保险市场合规监管考核试卷

保险市场合规监管考核试卷考生姓名：答题日期：得分：判卷人：

本次考核旨在评估考生对保险市场合规监管相关法律法规、政策及实务操作的了解程度，确保从业人员具备良好的职业素养和业务能力。

一、单项选择题（本题共30小题，每小题0.5分，共15分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.保险法的基本原则不包括（）。

A.保险利益原则

B.保险合同自由原则

C.公平互利原则

D.保险责任免除原则

2.保险公司经营人寿保险业务，除人寿保险合同及保险条款外，还应当提交（）。

A.保险费率计算方法

B.保险营销员名单

C.保险公司的财务会计报告

D.保险公司的风险评估报告

3.下列不属于保险代理机构设立条件的是（）。

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.有符合任职资格的高级管理人员

C.有符合任职资格的代理业务人员

D.有符合法律、行政法规规定的注册资本

4.保险公司应当自收到保险代理机构提交的《保险代理业务许可证》申请材料之日起（）日内，对保险代理机构提交的申请材料进行审查，并作出批准或者不批准的决定。

A.5

B.10

C.15

D.20

5.保险公司未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的，由保险监督管理机构责令改正，处（）的罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.50万元以上100万元以下

6.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.故意编造虚假的保险事故

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.误导保险消费者

7.保险公司在同一地区经营同类保险产品，其保险条款和保险费率应当（）。

A.完全相同

B.可以有所差异

C.由保险公司自行决定

D.经保险监督管理机构批准

8.保险公司对保险代理机构、保险经纪人的培训，每年不得少于（）小时。

A.10

B.20

C.30

D.40

9.保险代理机构、保险经纪人应当将保险代理业务凭证存档（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.保险公司、保险代理机构、保险经纪人应当妥善保管保险代理业务档案，保管期限自保险代理业务终止之日起（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.恶意诋毁其他保险代理机构、保险经纪人

B.遵守保险代理业务相关规定

C.接受保险公司的委托，代理保险公司办理保险业务

D.公正、公平地开展保险代理业务

12.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

13.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

14.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

15.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

16.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

17.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

18.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

19.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

20.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

21.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

22.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

23.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

24.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

25.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

26.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

27.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

28.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

29.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

30.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

二、多选题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.保险合同的基本要素包括（）。

A.保险人

B.保险标的

C.保险费

D.保险期限

2.下列属于保险代理机构职责的有（）。

A.代为办理保险业务

B.收取保险费

C.签订保险合同

D.代为处理保险理赔

3.保险公司经营保险业务，应当具备下列条件（）。

A.有符合本法和保险监督管理机构规定的章程

B.有符合本法和保险监督管理机构规定的注册资本

C.有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员

D.有健全的组织机构和管理制度

4.保险代理机构、保险经纪人在办理保险业务活动中，不得有以下行为（）。

A.故意编造虚假的保险事故

B.虚假宣传保险产品

C.误导保险消费者

D.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

5.保险公司应当按照保险合同的约定，及时足额地支付保险金（）。

A.保险事故发生后

B.保险合同成立后

C.保险费缴纳后

D.保险合同解除后

6.保险代理机构、保险经纪人应当依法取得（）。

A.保险代理业务许可证

B.保险经纪业务许可证

C.保险代理从业人员资格证书

D.保险经纪从业人员资格证书

7.保险公司应当加强对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员的培训和管理，提高其业务素质和职业道德（）。

A.定期

B.不定期

C.必要时

D.必须

8.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.故意编造虚假的保险事故

C.误导保险消费者

D.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

9.保险公司未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的，保险监督管理机构可以采取的措施包括（）。

A.责令改正

B.处以罚款

C.暂停业务

D.取消业务许可

10.保险公司应当建立健全（）制度，加强对保险代理机构、保险经纪人的监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

11.保险代理机构、保险经纪人在办理保险业务活动中，应当遵守（）。

A.诚实信用原则

B.公平竞争原则

C.法律法规规定

D.保险公司的业务规则

12.保险公司应当自收到保险代理机构提交的《保险代理业务许可证》申请材料之日起（）日内，对保险代理机构提交的申请材料进行审查，并作出批准或者不批准的决定。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.保险代理机构、保险经纪人在办理保险业务活动中，不得有以下行为（）。

A.故意编造虚假的保险事故

B.虚假宣传保险产品

C.误导保险消费者

D.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

14.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

15.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

16.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

17.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

18.保险公司应当建立（）制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

A.质量控制

B.信用评价

C.考核评价

D.业绩评价

19.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有（）行为。

A.虚假宣传保险产品

B.约定给予保险合同当事人保险合同外利益

C.遵守保险代理业务相关规定

D.公正、公平地开展保险代理业务

20.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核与不考核

D.考核与解聘

三、填空题（本题共25小题，每小题1分，共25分，请将正确答案填到题目空白处）

1.保险法是调整_（1）_关系的法律规范的总称。

2.保险公司应当自收到保险代理机构提交的《保险代理业务许可证》申请材料之日起_（5）_日内，对保险代理机构提交的申请材料进行审查，并作出批准或者不批准的决定。

3.保险公司应当建立健全_（6）_制度，加强对保险代理机构、保险经纪人的监督管理。

4.保险代理机构、保险经纪人在办理保险业务活动中，应当遵守_（7）_、_（8）_和_（9）_。

5.保险公司未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的，由保险监督管理机构责令改正，处_（10）_的罚款。

6.保险代理机构、保险经纪人应当将保险代理业务凭证存档_（11）_年。

7.保险公司在同一地区经营同类保险产品，其保险条款和保险费率应当_（12）_。

8.保险公司对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员的培训，每年不得少于_（13）_小时。

9.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有_（14）_行为。

10.保险公司应当自收到保险代理机构提交的《保险代理业务许可证》申请材料之日起_（15）_日内，对保险代理机构提交的申请材料进行审查，并作出批准或者不批准的决定。

11.保险公司在同一地区经营同类保险产品，其保险条款和保险费率应当_（16）_。

12.保险公司对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员的培训，每年不得少于_（17）_小时。

13.保险代理机构、保险经纪人应当将保险代理业务凭证存档_（18）_年。

14.保险公司应当自收到保险代理机构提交的《保险代理业务许可证》申请材料之日起_（19）_日内，对保险代理机构提交的申请材料进行审查，并作出批准或者不批准的决定。

15.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行_（20）_。

16.保险公司应当建立健全_（21）_制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

17.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有_（22）_行为。

18.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行_（23）_。

19.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行_（24）_。

20.保险公司应当建立健全_（25）_制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。

四、判断题（本题共20小题，每题0.5分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）

1.保险法规定，保险公司应当将保险条款和保险费率报保险监督管理机构批准后方可使用。（）

2.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，可以同时为多家保险公司代理业务。（）

3.保险公司对保险代理机构、保险经纪人的培训可以由保险公司自行决定。（）

4.保险代理机构、保险经纪人在办理保险业务活动中，可以收取保险费。（）

5.保险公司未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的，保险监督管理机构可以要求保险公司重新制定。（）

6.保险代理机构、保险经纪人应当将保险代理业务凭证存档3年。（）

7.保险公司在同一地区经营同类保险产品，其保险条款和保险费率可以有所不同。（）

8.保险公司对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员的培训，每年不得少于30小时。（）

9.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有虚假宣传保险产品的行为。（）

10.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行定期考核。（）

11.保险公司应当建立信用评价制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。（）

12.保险代理机构、保险经纪人应当将保险代理业务凭证存档5年。（）

13.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中，不得有误导保险消费者的行为。（）

14.保险公司未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的，保险监督管理机构可以责令保险公司停止使用。（）

15.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行非定期考核。（）

16.保险公司应当建立健全考核评价制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。（）

17.保险代理机构、保险经纪人及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有约定给予保险合同当事人保险合同外利益的行为。（）

18.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行定期考核和考核与解聘。（）

19.保险公司应当对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行定期考核和非定期考核。（）

20.保险公司应当建立健全业绩评价制度，对保险代理机构、保险经纪人及其从业人员进行监督管理。（）

五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）

1.结合实际，论述保险市场合规监管的重要性及其对保险公司、保险代理机构、保险经纪人及消费者的意义。

2.请简述保险公司在保险市场合规监管中应承担的主要责任，并举例说明如何履行这些责任。

3.针对当前保险市场存在的问题，提出加强保险市场合规监管的具体措施和建议。

4.分析保险代理机构、保险经纪人在保险市场合规监管中的作用，以及如何提高其合规意识和能力。

六、案例题（本题共2小题，每题5分，共10分）

1.案例题：

某保险公司在其官方网站上发布了一款新的健康保险产品，宣传材料中声称该产品能够覆盖所有疾病，且赔付额度高达客户所交保费的10倍。经调查发现，该保险产品的条款中并未包含所有疾病的保障范围，且赔付额度也低于宣传材料所述。请问：

（1）该保险公司的行为是否违反了保险市场合规监管的相关规定？为什么？

（2）若该行为属实，保险监督管理机构应如何处理此事件？

2.案例题：

某保险代理机构在代理销售一款意外伤害保险产品时，向客户承诺如果发生意外伤害，除了保险合同规定的赔付外，还将额外给予客户一笔现金奖励。经查，该保险代理机构并未获得保险公司授权进行此类奖励。请问：

（1）该保险代理机构的行为是否违反了保险市场合规监管的相关规定？为什么？

（2）若该行为属实，保险公司和保险监督管理机构应如何处理此事件？

标准答案

一、单项选择题

1.D

2.A

3.D

4.C

5.A

6.D

7.A

8.A

9.C

10.A

11.B

12.A

13.A

14.A

15.A

16.B

17.A

18.D

19.C

20.A

21.C

22.A

23.A

24.D

25.A

二、多选题

1.A,B,C,D

2.A,B,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A

6.A,B,C,D

7.A,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C

15.A,B

16.A,B,C,D

17.A,B,C

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空题

1.保险活动

2.20

3.质量控制、信用评价、考核评价、业绩评价

4.诚实信用原则、公平竞争原则、法律法规规定