.背书人和被背书人

B.保证人和委托收款人

C.承兑人和背书人

D.出票人和委托付款人

98.票据的效力重要取决于其在形式上是否符合票据法的规定,而不

取决于使用票据的因素。票据因此得名为（D)o

A.债权证券B.完全有价证券C.流通证券D.无因证券

99.关于汇票付款人的地位，对的的表述是（B)o

A.汇票付款人是当然的票据债务人

B.汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人

C.汇票付款人与汇票出票人负相同责任

D.汇票付款人与背书人负相同责任

100.本票出票人绝对必要记载的事项不涉及（C)o

A.无条件支付的承诺

B.拟定的金额

C.付款人名称

D.收款人名称

101.出票人在本票上未记载出票地的,应当（C)o

A.以出票人的住所地为出票地

B.以付款人的住所地为出票地

C.以出票人的营业场合为出票地

D.以本票签发地为出票地

102.我国《票据法》规定的票据不涉及（C）o

A.支票B.本票C.股票D.汇票

103.下列支票中属于空白支票的是（A）o

A.出票人欠缺票据金额的支票

B.出票人欠缺签章的支票

C.背书人欠缺背书日期的支票

D.出票人欠缺出票地的支票

104.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力

为（B）。

A.与普通支票相同

B.只能用于转账

C.只能用于支取钞票

D.无效票据

105.下列票据中没有保证关系的票据是（C）。

A.商业承兑汇票

B.银行本票

C.转账支票

D.银行承兑汇票

106.持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起

2年。见票即付的汇票、本票，票据时效的起算H是（A）。

A.出票日B.到期日C.承兑日D.付款日

107.不具有信用工具职能的票据有（C）。

A.本票B.银行汇票C.支票D.商业汇票

108.以背书转让票据时，由（B）签章。

A.出票人B.背书人C.被背书人D.持票人

109.票据权利是指(C)向票据债务人请求支付票据金额的权

利。

A.收款人B.债权人C.持票人D.保证人

110.(C)是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日

期无条件支付拟定的金额给收款人或持票人的票据。

A.股票B.支票C.汇票D.本票

111.随资金市场资金供求关系的变化而定期调整的利率是(B)。

A固定利率B浮动利率C市场利率D官定利率

112.一国政府通过中央银行拟定的各种利率是(B)。

A市场利率B官定利率C固定利率D浮动利率

113.货币的具体形态随着商品经济的发展不断演变。最初的形态是

一种(A)O

A.实物货币

B.信用货币

C.金属货币

D.金币的银行券

114.以下(B)不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动

机O

A.交易动机B.炫罐动机C.防止动机D.投机动机

115.在采用直接标价的前提下，假如需要比本来更少的本币就能兑

换一定数量的外国货币，这表白(C)O

A.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

C.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

116.从组织形式上看，我国的商业银行实行的是（A）o

A.分支行制

B.单元银行制

C.集团银行制

D.连锁银行制

117.各商业银行之间应加强合作，互相征询集团客户的资信时，应

按（B）原则依法提供必要的信息和查询协助。

A.法律B.商业C.互换D.公平

118.下列（D）属商业银行理财顾问服务的业务品种。

A.定期储蓄存款

B.小额质押贷款

C.个人消费贷款

D.基金

119.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服

务，应一方面调查了解客户（C）0

A.学历情况

B.投资目的

C.财务状况

D.投资经验

120.代客境外理财业务的托管人保存商业银行的汇出、汇入、兑

换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料，其保存的时间不得少

于。）。

A.2023B.2023C.2023D.5年

130.金融机构从事衍生产品交易业务的监督机构是（B）o

A.人民银行B.银监会C.国家外汇局D.人民银行和银监会

131.商业银行的内部审计部门应当定期（至少（B）次）对市场风

险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充足和有效性进行

独立的审查和评价。

A.至少每年两次B.至少每年一次

C.至少每季一次D.至少每月一次

132.商业银行应当对银行账户头寸按市值（C）至少重估一次价值。

A.每周B.每月C.每日D.两日

133.缺口分析是衡量（B）变动对银行当期收益的影响的一种方法。

A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格

134.按照《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，对商业银行

内部控制的评价应从充足性、合规性、（D）和适宜性等四个方面进

行

A.独立性

B.公性

C.重要性

D.有效性

135.商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目的，通过

制定并实行系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效辨认、评

估、（C）、监测和改善的动态过程和机制。

A.评价B.管理C.控制D.反馈

136.内部控制评价按照（B）原则进行。

A.统一领导，全面管理

B.统一领导、分级管理

C.分级领导、分级管理

D.分级领导、逐级分派

137.银行业金融机构内部审计工作应当（B）经营管理，以风险为导

向，保证客观公正。

A.服务于B.独立于C.改善于

138.商业银行应充足结识到金融创新与风险管理密不可分，风险管

理是金融创新的内在规定，商业银行应采用有效措施及时（A）金融

创新带来的新风险。

A.辨认、计量、监测、控制

B.结识、计量、监测、控制

C.辨认、计量、监测、防控

139.商业银行应遵守法律法规的规定及与客户的约定，履行必要的

（A）义务。

A.保密B.赚钱C.管理

140商业银行应当尽量对所计量的（C）中的市场风险（特别是利率

风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行

的总体市场风险水平。

A.基本账户

B.一般账户

C.交易账户

D.专用账户

141.商业银行的重要风险涉及信用风险、（D）、国家和转移风险、

流动性风险、法律风险以及声誉风险等。

A.市场风险（不含利率风险）

B.管理风险

C.操作风险

142.《贷款风险分类指引》规定，尽管借款人目前有能力偿还贷款本

息，但存在一些也许对偿还产生不利影响的因素，该类贷款属于

（A）o

A.关注B.次级C.可疑D.损失

143.《贷款风险分类指引》规定，商业银行应当把借款人（B）的作

为贷款的重要还款来源。

A.借款人所有财产

B.正常营业收入

C.贷款的担保

D.第三人财产

144.（C）是贷款分类的重要参考指标。

A.借款人身份

B.贷款的担保

C.逾期天数

D.借款人的资信状况

145.商业银行制定的贷款分类制度应向中国银行业监督管理委员会

或其派出机构进行（D）。

A.审查B.审批C.审核D.报备

146.作为质押品的定期存单涉及未到期的整存整取、存本取息和外

币定期储蓄存款存单等具有（A）性质的权利凭证。

A.定期存款B.活期存款C.一年期存款D.提单

147.存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（D）o

A.30%B.50%C.80%D.90%

148.质押存单的挂失申请应采用（C）o

A.口头形式B.委托形式C.书面照式D.背书形式

149.存款行不按本办法规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经

确认的个人定期储蓄存单质押的，由（A）给予警告，并处三万元以

下的罚款，并责令对箕重要负责人和直接负责人员依法给予行政处

分。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.外汇局

D.国务院

150.质押期间，未经（C）批准，存款行不得受理存款人提出的挂失

申请。

A.借款人B.出资人C.贷款人D.存款人

151.商业银行的关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和

（B）制度。

A.公休假B.强制休假C.探亲假D.外出学习

151.商业银行应当设立独立的（D）,对不同币种、不同客户对象、

不同种类的授信进行统一管理。

A.合规部门

B.风险控制部门

C.法规部门

D.授信风险管理部门

152.授信审查委员会审议表决应当遵循（A）o

A.集体审议B.投票选举G一言堂D.少数服从多数原则

153.商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴

现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信

实行（B）,拟定总体授信额度。

A.分类管理B.一揽子管理C.总量控制D.品种管理

154.在特殊情况下，挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在

（C）工作日内补办书面挂失手续。

A.二个B.三个C.五个D.七个

155.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要导致

较大损失的是（C）。

A.损失B.次级C.可疑D.关注

156.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些也许对偿还

产生不利影响的因素的是（D）。

A.损失B.次级C.可疑D.关注

157.对贷款进行分类时，要以评估借款人的（B）为核心。

A.还款意愿B.还款能力C.还款来源D.贷款

的保证

158.商业银行分支机构经营表外业务应当获得（A）的授权。

A.上级银行B.很监会C.人民银行D.总行

159.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借

助风险管理专家的（C）0

A.客观情景分析B.系统分析C.主观情景分析D.全面分析

160.（C）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、袭

击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

A.内部欺诈B.外部事件C.外部欺诈D.内部事件

161.商业银行的贷款经办人员对借款人的借款申请初审批准后，应

由（B）对借款人提交文献资料的完整性、真实性、准确性及合

法性进行复审。

A.信贷部负责人B.贷款审核人员C.贷款审批人员D.审贷会

162.汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请（B）

A.退汇B.撤消C.转汇D.改汇

163.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账

户的，应自开户之三起（B）工作日内书面告知基本存款账户开户银

行。

A.2个；B.3个；C.5个；D.10个

164.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账

户的，应自开户之三起（B）工作日内书面告知基本存款账户开户银

行。

A.2个；B.3个；C.5个；D.10个

165.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账

户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（B）个工作日内

向中国人民银行本地分支行备案。

A.3;B.5：C.7;D.10

166.金融公司的（A）可以用于填补场亏损，转增资本

A.盈余公积；B.资本公积；C.税前利润；D.未分派利润

167.经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的

外汇收支及（C）情况。

A.经营

B.财务

C.账户变动

168.下列有关信息保密的说法错误的是（D）。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

169.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某

些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工

作人员下班后单浊为其解释。该女性工作人员恰当的做法是

(C)o

A.认为该客户的规定属于工作人员的职责之一，必须满足其规定

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.耐心向客户解释，假如是解释业务，应尽量在上班时间在工作场

合进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

170.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强

调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定可以达成该收益目

的，并强调该产品没有风险，对该行为评价对的的是(A)o

A.没有做到向客户充足提醒风险

B.由于历史上该产品的确没出过问题，也就不用向客户说明是否存

在风险

C.该人员是为了完毕销售目的，对银行有利，所以是合理的

D.以上说法都不对

171.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织

兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在本地公司家协会兼任顾

问的行为（B）o

A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B.非赚钱机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自

己的兼职身份

C.非赚钱机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用

于此兼职工作

D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

172.银行业从业人员应当按监管部门规定的报送方式、报送内容、

报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并

建立（C）制度。

A.周报

B.保密

C.重大事项报告

D.应急解决

173.离开户口所在地外出读书的16周岁以下的学生规定开立储蓄

存款账户的，金融机构应规定其出示哪些证明：（C）

A.公安机关出具的证明

B.学生证

C.学生证和就读学校出具的证明

D.身份证

174.网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可

以实行柜员制：（B）

A.1个，50笔B.2个，150笔

C.3个，180笔D.4个200卷

175.ATM必须双人管理，一人负责什么，另一人负责什么：

（C）

A.钞票、凭条B.印鉴、密码

C.钥匙、密码D.钞票、钥匙

176.《金融机构反洗钱规定》规定金融机构应当保存账户资料和交

易记录的年限为：（E）

A.1年B.2年0.3年口.4年日.5年

177.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自

取得之日起（C）予以处分。

A.半年内

B.一^内

C.二年内

D.没有规定

178.公司合并可以采用的两种方式是（D）0

A.存续合并和派生合并

B.吸取合并和派生合并

C.新设合并和存续合并

D.吸取合并和新设合并

179.有限责任公司的股东会是表达公司意思的（D）o

A.代表机构

B.执行业务机构

C.监督机构

D.权力机构

180.创建大会是股份有限公司设立中的（C）。

A.发起人参与的会议

B.由认股人召集的会议

C.临时的执行机关

D.权力机关

181.下列属于客户风险的财务指标是（A）o

A.流动比率

B.公司治理结构

C.资金实力

D.市场竞争环境

182.按照《巴塞尔新资本协议》，银行的表内外资产可以分为

（B）两大类。

A.银行账户资产和客户账户资产

B.银行账户资产和交易账户资产

C.负债账户资产和资本账户资产

D.风险资产和无风险资产

183.以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般也许导致商

业银行破产的直接因素是（A）o

A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.战略风险标

准

184.关于核心存款的以下说法，不对的的是（D）

A.短期内被提取的也许性较小

B.对利率变动不敏感

C.季节变化或经济环境变化对其影响较小

D.不涉及活期存款，由于其流动性太高

185.资产的流动性，重要表现为银行资产的变现能力及成本，资产

变现能力越强，所付成本越低，