重大金融风险事件应急恢复预案

重点金融风险事件应急恢复预案一、总则（一）适用范围本预案适用于本金融机构在生产经营活动中可能发生的重点金融风险事件，包含但不限于系统性金融风险、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。具体而言，适用于以下情形：1金融市场的猛烈波动，可能对金融机构的正常运营造成严重影响；2金融机构内部系统故障或数据泄露，导致客户信息泄露、资产损失；3金融机构业务合作伙伴的违约行为，引发连锁反应，影响金融机构的稳定运行；4金融机构面对的政策法规变动，导致业务停止或经营困难；5自然祸害、公共卫生事件等外部因素，对金融机构造成重点影响。本预案旨在明确重点金融风险事件的应急响应机制，确保在风险事件发生时，能够快速、有效地采取应急措施，降低风险损失，维护金融市场的稳定和金融机构的合法权益。（二）响应分级1基本原则：（1）风险优先：依据风险事件的严重程度和影响范围，优先响应高等级风险事件。（2）防备为主：加强日常风险管理，防备重点金融风险事件的发生。（3）统一领导：建立健全应急指挥体系，明确各级职责，确保应急响应的统一性和协调性。（4）快速反应：在风险事件发生时，快速启动应急预案，采取有效措施，掌控事态发展。（5）协同搭配：加强各部门之间的沟通与协作，形成合力，共同应对风险事件。2响应分级：依据事故危害程度、影响范围和生产经营单位掌控事态的本领，将应急响应分为四个等级：（1）一级响应：适用于重点金融风险事件，可能对金融市场稳定和金融机构运营造成严重影响的情况。（2）二级响应：适用于较大金融风险事件，可能对金融市场稳定和金融机构运营造成肯定影响的情况。（3）三级响应：适用于一般金融风险事件，可能对金融市场稳定和金融机构运营造成较小影响的情况。（4）四级响应：适用于细小金融风险事件，对金融市场稳定和金融机构运营影响有限的情况。各级响应的具体内容和措施，将在后续章节中认真叙述。二、应急组织机构及职责（一）应急组织形式及构成单位（部门）1应急组织形式本预案采取分级响应、逐级负责的应急组织形式，以快速、高效地应对重点金融风险事件。2构成单位（部门）（1）应急指挥部应急指挥部是重点金融风险事件应急响应的最高决策机构，由以下部门构成：总指挥：由金融机构重要负责人担负，负责全面指挥和协调应急工作。副总指挥：由分管领导担负，帮助总指挥开展工作。成员：包含财务部、风险管理部、技术保障部、客户服务部、法律合规部等相关部门负责人。（2）应急办公室应急办公室是应急指挥部的日常办事机构，负责具体实施应急工作，由以下部门构成：办公室主任：由风险管理部负责人担负，负责日常应急工作的组织协调。副主任：由技术保障部负责人担负，负责技术保障和信息系统安全。成员：包含财务部、客户服务部、法律合规部等相关部门人员。（3）专项工作组依据应急需要，应急指挥部下设以下专项工作组：风险评估组：负责对重点金融风险事件进行评估，提出应对措施建议。技术保障组：负责信息系统安全、技术支持及应急设备保障。客户安顿组：负责与客户沟通，供应咨询服务，安顿客户情绪。法律合规组：负责法律咨询、合规审查及应对法律风险。财务保障组：负责资金调配、财务支持及损失评估。（二）应急处理职责1应急指挥部职责（1）总指挥：负责应急指挥部的全面领导，决策重点应急措施。（2）副总指挥：帮助总指挥开展工作，负责应急指挥部的日常管理。（3）成员：依据应急指挥部决策，负责各部门的应急响应工作。2应急办公室职责（1）办公室主任：负责应急办公室的全面工作，协调各部门应急工作。（2）副主任：负责技术保障和信息系统安全。（3）成员：依据应急办公室的布置，负责具体应急任务的执行。3专项工作组职责（1）风险评估组：对风险事件进行实时监测、评估，提出应对措施建议。（2）技术保障组：保障信息系统安全稳定运行，供应技术支持。（3）客户安顿组：与客户沟通，供应咨询服务，安顿客户情绪。（4）法律合规组：供应法律咨询、合规审查及应对法律风险。（5）财务保障组：负责资金调配、财务支持及损失评估。各专项工作组应依照应急指挥部和应急办公室的指令，分工协作，确保应急响应工作的顺利进行。三、信息接报（一）应急值守电话1应急值守电话：设立特地的应急值守电话，号码为12345678，该电话全天候接听，确保应急信息能够及时接收和处理。2负责人：应急值守电话由应急办公室专人负责，确保电话畅通，及时记录和转达应急信息。（二）事故信息接收1信息来源：事故信息可通过电话、电子邮件、网络平台等多种渠道接收。2接收程序：第一接收人：应急值守人员接到信息后，应立刻进行初步核实，推断信息的真实性及紧急程度。第二接收人：对于初步核实的信息，由应急办公室负责人进行进一步确认，并启动应急预案。（三）内部通报程序1通报方式：内部通报可通过即时通讯工具、内部广播系统、会议等形式进行。2通报责任人：应急办公室负责内部通报的组织实施，确保信息及时、准确转达至相关部门和人员。（四）向上级主管部门、上级单位报告事故信息1报告流程：紧急程度评估：依据事故影响范围和严重程度，评估是否需要向上级报告。报告内容：包含事故发生时间、地方、原因、影响、已采取的措施及下一步工作计划。报告时限：自事故发生起24小时内完成首次报告，后续依据事故进展情况及时更新。2报告责任人：应急办公室负责人负责向上级主管部门、上级单位报告事故信息。（五）向本单位以外的有关部门或单位通报事故信息1通报方法：官方渠道：通过政府指定的信息发布平台或官方通讯渠道进行通报。自动联系：依据事故影响范围，自动联系相关监管部门、媒体等，供应事故信息。2通报程序：通报内容：包含事故基本信息、影响范围、应对措施及进展情况。通报责任人：应急办公室负责人负责协调外部通报工作，确保信息准确无误。（六）信息记录与归档1记录要求：全部接报、通报、处理的信息均需认真记录，包含时间、地方、人员、内容等。2归档要求：应急信息记录应依照规定期限归档，便于后续调查、评估和总结。四、信息处理与研判（一）响应启动的程序和方式1信息收集与评估信息收集：通过应急值守电话、网络监测系统、内部报告系统等渠道，收集事故相关信息。信息评估：应急办公室对收集到的信息进行初步评估，包含事故性质、严重程度、影响范围和可控性。2响应启动决策决策流程：应急领导小组依据信息评估结果，结合响应分级条件，作出响应启动的决策。决策方式：人工启动：当事故信息实现响应启动条件时，应急领导小组可人工启动应急预案。自动启动：通过预设的预警系统，当事故信息实现肯定阈值时，系统自动启动应急预案。3预警启动预警决策：若事故信息未实现响应启动条件，但存在潜在风险，应急领导小组可作出预警启动的决策。预警措施：启动预警机制，做好响应准备，实时跟踪事态发展，并及时发布预警信息。（二）响应启动的具体操作1响应启动程序紧急通知：应急领导小组作出响应启动决策后，立刻向全体应急人员发出紧急通知。应急预案启动：启动应急预案，明确各专项工作组的行动任务。资源调配：依据预案要求，调配应急资源，包含人力、物力、财力等。2事态跟踪与研判实时监控：通过监控系统、数据分析平台等，实时跟踪事态发展。科学分析：运用大数据分析、风险评估模型等方法，对事故进行科学分析。处理需求调整：依据事态发展和分析结果，及时调整响应级别和处理措施。3响应级别调整评估条件：依据事故性质、严重程度、影响范围和可控性，结合响应分级条件，评估是否需要调整响应级别。调整程序：应急领导小组依据评估结果，决议是否调整响应级别，并发布调整通知。避开过度响应：在调整响应级别时，避开过度响应，确保资源合理利用。（三）信息处理与研判的保障措施1信息化支持：利用先进的信息技术，提高信息收集、处理和传递的效率。2专业培训：对应急人员进行专业培训，提高其研判和处理本领。3情报共享机制：建立情报共享机制，确保应急信息在各部门之间畅通无阻。4应急演练：定期开展应急演练，检验预案的有效性和应急人员的应对本领。五、预警（一）预警启动1预警信息发布渠道官方媒体：通过金融机构官方网站、官方微博、微信公众号等平台发布预警信息。内部通讯系统：利用企业内部通讯系统，如企业即时通讯软件、内部电子邮件等。专业信息平台：通过金融监管机构指定的专业信息平台发布预警信息。2预警信息发布方式紧急通知：对于可能引发重点金融风险的事件，采用紧急通知的形式，确保信息快速转达。定期报告：对于可能缓慢发展的风险，采用定期报告的方式，连续跟踪风险动态。3预警信息内容预警事件概述：简要描述预警事件的基本情况，包含事件性质、可能的影响等。风险评估结果：供应风险评估报告，包含风险等级、潜在损失、影响范围等。应对措施建议：提出初步的应对措施和建议，引导各部门做好准备工作。（二）响应准备1队伍准备成立专项应急队伍：依据预警类型，成立相应的应急队伍，如风险管理队、技术保障队等。队伍培训：对应急队伍进行专业培训，提高其应对本领。2物资准备配备应急物资：储备必需的应急物资，如应急通讯设备、防护装备、备用电源等。物资检查：定期检查物资储备情况，确保物资完好可用。3装备准备应急装备维护：对应急装备进行定期维护和保养，确保其在紧急情况下能够正常使用。4后勤准备后勤保障：确保应急期间的饮食、留宿、交通等后勤需求得到满足。财务支持：提前做好财务预算，确保应急响应所需的资金支持。5通信准备通信设备检查：确保应急通信设备完好，能够实现有效沟通。通信联络：建立应急通信联络机制，确保信息传递的及时性和准确性。（三）预警解除1解除条件风险得到有效掌控：风险事件得到有效掌控，不再对金融机构构成威逼。潜在影响除去：潜在的影响已得到除去，风险事件不再可能引发更大的损失。2解除要求官方公告：通过官方渠道发布预警解除公告，告知公众和内部员工。应急队伍撤回：将应急队伍撤回至日常状态，恢复正常工作。预警信息归档：将预警信息及相关处理记录归档保管。3责任人解除决策责任人：由应急指挥部负责人依据实际情况作出预警解除的决策。公告发布责任人：由应急办公室负责人负责预警解除公告的发布。队伍撤回责任人：由应急队伍负责人负责组织队伍的撤回和后续工作。六、应急响应（一）响应启动1响应级别确定依据事故性质、严重程度、影响范围和可控性，结合响应分级条件，应急指挥部确定相应的响应级别。响应级别分为一级响应、二级响应、三级响应和四级响应，各级响应对应不同的应急措施和资源投入。2响应启动程序性工作应急会议召开：应急指挥部召开紧急会议，讨论事故情况，确定应急响应策略。信息上报：应急办公室负责向上级主管部门、上级单位及相关部门上报事故信息。资源协调：应急指挥部协调各部门资源，包含人力、物资、技术等，确保应急响应的顺利进行。信息公开：依据应急响应级别和事故影响，通过官方渠道发布相关信息，确保公众知情。后勤及财力保障：后勤保障组负责应急期间的物资供应、人员留宿和交通布置；财务保障组负责资金调配和财务支持。（二）应急处理1事故现场警戒疏散设立警戒区域：划定事故现场警戒区域，掌控人员出入。疏散引导：组织人员有序疏散，确保人员安全。2人员搜救搜救队伍：组织专业搜救队伍进行人员搜救。搜救设备：使用专业的搜救设备，如生命探测仪、无人机等。3医疗救治医疗救援：组织医疗救援队伍，对受伤人员进行救治。医疗物资：确保医疗救治所需的药品、器械等物资充分。4现场监测环境监测：对事故现场及周边环境进行监测，评估污染情况。数据分析：运用大数据分析技术，对监测数据进行分析，为应急处理供应依据。5技术支持技术保障：供应必需的技术支持，确保信息系统稳定运行。数据恢复：对于数据泄露或系统故障，进行数据恢复和系统修复。6工程抢险抢险队伍：组织专业抢险队伍进行工程抢险。工程设备：使用专业的工程设备，如挖掘机、起重机等。7环境保护环境评估：对事故现场及其周边环境进行环境影响评估。污染掌控：采取有效措施掌控污染，防止扩散。8人员防护要求防护装备：为应急人员供应必需的防护装备，如防化服、呼吸器等。防护培训：对应急人员进行防护培训，确保其了解防护知识和操作规程。（三）应急帮助1恳求帮助程序及要求评估事态：评估事态是否超出本单位处理本领，决议是否恳求外部帮助。恳求流程：通过官方渠道向相关救援机构提出帮助恳求，并供应必需的事故信息。2联动程序及要求联动机制：建立与外部救援机构的联动机制，确保信息共享和协同行动。联动要求：明确外部救援力气的到达时间、人员构成、装备物资等要求。3指挥关系指挥体系：建立统一的指挥体系，明确各方的指挥关系和职责。指挥权移交：在必需时，将指挥权移交给外部救援机构，确保救援行动的高效进行。（四）响应停止1基本条件风险得到有效掌控：事故风险得到有效掌控，不再对金融机构构成威逼。潜在影响除去：潜在的影响已得到除去，风险事件不再可能引发更大的损失。应急措施到位：全部应急措施已到位，恢复正常运营的条件成熟。2要求停止公告：通过官方渠道发布响应停止公告，告知公众和内部员工。资源撤回：将应急资源撤回至日常状态，恢复正常工作。3责任人停止决策责任人：由应急指挥部负责人依据实际情况作出响应停止的决策。公告发布责任人：由应急办公室负责人负责响应停止公告的发布。七、后期处理（一）污染物处理1污染物识别与评估对事故现场及其周边环境进行认真的污染物识别和风险评估，确定污染物的种类、浓度和扩散范围。利用环境监测技术，如遥感监测、化学分析等，对污染物进行实时监测。2污染物清除与处理清除措施：采取物理、化学或生物方法清除污染物，如吸附、中和、生物降解等。处理设施：利用专业处理设施，如废水处理站、废气处理塔等，对污染物进行集中处理。3污染物处理记录认真记录污染物处理过程，包含处理方法、处理量、处理效果等，建立污染物处理档案。4环境恢复监测在污染物处理完成后，进行环境恢复监测，确保污染物浓度降至安全标准以下。（二）生产秩序恢复1恢复计划订立订立认真的生产秩序恢复计划，包含恢复时间表、恢复步骤、恢复目标等。2设备检查与维护和修理对受影响的生产设备进行全面检查，必需时进行维护和修理或更换。3数据恢复与系统重修对于因事故受损的数据和信息系统，进行数据恢复和系统重修，确保业务连续性。4恢复进度监控建立恢复进度监控机制，实时跟踪恢复进度，确保按计划完成恢复工作。（三）人员安排1受影响人员评估对受事故影响的员工进行健康和安全评估，确定其是否需要医疗救治或心理辅导。2医疗救治与心理辅导供应必需的医疗救治和心理辅导服务，确保受影响人员得到及时帮忙。3工作岗位恢复依据员工的健康情形和工作本领，布置其恢复工作岗位或供应替代工作。4职业培训与发展为受影响员工供应职业培训和发展机会，帮忙他们重新融入工作环境。5法律合规与弥补遵从相关法律法规，对受影响员工进行合理弥补，并确保合规性。（四）总结与评估1事件总结对重点金融风险事件进行全面总结，包含事件原因、应对措施、经验教训等。2效果评估对应急预案的有效性、应急响应的效率以及后期处理的成效进行评估。3改进措施依据评估结果，提出改进应急预案、提高应急响应本领和优化后期处理流程的措施。八、应急保障（一）通信与信息保障1相关单位及人员通信联系方式应急指挥部：总指挥及成员的紧急联系号码、电子邮件住址。应急办公室：负责人及核心成员的通信信息，包含电话、卫星电话、无线电频率等。专项工作组：各工作组负责人的直接联系信息，确保信息传递的快速性。外部联络单位：包含监管部门、救援机构、医疗单位等的关键联系人及联系方式。2通信方法重要通信手段：固定电话、移动电话、卫星通信、网络通信等。备用通信方案：在重要通信手段失效时，启用备用通信网络，如无人机通信、便携式卫星电话等。3保障责任人通信保障责任人：由应急办公室负责人担负，负责确保通信系统的稳定运行。备用方案责任人：由技术保障组负责人担负，负责备用通信方案的准备和实施。（二）应急队伍保障1应急人力资源专家团队：包含金融风险管理、信息技术、法律合规等方面的专家。专兼职应急救援队伍：由金融机构内部员工构成，具备应急响应本领的专业队伍。协议应急救援队伍：与外部专业救援机构签订协议，确保在紧急情况下能够快速获得帮助。2队伍管理队伍培训：定期对应急队伍进行专业培训，提高其应对本领。队伍演练：组织应急队伍进行定期演练，检验预案的可行性和队伍的实战本领。（三）物资装备保障1应急物资和装备类型：应急通讯设备、防护装备、医疗急救包、救援工具、应急食品等。数量：依据应急响应需求，确定各类物资和装备的储备数量。性能：确保物资和装备的性能符合国家标准和行业要求。存放位置：指定特地的应急物资仓库，确保物资存放的安全性和易取性。2运输及使用条件运输：订立应急物资和装备的运输方案，确保在紧急情况下快速送达。使用条件：明确物资和装备的使用方法和注意事项，确保安全使用。3更新及增补时限定期检查：每年至少进行一次全面检查，确保物资和装备处于良好状态。更新增补：依据检查结果，及时更新和增补物资和装备，保持库存的充分性和先进性。4管理责任人物资装备管理责任人：由后勤保障组负责人担负，负责物资和装备的日常管理。联系方式：管理责任人的联系方式应明确记录，确保在紧急情况下能够及时联系。5台账建立建立电子和纸质台账：认真记录物资和装备的名称、型号、数量、存放位置、使用记录等，以便于管理和追踪。九、其他保障（一）能源保障1能源供应评估对金融机构的能源需求进行综合评估，包含电力、通信、热水等关键能源。确定能源供应的关键设施和潜在风险点。2能源储备与调度建立能源储备机制，确保关键能源在紧急情况下的供应。订立能源调度方案，依据实际情况调整能源调配，确保应急响应的能源需求。3能源保障责任人能源保障负责人：由设施管理部门负责人担负，负责能源供应的稳定性和应急响应中的能源调度。（二）经费保障1经费预算依据应急预案和应急响应的需要，订立认真的经费预算。确保预算中包含应急响应、物资采购、人员培训等各项费用。2经费管理建立专项经费管理制度，确保经费使用的透亮性和效率。经费使用责任人：由财务部门负责人担负，负责经费的合理调配和使用监督。（三）交通运输保障1交通设施检查定期检查应急通道和交通工具，确保其处于良好状态。确保紧急情况下交通设施的快速恢复和修复。2交通调度在应急响应期间，依据需要调整交通流量，优先保障应急车辆的通行。交通调度责任人：由交通管理部门负责人担负，负责交通保障的协调和指挥。（四）治安保障1安全评估对金融机构周边治安环境进行评估，识别潜在的安全风险。订立针对性的治安防范措施。2治安维护在应急响应期间，加强治安巡逻和监控，确保人员和资产安全。治安维护责任人：由安保部门负责人担负，负责治安保障的执行。（五）技术保障1技术支持系统建立完善的技术支持系统，确保在应急响应期间信息系统稳定运行。技术支持责任人：由技术保障组负责人担负，负责技术系统的维护和帮助。2数据备份与恢复定期进行数据备份，确保关键数据的安全。订立数据恢复方案，确保在事故发生后能够快速恢复数据。（六）医疗保障1医疗资源评估评估金融机构内部及周边的医疗保障资源，包含医院、诊所、救助车等。确定医疗救援的快速响应路径。2医疗救援准备准备应急医疗包和药品，确保在事故发生时能够供应及时救治。医疗救援责任人：由卫生部门负责人担负，负责医疗救援的协调和组织。（七）后勤保障1生活物资保障准备应急生活物资，如食品、饮用水、帐篷等，确保应急响应期间人员的基本生活需求。2后勤服务保障组织后勤服务团队，供应餐饮、留宿、清洁等后勤支持。后勤服务责任人：由后勤保障组负责人担负，负责后勤服务的协调和实施。十、应急预案培训（一）培训内容1预案基础知识：包含应急预案的编制原则、流程、要素、分级响应等。2风险识别与评估：介绍金融风险事件的识别方法、风险评估技术及风险掌控策略。3应急响应程序：认真讲解应急响应的启动、处理、