契约型基金合同全套模板无托管模板

协议编号:【】私募基金基金协议基金管理人:【】有限企业【】月

关键提醒本基金投资于【】,其基金净值和收益会因为政策改变、市场波动等原因产生波动,投资者依据所持有基金份额享受基金收益,同时负担对应投资风险。本基金投资风险包含但不限于:因整体政治、经济、社会等环境原因对市场产生影响而形成系统性风险,部分投资品种特有非系统性风险,因为基金份额持有些人赎回基金产生流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生管理风险,本基金特定风险等。基金管理人承诺以老实信用、勤勉尽责标准管理和利用基金资产,但投资者购置本基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存款类金融机构,基金管理人不确保基金一定盈利,也不确保最低收益。投资有风险,投资者认购、申购本基金时应认真阅读本基金基金协议。基金管理人过往业绩并不代表未来业绩,也不代表基金管理人就本基金做出任何承诺、确保等。本基金协议将按中国证券投资基金业协会要求提请立案,但中国证券投资基金业协会接收本基金协议立案并不表明其对本基金价值和收益做出实质性判定或确保,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”标准,在做出投资决议后,基金运行情况与基金损益改变引致投资风险,由投资者自行负担。

私募投资基金风险揭示书尊敬投资者:投资有风险,当您认购或申购本基金基金份额时,可能取得投资收益,但同时也面临着投资风险。您在作出投资决议之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金协议,全方面认识本基金风险收益特征和产品特征,认真考虑基金存在各项风险原因,并充足考虑本身风险承受能力,理性判定市场,谨慎做出投资决议。依据相关法律法规,基金管理人【】有限企业及投资者分别作出以下承诺、风险揭示及申明:一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人确保在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。（二）私募基金管理人向投资者申明,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记立案不组成对私募基金管理人投资能力、连续合规情况认可;不作为对基金财产安全确保。（三）私募基金管理人确保在投资者签署基金协议前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私募基金投资者说明相关法律法规,说明投资冷静期、回访确定制度安排以及投资者权利。（四）私募基金管理人承诺根据恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉标准管理利用基金财产,不确保基金财产一定盈利,也不确保最低收益。（五）基金管理人依据恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉标准管理和利用本基金财产,但不确保基金财产本金不受损失,也不确保一定盈利及最低收益。（六）投资者在认购本基金之前,请仔细阅读基金协议,全方面认识本基金风险收益特征和产品特征,并充足考虑本身风险承受能力,理性判定市场,谨慎做出投资决议。（七）基金管理人依据基金协议约定管理和利用基金财产所产生风险,由基金财产及投资者负担。本基金关键包含政策风险、市场风险、基金管理人管理风险、证券市场流动性不足带来流动性风险、基金交易对手方发生交易违约带来信用风险、金融衍生品投资风险（包含期货投资风险和利率交换风险）（如有）、特定投资方法及基金财产所投资特定投资对象可能引发特定风险、基金相关当事人在业务各步骤操作或技术风险、相关机构经营风险（包含基金管理人经营风险、基金管理人经营风险、证券经纪商经营风险）、基金本身面临风险（包含法律及违约风险、购置力风险、管理人不能承诺基金利益风险、基金终止风险、止损风险（如有））、关联交易风险（如有）、净值波动风险（如有）、融资融券交易风险（如有）、港股通交易风险（如有）及其她风险。具体风险描述请仔细阅读基金协议“风险揭示”章节。（八）本基金在存续期内设置申购和赎回开放日,但不接收基金投资者在非开放日赎回申请,投资者面临在存续期内不能赎回本基金份额风险。（九）本基金成立需符合相关法律法规、基金合相同要求,本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立风险。（十）投资者知晓基金管理人或其关联方管理其她投资产品与本基金在投资范围上可能存在重合或交叉,基金管理人并不确保本基金投资产品在投资收益或投资风险方面会优于基金管理人及其关联方管理、投资范围与本基金存在重合和交叉其她投资产品。基金管理人或其关联方管理其她投资产品未出现投资损失或投资收益未达预期情况,并不意味着本基金不会出现投资损失或投资收益未达预期情况。基金份额持有些人不得因本基金投资收益劣于基金管理人及其关联方管理其她类似投资产品,而向基金管理人提出任何损失或损害赔偿要求。（十一）投资者需根据基金协议约定负担相关费用,包含但不限于管理费、运行服务费等费用,详情请仔细阅读基金协议“基金费用与税收”章节。（十二）本风险揭示书揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者参与私募基金投资所面临全部风险和可能造成投资者资产损失全部原因。投资者签署本风险揭示书即表明:1、投资者已仔细阅读本风险揭示书、基金合相同法律文件,充足了解相关权利、义务、本基金运作方法及风险收益特征,愿意负担对应投资风险,委托事项符合投资者业务决议程序要求;投资者申明其符合相关法律法规、证监会及本基金协议要求相关私募基金合格投资者相关标准;投资者承诺向基金管理人提供相关投资目、投资偏好、投资限制和风险承受能力等情况真实正当、完整有效,不存在任何重大遗漏或误导性陈说,前述信息资料如发生任何实质性变更,投资者应该立刻书面通知基金管理人或销售机构。2、投资者申明用于认购/申购基金份额财产为投资者拥有正当全部权或处分权资产,确保该等财产起源及用途符正当律法规和相关政策要求,不存在非法聚集她人资金投资情形,不存在不合理利益输送、关联交易及洗钱等情况,投资者确保有完全及正当权利委托基金管理人进行基金财产投资管理。3、投资者认可,基金管理人未对基金财产收益情况作出任何承诺或担保,基金业绩比较基准、预期年收益（率）等类似表述仅是投资目标而不是基金管理人确保。4、投资者确定本基金不需要托管,认可基金管理人提供基金财产安全方法和纠纷处理机制。5、投资者已充足了解并谨慎评定本身风险承受能力,自愿自行负担投资本基金所面临风险。基金管理人以及代销机构已就基金情况向投资者作出了具体说明。基金投资者(自然人签字或机构盖章):法定代表人或授权代理人(签字或盖章):日期:年月日

投资者通知书尊敬投资者:本基金经过直销机构（基金管理人）和基金管理人委托代销机构进行销售。基金投资者认购或申购本基金,以人民币货币资金形式交付,在直销机构认购或申购投资者须将认购资金从在中国境内开立自有银行账户划款至募集账户,在代销机构认购或申购投资者按代销机构要求缴付资金。募集账户由基金管理人开立,该账户仅用于本基金募集期间和存续期间认购、申购和赎回资金归集与支付。募集账户信息以下:账户名:账号:开户行:大额支付号:本人/本机构已认真阅读上述《投资者通知书》,清楚了解并认可相关募集结算专用账户上述通知内容,知悉【】有限企业在本产品运作中实际负担职责,并愿意自行负担投资本产品可能造成一切风险和损失。承诺人(自然人签字或机构盖章):法定代表人或授权代理人(签字或盖章):日期:年月日合格投资者承诺书【】有限企业:本人/本单位确定符合中国证券监督管理委员会要求私募投资基金合格投资者条件（即个人投资者金融资产不低于300万元人民币或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币,机构投资者净资产不低于1000万元人民币,或为监管机构认可其她合格投资者）,含有对应风险识别能力和风险承受能力,投资资金起源正当,没有非法聚集她人资金投资私募基金。本人/本单位承诺向基金管理人提供相关投资目、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基础情况真实、完整、正确、正当,不存在任何重大遗漏或误导。本人/本单位在参与贵企业提议设置私募基金投资过程中,假如因存在欺诈、隐瞒或其她不符合实际情况陈说所产生一切责任,由本人/本单位自行负担,与贵企业无关。特此承诺。基金投资者(自然人签字或机构盖章):法定代表人或授权代理人(签字或盖章):日期:年月日

投资者申明作为“【】私募基金”投资者,本人/机构已充足了解并谨慎评定本身风险承受能力,自愿自行负担投资该私募基金所面临风险。本人/机构做出以下陈说和申明,并确定其内容真实和正确:1、本人/机构已仔细阅读私募基金法律文件和其她文件,充足了解相关权利、义务、本私募基金运作方法及风险收益特征,愿意负担由上述风险引致全部后果。2、本人/机构知晓,基金管理人、基金销售机构及相关机构不应该对基金财产收益情况作出任何承诺或担保。3、本人/机构已经过中国证券投资基金业协会官方网站（.）查询了私募基金管理人基础信息,并将于本私募基金完成立案后查实其募集结算资金专用账户相关信息与打款账户信息一致性。4、在购置本私募基金前,本人/机构已符合《私募投资基金监督管理暂行措施》相关合格投资者要求并已根据募集机构要求提供相关证实文件。5、本人/机构已认真阅读并完全了解基金协议全部内容,并愿意自行负担购置私募基金法律责任。6、本人/机构已认真阅读并完全了解基金协议“基金当事人权利与义务”全部内容,并愿意自行负担购置私募基金法律责任。7、本人/机构知晓,投资冷静期及回访确定制度安排以及在此期间权利。8、本人/机构已认真阅读并完全了解基金协议“基金投资”、“基金财产”全部内容,并愿意自行负担购置私募基金法律责任。9、本人/机构已认真阅读并完全了解基金协议“基金费用与税收”中全部内容。10、本人/机构已认真阅读并完全了解基金协议“争议处理”中全部内容。11、本人/机构知晓,中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记立案不组成对私募基金管理人投资能力、连续合规情况认可;不作为对基金财产安全确保。12、本人/机构承诺此次投资行为是为本人/机构购置私募投资基金。13、本人/机构承诺不以非法拆分转让为目购置私募基金,不会突破合格投资者标准,将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让。投资者在参与私募基金投资前,应认真阅读并了解相关业务规则、基金协议及本风险揭示书全部内容,并确信本身已做好足够风险评定与财务安排,避免因参与私募基金投资而遭受超出投资者承受能力损失。尤其提醒:投资者在本风险揭示书上誊录约定内容并签字,表明投资者已经了解并愿意自行负担参与私募基金投资风险和损失。本人／本机构作为投资者已详阅并充足了解风险揭示书及相关基金文件所提醒风险,并自愿负担由上述风险引致全部后果。[为充足提醒风险,提请投资者将本段抄录在后。]投资者抄录:基金投资者（自然人签字或机构盖章）:日期:经办员（签字）:日期:募集机构（盖章）:日期:

本基金协议当事人基础情况:基金份额持有些人（自然人用户）: 姓名: 身份证件: 证件号码: 通讯地址: 邮政编码: 电话: 邮箱:基金份额持有些人（机构用户）: 证件(营业执照)名称: 证件(营业执照)号码: 通讯地址: 邮政编码: 电话: 邮箱:基金管理人:【】有限企业法定代表人:【】办公地址:邮编:联络人:联络电话:邮箱:

目录TOC\o"1-1"\f一、前言 6二、释义 7三、申明与承诺 9四、基金基础情况 9五、基金份额初始销售 11六、基金成立和立案 15七、基金申购与赎回 16八、当事人及权利义务 21九、基金份额登记 24十、基金投资 25十一、基金财产 27十二、基金财产会计核实 29十三、基金费用与税收 30十四、基金收益分配 33十五、汇报义务 34十六、风险揭示 36十七、基金协议效力、变更、终止与财产清算 38十八、信息披露义务 42十九、违约责任 45二十、争议处理 46二十一、基金协议效力 47二十二、其她事项 48一、前言（一）签订本基金协议目、依据和标准1、签订本基金协议目是为了明确基金当事人权利义务,确保基金规范运作,保护当事人各方正当权益。2、签订本基金协议依据是《中国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《基金管理企业特定用户资产管理业务试点措施》及其她法律法规相关要求。3、签订本基金协议标准是平等自愿、老实信用、充足保护本基金协议各当事人正当权益。（二）本基金协议是要求各当事人之间权利义务关系基础法律文件,其她与本基金相关包含本基金协议各当事人之间权利义务关系任何文件或表述,如与本基金协议不一致或有冲突,均以本基金协议为准。（三）本基金由基金管理人依据《基金管理企业特定用户资产管理业务试点措施》、及其她相关要求募集。基金管理人依法律法规和中国证券投资基金业协会（以下简称“中国基金业协会”）要求,向中国基金业协会立案。但中国基金业协会接收本基金立案,并不表明其对本基金价值和收益做出实质性判定或确保,也不表明投资于本基金没有风险。（四）本基金根据中国法律法规成立并运作,若基金协议内容与到时有效法律法规强制性要求不一致,应该以到时有效法律法规要求为准。

二、释义在本基金协议中,除非文意另有所指,下列词语或简称含有以下含义:（一）本基金:指【】私募基金。（二）基金协议、本基金协议:指《【】私募基金协议》及其附件以及对该协议及附件做出任何有效变更及补充。（三）基金投资者/基金投资人:指依法能够投资于基金合格投资者。合格投资者是指含有对应风险识别能力和负担所投资基金风险能力且符合相关要求条件个人和机构,或监管机构认可其她合格投资者。（四）基金份额持有些人:指认同本基金协议,签署基金协议,推行出资义务取得基金份额基金投资者。（五）基金管理人:指【】有限企业。（六）法律法规:指中国现行有效并公布实施法律、行政法规、部门规章及规范性文件以及对该等法律法规不时修订和补充。（七）中国证监会:指中国证券监督管理委员会。（八）中国基金业协会:指中国证券投资基金业协会。（九）协议当事人:指基金投资者和基金管理人。（十）代销机构:指符合中国证监会要求条件,取得基金代销业务资格并接收基金管理人委托,代为办理本基金认购、申购和赎回等业务代理机构。（十一）募集账户:指“募集专户”,是由基金管理人开立,用于本基金募集期间和存续期间认购、申购和赎回资金收付。（十二）初始销售期:指基金协议中载明基金初始销售期限。（十三）存续期:指本基金成立至终止之间期限。（十四）开放期:指销售机构办理基金申购、赎回等业务期间。（十五）工作日:指基金管理人办理日常业务营业日。（十六）交易日:指上海证券交易所和深圳证券交易所正常交易日。（十七）认购:指基金初始销售期内,基金投资人根据本基金协议约定购置本基金份额行为。（十八）申购:指在基金开放期内,基金投资人根据本基金协议要求申请购置本基金份额行为。（十九）赎回:指在基金开放期内,基金份额持有些人根据本基金协议要求要求将基金份额兑换为现金行为。（二十）元:指人民币元。（二十一）不可抗力:指任何不能预见、不能避免、不能克服客观情况,包含但不限于《基金管理企业特定用户资产管理业务试点措施》及其她相关法律法规及重大政策调整、台风、洪水、地震、流行病及其她自然灾难,战争、骚乱、火灾、政府征用、戒严、没收、恐怖主义行为、突发停电或其她突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等事件。

三、申明与承诺（一）基金管理人申明与承诺1、基金管理人确保在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管理人（私募基金管理人登记编码:【】）。基金管理人向投资者尤其申明:中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记立案不组成对私募基金管理人投资能力、连续合规情况认可,不作为对基金财产安全确保。2、基金管理人确保已在签署本基金协议前充足地向基金投资者说明了相关法律法规和相关投资工具运作市场及方法,同时揭示了相关风险;已经了解基金投资者风险偏好、风险认知能力和承受能力,对基金投资者财务情况进行了充足评定。基金管理人承诺依据恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉标准管理和利用基金财产,但不确保基金财产一定盈利,也不确保投资者投资本金不受损失或者取得最低收益。(二)基金投资者申明与承诺1、基金投资者承诺已按《私募措施》要求向基金管理人（或基金销售机构）披露其最终投资者并申明其符合《私募措施》、相关法律法规、证监会及本基金协议要求相关私募投资基金合格投资者相关标准,其投资本基金财产为其拥有正当全部权或处分权资产。基金投资者确保财产起源及用途符合国家相关要求,不存在非法聚集她人资金投资情形,确保有完全及正当授权委托基金管理人进行该财产投资管理,确保没有任何其她限制性条件妨碍基金管理人对该财产行使相关权利且该权利不会为任何其她第三方所质疑。2、基金投资者确保已充足了解本基金协议条款,了解相关权利义务,了解相关法律法规及所投资基金风险收益特征,愿意负担对应投资风险,且投资事项符合其业务决议程序要求。3、基金投资者承诺其向基金管理人提供相关投资目、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基础情况真实、完整、正确、正当,不存在任何重大遗漏或误导。前述信息资料如发生任何实质性变更,应该立刻通知基金管理人或募集机构。基金投资者知晓并认可,基金管理人及相关机构未对基金财产收益情况做出任何承诺或担保。四、基金基础情况（一）基金名称【】私募基金（二）基金类别契约型基金（三）基金运作方法开放式运作,滚动发行,每次发行认购金额不得低于【】万合格投资者不超出200份。合格投资者最低初始认购金额为【】万元,并可按【】万元整数倍增加。各次基金所募集资金定向流入基金募集账户,管理人对基金资金进行统一运作、管理和核实。管理人仅对基金全部资金进行核实,不对每一次发行资金单独进行核实,但基金财务报表中会反应各次发行投资资金规模等信息。（四）基金投资目标【】（五）基金存续期限基金生效后【】存续,经全体投资人与管理人协商一致后可提前终止;基金运行期间,假如运作过程中因为投资人连续退出而使基金资产净值小于【】万元时,管理人有权选择（不是必需）将其提前结束,假如基金投资人没有尤其指令,管理人在进行清算后有权将其合并至其它基金;假如没有触发上述【】万元条件,则该基金能够一直连续。（六）基金份额初始面值本基金份额初始面值为【】万元/份。（七）托管本基金不托管,基金管理人确保募集资金与基金管理人固有资金相隔离;并严格推行法律法规要求,规范管理募集账户。（八）其她本基金设定为均等份额。除基金协议另有约定外,每份基金份额含有相同正当权益。

五、基金份额初始销售基金份额初始销售应按以下要求实施:（一）基金份额初始销售期间本基金初始销售时间由基金管理人依据相关法律法规以及本基金协议要求确定,并在本基金管理人网站或其她方法进行公告。基金管理人有权依据本基金销售实际情况按摄影关程序延长或缩短初始销售期,这类变更适适用于全部销售机构。延长或缩短初始销售期相关信息将立刻在本基金管理人网站或者其她方法进行公告,即视为推行完成延长或缩短初始销售期程序。（二）基金份额销售方法本基金经过基金管理人直销和其委托销售机构进行销售。基金管理人及其委托代销机构不得向合格投资者之外单位和个人募集资金,不得经过报刊、电台、电视、互联网等公众传输媒体或者讲座、汇报会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方法,向不特定对象宣传推介。基金管理人及其委托代销机构募集行为应该连续符合《私募投资基金募集行为管理措施》要求。基金管理人委托代销机构销售本基金,应该以书面形式签署基金销售协议,并将协议中相关基金管理人与代销机构权利义务划分以及其她包含投资者利益部分在投资者签署本基金协议时一并提供给基金投资者。基金代销机构负责向投资者说明相关内容。如基金销售协议与投资者在签署本基金协议时所接收材料中相关基金销售内容不一致,以投资者签署本基金协议时所接收到材料为准。基金份额持有些人认购本基金,必需与基金管理人签署基金协议,按本基金协议要求方法足额缴纳认购款项。认购具体金额和份额以基金管理人确定结果为准。（三）基金份额销售对象（1）含有对应风险识别能力和风险负担能力,投资于单只私募基金金额不低于100万元且符合下列相关标准单位和个人:1）净资产不低于1000万元单位;2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元个人。前款所称金融资产包含银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。（2）社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、依法设置并在中国基金业协会立案投资计划、投资于所管理私募基金私募基金管理人及其从业人员、以及中国证监会要求其她合格投资者。基金管理人及其委托代销机构应该在完成合格投资者确定程序后签署本基金协议。（四）基金份额认购和持有限额基金投资者认购本基金,以人民币转账形式交付。基金不接收现金方法认购,在直销机构认购投资者须将认购资金从在中国境内开立自有银行账户一次性全额划款至募集结算专用账户,在代销机构认购投资者按代销机构要求缴付资金。基金份额持有些人在初始销售期间认购金额不得低于【】万元人民币,并可数次认购,初始销售期间追加认购金额应为【】元整数倍。（五）基金份额认购费用本基金以认购金额为基数采取百分比费率计算认购费用。基金认购费用由基金投资者负担,不列入基金财产。本基金认购/申购费率为【】%。计算方法以下:净认购金额=认购金额÷（1+认购费率）认购费=认购金额—净认购金额（六）基金份额计算1、本基金采取金额认购方法。认购份额计算方法以下:认购份额=净认购金额/基金份额初始面值2、认购份额计算保留到小数点后2位,小数点后第3位四舍五入,舍去部分所代表资产计入基金财产。（七）初始销售期间认购程序1、认购程序。基金份额持有些人办理认购业务时应提交文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本基金协议要求前提下,以各销售机构具体要求为准。2、认购申请确定。销售机构受理认购申请并不表示对该申请是否成功确定,而仅代表销售机构确实收到了认购申请。认购申请一经受理,不得撤销。认购申请采取时间优先标准进行确定,在同一时间接收认购申请,根据金额优先标准进行确定。申请是否有效应以基金管理人确定而且基金成立为准。基金份额持有些人应在本基金成立后查看本基金管理人网站或者传真、电子邮件等方法通知,或者到各销售网点查询最终确定情况和有效认购份额。如遇特殊情况可由基金管理人和基金投资人协商处理。（八）初始销售期间用户资金管理基金管理人应该将基金初始销售期间投资者资金存入募集账户,在基金初始销售行为结束前,任何机构和个人不得动用。（九）认购资金交付认购资金应以现金形式交付,投资者须从在中国境内银行开立自有银行账户划款至基金募集账户,并在备注中注明:“XX（投资者姓名）认购【】私募基金。”（十）投资者冷静期及投资者回访确定1、投资冷静期设置（1）本基金为基金投资者设置投资冷静期为二十四小时,募集机构在投资冷静期内不得主动联络投资者;（2）投资冷静期自基金协议签署完成且投资者交纳认购基金款项后起算。2、回访确定（1）募集机构应该在投资冷静期满后,指令本机构从事基金销售推介业务以外人员以录音电话、电邮、信函等合适方法进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈说。（2）募集机构在投资冷静期内进行回访确定无效。（3）回访应该包含但不限于以下内容:1）确定受访人是否为投资者本人或机构;2）确定投资者是否为自己购置了本基金以及投资者是否根据要求亲笔署名或盖章;3）确定投资者是否已经阅读并了解基金协议和风险揭示内容;4）确定投资者风险识别能力及风险负担能力是否与本基金风险等级相匹配;5）确定投资者是否知悉投资者负担关键费用及费率,投资者关键权利、本基金信息披露内容、方法及频率;6）确定投资者是否知悉未来可能负担投资损失;7）确定投资者是否知悉投资冷静期起算时间、期间以及享受权利;8）确定投资者是否知悉纠纷处理安排。（4)基金投资者在募集机构回访确定成功前有权解除基金协议。出现前述情形时,募集机构应该按协议约定立刻退还基金投资者全部认购款项。（5）未经回访确定成功,投资者交纳认购基金款项不得由募集账户划转到基金募集账户,基金管理人不得投资运作投资者交纳认购基金款项。3、基金投资者属于以下情形,募集机构能够不设置投资冷静期和不进行回访确定:1）社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;2）依法设置并在中国基金业协会立案私募基金产品;3）受国务院金融监督管理机构监管金融产品;4）投资于所管理私募基金私募基金管理人及其从业人员;5）投资者为专业投资机构;6）法律法规、中国证监会和中国基金业协会要求其她投资者。（十一）认购资金锁定时和赎回政策本基金全部认购资金,自认购之日起,锁定时为【】年(即【】天,下同)。在锁定时结束前第90天（如遇节假日,则提前至节假日前最终一个工作日）,基金份额持有些人能够申请赎回,基金管理人将在每个季度末最终一个工作日为基金份额持有些人赎回【】%,总计需要【】个季度完成全部赎回。本基金投资人在基金成立满1年(即365天)但不满【】年期间提出赎回申请,本基金管理人亦可接收其赎回申请。但只开放两次申请赎回,分别为第一年年底前第90天和第二年年底前第90天（如遇节假日,则提前至节假日前最终一个工作日）,赎回周期仍为每季度末赎回25%,总计需要4个季度完成全部赎回,但其认购资金基准收益率须调低1%。（十二）募集结算专用账户1、基金管理人委托基金外包服务机构开立基金募集结算专用账户,用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后剩下基金财产等。2、募集结算资金从投资者资金账户划出,抵达本基金托管资金账户之前,属于投资者正当财产。3、募集结算专用账户是外包服务机构接收基金管理人委托代为提供基金服务专用账户,并不代表外包服务机构接收投资者认购或申购资金,也不表明外包服务机构对本基金价值和收益作出实质性判定或确保,也不表明投资于本基金没有风险。在募集结算专用账户使用过程中,基金管理人应就其本身操作不妥等原因所造成损失负担相关责任,外包服务机构对于基金管理人投资运作不负担任何责任。4、募集结算专用账户信息以下:账户名:XX证券基金外包募集专户（XX1号）账号:开户行:大额支付号:5、募集结算专用账户监督机构XX证券股份有限企业作为外包服务机构,为本基金募集结算专用账户提供管理服务,对募集结算资金专用账户实施监督。基金管理人与外包服务机构不再另行签订账户监督协议,账户监督事项以双方签署外包服务协议约定为准。

六、基金成立和立案（一）基金成立本基金协议标准上采取基金投资者、基金管理人和基金托管人三方签署纸制协议方法,在满足电子协议签署条件后,本基金协议也能够采取电子协议签署方法。基金初始销售期结束后,将全部募集资金由募集账户划入募集账户,基金管理人核实资金到账情况,并向基金管理人出具资金到账通知书,基金成立。基金管理人于基金成立时向基金持有些人发送基金成立通知。本基金成立日期以基金管理人向基金持有些人发送基金成立通知所载日期为准。（二）基金立案1、基金立案条件初始销售期限届满,基金投资者大于或等于1人,总数不超出200人,符合基金立案条件,基金管理人应该自基金初始销售结束之日起两个工作日之内将全部认购款项（不含认购费）划入本基金对应银行募集账户,基金管理人应该在基金募集完成之日起20个工作日内,经过中国证券投资基金业协会私募基金登记立案系统进行立案。并依据私募基金关键投资方向注明基金类别,如实填报基金名称、资本规模、基金份额持有些人、基金协议、基金企业章程或者合作协议等基础信息。私募基金立案材料完备且符合要求,中国基金业协会经过网站公告为私募基金办结立案手续。2、基金初始销售失败处理初始销售期届满,不能满足上述立案条件,或因不可抗力使基金协议无法立案,或因重大违法违规事项造成初始销售行为被监管机构终止,则基金初始销售失败。基金管理人应该负担下列责任:（1）以其固有财产负担因销售行为而产生债务和费用;（2）在初始销售期届满后30日内返还投资者已缴纳款项,并加计银行同期活期存款利息。

七、基金申购与赎回在本基金存续期间,基金份额持有些人申购与赎回本基金相关事项以下:（一）申购与赎回场所本基金销售机构（包含直销机构和基金管理人委托代销机构）。基金投资人应该在销售机构办理基金销售业务营业场所或按销售机构提供其她方法办理基金份额申购和赎回。（二）申购与赎回开放日和时间申购开放日:自本基金成立以后,基金管理人有权利不定时开放基金后期申购,但不能够赎回。具体以基金管理人公告为准。赎回开放日:本基金在锁定时结束前第90天（如遇节假日,则提前至节假日前最终一个工作日）开放赎回,基金份额持有些人能够申请赎回,不能够申购。本基金持有些人在本基金成立起,满1年但不满3年期间提出赎回申请,本基金亦可接收其赎回申请。但只开放两次申请赎回窗口,分别为第一年年底前第90天和第二年年底前第90天（如遇节假日,则提前至节假日前最终一个工作日）,赎回周期仍为每季度末赎回25%,总计需要4个季度完成全部赎回,但其认购/申购资金基准收益率须调低1%。本基金申购、赎回开放时间为申购、赎回日当日9:00-15:00。若遇特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行对应调整并通知基金份额持有些人。（三）申购与赎回标准、方法、价格及程序等1、“金额申购、份额赎回”标准,即申购以金额申请,赎回以份额申请。2、基金份额持有些人办理申购、赎回等业务时应提交文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本基金协议要求前提下,以各销售机构具体要求为准。3、当日申购和赎回申请能够在当日开放时间结束前撤销,在当日开放时间结束后不得撤销。4、“优异先出”标准,即根据委托人份额参与前后次序进行次序退出方法确定退出份额。5、申购与赎回申请款项支付。申购采取全额交款方法,若资金在要求时间内未全额到账则申购不成功,则为无效申请,已交付委托款项将退回基金份额持有些人自有资金银行账户;有效申购款应不晚于T＋1日划入基金募集账户内。基金份额持有些人赎回申请成交后,基金管理人应按要求向相关审批部门报批。具体赎回时间应以本基金协议相关赎回要求和相关审批完成时间为准。在发生巨额赎回时,赎回款项支付措施按本基金协议、相关部门审批和相关法律法规要求处理。6、基金管理人在不损害基金份额持有些人权益情况下可更改上述标准,但最迟应在新标准实施前3个工作日通知基金份额持有些人。（四）申购与赎回程序投资者申购,则须依据销售机构要求程序,在开放日具体业务办理时间内填写《【】私募基金认购/申购申请表》（附件二）提出申购申请。申购规则以下表:申购规则个人首次申购最低金额（单位:万元）【】（不含申购费）机构首次申购最低金额（单位:万元）【】（不含申购费）个人追加申购最低金额（单位:万元）【】（不含申购费）机构追加申购最低金额（单位:万元）【】（不含申购费）投资人赎回,应在开放日（T日）之前（含T日15:00前）填写《【】私募基金赎回申请表》（附件三）,基金份额持有些人赎回申请成交后,基金管理人应按要求向基金份额持有些人支付赎回款项。在发生巨额赎回时,赎回款项支付措施按本基金协议和相关法律法规要求处理。包含海外投资,应以本基金协议约定和相关审批完成时间为准。基金管理人可在法律法规许可情况下,调整上述要求申购金额数量限制。基金管理人必需在调整前依据《私募投资基金信息披露管理措施》相关要求在指定媒体上公告并报中国证监会立案。（五）申购和赎回申请确定申购与赎回申请确定。销售网点受理申购与赎回申请并不表示对该申请是否成功确定,而仅代表销售网点确实收到了申购与赎回申请。申购申请采取时间优先、金额优先标准进行确定,赎回申请按优异先出方法处理。申请是否有效应以基金管理人确定为准。基金管理人应在法律法规要求时限内对基金份额持有些人申购与赎回申请有效性进行确定。开放日提交有效申请,基金管理人在不晚于T＋2日进行确定,投资人可在T+3以后(包含该日)经过本基金管理人网站或者传真、电子邮件等方法,或者到销售网点柜台或以销售机构要求其她方法查询申请确定情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。在法律法规许可范围内,基金管理人可依据业务规则,对上述业务办理时间进行调整并公告。基金管理人可依据市场情况,合理调整对申购金额和赎回份额数量限制,基金管理人必需在调整前依据《私募投资基金信息披露管理措施》相关要求在指定媒体上公告并报中国证监会立案。（六）申购与赎回费用1、申购费用本基金以申购金额为基数采取百分比费率计算申购费用。基金申购费用由基金投资者负担,不列入基金财产。本基金申购费为申购金额1%。净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）申购费=申购金额-净申购金额2、赎回费用本基金不收取赎回费。（七）申购份额与赎回金额计算1、申购份额计算方法申购份额=净申购金额÷申购价格申购价格为基金份额初始面值。申购份额保留到小数点后2位,小数点后第3位四舍五入,由此产生误差计入基金财产。2、赎回金额计算方法赎回金额=赎回份数×赎回价格赎回价格=基金份额初始面值+每份基金份额实际投资年收益;但当每份基金份额实际投资年收益超出每份基金份额预期收益时,则超出部分收益归基金管理人全部。赎回金额保留到小数点后2位,小数点后第3位四舍五入,由此产生误差计入基金财产。（八）巨额赎回认定及处理方法1、巨额赎回认定基金净份额赎回申请超出上一日基金总份额10%,为巨额赎回。2、巨额赎回处理方法当基金出现巨额赎回时,基金管理人能够依据本基金当初资产情况决定接收全额赎回或部分延期赎回。（1）全额赎回当基金管理人认为有能力兑付基金份额持有些人全部赎回申请时,按正常赎回程序实施。（2）部分延期赎回当基金管理人认为兑付基金份额持有些人赎回申请有困难,或认为兑付基金份额持有些人赎回申请进行资产变现可能使基金年收益发生较大波动时,基金管理人在当日接收赎回百分比不低于上一日基金总份额10%前提下,对其它赎回申请延期办理。对于当日赎回申请,应该按单个基金份额持有些人申请赎回份额占当日申请赎回总份额百分比,确定该基金份额持有些人当日受理赎回份额;未受理部分除基金份额持有些人在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分给予撤销者外,延迟至下一赎回开放日办理。转入下一开放日赎回申请不享受赎回优先权,赎回价格为下一个开放日价格,以这类推,直到全部赎回为止。若确因市场情况造成当年开放日结束时仍未完成全部赎回办理,则可深入延期,但应于当年开放日结束后七个工作日内完成。（3）暂停赎回（3.1）因不可抗力造成基金管理人无法支付赎回款项。（3.2）因国家外汇管理政策或要求发生调整或改变,而造成本金最终投资境外产品退出资金无法立刻返回境内。（3.3）证券交易场所交易时间临时停市,造成基金管理人无法计算当日基金实际收益。（3.4）发生本基金协议要求暂停基金资产估值情况。（3.5）法律法规要求或经中国证监会认定其她情形。发生上述情形之一,基金管理人应该立刻通知基金份额持有些人。在暂停赎回情况消除时,基金管理人应立刻恢复赎回业务办理并立刻通知基金份额持有些人。（4）巨额赎回公告当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应该经过本基金管理人网站、电话、邮寄、传真中任一方法或者协议约定其她方法在5个工作日内通知基金份额持有些人,说明相关处理方法,同时依据法律法规或协议约定方法给予公告。（十）拒绝或暂停申购、暂停或延缓赎回情形及处理1、基金管理人能够拒绝接收基金份额持有些人申购申请,具体有以下多个情况:（1）基金份额持有些人达成200个;（2）因国家外汇管理政策或要求发生改变,而造成基金管理人无法配置本基金策略要求投资产品;（3）依据市场情况,基金管理人无法找到适宜投资品种,或其她可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有些人利益情形;（4）如接收该申请,将造成本基金资产总规模超出本基金协议约定上限;（5）因基金收益分配、或基金内某个或一些证券进行权益分配等原因,使基金管理人认为短期内接收申购可能会影响或损害现有基金份额持有些人利益;（6）基金管理人认为接收某笔或一些申购申请可能会影响或损害其她基金份额持有些人利益;（7）法律法规要求或经中国证监会认定其她情形。基金管理人决定拒绝接收一些基金份额持有些人申购申请时,申购款项将退回基金份额持有些人账户。2、基金管理人能够暂停接收基金份额持有些人申购申请,具体有以下多个情况:（1）因不可抗力造成无法受理基金份额持有些人申购申请;（2）因国家外汇管理政策或要求发生改变,而造成基金管理人临时无法配置本基金策略要求投资产品;（3）证券交易场所交易时间临时停市,造成基金管理人无法计算当日基金实际收益;（4）发生本基金协议要求暂停基金资产估值情况;（5）法律法规要求或经中国证监会认定其她情形;基金管理人决定暂停接收全部或部分申购申请时,应该通知基金份额持有些人。在暂停申购情形消除时,基金管理人应立刻恢复申购业务办理并通知基金份额持有些人。3、基金管理人能够暂停或延缓接收基金份额持有些人赎回申请,具体有以下多个情况:（1）因不可抗力造成基金管理人无法支付赎回款项。（2）因国家外汇管理政策或要求发生调整或改变,而造成本金最终投资境外产品退出资金无法立刻返回境内。（3）证券交易场所交易时间临时停市,造成基金管理人无法计算当日基金实际收益。（4）发生本基金协议要求暂停基金资产估值情况。（5）法律法规要求或经中国证监会认定其她情形。发生上述情形之一,基金管理人应该立刻通知基金份额持有些人。在暂停赎回情况消除时,基金管理人应立刻恢复赎回业务办理并立刻通知基金份额持有些人。（十一）暂停申购或赎回公告和重新开放申购或赎回公告（1）发生上述暂停申购或赎回情况,基金管理人应在要求期限内依据法律法规或协议约定方法公布暂停公告,并当日向中国基金业协会立案。（2）如发生暂停时间为1日,基金管理人应于重新开放日,依据法律法规或协议约定方法公布基金重新开放申购或赎回公告。（3）如发生暂停时间超出1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日依据法律法规或协议约定方法公布基金重新开放申购或赎回公告。（4）如发生暂停时间超出2周,暂停期间,基金管理人应每2周最少公布暂停公告1次。当连续暂停时间超出两个月时,可对反复公布暂停公告频率进行调整。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日依据法律法规或协议约定方法公布基金重新开放申购或赎回公告。（十二）基金转换基金管理人能够依据相关法律法规以及本基金协议要求决定创办本基金与基金管理人管理、投资策略相同其她基金之间转换业务,基金转换能够收取一定转换费,相关规则由基金管理人到时依据相关法律法规及本基金协议要求制订并公告,并提前通知与相关机构。投资者如需办理基金转换,可按规则办理。（十三）基金非交易过户基金非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制实施而产生非交易过户以及登记结算机构认可、符正当律法规其它非交易过户。不管在上述何种情况下,接收划转主体必需是依法能够持有本基金基金份额投资者。继承是指基金份额持有些人死亡,其持有基金份额由其正当继承人继承（继承人需提供相关证实材料,不然,基金管理人相关将该部分基金份额及其收益给予提存）;捐赠指基金份额持有些人将其正当持有基金份额捐赠给福利性质基金会或社会团体;司法强制实施是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有些人持有基金份额强制划转给其她自然人、法人或其她组织。办理非交易过户必需提供基金登记结算机构要求提供相关资料,对于符合条件非交易过户申请按基金登记结算机构要求办理,并按基金登记结算机构要求标准收费。

八、当事人及权利义务本基金协议当事人基础情况于本基金协议文首载明。（一）基金份额持有些人1、基金份额持有些人权利包含但不限于:（1）分享基金财产收益;（2）参与分配清算后剩下基金财产;（3）根据本基金协议约定申购与赎回基金;（4）监督基金管理人及基金管理人推行投资管理情况;（5）根据本基金协议约定时间和方法取得基金运作信息资料;（6）国家相关法律法规、监管机构及本基金协议要求其她权利。2、基金份额持有些人义务包含但不限于:（1）遵守本基金协议;（2）交纳购置基金份额款项及要求费用;（3）在持有基金份额范围内,负担基金亏损或者终止有限责任;（4）立刻、全方面、正确地向基金管理人通知其投资目、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基础情况;（5）向基金管理人或其代理销售机构提供法律法规要求信息资料及身份证实文件,配合基金管理人推行反洗钱义务;（6）不得违反本基金协议要求干涉基金管理人投资行为;（7）不得从事任何有损基金及其投资人、基金管理人管理其她资产及正当权益活动;（8）根据本基金协议要求缴纳管理费、运行服务费及业绩酬劳,并负担因基金财产运作产生其她费用;（9）国家相关法律法规、监管机构及本基金协议要求其她义务。（二）基金管理人1、基金管理人权利包含但不限于:（1）根据本基金协议约定,独立管理和利用基金财产;（2）依据本基金协议约定,立刻、足额取得基金管理人酬劳;（3）发售基金份额。（4）依据相关要求行使因基金财产投资于资产组合所产生权利;（5）依据本基金协议及其她相关要求,对基金财产及其她当事人利益造成重大损失,应立刻采取方法阻止;（6）自行销售或者委托有基金销售资格机构代理销售基金,制订和调整相关基金销售业务规则,并对代理销售机构销售行为进行必需监督;（7）自行办理或者委托第三方机构进行立案、估值核实及信息披露等业务,但基金管理人依法应该负担责任不因委托而免去;（8）有权委托其她机构对投资包含资产进行尽职调查、资产评定等;（9）基金管理人能够依据需要变更投资经理。投资经理变更后,基金管理人应立刻通知基金份额持有些人。（10）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其她为基金提供服务外部机构。（11）在符合相关法律法规前提下,制订和调整相关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户等业务规则,在法律法规和本基金协议要求范围内决定和调整基金除调高管理费率、业绩酬劳之外相关费率结构和收费方法。（12）以基金管理人名义,代表本基金与其她第三方签署基金投资相关协议文件、行使诉讼权利或者实施其她法律行为。（13）依据相关要求行使因基金财产投资于证券所产生权利。（14）依据本基金协议及相关法律要求制订基金收益分配方案。（15）国家相关法律法规、监管机构及本基金协议要求其她权利。2、基金管理人义务包含但不限于:（1）办理基金立案手续;（2）自本基金成立之日起,以老实信用、勤勉尽责标准管理和利用基金财产;（3）配置足够含有专业能力人员进行投资分析、决议,并以专业化经营方法管理和运作基金财产;（4）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保所管理基金财产与其管理其她基金财产和基金管理人固有财产相互独立,对所管理不一样财产分别管理,分别记账,进行投资;（5）除依据法律法规、本基金协议及其她相关要求外,不得为基金管理人及任何第三人谋取利益;（6）依据本基金协议约定接收基金份额持有些人监督;（7）以基金管理人名义,代表基金份额持有些人利益行使诉讼权利或者实施其她法律行为;（8）根据本基金协议要求,编制并向基金份额持有些人报送基金财产投资汇报,对汇报期内基金财产投资运作等情况做出说明;（9）根据本基金协议要求,编制基金业务季度及年度汇报;（10）进行基金会计核实;（11）保守商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,监管机构另有要求除外;（12）保留基金业务活动全部会计资料,并妥善保留相关协议、协议、交易统计及其它相关资料,根据基金协议约定负责基金会计核实并编制基金财务会计汇报;（13）公平对待所管理不一样财产,不得从事任何有损基金财产及其她当事人利益活动;（14）保守商业秘密,不得泄露基金投资计划或意向等,法律法规另有要求除外;（15）保留基金投资业务活动全部会计资料,并妥善保留相关协议、交易统计及其她相关资料,保留期限自基金清算终止之日起不得少于;（16）依法发售基金份额,办理或者委托经监管机构认定其她机构代为办理基金份额发售、申购、赎回和登记事宜。（17）国家相关法律法规、监管机构及本基金协议要求其她义务。

九、基金份额登记本基金份额登记、结算事务由专门机构或管理人专门部门进行管理。份额登记结算机构应为基金全体持有些人分别建立账户,用以统计各个基金份额持有些人所持有份额明细及变动情况。各份额持有些人能够向管理人查阅各自基金份额明细。本基金份额计算正确到0.01份,保留到小数点后第二位,小数点后第三位四舍五入,基金协议协议或国家另有要求,从其要求。

十、基金投资（一）本基金投资政策以下:1、投资目标 以【】为目标,以【】为手段,经过直接投资于【】,以确保基金在低风险前提下,追求基金投资收益最大化。2、投资范围投资于由【】企业所发行【】基金。3、投资策略【】4、业绩比较基准本基金无业绩比较基准。5、风险收益特征本基金投资风险收益特征为较【】风险、【】等收益,适合风险识别、评定、承受能力【】合格投资者。6、投资限制本基金不得投向【】。7、投资严禁行为。本基金财产严禁从事下列行为:（1）承销证券。（2）从事负担无限责任投资。（3）从事内幕交易、操纵证券价格及其她不正当证券交易活动。（4）向基金管理人、基金托管人出资（5）法律法规、中国证监会以及本基金协议要求严禁从事其她行为。（6）法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适适用于本基金,则本基金投资不受再受相关限制。8、投资政策变更遵照基金份额持有些人利益优先标准下,经本基金协议当事人之间协商一致可对投资政策进行变更,变更投资政策应签署补充协议后方可实施。投资政策变更应为调整投资组合留出必需时间。9、关联交易及利益冲突情形及处理方法基金管理人可利用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其她重大利害关系企业发行证券或承销期内承销证券,但需要遵照基金份额持有些人利益优先标准、防范利益冲突,在符正当律法规和监管政策前提下,建立健全内部审批机制和评定机制,根据市场公平合理价格实施,并推行信息披露义务。基金管理人可利用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其关联方或者与上述主体有其她重大利害关系主体直接或间接管理或代理销售、或提供用户服务、或者该等主体持有符合本协议投资范围要求投资产品。但需要遵照基金份额持有些人利益优先标准、防范利益冲突,在符正当律法规和监管政策前提下,建立健全内部审批机制和评定机制,根据市场公平合理价格实施,并推行信息披露义务。基金管理人负责关联交易汇报和披露,基金投资者签署本协议即表明其已经知晓本基金将可能进行上述关联交易及利益冲突情形。基金份额持有些人不得因本基金投资收益劣于基金管理人、基金托管人及其关联方管理其她类似投资产品,而向基金管理人或基金托管人提出任何损失或损害赔偿要求。10、参与融资融券及其她场外证券业务情况（如有）本基金能够参与融资融券及其她场外证券业务,但必需符合本基金投资范围要求。11、预警止损机制为保护基金投资者利益,本基金不设置预警止损机制。

十一、基金财产（一）基金财产保管与处分1、基金财产独立于基金管理人固有财产,并由基金管理人保管。基金管理人不得将基金财产归入其固有财产。本基金不托管,基金管理人采取包含但不限于以下方法确保基金财产安全:（1）募集期监督帐户确保募集期投资者打款能不被挪用;（2）冷静期设置帮助投资者了解风险;（3）根据中国基金业协会要求立刻进行基金信息披露;（4）许可基金份额持有些人不定时抽查、问询基金财产情况等保护基金财产安全。基金管理人对实际交付并控制下基金财产负担保管职责,但对于已划转出托管账户基金资产以及处于托管人实际控制之外基金资产,托管人不负担责任。2、基金管理人因基金财产管理、利用或者其她情形而取得财产和收益归入基金财产。3、基金管理人能够按本基金协议约定收取管理费以及本基金协议约定其她费用。基金管理人以其固有财产负担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其她权利。基金管理因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算,基金财产不属于其清算财产。4、基金财产产生债权不得与不属于基金财产本身债务相互抵销。非因基金财产本身负担债务,基金管理人不得主张其债权人对基金财产强制实施。上述债权人对基金财产主张权利时,基金管理人应明确通知基金财产独立性。5、非现金类财产保管（1）证券类资产及证券交易资金保管本基金投资形成证券类资产,由相关法定登记或基金管理人依据法律法规要求实施第三方保管。（2）对于其她非现金类财产保管,由基金管理人负责保管相关权利凭证。对于上述实质上由基金管理人保管基金财产,基金管理人不得将其进行抵押或转让,并对相关财产安全和完整负责。（二）基金财产相关账户开立和管理1、基金募集期间账户开立及管理（1）基金初始销售期间募集资金应存于本基金募集账户。该账户由基金管理人开立,该账户仅用于本基金募集期间和存续期间认购、申购和赎回资金归集与支付。（2）基金初始销售期间届满或停止初始销售时,初始销售后基金金额、基金份额持有些人人数符合相关法律法规及本基金协议要求后,基金管理人应将属于基金财产全部资金划入基金管理人开立基金募集账户。（3）若基金初始销售期限届满,未能达成基金立案条件,由基金管理人按要求办理退款等事宜。2、基金财产募集账户开立和管理（1）募集账户是指基金管理人为推行本基金协议在管理人指定银行为基金单独开立银行结算账户。募集账户名称应该包含“【】私募基金”,具体名称以实际开立为准。本基金货币收支活动,如投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需经过该募集账户进行。（2）募集账户开立和使用,限于满足开展本基金业务需要。基金管理人和基金管理人不得假借基金名义开立其她任何银行账户;亦不得使用基金任何银行账户进行本基金业务以外活动。（3）募集账户管理应符合相关法律法规要求。3、其她账户开立和管理因业务发展而需要开立其她账户,应由基金管理人依据相关法律法规要求开立。新账户按相关规则管理并使用。开立上述基金财产账户与基金管理人、私募基金募集机构（如有）和私募基金份额登记机构（如有）自有财产账户以及其她基金财产账户相独立。

十二、基金财产会计核实（一）基金财产会计核实基金会计政策比照证券投资基金现行政策实施。1、会计年度、记账本位币和会计核实制度（1）本基金财产会计年度为每年1月1日至12月31日。（2）记账本位币为人民币,记账单位为元。（3）基金财产会计核实按《证券投资基金会计核实业务指导》实施。2、会计核实方法（1）基金管理人应依据相关法律、行政法规和基金投资者相关要求,对基金财产独立建账、独立核实。（2）基金管理人应保留完整会计账目、凭证并进行日常会计核实,编制会计报表。

十三、基金费用与税收（一）基金业务费用种类1、管理费:【】2、业绩酬劳:超出基准收益率后全部收益;3、与基金投资相关开户费用;4、与基金相关资产评定师费、会计师费、审计费、律师费、基金合相同相关协议制作费及其她费用;5、基金银行汇划费用;6、外包服务费;7、根据国家相关要求和本基金协议约定,能够在基金资产中列支其她费用。（二）费用计提方法、计提标准和支付方法1、管理费在通常情况下,基金管理费按前一日资产净值乘以【】%年费率计提。计算方法以下:H＝E×【】%÷NH:每日应计提基金管理费E:前一日基金净认购及净申购金额总额N:当年天数首次净认购和净申购资金基金管理费,自净认购资金和净申购资金划入募集账户之日起五个工作日内,依次分别根据净认购资金和净申购资金金额按年（T+365）一次性提取;以后各次管理费,每日计提,按月支付给基金管理人。管理费收款账户以下:户名:【】有限企业账号:开户银行:2、业绩酬劳（1）业绩酬劳提取时间在基金收益分配、基金份额持有些人赎回基金或者基金终止时进行业绩酬劳提取。（2）业绩酬劳提取方法采取单个投资者单笔投资年化收益差额法计提,即在业绩酬劳计提基准日,基金份额持有些人每笔所持份额或赎回份额在持有期年化收益率大于业绩酬劳计提基按时,分别计算每笔份额在上一成功计提基准日至此次计提基准日持有期间年化收益率（R）,对超出业绩酬劳计提基准持有期差额收益按【100%】百分比进行计提。基金超出基准收益率后全部收益属于基金管理人。假如基金只达成或低于基准收益率,则基金管理人业绩酬劳为零。4、外包服务费本基金份额注册登记、基金估值等外包服务费用,年费率为【】%,以前一日基金资产净值为基础计提。计算方法以下:H=E×【】%÷365H为每日应计提外包服务费E为前一日基金资产净值本基金外包服务费自本基金协议生效日起,每日计提,按季（自然季）支付。基金管理人于次季度首月前五个工作日内向基金托管人发送外包服务费划付指令,由基金托管人依据指令从基金财产中一次性支付给外包服务机构。本基金采取上述费率标准计提年度外包服务费低于【】万元,则按【】万元收取。基金终止时,终止日距本基金成立之日或本基金上一年度外包服务费计提结束日不足一年,按一年计算。年度外包服务费是指自基金成立之日起至下一年度对日期间计提外包服务费总计,后续年度外包服务费以这类推。5、其她费用计提方法基金募集账户发生银行结算费用等银行费用、基金与投资相关账户开户费等费用由基金管理人直接从募集账户中扣划,无须基金管理人出具指令。基金存续期间投资所发生交易手续费、印花税等相关证券交易税费,作为交易成本直接扣除。基金存续期间发生信息披露费、与基金相关律师费和会计师费、以及根据国家相关要求能够列入其她费用等,由基金管理人按费用实际支出金额从基金资产中支付,列入基金费用。（三）费率调整基金管理人与投资人确定后,可依据市场发展情况调整管理费率。（四）不得列入基金业务费用项目基金管理人因未推行或未完全推行义务造成费用支出或基金财产损失,以及处理与本基金财产运作无关事项发生费用等不列入基金费用。其她依据相关法律法规及中国证监会相关要求不得列入基金费用项目。（五）税收协议各方当事人依据国家法律法规要求,推行纳税义务。本协议项下应由基金财产负担费用均为包含增值税含税价,但当事人另有约定除外。基金投资者必需自行缴纳税收由基金投资者负责,基金管理人不负担代扣代缴或纳税义务。如依据相关法律法规或税务机关要求,基金管理人在向基金投资者交付利益或资产前须代扣代缴任何税费,基金管理人按摄影关要求给予代扣代缴,无需事先取得基金投资者同意,且基金投资者不得要求基金管理人以任何方法向其返还或赔偿该等税费。

十四、基金收益分配除协议另有约定外,本基金存续期内不进行收益分配,仅于本基金结束之日进行清算分配。确定存续期内是否进行收益分配,如分配,删除此句确定存续期内是否进行收益分配,如分配,删除此句1、收益分配方案确定本基金财产存续期内,当某种产品到期后,则管理人可决定进行收益分配,具体方案由基金管理人决定。其中,业绩酬劳计算由基金管理人负责。2、基金收益分配标准（1）本基金收益分配方法分两种:现金分红与红利再投资,本基金默认收益分配方法是现金分红;（2）每一基金份额享受相同分配权;（3）法律法规或监管机关另有要求,从其要求。法律法规或监管机构另有要求,基金管理人在推行合适程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。3、优先级出资保障4、提前赎回对基金收益影响5、预先分红

十五、汇报义务（一）运作期汇报1、基金管理人向基金投资人提供汇报种类、内容和提供时间（1）基金季度运行汇报基金管理人每季度上季度最终一个交易日基金投资和收益情况,以各方认可形式提交基金份额持有些人,若因基金管理人原因无法复核或无法立刻复核,基金管理人在汇报份额收益时,应如实通知投资人。（2）临时汇报私募基金管理人发生以下重大事项,应该在10个工作日内向基金业协会汇报（管理人层面改变临时汇报义务）:(一)私募基金管理人名称、高级管理人员发生变更;(二)私募基金管理人控股股东、实际控制人或者实施事务合作人发生变更;(三)私募基金管理人分立或者合并;(四)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为;(五)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(六)可能损害投资者利益其她重大事项。基金运行期间,发生以下重大事项,私募基金管理人应该在5个工作日内向基金业协会汇报（基金层面改变临时汇报义务）:(一)基金协议发生重大改变;(二)投资者数量超出法律法规要求;(三)基金发生清盘或清算;(四)私募基金管理人、基金托管人发生变更;(五)对基金连续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响其她事件。2、向基金份额持有些人提供汇报及基金份额持有些人信息查询具体方法基金管理人向基金份额持有些人提供汇报,按摄影关法律法规经过以下最少一个方法进行。基金管理人经过以下最少一个方法进行披露信息即视为推行了通知义务。基金份额持有些人能够经过本基金协议约定方法查询相关信息。（1）基金管理人网站基金管理人将定时向基金份额持有些人经过本基金管理人网站,公布基金运行情况汇报。（2）传真或电子邮件如基金份额持有些人在基金认购、参与或退出等业务时留有传真号、电子邮箱等联络方法,基金管理人也可经过传真、电子邮件、电报等方法将汇报信息通知基金份额持有些人。如基金份额持有些人上述联络方法若发生变更应该立刻通知基金管理人。（二）向监管机构提供汇报1、基金管理人应该依据中国基金业协会要求,立刻填报并定时更新管理人及其从业人员相关信息、所管理私募基金投资运作情况和杠杆利用情况;应将发生重大事项临时汇报于10个工作日内向中国基金业协会汇报。2、基金管理人应于每个会计年度结束后4个月内,向中国基金业协会报送经会计事务所审计年度财务汇报和所管理私募基金年度投资运作基础情况。

十六、风险揭示基金投资将可能面临下列各项风险,包含但不限于:（一）市场风险证券市场价格受到经济原因、政治原因、投资心理和交易制度等多种原因影响,造成基金财产收益水平改变,产生风险,关键包含:1、国际政治和政策风险因世界各国宏观政策（如国家安全政策、货币政策、财政政策、行业政策、地域发展政策等）发生改变,造成市场价格波动而产生风险。2、国际经济周期风险随中国和欧美等关键经济体经济运行周期性改变,证券市场收益水平也呈周期性改变。基金财产投资于个人和家庭消费贷款证券,可能会伴随经济周期波动,而影响个人和家庭收入,以及她们资产价格,其证券化收益水平也会随之改变,从而产生风险。3、利率、汇率风险金融市场利率和汇率波动会造成证券市场价格和收益率变动。利率直接影响着债券价格和收益率,影响着企业融资成本和利润。汇率直接影响间接投资于欧美个人消费贷款证券产品收益。4、上市企业经营风险上市企业经营好坏受多个原因影响,如管理能力、财务情况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会造成企业盈利发生改变。即使基金财产能够经过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。5、购置力风险基金财产利润将关键经过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀影响而造成购置力下降,从而使基金财产实际收益下降。6、债券收益率曲线风险债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动相关风险,单一久期指标并不能充足反应这一风险存在。7、再投资风险再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益影响,这与利率上升所带来价格风险（即前面所提到利率风险）互为消长。具体为当利率下降时,基金财产从投资固定收益证券所得利息收入进行再投资时,将取得比之前较少收益率。（二）管理风险在基金财产管理运作过程中,基金管理人知识、技能、经验、判定等主观原因会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势判定,从而影响基金财产收益水平。（三）流动性风险在市场流动性不足情况下,基金管理人可能无法快速、低成当地调整投资计划,从而对基金收益造成不利影响。在基金份额持有些人提出追加或降低基金财产时,可能存在现金不足风险和现金过多过带来收益下降风险。（四）特定投资方法及基金所投资特定投资对象可能引发特定风险本基金投资范围包含了欧美个人消费贷款资产证券化等投资对象,收益水平会随个人和家庭收入以及个人和家庭财产价格改变而改变,进而产生风险。本基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券发行人拒绝支付债券本息,造成基金财产损失。（五）操作风险该风险指在业务各步骤操作过程中,因内部控制存在缺点或人为原因造成操作失误以及违反操作规程等引致风险,包含越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。（六）政策风险因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制原因改变,使基金或投资者利益受到影响风险。比如,国家【】政策改变或调整,使得本基金人民币换汇出境投资受阻,或者审批时间周期过长,或者资金出境入境政策改变,都会影响本基金投资收益;或者相关法规修改造成基金投资范围改变基金管理人为调整投资组合而引发基金收益波动风险等。（七）基金不托管风险本基金没有基金托管方,基金募集账户基金财产划付、管理费支付和基金费用支出由管理人独立操作;可能存在基金管理人计算或者操作错误而支付错误风险。（八）其她风险战争、自然灾难、政府行为等不可抗力可能造成基金财产有遭受损失风险,以及证券市场、基金管理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响基金财产提取风险。

十七、基金协议效力、变更、终止与财产清算（一）基金协议效力1、本协议是约定基金协议当事人之间权利义务关系法律文件,基金投资者为法人或其她组织,本协议自当事人各方法定代表人或授权代表签字(或盖章)并加盖公章或协议专用章之日起成立;基金投资者为自然人,本协议自基金投资者本人签字或授权代表签字、其她当事人加盖公章或协议专用章以及法定代表人或授权代表签字(或盖章)之日起成立。2、协议生效本协议生效应该同时满足以下条件:（1）本协议经基金投资者、基金管理人和基金托管人正当签署;（2）基金投资者认购或申购资金实际交付并经份额登记确定成功,基金投资者取得基金份额;（3）本基金依法有效成立。本协议生效后,任何一方都不得单方解除。（二）基金协议变更全体基金份额持有些人和基金管理人协商一致后,可对基金协议内容进行变更,但本基金协议约定基