阳光人寿保险销售专业手册

目录

第一章：阳光人寿保险股份有限企业保险营销员职业发展规划

1.阳光人寿保险股份有限企业保险营销员

2.营销员的职业发展规划

第二章：有关定义

1.营销员之组织关系

2.营销员之组织架构

3.有关财政及常规时间

第三章：通则

1.营销员之代理手续费：佣金

2.营销员的重新签约

3.其他约定

第四章：寿险顾问及资深寿险顾问

1.寿险顾问及资深寿险顾问口勺工作职责

2.寿险顾问及资深寿险顾问之考核与晋升

3.寿险顾问及资深寿险顾问之奖金、考核、晋升与增员

第五章：业务主任及行销主任

1.业务主任H勺工作职责

2.业务主任口勺津贴、考核与晋升

3.有关平级状况的有关规定

4.行销主任的工作职责

5.行销主任H勺津贴与考核

第六章：资深业务主任

1.资深业务主任的工作职责

2.资深业务主任的津贴、考核与晋升

3.有关平级状况的有关规定

第七章：营业部经理

1.营业部经理的工作职责

2.营业部经理的津贴、考核与晋升

3.有关平级状况的有关规定

第八章：资深营业部经理

1.资深营业部经理的工作职责

2.资深营业部经理的津贴、考核与晋升

3.有关平级状况的有关规定

第九章：业务总监

1.业务总监的工作职责

2.业务总监的津贴、考核与晋升

3.有关平级状况H勺有关规定

附件一：各级业务人员的福利

第一章：阳光人寿保险股份有限企业保险营销员职业发展规划

1.阳光人寿保险股份有限企业保险营销员

1.1.阳光人寿保险股份有限企业（如下简称企业）保险营销员（如下简称营销员）是指获

得《保险营销员资格证书》，与企业签订《保险代理协议书》，根据企业打勺委托，在授

权范围内代为办理保险业务的个人。包括寿险顾问、资深寿除顾问、业务主任、行销

主任、资深业务主任、昔业部经理、资深营业部经理、业务总监。

代理人职级图

1.2.业务主任、发深业务主任、营业部经理、资深营业部经理和业务总监统称为业务主管。

图1.1

2.营销员的职业发展规划

2.1.新进的营销员与企业签约后，成为阳光人寿保险股份有限企业之寿险顾问，须满足维

持寿险顾问之考核条件并享有对应之佣金酬劳。详见第四章。

2.2.寿险顾问若到达对应晋升条件并经企业同意后可晋升为资深寿险顾问，须满足维持资

深寿险顾问之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详见第四章。

2.3.资深寿险顾问若到达对应晋升条件并经企业同意后可晋升为业务主任或行销主任，须

满足维持业务主任或行销主任之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详

见第五章。

2.4.业务主任若到达转换行料主任的对应条件并经企业同意后可转换为行销主任，须满足

维持行销主任之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详见笫五章。

2.5.业务主任若到达晋升资深业务主任的对应条件并经企业同意后可晋升为资深业务主

任，须满足维持资深业务主任之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详

见第六章。

2.6.资深业务主任若到达晋升营业部经理的对应条件并经企业同意后可晋升为营业部经

理，须满足维持营业部经理之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详见

第七章。

2.7.营业部经理若到达对应晋升条件并经企业同息后可晋升为资深营业部经理，须满足维

持资深营业部经理之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详见第八章。

2.8.资深营业部经理若到达对应晋升条件并经企业同意后可晋升为业务总监，须满足维持

业务总监之考核条件并享有对应之佣金酬劳、尤其给付项目。详见第九章。

第二章：有关定义

1.营销员之组织关系：

1.1.增员关系和从属关系确实定

1.1.1.营销员增员关系一经确定，则不得变更和转移；

1.1.2.营销员从属关系一经确定，则不得变更和转移，但正常晋升、考核以及终止保险代

理协议等波及的人员调整除外。

2.营销员之组织架构:

组织图例:

2.1.1.是指上一级营销员与其直接管理之营销员的从属关系。

2.1.2.同一层级的营销员之间不形成直辖关系。

2.2.直辖团体（DirectTeam,如下简称DT）：

2.2.1.业务主任直辖团体：是指由业务主任本人及其直辖寿险顾问和资深寿险顾问构成的

营业组织。

2.2.2.资深业务主任直辖团体：是指由资深业务主任本人、其直辖寿险顾问和资深寿险顾

问、其直辖的业务主任直辖团体、其直辖的行销主任所构成H勺营业组织。

2.2.3.营业部经理直辖团体：是指由营业部经理木人、其直辖寿险顾问和资深寿险顾问、

其直辖的业务主任直转团体、其直辖的行销主任、其直辖H勺资深业务主任直辖团体

所构成的营业组织；

2.2.4,资深营业部经理直辖团体：是指由资深营业部经理本人、其直辖寿险顾问和资深寿

险顾问、其直辖的业务主任直辖团体、其直辖H勺行销主任、其直辖的资深业务主任

直辖团体、其直辖的营业部经理直辖团体所构成的营业组织：

2.2.5.业务总监直辖团体：是指由业务总监本人、其直辖寿险顾问和资深寿险顾问、其直

辖的业务主任直辖团体、其直辖的行销主任、其直辖的资深业务主任直辖团体、其

直辖H勺营业部经理、其直辖H勺资深营业部经理所构成的营业组织：

2.3.体系：

指各级业务主管所直接育成、增员或管辖的不高于该业务主管职级的营业组织。

2.4.人力：

人力H勺计算包括TAo

2.5.考核、晋升日期

2.5.1.考核：考核期分季度、六个月。营销员经历一种考核期后，企业将会在次月公布考

核成果，并将考核日期回溯至该月1日。

2.5.2.晋升：企业将会在次月审核并公布晋升名单，并将晋升H期回溯至该月1日。

2.5.3.本手册所称“某月1日仍维持某职级”及“某月1日晋升/降为某职级”，含义为在

此月企业所作出晋升/考核的审批公布（考核/晋升日期回溯至该月1H）o

3.有关财政及常规时间

3.1.第一保险单年度佣金

是指营销员销售保险协议于第一保单年度所产生H勺佣金（FirstYearCommission,如

下简称FYC）。计算公式如下：FYC=第i保单年度保险费X第一保单年度佣金率。

3.2.续保年度佣金

是指营销员对保户提供售后服务所支领的佣金（RenewYearCommission,如下简称

RYC）o计算公式如下：RYC:续保年度保险费X续保年度仰金率。RYC之领取以收进续

保年度保险费及营销员与企业维持有效之保险代理协议为条件。

3.3.月结日

3.3.1.在企业未有尤其宣布的状况下，月结日为每月最终一种工作日。

3.3.2.如有尤其宣布，月结日以当月企、也公布的重要时间表为准。

3.4.工作月

3.4.1.同正常月（公历历月）。本手册所述‘'月"如无尤其阐明，均视同工作月。

3.4.2.每月15号前签约的营销员，工作月起始月为目前月。

3.4.3,每月15号或之后签约的营销员，工作月起始月为下一种月。

3.5.佣金发放日

在企业未有尤其宣布的状况下，每月27日为上月代理手续费（佣金/奖金等）发放日

（如27R为星期六H勺，则提前一种工作日发放；如27日为星期日的，则顺延至下一

工作日发放）。

3.6.踌躇期

指客户在收到保险协议起一定期间内可向我司提出撤销保险协议，并享有全额退保

金。我司规定的时限为客户收到保险协议起十日内，这十日的期限被称为踌躇期。

3.7.FYC的发放条件

.当月处在承保状态但未计发FYC之保单

.交回客户已亲笔签字之回执

.计算佣金日已超过回执上客户签收之日加踌躇期（I•天）H勺三期

以上三个条件须同步满足。

3.8.保单回执截止日

.每月的9号为保证佣金在当月发放H勺保单回执截止日

.如有尤其宣布，保单回执檄止LI以当月企业公布的重要时间表为准。

3.9.本手册所称之各项收入均为税前收入，应付税金由营销员本人自付并由企业代扣。

3.10.件数

主险为寿险的长险保单.计为一件；

主险为用险产品的，FYP不小于等于500元才计为1件。低于500元不计件数。

3.11.继续率K2

“第13个月年度保费继续率"，如下简称“继续率”计算公式如下：

考察期间内出单之寿险新契约于生效后第卜三个月实收保费

（含附约）

继续率=-------------------------------------------------------------

考察期间内出单之寿险新契约保费（含附约）

例：

2007年2月1日-2008年1月31日生效的新契约，在

2008年2月1日—2009年3月31日区间内实收的次年保费

（含附约）

2023年3月的继续率二-------------------------------------------------------------

2007年2月1日-2008年I月31日生效H勺新契约保费

（含附约）

备注：

1.继续率的计算范围不包括兔交件、踌躇期撤单件及发生理赔且保险责任终止件、免

缴、注销、迁出、人为停效、效力终止、到期终止、缴清。

2.新增附约保费计入继续率的计算，一年期短期主险（或卡单）不参与记录和计算。

3.继续率的计算以生效时间为准，且考察期间为12个月,计算时考虑了保单60天的

宽限期。

4、维续率是以保单在宽限期结束日（含）前的回收状况为基础进行计算的，界定某张

保单继续率应归属月份是根据该张保单宽限期结束日麻在月份而进行确定的：对某

个人或某一团体在某一时间段内继续率的考核是以宽限期结束日在这一时间段内所

有保单的收缴状况作为计算的基础。

5.提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率，并按

此核发应收期H勺续保优质奖金。

6.保单减保，缴费年期变更，仍然按照保单承保时的年缴保费进行记录和计算：缴费

频次为月缴、季缴、六个月缴的保单，分子、分母均祈算为年缴保费计算继续率。

7.继续率每月计算，滚动进行。

8.新入司的营销员或新成立的营业单位，若考核月无继续率值，则在晋升考核时不考

核其继续率。

9.根据继续率水平核发续保优质奖金时，采用时应月份的继续率。

10.考核中使用H勺继续率为本考核期最终一种月计算的继续率。

11.计算公式示例中，对于入司时间晚于2007年2月1日的营销员，其2023年3月

的继续率根据其实际作业时间内保单的收缴状况进行汜录和计算，并以此核发续保

优质奖金。

第三章：通则

1.营销员之代理手续费：保金

1.1.营销员按照个人所销售保险单日勺险种及其缴费方式、年限获得第一保险单年度佣金

(FYC)或续保年度佣金(RYC)o

2.营销员的重新签约

营销员与企业终止保险代理协议后，经企业审核同意后可重新签定保险代理协议，但须

遵照如下规定：

2.1.同•营销员只能重新签定保险代理协议•次。营销员在终止保险代理协议关系后三个

月内中请重新签约的，则重新签约时该营销员的直辖主管必须与上一次终止保险代理

协议前的相似。

2.2.营销员在终止保险代理办议关系满三个月后申请重新签约的，则重新签约后该营销员

H勺直辖主管不必与终止架险代理协议前相似。

2.3.营销员重新签约后的权利和酬劳，按重新签订的《保险代理协议》及其附件口勺规定执

行，此前已终止的保险代理协议关系不具有延续性。

2.4.TA重新签约时不能再参与新人计划。

3.增员规定

除行销主任外，其他职级营销员均具有增员资格

增员的前提是：只能增员不高于自己职级的营销员

4.业务主管的连带责任

业务主管负责对其直辖团体中口勺组员进行平常管理、业务培训，成为团体组员的担保

人，对团体组员的违规行为负连带责任。

5.保单复效

任何保险协议若因停止缴交保险费而失效，其6个月后再恢复效力者，除非由原代理

人经办复效，否则原营销员无权享有该保险协议复效后内佣金：其6个月（含）以内

恢复效力者，不管由任何营销员经办，除非原营销员已经离职，否则该保险协议复效

后的佣金由原营销员享有。

6.其他约定

6.1.本手册未尽之事宜，由企业有关部门另行签订。

6.2.企业有对本手册H勺解释权。

6.3.本手册的条款、有关附件的各项约定或措施均作为企业俣险代理协议的构成部分，企

业可视实际状况修正、增补本手册条款及有关附件各项约定或措施的内容。前述修正、

增补，企业将以书面形式（包括电子邮件）公告于营销员在企业的工作场所（营销服

务部）或刊载于企业指定刊物。如营销员不一样意该项修正、增补的，必须在修正、

增补内容公告或刊载之日起15H内书面告知企业终止保险代理协议，否则视为营销员

同意遵守修正、增补的内容。

第四章：寿险顾问及资深寿险顾问

1.寿险顾问及资深寿险顾问的工作职责

1.1.寻找准客户，简介企业的企业文化和背景，传播保险知识，推销企业的寿险产品，陪

客户体检，协助生存调音等。

1.2.递送保险单，为客户提供对应的售后服务。

1.3.按企业规定期间准时参与晨会、夕会、业务会议、培训及各项活动。

1.4.遵守企业口勺各项规章制度。配合各级主管的平常管理工作。

1.5.完毕业务指标。完毕企业交办的其他工作。

寿险顾问(TraineeAgent,如下简称TA)

2.寿险顾问之奖金、考核、晋升与增员

2.1.维持TAH勺考核

2.1.1.TA职级的考核是自工作月起，每3个月考核一次。

2.1.2.考核原则为：

•考核期内须产生已承保且过踌躇期H勺新寿险保单；

•且任职TA职级6个月内必须晋升为资深寿险顾问(CA)或以上职级：

2.1.3.若TA在任何完整的考核期内未能到达上述考核原则，则企业将自动终止其保险代理

协议。

2.2.晋升资深寿险顾问（CA）H勺条件

若TA同步满足如下条件，经企业同意后，可于次月1日晋升为CA：

•任职TA期间内，个人合计FYC总额不少于2,500元：

•且任职TA期间内，承保且过踌躇期口勺新寿险保单数量不少于3件；

•旦在晋升申请日前完比企业规定H勺培训课程：

2.3.续保优质奖金

.若营销员与企业签约满•年或以上，则有资格获得续保优质奖金。企业将按其当月

的RYC总额，结合K2的状况，根据下表规定之比例计和，给付续保优质奖金。

个人继续率（K2）续保优质奖金

K2<75%0%XRYC总额

75与这K2<8俄108%XRYC总额

80$WK2<9般110%XRYC总额

K2290与120%XRYC总额

2.3.2.用于计算续保优质奖金的RYC的取值范围：仅限于第2保单年度的续期佣金。

2.3.3.续保优质奖金考虑了60天日勺宽限期，因此当月RYC所对应口勺续保优质奖金在次次月

的薪资中体现。

资深寿险顾问（CareerAgent如下简称CA）

3.资深寿险顾问之奖金、考核、晋升与增员

3.1维持CA的考核

3.1.1CA考核是自工作月起，每3个月考核一次。

3.1.2考核原则为：

•考核期内个人合计FYC总额不少于1,500元；

•且考核期内承保且过踌流期H勺新寿险保单数量不少于3件：

•且个人继续率达8(n或以上：

3.1.3假如CA在任何完整口勺考核期内未能到达匕述考核原则，则将于次月1日降为TA：

3.1.4未能维持CA职级而被降为TA的营销员，可按TA晋升CAH勺原则重新晋升CA,但记

录的业绩不包括降级日前的业绩。

3.2晋升业务主任(AS)的条件

CA若同步满足如下条件，经企业同意后，可晋升为AS；

•任职CA至少满3个月：

•且晋升U前溯6个月内，个人合计FYC总额不少于8,000元；

•且晋升日前溯6个月内，承保且过踌躇期的新寿险保单数量不少于10件：

•且个人继续率达85%或以上：

•且在晋升申请日前完些企业规定的培训课程。

3.3晋升为行销主任(SS)的条件

每年的1月1日可提出申请，若同步满足如下条件，经企业同意后，可晋升为SS：

•任职CA至少满6个月：

•且近来持续12个月内个人合计FYC不少于40,000元：

•且个人继续率达85%或以上；

•且在晋升申请日前完丰企业规定日勺培训课程。

未能维持SS职级而被降为CAI付营销员，可按CA晋升SS的原则重新晋升SS,但统

计口勺业绩不包括降级日前的业绩。

3.4CA增员的规定

增员人的资格

没有任何违规记录之资深寿险顾问具有增员资格，仅可增员TA和CA。

3.4.2增员方式及确认

增员人增员准营销员与企业签订代理协议步，应填妥《应聘登记表》，并经准营销员、

该增员人和增员人直辖主管三方亲笔签名后递交受理台确认。

3.5晋升业绩计算

3.5.1增员人申请晋升AS时，其直接增员的人（仅限TA.CA）的业绩可按如下规定计入

增员人晋升业绩之中：每一种增员业绩的1/3可计算进增员人晋升业绩中，但所有

因增员而合计计入的晋升业绩不得超过2,500元FYC：件数不予计入。

3.5.2若增员人和直接增员的人同步晋升，则按本章规定执行；

3.6续保优质奖金

参见本章2.3

第五章：业务主任及行销主任

业务主任（AgencySupervisor,如下简称AS）

1.业务主任的工作职责

1.1.同CA的职责;

1.2.增员和组织育成：对直辖营销员口勺辅导、培训、陪伴实地作业；

1.3.全面负责直辖营销员的平常业务活动管理，包括业务筹划、鼓励活动、报表与活动量

管理；

1.4.按企业规定期间准时参与晨会、夕会、业务会议、培训及各项活动；

1.5.协助各级业务主管完毕职场的平常管理工作；

1.6.贯彻贯彻和认真执行企业的各项规章制度：

1.7.完毕企业对业务主任的工作考核指标。

2.业务主任H勺津贴、考核与晋升

2.1.AS直辖团体的形成

由到达晋升AS条件的CA及其直接或间接增员H勺CA>TA（由到达晋升AS条件的CA直

接或间接增员，但先于该CA晋升AS的CA直接或间接增员的CA、TA除外）构成。

2.2.辅导利益（OR）

2.2.1.业务主任对其直辖寿险顾问及资深寿险顾问口勺个人FYC可以计提辅导利益，计提比

例为10%（辅导利益=所有应计提OR的营销员当月之FYC总额X计提比例）。业务

主任可以对自己的个人FYC计提辅导利益。

2.2.2,该项津贴按月发放，每月发放上月之辅导利益，每月计算时以上月最终一天的营销

员组织架构决定应计提OR之营销员及其辅导利靛计提比例，且业务主任于上月最终

一天仍维持有效营销员协议步才能享有辅导利益。

2.3.续保优质奖金

.若营销员与企业签约满一年或以上，则有资格获得续保优质奖金。企业将按其当月

的RYC总额，结合K2的状况，根据下表规定之比例计算，给付续保优质奖金。

个人继续率（K2）续保优质奖金

K2<75%0$XRYC总额

75与WK2<8微108与XRYC总额

110VXRYC总额

K2^90%120%XRYC总额

2.3.2.用于计算续保优质奖金的RYC的取值范围：仅限于第2保单年度的续期佣金。

2.3.3.续保优质奖金考虑/60天H勺宽限期，因此当月RYC所对应H勺续保优质奖金在次次月

的薪资中体现。

2.4.AS育成津贴：

若业务主任之直辖资深寿险顾问晋升为新业务主任，则依下述规定核发AS育成津贴

予原业务主任：

•在资深寿险顾问获晋升为新业务主任后，原业务主任享有H勺每月AS育成津贴=新业

务主任当月直辖团体FYC的4%；

•若新业务主任发生职级变动或原业务主任发生职级变动，则该项津贴自变动之月起

停止发放；

•若业务主任（A）直辖团体内有两位资深寿险顾问（B和C）同步晋升业务主任，且

B增员C,则A享有B直辖团体奉献的AS育成津贴,B享有C直辖团体奉献的AS育

成津贴。但A不享有C直辖团体奉献的AS育成津贴：

•AS育成津贴H勺享有前妻为：须严格满足本章2.7的指标规定。本次六个月考核指标

的到达与否决定后续六个月口勺AS育成津贴口勺享有资格,

2.5.增员奖金

2.5.1增员人每直接增员一位未曾与我司签订过保险代理协议之TA、CA,则享有被增员者

个人FYC的10舟作为增员奖金。自被增员者入职起算，时间为期一年，按月发放。

2.5.2被增员者为TA职级报聘时，须晋升为CAB，增员者才享有增员奖金利益，晋升后

一并补发被增员者任职TA期间的增员奖金利益给增员者。中间再次出现降级，自降

级月停发增员奖金。被增员者重新晋升为CAB,次月起享有增员奖金，任职TA期

间的增员奖金利益不再补发。对于二次入职的TA、CA,其增员者不享有增员奖金。

2.5.3被增员者为CA职级报聘，假如降级为TA,则增员奖金自降级次月停发。被增员者

重新晋升为CA后，次月起享有增员奖金，任职TA期间的增员奖金利益不再补发。

以一年为限。

2.5.4若增员在15号或后来签约，则工作月起始月为下一种月，故15号至当月底承保的

新保单产生的FYC算入增员12个月之FYC计算增员奖金。

2.5.5增员时增员者职级为AS,才享有增员奖金。该增员奖金H勺发放条件是：增员者须维

持AS及以上职级。

2.5.6本措施之增员奖金不可提前支取。

2.6季度奖金

企业在每年的1月份、4月份、7月份、10月份发放此项奖金。根据其直辖团体上年

度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年或7-9月份FYC的到达状况,

根据下表规定并结合木自然季度内工作月份数进行折算，给付季度奖金:

月均FYC范围季度奖金

2,400-3,599.99300

3,600-4,319.99600

AS直辖团体4,320-7,349.99900

7,350〜13,199.991,800

13,200〜24,999.993,900

25,000〜49,999.997,500

50,000〜812,000

2.7维持AS的|考核

2.7.1AS每六个月考核一次，分别为1月1日和7月1H。

2.7.2考核原则为：

•考核期内个人合计FYC不少于8,000元；

•且考核当时的营销员组织架构中，直辖团体人力不少于3人；

•且个人继续率达80$或以上：

2.7.34月1日和10月1日晋升上来的AS,近来一次考核的原则为：个人FYC不少于4000

（3/6）元：且考核当时的营销员组织架构中，直辖团体人力不少于3人：继续率则

按本章2.7.2原则考核。

2.7.42月1日、8月1日晋升上来的AS,近米一次考核的原则为：个人FYC不少于6667

（5/6）元：且考核当时的营销员组织架构中，直辖团体人力不少于3人：继续率则

按本章原则考核。

2.7.53月1日、9月1日晋升上来日勺AS,近来一次考核的原则为：个人FYC不少于5333

（4/6）元；且考核当时的营销员组织架构中，直辖团体人力不少于3人；继续率则

按本章原则考核。

2.7,65月1日、6月1日晋升上来的AS,7月1日免考核，不过其该段任职月份H勺业绩并

入到下一六个月度考核中，FYC的考核原则分别折算为10667元(8/6)、9333元(7/6),

人力指标及继续率指标规定不变：U月1日、12月1日晋升上来的AS,对于1月1

日日勺考核，同样合用此规则；

2.7.7若AS可以到达上述考核原则，将维持其原有职级；否则将于当月1口降为CA。AS

降级后，其原直辖之CA、TA直辖于共上级直辖主管，但有平级状况日勺按本-3点

处理。

2.7.8若AS降级后直辖团体人力有所调整，而其能在降级后第13个月或之前成功重新晋升

同AS,则该营销员重新晋升为AS职级时已调整的人力可再调整同其组织，否则不再

予以调整。

2.7.9若AS终止保险代理协议，其原直辖之CA、TA直辖于其上级直辖业务主管，但有平级

状况口勺按本率3点处理。

2.8转换为行销主任(SS)的条件

每年的1月1日可提出申请，若同步满足如下条件，经企业同意后，可转换为SS：

•任职AS至少满6个月：

•且近来持续12个月内个人合计FYC不少于50,00()元；

•且个人继续率达85舟或以上：

•且在转换申请日前完毕企业规定的培训课程。

2.9晋升资深业务主任(SAS)的条件

AS若同步满足如下条件，经企业同意后，可晋升为SAS：

任职AS至少9个月;

•且近来持续9个月内，合计个人FYC不少于18,()00元；

•且近来持续9个月内，合计直辖团体FYC不少于90,000元：

•且直辖团体人力合计不少于10人：

•且已成功育成3位业务主任(直接育成之AS和直接平级增员之AS可计入)；

•且直辖团体继续率达85%或以上；

•且在晋升申请日前完毕企业规定的培训课程

3有关平级状况的有关规定

倘若AS(A)直接育成或直接增员AS(B),且AS(B)直接育成或直接增员AS(C),则

B和C直辖于A之对应上级业务主管，且：

3.1在A的晋升时，B之直辖团体FYC及人力，所有凫入A的宜辖团体FYC及人力。C之直

辖团体FYC及人力不于计入。

3.2晋升

•若A晋升为SAS时，则B、C直辖于A；

•若B晋升为5As而A仍维持A5职级时，则B将直辖于AH勺对应上级业务主管,C直

辖于B；

•若A、B同步晋升SAS,则视A比B早一天晋升并按笫六章3点处理：

•若B转换为SS而A仍维持AS职级时，则B原直辖之CA、TA直辖于A。同步C将直

辖于A口勺对应上级业务主管。

3.3降级

若B降级为CA而A和C仍维持AS职级时，则B及B原直辖之CA、TA直辖于A；C

及C直辖之CA、TA直辖于A的对应上级业务主管。

•若B、C同步降级为CA而A维持AS职级时，则视C比B早一天降级，且B、C及B、

C原直辖之CA、TA直辖于A。

3.4终止代理协议

•若B终止代理协议而A和C仍维持AS职级时，则B原直辖之CA、TA直辖于A；C

及C直辖之CA、TA直辖于A的对应上级业务主管。

行销主任（SalesSupervisor,如下简称SS）

4行销主任的工作职责

同CA、TA工作职责。

5行销主任的津贴与考核

5.1.1季度奖金

企业在每年的1月份、4月份、7月份、10月份发放此项奖金。根据其个人上年度10-12

月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、木年度7-9月份FYC的到达状况，根据下

表规定之比例计算，给百季度奖金：

月均FYC范围每月比例

1500〜2999.992.0%

3000〜5999.994.0%

SS个人6000〜8999.996.0%

9000-11999.998.0%

12023〜14999.9910.0%

15000〜815.0%

5.1.2续保优质奖金

详见第四章2.3点规定。

5.2维持SS的考核

5.2.1SS每六个月考核一次，分别为1月1日和7月1日

5.2.2考核原则为：

•近来持续6个月内个人合计FYC不少于20,000元；

•且个人继续率达80%或以上；

5.2.3若SS未能到达上述考核原则，则于下月1日降级为CA。

5.2.4SS因未达考核原则而降级的，须按正常的晋升条件方可晋升为SS。

5.3SS的其他规定

5.3.1AS转换为SS,原直辖营销员将直辖于该SS的直辖主管。AS有直接育成人的状况除外,

按本章3点处理。

5.3.2每年的1月1日，若SS通过上•六个月度的考核，则该SS职级可以维持，但该SS亦可

以向企业申请重新转为CA。

第六章：资深业务主任

资深业务主任（SeniorAgencySupervisor,如下简称SAS）

1.资深业务主任的工作职责

1.1.同AS的职责；

1.2.增员和组织育成；对直辖团体营销员的辅导、培训，陪伴实地作业；

1.3.全面负责直辖团体营销员的平常业务活动管理，包括业务筹划、鼓励活动、报表与活

动量管理:

1.4.准时参与晨会、夕会、业务会议、培训及各项活动;

1.5.协助各级业务主管完毕职场的管理工作，贯彻贯彻和认真执行企业的各项规章制度；

1.6.完毕企业对资深业务主任的工作考核指标。

2.资深业务主任的津贴、考核与晋升

2.1.辅导利益（OR）

2.1.1.资深业务主任依其直辖团体营销员所完毕的FYC（包括资深业务主任本人的FYC）,

按•定H勺计提比例计算直辖组辅导利益：

•直辖团体OR”•提比例为15%

•若资深业务主任时宜辖团体营销员已经向资深业务主任的直辖业务主任奉献辅导利

益（此类直辖团体营销员亦称为“间接计提营销员”），则间接计提比例=直辖团体

OR计提比例-10%。

♦若资深业务主任的直辖团体营销员没有向资深业务主任的直辖业务主任奉献辅导利

益（此类直辖团体营销员亦称为“直接计提营销员”），则直接计提比例=直辖团体

0R计提比例

•直辖团体辅导利益=所有间接计提营销员当月之FYC总额X间接计提比例+所有

直接计提营销员当月之FYC总额X直接计提比例。

2.1.2.辅导利益按月发放，每月发放上月之辅导利益，每月计算时以上月最终一天的营销

员组织架构决定应计提OR之营销员及其辅导利靛计提比例，且资深业务主任于上月

最终一天仍维持有效营销员协议步才能享有辅导利益。

2.2.续保优质奖金

详见第四章2.3点的规定。

2.3.SAS育成津贴

若资深业务主任之直辖业务主任晋升为新资深业务主任，则依下述规定核发SAS育

成津贴予原资深业务主任：

♦在业务主任获晋升为新资深业务主任后，原资深业务主任享有的每月SAS育成津贴:

新资深业务主任当月亘辖团体FYC口勺4%:

•若新资深业务主任发生职级变动或原资深业务主任发生职级变动，则该项津贴自变

动之月起停止发放；

•若奥深业务主任（A）直辖团体内有两位业务主任（R和C）同步晋升资深业务主任，

且B育成C,则A享有B直辖团体奉献的SAS育成津贴，B享有C直辖团体奉献日勺

SAS育成津贴。但A不享有C直辖团体奉献H勺SAS育成津贴：

♦SAS育成津贴的享有前提为：须严格满足本章2.5口勺指标规定。本次六个月考核指

标已勺到达与否决定后续六个月的SAS育成津贴的享有资格。

2.4.季度奖金

企业在每年的1月份、4月份、7月份、10月份发放此项奖金。根据其直辖团体上年

度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的到达状况，

根据下表规定并结合本自然季度内工作月份数进行折算，给付季度奖金：

月均FYC范围季度奖金

SAS直辖团体4,500-9,999.99900

10,000〜12,499.991,800

12,500〜15,999.993,000

16,000〜19,499.994,500

19,500〜26,499.996,000

26,500〜41,799.999,000

41,800〜54,499.9915,000

54,500〜818,000

2.5维持SAS的考核

2.5.1.SAS每六个月考核一次，分别为1月1日和7月1日。

2.5.2.考核原则为：

•近来持续6个月内个人合计FYC不少于6,000元；

•且近来持续6个月内直辖团体合计FYC不少于40,000元；

•且考核当时的营销员组织架构中，直辖团体人力不少于12人：

•且直辖团体中直接管理之AS不少于2人；

•且个人继续率达80舟或以上：

2.5.3.4月1日、10月1日晋升上来的SAS,近来一次考核的原则为：个人FYC不少于3,000

<3/6)元：且近来持续3个月内直辖团体合计FYC不少于20,000(3/6)元：且考

核当时的菅销员组织提构中,直辖团体人力不少于12人：口直辖团体中直接管理之

AS不少于2人：维续率则按本章原则考核。

2.5.4.2月1R、8月1R晋升上来H勺SAS,近来一次考核的原则为：个人FYC不少于5,000

(5/6)元；且近来持续5个月内直辖团体合计FYC不少于33,333(5/6)元：且考

核当时的营销员组织契构中，直辖团体人力不少于12人：且直辖团体中直接管理之

AS不少于2人；继续率则按本章原则考核。

2.5.5.3月1日、9月1日晋升上来的SAS,近来一次考核的原则为：个人FYC不少于4,000

(4/6)元：旦近来持续4个月内直辖团体合计FYC不少于26,667(4/6)元；且考

核当时的营销员组织契构中，直辖团体人力不少于12人；且直辖团体中直接管理之

AS不少于2人：继续率则按本章原则考核。

2.5.6,5月1日、6月1日晋升上来的SAS,7月1日免考核，不过其该段任职月份的业绩

并入到下一六个月度考核中，个人FYC的考核原则分别折算为8000元(8/6)、7000

元(7/6),直辖团体合计FYC原则为53333元(8/6)、46667(7/6)元，人力指

标及继续率指标规定大变；11月1日、12月1U晋升上来的SAS,对于1月1WJ

考核，同样合用此规则：

2.5.7.若SAS可以到达上述考核原则，将维持其原有职级；否则将于当月1日降为AS°SAS

降级后，其原直辖之AS、SS直辖于其上级直辖业务主管，但有平级状况的按④至

点处理。

2.5.8.若SAS降级后直辖团体人力有所调整，而其能在降级后第13个月或之前成功重新晋

升回SAS,则该营销员重新晋升为SAS职级时已调整的人力可再调整回其组织，否

则不再予以调整。

2.5.9.若SA5终止保险代理协议，则其原直辖团体直辖于其上级直辖业务主管。但有平级状

况的按本章3点处理。

2.6.晋升营业部经理(BM)的条件

SAS若同步满足如下条件，经企业同意后，可晋升为BM：

•任职SAS至少满9个月：

•且近来持续9个月内个人合计FYC总额不少于13,500元：

且近来持续9个月内宜辖团体合计FYC总额不少于180,000元;

•且直辖团体人力合计不少于35人：

•且已成功育成2位资深业务主任(直接育成之SAS和直接平级增员之SAS可计入)：

•且直辖团体中直接管理之AS不少于5人：

•且直辖团体继续率达85%或以上；

•且在晋升中请日前完中企业规定H勺培训课程。

3.有关平级状况的有关规定

倘若SAS(A)直接育成或直接增员SAS(B),且SAS(B)直接育成或宜接增员SAS(C),

则B和C直辖于A之上级直辖业务主管，且

3.1在A的考核时，自B被育成或被直接增员起一年内，R之直辖团体FYC及人力，所有算

入A的直辖团体FYC及人力。一年后不再予以计入。

3.2在A的晋升时，B之直辖团体FYC及人力，所有算入AH勺直辖团体FYC及人力。C的直

辖团体FYC及人力不予计入。

3.3晋升

•若A晋升为BM时,则B、C直辖于A；

•若B晋升为BM而A仍维持SAS职级时，则B将直辖于AH勺对应上级业务主管,C直

辖于B；

•若A、B同步晋升BM,则视A比B早一天晋升并按第七章3点处理:

3.4降级

•若B降级为AS而A和C仍维持SAS职级时，则B及B原直辖团体直辖于A,C及C

之直辖团体直辖于A的对应上级业务主管;

•若B、C同步降级为AS而A维持SAS职级时，则视C比B早一天降级，且B、C及B、

C原直辖团体直辖于限

3.5终止代理协议

•若B终止代理协议而A和C仍维持SAS职级时，则B之原直辖团体直辖于A,C及C

之直辖团体直辖于A时对应上级业务主管”

第七章：营业部经理

营业部经理（BranchManager,如下简称BM）

1.营业部经理的工作职责

1.1.同SAS的工作职责；

1.2.业务拓展，组织拓展；管理、辅导与监督直辖团体营销员工作计划的执行状况：

1.3.处理所在业务单位的多种纠纷，提出对违章违纪营销员叼处理意见：

L4.各项成本与费用H勺控管：

1.5.对业务单位的工作提出合理化提议，并协助业务总监做好各项工作。

2.营业部经理的津贴、考核与晋升

2.1.辅导利益（OR）

2.1.1.营业部经理依其直辖团体营销员所完毕的FYC（包括本人的FYC）,按一定的“•提比

例计算直辖团体辅导利益：

•直辖团体OR计提比例为25%

•若营业部经理的直辖团体营销员已经向营业部经理的直辖业务主任奉献辅导利益

（此类直辖团体营销员亦称为“间接计提营销员1"），则间接计提比例=直辖团体

OR计提比例-10%,该间接计提比例亦称为“间接计提比例1”。

♦若营业部经理的直辖团体营销员已经向营业部经理的直辖资深业务主任奉献辅导利

益（此类直辖团体营销员亦称为“间接计提营销员2"），则间接计提比例=直辖团

体0R计提比例-15斩该间接计提比例亦称为“间接计提比例2”。

•若营业部经理口勺直辖团体营销员没有向营业部经理时宜辖业务主任、直辖资深业务

主任奉献辅导利益（此类直辖团体营销员亦称为“直接计提营销员”），则直接计提

比例=直辖团体0R计提比例。

•直辖团体辅导利益=所有间接计提营销员1当月之FYC总额X间接计提比例1+所

有间接计提营销员2当月之FYC总额X间接计提比例2+所有直接计提营销员当

月之FYC总额X直接计提比例。

2.1.2.辅导利益按月发放，每月发放上月之辅导利益，每月计算时以上月最终一天的营销

员组织架构决定应计提OR之营销员及其辅导利益计提比例，旦营业部经理于上月最

终一天仍维持有效营销员协议步才能享有辅导利益。

2.2.BM育成津贴

若营业部经理之直辖资深业务主任晋升为新营业部经理：则依下述规定核发BM育成

津贴予原营业部经理：

•在资深业务主任获晋升为新营业部经理后，原业务经理可以享有的每月BM育成津贴

=新营业部经理当月直辖团体FYC的3%；

•若新营业部经剪发生职级变动或原营业部经剪发生职级变动，则该项津贴自变动之

月起停止发放；

•若营业部经理（A）直辖团体内有两位资深业务主任（B和C）同步晋升营业部经理,

且B育成C,则A享有B直辖团体奉献的BM育成津贴，B享有C直辖团体奉献的BM

育成津贴。但A不享有C直辖团体奉献的BM育成津贴；

•BM育成津贴的享有前妻为：须严格满足本章2.5的指标规定。本次六个月考核指标

的到达与否决定后续六个月口勺BM百成津贴日勺享有资格,

2.3续保优质奖金

详见第四章：2.3点口勺规定。

2.4季度奖金

企业在每年的1月份、4月份、7月份、10月份发放此项奖金。根据其直辖团体上年

度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年发7-9月份FYC的到达状况,

根据下表规定并结合本自然季度内工作月份数进行折算，给付季度奖金：

月均FYC范围季度奖金

13,500〜29,999.991,800

30,000〜37,499.993,600

37,500〜47,999.996,000

BM直辖团体48,000〜58,499.997,500

58,500〜79,499.9910,500

79,500〜125,399.9915,000

125,400-163,499.9924,000

163,500〜830,000

2.5维持BM的考核

2.5.1BM每六个月考核一次，分别为1