金融市场基础知识模拟(含四卷)

D.任务市场通笠是一种同接融咨

金融市场基础知识模拟（一）

5.（2020年真M）我国的混合资本债券的卦本辑征有（）

I朴克奇士根行核心存本而发行

】1清便顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次报传务之后

一、单项选择题（每小题1分，共100分）

m期限在io年以上

1.迂#公司申谪融资融弁业务资格，应当其各下列<）条件.IV发行之日起10年内不可赎回

I.巳速立完善的客户投诉处理机制.能缉及时.妥善处理与客户之同的纠除：信息系统

A.II.IV

安全稔定运行，最近一年来发生为公司管理向黑导致的重大事故.融费融券业务技术系统

已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试B.I.II

II.有拟负贵触费触卷业务的高税管理人员和适当数量的专业人员C、1.IILIV

III.最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合婚加融资阻券业务D.1.II.III.IV

后的规定

6.首次公开发行,股票时.发行人和主承销商可以自主协商确定<>4

|\'.中房证磔叁规定的其他条件①网下询价投资者的条件

A、IhIILIV②有效报价条件

B.1.ILIII③最低报价金救

C.1.ILIILIV④配令方式和配3原则

D.I、II.NA.dXSX®

2.按照《正寺法》，我田证券公司的业务范用包括（）.B.②©④

I.任券泾纪.迂券投光咨询C.①09

II.与证券交S.证券投资活动有关的财务顿问D.①g④

III.法务承制与保荐7.基金行业自律生线是由<J成立的行业目体组识.

1\'\迂券自营①*金持有人

A.II.III.N②笏金管理人

B.I.II.Hi③若金托管人

C.I.II.IILIV④基金械唇机构

D.I.JI.NA.<D®@

3,按照《御M事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师，务所从事证券法律业B.①

务.第要具■备（）名以上执上律师,其中（）名以上首从事过证券法律上务。c.<2>@@

A.20；5D*①@③①

B.20：38.（2018年真题）技基金的投资标的划分，迂券投费基金可分为（

C.10；5A.债券基金.股票茶会和黄币市场法金

D.10；3B.豺闭式基金与开放式基会

4.下列对迂界当场融资活动特征描逑正确的是（>.C,成长型基金与收入型蓄金

A.验资登赤字单位和基余单位外.没有其他的权利义芬主体介入D.契约型基金与公司型基金

B.迂#公司可以充当权利义务主体9.迂养交劭所对迂券市场可以进行（）活动.

C.真实的姿金交易行要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义芬主体来实现①提供证券交易的场所、设施和服务

②管理和公布市场信息M.从LIROR的取样如计算方式来看.它具有的特点是（）.

③开展投资者或言和保护①主观性

④川迂叁上市交易公司及相关信息披露义芬人进行拄管②客观性

A、（D@@③反映交界意愿的利率

B.a＞2®④是实毋发生的利率

C.@@@A.＜D@

D.①@雷B.（D®

10.根据我C0《企业会计准则笫22号一金融工具稔认和计量9前规定，衍生工具包括c.@®

OoD.②®

I.远期合同15.小就报价要去与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）.

II.期货合同I.债券待偿期

III.互换合同II.债券净价金趣

IV.期权合同III.对手方

A.I.III.IVN.对于方交易员

B.II.IIIA.1.II.IlkIV

C.I.ILIlkIVB.I.II

D.I.II.IVC.HI.W

II.下列各项中,可以直接影响上市公司殿票价格的财政依据是＜）.D.II.Ill

A.发行国债16.金融期贤交易制度中的正日盯市制度又被将为（＞.

B.降低企业所得税奉A.每日价格求功限制及新珞落规则

C.提高资本市坛的印花税率B.保证金制度

D.增加财政盈余或降低赤字C.结算所和无负/结算刎度

12.从理论上许，净资产炉股价之何的关系是＜）.D.集中交易制度

A.净咨产植方.股价下降17、（2020年真题）左信用风险的衡量中.瓶期损失（）

B.净资产增.加，股价上升A.等于李苏期损失

C.净价产增加.段价可能上升,也可能下降B.是难以量化的

D.净资产噌加,股价不变C.等于遑约蜕军与途约损失率均遑约时的风险暴客的束枳

13.下列关于债券成交原R5的说法中，错嵌的是（）.D.等于实际损失加上非预期损失

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的书量的价格买逡或卖出债18.以下关于非流通副债说法正瑜的是〈〉,

券I.不允许在谦选市场上交场的国情

B.时间优先就是要求在相同的价格申报时,应该与最早提出该价格的一方成交II.不能自由转让，可以记名,也可以不记名

C.价格优先就是要求在相同的价格申报时,应该与最早提出该价格的一方成交III.发行对象有的是4、人，有的是一些件殊的机构

D.客户委托优先主要是要求江#公司在自营买卖和代理买矣之间,首先造行代理买N.以个人为发行霜状的非流通国债一段以吸收个人的小被储蓄资登为主,故秫为储蓄

坦ft*

A.I.ILIII

B.I.ILRfA.增值税

C.II.III.IVB.佣金

D.I.ILIlkIVC.这户费

19.可转投债学的发行条件包括<>.D.印花税

①最近三个会计年度加权平均净密产收拄率平均不低千6%,扣束非羟角性损益后的冷24.科创板上市公司可能退市的情形主要包括（）

利涧与扣除病的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收孜率的计算依据①重大迨法强制塞市

②本次发行后艮计公司债券余静.不超过最近一期末净褥产额的《%②交易类强制退市

③最近三个会计年度实现的年均可分配利涧不少于公司债#1年的利息③时务类强俄退市

④沮织机构健全.运行良好、笈利能力具有可桂域性.上市公司的财务状况良好④观范炎强制退市

A.①©④A.（D@

B.B,够④

c.<2）@@C.

D.①@③3）D.①@③©

20.根据2016年原中国根密会发布的£用业锹行表外工务风险管理指引（修订征求意见25.（2020年真题）根据我国现行规定，事止法人可以用来边行迁#投资的资金主要有

«»,<>业务是指商业银行从事的，按或现行的会计府则不计入资产负债表内，不形<）

应现实资产负％,但能终引起当期极曾交动拧业务.【.自有资金

A.负/业务H.依法募集的费金

B.利湖表Hi.经授权可以支配的颈第内笠金

C.表外业务IV.有权自行支配的18算外资金

D.堂产/务A.I.n

21.投资者通过（）持有证券，记双持有证赤余能及其变动情冗.B.1.IV

A,交收账户C.II.Ill

B.投资账户D.I.11.IV

C.银行账户26、为落实“放管ar要求.at发市场活力.新《证券法》取消了相关行政许可.将会

D.迂#账户计事务所售证券服务札杓从事迂弁士务的首管方式由（>.

22.上证380指效恬本段的选择主要老忠（）.A.资格审批改为禁止从事

I.更利能力B.资格审批改为善案

II.成长性C.备案改为黄格审批

III.流动性D.备案改为禁止从事

N.规模27.以下对证券投,若描逑柑误的是（）.

A.II.IVA.从交易金微来看.在我国汪券交易市场上,专业机构投落#占比更越过50%

B.I、H、IVB.众多的证券投资者保证了证券发行前交易的逐埃性，是推动证券市场价格形成和

C.1.ILIII流动性的根本动力

氏I.IkIILNC.证券市场的投皆者种类较多.按投苛者身份,可以分为机构投蓍者和小人投誉者

23.（2018年丸SI）投资者在委费买卖辽赤时.震要支付的交易赞用不包括（）。D.个人投资者是证券市场最广泛的投锭者

28.基金份以？记机构应当确保基登份旗的登记'弃管和结算业务处理安全.准确、及33.国情承销团甲英成员最低承销金（含先加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标

时.高效.其主要职费包括（）.我的（）：乙类为（）.

①建立并管理及党人基金份颔账户A.0.1%.0.2%

②负责*金份段的黄记Ik0.2%,0.2%

③基金交易琏认C.0.2%,1%

④代理发放红刈D.1%,0.2%

A.①@③34、（2020年其题）入融费1F求方的询度来看,我国企业敬量众多.<）不属千按行

B.0@@业类里划分的类型.

C.<D®®A.传统型

D.①@③2）B.创业型

29.在间接触资方式下.融资的主动权主要掌握在<>手中。C,成长型

A.费金需求者D.高料枝型

B.资金供应者35.企业依券葬集资金可以用于<>.

C.金融中介机为A.房地产买卖

D.政府B、股票交易

30.根据产业同期理论,任何产业或行业通常都要经历（）.C.期货交易

I.幼稚期I）.收购产权（殷杈）

II.成长期36.证券经纪商接受茎户买卖迁券的委托,应当依据委托书载明的（）等,按照任券交

III.成熟期易所交易规则代理买卖证#.买卖成交后，应当按规定利作买卖成交报告单交付M户.

nf.友奥期I,证秀名杵

A.I.II.II!II.买卖数量

B.II.IlkIVIII.出价方式.

C.I.II.IVIV.价格幅度

D.I.ILIlkIVA.I.IL111

31,交易所市场发行国债实行场外分钠时，回借认购款的支付时间力（）.B.II.Ill.N

A.办理过户的前一交易日C.I.ILIV

B.办理过户交易日当日D.i.n.in.iv

C.办理过户交易日后一日37.废枚交另实际上圣一种权利的单方面右转让渡.期权的买方以支付一定■:费的C

D.买卖双方可自由称酉确友为代价而椭行了这种双利.

32、11月5日.国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开第式上宣布,杵在上海证A.手绘费

券交易所设立科创板并试点<）.支持上海国毋金融中心和科技创新中心建设。B.佣金

A、注册制C.霸权费

B.核准制D.保证金

C.审批制38.目前，道・琼斯段价平均数系用（）

D.备案制A.加权股价平均数法

B.加权段价指数法③交易所投资者在中夬结算公旬开立托管账户

C.简单算收平均数法④中国结算公司承担叁交易所交易的其他债券的登记.托管职贵

D.伸正驾单平均法A.CW

39.债#与股票的相同点木（）.Ik<D@@

①债叁与股票都属千有价证券c.a>2双

②借券与段票祁是直接融资工具D.①©③©

③fft叁与股票网疫都较大44.（2019年真题》用自有奥会或者从分觎的公众手中等塞的资金专门进行有价证券投

④俺券均段累并可获押固定的收技资活动的法人机杓是（）.

A.（D<g）A.投资银行

B.②®B.投资公司

C.<D®C.佶托公司

D.（2）®D.机构投费者

40.下列关于横票的流动性说法正喻的是（>.45.（2019年真黑）1列关于证券公司债券的诜生带谈的是（）。

①通常情况下，大畲般的流动性强于小步段A.迂券公司发行债券应符合《公司债券发行与交易管理办法》

②通常情况下，小母股的流动性强于大支段B.正券公司发行镇券因擅自改变用途而未作纠正的,不得公开发行新股

③通常情况下,丰上市公司股票的流动性厘于上市公司股票C.运券公司ffi券公开发行仅向公众投资者公开发行

④通常情况下，上市公司股票的流动性适于非上市公司段票I）.正葬公司借券可以分期发行

A.①@16.下列个人投笠者移合参与上交所庭权交易条件的有（>.

B.①©①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的正*市值与费金账户

口11r用余嗣t不含通a时'a•融券交另融入的让券和光金八合计为人民巾加万元：巳在期

D.②®货公司开户io个月并具有金融期货交易经历

41.独立基金省各机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等产项的.应当在②乙在中请开户前20个交务日日均托管在其委托的期权经营机构的证奏市值与费金账户

（）个工作日内向住所地中国证监会浜出机构多案.可用余就（不会通过M费融券交易融入的迂券和费金），合计为人民币50万元：指定交

A.3另在证券公司9个月,并具各融商*券业分售与证格,但未在期货公司开户

B.5③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经首机构的迂★市值与费金账户

C.7可用余,（不含通过被资融券交易收人的证券和费佥）.合计为人民币100万元；指定交

D.9易在迂券公司3个月，并具备融资融券业务参与费格

42.《个人所得税法》规定.个人按先的以下（）可免纳个人所舁税。④丁在中请开户的20个交易日日均托管在其费托的期权经营机构的迂参市值与费金账户

A.公司债券利息可用余新（不含通过骸费融券交易融入的迂舜和密金）,合计为人民币100万元：指定交

B.股息易在迂券公司84*月，并具备金融期货交妙经历，但未在期骨公司开户

C.红利所得A.

D.国债和国家发行的金融债券的利息收入B.①@③

43.以下关于文号所鱼券市场托管方式正确拧有（）,C.®<§XS）

①根据诈料的不同,实行的是不同的托管体制仇①2）③①

②交易所市场笑行中夬登记.二级托管的制度

47.（2018年丸！I）证券交易所的组织形式大致可以分为（：'.C.对证券违法行为的处罚及时证券纠纷事件和争议的处理.都要以保护中小校玄老

I.股份制利就为重点

II.公司制D.投资者的合法权益受到保炉,投资者劝市场就有信心.入市的费金和人数就会相

III.合伙制应增加

IV.会员制52.保险公司次级镣号的佳运只有在碗保候迁次圾储分本息后偿件能力充足率不低千

A.I.III.IV<）的前提下才能偿付本息.

B.II.IIIA.50%

C.1.II.ill.IVB.100%

D.II.IVC.150%

•18.（20194XS）迂弁市班贲仔的意义在于（）D.200%

I.保事广大我先者合法权益53、因为债券等奚的政假巨大,所以对发行主体的资信许级是必不可少的一个环节.评

II.维护市场艮好铁库级的主要内容包括（）.

111.发展和光今迁养市访体系①企业素质

IV.保证投资当获取投贷收益②经营能力

A.III.IV③获利能力

B.I.ILIII④偿债能力

C.1、II.IVA.<S）@@

D.I.ILIII.IVB.m®

49.公开发行段果的上市公司最近（）个月内皆公开发行证券的，不存在发行当年管亚c.<D@@

利润比上半卜小U以上的情部。i）.

A.3i30%54.与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（）方面.

B.9;50%①远墀交易买卖双方必须签订远期合同

C.12：30%②远联交易的买或双方进行商品交收或交割的时何与达成交易的时间，通常有较长的时

D.24;50%何间隔

50.约翰格利为爱镌华肖在20世圮50年代提出了（）,将示了分融与实体经济之间相③远彩交另通it正式,到，双方达成一致后多订合同才算成立

互关联、彼此差选的关系.④远期交易存在价格网法.价格会健君吩问的推移而变动

A.储蓄一投资趋化机前A.①©③

B.利率一投资互助机制B.①©④

C.储蓄一利率互动机包c.（D^X3）

D,收入一投资转化机制D.①@③①

51.（2020年京题）下列关于保护投资者利益原则的说法,错误的是<）55.投资板行灾期存欢、协议存款.国WL金融债，企业（公司）债,短期融资券,中

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称.持股比例力，相对于控股股东和公期票据.万能保险产品等固定收拄类产品以及可转排体（含分离交易可转换债）.债券基

司管萼层处于现势泡位等原医，需要空点保护金.投资连结保险产卫（股票投资比例不商于30%）的比例，不得高于投资组合企业年

B.严格打击损答#通中小投苦者利位的行为.全力雄护市场的“三公”原则.是各金基金财产净值的（）.

国证办公司的首要任务A.80%

B.85%61.金融期货交易与丧融现货交易的区别包括（）,

C.90%1.交蜀主体不同

D.95%H.交易方式不同

56.注册会计亚申请证券许可正应当不酸过（）周岁.III.交易目的不同

A.65IV.结算方式不同

B.60A.1.11.111

C.55B.LII.IIL[V

D.50C.I.III.IV

57.全国社保《金境外投资的比例.按成本计箕,不料超过全国社保基金总资产的D.II.IILIV

<）.62.在信用提得和评级结果向投资者公布之后，由（）负贲向投费者销售资产支持证

A.10%券，销售的方式可果用包销或代彷。

B.15%A.发起人

C.20%B.受托人

D.25%C.承销商

58.风险规避主要是逋过（>来实现.D.服务机构

A.风险与长拄相匹配63.笠产汪秀化自20世纪70年代在美国问世以后，短分几十余年的叶阿里，获得了迅

B,设立有啧的风眩忍时度程发展.根本原因在于费产证券化能够为参与各方带来好处.从发起人的角度而言，资

C.降低风卷最露.甚至完全退出该业务侦域产让赤化的好处包括（）.

氏授济资本配置①增加资产的流动性，摄高费本使用效率

by.12U1H华泰迎）让芬亚协会的管理体比在保妒行包共同利豆.保康行业共同友效提升侍产负fft管理能力,优化巧分状况

展方面，具体袅况力<）.③实现低成本触费

I.从业人员的费格管理④缗如收入来源

II.从业人员的后绘职业培训A.

III.制定从业人员的行为准则和遂往规范B.①©④

N.对会员单性制定业务指引C.<D@@

A.I.II.III.IVD.②<§>©

B.I.IV64.迂券投资者保护圣金公司设立的意义有<）.

C.I.II.I\f①可以在迁养公司出见关闭.破产等重大风险时依据国家政策用于保护投骨者织英

D.II.IV②有助于松定市场，标止证券公司个案风险的传递和犷散

60.以下货币政策出传导机制中.着重考住到开放经济条件的是（）。③是对现有的国家行政收管部门、中国证券业越会和证券交易所等行业自律组织、市场

A.利率传导机制中介机构等组成的全方位，多层次值管体乐的一个近要补充

B.信用传导机制④为我国曜立国际咸弘市场向性的迂养投费者保护机制珞走了平台.为我IS资本市场制

C.笠产价格传导机制度建设向国际化第拢E供了契机

氏汇率传导机制A、<i>2>®