《国际金融》课件01-第8章

第八章国际金融组织8.1国际金融组织概述8.2国际清算银行8.3世界银行集团8.4国际货币基金组织8.5典型的区域性国际性金融机构

8.1国际金融组织概述

8.1.1国际金融组织的含义和分类

1．全球性的国际金融组织

(1)国际货币基金组织(InternationalMonetaryFund，IMF)。

(2)世界银行集团。

2．区域性国际金融机构

1)国际清算银行(BankforInternationalSettlements，BIS)

2)欧洲投资银行(EuropeanInvestmentBank，EIB)

3)美洲开发银行(Inter-AmericanDevelopmentBank，IADB)

4)非洲开发银行(AfricanDevelopmentBank，FDB)

5)亚洲开发银行(AsianDevelopmentBank，ADB)

8.1.2国际金融组织的形成和发展

第一次世界大战以前，因为当时实行金本位制，有自动调节机制，汇率稳定，加上主要资本主义国家的国际收支多呈顺差，货币信用和国际结算制度也未建立起来。因此，在当时的情况下，国际金融机构没有产生的需要。第一次世界大战的战胜国集团为处理战后德国赔款问题，1930年5月在瑞士巴塞尔成立了国际清算银行，这是最早的国际金融机构。第二次世界大战后，为了结束国际金融秩序混乱的局面，世界各国普遍希望建立新的稳定的国际金融秩序。为此，1944年7月1日，联合国家和联盟国家在美国的布雷顿森林举行了一个联合国家货币金融会议，简称布雷顿森林会议，并形成了《布雷顿森林协定》。根据协定，1945年12月国家复兴开发银行(又称世界银行)和国际货币基金组织正式宣布成立。1946年6月25日，世界银行正式开始营业。1947年3月1日，国际货币基金组织正式开始办理业务。

8.2国际清算银行

8.2.1国际清算银行的发展历史

国际清算银行成立于1930年，设立它的最初目的是为了处理第一次世界大战后德国对协约国的战争赔款及相关业务。国际清算银行成立不久，根据1931年8月的《关于德国停止付款的议定书》、1932年6月的《关于德国停止付款议定书的补充协定书》，德国战争赔款得以削减、延迟支付。这之后，德国赔款问题也不了了之。因此，国际清算银行有关处理德国赔款的业务即告结束。8.2.2国际清算银行的运作

1．宗旨与任务

国际清算银行的宗旨是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融运作提供额外的负担外的便利，并作为国际清算的受让人或代理人。扩大各国中央银行之间的合作始终是促进国际金融稳定的重要因素之一。因此国际清算银行还成为了各国中央银行家的会晤场所，接受各中央银行的委托开展各种业务。

2．服务对象

国际清算银行以各国中央银行、国际组织(如国际海事组织、国际电信联盟、世界气象组织、世界卫生组织)为服务对象，不办理私人业务。这对联合国体系内的国际货币金融机构起着有益的补充作用。现在世界各国的国际储备约有1/10存放在国际清算银行。各国中央银行在该行存放的外汇储备，货币种类可以转换，并可以随时提取而无需声明理由。这对一些国家改变其外汇储备的结构，实现多样化提供了一个很好的途径。

3．资金来源

国际清算银行的资金主要来源于三个方面：

(1)成员国缴纳的股金。该行建立时，法定资本为5亿金法郎，1969年增至15亿金法郎，以后几度增资。该行股份的80％为各国中央银行持有，其余20％为私人持有。

(2)借款。向各成员国中央银行借款，补充该行自有资金的不足。

(3)吸收存款。接受各国中央银行的黄金存款和商业银行的存款。

4．主要业务

1)处理国际清算事务

2)办理或代理有关银行业务

3)定期举办中央银行行长会议

5．组织机构

国际清算银行的组织机构有：

(1)股东大会。

(2)董事会。

(3)行长。

(4)总经理。

(5)办事机构。

(6)国际清算银行常设委员会。

①巴塞尔银行监管委员会。

②全球金融系统委员会。

③支付与结算系统委员会。

④市场委员会。

⑤中央银行反假币工作组。

⑥金融稳定论坛。

⑦国际保险监督官协会。

⑧国际存款保险机构协会。

8.3世界银行集团

8.3.1国际复兴开发银行

1．发展历史

国际复兴开发银行是世界银行集团的第一个成员，成立于1945年，现有187个成员国(2011年5月)。

2．国际复兴开发银行的运作

1)宗旨

国际复兴开发银行的宗旨包括：

(1)通过对生产事业的投资，协助成员国经济的复兴与建设，鼓励不发达国家对资源的开发。

(2)通过担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式，促进私人对外投资，当成员国不能在合理条件下获得私人资本时，可运用该行自有资本或筹集的资金来补充私人投资的不足。

(3)鼓励国际投资，协助成员国提高生产能力，促进成员国国际贸易的平衡发展和国际收支状况的改善。

(4)在提供贷款时，应与其他方面的国际贷款配合，优先安排有用和更迫切的项目。

2)主要业务

(1)资金来源。

(2)贷款种类。

①特定投资贷款。

②部门贷款。

③技术援助贷款。

④结构调整贷款。

⑤紧急复兴贷款。

⑥联合融资。

⑦“第三窗口”贷款。8.3.2国际金融公司

国际金融公司于1956年7月正式成立，总部设于华盛顿，是世界上首个将推动私营企业发展作为其主要目标的政府间组织。它虽是世界银行集团重要的组成部分，但它本身具有独立的法人地位。

1．发展历史

国际金融公司的成立也经历了一个漫长的过程。

2．宗旨和主要业务

1)宗旨

国际金融公司的宗旨是通过它鼓励会员国，特别是欠发达国家(地区)会员国生产性私人企业的增长，促进经济发展，并以此补充国际复兴开发银行的各项活动。

2)主要业务

为实现这一宗旨，国际金融公司可从事以下活动：

(1)当生产性私营企业不能以合理条件取得足够私人资本时，国际金融公司可对这些企业的建立、改造和扩大生产提供资金(国际金融公司提供的资金无须由会员国政府担保偿还)。

(2)为私人企业提供技术管理经验、经济信息和法律咨询，同时设法鼓励并创造有利条件，使国内外私人资本向国际金融公司的会员国提供生产性投资。

3．申请融资的条件

要向国际经融公司申请融资必须满足下列条件：

(1)国有股权小于50%的非国有企业，或乡镇企业、民营股份公司、三资企业。

(2)总资产在15000万元人民币以上，项目的总投资规模在8000万元人民币以上。

(3)企业的主营业务集中，在行业中居领先地位。

(4)企业有长期发展的战略，愿意采用明晰的财务会计制度。

4．经营原则

国际金融公司开展业务要遵循下列原则：

(1)贷款目标明确。只有被资助的会员国在不能正常获得外来资金的情况下，国际金融公司考虑向该国贷款，非会员国原则上不能得到国际金融公司的贷款。

(2)不干涉内政。国际金融公司加强与贷款国的合作时，不得干涉该国的内政事务。

(3)控制投资风险。国际金融投资公司对它投资的企业不得承担任何经营管理的责任或其他目的责任。

(4)投资多样化。国际金融公司的投资应合理和多样化。8.3.3国际开发协会

国际开发协会是一个旨在改善地球上贫困人口生活条件的基金，是世界银行的附属机构，现有170个会员国(2011年5月)。它专门对低收入发展中国家提供低息或无息长期贷款，在支持世界银行完成减轻贫困的使命中发挥着关键的作用。

1．发展历史

国际开发协会是发展中国家和发达国家之间对立统一的产物。

2．会员国类型

按照经济状况，会员国分为两类：

第一类是经济上较发达或收入较高的国家，是协会资金的主要赞助国。

第二类基本上是协会信贷的接受国。

3．业务经营

1)宗旨

国际开发协会提供资金的宗旨在于以较优惠的条件向低收入发展中国家提供利息负担较轻的长期贷款，以促进发展中国家经济的发展、生产和生活水平的提高。

2)资金来源

(1)会员国认缴的股本。

(2)补充资金。

(3)世界银行从净收益中拨给协会的资金。

(4)协会本身业务经营的净收入。

3)信贷

为了进行区别，开发协会提供的资金或提供资金的行为称信贷(Credit)，世界银行提供的资金或提供资金的行为则称贷款(Loan)。根据协会章程，信贷对象主要是低收入发展中国家。按1981年汇率计算，人均国民生产总值低于731美元的发展中国家政府或企业才有资格申请信贷。信贷不收利息，仅收0.75％的手续费，信贷期限长达50年，头10年不必还本，从第二个10年起，每年还本1％，其余30年，每年还本3％，信贷可以全部或部分用本国货币偿还。实际上，这是一种长期低利贷款，一般叫做软贷款。8.3.4解决投资争端国际中心

1．发展历史

在国际投资实践中，经常出现各种各样的投资争端，如果投资争端的双方当事人中一方是外国投资人，另一方却是东道国政府或其各级行政机关，外国投资人除了可以在东道国境内采取行政救济手段或司法救济手段，也可以要求将有关争端提交到东道国境外的国际性仲裁庭。但是，在选择仲裁机构问题上，投资母国及其投资者和东道国经常出现意见不一致的情况。

2．宗旨和任务

解决投资争端国际中心的宗旨是为解决各缔约国和其他缔约国国民之间的投资争端提供调解和仲裁的便利，以此增进相互信任的气氛；尤其要排除投资者母国政府的介入，使投资争端解决非政治化，从而促进私人投资的跨国流动。

3．争端解决方式

解决投资争端国际中心提供的投资争端解决方式包括调解和仲裁两种。8.3.5多边投资担保机构

1．发展历史

二战结束后，许多殖民地国家相继独立。新独立的国家对一些外国私人公司采取了征收和国有化措施，使得大量外国资本因为这种政治风险望而却步。

2．宗旨

多边投资担保机构的宗旨是向外国私人投资者提供政治风险担保，包括征收风险、货币转移限制、违约、战争和内乱风险担保，并向成员国政府提供投资促进服务，加强成员国吸引外资的能力，从而推动外商直接投资流入发展中国家。

3．担保的内容

一般来说，多边投资担保机构只对以下几种政治风险产生的损失作担保：

(1)货币汇兑险。

(2)征用险。

(3)违约险。

(4)战争内乱险。

8.4国际货币基金组织

8.4.1国际货币基金组织的产生

1．产生过程

1944年，在美国新罕布什尔州的布雷顿森林，召开了有44个国家参加的联合国家国际货币金融会议。会议以怀特计划为基础，通过了《布雷顿森林协定》。

2．发展

经过50多年的发展，它的成员国已从最初的29个增加到目前的187个(截至2011年5月)，几乎覆盖了全世界；它的份额经8次普遍增资和几次特别增资，已从最初计划的88亿美元，增加到目前的2124亿特别提款权(约合2800亿美元)，其间基金组织维护汇率稳定的基本手段发生了重大的变化。8.4.2国际货币基金组织的运作

1．宗旨

国际货币基金组织的宗旨是对成员国的汇率政策进行监督，确保国际体系的有效运作。

2．加入国际货币基金组织的条件

要成为国际货币基金组织的成员，申请国必须满足如下条件：全额认缴基金组织核准并经理事会批准的份额，能够并且准备履行基金组织协定中所规定的成员国的各项义务。如果占85%投票权的成员国投票同意，则申请国即可成为基金组织的成员。

3．组织机构

基金组织设立有理事会、执行董事会、总裁职位和工作人员队伍，在理事会以85%多数通过的情况下可以设立一个委员会。

4．职能

基金组织的工作性质及其广泛代表性决定了它在国际货币体系中的核心地位。当前，基金组织的基本职能包括对成员国和全球经济的监督及维护、加强国际金融体系、消除贫困和监督汇兑安排等。

8.5典型的区域性国际性金融机构

8.5.1亚洲开发银行

1．发展历史

1965年11月至12月，在马尼拉由联合国亚太经社会主持召开的第二届亚洲经济合作部长级会议通过了亚洲开发银行章程。

2．亚行的宗旨与具体任务

建立亚行的宗旨是通过发展援助，帮助亚太地区的发展中会员国或地区成员消除贫困，提高人民生活水平，促进亚太地区的经济和社会发展，最终实现“没有贫困的亚太地区”这一终极目标。

3．年会

亚行每年4至5月在总部或成员国轮流举行年会。主要议题是探讨亚太地区的经济金融形势、发展趋势和面临的挑战，推动亚行作为地区性开发机构在促进本地区社会经济发展方面发挥作用。同时会议还将对亚行年度业务进行审议，并通过亚行年度报告、财务报告、外部审计报告、净收入分配报告、预算报告等。

4．主要业务

亚行对发展中成员的援助业务主要采取四种形式：贷款、股本投资、技术援助、联合融资和担保。8.5.2美洲开发银行

1.资金来源

资金由发达国家成员国分摊，以及在世界金融市场和有关国家发放债券。

2．主要活动

美洲开